Upload
sro-lombard
View
387
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
Действующая система регулирования деятельности ломбардов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Кытманова Наталия Владимировназаведующий сектором финансового мониторинга некредитных финансовых организаций отдела финансового мониторинга банковской деятельности, финансовых рынков и валютного контроля Отделения Красноярск
2Действующая система регулирования деятельности ломбардов в области противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Наличие разработанных
правил внутреннего контроля (ПВК по
ПОД/ФТ)
Реализация процедур внутреннего
контроля в сфере ПОД/ФТ
Назначение специального
должностного лица, ответственного за
реализацию ПВК по ПОД/ФТ
Система внутреннего контроля в целях противодействия
легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансирования
терроризма (ПОД/ФТ)
Положение Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных
финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма»
Действующая система регулирования деятельности ломбардов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
4
Федеральный закон от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации»
Критерии отнесения к субъектам малого предпринимательства:
- доля участия в капитале предприятия Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципалитетов, иностранных юридических лиц, общественных и религиозных организаций, благотворительных и иных фондов, а также других юридических лиц, не являющихся субъектами малого и среднего предпринимательства, - не должна превышать 25%
- численность работников (до 100 – малое предприятие, до 15-микропредприятие)
- доход за предшествующий календарный год (микропредприятия – не более 60 млн. руб., малые предприятия – не более 400 млн. руб.)
Действующая система регулирования деятельности ломбардов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
5
Сроки приведения правил внутреннего контроля в соответствие
-
(пункт 1.10 Положения № 445-П)
Действующая система регулирования деятельности ломбардов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
- с требованиями законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ, если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом
- с требованиями нормативного акта в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления его в силу, если иное прямо не установлено соответствующим нормативным актом
6Действующая система регулирования деятельности ломбардов в области противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Информирование директора Общества о выявлении операций,
подлежащих обязательному контролю, и подозрительных
операций осуществляется ответственным сотрудником не
позднее следующего рабочего дня с даты выявления операции
посредством передачи внутреннего сообщения на
бумажном носителе
Общество информирует директора о выявленной
операции
Пример:Порядок информирования руководителя некредитной финансовой организации о выявлении операции,
подлежащей обязательному контролю, и подозрительной операции (абзац 7 пункта 5.2 Положения Банка России № 445-П)
Положение Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями
клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Действующая система регулирования деятельности ломбардов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Источники информации, используемые для проверки сведений, полученных при идентификации
Официальный сайт Федеральной службы по финансовому мониторингу: www.fedsfm.ru (Личный кабинет НФО)
• Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму
Официальный сайт Федеральной налоговой службы (ФНС) www.nalog.ru• Сведения о юридических лицах, связь с которыми по указанному ими адресу (месту нахождения), внесенному в Единый
государственный реестр юридических лиц, отсутствует• Выписка из ЕГРЮЛ• Информационный сервис «Проверь себя и контрагента»• Информационный сервис «Юридические лица, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные
лица»Официальный сайт Федеральной миграционной службы (ФМС): www.fms.gov.ru
• Сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов
8Действующая система регулирования деятельности ломбардов в области противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
9Действующая система регулирования деятельности ломбардов в области противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
1. Риск совершения клиентом операций (заключения сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (риск клиента)
Оценка риска проводится по критериям (по типу клиента; страновой риск; связанный с проведением клиентом определенного
вида операций)
Методика выявления и оценки заключается в установлении соответствия одному или нескольким критериям
Фиксируется в анкете (досье) клиента
Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма
(глава 4 Положения № 445-П)
Положение Банка России от 15.12.2014 № 3484-У«О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган
сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для ломбардов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
(подпункт 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ)
Действующая система регулирования деятельности ломбардов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
11
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным
путем, и финансирования терроризма назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля
(пункт 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ)
Указание Банка России от 05.12.2014 № 3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за
реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных
финансовых организациях»
Указание Банка России от 05.12.2014 № 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»
Действующая система регулирования деятельности ломбардов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Некредитная финансовая организация информирует в письменной форме территориальное учреждение Банка России, осуществляющее контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в сфере ПОД/ФТ, или уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, о назначении ответственного сотрудника, а также о назначении (освобождении) другого сотрудника некредитной финансовой организации исполняющим обязанности ответственного сотрудника в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам или в отпуске по уходу за ребенком в течение трех рабочих дней со дня назначения (освобождения) таких сотрудников с указанием их фамилий, имен, отчеств (если имеются), должности и контактных данных (адреса электронной почты (при наличии) и рабочего телефона).
(пункт 2.6 Положения № 445-П)
Действующая система регулирования деятельности ломбардов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
13
1 шаг: пересмотреть правила внутреннего контроля, оценить на
предмет их соответствия требованиям действующего
законодательства
3 шаг: ознакомить сотрудников с изменениями
законодательства в сфере ПОД/ФТ, нормативными актами Банка России и
последней редакций правил внутреннего контроля.
Построение и оценка действующей в организации системы внутреннего контроля:
Действующая система регулирования деятельности ломбардов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Прием корреспонденции: 660049, г. Красноярск, ул. Дубровинского, 70
Контактный телефон: (391) 259-07-53, (391) 259-07-59
Факс: (391) 259-07-51
Электронная почта: [email protected]
14Действующая система регулирования деятельности ломбардов в области противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма