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Curso de finanzas personales para aseguradoras
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Finanzas Personales
Curso para Compañías
de Seguros
Ciudad de México
2014
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I. Planeación financiera básica
II. Creación y protección del patrimonio
III. Presupuesto, balance y estado financiero
IV. Ingresos ganado, residual y pasivo
V. Manejo del crédito comercial revolvente
VI. Planificación de seguros e impuestos
VII. Principios de inversiones financieras
VIII. Manejo de fondos de inversión
IX. Manejo eficiente de deudas
X. Diagnostico financiero individual
XI. Interés compuesto, valor futuro y presente
XII. Programación del retiro y jubilación
Te m a r i o G e n e r a l
La educación financiera para empleados, generará
en ellos un mayor compromiso, incrementando su
lealtad y productividad, aumentando tangiblemente
las utilidades y ahorrando dinero a la compañía.
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Solicita sin compromiso
el temario completo.
B e n e f i c i o p a r a l a e m p r e s a
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Empleados felices
Empleados productivos
Mejores resultados
Según estudios de la “Society for Human Resource
Management”, afirma que las organizaciones
exitosas, reconocen la importancia de los beneficios
extra salariales, especialmente los planes de
educación financiera para todos los departamentos de
la compañía.
A medida que se capacite y conecte emocionalmente
a los empleados con la compañía, estos desarrollaran
más pronto sus talentos y encontrarán un mejor
significado y propósito de sus actividades cotidianas,
se integrarán como un equipo y lograrán un sentido
de pertenencia a la organización.
Tendrá conocimiento preciso de sus propias
"Finanzas Personales“ de manera que pueda
organizar, clasificar y ubicar los ingresos y egresos
con el objeto de lograr una mejor calidad de vida, y
pueda transmitir esa imagen a sus propios clientes
Desarrollará planes flexibles con periodicidad para
construir un exitoso futuro financiero.
B e n e f i c i o p a r a e l e m p l e a d o
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¿ C o m e t e n t u s c l i e n t e s
e s t o s e r r o r e s ? 1
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“Tu los puedes ayudar”
C a m b i o d e p a r a d i g m a s
• No me alcanza
• El dinero no lo es todo
• No me siento capaz de hacerloNo puedo
• El dinero no compra la felicidad
• Se necesita dinero para triunfar
• No se a quien acudir
Lo voy intentar
• No domino el tema del dinero
• Mi trabajo me impide capacitarme
• Nunca me alcanza el dinero
No tengo tiempo
Veraz reflejada tu vida a través de un presupuesto y
de un balance personal, minimizando tu egreso
ordinario y maximizando tu ingreso extraordinario.
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C r e a c i ó n d e l p r e s u p u e s t o
Consumo inteligente
Cuanto?
Dónde se va?
Cuándo?
Obtendrás un plan de gastos, ingresos y ahorros con
proyección al futuro para balancear los mismos, en
dónde la cantidad de dinero que sale siempre debe ser
menor, o igual, a la cantidad de dinero que entra”
Te orientamos a desarrollar tu propio presupuesto
personal, para brindarte una idea precisa respecto a:
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A p r o v e c h a m i e n t o d e l c r é d i t o
.
Evita sorpresas desagradables. Las tarjetas de
crédito pueden ser tu peores enemigas, pero
también pueden ser un aliado formidable para
apalancar tu crecimiento financiero.
• Reconoce todas tus deudas
• Calcula el importe total que adeudas
• Deja de adquirir más deudas
• Busca mayores fuentes de ingresos
• Eliminar algunas de tus tarjetas de crédito
• Paga primero las deudas con tasa mas alta
• Consolida y renegocia la deuda
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Todo lleva un proceso:
C o n t r o l s o b r e t u d i n e r o
Personal
Social
Familiar
Bienestar
Muchos viven una situación económica difícil y carece de
posibilidades y habilidades para superar esta condición.
La educación financiera es la manera de alcanzar
una mejor calidad de vida de manera sostenible.
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P r o t e c c i ó n d e l p a t r i m o n i o
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Crear conciencia a los clientes sobre los
riesgos cotidianos y por ende, la necesidad de
incorporar al proyecto de vida el concepto, la
práctica y el valor de la autoprotección
anticipada, a través de la adquisición de
seguros; así como inculcar el valor moral de la
responsabilidad.
No puedes comprar un seguro cuando lo necesitas,
los seguros se compran cuando no se necesitan.
Personas Bienes Tranquilidad
I n v e r s i o n e s f i n a n c i e r a s
Un tema con un encanto misterioso, para algunos
un pasatiempo, para otros un estilo de vida y hay
quienes la consideran una adicción.
Inversionista
Activos
financieros
Mercados
financieros
Acciones
Perfil
Fondos
Asesoría
Excedente
Análisis
Variable Técnico
Fundamental Económico
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El premio a las finanzas sanas, son las
inversiones financieras, ¿estás preparado?
J u b i l a c i ó n y r e t i r o
Establece tu meta
Calcula tus necesidades
Estima tu ingreso
Libérate de pasivos
Estima el dinero que necesitaras
cuanto necesitas ahorrar
Calcula la inflación
Actúa hoy mismo
Lleva registros
Marca el cierre de una etapa, y como todo cierre puede
ser majestuoso o problemático. Aquí aprenderás
como:
Hay quienes ganan actualmente bastante dinero al año
y les será difícil mantener un buen nivel de vida una
vez que se retiren, además muchos tendrán que
sostener económicamente a sus padres.
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M a t e r i a l d i d á c t i c o
“Los ingenieros cambian el rumbo de las aguas, los
carpinteros dan forma a la madera, pero sólo los
virtuosos se moldean a sí mismos”
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.ppt
PowerPoint
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Excel
.doc
Word
Adobe
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Disponemos de:
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Talleres
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Registrado como Agente Capacitador Externo con
reconocimiento de Validez Oficial por parte de la
Secretaria del Trabajo y Previsión Social, según el
Registro número SAMJ690930F160005 de fecha 07
de Abril de 2006, según folio 331/11774
D i p l o m a d e a c r e d i t a c i ó n
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Cada participante recibe su diploma de participación
R e s u m e n d e l A u t o r
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• Maestría en Administración Financiera (ITESM)
• Diplomado en Mercadotecnia (ITESM)
• Diplomado en Asesoría y Orientación Educativa
• Diplomado en Negociación
• Coach Financiero Económico Internacional
• Catedrático Escuela de Graduados Administración del
Tecnológico de Monterrey
• Catedrático en la Universidad Iberoamericana
• Director de Comercializadora Modelo
• Director de Finanzas Personales México, S.C.
• Publicaciones en: CNN Expansión, Dinero Inteligente,
Notimex, Nuestro Medio y Reforma.
• Entrevistas en TV: Cadena Tres y EfectoTV, Canal 11
• Trayectoria laboral: Tate&Lyle, Unilever, Cargill,
Grupo Alfa, Grupo Urpri, Aerovías México.
“En el camino a la sabiduría”
El primer paso es silencio;
el segundo, escuchar;
el tercero, recordar;
el cuarto, practicar;
y el quinto, enseñar a otros.
B i b l i o g r a f í a s
Más de 30 libros
de reconocidos
autores
Más de 40 ligas
a sitios en
internet
México, D.F.
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MBA. Juan José Salas M.
Director Académico.
Lic. Gabriela Montiel L.
Relaciones Públicas
Atizapán, Estado de México.
Tels. 5364 5362
Cel. 04455 2653 4210
www.finanzaspersonalesmexico.com
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