View
241
Download
0
Category
Preview:
Citation preview
G
LaporanNo. 8/4/8/14/PBGoverna15/15/DGoverna
LA
GOOD
n ini dibua/PBI/2006
BI/2006 tanance bagi PNP tangance Bagi B
APOR
D CORP
at untuk mtanggal 30
nggal 5 OBank Um
ggal 29 ABank Umu
AN PE
RPORATAHU
emenuhi k0 Januari ktober 200
mum sertaApril 2013um.
ELAK
ATE GUN 20
ketentuan P2006 yang
06 tentanga Surat E3 tentang
KSANA
GOVER013
Peraturan g telah diug Pelaksan
Edaran BaPelaksan
AAN
RNAN
Bank Indoubah dengnaan Good
ank Indoneaan Good
NCE
onesia (PBgan PBI Nod Corporatesia Nomo
d Corporat
I) o. te or te
DAFTAR ISI BAB I Pendahuluan .................................................................................................. 1
BAB II Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris dan
Direksi ............................................................................................................. 3
1. Dewan Komisaris ...................................................................................... 3
2. Direksi......................................................................................................... 6
BAB III Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite-Komite ............................. 9
1. Komite Audit .............................................................................................. 9
2. Komite Pemantau Risiko ........................................................................ 11
3. Komite Remunerasi dan Nominasi ....................................................... 12
BAB IV Penerapan Fungsi Kepatuhan, Audit Intern dan Audit Ekstern .......... 15
1. Penerapan Fungsi Kepatuhan ............................................................... 15
2. Penerapan Fungsi Audit Intern ............................................................. 16
3. Penerapan Fungsi Audit Ekstern .......................................................... 18
BAB V Penerapan Manajemen Risiko dan Sistem Pengendalian Intern .......... 19
1. Penerapan Manajemen Risiko ............................................................... 19
2. Sistem Pengendalian Internal ............................................................... 21
BAB VI Penyediaan Dana pada Pihak Terkait dan Penyediaan Dana Besar .... 22
BAB VII Rencana Strategis Bank ............................................................................. 24
BAB VIII Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan ............................ 27
BAB IX Pelaksanaan GCG ....................................................................................... 29
BAB X Kepemilikan Saham .................................................................................... 31
BAB XI Hubungan Keuangan dan Keluarga ........................................................ 32
BAB XII Paket/Kebijakan Remunerasi dan Fasilitas Lain bagi Dewan Komisaris
dan Direksi ................................................................................................... 33
1. Shares Option .......................................................................................... 34
2. Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah ....................................................... 34
BAB XIII Pengungkapan Lainnya .............................................................................. 36
1. Rapat Dewan Komisaris ......................................................................... 36
2. Rapat Direksi ........................................................................................... 36
3. Jumlah Penyimpangan Internal (Internal Fraud) .............................. 37
4. Permasalahan Hukum ............................................................................ 37
5. Transaksi yang Mengandung Benturan Kepentingan ....................... 38
6. Buy back shares dan buy back obligasi Bank ...................................... 38
7. Pemberian Dana untuk Kegiatan Sosial dan Kegiatan Politik selama
Periode Pelaporan ................................................................................... 38
Laporan Penilaian Sendiri (Self Assessment) Pelaksanaan Good Corporate
Governance (GCG) ........................................................................................................... 39
Laporan P
Good Cdengan
industri
aspek G
kepentin
perunda
pada ind
Pelaksa
(transpa
kewajar
kepentin
Penilaia
dasar te
3 (tiga) governa
Untuk
praktek
organisa
Selain i
dan m
komitm
Transpa
penilaia
dilakuk
Pelaksanaan
Corporate Gmeningka
i perbanka
GCG secar
ngan stakang-undan
dustri perb
anaan GCG
aransi, a
ran), deng
ngan para
an terhada
ersebut dik
aspek govance outcom
mewujudk
k GCG dala
asi, mulai
itu Bank
enunjuk
men yang ku
aransi pen
an sendiri (
kan berdas
GCG Tahun 2
Governancatnya eksp
an. Hal ini
ra konsist
keholders,
ngan yang
bankan.
G harus se
akuntabilit
an tetap m
stakeholde
ap pelaksan
kelompokk
vernance, yme.
kan GCG,
am setiap
dari Dew
menetapka
pejabat-pe
uat dengan
nerapan p
(self-assesssarkan ana
2013
B
PENDA
ce (GCG)
posur risik
i mendoron
en dalam
dan menin
berlaku se
enantiasa
tas, pert
melibatkan
ders.
naan GCG
an dalam s
yaitu gover
Bank m
kegiatan u
wan Komisa
an struktu
ejabat eks
n pembagia
elaksanaa
sment). Se
alisis yang
BAB I
AHULUA
semakin d
ko dan ta
ng perbank
meningka
ngkatkan
erta nilai-n
berdasark
tanggungja
n dan mem
G yang berl
suatu governance stru
enerapkan
usaha oleh
aris dan D
ur organis
sekutif ya
an tugas da
n GCG d
dangkan p
g kompreh
AN
diperlukan
antangan y
kan untuk
atan kiner
kepatuhan
nilai etika
an pada 5
awaban,
mpertimba
landaskan
ernance sysructure, gov
n prinsip-p
seluruh ti
Direksi sam
sasi, memb
ang kompe
an tanggun
ituangkan
penetapan
ensif dan
dan pent
yang diha
k menerapk
rja Bank,
n terhadap
a yang berl
5 (lima) pr
independ
angkan kes
pada 5 (li
ystem yang
vernance p
prinsip da
ingkatan a
mpai pada
bentuk kom
eten serta
ng jawab ya
n dalam k
peringkat
terstruktu
ting seirin
dapi dalam
kan seluru
melindung
p peratura
laku umum
rinsip dasa
densi, da
seimbanga
ima) prinsi
terdiri dar
process, da
an praktek
atau jenjan
a karyawan
mite-komit
a memilik
ang jelas.
kertas kerj
faktor GCG
ur terhada
1
ng
m
uh
gi
an
m
ar
an
an
ip
ri
an
k-
ng
n.
te
ki
ja
G
ap
Laporan P
hasil pe
terkait d
Penilaia
Indones
dengan
dan Su
tentang
Pelaksanaan
enilaian pe
dengan GC
an dan pe
sia No. 8/4/
Peraturan
urat Edara
g Pelaksana
GCG Tahun 2
elaksanaan
CG Bank.
enyusunan
/PBI/2006
n Bank Ind
an Bank I
aan Good C
2013
n prinsip-pr
laporan G
tanggal 30
donesia No
Indonesia
Corporate G
rinsip GCG
GCG ini m
0 Januari
o. 8/14/PB
No. 15/15
Governanc
G Bank da
mengacu p
2006 sebag
I/2006 tan
5/DPNP ta
ce bagi Ban
an informa
pada Perat
gaimana te
nggal 5 Ok
anggal 29
nk Umum.
si lain yan
turan Ban
elah diuba
ktober 2006
April 201
2
ng
nk
ah
6,
13
Laporan P
1. Dew
Dew
prins
atau
tuga Susu
Ket*)
Kom
seba
Selur
deraj
angg
Peng
rekom
dari
komp
Pelaksanaan
PELAK
wan Komisa
an Komisa
sip-prinsip
u jenjang or
s dan tangg
unan Dewa
Ibrahim
I Made
Mohamterangan : Sdr. MohamIndependen DIR/INT/V/2
misaris Inde
gai Komisa
ruh Komis
jat kedua b
gota Direks
ggantian
mendasi K
RUPS, s
posisi Dewa
GCG Tahun 2
KSANAAN
DEWAN
aris
aris bertug
GCG dalam
rganisasi se
gung jawab
n Komisari
Nam
m Soemedi
e Soewandi,
mad Asroh A
mad Asroh Ayang diangk
2013 tanggal
ependen P
aris, Direks
saris tidak
baik denga
si.
dan/atau
Komite Rem
serta tidak
an Komisar
2013
BA
N TUGAS
N KOMISA
as untuk m
m setiap ke
erta melaks
b Direksi se
is PT. Bank
ma
S.H., M.H.
Affandi, S.H.
Affandi, S.H.kat berdasar20 Mei 2013.
PT. Bank R
si atau Peja
saling me
an sesama
pengangk
munerasi d
k terdapat
ris tidak m
AB II
S DAN TA
ARIS DA
memastika
egiatan usa
sanakan pe
erta membe
k Royal Ind
Kom
Kom
.*) Kom
menggantikrkan Surat P
Royal Indo
abat Ekseku
emiliki hub
anggota De
katan Kom
an Nomina
t interven
memenuhi k
ANGGUN
N DIREK
an terseleng
aha Bank p
engawasan
erikan nasi
donesia ada
Jabata
misaris Utam
misaris Indep
misaris Indep
an Sdr. AziaPengangkatan
onesia tida
utif di peru
bungan kel
ewan Kom
misaris te
asi dan me
nsi pemilik
ketentuan.
NG JAWA
KSI
ggaranya p
pada seluru
terhadap p
ihat kepada
alah sebaga
an
ma
penden
penden
ar Zain seban Bank Roya
ak merangk
usahaan lai
luarga sam
misaris mau
elah mem
emperoleh
k yang m
AB
pelaksanaa
uh tingkata
pelaksanaa
a Direksi
ai berikut :
agai Komisaral No. 171/L
kap jabata
in.
mpai denga
upun denga
mperhatika
persetujua
menyebabka
3
an
an
an
ris S-
an
an
an
an
an
an
Laporan P
Salah
(dua)
Inde
Pela
a. D
p
b
b. M
st
c. D
p
h
1
2
d. D
se
B
In
D
e. D
ra
2
d
ra
f. D
G
or
Pelaksanaan
h satu Ko
) Komite p
penden han
ksanaan T
Dewan Kom
engurusan
ilamana di
Mengarahka
trategis Ba
Dalam mel
engambila
hal-hal yan
) Penyedia
ketentua
Kredit B
) Hal-hal
perunda
Dewan Ko
ehingga De
Bank dilak
ndonesia,
Dasar Peru
Dewan Kom
apat, yakn
9 Mei 2013
dituangkan
apat serta
Dewan Kom
GCG dalam
rganisasi,
GCG Tahun 2
omisaris In
pada PT. B
nya menjab
Tugas dan T
misaris tel
n Bank oleh
iperlukan;
an, mema
ank;
akukan pe
an keputus
g diatur da
aan dana
an Bank
Bank Umum
yang ditet
angan yang
misaris s
ewan Kom
kukan ses
peraturan
sahaan;
misaris pa
ni pada tan
3, 28 Agus
n dalam ris
didokumen
misaris te
m setiap ke
antara lain
2013
ndependen
Bank Roya
bat sebagai
Tanggung
lah melaks
h Direksi,
antau dan
engawasan
san kegiat
alam Pasal
kepada p
Indonesia
m; dan
tapkan dal
g berlaku.
ecara rut
misaris dapa
suai deng
n perundan
ada tahun
nggal 15 Fe
tus 2013, d
salah rapa
ntasikan d
elah mema
egiatan usa
n berupa:
merangkap
al Indonesia
i Ketua Kom
Jawab Dew
sanakan p
serta mem
n mengev
n, Dewan
tan operas
l 9 ayat (4)
pihak terk
a tentang
am Anggar
in menga
at memant
gan Kebij
ngan lain
2013 telah
ebruari 20
dan 1 Nove
at dan dib
dengan baik
astikan te
aha Bank
p sebagai
a, dan 1 (s
mite Remu
wan Komis
pengawasan
mberikan na
valuasi pe
Komisaris
sional Ban
, PBI No. 8
kait sebaga
Batas M
ran Dasar
adakan ra
tau apakah
akan Ban
yang ber
h melaksa
013, 22 Apr
ember 201
bagikan ke
k.
erselenggar
pada selur
ketua Kom
satu) orang
unerasi dan
saris :
n terhadap
asehat kep
elaksanaan
tidak terl
nk, kecual
8/4/PBI/200
aimana di
Maksimum
Bank atau
pat denga
h kegiatan
nk, Peratu
rlaku, dan
anakan 6
ril 2013, 22
3. Seluruh
epada selur
ranya prin
ruh tingka
mite pada
g Komisar
n Nominasi.
p kebijaka
pada Direks
n kebijaka
libat dalam
li mengena
06, yaitu:
atur dalam
Pemberia
u peratura
an Direks
operasiona
uran Ban
n Anggara
(enam) ka
2 Mei 2013
h hasil rapa
ruh pesert
nsip-prinsi
atan/jenjan
4
2
is
.
an
si
an
m
ai
m
an
an
si,
al
nk
an
ali
3,
at
ta
ip
ng
Laporan P
1
2
3
g. D
la
A
ot
h. D
se
i. D
m
j. D
P
P
k. D
te
l. D
se
Reko
meni
dasa
komi
mem
perb
mem
guna
Pelaksanaan
) Adanya
akurat
keuanga
) Kepatuh
berlaku,
) Memasti
Dewan Kom
anjuti hasi
Audit (SKA
toritas lain
Dewan Kom
elalu diide
Dewan Kom
melaksanak
Dewan Kom
Pasal 12 a
Pemantau R
Dewan Kom
elah menja
Dewan Kom
etiap angg
omendasi
ingkatkan
ar laporan-
ite. Rekom
mo interna
aikan kon
mo, Komisa
a membaha
GCG Tahun 2
transpara
dan tepat
an Bank,
han Bank
ikan akunt
misaris te
il pemerik
AI), pemeri
nnya;
misaris te
ntifikasi d
misaris tel
kan tugasn
misaris tela
ayat (1) PB
Risiko dan K
misaris tela
alankan tug
misaris mem
gotanya.
Dewan
kinerja B
-laporan D
mendasi ya
al yang d
disi Bank
aris dan D
as pelaksan
2013
ansi dan
t waktu,
terhadap
tabilitas se
elah mema
ksaan Ban
iksaan Au
elah mema
an dikelola
lah menye
nya;
ah memben
BI No. 8/4
Komite Rem
ah memasti
gasnya seca
miliki Pedo
Komisaris
Bank Royal
Direksi dan
ang disam
dipergunak
Royal Ind
Direksi sec
naan kebij
keterbuka
melalui (t
p peratura
etiap organ
astikan ba
nk Indones
dit Ekster
astikan ba
a dengan b
ediakan wa
ntuk komit
4/PBI/2006,
munerasi d
ikan bahwa
ara efektif;
oman dan
s disampa
l Indonesia
n evaluasi
mpaikan D
kan oleh
onesia. Sel
cara berka
akan strat
aan inform
tetapi tida
an perund
n Bank berj
ahwa Dire
sia, hasil p
rnal dan/at
ahwa risik
baik;
aktu yang
e-komite se
, yaitu : K
dan Nomina
a Komite y
Etika Kerj
aikan ke
a. Rekome
i yang dil
Dewan Kom
Direksi s
lain rekom
ala melaku
tegis Bank.
masi secar
ak terbata
dang-unda
jalan secar
eksi telah
pemeriksaa
tau hasil p
ko dan pot
sangat cu
ebagaiman
Komite Au
asi;
yang dibent
ja yang me
pada Dir
endasi dila
akukan ol
misaris dib
ebagai ac
mendasi da
ukan perte
.
ra lengkap
as) lapora
angan yan
ra efektif.
h meninda
an Interna
pengawasa
tensi risik
ukup dalam
na dimaksu
udit, Komit
tuk tersebu
engikat bag
reksi gun
akukan ata
leh Komite
buat dalam
uan dalam
alam bentu
muan/rapa
5
p,
an
ng
ak
al
an
ko
m
ud
te
ut
gi
na
as
e-
m
m
uk
at
Laporan P
2. Direk
Dire
Dire
Selur
Direk
Direk
kedu
Pejab
sama
peru
Pela
a. D
se
p
b. D
se
c. D
B
d. D
p
d
e. D
m
K
f. D
m
g. D
w
D
Pelaksanaan
ksi
ksi berjum
ktur Kepat
ruh Direks
ksi atau Pe
ktur Utam
ua baik den
bat Ekseku
a tidak m
usahaan.
ksanaan T
Direksi mel
esuai deng
eraturan p
Direksi mem
etiap angg
Direksi mel
Bank pada
Direksi me
engawasan
dan/atau ha
Dalam ran
membentuk
Komite Man
Direksi tida
mengakibat
Direksi me
waktu dan
Dewan Kom
GCG Tahun 2
mlah 3 (ti
tuhan. Dir
si PT. Bank
ejabat Ekse
ma tidak m
ngan Dewan
utif. Anggo
memiliki sa
Tugas dan T
laksanakan
gan kewena
perundanga
miliki Ped
gota Direks
laksanakan
seluruh tin
enindaklan
n Bank Ind
asil pengaw
ngka mel
k Satuan K
najemen R
ak pernah
tkan penga
enyediakan
telah me
misaris;
2013
iga) orang
reksi dipim
k Royal tid
ekutif di pe
memiliki hu
n Komisari
ota Direksi
aham mele
Tanggung
n penguru
angan yan
an yang be
doman dan
si;
n prinsip-p
ngkatan at
njuti temu
donesia, ha
wasan otori
laksanakan
Kerja Audit
Risiko, dan
memberik
alihan tuga
n data dan
enyiapkan
g, yakni D
mpin oleh D
dak meran
rusahaan l
ubungan k
is, sesama
i baik seca
ebihi 25%
Jawab Dir
usan Bank
g diatur da
erlaku;
Etika Ker
prinsip GC
tau jenjang
uan audit
asil audit in
itas lainny
n prinsip
t Intern, S
Satuan Ke
kan kuasa
as dan fung
n informa
sistem pe
Direktur U
Direktur Ut
ngkap jabat
lain.
keluarga sa
anggota D
ra sendiri-
dari moda
reksi :
dengan pe
alam Angg
rja yang b
CG dalam s
g organisas
dan rek
ntern (SKA
ya;
p-prinsip
Satuan Ker
erja Kepatu
umum ke
gsi Direksi
si yang a
elaporan y
Utama, Di
tama.
tan sebagai
ampai den
Direksi mau
-sendiri ata
al disetor
enuh tang
garan Dasa
bersifat me
setiap kegi
si;
komendasi
AI), Audito
GCG Dir
rja Manaje
uhan;
epada piha
i;
kurat, rel
yang lengk
irektur da
i Komisari
ngan deraja
upun denga
au bersama
pada suat
ggung jawa
ar Bank da
engikat bag
iatan usah
dari has
or Eksterna
reksi tela
men Risiko
k lain yan
evan, tepa
kap kepad
6
an
is,
at
an
a-
tu
ab
an
gi
ha
sil
al
ah
o,
ng
at
da
Laporan P
h. D
b
i. A
p
m
j. D
ti
k. D
m
k
l. S
D
d
d
Susu
Jum
a. D
d
b. D
sa
c. S
D
d
Pelaksanaan
Direksi men
ersifat stra
Anggota Di
ribadi, ke
mengurang
Direksi mel
idak mend
Direksi da
mengesamp
kepentingan
Setiap kep
Direksi. Set
dan keputu
dan Tata Te
unan anggo
Louis H
Diana A
Sabtiw
lah dan ko
Direksi berj
dan dipimpi
Direktur Ut
aham;
Setiap usul
Dewan Kom
dengan mem
GCG Tahun 2
ngungkapk
ategis dibid
ireksi tida
eluarga, da
i keuntung
laksanakan
apat interv
alam me
pingkan k
n;
putusan da
tiap keputu
usannya ti
ertib Kerja
ota Direksi
Nam
Halilintar Sj
Annarita
wi Enny Sula
omposisi Di
jumlah 3 (
in oleh Dir
tama bera
lan pengga
misaris kep
mperhatika
2013
kan kepad
dang keten
ak pernah
an atau p
gan Bank;
n tugas da
vensi dari p
mandang
kepentinga
an kebijak
usan rapat
idak berten
a.
i sebagai b
ma
jahlim
astri
ireksi, seba
(tiga) orang
rektur Uta
sal dari pi
antian dan
pada Rapa
an rekome
da karyawa
nagakerjaa
memanfaa
pihak lain
an tanggun
pemegang
dan me
an pribadi
kan strate
t yang diam
ntangan d
erikut :
Dire
Dire
Dire
agai beriku
g, seluruh
ma;
ihak yang
n/atau peng
at Umum P
ndasi Kom
an semua
an;
atkan Ban
n yang da
ng jawab se
saham ata
enyelesaik
i dan me
egis diteta
mbil Direk
dengan ket
Jabata
ektur Utama
ektur
ektur Kepatu
ut:
direksi be
independe
gangkatan
Pemegang
mite Remun
kebijakan
nk untuk k
apat meru
ecara inde
aupun piha
an masa
enghindari
apkan mel
ksi diimple
tentuan ya
an
a
uhan
rdomisili d
n terhadap
anggota D
Saham, di
nerasi dan
Bank yan
kepentinga
ugikan ata
penden da
ak lain;
alah selal
i bentura
lalui Rapa
mentasika
ang berlak
di Indonesi
p pemegan
Direksi ole
ilaksanaka
Nominasi;
7
ng
an
au
an
lu
an
at
an
ku
ia
ng
eh
an
Laporan P
d. S
p
d
e. S
K
f. A
D
S
d
ta
g. P
y
h. D
ta
m
Pelaksanaan
Seluruh ang
erbankan.
dan relevan
Setiap ang
Kemampua
Adapun jen
Dewan Kom
Seluruh ra
dapat diimp
ata tertib y
Pemilik tida
ang menye
Direksi tel
ahun kepa
menerima p
GCG Tahun 2
ggota Direk
Seluruh a
n dengan ja
ggota Dire
an dan Kep
nis rapat
misaris, Ra
apat dituan
plementas
yang berlak
ak melaku
ebabkan ke
ah mempe
ada pemeg
pertanggun
2013
ksi memili
anggota Di
abatannya,
eksi meme
patutan (Fiyang diha
pat Direks
ngkan dal
ikan dan
ku;
ukan interv
giatan oper
ertanggung
ang saham
ngjawaban
iki pengala
ireksi mem
, ;
enuhi pers
it and Propadiri oleh
si dan Rapa
lam risala
sesuai den
vensi terha
rasional Ba
gjawabkan
m melalui
pelaksana
aman lebih
miliki komp
syaratan t
per Test); Direksi a
at Direksi
h rapat, d
ngan kebij
adap pelak
ank tergang
n pelaksan
RUPS. Pe
aan Direksi
dari 5 (lim
petensi yan
telah lulu
adalah Rap
dengan Ke
dan keput
akan, ped
ksanaan tu
ggu;
naan tugas
emegang S
i untuk tah
ma) tahun d
ng memada
s penilaia
pat denga
epala Divis
tusan rapa
doman sert
ugas Direk
snya setia
Saham tela
hun 2013.
8
di
ai
an
an
si;
at
ta
si
ap
ah
Laporan P
Guna m
Komisar
Komite
Pemben
1. Kom
Stru
a. D
D
K
b. S
c. K
m
y
y
d. A
Pelaksanaan
KELE
mendukung
ris telah
Pemantau
ntukan Kom
Komite
Komite
Komite
mite Audit
uktur dan K
Dalam stru
Dewan Kom
Kerja Audit
Semua angg
Komite Aud
merangkap
ang memil
ang memil
Anggota Ko
GCG Tahun 2
ENGKAP
K
g efektifita
membentu
u Risiko, da
mite :
Kom
e Audit
e Pemantau
e Remunera
Keanggotaa
uktur orga
misaris dan
t Intern (SK
gota Komit
dit dipimpi
sebagai a
liki keahlia
liki keahlia
omite Audit
2013
BA
PAN DAN
KOMITE-
as pelaksa
uk komite-
an Komite
mite
Risiko
asi dan Nomi
an Komite
anisasi, K
n mempun
KAI),
te Audit m
in oleh seo
anggota da
an di bidan
an di bidan
t memiliki
AB III
N PELAKS
- KOMITE
anaan tug
-komite ya
Remunera
Ta
inasi
Audit :
Komite Aud
nyai hubun
erupakan
orang angg
an dibantu
ng akuntan
ng hukum a
integritas
SANAAN
E
gas dan ta
ang terdiri
asi dan Nom
anggal Pemb
31 Maret
31 Maret
31 Maret
dit bertan
ngan komun
pihak inde
gota Komis
u oleh seo
nsi serta se
atau perba
, akhlak da
N TUGAS
anggungjaw
i dari Kom
minasi.
bentukan
2007
2007
2008
nggung jaw
nikasi den
ependen,
saris Indep
orang angg
eorang ang
ankan
an moral y
wab Dewa
mite Audi
wab kepad
ngan Satua
penden yan
gota komit
ggota komit
yang baik
9
an
it,
da
an
ng
te
te
Laporan P
Susu
Ket*) S
Pela
a. K
p
ra
p
b. K
se
1
2
3
d. K
K
te
e. K
P
R
u
Pelaksanaan
unan anggo
Mohamad
I. G. A. M
I Dewa Nyterangan : Sdr. Mohama
ksanaan T
Komite Au
elaksanaa
angka men
roses pelap
Komite Aud
erta melak
) Pelaksan
) Kesesua
dengan s
) Kesesua
berlaku;
Komite Au
Komisaris t
emuan aud
Komite Au
Publik (AP
Rasidi yang
untuk peme
GCG Tahun 2
ota Komite
Nam
d Asroh Affa
Made Agung,
yoman Ngur
ad Asroh Affa
Tugas dan T
udit telah
n audit, s
nilai kecuk
poran keua
dit telah m
kukan pem
naan tugas
aian pelaks
standar au
aian lapor
udit mela
tentang pe
dit KAI, Ak
dit telah
P) dan Ka
g telah ter
eriksaan L
2013
Audit adal
ma
andi, S.H.
S.H.
rah, S.E., M
ndi, S.H. men
Tanggung
memanta
serta mem
kupan dan
angan,
memberika
antauan d
s SKAI;
sanaan au
udit yang b
ran keuan
aporkan d
laksanaan
kuntan Pub
menyampa
ntor Akun
rdaftar di B
aporan Ke
ah sebagai
K
A
M.M. A
njadi Ketua K
Jawab Kom
au dan m
mantau tin
pengendal
an rekomen
an evaluas
udit oleh K
erlaku;
ngan deng
dan merek
n tindak lan
blik dan ot
aikan reko
ntan Publi
Bank Indo
uangan Ta
berikut :
Jab
Ketua
Anggota
Anggota
Komite Audit
mite Audit
mengevalua
ndak lanju
lian intern
ndasi kepa
si terhadap
Kantor Ak
gan stand
komendasi
njut oleh D
toritas peng
omendasi
ik (KAP)
onesia kepa
ahun 2013
batan
sejak Mei 20
:
asi perenc
ut hasil a
n termasuk
ada Dewan
p:
kuntan Pu
dar akunt
ikan kepa
Direksi ter
gawas ban
penunjuka
Husni, Mu
ada Dewan
.
1
13.
canaan da
audit dalam
k kecukupa
n Komisari
ublik (KAP
tansi yan
ada Dewa
hadap has
nk;
an Akunta
ucharam &
n Komisari
10
an
m
an
is
P)
ng
an
sil
an
&
is
Laporan P
Rap
No.
1. I M
2. Mo
3. I. G
4. I DKet*) S
K
2. Kom
Stru
a. D
k
S
(K
b. S
c. K
sa
se
d. A
b
Susu
Ket*) S
Pelaksanaan
pat Komite A
Made Soewan
ohamad Asro
G. A. Made A
Dewa Nyomaterangan : Sdr. MohamaKetua Komite
mite Pemant
uktur dan K
Dalam stru
kepada Dew
Satuan Ker
KMR).
Semua angg
Komite Pem
atu anggot
eorang yan
Anggota Kom
aik.
unan Komit
Mohamad
I. G. A. M
I Dewa Nyterangan : Sdr. Mohama
GCG Tahun 2
Audit pada
Nama
ndi, S.H., M
oh Affandi, S
Agung, S.H.
an Ngurah, S
ad Asroh Affae Audit sejak
tau Risiko
Keanggotaa
uktur organ
wan Komis
rja Manaje
gota Komit
mantau R
ta komite
ng memilik
mite Peman
te Pemanta
Nam
d Asroh Affa
Made Agung,
yoman Ngur
ad Asroh Affa
2013
a tahun 201
.H.*)
S.H.*)
S.E., M.M.
andi, S.H. meMei 2013.
an Komite
nisasi, Kom
saris dan m
emen Risik
te Pemanta
isiko dipim
yang mem
ki keahlian
ntau Risiko
au Risiko a
ma
andi, S.H.*)
S.H.
rah, S.E., M
ndi, S.H. men
13 :
Ja
√
--
√
√
enggantikan s
Pemantau
mite Peman
mempunya
ko (SKMR)
au Risiko m
mpin oleh
miliki keah
n di bidang
o memiliki i
dalah seba
K
A
M.M. A
njadi Ketua K
an Ap
√ √
- --
√ √
√ √
sdr. I Made S
u Risiko :
ntau Risiko
ai hubunga
dan Komi
merupakan
komisaris
hlian di bi
manajeme
integritas, a
gai berikut
Jab
Ketua
Anggota
Anggota
Komite Peman
Bulan
r Jul
--
√
√
√
Soewandi, S.H
o bertangg
an komunik
ite Manaje
n pihak ind
s independ
idang keua
en risiko,
akhlak dan
t :
batan
ntau Risiko s
1
l Okt
--
√
√
√
H., M.H. selak
ggung jawa
kasi denga
emen Risik
dependen,
den denga
angan sert
n moral yan
ejak Mei 201
11
ku
ab
an
ko
an
ta
ng
3
Laporan P
Pela
a. M
p
b. M
d
c. M
m
Rapa
No.
1. I M
2. Mo
3. I. G
4. I DKet*) S
K
3. Kom
Stru
a. D
b
b. K
In
or
Pelaksanaan
ksanaan T
Mengevalua
elaksanaan
Memantau
dan Satuan
Memberikan
manajemen
at Komite P
Made Soewan
ohamad Asro
G. A. Made A
Dewa Nyomaterangan : Sdr. MohamaKetua Komite
mite Remun
uktur dan K
Dalam str
ertangggu
Komite Re
ndependen
rang pejab
GCG Tahun 2
Tugas dan T
asi kesesu
n kebijakan
dan menge
Kerja Man
n rekomen
risiko di B
Pemantau R
Nama
ndi, S.H., M
oh Affandi, S
Agung, S.H.
an Ngurah, S
ad Asroh Affae Pemantau R
erasi dan N
Keanggotaa
ruktur or
ng jawab k
emunerasi
n dan bera
bat eksekut
2013
Tanggung
uaian anta
n manajem
evaluasi pe
najemen Ri
ndasi kepa
Bank Royal
Risiko pada
.H. *)
S.H.*)
S.E., M.M.
andi, S.H. meRisiko sejak M
Nominasi
an Komite
rganisasi,
kepada Dew
dan Nom
anggotakan
tif yang me
Jawab Kom
ara kebijak
en risiko;
laksanaan
siko
ada Dewan
dapat ditin
a tahun 201
Apr
√
--
√
√
enggantikan sMei 2013.
Remunera
Komite
wan Komis
minasi dik
n 1 (satu)
embawahi
mite Pema
kan mana
tugas Kom
n Komisar
ngkatkan.
13:
r Jun
--
√
√
√
sdr. I Made S
asi dan Nom
Remuner
saris;
ketuai oleh
orang Ko
Sumber D
ntau Risik
ajemen ris
mite Manaje
ris agar p
Bulan
Jul
--
√
√
√
Soewandi, S.H
minasi :
rasi dan
h seorang
omisaris d
aya Manus
1
ko :
siko denga
emen Risik
pelaksanaa
Sep Nov
-- --
√ √
√ √
√ √
H., M.H. selak
Nominas
Komisari
an 1 (satu
sia.
12
an
ko
an
v
ku
i
is
u)
Laporan P
Susu
Pela
a. M
K
se
b. M
d
d
in
ja
c. M
P
a
K
d. T
1
2
e. R
d
ra
ol
Pelaksanaan
unan Komit
I Made So
Ibrahim S
Poppy Da
ksanaan T
Memastikan
Komisaris,
esuai deng
Mengevalua
dan Pejaba
dengan me
ndividual,
angka panj
Memberika
Pengangkat
anggota Ko
Komisaris,
Telah meng
) Dewan K
) Pejabat
Rapat Kom
diambil ber
apat meru
leh Dewan
GCG Tahun 2
te Remuner
Nam
oewandi, S.H
Soemedi
amayanti Ko
Tugas dan T
n bahwa r
Pejabat E
gan kemam
asi kebijak
at Eksekut
empertimb
kewajaran
jang Bank,
n rekom
tan kemba
omite-Kom
gevaluasi k
Komisaris d
Eksekutif
ite diselen
rdasarkan
upakan rek
n Komisaris
2013
rasi dan No
ma
H., M.H.
oesoma
Tanggung
remuneras
ksekutif d
mpuan peru
kan remun
tif serta k
bangkan k
n dengan
,
mendasi k
ali anggota
mite yang
kebijakan r
dan Direks
dan pegaw
nggarakan
musyawar
komendasi
s.
ominasi :
K
A
A
Jawab Kom
si yang dib
an karyaw
usahaan,
nerasi unt
karyawan.
kinerja ke
Peer Grou
kepada D
a Dewan K
membant
remunerasi
si dan telah
wai dan tela
sesuai keb
rah mufak
yang dapa
Jab
Ketua
Anggota
Anggota
mite Remu
berikan ke
wan ada da
tuk Dewan
Evaluasi
euangan B
up, serta
Dewan K
Komisaris,
tu pelaksa
i bagi:
h disampai
ah disampa
butuhan Ba
kat atau su
at dimanfa
batan
unerasi dan
epada Dire
alam batas
n Komisar
kebijakan
Bank, pre
sasaran d
Komisaris
anggota D
anaan fun
ikan kepad
aikan kepa
ank, Kepu
uara terba
aatkan sec
1
n Nominasi
eksi, Dewa
s kewajara
ris, Direks
n dilakuka
estasi kerj
dan strateg
mengena
Direksi, da
ngsi Dewa
da RUPS;
ada Direks
tusan rapa
nyak. Has
ara optima
13
i:
an
an
si,
an
ja
gi
ai
an
an
i.
at
sil
al
Laporan P
Rapa
No.
1. I M
2. Ibr
3. Pop
Pelaksanaan
at Komite R
Made Soewan
rahim Soeme
ppy Damaya
GCG Tahun 2
Remuneras
Nama
ndi, S.H., M
edi
anti Koesom
2013
si dan Nom
.H.
ma
inasi pada
Jan
√
--
√
tahun 2013
n Apr
√
√
√
3:
Bulan
Jun N
√
√
√
1
Nov Des
√ √
-- --
√ √
14
s
Laporan P
1. Pene
Penu
dan
Penu
Men
mela
telad
Lang
menc
yang
pelak
Orga
Dala
Kerja
mem
berp
Pera
Pela
a. M
d
p
b. M
k
Pelaksanaan
erapan Fun
unjukkan D
tata cara s
ugasan Dir
ciptakan
aksanakan
dan, yang s
gkah selanj
cukupi keb
g merupak
ksana yang
anisasi Kep
am melaks
a Kepatuh
mbawahi K
edoman p
aturan Bank
ksanaan T
Melakukan
dan awareerundang-
Melakukan
kebijakan/p
GCG Tahun 2
PENER
AUDIT I
ngsi Kepatu
Direktur Ke
sebagaima
rektur Kep
budaya
fungsi kep
selanjutnya
jutnya ada
butuhan Ba
kan kunci
g didukung
patuhan
sanakan fu
han (SKK)
Kepatuhan
pada kete
k Indonesia
Tugas dan T
sosialisas
eness aka
undangan
kajian keb
prosedur in
2013
BA
RAPAN FU
INTERN D
uhan
epatuhan t
ana diatur
atuhan.
kepatuhan
patuhan yan
a dilaksana
alah meyak
ank dalam
keberhasila
g teknologi s
ungsinya D
dan Satua
dan APU-P
ntuan int
a dan keten
Tanggung j
si dan pela
an ketent
yang berla
bijakan dan
nternal tel
AB IV
UNGSI K
DAN AUD
telah dilaku
dalam ket
n merup
ng dimulai
akan oleh s
kinkan bahw
m melaluka
an adalah
sistem info
Direktur K
an Kerja M
PPT. Fung
ternal yan
ntuan lain y
jawab kep
atihan unt
tuan Ban
aku;
n atau pro
lah sesuai
KEPATUH
DIT EKST
ukan sesua
tentuan Ba
akan lan
dari atas y
seluruh jenj
wa kebijak
an kegiatan
sumber d
rmasi.
Kepatuhan
Manajemen
gsi dan tug
ng disusun
yang berlak
atuhan:
tuk menin
nk Indone
sedur untu
i dengan
HAN,
TERN
ai dengan p
ank Indone
ngkah aw
yakni deng
jang dalam
kan dan pro
n operasion
daya manu
dibantu o
Risiko (SK
gas dilaku
n berdasa
ku.
ngkatkan p
esia dan
uk memast
prinsip ke
1
persyarata
esia tentan
wal dalam
gan membe
m organisas
osedur tela
nal, terakh
usia sebaga
oleh Satua
KMR). SK
kan denga
arkan pad
pemahama
peratura
tikan bahw
ehati-hatia
15
an
ng
m
ri
si.
ah
hir
ai
an
K
an
da
an
an
wa
an
Laporan P
d
y
c. M
d
se
In
d. M
P
y
e. M
m
D
d
f. J
m
2. Pene
Satu
dari
berp
SPFA
a. S
1
2
3
Pelaksanaan
dan ketentu
ang berlak
Memantau
dibuat oleh
erta tinda
ndonesia;
Memastikan
Pendanaan
ang berlak
Menyampai
menyampai
Dewan Kom
dengan kete
umlah ata
menurun da
erapan Fun
uan Kerja A
satuan
edoman p
AIB dan se
Struktur Au
) Pengang
dilapork
) SKAI b
berkomu
) SKAI m
audit ta
Komisar
GCG Tahun 2
uan Bank
ku;
dan men
h Bank ke
akan perb
n bahwa se
Terorisme
u;
ikan lapora
kan lapora
misaris set
entuan yan
au tingkat
ari waktu k
ngsi Audit I
Audit Inter
kerja ope
pada persy
esuai deng
udit Interna
gkatan ke
kan kepada
bertanggun
unikasi lan
elakukan f
ahunan yan
ris;
2013
Indonesia
njaga pem
epada Ban
baikan ya
eluruh prog
(APU dan
an kepada
an kepada
iap triwula
ng berlaku;
t pelangga
ke waktu.
Intern
rn (SKAI)
erasional.
yaratan da
an ketentu
al
epala SKA
a Bank Ind
ng jawab
ngsung den
fungsinya
ng telah di
a/peraturan
enuhan p
nk Indones
ang telah
gram Anti P
PPT) terla
Otoritas P
Direktur U
an. Adapu
aran menu
merupakan
SKAI da
an tata ca
uan Bank I
AI dilaku
onesia;
kepada
ngan Dewan
sesuai den
isetujui ole
n perunda
erjanjian
sia, dan m
h dilaksan
Pencucian
aksana sesu
Pengawas s
Utama den
n cakupan
unjukkan
n satuan k
alam mel
ara sebaga
Indonesia;
ukan oleh
Direktur
n Komisar
ngan SPFA
eh Direktu
ang-undang
dan komi
melaporkan
nakan kep
Uang dan
uai dengan
setiap sem
ngan tembu
n laporan t
trend yan
kerja yang
aksanakan
aimana di
Direksi
Utama
is.
AIB dan re
ur Utama
1
gan lainny
itmen yan
n kemajua
pada Ban
Pencegaha
n ketetntua
esteran da
usan kepad
telah sesua
ng semaki
independe
n tugasny
atur dalam
dan tela
dan dapa
ncana kerj
dan Dewa
16
ya
ng
an
nk
an
an
an
da
ai
in
en
ya
m
ah
at
ja
an
Laporan P
4
b. P
1
2
3
4
5
6
7
8
9
Pelaksanaan
) Internalcabang m
Penerapan
) SKAI da
Charter
) SKAI m
menyele
atas sum
audit IT
cabang/c
) Temuan
temuan
administ
) Hasil au
Direktur
Direktur
) SKAI te
berpegan
merupak
) Program
dengan
sehingga
pembata
) Seluruh
) Bank m
pelaksan
pihak ek
) SKAI te
ketentua
GCG Tahun 2
l control y
merupakan
fungsi Aud
alam mela
dan Pandu
memiliki s
esaikan tu
mber daya
T serta t
capem;
n pemeriks
signifikan
tratif dan t
udit dibah
r Utama
r Kepatuha
elah bertin
ng teguh
kan anggot
m audit da
SPFAIB
a menjamin
asan SKAI
rencana k
melakukan
naan kerja
ksternal set
elah melap
an yang be
2013
yang ditem
n unit kerja
dit Interna
akukan pe
uan Audit
sumber da
gasnya se
yang mela
telah mem
saan SKAI
n yang b
tidak mem
has bersam
dengan te
an;
dak obyek
pada kode
ta The Instan ruang l
serta dipe
n independ
dalam me
kerja untuk
n kaji u
a SKAI da
tiap tiga ta
porkan sel
erlaku.
mpatkan d
a di bawah
al
meriksaan
Intern;
aya yang
cara efekt
akukan aud
miliki inte
I telah dit
berulang, k
miliki damp
ma dengan
embusan k
ktif dalam
e etik inte
titute of Inlingkup au
ertegas di
densi dan o
lakukan au
k tahun 201
ulang seca
an kepatuh
ahun;
luruh tem
di beberap
h SKAI.
n mengacu
berkualit
tif. Audito
dit operasi
ernal contr
tindaklanju
kecuali te
pak risiko y
n audit da
kepada D
melakukan
ernal audi
nternal Aududit telah
dalam in
objektivita
udit;
13 telah di
ara berka
hannya te
muan hasil
pa kantor
pada Inte
as sehing
r pada SK
onal, audit
trol untuk
uti dan ti
emuan ya
yang tinggi
an dilapork
ewan Kom
n audit, ka
t serta Ke
ditors;
memadai
nternal au
as serta tid
laksanaka
ala atas
erhadap SP
l pemeriks
1
capem da
ternal Aud
gga mamp
KAI terbag
t kredit da
di kanto
idak terjad
ng bersifa
i;
kan kepad
misaris da
arena SKA
epala SKA
dan sesua
udit charte
dak terdapa
an;
efektifita
PFAIB ole
saan sesua
17
an
dit
pu
gi
an
or
di
at
da
an
AI
AI
ai
er
at
as
eh
ai
Laporan P
3. Pene
Dala
KAP
perja
Penu
1) P
m
2) K
In
3) K
p
4) P
m
In
5) C
d
6) A
k
Pelaksanaan
erapan Fun
am mereko
P Komite A
anjian kerj
unjukkan d
Penunjukka
memperoleh
KAP dan A
ndonesia. P
KAP yang d
rofesional a
Pelaksanaa
menggamba
ndonesia s
Cakupan ha
diatur dalam
Akuntan pu
kepada Ban
GCG Tahun 2
ngsi Audit E
omendasika
Audit telah
a, standar
dan hasil pe
an Akunta
h persetuju
Akuntan P
Pelaksanaa
ditunjuk tel
akuntan pu
an audit o
arkan kon
esungguhn
asil audit t
m ketentua
ublik telah
nk Indonesi
2013
Eksternal
an penunju
h memperti
r profesiona
emeriksaan
an Publik
uan RUPS
Publik mem
an Audit dil
lah bekerja
ublik ;
oleh KAP
ndisi keua
nya,
telah sesua
an yang ber
h menyamp
a tepat wak
ukkan aud
imbangkan
al akuntan
n audit ekst
dan Kanto
berdasark
miliki kom
laksanakan
a secara ind
dilakukan
angan ser
ai dengan r
rlaku.
paikan has
ktu,
dit kepada
n akan kap
n publik.
ternal
or Akuntan
kan rekome
mpetensi da
n berdasark
dependen d
n secara in
rta kinerj
ruang lingk
sil audit da
a Akuntan
pasitas KA
n Publik (
endasi Kom
an terdaft
kan perjanj
dan memen
ndependen
ja PT. B
kup audit s
an manage
1
Publik da
AP, legalita
(KAP) tela
mite Audit;
ar di Ban
jian kerja;
nuhi standa
n dan tela
Bank Roya
sebagaiman
ement lette
18
an
as
ah
nk
ar
ah
al
na
ter
Laporan P
Penerap
tersebut
komplek
penduku
ketentu
dalam m
Bank R
ketentu
1. Pene
Pera
a. M
d
b. M
p
c. M
k
d. M
y
K
e. M
Pera
a. M
te
m
b. M
Pelaksanaan
PE
pan manaj
t di ses
ksitas usah
ung maup
uan sebaga
menerapka
Royal Indon
uan Bank In
erapan Man
an aktif De
Melakukan
dan strateg
Mengevalua
engesahan
Mengevalua
kebijakan m
Mengevalua
ang terka
Komisaris,
Melakukan
an aktif Dir
Melakukan
ercapai, m
manajemen
Memberika
GCG Tahun 2
ENERAPA
SISTEM
jemen risi
uaikan d
ha serta ke
pun sumb
ai standar
an manajem
nesia dalam
ndonesia y
najemen Ri
wan Komi
pengawas
i manajem
asi dan m
n pedoman
asi tugas
manajemen
asi dan m
ait dengan
pemantau
reksi dalam
kegiatan
mengkaji u
n risiko.
n penilaian
2013
BA
AN MANA
M PENGE
iko satu b
dengan tu
emampuan
ber daya
yang haru
men risiko.
m menerap
yang disesu
isiko dilaku
saris dalam
san secara
men risiko B
menyetuju
dan revisi
dan tangg
n risiko,
memberika
n transaks
uan terhada
m :
bank aga
ulang pen
n terhadap
AB V
AJEMEN
ENDALIA
bank deng
ujuan, ke
n Bank dal
manusia.
us dipenuh
pkan mana
uaikan den
ukan denga
m :
proaktif t
Bank,
i kebijaka
i pengkinia
gung jawab
n keputus
i yang me
ap Profil R
ar Rencan
nilaian ris
p Risiko Pr
N RISIKO
AN INTER
gan bank
ebijakan u
lam hal keu
Bank In
hi oleh per
ajemen ris
ngan kondis
an :
erhadap p
an manaje
annya,
b Direksi
san terhad
emerlukan
Risiko Bank
na Bisnis/R
siko dan
oduk dan A
O DAN
RN
lain berv
usaha, uk
uangan, in
ndonesia m
rbankan d
siko berped
si Bank Ro
elaksanaan
emen risi
dalam me
dap propo
n persetuju
k.
Rencana K
ketepatan
Aktivitas B
1
variasi. Ha
kuran da
nfrastruktu
menetapka
di Indonesi
doman pad
oyal.
n kebijaka
iko melalu
elaksanaka
osal Direks
uan Dewa
Kerja Ban
n kebijaka
Baru.
19
al
an
ur
an
ia
da
an
ui
an
si
an
nk
an
Laporan P
c. M
p
o
o
o
d. M
R
Impl
a. S
P
N
P
b. K
c. B
k
se
d
k
d. K
p
m
B
d
e. S
p
K
m
(r
Pelaksanaan
Menyediaka
engelolaan
Pembent
pengemb
Kaderisa
Pengirim
Mengemban
Risiko anta
lementasi M
Secara umu
PBI terkait
No.15/15/DP
Pelaksanaa
Kecukupan
Bank mem
kompleksita
emua pro
ditetapkan
kebutuhan.
Kecukupan
engendalia
melakukan
Bank terha
dengan kete
Sistem Pe
engendalia
Komisaris,
maupun fu
(risk owner)
GCG Tahun 2
an sumber
n risiko yan
tukan Satu
bangan SD
asi SDM di
man SDM u
ngkan me
ra lain pad
Manajeme
um Bank t
Penerapa
PNP tangg
an GCG.
Kebijakan
miliki keb
as serta ris
duk/aktivit
oleh masi
proses
an risiko
identifika
adap aktivi
entuan Ban
engendalian
an intern
Direksi, D
ngsi kontr
r) secara be
2013
r daya yan
ng dilakuk
uan Kerja
DM yang be
i bidang M
untuk pela
etodologi i
da pengelol
n Risiko
telah mene
n Manajem
gal 29 Apr
n Prosedur
bijakan m
siko usaha
tas yang
ing-masing
identifik
serta sist
asi, menguk
itas dan pr
nk Indones
n Intern.
yang me
Divisi dan u
rol utaman
erjenjang.
ng berkuali
an antara
Manajeme
erdedikasi
Manajemen
atihan dan
internal s
laan risiko
erapkan m
men Risiko
ril 2013 B
dan Penet
manajemen
a. Prosedur
mengandu
g Direktur
kasi, pen
tem inform
kur, mema
roduk baru
sia dan reg
Bank tel
encakup p
unit kerja
nya meleka
itas untuk
lain melalu
en Risiko s
untuk men
Risiko.
seminar.
sebagai pe
o kredit dan
manajemen
o Bagi Ban
ab IX A.4
tapan Limi
n risiko
r berbasis r
ung risiko
r bidang d
ngukuran,
masi man
antau dan
u yang aka
gulator lain
lah memil
pengawasa
terkait, di
at pada m
menyelesa
ui :
serta penem
ngelola risi
erangkat
n risiko lik
n risiko ses
k Umum;
terkait Tr
it
sesuai uk
risiko telah
o. Limit r
dan dieval
pemanta
najemen ri
mengenda
an diluncu
nnya.
liki pedom
n aktif o
imana mas
masing-mas
2
aikan tuga
mpatan da
iko Bank.
Manajeme
kuiditas.
suai denga
serta SE B
ransparan
kuran da
h mencaku
risiko tela
luasi sesua
auan da
isiko. Ban
alikan risik
rkan sesua
man sistem
oleh Dewa
sing-masin
sing pejaba
20
as
an
en
an
BI
si
an
up
ah
ai
an
nk
ko
ai
m
an
ng
at
Laporan P
2. Siste
a. P
d
m
la
y
p
b. B
b
c. P
to
d
d. K
d
k
Pelaksanaan
em Pengen
Pengendalia
ditetapkan
menjaga da
aporan yan
ang ber
enyimpang
Bank telah
erdasarkan
Penyusunan
otal aset,
dan jaringa
Kebijakan
dievaluasi
ketentuan-k
GCG Tahun 2
ndalian Inte
an intern
oleh ma
an mengam
ng lebih ak
rlaku, m
gan termas
h memilik
n ketentua
n Kebijaka
produk da
an kantor;
Pengenda
untuk dis
ketentuan
2013
ern
merupaka
anajemen
mankan har
kurat, men
mengurangi
suk fraud dki Kebijak
an Bank In
an Pengen
an jasa ya
lian Inter
esuaikan
yang dikel
an suatu
Bank sec
rta kekaya
ningkatkan
i dampa
dan penyel
kan Penge
ndonesia;
ndalian In
ng ditawa
rn ini sec
dengan pe
luarkan ole
mekanism
cara berk
aan Bank, m
n kepatuha
ak keua
lenggaraan
endalian I
tern Bank
arkan, kom
ara berka
erkembang
eh Bank In
me pengaw
kesinambun
menjamin
n terhadap
angan/keru
n aspek keh
Intern yan
k disesuaik
mpleksitas
ala dikaji
gan usaha
ndonesia.
2
wasan yan
ngan gun
tersediany
p ketentua
ugian da
hati-hatian
ng disusu
kan denga
operasiona
ulang da
a Bank da
21
ng
na
ya
an
an
n;
un
an
al
an
an
Laporan P
Bank m
penyedi
secara b
Total b
debitur/
No.
1. Kep
2. Kepa. Ib. GKet*) **)
Sepanja
Penerap
dilaksan
a. Mem
Kred
unda
b. Mem
peny
BMP
c. Pela
yang
Pelaksanaan
PENYE
memiliki keb
aan dana k
berkala.
aki debet
/group inti p
Pe
pada Pihak
pada DebituIndividual Group terangan : Sebagian kreSebagian kr
ang tahun 2
pan penyed
nakan deng
merhatikan
dit (BMPK)
angan yang
merhatikan
yediaan da
PK;
ksanaan p
g telah dite
GCG Tahun 2
EDIAAN
PEN
bijakan, sis
kepada pih
penyediaa
per posisi D
enyediaan D
Terkait
ur Inti :
edit kepada predit kepada
2013 tidak
diaan dana
gan :
ketentuan
) dan mem
g berlaku;
kemampua
ana, agar
penyediaan
etapkan;
2013
BA
DANA PA
NYEDIAA
stem dan p
ak terkait
an dana k
Desember 2
Dana
pihak terkait debitur inti
k terdapat p
kepada pih
n Bank Indo
merhatikan
an permod
tidak te
n dana bagi
AB VI
ADA PIH
AN DANA
prosedur te
dan penyed
kepada pih
2013, adala
De
dijamin dengdijamin deng
pelanggara
hak terkait
onesia tenta
n prinsip ke
alan dan p
erjadipelan
i pihak terk
AK TERK
A BESAR
ertulis yang
diaan dana
hak terkait
ah sebagai b
ebitur
6
9 1
gan deposito sgan deposito
an dan/atau
t dan/atau p
ang Batas M
ehati-hatia
penyebaran/
nggaran d
kait dilaku
KAIT DAN
g dipergun
a besar yan
t (related berikut:
Jumlah
Nominal (j
Rp
Rp 54Rp 4
sebesar Rp 10sebesar Rp 2
u pelampa
penyediaan
Maksimum
an maupun
/diversifika
dan/atau p
ukan melal
2
N
nakan dalam
ng dievalua
party) da
(jutaan Rp)
9.387 *)
46.534 41.682 **)
0.000 juta 26.367 juta
uan BMPK
n dana besa
m Pemberia
n perundan
asi portofoli
pelampaua
lui prosedu
22
m
si
an
K.
ar
an
ng
io
an
ur
Laporan P
d. Man
dari
e. Seba
kepa
Pelaksanaan
najemen me
pihak terk
agai sarana
ada Dewan
GCG Tahun 2
engambil k
ait dan ata
a monitorin
Komisaris
2013
keputusan s
au pihak lai
ng, Bank te
dan Bank
secara inde
innya;
elah menya
Indonesia s
ependen ta
ampaikan l
secara tepa
anpa adany
laporan sec
at waktu.
2
ya interven
cara berkal
23
si
la
Laporan P
Bank te
meneng
dengan
meneng
ekstern
perbank
Secara
Bank R
sehingg
pertumb
tambah
Adapun
tentang
jaringan
kredit y
bunga
pendidik
yang ba
Jangka
1. Meni
kecil
2. Meni
3. Mela
lebih
4. Meni
nasa
sesua
Pelaksanaan
elah menyu
gah dan re
ketentua
gah dan jan
al dan in
kan yang s
garis besa
Royal adal
ga mampu
buhan dan
h bagi selur
n rencana j
g permoda
n kantor d
yang difoku
yang kom
kan karya
aik.
Pendek (1
ingkatkan
l dan menen
ingkatkan
akukan pen
h baik.
ingkatkan
abah dana
ai dengan k
GCG Tahun 2
RENC
usun renca
encana jan
an yang
ngka pende
nternal ser
ehat.
ar rencana
lah menja
u mengel
n perkemba
ruh karyaw
jangka me
alan bank
di lokasi y
uskan pada
mpetitif; m
awan secar
tahun)/Bukinerja ba
ngah dari 5
dana pihak
ngendalian
kegiatan p
pihak keti
ketentuan.
2013
BA
CANA ST
ana jangka
ngka pende
berlaku.
ek dilaksan
rta memer
a jangka p
aga agar
lola kegia
angan kine
wan dan sta
enengah (2
k, memper
yang strat
a usaha ke
meningkat
ra internal
usiness Plaank dibida
51% menjad
k ketiga di
terhadap b
promosi den
iga baru y
AB VII
TRATEGI
a panjang (
ek (businePenyusun
nakan deng
rhatikan p
panjang (costruktur
atan usah
erja bank
takeholder.
2-3 tahun)
rluas pan
tegis dan
ecil dan me
kan DPK
l dan ekst
an :
ang pembe
di 53% dari
luar Depos
biaya opera
ngan memb
yang memi
IS BANK
(corporate pess plan) s
nan renca
gan memer
prinsip keh
orporate ppermodala
ha bank
yang dapa
adalah :
ngsa pasar
berpotensi
enengah de
K serta m
ernal untu
rian kredi
i total kred
san Inti.
asional aga
berikan ha
iliki pengen
plan), renc
secara leng
na jangk
rhatikan fa
hati-hatian
plan) yang
an bank t
serta m
at meningk
memenuhi
r melalui
i baik; me
engan pemb
mengadaka
uk mempe
t untuk se
dit.
ar rasio BO
adiah langs
ndapan sal
2
cana jangk
gkap sesua
a panjang
aktor-fakto
n dan asa
ditetapka
tetap seha
menciptaka
katkan nila
i ketentua
perluasa
eningkatka
berian suk
an program
roleh kade
ektor usah
OPO menjad
sung kepad
ldo tertent
24
ka
ai
g,
or
as
an
at
an
ai
an
an
an
ku
m
er
ha
di
da
tu
Laporan P
5. Mere
foku
sehin
6. Mere
berp
7. Men
ATM
seda
akan
ATM
8. Peni
mend
jasa
9. Sehu
Pemb
mere
10. Peni
kepa
11. Peni
peny
pelak
Rencana
Rencana
Rencana
terukur
terhada
Arah ke
berikut
1. Menj
2. Menj
Pelaksanaan
ekrut pejab
s dalam p
ngga penca
ekrut kary
engalaman
gurangi bi
M kepada n
ngkan nas
n dikenaka
M sebanyak
ngkatan ku
dukung pe
terutama p
ubungan d
bantu Tan
elokasi Kan
ngkatan si
ada nasabah
ngkatan
yempurnaa
ksanaan pe
a strategis
a Bisnis (bu
a Bisnis B
(achieveabp perubaha
ebijakan ja
:
jaga agar t
jaga agar t
GCG Tahun 2
bat senior
pengemban
apaian targe
yawan mark
n dan memi
iaya opera
nasabah ya
sabah yang
an biaya tr
5 (lima) ka
ualitas dan
layanan ke
pada usaha
dengan aka
ngerang pa
ntor Capem
istem Tekn
h.
dan peny
n terhada
edoman ker
s dituangk
usiness plan
Bank (busiable), dan
an internal
angka men
tingkat CAR
tingkat LDR
2013
di bidang
ngan usaha
et dapat leb
keting dan
iliki jaringa
asional Ban
ang pengen
g memiliki
ransaksi A
ali.
n kuantitas
epada nasa
a kecil dan m
an berakhi
ada tahun
m Tangeran
nologi Info
yempurnaa
ap pedoma
rja secara k
kan dalam
an) sesuai d
siness planmemerhati
l dan ekster
nengah ya
R minimal
R dalam ki
Kredit da
a Bank di
bih tercapa
n Pimpinan
an nasabah
nk dengan
ndapan sal
pengendap
ATM setelah
sumber da
abah khusu
menengah.
irnya masa
2014, ma
ng ke lokasi
ormasi yan
an risk can kerja y
konsisten p
Rencana
engan visi
n) disusun
ikan prins
rnal.
ang akan
12%.
saran mak
an Marketi
i bidang K
ai.
n Cabang P
h.
membeba
donya di b
pan saldo d
h nasabah
aya manusi
usnya dibid
.
a sewa ge
aka Bank
i baru yang
ng dapat m
control syyang telah
pada seluru
Korporasi
dan misi B
secara re
ip kehati-h
ditempuh
simal 95%.
ing untuk
Kredit dan
Pembantu
ankan biay
bawah Rp.
di atas Rp
melakuka
ia sebagai u
dang perda
edung Kan
merencana
g lebih strat
mendukung
ystem ban
h ada dan
uh unit kerj
(corporateBank.
ealistis, ko
hatian sert
Bank ada
.
2
dapat lebi
n Marketin
yang suda
ya transak
5.000.000,
. 5.000.000
an transak
upaya untu
agangan da
ntor Caban
akan untu
tegis.
g pelayana
nk melalu
penerapa
a.
e plan) da
omprehensi
ta respons
alah sebaga
25
ih
ng
ah
si
,-,
0,-
si
uk
an
ng
uk
an
ui
an
an
if,
sif
ai
Laporan P
3. Men
4. Sena
5. Kade
Pelaksanaan
gembangka
antiasa mem
erisasi sum
GCG Tahun 2
an produk b
mperkuat s
mber daya m
2013
baru yang b
sistem intermanusia di
berkaitan d
ernal controseluruh bid
dengan pen
ol bank di se
dang.
ndanaan ba
etiap unit k
2
ank.
kerja.
26
Laporan P
Transpa
Bank te
dan non
secara t
tata car
Transpa
Untuk m
yang len
Transpa
1. Lapo
Indo
2. Lapo
mass
3. Lapo
Indo
4. Lapo
a. P
b. B
c. Y
d. L
e. A
f. L
g. L
h. M
Pelaksanaan
TR
aransi Kon
elah meny
n keuangan
tepat wakt
ra, jenis d
aransi Kon
memenuhi
ngkap, aku
aransi kond
oran Tahu
onesia.
oran Keua
sa dan weboran Keua
onesia.
oran Tahun
Pemegang s
Bank Indon
Yayasan Le
Lembaga Pe
Asosiasi Ba
Lembaga Pe
Lembaga Pe
Majalah Ek
GCG Tahun 2
RANSPA
DA
ndisi Keuan
usun dan
n kepada stu, lengkap
dan cakup
ndisi Keuan
kebutuha
urat, dan d
disi keuan
unan, unt
angan Pub
bsite PT. B
angan Bu
nan telah d
saham,
nesia,
embaga Ko
emeringka
ank-Bank d
engembang
enelitian B
konomi dan
2013
BA
ARANSI K
AN NON
ngan
menyajika
stakeholderp, akurat, t
pan sebaga
ngan Bank
an laporan
isajikan te
gan disajik
tuk dipub
blikasi 3 b
Bank Royal
ulanan unt
disampaika
nsumen In
at,
di Indonesi
gan Perban
Bidang Eko
n Keuangan
AB VIII
KONDISI
N KEUAN
an secara t
ers, dan lem
terkini, ut
aimana di
k.
keuangan
epat waktu
kan dalam
blikasikan
bulanan, u
Indonesia
tuk dipub
an kepada
ndonesia (Y
a,
nkan Indon
onomi dan
n.
I KEUAN
NGAN
transparan
mbaga lain
uh dan me
atur dalam
internal, t
u.
:
di websi
untuk dipu
.
blikasikan
institusi :
YLKI),
nesia (LPP
Keuangan
NGAN
n informas
yang dipe
emadai ses
m ketentu
telah disus
ite PT. B
ublikasikan
dalamweb
PI),
,
2
si keuanga
ersyaratkan
suai denga
uan tentan
sun lapora
Bank Roya
n di medi
ebsite Ban
27
an
n,
an
ng
an
al
ia
nk
Laporan P
Transpa
Bank te
ketentu
1. Meny
keten
Peng
2. Meny
peny
Nasa
3. Meny
Indo
4. Meny
Lemb
deng
temp
Pelaksanaan
aransi kond
elah meng
uan yang be
yampaikan
ntuan Ban
ggunaan Da
yampaikan
yelesaian se
abah dan M
yampaikan
nesia, baik
yampaikan
baga Penj
gan meleta
pat yang m
GCG Tahun 2
disi non keu
informasik
erlaku.
n informas
nk Indonesi
ata Pribadi
n kepada n
engketa, se
Mediasi Per
n informasi
k tentang vi
n kepada n
aminan S
kkan peng
udah diliha
2013
uangan
kan data n
si produk
ia tentang
i Nasabah,
nasabah te
esuai keten
rbankan,
i tentang
isi, misi, pr
nasabah te
impanan (
gumuman b
at oleh nasa
non-keuang
Bank ke
transpara
entang tata
ntuan Ban
Bank Roya
roduk maup
entang bes
(LPS). Pen
besarnya d
abah pada
gan kepad
epada nas
ansi Inform
a cara pen
nk Indonesi
al melalui
pun tentan
sarnya dan
nyampaian
dana yang
semua kan
a stakehol
sabah, sesu
masi Produk
ngaduan n
ia tentang
web site
g jaringank
na yang d
n informasi
dijamin pa
ntor.
2
lders sesua
uai denga
k Bank da
nasabah da
Pengadua
Bank Roya
kantor,
dijamin ole
i dilakuka
ada tempa
28
ai
an
an
an
an
al
eh
an
at-
Laporan P
Bank
dilaksan
Direksi
GCG di
transpa
Secara
dengan
(tiga) a
governa
Penilaia
pelaksa
dan tan
penanga
fungsi a
risiko t
terkait
transpa
GCG da
Hasil p
Indones
dan lem
Pemilik
dilaksan
sesuai d
bank da
Pelaksanaan
melaksana
nakan oleh
sampai de
ilaksanaka
aransi, aku
berkala B
mengelom
spek goverance outcom
an dilakuk
anaan tuga
nggung ja
anan bent
audit inter
termasuk s
(related aransi kond
an pelapora
penilaian t
sia, dan da
mbaga-lemb
k saham t
nakan Ban
dengan ke
apat maksi
GCG Tahun 2
PELAKS
G
akan prin
h seluruh
engan pega
an dengan
untabilitas,
Bank akan
mpokkan d
ernance, ya
me.
kan melipu
as dan tan
wab Direk
turan kepe
rn; pener
sistem pen
party) d
disi keuan
an internal
tersebut d
lam media
baga terten
tidak mela
nk Royal
etentuan y
imal.
2013
BA
SANAAN
GOVERN
nsip GCG
jenjang o
awai tingka
menerapk
pertanggu
n melaku
dalam suat
aitu govern
uti 11 (se
nggung jaw
ksi; keleng
entingan;
rapan fung
ngendalian
dan penye
ngan dan n
l; dan renc
dipublikasik
a massa ser
ntu.
aksanakan
Indonesia
yang berla
AB IX
GOOD C
NANCE (G
G pada s
organisasi,
at pelaksan
kan 5 (lim
ungjawaba
kan penil
tu governanance stru
belas) fak
wab Dewan
gkapan da
penerapan
gsi audit e
n intern; p
ediaan da
non keuang
ana strate
kan melal
rta mengir
n interven
a, seluruh
aku sehing
ORPORA
GCG)
seluruh k
mulai da
na.
ma) prinsip
an, indepen
aian send
ance systemucture, gov
ktor pelaks
n Komisari
an pelaksa
n fungsi k
ekstern; pe
penyediaan
ana besar
gan Bank,
gis Bank.
lui homeprimkan kep
nsi pada k
kegiatan
gga keuntu
ATE
kegiatan u
ari Dewan
dasar yan
ndensi dan
diri (self am yang te
vernance p
sanaan GC
is; pelaksa
anaan tug
kepatuhan;
enerapan
n dana ke
r (large laporan p
page PT. B
pada pemeg
kegiatan u
usaha di
ungan yan
2
usaha da
Komisari
ng melipu
kewajaran
assessmenrdiri dari
process, da
CG, yakni
anaan tuga
gas Komite
penerapa
manajeme
pada piha
exposurespelaksanaa
Bank Roya
gang saham
usaha yan
ilaksanaka
ng diperole
29
an
s,
ti
n.
nt) 3
an
:
as
e;
an
en
ak
s);
an
al
m
ng
an
eh
Laporan P
Hal ters
1. Kom
mela
2. Kom
Bank
diatu
berla
3. Kom
tuga
keten
4. Kom
Kom
baik
5. Kegi
yang
kepe
Bank
6. Peng
secar
lainn
7. Tida
yang
strat
Pelaksanaan
sebut terce
mposisi Dew
aksanakan
mposisi Dir
k sesuai
ur dalam
aku.
mposisi Kom
asnya sesu
ntuan yang
mite Remun
misaris unt
bagi karya
iatan opera
g ada dan
entingan y
k.
gambilan k
ra indepe
nya.
ak dilakuk
g ada diper
tegis Bank
GCG Tahun 2
ermin dalam
wan Komis
tugasnya
reksi mem
dengan ke
Anggaran
mite memen
uai denga
g berlaku.
nerasi dan
tuk diteru
awan, mau
asional ban
ketentuan
yang dapa
keputusan
nden tanp
kan pemba
rgunakan u
.
2013
m kegiatan
saris meme
secara ind
menuhi ket
ewenangan
Dasar da
nuhi keten
an Pedoma
Nominasi
skan kepa
upun bagi p
nk dilakuk
n yang ber
at merugik
n dalam p
pa interve
agian keun
untuk pem
n usaha sep
enuhi kete
dependen,
entuan ya
n dan tan
an peratur
ntuan yang
an Kerja
i telah mer
ada RUPS
pengurus.
kan sesuai
rlaku. Seh
kan Bank
penyediaan
ensi dari
ntungan b
mupukan m
perti :
entuan yan
ang berlak
nggung jaw
ran perun
g berlaku. K
Komite
rekomenda
S terkait k
dengan Ke
hingga tida
atau men
n dana dip
pihak ter
bagi pemili
modal guna
ng berlaku
ku. Direksi
wabnya se
ndang-unda
Komite me
yang sesu
asikan kep
kebijakan
ebijakan da
ak terdapa
ngurangi k
putuskan
rkait dan/
ik, keuntu
a menduku
3
u. Komisari
i mengelol
ebagaiman
angan yan
elaksanaka
uai denga
pada Dewa
remuneras
an Prosedu
at bentura
keuntunga
manajeme
atau piha
ungan ban
ung rencan
30
is
la
na
ng
an
an
an
si
ur
an
an
en
ak
nk
na
Laporan P
Kepemil
1. Dew
a. K
o
o
o
b. K
S
In
L
b
2. Dire
Sam
pada
peru
Pelaksanaan
likan saham
wan Komisa
Komisaris U
Merupak
sebesar
Tidak m
Merupak
Wijaya s
Komisaris I
Sampai pa
ndependen
Lembaga
erkeduduk
ksi :
mpai pada p
a Bank Roy
usahaan lai
GCG Tahun 2
KE
m anggota
aris :
Utama,
kan salah
3 % dari to
memiliki sah
kan salah
sebesar 24
Independen
ada posisi
n tidak mem
Keuangan
kan di dala
posisi 31 De
yal Indones
in yang ber
2013
B
EPEMILI
Dewan Kom
satu Pem
otal modal
ham pada
satu pem
% dari tota
n,
31 Desem
miliki saha
n Bukan
am maupun
esember 20
sia, Bank l
rkeduduka
AB X
IKAN SA
misaris dan
megang Sah
disetor;
Bank lain;
milik saham
al modal d
mber 201
am pada B
Bank
n dil uar ne
013, seluru
lain, Lemb
an di dalam
AHAM
n Direksi a
ham PT. B
m pada P
isetor.
3, seluruh
ank Royal
dan peru
egeri
uh Direksi
baga Keuan
m maupun
adalah seba
Bank Roya
PT. Royalin
h anggota
Indonesia
usahaan
tidak mem
ngan Buka
di luar neg
3
agai berikut
al Indonesi
ndo Invest
Komisari
a, Bank lain
lain yan
miliki saham
an Bank da
geri.
31
t:
ia
ta
is
n,
ng
m
an
Laporan P
A. Selur
keua
angg
Peng
indep
B. Kom
Roya
C. Pem
dari
Bank
Pelaksanaan
HU
ruh Komi
angan, kep
gota Dewa
gendali, ya
penden;
misaris Uta
al Indonesia
egang saha
PT. Royal
k.
GCG Tahun 2
UBUNGAN
isaris Ind
pengurusan
an Komisa
ang dapat
ama Bank
a;
am bank i
lindo Inves
2013
BA
N KEUA
dependen d
n, kepemilik
aris lainny
t memeng
adalah sal
individual
sta Wijaya
AB XI
NGAN da
dan Direk
kan dan h
ya, Direks
garuhi kem
lah satu d
adalah jug
a yang jug
an KELU
ksi, tidak
hubungan k
si dan/ata
mampuann
dari pemeg
ga merupa
ga merupak
UARGA
memiliki
keluarga b
au Pemega
nya untuk
gang saham
kan pemeg
kan pemeg
3
i hubunga
baik denga
ang Saham
k bertinda
m PT. Ban
gang saham
gang saham
32
an
an
m
ak
nk
m
m
Laporan P
PA
Paket/ke
Direksi
Remune
bentuk
Tabel r
sebagai
No.
1. Reseke
2. Fa(pkea. b.
Jumlah
dalam s
sebagai
Pelaksanaan
AKET/KE
b
ebijakan re
ditetapkan
erasi yang
non natura
emunerasi
berikut :
Jenis rfa
emunerasi eperti transesehatan
asilitas lain perumahan, esehatan, dsDapat dimiTidak dapa
anggota D
satu tahun
berikut :
GCG Tahun 2
EBIJAKA
bagi DEW
emunerasi d
n berdasark
g diterima
a.
bagi selu
remunerasi asilitas lain
dan fasilsportasi dan
dalam benttransportas
sb) yang iliki at dimiliki
Dewan Kom
yang dikel
2013
BA
AN REMU
WAN KOM
dan fasilita
kan Rapat U
oleh Dew
uruh anggo
dan
litas lain, n asuransi
tuk natura si, asuransi
misaris dan
lompokkan
AB XII
UNERASI
MISARIS d
as lain bagi
Umum Pem
wan Komisa
ota Dewan
Jumla
Dewan K
Orang
3
N
n Direksi ya
dalam kisa
I dan FAS
dan DIRE
i anggota D
megang Sah
aris dan D
n Komisari
ah yang dite
Komisaris
Jutaan Rp
478,74
Nihil
ang mener
aran tingka
SILITAS L
EKSI
Dewan Kom
ham.
Direksi ad
s dan Dir
erima dalam
Di
Orang
3
N
rima paket
at penghas
3
LAIN
misaris dan
dalah dalam
reksi adala
m 1 tahun
ireksi
Jutaan Rp
1428,96
Nihil
remunera
silan, adala
33
m
ah
p
si
ah
Laporan P
Paket R
Ket*) d
1. SharTida
Kom
untu
Pejab
KeteranNam
2. Rasio
Yang
dalam
kepa
kerja
Pelaksanaan
Remunerasi
Jum
Di atas Rp
Di atas Rp
Di atas Rp
Rp 500 jutterangan : diterima seca
res Option
ak terdapa
misaris, Dir
uk membel
bat Ekseku
ngan / ma
Jumyan
(lem
o Gaji Tert
g dimaksud
m bentuk
ada pegawa
a, kesepaka
GCG Tahun 2
i anggota D
mlah remunedalam 1 t
p 2 milyar
p 1 milyar s/
p 500 juta s/
ta ke bawah
ara tunai
t shares oreksi mau
i saham ba
utif.
mlah sahamng dimiliki
mbar saham)
tinggi dan T
d dengan g
uang seba
ai yang di
atan atau p
2013
Dewan Kom
erasi per oratahun *)
/d Rp 2 mily
/d Rp 1 mily
h
option pada
pun Pejab
aik oleh an
)
Yandiberi(lembsaha
N
Terendah
aji adalah
agai imbal
tetapkan d
peraturan
misaris dan
ang
yar
yar
a PT. Ban
bat Eksedk
nggota Dew
Jumlah op
ng ikan bar
am)
Yd
NIHIL
hak pegaw
lan dari p
dan dibaya
perundang
Direksi
Jum
Komisaris
--
--
--
3
nk Royal I
kutif. Sharwan Komis
psi
Yang telah dieksekusi
(lembar saham)
wai yang dit
erusahaaan
arkan men
g-undangan
mlah
Direksi
--
--
1
2
Indonesia,
re option a
saris, Direk
Hargaopsi (Rp
terima dan
n atau pe
nurut suatu
n, termasuk
3
i
baik untu
adalah op
ksi maupu
a p)
Jangkawaktu
n dinyataka
mberi kerj
u perjanjia
k tunjanga
34
uk
si
un
a u
an
ja
an
an
Laporan P
bagi
dilak
Rasio
1. ra
2. ra
3. ra
4. ra
Gaji
adala
pega
samp
Pelaksanaan
pegawai d
kukannya.
o gaji tertin
asio gaji Pe
asio gaji Di
asio gaji Ko
asio gaji Di
yang dipe
ah imbalan
awai per bu
pai batas p
GCG Tahun 2
dan keluarg
nggi dan te
egawai tert
ireksi tertin
omisaris te
ireksi tertin
erbandingk
n yang dit
ulan. Yang d
elaksana.
2013
ganya atas
erendah, da
inggi dan t
nggi dan te
rtinggi dan
nggi dan Pe
kan dalam
terima oleh
dimaksud d
s suatu pek
alam skala p
terendah ad
erendah ada
n terendah
egawai tert
rasio gaji
h anggota
dengan peg
kerjaan dan
perbanding
dalah sebes
alah sebesa
adalah seb
tinggi adala
sebagaima
Dewan K
gawai adala
n/atau jasa
gan berikut
sar 867,3 %
ar 191,5 %;
besar 302,4
ah sebesar
ana dimaks
Komisaris, D
ah pegawai
3
a yang tela
t:
%;
%;
249,6 %.
sud di ata
Direksi da
i tetap Ban
35
ah
as,
an
nk
Laporan P
1. Rapa
Sela
(ena
Frek
Ibrah
I Mad
MohaKet*) S
Hasi
kepa
opini
2. Rapa
Sela
kali
Frek
Louis
Diana
SabtiwKetPadters
Pelaksanaan
at Dewan K
ma tahun
m) kali per
kuensi rapa
Nam
him Soemedi
de Soewandi
amad Asroh terangan : Sdr. Mohama
il Rapat D
ada semua
nions.
at Direksi
ma tahun
pertemuan
kuensi rapa
Nam
Halilintar S
a Annarita
wi Enny Sulterangan : da bulan Meisebut
GCG Tahun 2
PEN
Komisaris
2013, Dew
rtemuan.
at Dewan K
ma
i
i, S.H., M.H.
Affandi, S.H
ad Asroh Affa
Dewan Ko
peserta r
2013, Dir
n.
at Direksi ta
ma
Sjahlim
lastri
i diadakan du
2013
BA
GUNGKA
wan Komisa
Komisaris ta
Feb
√
. √
H. *) --
ndi, S.H. dian
misaris di
apat. Sela
reksi telah
ahun 2013
Mei
√
√
√
ua kali rapat
AB XIII
APAN LA
aris telah m
ahun 2013
Apr
√
√
--
ngkat pada bu
ituangkan
ma tahun
h melaksan
adalah seb
Mei
√
√
√
t Direksi dan
AINNYA
melaksana
adalah seb
Mei M
√
√
√
ulan Mei 201
dalam no
2013 tida
nakan rapa
bagai beriku
Juni A
√
√
√
n semua Dire
akan rapat
bagai beriku
Mei Agst
√ √
√ √
√ √
3
otulen dan
ak terdapat
at sebanya
ut :
Agst Sept
√ √
√ √
√ √
eksi hadir da
3
sebanyak
ut :
t Nov
√
√
√
n dibagika
t dissentin
ak 6 (enam
t Nov
√
√
√
lam dua rap
36
6
an
ng
m)
at
Laporan P
Hasi
pese
mufa
3. Jum
Yang
angg
tetap
keten
frauddam
rupia
Selam
yang
tidak
InternaFraud
dalam tahun
4. Perm
Yang
baik
diaju
Selam
pidan
Pelaksanaan
il Rapat Di
rta rapat
akat. Selam
lah Penyim
g dimaksu
gota Dewan
p (honorer
ntuan Ban
ud bagi Ba
pak penyi
ah).
ma tahun
g dilakukan
k tetap mau
al d 1
n Tahusebelum
masalahan
g dimaksu
perdata d
ukan melal
ma tahun
na.
GCG Tahun 2
ireksi ditu
t. Keputu
ma tahun 2
mpangan In
ud dengan
n Komisari
dan outsonk Indones
ank Umum
mpangan
2013, tida
n baik oleh
upun tenag
Pengurus
un mnya
Taber
Hukum
d dengan p
dan pidana
lui proses h
2013, tida
2013
angkan da
san rapat
2013 tidak
nternal (ininternal f
is, anggota
ourcing). A
ia yang me
m. Nilai fbernilai le
ak terdapa
h pengurus,
ga honorer.
Jumlah k
ahun rjalan
Tseb
N
permasala
a yang diha
hukum.
ak terdapa
alam notule
t dilakuk
terdapat d
nternal fraufraud adal
a Direksi, p
Adapun pen
engatur m
fraud yang
ebih dari R
at penyimp
pejabat ek
kasus yang d
Pegawai t
Tahun elumnya
NIHIL
ahan hukum
adapi Ban
at permasa
en dan dib
kan berda
dissenting o
ud)
lah fraud pegawai tet
ngertian frengenai pe
g diungka
Rp 100.000
pangan int
ksekutif , p
dilakukan o
tetap
Tahun berjalan
m adalah p
nk selama t
alahan huk
bagikan kep
asarkan m
opinions.
yang dila
tap dan pe
fraud meng
enerapan s
pkan adal
0.000,00 (s
ternal (intepegawai tet
leh
Pegawai t
Tahun sebelumnya
permasala
tahun 201
kum perda
3
pada semu
musyawara
akukan ole
egawai tida
gacu kepad
strategi anlah apabil
seratus jut
ternal fraudtap, pegawa
tidak tetap
a Tahun
berjalan
han hukum
3 dan tela
ata maupu
37
ua
ah
eh
ak
da
nti la
ta
ud)
ai
n
m
ah
un
Laporan P
5. Tran
Selam
kepe
No
6. Buy Bank
7. Pem
Pela
Pada
beru
Peng
Nove
seko
agar
diber
Pelaksanaan
P
Tidak terd
nsaksi yang
ma tahun
entingan pa
Nama dan jyang mem
benturkepentin
back sharek belum me
berian Dan
poran
a tahun 2
upa pembe
gangsaan,
ember 201
lah non fo
r anak-ana
rikan aktiv
GCG Tahun 2
Permasalah
dapat perma
g Mengand
2013, tid
ada PT. Ban
jabatan miliki ran ngan
res dan buyenerbitkan
na untuk K
013, PT. B
erian dona
Jakarta
13. Yayasa
ormal bagi
ak yang pu
vitas maga
2013
an Hukum
asalahan hu
dung Bentu
dak terdapa
nk Royal In
Nama dan jabatan
pengambil keputusan
N
y back oblig
saham ma
Kegiatan S
Bank Roy
asi buku
pusat. Ke
an Sahabat
remaja ya
utus sekola
ang.
ukum
uran Kepen
at transak
ndonesia.
Jenitransa
NIHIL
gasi Bank
aupun oblig
Sosial dan K
al Indones
ke Yayas
egiatan itu
t Anak m
angn putus
ah dapat k
Jum
Perdata
NI
ntingan
ksi yang m
is aksi
Ntran
(juta
gasi.
Kegiatan P
sia melaku
san Sahab
u dilakuk
erupakan
s sekolah. Y
kembali ke
mlah
Pidana
HIL
mengandun
Nilai nsaksi an Rp)
K
Politik sela
ukan kegia
bat Anak
an pada
pusat keg
Yayasan in
e sekolah f
3
a
ng bentura
Keterangan
ama Period
atan sosia
di daera
tanggal 2
giatan ana
ni berusah
formal ata
38
an
de
al,
ah
29
ak
ha
au
Laporan P
NAMA BP O S I S
Hasil P
Individ
Konsol
Kesimp
Berdas
atas, di
A. GovFak
Asp
mel
Kom
Sed
dar
mau
B. Gova. F
Gc
o
b. F
S
s
Pelaksanaan
LAPO
PELAKS
BANK S I
Penilaian S
Pe
dual
idasi
pulan :
sarkan ana
isimpulkan
vernace struktor-faktor
pek goverlaksanakan
misaris, D
dangkan in
i kecukup
upun pemb
vernance PrFaktor-fakGovernancecukup efek
organisasi.
Faktor-fakt
Substansi r
strategi bisn
GCG Tahun 2
ORAN PENI
SANAAN G
: BANK R: DESEM
endiri (Self
eringkat
2
----
alisis terha
n bahwa :
ructure, positif
rnance stn kegiata
Direksi, K
nfrastruktu
pan kebija
bagian tuga
Process,
ktor positif e process y
ktif. GCG t
tor negatif
rapat Dewa
nis tidak di
2013
ILAIAN SE
GOOD COR
ROYAL INDMBER 2013
lf Assessme
A
adap seluru
tructurean operasi
Komite, S
ur tata kel
akan dan
as dan tan
ang melipu
telah dilak
an Komisari
dasarkan p
ENDIRI (SERPORATE
DONESIA
ent) Pelaksa
De
Analisis
uh kriteria
yang dip
ional tela
Satuan Ke
ola Bank y
prosedur,
nggung jaw
uti struktur
ksanakan d
is belum m
ada analisis
SELF ASSEE GOVERNA
anaan GCG
finisi Perin
Baik
-----
a/indikator
perlukan
ah terpenu
erja dan
yang ada c
sistem in
ab.
r dan infras
engan baik
enyentuh a
s SWOT yan
ESSMENT)
NANCE (GC
G
ngkat
penilaian
oleh Ba
uhi, seper
Pejabat
cukup mem
nformasi m
struktur tel
k pada sem
akar perma
ng mendala
3
G)
tersebut d
nk dalam
rti jumlah
Eksekutif
madai, baik
manajemen
ah berfungs
mua jenjan
salahan da
am.
39
di
m
h
f.
k
n
si
ng
n
Laporan P
C. Gova. F
H
i
d
p
d
b. FP
t
Jakarta
PT. Ban
Louis HDirektu
Pelaksanaan
vernance OFaktor-fakt
Hampir selu
ini tercerm
disampaika
peraturan
dengan baik
Faktor-fakPendapatan
telah diteta
, Mei 2014
nk Royal In
. Sjahlim r Utama
GCG Tahun 2
Outcome, tor positif
uruh outcommin dari tra
an kepada stperundang
k, tidak terd
ktor negatifn relatif sta
apkan hal te
ndonesia
2013
me yang dih
ansparansi
stakeholder,
g-undangan
dapat denda
f abil walaup
ersebut ter
SabtiwDirekt
hasilkan me
laporan ke
Bank mela
n, melaksa
a atas pelap
pun masih
rcermin da
wi Enny Stur Kepatuh
emenuhi ha
euangan da
akukan kegi
anakan per
poran.
belum sesu
ari ROA yan
han
arapan stakan non keu
iatannya se
rlindungan
uai dengan
ng relatif r
4
keholder, ha
uangan yan
esuai denga
konsume
target yan
rendah.
40
al
ng
n
n
ng
Recommended