Несанкционированные платежи

Best-practices межбанковского

взаимодействия

Алексей Красюк

Украинская Межбанковская Ассоциация

Членов Платежных Систем «ЕМА»

Платежное мошенничество в Украине Q1-Q4 2015 *

* - по количеству сообщений в системе Exchange-Online

+

60 банков 95% рынка

97% рынка

+

Пользователи Exchange-Online в Украине

107

Украина Россия Молдова Беларусь

15 лет

Exchange-Online

4

страны

банков, ПЦ и платежных агрегаторов

Exchange-Online

Классическая схема

Пример схемы обналичивания (1)

упереджено за рахунок

інформування Банку 1

30 100 12 500

5 000

18 500 57 100

35 000

105 000

Пример схемы обналичивания (2)

Преимущества Exchange-Online DBO

инструмент межбанковского взаимодействия

в рамках Порядка межбанковского взаимодействия по ДБО

автоматическое уведомление второго участника о инциденте с его клиентом

визуализация всей цепочки инцидентов

межбанковский black-лист злоумышленников

а так же IP и host-names несанкционированных подключений

будет дополнен данными других видов преступлений

статистика

банка (приватная)

межбанковская (динамика инцидентов, сумма потерь и потенциальных

потерь по отрасли)

Построение последовательности инцидентов

Статистика

Межбанковская

количество инцидентов за период

сумма несанкционированных платежей за период

Внутрибанковская

количество и сумма инцидентов банка за период

отправленных

полученных

в сравнении со средним количеством по другим банкам

Пример межбанковской статистки:

Для получения доступа

отправьте запрос на

okr@ema.com.ua

Алексей Красюк +380 66 465 99 33

Украинская Межбанковская Ассоциация Членов Платежных Систем «ЕМА»

www.ema.com.ua +380 44 568 58 38