Аналитика для розничного финансового бизнеса

Аналитика для розничного финансового бизнеса

Алексей Глаголев

Руководитель продаж Oracle BI

«Retail Finance» 2 декабря 2010 г.

Copyright © 2007, Oracle and / or its affiliates. All rights reserved.

План презентации

Проблемы развития банковского сектора РФ

Продукты Oracle BI

Аналитика в режиме real-time

Аналитические задачи банков

Copyright © 2007, Oracle and / or its affiliates. All rights reserved. 3

<Insert Picture Here>

Проблемы развития

банковского сектора РФ


Проблемы развития банковского

сектора РФ:

1) Невысокая капитализация;

The Banker:

мировой TOP100 – только Сбербанк и ВТБ.

2) Ограниченность ресурсной базы;

Внешние или внутренние источники?

3) Краткосрочный характер ресурсов

Высокая стоимость кредитов;

4) Высокие издержки банковской деятельности.

Большие возможности для работы!!!Источник:

Стратегия развития банковского сектора до 2015 года,

ноябрь 2010 г.


Что делать?

"Правительство Российской Федерации и Банк России

подготовят план реализации стратегии на среднесрочную

перспективу. В свою очередь, от кредитных организаций

потребуется существенное расширение инвестиций в передовые

банковские технологии и банковские продукты, а также в

современные финансовые инструменты".

"Задача перехода от экстенсивной модели развития банковского

сектора к интенсивной должна стать приоритетной как для

правительства РФ и Банка России, так и для кредитных

организаций".


Проблемы и аналитика

Соответствие рег требованиям

Большое число «ручных» процессов обработки информации – риск ошибокБизнес-задачи оторваны от требований рег.

органовРост требований рег. органов, динамичные

изменения

Risk

Performance

Управление рисками

Отсутствует единая среда для управления рисками

Рисковая информация обрабатывает в «очаговых» источниках

Неоперативный мониторинг KPI и риск-факторов

Эффективность

Несвоевременная доставка информации для принятия управленческих решений

Многочисленные источники правды

Расхождения в целях, задачах, KPI, средствах контроля и мониторинга

Отсутствуют обратные связи

Compliance


Основные вызовы

• Как повысить доходность клиентов?• Как переместить общение с клиентами в более дешевые каналы?• Как повысить отклик на маркетинговые кампании?• Как сократить сроки внедрения новых продуктов? • Использовать международный опыт

• Какой оптимальный путь развития?• Смоделировать работу финансовой организации• Контролировать выполнение планов

Отчетность

Ясные цели

и планы

Фокус на клиенте

• Снизить затраты на поддержку систем• Снизить расходы на развитие ИТ систем• Собрать данные из разнородных источников

Интеграция с банковскими

системами

• Соединить данные в одном истонике правдыХранение данных

• Соответствовать изменяющимся рег. требованиям• Управлять риском•Изъять знания у сотрудников•Проактивно действовать



Чем поможет Oracle BI –

технологии для анализа


Вы знаете Oracle как лидера рынка DWH

USD $1.8B

Total Market = USD $4.4B, 12.4% growth YoY


Но Oracle это и Business Intelligence

1995 20102000 2005

Embedded Business

Intelligence

Oracle Exadata

EPM System

BI Applications

Enterprise BI Platform

Data Mining

Ad Hoc Query

Database Reporting

OLAP

Oracle Business Intelligence 11g

8i 9i 10g 10g R3 10g R5 11g2.0BI Releases 1.2 8.31.6

Copyright © 2010, Oracle and/or its affiliates. All rights reserved. 10


ХРАНИЛИЩЕ ДАННЫХ

Как работает BI?

Oracle BI

Пользователи

SAPФайлы, MS ExcelOracle Database

Oracle ERP, CRM Sybase, DB2, MS SQL Server

Объем продаж

Число продуктов

Объем риска …

Год

Регион

Клиент


SINGLE

ENTERPRISE

INFORMATIONMODEL

Единая

бизнес-модель

Интерактивные информационные

панели

Интеграция с офисными

приложениями

Поиск

Регламентные отчеты

Мобильные устройства

Нерегламентированные запросы

Приложения & Порталы

Ключевые показатели

эффективности

Пространственная

аналитика

Единая платформа с множеством точек входаСогласованный взгляд на эффективность бизнеса


Единая информационная бизнес- модель

Единая платформа для любой аналитикиOracle BI

Информационные

панели

Интеграция с

MS OfficeРегламентные

отчеты

MobileПроизвольные запросы

ScorecardsПространственная

аналитика

Активный бизнес-анализ

Транзакционные системы OLTP)(

Хранилища и витрины данных

Гпромышленные приложения

(Oracle, SAP и др)

ExcelXML

Office

Бизнес процессы

OLAP серверDatabaseMachine

Неструктурированные данные

OLAP -анализ Collaborate


Все инструменты анализаOracle BI



панели



отчеты



аналитика






ExcelXML

Office






Любые источники данныхOracle BI



панели



отчеты



аналитика






ExcelXML

Office






Интегрированная платформаOracle BI

Единые метаданные

Единая система безопасности, контроля доступа, аутентификациии

Единые механизмы генерации и оптимизации запросов

Единая система управления жизненным циклом


панели



отчеты



аналитика






ExcelXML

Office






В Oracle BI 11g встроены инновационные

аналитические технологии

• Пространственная аналитика (Location

Intelligence)

• Активная аналитика (Active Framework)

• Управление ключевыми показателями и

стратегиями (Oracle Scorecard and

Strategy management)

• Коллективный анализ данных (BI

Collaboration) – аналитика и средства

коллективной работы


Расширенные возможности визуализацииЛюбые способы представления и анализа

• Высококачественная бизнес-графика

• Интерактивная визуализация

• Анимация

• Range and Paging sliders

• Все виды диаграмм и графиков

• Интерактивные легенды диаграмм

• Представление «мастер-деталь» взаимосвязей


Oracle Scorecard and Strategy ManagementУправление ключевыми показателями и стратегиями

• Специальные BI-объекты

• Ключевые показатели (KPI) – факт/план, пороги, вычисления

• Стратегии, цели, перспективы

• Автоматический мониторинг • KPI алерты на основе порогов

• Визуализация стратегий и KPI• Автоматически генерируются

• Стратегические карты и иерархии целей

• Причинно-следственные взаимосвязи

• Аннотации и корректировки

• Поддержка всех методологий• Нортон и Каплан, six sigma, Baldridge


Best in Class OLAP Server

Oracle Essbase

• Сценарный анализ «что если»

• Моделирование сложных бизнес сценариев

• Финансовые, трендовые и кастомизированные расчеты

• Multi-user write-back

• Наилучшая производительность и масштабируемость OLAP• Flexible storage – Block, Aggregate & Hybrid• Optimized load performance, trickle feed• High-availability clustering• Sub-second response time: 20,000 concurrent

users, 15 dimensions, 1 billion records

• Интегрирован с Oracle BI and Oracle EPM• Shared metadata, calcs, dimensions, security

Copyright © 2010, Oracle and/or its affiliates. All rights reserved. 20


Традиционная аналитика

Часы, дни, недели

In-Database Data Mining

Выгрузка данных

Подготовка и трансформация

данных

Разработка модели

Скоринг

Подготовка и трансформация

данных

Импорт данных

Source Data

SAS Work Area

SAS Process

ing

Process Output

Target

Результаты

• Скорость реализации

• Ниже TCO— не требуется

• Перемещения данных

• Дупликации данных

• Высокий уровень безопасности

Данные не покидают БД

Savings

Сек, мин, часы

Model ―Scoring‖

Embedded Data Prep

Data Preparation

Model Building

Oracle Data Mining

SAS SAS SAS

http://search.oraclecorp.com/search/search



Oracle BI Applications–

технологии + контент


Дизайн хранилища

Мэппинг и трансформация данных из источников

Аналитические модели, KPI, метрики

ДАШБОРДЫ

Видимая часть

Что ниже

ватерлинии?

Требуются

значительные

затраты времени,

ресурсов и

привлечение

экспертизы

Невидимая часть айсберга

Полноценное BI решение – больше чем просто дашборды


Oracle BI ApplicationsComplete, Pre-built, Best Practice Analytics

Travel

& TransAuto

Comms

& Media

Complex

Mfg

Consumer

SectorEnergy

Financial

Services

High

Tech

Insurance

& HealthLife

Sciences

Public

Sector

and Other Operational & Analytic SourcesSource adapters:

Sales MarketingProcurement

& Spend

Supply Chain

& Order

ManagementFinancials

Human

Resources

PipelineAnalysis

ForecastAccuracy

Sales Team Effectiveness

Up-sell/ Cross-sell

Cycle Times

Lead Conversion

Employee Productivity

Compensation

Compliance Reporting

WorkforceProfile

RetentionAnalysis

Return on Human Capital

General Ledger

AccountsReceivable

AccountsPayable

Cash Flow

Profitability

ExpenseManagement

Revenue andBacklog

Inventory

FulfillmentStatus

CustomerStatus

Order Cycle Time

BOM Analysis

Direct / Indirect Spend

Buyer Productivity

Off Contract Purchases

Supplier Performance

Purchase Cycle Time

Employee Expenses

Campaign Effectiveness

CustomerInsight

Product Propensity

Loyalty &Attrition

Market Basket Analysis

Campaign ROI

Service &

Contact

Center

ServiceEffectiveness

Customer Satisfaction

ResolutionRates

Service RepEfficiency

Service Cost

Churn & Service Trends

Oracle BI Suite Enterprise Edition Plus

http://www.siebel.com/

http://www.sap.com/index.asp

http://www.peoplesoft.com/corp/en/public_index.jsp


Решения от российских

партнеров Oracle по

управленческой,

регуляторной, налоговой

отчетности



Oracle Real Time Decisions


Аналитика в реальном времени – Real Time

Decisions

Оптимальное

решение

Бизнес-правила, модели

Если возраст < 40 и регион = ―Псков‖, то Продукт_A

Варианты

решений

Прибыль MAX

Критерии оптимизации

Отток MIN

Текущие данные

Причина звонка, время, регион,

возраст клиента, профессия

Продукт_А Продукт_В

Продукт_С

Продукт_А

Copyright © 2007, Oracle and / or its affiliates. All rights reserved. © 2010 Oracle Corporation – Proprietary and Confidential

Oracle RTD for Customer Acquisition

ПЕРСОНАЛИЗИРОВАННЫЕ РЕКОММЕНДАЦИИ

Продукты и их описание

Фокусировка на потребностях

Сбор данных

“The Verizon Solution Recommender is designed to help business owners navigate the catalog’s offerings by presenting a simple list of questions to gauge what products and

services are needed to start, grow, or improve their business‖

Online

Telecom


Клиент

• Глобальная финансовая организация в течение более 10 лет успешно использует Ecommerce

Banking Web site - 30 млн обращений в день.

•Выбрала решение Oracle RTD из числа 25 вендоров для оптимизации своей программы

“Personalization Utility” - 400+ бизнес требований, 100 млн записей используются для

предиктивной аналитики.

Цели

• Повысить доходность от каждого обращения клиента на сайт.

• Валидация платформы RTD для дальнейшего масштабирования в рамках корпорации

• Валидация рабочей среды RTD для реализации бизнес-пользователями сложной логики

• Автоматизировать применение алгноритмов дата майнинга для оптимизации

«кликабельности» и результативности для более 100+продуктов и сообщений


• Внедрено решение RTD на одном сайте – перспектива развития ALL web sites and web pages

worldwide

•100% повышение результатов активности клиентов на сайте

• средний отклик RTD менее ½ секунды , 100% доступности

Oracle RTD для оптимизации перекрестных продаж

Глобальная финансовая организация

Financial Services

Online


Oracle RTD for Web Site Personalization

Клиент

• Компания списка Fortune 50, для которой company web является основным каналом продаж

захотела использовать опыт общения с каждым клиентом

Цели проекта

• Повысить активность клиента на веб-сайте при помощи персонализации контента: ценовые

предложения, банеры, продуктовые предложения, фоновый рисунок

Внедрение

•Oracle Real-time Decisions (RTD) внедрен в течение 2 месяцев

• Используется предиктивная аналитика для персонализации контента


• Повышение продаж на 9% за счет роста интереса к другим продуктам (45% рост кликов на

доп. продукты) повышение интереса к каналу самообслуживания (прирост в 237% по

переходу по банерам)

• Повышение на 2.5% обращений в сервисную зону – новая технология не отвлекает

клиентов от их функциональных потребностей

• Фоновый рисунок влияет до 10% на активность посетителей веб-сайта.

•Новое понимание предпочтений клиентов для исходящих кампаний

Insurance

Online

Copyright © 2007, Oracle and / or its affiliates. All rights reserved. © 2010 Oracle Corporation – Proprietary and Confidential

Oracle RTD for Cross-Channel Decision Management

• Цели • Создание основы для управления маркетинговыми кампаниями

• Развитие веб-сайта в качестве первоклассного канала взаимодействия с клиентами

• Интеграция Siebel и RTD

• Активно влиять на отток клиентов для предотвращения истребования средств и/или закрытия счета

• Проект #1 – Sales Web Site – Оптимизация взаимодействия с клиентами• За 3 месяца внедрен RTD для оптимизации общения с зарегистрированными клиентами

• Используется механизм самообучения для выбора контента/предложений во время посещения.

• Сбор откликов в самообучающихся моделях, их преобразование в активности, потенциальные сделки и заявки в Siebel.

• Проект #2 – Contact Center – оптимизация исходящих кампаний• За 4 месяца внедрен RTD для менеджеров по работе с клиентами.

• Доставка важных сообщений, которые необходимо донести до клиентов.

• Автоматизация алертов

Kurt Zimmer, VP, Front Office Technology & Architecture, TIAA-CREF at OOW 2009

―throughout our 90 years in business we’ve done a lot of campaigning, the first step we took with RTD returned the largest lift we had ever seen in any campaign ever by a large, large margin‖

Financial Services

Online

Call Center


Преимущества Oracle BI

1. Единая платформа, а не набор инструментов

2. Одновременный доступ к нескольким источникам

3. Развитые средства управления метаданными

4. Новые технологии анализа (не только отчеты)

5. Высокая производительность

6. Централизованное системное администрирование

7. Интеграция с любой инфраструктурой и системами



Алексей Глаголев - Руководитель продаж BI

Oracle СНГ

[email protected]

Documents

Аналитика для розничного финансового бизнеса