الغش التجاري في المجتمع الإلكتروني

بالرياض الصناعية التجارية الغرفة

االقتصادي الرياض ومنتدى البحوث قطاع

اإللكتروني المجتمع في التجاري الغش

دول في والتقليد التجاري الغش لمكافحة الرابعة الندوة إلى مقدمة عمل ورقة الخليجي التعاون مجلس

:بعنوان م2005 عام سبتمبر 21-20 الفترة خالل

والتجارب التقني التطور ظل في والتقليد التجاري الغش ظاهرة"

"المعاصرة العالمية

إعداد

والدراسات البحوث مركز

شعبان

هـ1426

المجتمع في التجاري - الغش2 - والدراسات البحوث مركز اإللكتروني

المحتويات

/ مقدمة1 الدراسة / مشكلة2 الدراسة من / الهدف3 الدراسة / منهجية4 العالمية االقتصادية البيئة في المعاصرة التطورات وطبيعة / ماهية5

اإللكتروني المجتمع وتطورات المعلومات ثورة5/1 األسواق عولمة5/2

اإللكترونية الجرائم ظهور في المعاصرة التطورات / دور6 اإللكترونية الجرائم وأشكال / تصنيفات7 اإللكتروني المجتمع في التجاري الغش / دراسة8

اإلنترنت على واالقتصاد بالتجارة المرتبط الغش انتشار حدود8/1 المجتمــع في بالتجــارة المرتبــط للغش والشــائعة الخاصــة األشكال8/2

اإللكتروني المجتمــع ســياق في التجــاري الغش وحــدود مفهــوم حــول الجــدل8/3

اإللكتروني / الخالصة9

المراجع / قائمة10


: / مقدمة1 أبرز من األسواق وعولمة المعلومات تكنولوجيا في التقدم يعد ساهمت المنصرم. وقد العقد خالل حدثت التي المعاصرة العالمية التطورات

الوطنية، لالقتصاديات والمزايا المنافع من العديد تقديم في التطورات هذه التي اإليجابية، التأثيرات من العديد حدوث في العولمة عملية ساهمت حيث تكاليف وانخفاض االستثمارات وتدفق التكنولوجيا انتقال سهولة أهمها من

تكنولوجيا أن واضحا بات اإللكترونية. كما التجارة من واالستفادة النقل والنمو بالتنمية للنهوض هائلة بإمكانيات تتمتع واالتصاالت المعلومات والحد اإلنتاجية وتحسين االبتكار تعزيز على القدرة تمتلك أنها حيث االقتصادي،

متناول في العالمية المتراكمة المعرفة وإتاحة الصفقات، إتمام تكاليف من التكنولوجيات تلك تقدم آثار أبرز للغاية. ومن قليل زمن غضون في الجميع

المتصلة والخدمات السلع في العالمية التجارة حققته الذي الكبير النموالماضية. القليلة السنوات خالل واالتصاالت المعلومات بتكنولوجيا عمليات عن الناجمة الهائلة والمنافع المزايا من الرغم على إنه إال

الوقت ذات في إنه إال واالتصاالت، المعلومات في التكنولوجي والتقدم العولمة من جديدة حاالت ظهور أبرزها من السلبية، والتأثيرات الظواهر بعض عنها نجم

ويعتبر 1))الجديد. الرقمي اإللكتروني بالمجتمع ترتبط التي واالحتيال الغش الظروف تغير حسب متغيرة ظاهرة بمثابة تعد التي الجرائم من الغش

وفرص وسائل وتطور اإللكترونية، المعامالت انتشار ظل المحيطة. ففيواالحتيال. للغش تقليدية وغير جديدة أشكاال برزت الدول، بين التجارة

تهديدا تمتلك المعروفة التقليدية الغش وأشكال حاالت كانت وإذا تلك تشكل أن المتوقع من فإنه الخصوص، وجه علي لألفراد للمستهلكين

من عريض لقطاع أكبر تهديدات للغش الجديدة واألشكال الحاالت أن المحتمل من الذي بالشكل والحكومات، المؤسسات وأيضا المستهلكين،

تواجه أن يمكن التي التحديات أكبر كأحد التجاري الغش إطاره في يبرزعليه. للتغلب الرسمية والجهات الحكومات

الحاالت على للوقوف السعي بمكان األهمية من فإنه هنا، من العالمية التطورات تلك إطار في للغش المحتملة الجديدة واألشكال

مهام تسهيل ثم ومن عليها، المترتبة المخاطر تحديد بهدف وذلك المعاصرة،لمكافحتها. المناسبة واآلليات الوسائل واقتراح تحديد في الرسمية الجهات

1 (? ) UNCTAD (2004), The E-Commerce and Development Report 2004, United Nations, New York and Geneva.


: الدراسة / مشكلة2 في الكبيرة الهامة التطورات من العديد األخيرة الفترة خالل حدثت لقد

الحياة ونمط طبيعة تغيير إلى أدت واالتصاالت، المعلومات تكنولوجيات حد على النامية أو المتقدمة الدول في سواء المستهلكين لكافة االقتصادية

تعامالته كافة ويتم يتسوق أن اليوم المستهلك بإمكان أصبح فقد. سواء عن إلكترونيا ويدفع يعمل أن بإمكانه وأصبح المنزل، من والمصرفية التجارية

.جهد بدون الحاسب طريق تمتلك أصبحت بحيث التطورات تلك من أيضا الحكومات استفادت وقد

االتصال خالل من خدماتها من العديد وتقديم إلكترونيا، التعامل على القدرة Digitization الرقمي النظام على المكثف االعتماد إن بل. on-line المباشر

بما بالماضي، مقارنة تكلفة وأقل فعالية أكثر بشكل االتصال من األفراد مكن الذي األمر. سهولة أكثر بشكل الجغرافية الحدود تجاوز يمكن أنه إلى يشير واالجتماعية االقتصادية الحياة عولمة عملية تحسين إلى النهاية في أدى

.كبير بشكل الرئيسي المحرك دور تلعب اإللكترونية الصناعة أن اآلن واضحا بات لقد واالتصاالت، الحاسبات، صناعات في متمثلة الجديد، العالمي لالقتصاد

الصناعات أكبر من الثالث الصناعات هذه وتعد. االستهالكية واإللكترونيات 1995 عام في مالها رأس بلغ حيث ونموا، ديناميكية وأكثرها اآلن العالمية

أعظم اإللكترونيات عصر يحرز أن المتوقع ومن. دوالر تريليون 3 من أكثر على العسكري المجال نطاق خارج العالمي لالقتصاد تعزيز وأضخم انطالقة

االقتصادية للتكتالت التقدم محرك يمثل أن المحتمل من بل التاريخ، مدار(1 ).المقبل القرن في- وأمريكا وأوروبا آسيا- العظمى التجارية

عملية على األثر والسريع الكبير اإللكتروني للتقدم كان فقد بالتحديد، لكن. قوي بشكل مترابطة خلية منه جعلت إلكترونية بشبكات العالم ربط واالعتداءات الخروقات من كبيرة موجات رافقتها ظهورها فور الشبكة هذه

من الجديدة األشكال من العديد بروز في تسبب الذي األمر متوقعة، الغير عن للبحث نشطة محاوالت نشوء إلى أدى مما والغش، واالحتيال الجريمة ثم ومن واالعتداءات، الخروقات تلك من بالحد الكفيلة واألساليب الوسائل.لها المرافق واالحتيال الغش مكافحة

الحديثة بالتكنولوجيات التعامل يرفضون قد المستهلكين بعض أن ورغم اإللكترونية التجارة حجم اتساع فإن واالحتيال، للغش التعرض من لمخاوفهم

وتقدر. والحكومية التجارية لألنشطة وبخاصة إيقافه، باإلمكان ليس أصبح تريليون 2.7 بنحو الشركات بين اإللكترونية التجارة حجم Forrester دراسة سوف بأنها Gartner Group مجموعة تتوقع حين في ،2004 عام في دوالر(2).دوالر تريليون 7 إلى تصل

1 (? ) Smith, G. R. (2000), “Confronting Fraud in the Digital Age”, Paper presented at the Fraud Prevention and Control Conference, the Australian Institute of Criminology in association with the Commonwealth Attorney-General’s Department, Surfers Paradise, 24-25 August.

2 (? ) Ibid.


الكتب حاليا، اإلنترنت طريق عن شراؤها يتم التي المنتجات أبرز ومن يكون أن كبير احتمال يوجد ذلك، ومع. الكمبيوتر ومعدات وبرامج والمجالت،

يتم بدأ وحديثا. اإلنترنت خالل من المستقبل في منتج أي شراء باإلمكان كثيفة حاالت برزت حيث اإلنترنت، خالل من عالية قيمة ذات منتجات شراء من المنازل وحتى والسيارات اإلجازات بشراء المستهلكين من العديد لقيام مراكز من العديد إنشاء المالحظ من أنه كما. المباشر االتصال خالل

العمالء لتمكين المباشر االتصال خاصية الستخدام والسعي العلنية، المزادات لتلك بالنسبة حتى وذلك مباشر، بشكل والمضاربة التجارة في المشاركة من

فإن ذلك، مع إنه إال. النقود من المليارات أو بالماليين تعقد التي الصفقات إمكانيات وجود نتيجة ورئيسية، كبيرة تعتبر النقود ضياع أو الخسارة احتماالت

.اإلنترنت خالل من التعامل في االحتيال أو للغش واسعة التجارية والمؤسسات المستهلكين من العديد أصبح فقد لذلك، وأيضا المعتاد، التجاري الغش لصور عرضة أكثر العالم في والحكومية

الحديثة اإلحصاءات وتشير. اإللكتروني التجاري الغش من جديدة ألشكال كافة في للغش المتعرضين أعداد تزايد إلى 2000 عام منذ الفترة خالل

والجامعات والصناعية، المالية، المؤسسات –مثل الصناعات أشكال ظهور تسبب فقد لذلك،. الخسائر قيمة في حاد تزايد مع- والحكومية

البنية على الهجوم وأشكال حاالت تفاقم في اإللكترونية والتجارة اإلنترنت في تعرف والتي Cyber Attacks اإللكتروني بالهجوم تعرف والتي التحتية،

Cyber Wars.((1 اإلنترنت/الكمبيوتر بحروب الدولي األدب

واألشكال األنواع على للوقوف السعي بمكان األهمية من فإنه هنا، من التقنيات سياق في تتم التي التجارية التعامالت في واالحتيال للغش المحتملة

التجاري بالغش يعرف ما باألدق أو واالتصاالت، للمعلومات الحديثة.اإللكتروني

1(? ) Management Advisory Services & Publications (MASP) , (2001), How to Prevent, Detect and Combat Business Fraud and Technology and Infrastructure Abuse - Best Strategies and Practices & an Action Plan to Secure Your Company, The Information Technologies Control, Security Auditing and Business Continuity Company, Wellesley Hills, - map-47 - May.


: الدراسة من / الهدف3 العالمية التطورات طبيعة على التعرف إلى الورقة هذه تهدف عنها، تنجم أن المتوقع التجاري الغش وأشكال حاالت وماهية المعاصرة،

المخاطر تحديد إمكانية ثم ومن. اإللكتروني التجاري بالغش تعرف والتي.الغش من الجديدة األشكال هذه انتشار جراء من المحتملة

: الدراسة / منهجية4 منهج الســتخدام التحليــل يسعى الورقة، هذه من الهدف تحقيق سبيل في من والمعلومــات البيانــات وتحليــل تجميــع على يرتكــز الــذي الوصفي، التحليل

المجتمــع في بالتجــارة المرتبــط واالحتيال بالغش المتعلقة المنشورة المصادراإللكتروني.

: العالمية االقتصادية البيئة في المعاصرة التطورات وطبيعة / ماهية5 إرجاعها يمكن األخيرة السنوات خالل حدثت التي الهائلة التطورات إن

.المناسبة العالمية البيئة وتهيئة التقنية، تطور هما رئيسيين، عنصرين إلى المعلومات تكنولوجيا في الهائلة التطورات مدى في األول العنصر يتمثل

البيئة وتهيئة وإتاحة توفير في الثاني العنصر يتمثل حين في واالتصاالت، حواجز أية مواجهة بدون آلخر مكان من ونفاذها التغيرات كافة النتقال

من أيا تخلف إن ولعله. االقتصاد أو السوق بعولمة يعرف ما وهو جغرافية، الفترة خالل والمتسارعة الكبيرة التطورات شاهدنا لما العنصرين هذين

. األخيرة والخدمات التطورات، تلك ماهية على للتعرف الجزء هذا ويسعى

.والحكومات والمؤسسات للمستهلكين تقدمها التي والمنافع : اإللكتروني المجتمع وتطورات المعلومات ثورة5/1

الحيــاة، جــوانب بمختلــف ترتبــط اليــوم بيئة في المعلومات أصبحت لقد وتتيح والسياسي، والثقافي واالجتماعي االقتصادي اإلنسان نشاط ركيزة وتمثل

ميكنــة تــتيح أصــبحت أنها بل المشكالت، هذه وأبعاد ومشكالته بالواقع المعرفة المصــطلحات تعــدد من الرغم تقريبا. وعلى المجاالت كافة في القرارات اتخاذ حـول االتفـاق من نـوع هنـاك بـات إنـه إال المعلومـات، ثـورة على تطلـق الـتي

تقنيــات في الهائــل التكنولــوجي التقدم عن للتعبير اإللكتروني المجتمع مسمىالمعلومات.

ــل ــات وتتمث ــع الرئيســية المكون ــتروني للمجتم ــة في اإللك ــات ثالث مكون. (1)المتعددة والوسائط والشبكات واالتصاالت الحاسبات هي رئيسية، العاليــة التقنيــة ثورة أن األخيرة السنوات خالل المالحظ من كان ولقد هذا

أجهــزة احتلت بحيث صــناعة، أو مشــروع كــل في ومنــافع مزايــا وتخلــق ترتبطــة والصفقات العمليات داخل رئيسيا موقعا االتصاالت وشبكات الكمبيوتر اليومي

لتنافســيتها رئيســيا محــددا جعلهــا الــذي األمــر والمؤسسات، المشاريع لمعظماألسواق. على للسيطرة

والمزايا والمحتوى : الوسائل اإللكتروني العالم" (،2001) عرب يونس( )?1 اتحـاد منشـورات ، الكمـبيوتر قـانون كتـاب والسـادس، الرابـع الفصـلين ،"والسلبيات

األردن. العربية، المصارف


والمنــافع الخــدمات محتــوى حصــر محاولــة الصعوبة من يكون فقد لذلك، الخطــوط على الوقــوف فقــط يمكن إنــه اإللكــتروني. إال المجتمع يقدمها التي

ــة ــذا العريض ــوى، له ــتي المحت ــل وال ــاالت في تتمث ــة، االتص ــنزل الرقمي والم والنشــر الخــط، على والمعلوماتيــة العلميــة الموســوعات وإتاحــة اإللكــتروني،ــتروني، ــدريب والتعليم اإللك ــتروني، والت ــف اإللك ــة وتوظي ــاط في التقني النش

اإللكترونيــة، والتجــارة اإللكترونيــة، واألعمــال اإللكــتروني، والتوظيــف المهني،ــال ــوك والم ــة، والبن ــة اإللكتروني ــة، والحكوم ــرار اإللكتروني ــتروني، والق اإللك

ECD))Electronic Civil Disobedience.( 1)اإللكتروني المدني والعصيان

: األسواق عولمة5/2 أصبح بحيث موجودا، يعد لم النفاذ عدم في التحكم على القدرة إن يتسم عالم في اآلن الدول كافة تتواجد حيث واحدة، شرنقة في ككل العالم

والخدمات والسلع للمعلومات واالنتقال التحرك على الكبيرة بالقدرة دولة حدود عند إيقافها باإلمكان يعد لم الفيروسات وحتى والثقافة، واألفراد،

بها اإلصابة عدوى إيقاف يمكن ال التي الميكروبات لتنوع مماثل بشكل معينة،.آلخر فرد من

ال الماضية، القليلة السنوات في الكونية أو العولمة مفهوم بروز ومنذ لمفهوم التعريفات تعددت وقد. وماهيتها حقيقتها حول مستمرا الجدل يزال

واأليدي والخدمات السلع حركة حرية بأنها البعض يعرفها فأحيانا. (2) العولمة تعرف كما. واإلقليمية الوطنية الحدود عبر والمعلومات المال ورأس العاملة

واألماكن الناس بين تربط التي الكونية القرية نموذج بأنها أخرى أحيانا في أحيانا وفي (3).قيود بال شامل بشكل المعلومات ومقدمة المسافات ملغية والثورة اإللكتروني العقل على يقوم جديد عالمي نظام بأنها تعرف ثالثة

أدنى دون المحدود غير التقني واإلبداع المعلومات على القائمة المعلوماتية(4 ).للدول والسياسية الجغرافية والحدود والثقافات والقيم للحضارات اعتبار

وثقافية سياسية مجاالت من العولمة مجاالت تعدد من الرغم وعلى االتصالية العولمة مجاالت إن إال وغيرها، واجتماعية واقتصادية وتقانية

المجاالت كافة ضمن أهمية األكثر المجاالت يحتالن يزاالن ال واالقتصادية.األخرى

األقمار طريق عن الفضائي البث أصبح فقد االتصالية، للعولمة بالنسبة كل في البشر تربط التي اإلنترنت شبكة خالل من أكثر وبصورة الصناعية،

االقتصادية، العولمة أما. هائلة معرفية ثورة إلى أدى بما المعمورة، أنحاء الحر االقتصاد أسس سادت حيث االشتراكي، النظام انهيار بعد برزت فقد

الخاص، القطاع دور وتعظيم والمنافسة، السوق اقتصاد على يرتكز الذي

السابق. (المرجع? )1 ورقة ،العربي" الوطن على وانعكاساتها " العولمة (،2002) عطايا أحمد ( غالب?)2

االجتماعية والدراسات واالقتصاد الجغرافيا لمواد األول التربوي الملتقى إلى مقدمة عملاإلمارات. الفجيرة، ، النفس وعلم

، النبأ مجلة ،57 العدد "،المستقبلية واألبعاد "التحديات (،2001) الله عبد )? ( علي3مايو.

الندوة "،المستهلك على وأثرها العولمة" (،2002) عبيدات، إبراهيم ( محمد?)4.عمان مسقط، المستهلك، حماية لجنة ، المستهلك لحماية الثانية


من العديد بروز عليه ترتب الذي األمر ( 1).الدول بين التجارة نشاط واتساع انتقال سهولة أبرزها من التي األسواق، لعولمة اإليجابية والمزايا المنافع

تكاليف وانخفاض المباشر، األجنبي االستثمار وتدفق والمعرفة، التكنولوجيا.اإللكترونية التجارة من واالستفادة والالسلكية، السلكية واالتصاالت النقل

عنصرين على تشتمل مضمونها في العولمة أن يتضح سبق مما بين الحدود وإذابة واالتصاالت، المعلومات تكنولوجيا في التقدم هما رئيسيين،

التقدم ذلك بدون العولمة عمليات تنتشر أن يمكن كان ما أنه أي. الدول أو اإلنترنت شبكة في أساسي بشكل تبلور والذي التكنولوجيا، هذه في الكبير.اإللكتروني المجتمع سيادة

: اإللكترونية الجرائم ظهور في المعاصرة التطورات / دور6 تكنولوجيا في التقدم أن السابقة النقطة في التحليل من اتضح لقد

.العولمة عملية حدوث وراء الرئيسية األسباب أحد يعد واالتصاالت المعلومات وثورة العولمة هذه على المرتبة اإليجابية والمنافع المزايا من الرغم وعلى

من جديدة أنواع وتعزيز ظهور على ساعدت إنها إال اإللكتروني، المجتمع واختراق المخدرات، وتهريب األموال، غسيل جرائم أبرزها من الجرائم،

الموظفين ورشوة والفساد والغش، بالتدليس واإلفالس األعمال، قطاع األسلحة في المشروع غير واالتجار الفكرية، الملكيات وسرقة العموميين،

وسرقة البشرية، األعضاء في المشروع غير واالتجار واألطفال، النساء وفي أو اآللي، الحاسب وجرائم التأمين، في والغش والثقافية، الفنية المقتنيات

(2).اإللكترونية الجرائم

أن يمكن التي الجديدة الجرائم أنواع أبرز من اإللكترونية الجرائم وتعد الذي التكنولوجي التقدم أن حيث العولمة، ظل في جسيمة أخطارا تشكل بحيث صغيرة، قرية بمثابة العالم جعل الماضية القليلة السنوات خالل تحقق من أضعف أنه بل الرقابية، الدولة أجهزة وإمكاناته بقدراته التقدم هذا يتجاوز.مواطنيها وأمن أمنها يهدد أصبح الذي بالشكل قوانينها، تطبيق في قدراتها

تحدث، وكيف أشكالها، هي وما الجرائم، هذه هي ما ولكن فيها؟ التجاري واالحتيال الغش يقع وأين ورائها؟ يكون ومن.عليها لإلجابة التالية النقطة تسعى التساؤالت هذه كافة

: اإللكترونية الجرائم وأشكال / تصنيفات7

اإللكترونية، الجريمة ألشكال التصنيفات من العديد وجود من الرغم على تسعى سوف فإنها التجاري، الغش على تركيزها ضوء في الدراسة هذه إن إال

هما فقط، رئيسيين معيارين حسب اإللكترونية الجرائم تصنيف على للتركيز : يلي كما وذلك األموال، أو باألشخاص مساسها ومدى االختراق، مواطن معيار

(3): االختراق مواطن حسب الجرائم تصنيف7/1

مرجع ،العربي" الوطن على وانعكاساتها " العولمة (،2002) عطايا أحمد غالب( ?)1ذكره. سبق

المتحدة األمم أجرته الذي المسح على بناء الجريمة من األشكال تلك إلى التوصل تم?))2المنظمة. الجريمة اتجاهات عن1994 عام

: يراجع التفاصيل، من ( لمزيد?)3 ، واستراتيجياتها وعناصرها : ماهيتها المعلومات أمن معروف(، )غير عرب يونس

http://www.arablaw.org /Information %20Security.htm.


بمخلفات االحتيال االختراقات تلك أبرز ومنالمادي: األمن اختراق أو وإنكار األمواج، باستراق واالحتيال السلكي، بااللتقاط واالحتيال التقنية،

الخدمة. إلغاءاالختراقات تلك أبرز ومنلألفراد: الشخصي األمن اختراق

واإلزعاج االجتماعية، والهندسة مفوض، شخص صالحيات بانتحال االحتيالالبرمجيات. وقرصنة والتحرش،

أبرز ومنالبيانات: وأمن باالتصاالت الخاصة الحماية اختراق البرمجيات. على واالعتداء البيانات، على االعتداء االختراقات تلك

غش االعتداءات تلك أبرز ومنالحماية: عمليات على االعتداء واالعتداء السر، كلمات التقاطو ،اإلنترنت بروتوكوالت لىع واالحتيال البيانات،اإلضافية. المزايا باستغالل

: واألموال باألشخاص مساسها حسب الجرائم تصنيف7/2الجرائم أشكالها أبرز ومن: األشخاص تستهدف التي الجرائم

الجنسية. والجرائم األشخاص، تستهدف التي الجنسية غيروتشمل: السرقة باستثناء األموال تستهدف التي الجرائم

أو الكمبيوتر نظام مع به المرخص غير االتصال أو الدخول أو اقتحام أنشطة الخبيثة البرمجيات وخلق والممتلكات، والنظم البيانات وتخريب الشبكة،

العالمة أو النطاق اسم واستخدام والشبكات، النظم عبر ونقلها والضارة،وغيرها. ترخيص، دون الغير اسم أو التجارية

بالتالعب االحتيال جرائم وتشمل: والسرقة االحتيال جرائم البطاقات استخدام أو على للحصول الكمبيوتر واستخدام والنظم بالبيانات

بواسطته، أو الكمبيوتر عبر واالختالس تدميرها، أو ترخيص دون للغير المالية الكمبيوتر، خدمات وسرقة البرامج، وقرصنة الكمبيوتر، معلومات وسرقة داخل المعلومات أو الصفات هذه انتحال عبر والهوية التعريف أدوات وسرقة

الكمبيوتر.الوثائق وتزوير اإللكتروني، البريد تزوير وتشمل: التزوير جرائم

الهوية. وتزوير والسجالت،واآلداب األخالق ضد األخرى والجرائم المقامرة جرائم :

وغيرها. اإلنترنت على المقامرة مشروعات وتسهيل وإدارة تملك وتشملجرائم كافة الطائفة هذه وتشمل: الحكومة ضد الكمبيوتر جرائم

جرائم عن اإلبالغ في واإلخفاق القانون، وتنفيذ الحكومية، األعمال تعطيلوغيرها. اإللكتروني واإلرهاب سرية، معلومات على والحصول الكمبيوتر،

وأشccكال حccاالت في واالختالف التنccوع مccدى يتضccح سccبق ممccا في والمتسارع الهائل التطور مدى تعكس والتي اإللكترونية، الجرائم

الجريمcccة تعتcccبر مcccتى واالتصcccاالت. ولكن المعلومcccات تكنولوجيcccا له ستتعرض ما هذا تجاريا؟ غشا تعتبر ال ومتى تجاريا غشا اإللكترونية

والتحليل. بالدراسة التالية النقطة

: اإللكتروني المجتمع في التجاري الغش / دراسة8

أشــكال واختالف تعــدد مــدى الســابقة النقطــة في التحليــل من اتضح لقد بالمعلومــات يرتبــط فبعضها حصرها، معه يصعب قد بشكل اإللكترونية الجرائم

واألموال. باألشخاص يرتبط وبعضها باألجهزة، يرتبط وبعضها والبيانات،

ــرغم وعلى ــرار من ال ــدوث تك ــذه ح ــرائم ه ــل في الج ــد ظ ــداد تزاي أع يوجــد اآلن حــتى إنــه إال اإللكترونيــة، التجارة حجم وتنامي اإلنترنت، مستخدمي


بمثابــة هي هــل الجــرائم، هــذه مع التعامل كيفية يكتنف الذي الغموض من كثير منهــا بعض أو أنهــا أم الماديــة، الســرقة بمثابــة أنها أم األشخاص، على االعتداء

التجاري. الغش لنظام تخضع

ومــدى التجاري، للغش التقليدي المفهوم حول الجدل من الكثير يثار أيضا يغير أن شأنه من فعل كل بأنه يعرف اإللكترونية. فالغش الجرائم على انطباقه

. كمــا(1)الفاعــل عمــل عليهــا دخــل الــتي فائدتها أو المواد خواص أو طبيعة من صــفاتها أو ذاتيتهــا أو خواصــها بتغيــير مــا سلعة ينال عمدي، فعل كل بأنه يعرف

المتعاقـد ينخــدع بحيث تركيبهـا، في الداخلــة العناصـر عـام وبشـكل الجوهريــة المرئية، أو المادية الطبيعة ذات الحاالت في الغش على التعرف اآلخر. ويسهل

ــع بالكيروسين، البنزين خلط المتسممة، األدوية بيع الفاسدة، اللحوم بيع مثل بي الوجــه ومســاحيق التجميــل مــواد بيــع المقلــدة، واآلالت الســيارات غيــار قطــع

تتــوافر ال قــد اإللكترونيــة الجــرائم حاالت في وغيرها. ولكن الصالحية، المنتهيةبسهولة. المرئية أو المادية الطبيعة تلك

الغش ومكافحــة وطبيعــة ماهيــة حــول التساؤالت من الكثير يثار بالتحديد،: يلي ما أهمها من اإللكتروني، المجتمع في التجاري

ومتى تجاريا؟ غشا اإللكترونية للجريمة الجديدة األشكال كافة تعتبر هل.1تجاريا؟ غشا تعتبر ال ومتى تجاريا غشا تعتبر

تعتبر فهل تجاريا، غشا يعتبر اإللكترونية الجرائم تلك من بعضا كان وإذا.2؟ الغش هو عليه يترتب ما أم ؟ غشا ذاتها حد في الجريمة

ملموسة خسارة يلحق الذي االحتيال على الغش مفهوم يقتصر هل.3 الصور كافة إلى يمتد أنه أم ؟ فقط مباشرة المؤسسة أو بالمستهلك

وسائل سرقة مثل الملموسة الخسارة توجد لم إن حتى األخرى، االحتيالية التجاري للغش الدقيق التعريف هو فما ثم، ومن ؟ وغيرها التعريف،

؟ اإللكترونياإللكتروني؟ التجاري للغش والخاصة الشائعة األشكال هي ما.4

حccدود على للتعccرف الوقccوف بمكccان األهمية من فإنه هنا، من اإلنترنت. ثم على واالقتصاد بالتجارة المرتبط الغش حاالت انتشار

المجتمccع في التجccاري للغش الccدقيق التعريccف لتحديccد السccعيمنه. والخاصة الشائعة واألشكال الصور وماهية اإللكتروني،

اإلنترنت: على واالقتصاد بالتجارة المرتبط الغش انتشار حدود8/1

اإللكتروني، االحتيال جرائم من العديد انتشار2004 عام خالل شاع لقد المفجرة, والبرامج المختلقة الفيروسات من الكثير العام هذا في انتشر حيث مصطلح شاع %. أيضا40 بنسبة المزعجة اإللكترونية الرسائل زادت كما

الكثيرين ورعب خوف أثار الذي الجديدة اإللكترونية بالجريمة مقترنا الهاكرز أو الجماعات، أو المؤسسات، أو األفراد، من اإلنترنت مستخدمي من

خطيرا. وعلى أمرا يشكل مؤخرا أصبح والدول, بحيث والمنظمات الحكومات تستهدف إنها إال بحتا، إلكترونيا احتياال بمثابة تعد الجرائم تلك أن من الرغم

التجاري الغش من المستهلك حماية" (،2004) حجازي، بيومي الفتاح ( عبد?)1 لمكافحة الثالثة الندوة ،"اإلنترنت عبر اإللكترونية التجارة عقود في والتقليد

سبتمبر. الرياض، ، العربية الخليج لدول التعاون مجلس دول في والتقليد التجاري الغش


التنافسية. قدراتها ضرب أو أخرى، بأطراف الخسائر إلحاق أو األموال، جني مشروعة، غير إثارة على الحصول أو التشهير، يستهدف قد بعضها أن كما

مجاال االفتراضي الفضاء لها يوفر والتي المعروفة، اإلجرام دوافع من وغيرها وقدرة أوفر، حماية شروط من الجرائم تلك مرتكب يكتسبه ما ظل في خصبا،

في البطء أو الرقابة المخاطرة, وقلة حجم في وانخفاض التخفي، علىالجريمة. استقبال

اآلونــة خالل كبــيرة أهميــة اإلنترنت على التجاري االحتيال موضوع نال لقدــاالت كافة في اإلنترنت استخدامات النتشار نظرا األخيرة ــاة، مج أن بحيث الحي على الحادثــة االقتصــادية الجــرائم بين من هامــة نســبة احتلت اإلنــترنت جرائم

الغش ( أن1) رقم الشــكل يوضــح المثال سبيل الدول. فعلى من كثير مستوى الجريمة في نسبة أعلى حيث من الثانية المرتبة في جاء اإلنترنت على التجاري

ــادية ــونج في االقتص ــونج، ه ــكلت حيث ك ــو ش ــالي % من23 نح ــرائم إجم الج مثــل أخــرى جــرائم على تفــوقت أنهــا حــتى بــل الدولة، في الحادثة االقتصادية

والرشوة. والتقليد التزييف

(1) رقم الشكل في االقتصادية الجرائم إجمالي من اإلنترنت على التجاري الغش نصيب

)%( كونج هونج

: المصدرEconomic Crime survey (2003), Economic Crime : A real Threat to business in Hong Kong.

ــير، بشكل اإلنترنت على الحادثة االحتيال حاالت تزايدت لقد بالتحديد، خط،IFCCاإلنترنت احتيال شكاوى مركز إحصائيات فحسب ) رقم الشــكل يوضح

الــذين والشــركات األفــراد من الشــكاوى أعــداد في الكبــيرة الزيــادة ( مــدى2اإلنترنت. طريق عن التجارة أو استخدام جراء من والغش لالحتيال تعرضوا


(2) رقم الشكل(2004-2000) الفترة خالل اإلنترنت احتيال عن الشكاوى أعداد تطور

: المصدرInternet Fraud

Complaint Center (IFCC) (2001), Six-Month Data Trends Report, Prepared by the National White Collar Crime Center and the Federal Bureau of Investigation, May—November, 2000.

عام من ديسمبر إلى يناير من الفترة خالل ( أنه2) رقم الشكل من ويتضحــك شكوى،207,449نحو اإلنترنت على المركز موقع تلقى2004 ــادة وذل بزي

شــكوى،124,509 نحــو بلغت حيث ،2003 عــام في % عنهــا66.6 نحــو تبلغ الــذي األمــر وهــو ،2000 عام في فقط شكوى19,500 نحو مقابل في وذلك بهم تلحــق الــذين المســتهلكين أعــداد في والخطــيرة الحــادة الزيادة إلى يشير

باإلنترنت. االحتيال نتيجة مادية خسائر

على لالحتيــال الجديــدة األشــكال عن المترتبة الخسائر حجم حيث من أما جرائم نتيجة الخسائر حجم في التطور ( مدى1) رقم الجدول فيوضح اإلنترنت،

المعلومــات أمن معهــد أجــراه الــذي المســح نتــائج حســب الكمبيوتر/اإلنــترنتComputer Security Institute (1) .2004و ،2000 عامي في

1 (? ) Computer Security Institute (Various Issues), CSI/FBI Computer Crime and Security Survey.


(1) رقم الجدول المرتبط اإلنترنت احتيال عن الناجمة الخسائر حجم بين مقارنة

بالتجارة) )دوالر2004 و2000 خالل عامي

عام 2004عام 2000الهجوم ونوع الخسائر/الجريمة مصدرTheft of proprietary infoــرقة ــات . س ــة المعلوم المتعلق

66,708,00011,460,000بالملكيةFinancial Fraud55,996,0007,670,500المالي االحتيالTelecom Fraud4,028,0003,997,500االتصال احتيال: المصدر

Computer Security Institute (Various Issues), CSI/FBI Computer Crime and Security Survey.

وبين اإللكتروني، الغش/االحتيال بين التفرقة الهام من يكون وقد هذا الغش/االحتيال اإللكتروني. فمصطلح بالمجتمع المرتبط الغش/االحتيال

أو الكمبيوتر يكون التي التصرفات كافة على للداللة يستخدم اإللكتروني وإتالف به المصرح غير كالدخول للجريمة، هدفا فيها المعلومات أو اإلنترنت المرتبط الغش/االحتيال اصطالح وغيرها. أما النظم، في المخزنة البيانات

فيها يكون التي الجرائم تلك عن للتعبير يستخدم فإنه اإللكتروني، بالمجتمع الجريمة، الرتكاب أدوات أو وسائل بمثابة المعلومات أو اإلنترنت أو الكمبيوتر وغيرها. ويعرف التزوير، أو المزادات احتيال أو المالي كاالحتيال

بالجرائم األحيان من كثير في اإللكتروني بالمجتمع المرتبط الغش/االحتيال تعبير وهو ،Computer-Related Economic Crime بالكمبيوتر المرتبطة االقتصادية

التي تلك أو األعمال قطاعات معلومات تستهدف التي بالجرائم يتعلق من يخرج وبالتالي المعلومات، وتوفر المحتوى وسالمة السرية تستهدف

على المعنوية الحقوق أو الشخصية البيانات تستهدف التي الجرائم نطاقها ال ولذلك ، المشروع غير أو الضار المحتوى جرائم وكذلك الرقمية المصنفات

(1)واإلنترنت. الكمبيوتر جرائم أنماط كافة عن يعبر

بل تجاريا، غشا تعتبر اإللكترونية الجرائم كل ليس أنه يتضح سبق مما التجاري تجاريا. فالغش غشا تعتبر اإللكترونية االقتصادية الجرائم كل وليس بالكمبيوتر، المرتبطة االقتصادية الجريمة من معينة وصورا أشكال يمثل

أو اإللكترونية الجرائم من مختلفة وصورا أشكال تتخذ ذاتها حد في واألخيرة: التالي الشكل من يتضح كما وذلك بالكمبيوتر، المرتبطة الجرائم

يراجع) : ?(1 التفاصيل، من لمزيد ، والسلبيات والمزايا والمحتوى : الوسائل اإللكتروني العالم (،2001) عرب يونس

ذكره سبق مرجع


(3) رقم الشكلاإللكترونية بالجرائم التجاري الغش عالقة

: المصدرالباحث. تصميم من

قد التي المجاالت أهم من واالقتصاد والمال التجارة مجاالت كانت ولما التعرف بمكان األهمية من فإنه اليوم، بيئة في احتيالية أنشطة على تنطوي

المجتمع بيئة في المجاالت نتلك المرتبطة والغش االحتيال وأشكال ماهية علىاإللكتروني.

على والوقوف تحديد إلى الورقة هذه من التالية األجزاء كافة تهدف لذلك، اإللكتروني، المجتمع في بالتجارة المرتبط للغش الدقيق المفهوم ماهية

الكبير للجدل ؟. ونظرا اآلن حتى منه رصدها تم التي األشكال أبرز وتحديد فسوف اإللكتروني، المجتمع في الغش وحدود ومفهوم ماهية تحديد حول

والصور األشكال على للوقوف أوال يتجه منهج تبني إلى الورقة هذه تسعى على الوقوف إلى ستسعى ثم اإللكتروني، المجتمع في التجاري للغش الشائعة

عليه. يطلق الذي المصطلح لتغيير الحاجة مدى وتحديد مفهومه،

الغشالتجاري

الجرائماإللكترونية

االقتصادية الجريمة


المجتمـــع في بالتجـــارة المرتبـــط للغش والشـــائعة الخاصـــة األشـــكال8/2 : اإللكتروني

المرتبــط للغش الشــائعة األشــكال أبــرز على للوقوف الجزء هذا يسعى الدراســات أهم بعض مســح خالل من وذلــك ، اإللكتروني المجتمع في بالتجارة

(1)األشكال. هذه لتصنيف تعرضت التي

المرتبــط الغش أن اإللكترونيــة الجريمــة أشــكال تحليــل من اتضــح لقــدــارة ــع في بالتج ــتروني المجتم ــد في يحــدث أن يمكن اإللك األشــكال من العدي هـذه تعـدد من الـرغم األهـداف. وعلى من للعديـد يحدث قد أنه وكما والطرق، والخاصــة الشائعة واألشكال األصناف على التالي الجزء يركز فسوف األشكال،ــدف اإلنترنت عام بوجه األشكال تلك واالقتصاد. وتتضمن بالتجارة المرتبطة كه

االقتصادي. أو التجاري الغش جريمة الرتكاب كوسيلة أو

: الخط على المباشر باالتصال تتم التي التجارة عمليات في الغش8/2/1

ــرغم على ــينات من ال ــرعة تحس ــاءة الس ــتي والكف ــدمها ال ــات تق التقني جديدة تجارية مخاطر أيضا تخلق إنها إال التجارية، للتعامالت باإلنترنت المرتبطة

الخط على التجارية الصفقات إجراء في السرعة عنصر يتيح ما ومتعددة. فغالبا Cooling-off انتظــار فــترة وجــود عــدم نتيجة واالحتيال، الغش لحدوث تسهيالت

ثم ومن المقترحـة، االتفاقيــة شــروط تعكس أن يمكن الصــفقات، أطــراف بين اآلخــر للطــرف كــافي تعريــف أو الموضوع أهمية عن مؤكد دليل على الحصول

الصفقة. في

ــا ــان يكــون ال وأحيان ــات فــرض أو تشــغيل باإلمك ــة عملي ــة الرقاب الداخلي اإلنترنت، على التجارية التعامالت في يحدث الذي الغش حدوث لمنع الضرورية

متزامن. بشكل واحد آن في والدفع االتفاقيات بناء فيها يتم والتي

عن ينجم الخسائر من قدر على تنطوي اإللكترونية التعامالت أن عن فضال ترتبــط والــتي التقليديــة، الصــفقات في بســهولة تتــاح الــتي المعلومــات غيــاب

للمشــتري أو للبــائع ســواء الرئيســية األعمــال وســمات االجتماعيــة بالخصائص أبــرز التجاريــة. وتتمثــل التعــامالت في والثقة المصداقية لتوفير تستخدم والتيــك ــر في والســمات الخصــائص تل ــيرات المظه ــه، وتعب ــة الوج الشــخص، ولغ

إتمــام حــال عليهــا التعــرف باإلمكان يكون ال جميعها والتي والملبس، والصوت،اإلنترنت. على الصفقة

قواعــد من الشخصــية المعلومــات بســرقة المرتبطــة المخــاطر وترتكــز االحتيـــال. أو الغش ارتكـــاب في بالتـــالي تســـتخدم أن يمكن الـــتي البيانـــات

: يلي فيما الدراسات هذه ( تتمثل?)1Smith R. and G. Urbas (2001), “Controlling Fraud on the Internet: A CAPA Perspective", A Report for the Confederation of Asian and Pacific Accountants, Confederation of Asian and Pacific Accountants, Australian Institute of Criminology, Research and Public Policy Series No. 39, Malaysia.Smith, R. (2000), “Confronting Fraud in the Digital Age”, Op. Cit.Smith, R. and P. Grabosky (1996), “Fraud : An Overview of Current & Emerging Risks”, Trends & Issues in Crime and criminal Justice, Australian Institute of Criminology, No. 62.


بقواعد تحتفظ اإللكترونية التعامالت على صفقاتها في تعتمد التي فالمؤسسات والحسـابات والعنـوانين، األسـماء متضـمنة الشخصية، للمعلومات كبيرة بيانات

الشخصــية المعلومــات تتضــمن مثلمــا االئتمانيــة، البطاقــات وتفاصــيل البنكية، التســويقية. ولمــا لألهــداف تســتخدم أن يمكن الــتي الشــراء بنمــاذج المرتبطة

كبــيرة فــرص فتظهــر ســريتها، على الحفــاظ يمكن ال المعلومــات بعض كــانت في أيضا ولكن التعريف، وسائل استخدام إساءة في فقط ليس الغش، لحدوثسهولة. أكثر بشكل ضحايا على االحتيال على القدرة

مختلفــة، دول في تقــع أطــراف بين تتم اإللكترونية التجارة كانت لما أيضا أنه الدولية. بل التجارة لعمليات المصاحبة التقليدية المخاطر كافة تتضمن فإنها في صـعوبة أكـثر المخـاطر تلـك تكـون اإلنـترنت على الصـفقة إتمـام حالة في

الرقابــة لنقــل صــعوبة أكــثر ثم ومن اآلخــر، الطــرف موقــع وتحديــد التعريــفاآلخر. الطرف دولة أو لموقع القانونية

اإلنـترنت عـبر تتم الـتي التجاريـة التعـامالت في االحتياالت معظم وترتبط تحــدث الــتي المشــابهة األنشــطة تعكس الــتي والخــداع التضــليل بممارســات اآلن اإلنــترنت على المحتــالون التقليديــة. ويتمتــع الورقيــة التقنيــات باســتخدام

تكلفــة وبأقــل العــالم، في الضــحايا من للماليين المباشر الوصول على بالقدرةــرمي االحتيال مكائد مثل العالية، المكافآت مكائد المثال سبيل على ممكنة، اله

Pyramid scheme واحتيال Ponzi ورســائل خطابــات سلســة تســتخدم الــتي ــة، ــد إلكتروني ــزادات التجــارة، فــرص ومكائ ــال وم ــة والجــوائز االحتي واللوتاري

الخادعة.

السلع تسليم عدم اإلنترنت استخدام عبر للغش األخرى األشكال وتتضمن أكــثر األشــكال تلك أصبحت معيبة. وقد خدمات أو منتجات تسليم أو والخدمات

والخدمات الكمبيوتر وخدمات منتجات على تعتمد التي األعمال بيئة في انتشاراــة. فعلى ــال ســبيل المالي ــة رغم المث ــيرة األهمي الخــدمات في للتعــامالت الكب

الغش حــاالت من العديــد اكتشــاف تم قــد إنــه إال للمســتهلك، والطبيــة الصحيةبهما. المرتبطة واالحتيال

: الهرمي االحتيال ■

البيئــة في بــرزت الــتي االحتيــال أشكال أبرز من الهرمي االحتيال يعتبر ــة ــنوات خالل العربي ــة الس ــو القليل ــيرة. وه ــارة األخ ــرامج عن عب ــويقية ب تس

ألشـخاص إقنـاعهم عنـد المشـاركين مكافـأة بموجبهـا يتم احتياليـة واستثمارية الهــرم هــذا فــإن أساســي، التســويقية. وبشــكل البرامج لهذه باالنضمام آخرين مثال( بجمــع )شــركة األشــخاص من مجموعــة أو واحــد شخص قيام عند يتشكل مثال( واحــدة لمــرة اشــتراك شــكل )على األشــخاص من مجموعــة من األموال بالمشـاركة بإقنـاعهم أصـدقائهم من األموال جمع األشخاص هؤالء من والطلب

الوعــود منح االحتيــال. ويتم من األولى الحلقــة تبدأ وهكذا البرنامج هذا مثل فيــل في الترقية أو مجزية مالية عوائد على بحصولهم للمشاركين التنظيمي الهيك

باالشتراك. آخرين ألشخاص إقناعهم مقابل التسويقي المشروع هذا لمثل


أشــخاص وتوظيف األموال تبادل على الهرمية التسويقية المشاريع وتركز األنشــطة هــذه لمثــل كغطــاء إال منتجــات أو سلع ببيع األمر يتعلق وال دائما جدد

األمنية. السلطات من وخوفا االحتيالية،

: اإللكترونية المزادات في الغش8/2/2

من البضـاعة وتوصـيف الصـورة، على اإلنـترنت عـبر المـزاد سـوق يرتكز� في مقتضب نص خالل أمــام يبــق ال قــرب عن تفحصــها لصعوبة الغالب. ونظرا

للتجــارة الفيــدرالي االتحــاد تقريــر بعارضــها. وحســب الثقــة ســوى المشــتري على المــزادات في تحدث التي االحتيال جرائم فإن باإلنترنت، االحتيال ومراقبةوانتشارا. شيوعا اإلنترنت جرائم أكثر من تعتبر اإلنترنت

: إلكترونيا األموال نقل في الغش8/2/3

الســرقة أشــكال من بالعديــد القيــام في اإلنــترنت يستخدم أن يمكن أيضا المرتبطــة الوســائل بعض على الحصول يتم إلكترونيا. فأحيانا المنقولة لألموال من يتمكن والــتي الحســابات، وتفاصــيل المرور كلمات مثل المعلومات بحماية األعمــال بشــركات الخاصــة البيانــات قواعــد إلى الوصول من المحتالون خاللها

ــات ــة. وفي والمؤسس ــروف، بعض المالي ــد الظ ــل ق ــالون ينق ــوال المحت األم اســتخدام يصــبح اإللكــتروني. وعنــدما بالبريــد أوامــر إرسال خالل من إلكترونيا اإلنــترنت اســتخدام إســاءة تزايد المتوقع فمن انتشارا، أكثر اإللكترونية التجارة

إلكترونيا. األموال بنقل المرتبط

: واالستثمار األسهم في الغش8/2/4

الشــركات أنشــطة كافــة في تنظيمــا أكــثر بشــكل حاليا اإلنترنت يستخدم الجهــات اعتمــاد إلى األســهم في والتجارة العروض تقديم مجرد من تتسع التي

حاالت تظهر بدأت إلكترونيا. وبالفعل الرسمية المستندات حفظ على الرسمية بعض يســتخدم حيث األســهم، بسوق ترتبط التي واالحتيال للغش عديدة وأمثلة

للتالعب أو المستثمرين، لجذب خاطئة معلومات لنشر حاليا اإلنترنت المحتالينباألسهم.


: التعريف بوسائل المرتبط الغش8/2/5

ارتكــاب في متكــرر بشــكل المســتخدمة االســتراتيجيات أبــرز أحــد تتمثل التعريــف. فــالتعريف وســائل أحــد لتحريــف خاطئــة مســتندات خلق في الغش

يســتخدم أن الممكن من فإنــه وبالتــالي احتيــالي، بشكل إنشاؤه يتم المسروقــأي أو النقــود ســرقة في المســاءلة تجنب ثم ومن قــانوني، غــير آخــر شــكل ب

واالعتقال.

سـهولة. أكـثر عملية التعريف وسائل أحد إخفاء تجعل اإلنترنت وتكنولوجياــد ــترنت ومواقــع اإللكــتروني فالبري تضــمنيها خالل من بهــا التالعب يتم قــد اإلن آخــر. مســتخدم من آتيــة أنهــا تبــدو التي الرسالة مصدر تغيير أو خادعة تفاصيل

ــا، من ــه هن ــة المســارات لمعرفــة وســيلة يوجــد ال فإن األفــراد ألولئــك التجارياإلنترنت. على المحتالون

: التحصيل في االحتيال8/2/6

والتحصــيل المشــتريات أنشــطة تنفيــذ إلى األعمــال مؤسســات تتجــه قــد عمليــة إلتمــام الشــركات توجهــات األخيرة الفترة خالل انتشرت إلكترونيا. فقد

المرونــة من أعلى مســتويات إلى يؤدي الذي إلكترونيا. األمر وتوثيقها التحصيل التحصيل عملية التحصيل. وتنتاب عملية أطراف بين ينشأ الذي والتعاون والثقة

يتم عنــدما الداخليــة الرقابة وجود عدم نتيجة االحتيال، مخاطر بعض اإللكترونيالجديدة. اإللكتروني التحصيل أنظمة تنفيذ

Outsourcing Risks : الخارج من االستشارات مخاطر8/2/7

االتصــال في تحدث أن يمكن االقتصادية للجريمة مختلفة فرص أيضا توجدــد ذلك يرتبط الخارج، من االستشارية الخدمات مع الربط أو ــا بالتحدي بتكنولوجي

Application التطــبيق خدمــة مــوفري على البيانات. فاالعتماد وإدارة المعلوماتService Providers (ASPs)المعلومــات لتخــزين المطلــوب الحــيز يوفرون -الذين

لتنفيــذ المعلومــات تلك تستخدم أن مخاطر أخرى- يولد لجهات ينتمون الرقميةــة االستشارات على االعتماد ترخيص. إن بدون بيعها أو احتيالية أغراض الخارجي

أو لالحتيــال مخــاطر أيضــا عـام بوجـه يخلــق المعلومــات تكنولوجيا خدمات في بيانــات إدارة في عليهــا يحصلون التي الثقة المتعاقدون يسيئ قد حيث الفساد،

وحساسة. سرية

: الحكومات على االحتيال8/2/8

ــا من الحكومــات تســتفيد أن يمكن في واالتصــاالت المعلومــات تكنولوجيــد أيضــا الرسمية ووكاالتها بمؤسساتها إنها إال إلكترونيا، خدماتها وإدارة تقديم ق لمـوفري المثـال سـبيل على االحتيـال هذا فرص لالحتيال. وتتزايد عرضة تكون أنظمــة في التالعب نتيجــة الحكــومي القطــاع لمــوظفي الصحية الرعاية خدمة اإللكترونيــة المطالبــات أشــكال مخــاطر إلكترونيــا. وترتبــط المطالبــات تنفيــذ

الرقمي. التوقيع شفرة حل أو إلكترونيا، التالعب أو بالتزييف

الــتي المعلومات تكنولوجيا يستخدمون قد الحكومي القطاع موظفي أيضا أغــراض تنفيــذ في مناسب غير بشكل الرسمي العمل تسهيل ألغراض لهم تتاح

ــير ــة غ ــرغم لهم. فعلى مرخص ــير من ال ــذيرات من الكث ــريحة التح ــول الص ح


تظهــر العمل، موقع في لإلنترنت الموظفين جانب من المناسب غير االستخداملإلنترنت. منهم بعضا إلساءة حاالت باستمرار هناك

: المستهلك احتيال8/2/9

ــرغم على ــاذ من ال ــد اتخ ــات من العدي ــة االحتياط ــتهلك لحماي من المس في مســتمر تزايد هناك يزال ال إنه إال اإلنترنت، شبكة على االحتيالية التصرفات

احتياليــة ألفعــال يتعرضــون الــذين المســتهلكين من تصدر التي الشكاوى أعداد أشــكال في الكبــير التنوع مدى بمعرفة األمر هذا خطورة اإلنترنت. وتزداد على

ــذا وصــور ــال ه ــتي االحتي ــير ال ــع طــردي بشــكل تتغ ــدم م ــا في التق تكنولوجيواالتصاالت. المعلومات

ــذا ــرز أهم رصــد ويمكن ه ــدة والصــور األشــكال وأب ــال الجدي على لالحتي التقريــر نتــائج ومقارنــة استعراض خالل من اإلنترنت، على األفراد المستهلكين

ــز الســنوي ــال شــكاوى لمرك ــترنت على االحتي ــذي اإلن ــديره ال Unitedي States Department of Justice and Federal Bureau of Investigationالجــدول . ويوضح

:2004 و2000 عامي في اإلنترنت على لالحتيال أشكال عشرة أعلى التالي


(2) رقم الجدول2004 و2000أعلى عشرة أشكال لالحتيال على اإلنترنت في عامي

في احتيالية أشكال عشرة أعلى2004 عام

تقرير حسبInternet Fraud Complaint Center

في احتيالية أشكال عشرة أعلى2000 عامتقرير نتائج حسب

Internet Fraud Watch

% الشكل % الشكل

71.2 المزادات احتيال 78 المزادات احتيال15.8 المادي التسليم عدم

للمبيعات10 للمبيعات المادي التسليم عدم

5.4 االئتمان بطاقات احتيال 3 على الوصول خدمات سرقة1.3اإلنترنت الشيكات احتيال 3 من العمل في االحتيال0.6المنزل واألسهم االستثمار احتيال 2 الدفعة قروض في االحتيال

0.4المقدمة المصداقية احتيال 1 وبرامج أجهزة سرقة0.3الكمبيوتر التعريف وسائل سرقة 1 النيجيري الخطاب احتيال

0.2 وبرامج أجهزة سرقةالكمبيوتر

0.5 االئتمان بطاقات احتيال

0.2 0.5 النيجيري الخطاب احتيال بالسفر المرتبط االحتيال0.1والرحالت المؤسسات على االحتيال

المالية : المصدرInternet Fraud Watch (2000), Annual Report.

Internet Fraud Complaint Center (2005), IC3 2004 Internet Fraud : Crime Report, Prepared by the National White Collar Crime Center and the Federal Bureau of Investigation, January

1, 2004—December 31, 2004.

الــتي واالحتيــال الغش نســب في الزيادة ( مدى2) رقم الجدول من يتضح حـاالت ارتفـاع مــدى الجــدول يوضـح اإلنـترنت. كمـا على بالمسـتهلكين تلحــق

جديــدة أشــكال ظهــرت2004 عــام فخالل والمــال، بالتجارة المرتبط االحتيال واحتيــال الشــيكات احتيــال مثل ،2000 عام موجودة تكن لم التجاري لالحتيال

مــدى مالحظــا كــان المالية. بل المؤسسات على واالحتيال واألسهم، االستثمار الــتي االئتمــان، بطاقــات باحتيــال المرتبطة الشكاوى نسب في الحادثة الزيادة .2004عــام % في5.4 نحو إلى2000 عام % في0.5 نحو من ارتفاعا سجلت لحقت الـــتي الخســـائر حجم في الزيـــادة مـــدى منـــه يســـتنتج الـــذي األمـــر

ارتفعت حيث ،2004 عــام إلى2000 عام من الفترة مدى على بالمستهلكينــون3.385 نحو من الخسائر هذه 68.140 نحــو إلى2000 عــام في دوالر ملي

.2004 عام في دوالر مليون

عن ســوى تعــبر ال عاليــة المرصــودة الخسارة أرقام أن بالمالحظة وجدير حــال بأي تعبر وال األمريكية، الواليات من قليل عدد في رصدها تم التي الحاالت

هــذه وحجم مــدى تصور معه يمكن الذي العالمي. األمر الوضع عن األحوال من إذا ضــخامتها مــدى بل ككل، المتحدة الواليات مدى على رصدها تم إذا الخسائر

عالميا. رصدها أمكن

: اإللكتروني المجتمع سياق في التجاري الغش وحدود مفهوم حول الجدل8/3

أن يتضـــح اإلنـــترنت، على االحتيـــال ألشـــكال الســـابق التحليـــل من كافــة بين من هامــة نســبة يحتــل االقتصــاد أو بالتجــارة المرتبط الغش/االحتيال


ــال أشــكال ــل على االحتي ــترنت. ب ــال المرصــودة األشــكال أن اإلن على لالحتي أن يتضــح هنــا، االقتصــاد. من أو بالتجــارة ترتبــط غالبيتها في كانت قد اإلنترنت

على لالحتيــال المختلفــة األشــكال داخــل األكــبر النســبة يمثــل التجــاري الغشاإلنترنت.

حــول والنقــاش الجــدل تثــير الــتي الدراسات من كثير هناك تزال ال إنه إال تعتــبر الــتي اإلنــترنت على لالحتيــال الفعلية األشكال عن التساؤالت من العديد

: يلي فيما التساؤالت تلك أهم تحديد تجاريا. ويمكن غشا

المــذكورة االحتياليــة األشــكال كافة إلى التجاري الغش مفهوم ينسحب هل ــتي بالمستهلك، تلحق التي االحتيال صور على فقط ينصب أنه أم أعاله وال

( فقط؟8/3/9) الفقرة في وردتاألشــكال بتلــك فقــط يأخــذ العربيــة بيئتنــا في التجــاري الغش مفهــوم هــل

تلك إلى أيضا ينسحب أم المستهلكين باألفراد الخسائر تلحق التي والصور ؟ والحكومة بالمؤسسات األضرار تلحق التي والصور األشكال

عن للتعبــير ومناسبا كافيا يعتبر حاليا المستخدم التجاري الغش مصطلح هل ؟ اليوم اإللكتروني المجتمع بيئة في واالحتيال الغش أشكال كافة

وتحديccد صccياغة أوال الضروري من التساؤالت تلك على لإلجابة مccا وذلك اإللكتروني، المجتمع في التجاري للغش الدقيق المفهوم

التالية. النقطة في الورقة هذه إليه تسعى

: اإللكتروني المجتمع في التجاري الغش ومفهوم ماهية8/4

حيث االحتيال، أو الغش لمفهوم محدد تعريف يوجد ال اآلن حتى يزال ال أو الكذب استخدام يتضمن بأنه (1)(Graycar, and Russell , 2002) دراسة تعرفه حق من وكانت مستحقة، غير مصلحة أو ميزة على للحصول التضليل أو الخداع األخرى الجرائم كافة مثل مثله الغش أن إلى الدراسة آخر. وتشير طرف

لإلرادة المحرك العامل وجود حيث من الدافع هي رئيسية، عناصر ثالثة يتضمن أو الهدف ووجود وغيرها، والبغضاء كاالنتقام االحتيالي السلوك يوجه والذي

الحماية. توفير على القدرة وغياب ، االحتيالي للسلوك الضحية

فتعرف ،(2)(Auditing and Assurance Standards Board, 2002) دراسة أما فرد من يحدث متعمد سلوك أو تصرف أي في يتمثل أنه على االحتيال أو الغش

أعباء في يتسبب أو يرهق األفراد من العديد أو

أخالقية غير ممارسات استخدام نتيجة أخرى أطراف أية على إضافية قانونية. غير أو عادلة غير ميزة على للحصول

المكافحة ووسائل الجنائية القوانين من كال تطبيق من الرغم وعلى قد(3)(Lanham, et al., 1987) دراسة فإن االحتيال، حدوث ومنع لمكافحة المدنية

1 (? ) Graycar, A. and S. Russell (2002), "Identifying and Responding to Electronic Fraud Risks", 30 th Australasian Registrars’ Conference , Australian Institute of Criminology, Canberra, November.

2 (? ) Auditing and Assurance Standards Board (2002), Australian Auditing Standard AUS 210: The Auditor’s Responsibility to Consider Fraud and Error in an Audit of a Financial Report, Auditing and Assurance Standards Board, Sydney.

3 (? ) Lanham, D., and et. Al. (1987), Criminal Fraud, Law Book Company, Sydney.


عبر الحدوث مستمرة األمراض أحد تعتبر االحتيال جريمة أن إلى توصلت مثل الجريمة صور من العديد في كبير انخفاض هناك يوجد الزمن. فبينما

المستوى على االحتيال يزال ال األخرى، اإليذاء وجرائم واالغتصاب القتل جرائم فإن المجتمع، مستوى على األفراد. أما من للكثير واإليذاء األلم يسبب الفردي

الدوالرات. ماليين من الكثير وتتضمن فادحة، الخسارة حجم

اإللكتروني، المجتمع عصر في الغش تعريفات تعدد المالحظ من بالتحديد، أحيان وفي الحاسب، غش أو المعلوماتي االحتيال أو بالغش يعرف فأحيانا أن على تركيزها في معا تجتمع إنها إال غيرها، أو باإلنترنت باالحتيال أخرى

اإلجرامي السلوك أنماط اختالف رغم تتمحور المستحدثة اإلجرامية الظاهرةالتجارة. عمليات في االحتيال أو النصب أو الغش فعل حول

بأنه اإللكتروني الغش/االحتيال والتنمية االقتصادي التعاون منظمة وتعرف بالمعالجة يتعلق به مصرح غير أو أخالقي غير أو مشروع غير سلوك "كل هو

(1)نقلها". أو للبيانات اآللية

إلى(2)(Government Printer for the State of Victoria, 2002) دراسة وتشير يستطيع حيث االحتيال، أشكال كافة قلب في توجد األخالقية غير الممارسة أن

بنية أو تقنيات باستخدام مالية مصلحة أو ميزة على يحصل أن المخادع الفرد أو قانون يوجد ال أنه إلى الدراسة تشير اإللكترونية. كما التجارة تدعم تحتية

بإساءة المرتبطة االحتيال جريمة تعريف من يتمكن اآلن حتى بسيط تشريع المادي. فإساءة الكسب يستهدف الذي اإللكترونية التجارة في االستخدام

سرقة كجريمة طبيعته في يعامل قد اإللكترونية البيئة في التفاعل أو االتصال ترتبط جريمة أنها على األخالقية غير الممارسات وتعد خداع، كجريمة أو

الدول. من العديد قوانين حسب التجارية والممارسات المستهلكين بتشريعات

اإللكتروني، المجتمع بيئة في االحتيال على الورقة هذه تركيز كان ولما بدافع تحدث التي األخالقية غير األفعال تلك على االقتصار الواجب من فإنه

على المباشر االتصال بيئة في فإنه البيئة. بالتحديد، هذه في المادي الكسب في Electronic Fraud اإللكتروني للغش نهائية ال فرص هناك يوجد اإلنترنت

احتيالي. شكل

(Government Printer for the State of Victoria, 2002) دراسة توصلت وقد كافة يتضمن اإللكتروني التجاري االحتيال لمفهوم واسع تعريف صياغة إلى

المتعمد التخريب خالل من واألنظمة البرامج تدمير مثل والقضايا المشكالت التي األخرى الجرائم أو الكمبيوتر، الفيروسات تصيب عندما يحدث الذي

تسعى عندما المثال سبيل على القانونية، غير أو البغيضة المواد نشر تتضمن الجرائم بعض ذلك، اإلنترنت. مع على اإلباحية الصور لبيع األفراد أو الشركات

أو الخداع عنصر تتضمن لم إذا الواسع التعريف ذلك من جزء تشكل ال

1 (? ) OECD (2003), OECD Guidelines for Protecting Consumers from Fraudulent and Deceptive Commercial Practices Across Borders.

2 (? ) Government Printer for the State of Victoria (2002), "Inquiry into Fraud and Electronic Commerce: Emerging Trends and Best Practice", Discussion Paper, Drugs and Crime Prevention Committee, DCPC, Parliament of Victoria, October


على الحصول بهدف الجريمة ارتكاب يتم فيها والتي األخالقية، غير الممارسةمادي. كسب

(3) رقم الشكل اإللكترونية والجرائم التجاري بالغش اإللكتروني التجاري الغش عالقة

: المصدرالباحث. تصميم من

أن ( إلى2) رقم الشــكل ســياق في توصــلت قــد الورقــة هــذه كــانت وإذا الجــرائم أشــكال أحــد يعتــبر اإللكــتروني المجتمــع في بالتجارة المرتبط الغش

هــذه االقتصادية. فــإن الجرائم أشكال أحد يعتبر الوقت نفس وفي اإللكترونية، من الشــكل هذا وعالقة موقع بتحديد لألمام أخرى خطوة للتقدم تسعى الورقة من يتضــح كمــا وذلــك اإللكــتروني، المجتمــع ســياق في الحادث التجاري الغش

يقــع التجاري الغش من جديدا شكال هناك أن منه يتضح حيث (،3) رقم الشكل اإللكترونيــة، الجريمــة نطــاق داخــل وأيضا التجاري، الغش نطاق داخل بالكامل

هــذا تميــيز يتم أيضــا. ولكي االقتصــادية الجريمــة نطاق داخل يقع أنه عنه فضال لتعريفــه الورقــة هــذه فتســعى التقليدي، التجاري الغش عن الغش من الشكلاإللكتروني. التجاري بالغش

على الوقــوف يمكن الســابقة، األجــزاء في التحليــل ضــوء وفي عليه وبناءــف ــدد تعري ــال للغش مح ــاري واالحتي ــتروني التج ــيز خالل من اإللك على الترك السـرعة مــدى مــع ويتكيــف المعاصـرة التطـورات مــع يتسق وبشكل الدوافع، الغش فيعــرف اإللكــتروني، المجتمــع بيئــة في الغش حــاالت تطور في الكبيرة: بأنه اإللكتروني المجتمع في التجاري

تقنيات فيها تستخدم أخالقية غير ممارسة أو فعل كل "هو اإللكتروني المجتمع

مشروع". غير مادي كسب تحقيق إلى وتهدف

: يلي ما تقرير يمكن فإنه التعريف هذا على وبناء

oتصــنيف في الحكومــة أو المؤسســة أو الفردي المستهلك بين فرق ال أنه المرصــودة األشــكال كافــة فإن ثم ومن التجاري، االحتيال أو الغش حالة

تجاريا. غشا تعتبر المؤسسات أو الحكومات حق في ترتكب التي للغش

يجار

التش

الغي

قليدالت

الجرائماإللكترونية

االقتصادية الجريمة

التجاري الغشاإللكتروني


oيرتبــط تجاريــا، غشــا االحتيال أو الجريمة أشكال أحد كان ما إذا تقرير أن مرتبــط نشــاط عن نجم بأنــه يرتبــط مــا بقــدر المتضــررة الجهــة بشــكل

المتضررة. الجهة بهذه خسارة وألحق بالتجارةo المؤسســات أو باألفراد خسائر تلحق التي والمجاالت األنشطة كافة أن

تجاريا. غشا تعتبر اإلنترنت على الخاصة أو الحكومية سواءoمفهومــا بــات للمســتهلك التجــاري الغش أو المستهلك غش مصطلح أن

قــد الــذي اإللكــتروني المجتمــع في التجــاري الغش مــع يتناســب ال ضيقا تســميته إعادة الورقة هذه فتقترح والحكومات. لذلك بالمؤسسات يلحق

اإللكتروني. التجاري بالغشoالــذي التجــاري الغش من خاصا نوع يشكل اإللكتروني التجاري الغش أن

في التقليدي التجاري الغش عن يتميز إنه إال اإللكتروني، بالمجتمع يرتبطالحكومات. أو األعمال مؤسسات بحق يرتكب قد أنه

oاإللكترونيــة. وقــد الجرائم أشكال من بالعديد حاليا تعج العالمية البيئة أن تحليــل وأيضــا اإللكترونيــة، والمنــافع الخــدمات أشــكال تحليــل من اتضح

ــيرا ارتباطا هناك أن اإللكتروني المجتمع في الغش أشكال ــارزا كب بين وب اإللكــتروني. الغش وبين الجديــدة اإللكترونيــة المنفعــة أو الخدمــة شكل متســارع، بشــكل ومتطــورة متجــددة والمنــافع الخدمات هذه كانت ولما يعــد اإللكــتروني المجتمع في المحتملة التجاري الغش أشكال تحديد فإن

بمثابــة تكــون قــد مكافحتــه عملية فإن الصعوبة. وبالتالي غاية في مهمةلحدوثه. األولى المراحل في األقل على المستحيل

oــة الغش حاالت بين فجوة هناك أن المكافحــة. ويمكن جهــود وبين الحادث حاالتــه رصــد صــعوبة همــا الصــعوبات، من بنــوعين الفجــوة هــذه تفسيرعنها. نجم التي الثغرة وسد اكتشاف وصعوبة وإثباته،

oــد يمكن ــباب تحدي ــية األس ــعوبة وراء الرئيس ــات ص ــاري الغش إثب التج(1) يلي: فيما اإللكتروني

ارتكابه. بعد أثرا يترك ال كجريمة أنهوجدت. إن بآثاره الفني االحتفاظ صعوبةعلى التعــرف في والتضــليل ارتكابهــا في الخداع على تعتمد أنها

مرتكبيها. ارتكابه. في الذكاء قمة على يعتمد أنه

oعلى االعتمــاد أبرزهــا من خطــيرة، مشكالت الصعوبات هذه على يترتب واالحتيــال للجريمــة الجديــدة األشــكال مكافحة في الثغرات سد أسلوب

مــدى اإللكترونيــة الجريمــة حــاالت عن اإلحصائيات اإللكتروني. وتكشفــورة ــاد خط ــلوب على االعتم ــد أس ــرات س ــة في الثغ ــة مكافح الجريم

االحتيــال أشــكال من جديــد شــكل كــل أن إلى تشــير حيث اإللكترونيــة، حــتى ينمــو، أن يلبث ال ثم البدايــة، في محــدود بشــكل يــبرز اإللكــتروني

النهاية. في ويزول يضمحل أن يلبث ال ثم كبير، بشكل ينتشر

دار اآللي، الحاسب لبرامج الجنائية الحماية فكرة (، 2001 ) شتا، محمد محمد ?))1 اإلسكندرية. للنشر، الجديدة الجامعة


الccذي اإللكccتروني التجccاري الغش خطccورة مccدى يتضح هنا من حccتى الخسccائر من هائccل كم في منccه حادث جديد شكل كل يتسبب

عليccccه للتغلب الفعالccccة الوسccccيلة أو الطريccccق إلى يتوصccccل يتم على االعتمccاد في القصccور مccدى يوضccح الccذي ومكافحتccه. األمccر

إيجccاد إلى الccدعوة من يعccزز بما مكافحته، في الثغرات سد أسلوب وقوعccه. قبccل التجccاري الغش من للوقاية فعالية أكثر بديل أسلوب

الccتي التسccهيالت على بccالتعرف االهتمام من مزيد يستلزم ما وهو الccذي بالشccكل جديccد، إلكccتروني منتج أو خدمة أي تقدمها أن يمكن

في االحتيccال أو الغش في اسccتغالله على القccدرة عccدم يضccمن عن الناجمccة الخسccائر حجم تقليص بهدف وذلك التجارية، العمليات

حدوثه. قبل الغش

: / الخالصة9

في التجــاري الغش وأشــكال ماهيــة وتحليــل لدراسة الورقة هذه تعرضت هي رئيسـية، نقـاط ثالث دراسـة التحليل تناول حيث المعاصرة، التطورات ظل

وأشــكال وماهيــة العالميــة، االقتصــادية البيئــة في المعاصــرة التطــورات ماهية المجتمــع في التجــاري والغش التطــورات، تلك عن الناجمة اإللكترونية الجرائم

الجديد. اإللكتروني

ــاولت ــل الدراســة وتن ــا في التقــدم من كــل بالتحلي المعلومــات تكنولوجي اآلونـة خالل حـدثت الـتي التطـورات أبـرز كأحـد األسـواق وعولمـة واالتصاالت

مزايــا من إليــه أدت ممــا الــرغم على التطــورات تلك أن إلى األخيرة. وتوصلت ظهــور على الــوقت نفس في رئيســي بشــكل ســاعدت إنهــا إال إيجابيــة، وآثــار

اإللكترونية. بالجرائم عرفت الجرائم، من جديدة وصور أشكال

أن اتضــح الجديــدة، الجــرائم تلك وصور أشكال أبرز استعراض خالل ومن بالجريمــة يعــرف ما أو واالقتصاد، والمال التجارة بمجاالت يرتبط منها كبير قدر

على للتركــيز التحليــل انتقــل اإلنــترنت. ثم أو بــالكمبيوتر المرتبطــة االقتصادية واالقتصــاد والمال بالتجارة المرتبط واالحتيال الغش في المتمثلة الجريمة صور

الجديد. اإللكتروني المجتمع في التجاري الغش ماهية لتقنين أو

الجــرائم من هامــة نســبة يمثــل التجــاري الغش أن إلى التحليــل وتوصــل بــالكمبيوتر. وفي المرتبطة االقتصادية الجرائم من هامة ونسبة بل اإللكترونية،

ــد ســبيل ــدقيق المفهــوم على والوقــوف تحدي المجتمــع في التجــاري للغش ال الــتي والصــور األشــكال أبــرز على التعــرف من للدراســة البــد كــان اإللكتروني

أشــكاال هنــاك أن اتضــح حيث الجديــد، المجتمــع هــذا في التجاري الغش يتخذها أبرزهــا من اإللكــتروني، المجتمــع في بالتجــارة المرتبــط للغش وخاصــة شائعة في والغش الخــط، على المباشــر باالتصال تتم التي التجارة عمليات في الغش

األســهم في والغش إلكترونيــا، األمــوال نقــل في والغش اإللكترونية، المزادات التحصــيل، في واالحتيــال التعريــف، بوســائل المرتبــط والغش واالســتثمار،

وســـرقة الحكومـــات، على واالحتيـــال الخـــارج، من االستشـــارات ومخـــاطر واحتيــال النت مواقــع مواصــفات وســرقة المعلومــات، وتزويــر الخــدمات،المستهلك.


التجــاري الغش وحدود مفهوم حول القائم الجدل إلزالة الدراسة سعت ثمــع في التجاري الغش عرفت حيث اإللكتروني، المجتمع في ــتروني المجتم اإللك

تلحــق أو تتســبب أن يمكن أخالقيــة غــير ممارســة أو فعــل كــل "هو بأنه يعرفمعه". المتعاقد اآلخر بالطرف مادية خسارة

ــك فقط هو التجاري الغش هل المرتبط الجدل إلزالة الدراسة سعت ثم ذل األفعـال كافـة أن إلى توصـلت بـأن الفـردي، بالمسـتهلك يرتبـط الـذي الشكل

ــراد المستهلكين بحق ترتكب التي االحتيالية والتصرفات أو المؤسســات أو األفالتجاري. الغش قبيل من تعتبر الحكومات حتى

أنهــا بحيث الحــالي، التجاري الغش مفهوم ضيق إلى الدراسة توصلت كما العــالم بيئــة في يحــدث الــذي التقليــدي التجــاري الغش تمييز ضرورة اقترحت أنهـا بحيث اإللكـتروني، العـالم بيئة في الغش عن والخدمات السلع في المادياإللكتروني. التجاري بالغش الغش من الجديد الشكل هذا تسمية تقترح

ــا، من الجديــد اإللكــتروني التجــاري الغش أشــكال بــأن القــول فيمكن هن االهتمــام من مزيــد يســتلزم الــذي بالشكل الخطورة من كبير قدر على تنطوي

جديــدة، إلكترونيــة خدمــة أي تقــدمها أن يمكن الــتي التســهيالت على بالتعرف بهــدف وذلــك للجمهــور، طرحهــا قبل والغش االحتيال في استغاللها وإمكانيات

حدوثه. قبل واالحتيال الغش عن الناجمة الخسائر حجم تقليص

في الوقccائي الفكر تبني بضرورة الدراسة هذه توصي هنا، من الحمccائي الفكccر على االعتمccاد أن حيث اإللكتروني، التجاري الغش

التجccاري الغش لمكافحccة كccافي وغccير فعccال غccير أنccه ثبت قccداإللكتروني.


: المراجع قائمة /10

Auditing and Assurance Standards Board (2002), Australian Auditing Standard AUS 210: The Auditor’s Responsibility to Consider Fraud and Error in an Audit of a Financial Report, Auditing and Assurance Standards Board, Sydney.

Computer Security Institute (Various Issues), CSI/FBI Computer Crime and Security Survey.

Economic Crime survey (2003), Economic Crime : A real Threat to business in Hong Kong.

Government Printer for the State of Victoria (2002), "Inquiry into Fraud and Electronic Commerce: Emerging Trends and Best Practice", Discussion Paper, Drugs and Crime Prevention Committee, DCPC, Parliament of Victoria, October

Graycar, A. and S. Russell (2002), "Identifying and Responding to Electronic Fraud Risks", 30 th Australasian Registrars’ Conference , Australian Institute of Criminology, Canberra, November.

Internet Fraud Complaint Center (2005), IC3 2004 Internet Fraud : Crime Report, Prepared by the National White Collar Crime Center and the Federal Bureau

of Investigation, January 1, 2004—December 31, 2004. Internet Fraud Complaint Center (IFCC) (2001), Six-Month Data Trends Report,

Prepared by the National White Collar Crime Center and the Federal Bureau of Investigation, May—November, 2000.

Internet Fraud Watch (2000), Annual Report.K P M G (Not Known), “E - Commerce and Cyber Crime : New Strategies for

Managing the Risks of Exploitation”, K P M G Investigation and Security Inc.

Lanham, D., and et. Al. (1987), Criminal Fraud, Law Book Company, Sydney. Management Advisory Services & Publications (MASP) , (2001), How to Prevent,

Detect and Combat Business Fraud and Technology and Infrastructure Abuse - Best Strategies and Practices & an Action Plan to Secure Your Company, The Information Technologies Control, Security Auditing and Business Continuity Company, Wellesley Hills, - map-47 - May.

OECD (2003), OECD Guidelines for Protecting Consumers from Fraudulent and Deceptive Commercial Practices Across Borders.

Smith R. and G. Urbas (2001), “Controlling Fraud on the Internet: A CAPA Perspective", A Report for the Confederation of Asian and Pacific Accountants, Confederation of Asian and Pacific Accountants, Australian Institute of Criminology, Research and Public Policy Series No. 39, Malaysia.

Smith, G. R. (2000), “Confronting Fraud in the Digital Age”, Paper presented at the Fraud Prevention and Control Conference, the Australian Institute of Criminology in association with the Commonwealth Attorney-General’s Department, Surfers Paradise, 24-25 August.

Smith, R. and P. Grabosky (1996), “Fraud : An Overview of Current & Emerging Risks”, Trends & Issues in Crime and criminal Justice, Australian Institute of Criminology, No. 62.


UNCTAD (2004), The E-Commerce and Development Report 2004, United Nations, New York and Geneva.

في والتقليد التجاري الغش من المستهلك حماية" (،2004) حجازي، بيومي الفتاح عبد الغش لمكافحة الثالثة الندوة ،"اإلنترنت عبر اإللكترونية التجارة عقود

سبتمبر. الرياض، ، العربية الخليج لدول التعاون مجلس دول في والتقليد التجاريمايو. ، النبأ مجلة ،57 العدد "،المستقبلية واألبعاد "التحديات (،2001) الله عبد علي

عمل ورقة ،العربي" الوطن على وانعكاساتها " العولمة (،2002) عطايا أحمد غالب االجتماعية والدراسات واالقتصاد الجغرافيا لمواد األول التربوي الملتقى إلى مقدمةاإلمارات. الفجيرة، ، النفس وعلم

لحماية الثانية الندوة "،المستهلك على وأثرها العولمة" (،2002) عبيدات، إبراهيم محمد.عمان مسقط، المستهلك، حماية لجنة ، المستهلك

الجامعة دار ، اآللي الحاسب لبرامج الجنائية الحماية فكرة (،2001) شتا، محمد محمداإلسكندرية. للنشر، الجديدة

،"والسلبيات والمزايا والمحتوى : الوسائل اإللكتروني العالم" (،2001) عرب يونس المصــارف اتحــاد منشــورات ، الكمــبيوتر قانون كتاب والسادس، الرابع الفصليناألردن. العربية،

، واستراتيجياتها وعناصرها : ماهيتها المعلومات أمن معروف(، )غير عرب يونسhttp://www.arablaw.org /Information %20Security.htm.

Documents

الغش التجاري في المجتمع الإلكتروني