Финансовое планирование. Social Impact Award

Воркшоп

«Финансовое планирование без боли»

ФОНД РЕГИОНАЛЬНЫХ СОЦИАЛЬНЫХ ПРОГРАММ «НАШЕ БУДУЩЕЕ»

Программа

18.00 – 18.15 – сбор участников

18.15 – 18.45 – введение

18.45 – 19.15 – кейс «Impact HUB»

19.15 – 19.50 – расходы при финансовом планировании

19.50 – 20.00 – перерыв

20.00 – 20.40 – доходы при финансовом планировании

20.40 – 21.00 – сведение доходов и расходов

21.00 – 21.10 – источники финансирования

21.10 – 21.30 - завершение

ФОНД РЕГИОНАЛЬНЫХ СОЦИАЛЬНЫХ ПРОГРАММ «НАШЕ БУДУЩЕЕ»

Основные определения

Финансовое планирование – планирование доходов и расходов денежных средств для обеспечения деятельности предприятия.

Основными задачами данного процесса являются:

• определение соответствия между потребностью в финансовых ресурсах и их наличием в компании,

• выбор действенных источников формирования финансов и их прибыльного использования.

ФОНД РЕГИОНАЛЬНЫХ СОЦИАЛЬНЫХ ПРОГРАММ «НАШЕ БУДУЩЕЕ»

Расходы

Задание!

Возьмите лист бумаги и напишите все статьи расходов вашего бизнеса/проекта.

Время 10 мин.

ФОНД РЕГИОНАЛЬНЫХ СОЦИАЛЬНЫХ ПРОГРАММ «НАШЕ БУДУЩЕЕ»

Варианты систематизации расходов

ФОНД РЕГИОНАЛЬНЫХ СОЦИАЛЬНЫХ ПРОГРАММ «НАШЕ БУДУЩЕЕ»

Операционные (Административные)• Регистрация юр. лица• ФОТ• Офис• Интернет, телефон• Обслуживание в Банке

Основной деятельности (Прямые)• Закупка сырья• Оплата аутсорсинга

Продвижение и продажи• Реклама• Комиссия партнерам• Платежные системы• Бонусы отделу продаж

Варианты систематизации расходов

ФОНД РЕГИОНАЛЬНЫХ СОЦИАЛЬНЫХ ПРОГРАММ «НАШЕ БУДУЩЕЕ»

Операционные (Административные)• Регистрация юр. лица• ФОТ• Офис• Интернет, телефон• Обслуживание в Банке

Основной деятельности (Прямые)• Закупка сырья• Оплата аутсорсинга

Продвижение и продажи• Реклама• Комиссия партнерам• Платежные системы• Бонусы отделу продаж

ПостоянныеФиксированные

• ФОТ• Офис

Зависимые• Интернет, телефон• Обслуживание в Банке• Закупка сырья• Оплата аутсорсинга• Реклама• Комиссия партнерам• Платежные системы• Бонусы отделу продаж

Разовые• Регистрация юр. лица

Варианты систематизации расходов

ФОНД РЕГИОНАЛЬНЫХ СОЦИАЛЬНЫХ ПРОГРАММ «НАШЕ БУДУЩЕЕ»

Задание!

Заполните таблицу с расходами

Время 10 мин.

мес 1 мес 2 мес 3 мес 4

Расходы

Операционные

Основной деятельности

Продвижение и продажи

мес 1 мес 2 мес 3 мес 4

Расходы

Постоянные

Фиксированные

Зависимые

Разовые

Расходы. Не забыть!

ФОНД РЕГИОНАЛЬНЫХ СОЦИАЛЬНЫХ ПРОГРАММ «НАШЕ БУДУЩЕЕ»

• З/П для себя

• Учитывать пропускную способность сотрудников/системы

• Закладывать в бюджет деньги на привлечение клиента (на основе стоимости клиента)

• Тестовый маркетинговый бюджет

• Расходы на поиск и адаптацию персонала

Доходы

Основные понятия

• Средний чек

• Каналы продаж

• Структура продажи

• Цикл продажи

• Воронка продаж

• План продаж и прогноз продаж

ФОНД РЕГИОНАЛЬНЫХ СОЦИАЛЬНЫХ ПРОГРАММ «НАШЕ БУДУЩЕЕ»

Каналы продаж:

• Сайт/Lp

• Прямые продажи

• Презентации

• Листовки

• Партнерские продажи

• Ведение групп в соц. Сетях

• И тд.

ФОНД РЕГИОНАЛЬНЫХ СОЦИАЛЬНЫХ ПРОГРАММ «НАШЕ БУДУЩЕЕ»

Структура продажи

ФОНД РЕГИОНАЛЬНЫХ СОЦИАЛЬНЫХ ПРОГРАММ «НАШЕ БУДУЩЕЕ»

Сайт

Входящий или

обратный звонокЗаказ

Заказ

Структура продажи

ФОНД РЕГИОНАЛЬНЫХ СОЦИАЛЬНЫХ ПРОГРАММ «НАШЕ БУДУЩЕЕ»

Сайт

Входящий или

обратный звонокЗаказ

Заказ

Цикл продажиВремя от первого контакта до получения денег

Воронка продаж

ФОНД РЕГИОНАЛЬНЫХ СОЦИАЛЬНЫХ ПРОГРАММ «НАШЕ БУДУЩЕЕ»

План продаж и прогноз продаж

ФОНД РЕГИОНАЛЬНЫХ СОЦИАЛЬНЫХ ПРОГРАММ «НАШЕ БУДУЩЕЕ»

Прогноз продаж

№ КлиентКраткое

описание заказа

Оплачено Выставлен счет Устная договоренность Комм предложениеВзвешенный прогноз

Вероятность: 100% 80% 50% 10%

Стоимость Себестоимсоть Стоимость Себестоимсоть Стоимость Себестоимсоть Стоимость Себестоимсоть

Текущий Месяц

1

2

3

4

Итого: - руб. - руб. - руб. - руб. - руб. - руб. - руб. - руб. - руб.

Текущий Месяц +1

1

2

Итого: - руб. - руб. - руб. - руб. - руб. - руб. - руб. - руб.

Доходы

Задание!

1. Придумайте 5 каналов продаж для своего бизнеса/проекта.

2. Пропишите структуру продажи по каждому из них.

3. Ожидаемое кол-во продаж (в штуках и в деньгах).

Время 15 мин.

ФОНД РЕГИОНАЛЬНЫХ СОЦИАЛЬНЫХ ПРОГРАММ «НАШЕ БУДУЩЕЕ»

Сведение расходов и доходов

ФОНД РЕГИОНАЛЬНЫХ СОЦИАЛЬНЫХ ПРОГРАММ «НАШЕ БУДУЩЕЕ»

Задание!

Дополните таблицу доходами от каждого канала продаж

(если необходимо, дополните статьи расходов)

Время 10 мин. мес 1 мес 2 мес 3 мес 4

Расходы

Постоянные

Фиксированные

Зависимые

Разовые

Доходы

Канал продаж 1

Канал продаж 2

Сведение расходов и доходов

ФОНД РЕГИОНАЛЬНЫХ СОЦИАЛЬНЫХ ПРОГРАММ «НАШЕ БУДУЩЕЕ»

Задание!

Рассчитайте точку безубыточности

0 - р.

15517 333,33р.

31384 666,67р.

51000 000,00р. 62704 000,00р.

76764 000,00р. 93359 000,00р.

108724 000,00р.

0 - р. - р. - р. - р. 10500 000,00р.

42000 000,00р.

99750 000,00р.

204750 000,00р.

0

50000000

100000000

150000000

200000000

250000000

Комментарии 1 квартал 2015 2 квартал 2015 3 квартал 2015 4 квартал 2015 1 квартал 2016 2 квартал 2016 3 квартал 2016 4 квартал 2016

Точка безубыточности

Общие расходы Общие доходы

Уровень

Точка безубыточности будет достигнута на уровне дохода в размере 90 млн.руб.

Источники финансирования

• Гранты

• Субсидии

• Кредиты и Займы

• Краудфандинг

• Венчурная филантропия

• Бизнес-ангелы

ФОНД РЕГИОНАЛЬНЫХ СОЦИАЛЬНЫХ ПРОГРАММ «НАШЕ БУДУЩЕЕ»

Гранты

Преимущества:

• не требуют возврата или обслуживания

Недостатки:

• Необходимость подстраиваться под требования грантодателя;

• Ограничение по срокам;

• Ограничения по формированию резервов или направлениям

использования денежных средств;

• Некоторые спонсоры, особенно благотворительные фонды,

предоставляют гранты только зарегистрированным

благотворительным организациям.

ФОНД РЕГИОНАЛЬНЫХ СОЦИАЛЬНЫХ ПРОГРАММ «НАШЕ БУДУЩЕЕ»

Государственные субсидии

В соответствии с Постановлением Правительства РФ от 23 августа 2011 г.

№ 713 «О предоставлении поддержки социально ориентированным

некоммерческим организациям» такая поддержка оказывается социально

ориентированным некоммерческим организациям, работающими в

следующих приоритетных направлениях:

• профилактика социального сиротства, поддержка материнства и

детства;

• повышение качества жизни людей пожилого возраста;

• социальная адаптация инвалидов и их семей;

• развитие дополнительного образования, научно-технического и

художественного творчества, массового спорта, деятельности детей и

молодежи в сфере краеведения и экологии;

• развитие межнационального сотрудничества

ФОНД РЕГИОНАЛЬНЫХ СОЦИАЛЬНЫХ ПРОГРАММ «НАШЕ БУДУЩЕЕ»

Кредиты и займы

Источники:• Банки• Специализированные фонды• Микрофинансовые организации

Что оценивает кредитный комитет:• Ясность и реалистичность целей предприятия• Четкая маркетинговая стратегия• Обоснование использование заемных средств • Наличие системы финансового и товарно-материального контроля• Команда / кадры• Возраст компании • Период работы нынешнего менеджмента• Длительность непрерывного роста прибыли

ФОНД РЕГИОНАЛЬНЫХ СОЦИАЛЬНЫХ ПРОГРАММ «НАШЕ БУДУЩЕЕ»

Краудфандинг

Российские проекты:

• Boomstarter

• Русини

• Planeta

Международные проекты:

• Kiva

• Kickstarter

• P2P

• Microplace

• MyC4

• Indiegogo

ФОНД РЕГИОНАЛЬНЫХ СОЦИАЛЬНЫХ ПРОГРАММ «НАШЕ БУДУЩЕЕ»

Венчурная филантропия

• долгосрочное участие в капитале

• заранее спланированный путь выхода из состава участников

• индивидуальное консультирование по вопросам управленияорганизацией, стратегического планирования, маркетинга икоммуникаций, работы с персоналом

• доступ к другим донорам и партнерам

• Возможно участие в оперативном управлении

• ориентация на высокий уровень риска и прибыли

ФОНД РЕГИОНАЛЬНЫХ СОЦИАЛЬНЫХ ПРОГРАММ «НАШЕ БУДУЩЕЕ»

Пример российского венчурного фонда

ФОНД РЕГИОНАЛЬНЫХ СОЦИАЛЬНЫХ ПРОГРАММ «НАШЕ БУДУЩЕЕ»

Параметры Характеристики

Название фонда Venture Angels

Возможности инвестирования

Объем фонда 10 млн. долларов

Доли в предприятиях Не раскрываются

Реализованные проекты

«Кнопка жизни» - кнопка срочного вызова, размещённая на телефонеJust5, рассчитан на пожилых людей, которым сложно пользоватьсямобильными телефонами; Printio - онлайн-платформа для созданиядизайна для футболок, кружек и других предметов; BioFoodLab -производитель энергобатончиков

Основатель, период работы

Виталий Полехин, с 2009 года

Бизнес ангелы

• Бизнес-ангелы – это состоятельные люди, инвестирующиесобственные средства в частные компании на начальных стадияхразвития.

• Цель бизнес-ангела - максимальное увеличение стоимости компаниии продажа своей доли через оговоренный срок (обычно 3-7 лет).

• Часто покупают долю в компании в размере 25-49 процентов иучаствуют в управлении

Поиск

• Национальная сеть бизнес-ангелов «Частный капитал»

• Национальное содружество бизнес-ангелов (СБАР)

• Фонд бизнес-ангелов AddVenture

ФОНД РЕГИОНАЛЬНЫХ СОЦИАЛЬНЫХ ПРОГРАММ «НАШЕ БУДУЩЕЕ»