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Informalidad:escape y exclusión
Banco MundialBolivia, La PazAgosto 2007
Contenido del informeConceptos, mediciones y tendenciasEl trabajador informalLa empresa informalProtección socialInformalidad, instituciones y normas sociales
Los países de América Latina y el Caribetienen altos niveles de la informalidad
10 20 30 40 50 60 70 80
CHL
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Trabajadore s Informales: De finición Le galis ta(% de Trabajadore s Asalariados)
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Trabajadore s Informale s: De finición Productiva (% de Trabajadores Empleados)
Pero no son significativamente más informales que países comparables (incluyendo Bolivia)
Dos medidas de informalidad vs. ingreso per cápita
Participación empleo independiente
BOL
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100
- 10,000 20,000 30,000 40,000
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América Latina Países industrializados Resto del Mundo
2005 PIB per capita en PPA
Fuerza laboral fuera del sistema de pensiones
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América Latina Países industrializados Resto del Mundo
2005 PIB per capita en PPA
.. hubo una tendencia creciente preocupante en los años noventa
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El Salvador 1991-2003
Colombia 1996-1999
Paraguay 1997-2003
Brasil 1990-2003
Ecuador 1994-1998
Chile 1990-2003
México 1990-2004 b
Perú (Lima metropolitana) 1990-2000
Nicaragua 1993-2001
Brasil (metropolitano) 1992-2002 a
Venezuela 1995-2003
Argentina 1992-2005
Trabajadores informale s: de finición legalis ta
% de trabajadores asalariados
-5.2
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-10 -5 0 5 10 15 20
Chile 1990-2003
Bras il 1992-2003
Nicaragua 1993-2001
Costa Rica 1992-2003
Ecuador 1994-2003
Bolivia 1997-2002
Argentina 1995-2005
El Salvador 1991-2003
México 1996-2002
Paraguay 1997-2003
República Dominicana 1996-2004
Jamaica 1996-2002
Perú 1997-2003
Colombia 1996-2004
Panamá 1995-2003
Honduras 1992-2002
Uruguay 1992-2004
Venezuela 1989-2003
Trabajadore s informales: de finición productiva
% de trabajadores empleados
¿Por qué nos interesa?Trabajadores desprotegidos: bienestar, equidad y eficienciaProductividad: ¿empresas muy pequeñas? ¿barreras para el crecimiento?Indicador de debilidades institucionales (distorsiones regulatorias, insuficiente fiscalización)Recaudación de impuestos reducida y distorsionada y provisión deficiente de servicios públicosCumplimiento legal y gobernabilidad débiles: normas sociales y “cultura de la informalidad”
Dos visiones: Escape y ExclusiónEnfoque tradicional de exclusión para la informalidad
Trabajo: empleos inferiores en un mercado segmentadoEmpresas: acceso restringido a servicios debido a elevados costos de entrada (de Soto)
Enfoque de escape: los trabajadores y firmas analizan costos vs.beneficios de volverse formales
Trabajo: informalidad ofrece flexibilidad, permite evitar programas de beneficios, diseño inadecuado y provee trabajo de bienestar comparableEmpresas pequeñas: no necesitan/desean programas del Estado y de mercado, no pagan por ellosEmpresas grandes e individuos: ¿Por qué pagar impuestos si es posible evadir?
Ambos existen en diversos grados en los distintos países pero tienen diferentes implicaciones de política
El Trabajador Informal y dinámica del mercado laboral
Dos grupos diferentes y heterogéneos (dentro y por países):Independientes (cuentapropistas y microempresarios): “Escape”: ~2/3 “voluntarios”
Flexibilidad, autonomía. Predominantemente trabajadores con experiencia
Empleados Informales: “Exclusión”: ~2/3 o más “involuntarios”.Preferirían un empleo formal o independiente, predominantemente jóvenes.
Sector informal dentro del Mercado laboral:Funciona más como integrado (flujos similares en las dos direcciones entre el sector formal y el informal), excepto en “recesiones” y en algunos países donde hay mas segmentaciónPuede ser procíclico en “booms” cuando hay choques positivos al sector no transable (principios de los noventa)
Incentivos adversos en el diseño microde la seguridad y protección social
Diseño inadecuado de programas de Seguridad SocialNo reconoce la alta movilidad laboral: períodos de acumulación muy largos para pensiones, cobertura intermitente en salud.Excesivo “empaquetamiento” (bundling): salud, pensiones, invalidez y vivienda, cuidado de niños, deporte y recreación.Baja calidad de servicios/beneficiosAltas contribuciones y esquemas rígidos: jóvenes vs. viejos; duplicidad de pago por seguros de salud.
Incompatibilidad de incentivos dentro del “Sistema”Asistencia no contributiva para trabajadores informales “compite” crecientemente con la Seguridad Social contributiva
Dinámica de las microempresas:muy similar en ALC y EEUU
Ejemplo: como en EEUU, el trabajo independiente aumenta con la edad
Otras similitudes:La entrada aumenta mientras mayor es:
La educación (empresas con por lo menos un empleado)El salario de los asalariados (para dados niveles de educación, edad, etc.)
Quiebra y crecimiento de las empresas:Alta rotación en microempresas Supervivencia y crecimiento de las firmas aumenta con la educación de los dueños
Mexico
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Entry Rate Exit Rate Self-employment Rate
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Perc
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Entry Rate Exit Rate Self-employment Rate
Estados Unidos
La mayoría de las microempresas con trabajadores pagados son formales
Formalidad por tamaño de empresa (Colombia)
¿Por qué se formalizan las microempresas en crecimiento?Los servicios e instituciones informales pueden volverse insuficientes:
Necesidad de hacer cumplir contratos a medida que el mercado se expande más allá de familiares y amigosDe mercado de capitales informal a la necesidad de instituciones financieras formalesFormalidad puede ser un requisito para acceder a mercados (ej. por sistema IVA)Necesidad creciente por servicios gubernamentales (ej. programas PyMEs)
Alternativamente, la formalización puede estar motivada por el aumento en la probabilidad de ser detectado (ej. inspectores municipales, de impuestos o S.S.)
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0 1 2 3 4 5Núm ero de Em pleados Pagos
No registrado No paga impuestos No tiene trabajadores registrados
¿Por qué las empresas deciden formalizarse?
(Encuestas de la CFI en Bolivia, Perú, Brasil, Honduras y Nicaragua)
Ventaja principal de la formalidad (%)La motivación principal parece ser el riesgo de ser detectado
Acceso a mercados y servicios también es algo importante
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Mejorar el cumplimiento de contratos
Mejorar el acceso al crédito
Evitar pagar sobornos
Expandir y ganar nuevos clientes
Evitar pagar multas
Cumplir con la ley
La motivación para mantenerse informal de las pequeñas empresas difiere entre países
¿Por qué no se registran las microempresas?
Argentina: motivación principal es el alto costo de la formalidad
México y República Dominicana: pesan más los bajos beneficios (percibidos) de la formalidad
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63
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RD
Mex
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No tiene necesidad/negocio demasiado pequeñoCostos de Formalidad
Incluso empresas grandes y medianas evaden impuestos y seguridad social
Evasión de impuestos y seguridad social (%)Grandes diferencias entre países
Evasión: Cae con el tamaño de firma, aunque es alta aún para empresas grandes en algunos paísesCae con la productividad Aumenta con la corrupción y rigidez de las regulaciones laborales Cae cuando existen vínculos con empresas grandes, y con el mayor uso de sistema judicial
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Impuestos Seguridad Social
Brasil
México
Colombia
Chile
Evidencia reciente sobre políticas para reducir impuestos y burocracia
Programa SARE en México : Registro del negocio en 3 díasImpacto positivo sobre formalidad, pero de poca magnitud
Bruhn (2007): aumento del 5,6% en la fracción de negocios registrados pero mayormente por aumento en la entrada de trabajadores asalariadosKaplan et al. (2007): aumento de tan solo 0,7%
Programa SIMPLES de Brasil : Reducción en la carga impositiva: 8% de los ingresos
Monteiro & Assunção (2005): aumento del 46% en la tasa de registro de los comercios minoristas … por lo menos en el 1er año después de SIMPLESEvidencia de mejora en el desempeño de las empresas como resultado de ser formal
Impacto de la informalidad sobre la productividad de la empresa
Productividad de las empresas en áreas de alta evasión:
Menores economías de escala si firmas permanecen pequeñas:
Para evitar detecciónPor bajo acceso a mercados/servicios
¿Competencia “desleal” de las empresas informales de baja productividad?
Retarda la destrucción creativa schumpeteriana¿Reduce mercado/inversiones de empresas formales?
¿Ganancias de eficiencia por evitar regulaciones?Ejemplo: evidencia de mayor productividad de las empresas asociada con menor cumplimiento de regulaciones laborales en Brasil (Almeida y Carneiro, 2006)
-12 -10 -8 -6 -4 -2 0
Prod. Total deFactores
ProductividadLaboral
Trabajadores sin Registrar Ventas no Reportadas
Informalidad y fallas institucionalesInstituciones débiles aumentan los costos y disminuyen los beneficios de la formalidad.A su vez, la alta informalidad disminuye la eficacia de las instituciones: Círculo Vicioso.La percepción de “captura” del Estado y de que “los otros no cumplen” induce una norma social generalizada de disposición a incumplir con la ley. Refuerza el Círculo Vicioso.Sin embargo, es posible construir instituciones fuertes y mantener bajos niveles de informalidad aun en sociedades con alta desigualdad del ingreso (Chile)
Políticas para reducir la informalidadReducir el costo de oportunidad de ser informal: aumentar la productividad en el sector formal
Mejor clima de inversiónMayor acumulación de capital humano
Remover distorsiones que generan segmentación en el mercado laboralInclinar la proporción costo/beneficio de las firmas y trabajadores para que opten por la formalidad:
Removiendo incentivos distorsionadores en los sistemas de seguridad socialReduciendo el costo de hacer negocios para todas las empresasMejorando los servicios asociados con la formalidad, especialmente para las PyMEs
Mejorar la calidad y justicia de las instituciones y políticas: cambiar las normas sociales hacia una cultura de cumplimiento con las leyes
El trabajador informalVentajas comparativas y restricciones
Dos tipos distintos de trabajador informalDistribución de trabajadores informales en América Latina
% trabajadores que no cotizan con el sistema de seguridad social
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Asalariado Informal Independiente Informal
Mayoría de trabajadores informales se encuentran en empresas pequeñas
75% de mexicanos y argentinos en empresas de 5 trabajadores o menosSin embargo, informalidad se expande en firmas grandes en Argentina, Brasil en la década de los 1990.
Distribución de trabajadores informales de acuerdo al tamaño de la empresa
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1 2 a 5 6 a 25 26 a 100 101 a 500 501 +
19802003
Argentina (Gran Buenos Aires)
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Tamaño de la empresa (número de trabajadores)
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1 2-5 6-10 11-15 16-50 51-100 101-250 250 +
19942004
México(Áreas urbanas)
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es
Tamaño de la empresa (número de trabajadores)
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15 19 23 27 31 35 39 43 47 51 55 59 63 67
Self-Employed Formal Informal
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15 19 23 27 31 35 39 43 47 51 55 59 63 67
Self-Employed Form Informal
Roles cambian a lo largo del ciclo de vidaAsalariado informal predominante entre jóvenes (puerto de entrada, acumula experiencia para ser asalariado formal o trabajador independiente)Trabajador independiente prevaleciente entre adultos (capital y habilidades para pasar a independiente/abrir negocio)
Argentina México
Independiente Independiente Formal Informal
Cunningham y otros (2007)
Razón de Ser del trabajo informal: Dos EnfoquesExclusión/Segmentación
Trabajadores: racionados en empleo informal inferior debido a
Rigideces en el mercado laboralColusión para evasión fiscal (impositiva y laboral)Fallas de informaciónDualismo productivo estructural (baja productividad)Otros
Escape
Trabajadores: elijen entre distintos tipos de trabajo de acuerdo a ventajas comparativas y alternativas
Preferencia por emprender negociosFlexibilidad (madres)Bajo costo de oportunidad de ser informalCosto/Beneficio y otras alternativas de la protección socialNormas sociales de cumplimiento con la ley
Los trabajadores revelan tanto escape como exclusión
Trabajadores independientes: La mayoría (~2/3) son voluntarios
No están esperando por trabajos asalariados formalesValoran la flexibilidad, en especial las madres jóvenesOptan por no tener protección social formalSon trabajos de bienestar comparableColombia: excepción importante
Autoevaluación de pobreza relativa a trabajadores formales
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Independent InformalSalaried
Argentina Dominican RepublicR. Dominicana
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Independiente EmpleadoInformal
Arias y Lucchetti (2007)
Los trabajadores revelan tanto escape como exclusión
Asalariados informales: la gran mayoría son involuntarios
Preferirían ser formales o independientesJóvenes: dificultad para entrar a la fuerza laboralExcepciones: República Dominicana, México
00.20.40.60.8
11.21.41.6
odds
ratio
Independent InformalSalaried
Argentina Dominican RepublicR. Dominicana
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dad
rela
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Independiente EmpleadoInformal
Autoevaluación de pobreza relativa a trabajadores formales
Arias y Lucchetti (2007)
Análisis de transiciones entre sectores sugiere importante presencia de entrada voluntaria
Mercado integradoAlta correlación de flujos a través del ciclo económicoSemejante a los EE. UU.
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Formal to Self-Employment Self-Employed to Formal
México
Independientea formal
Formal a independiente
Fuente Bosch, Maloney (2007)
Formal a independiente Independiente a formal
La informalidad es a menudo procíclica
Muestra entrada voluntariaDepende de la dinámica del crecimiento y los choques (e.g., construcción) y rigidecesen el sector formalIncremento de informalidad a inicios de los años noventa por boom en no transables a raíz de sobrevaluación cambiaria
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Procíclica/integrado Contracíclica/segmentado
Ingresos For/Ind TC Real Formal/Ind
Ingresos For/Ind TC Real Formal/Ind
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Fiess, Fugazza and Maloney (2006)
Porque la informalidad puede ser también contracíclica?: una nueva visión
Nueva literatura desempleo y ciclo económico en E.E.U.UTasa de obtención de empleo formal: volátil y procíclicaTasa de obtención de empleo informal constanteNeto: sector informal absorbe trabajadores durante desaceleración
0.2
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1987q1 1991q1 1995q1 1999q1 2003q1
q_unm_for q_unm_infq_unm_se
Formales
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México: tasa de obtención de empleo: transiciones de desempleo a empleo
Tasa de obtención de empleo también explica reducción en la formalidad
Brasil: hasta 1991 semejante a México
Reducción en obtención en el sector formal después de la reforma constitucional (cambios en la ley laboral)
Bajo impacto de la apertura comercial
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Formal to Self-Employment Self-Employment to Formal
BrasilIndep. a formal
Formal a indep.
Reforma constitucional y comercial
Bosch, Goñi, Maloney (2007)
¿Qué hay detrás de las tendencias en la región en los años noventa?
Boom en entrada de capitales y en sectores no transables a inicios de los años noventaAumento en salarios mínimos reales (PE, CO) y/o regulaciones laborales más restrictivas (BR)Reforma (apertura) comercial: efectos ambiguos
Algunos BR, AR; MX¿Incremento en la participación femenina? (AR, quizás, CO, BR no) Reforma en la seguridad social redujo la proporción beneficio/costo (excepto en CH)Contratos temporales y débil fiscalización de la ley laboral (AR,PE)
Política laboral I: tres canales de influencia sobre la informalidad
Reducir costos excesivos que reducen la demanda de trabajo formalSalarios mínimos y cargas no salariales deben estar acordes con niveles de productividad para mejorar remuneraciones sin crear mercado segmentadoRacionalizar los altos costos de indemnización que reducen la demanda laboral formal (en varios países de ALC son los más altos del mundo), adoptar otros mecanismos de protección contra el desempleo
Reducir incentivos para optar por la informalidad Reforma de los sistemas de seguridad social (ver más adelante) y de otras restricciones
Mayor flexibilidad horaria para mujeres sin crear incentivos discriminatoriosCombatir la discriminación, y “escalafones” de promoción más flexiblesIncentivos a pequeñas empresas para acogerse a regímenes impositivos y laborales simplificados bien diseñados
Adecuar legislación para que no inhiba el crecimiento de la productividad (el factor más importante para reducir la informalidad)
Reducir restricciones a reorganizaciones internas y/o adopción de nuevas tecnologías inducidas por códigos laborales o fallas institucionales Asegurar una adecuada red de seguridad para trabajadores cesantes
Política laboral IIMayor fiscalización para el cumplimiento de normativas laborales (reformadas)
Tener cuidado con reformas incrementales. Por ejemplo, esquemas de contratos especiales (uso indiscriminado pueden contribuir a la cultura de la informalidad)
Fortalecer capacidad de Ministerios de Trabajo
Mejorar la cobertura y calidad de la educación y capacitación laboral
Hacia una protección social más efectiva
La informalidad y la protección social –¿Por qué nos debe importar?
La falta de acceso formal a la protección social conlleva consideraciones importantes para el bienestar, la equidad, y la eficiencia
desde la perspectiva del bienestar del hogarChoques empobrecedores (particularmente en salud y en la vejez),dificultad de acumular capital humano y físico
desde la perspectiva de la sociedadDemasiado riesgo sin seguro puede tener externalidades negativas, efectos negativos en la productividad
sobre el sistema de protección social“risk pools” fragmentados e ineficientes, pérdida de ahorros
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1990s 2000s
Source: Rofman y Luccetti (2006)
Tasa de cobertura como % de la población económicamente activa (PEA)
America Latina: Estado de bienestar ¨truncado¨. Con cobertura de seguridad social baja, y en muchos casos
estancada o cayendo…
…y cobertura que es además menor entre los más pobres
Cobertura por quintil de ingreso (% de PEA)
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Quintil más pobreQuintil más ricoSegundo quintil Quintil medio
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Se han expandido programas de asistencia social que tienden a llegar mejor a los pobres
Incidencia de beneficios, por quintil
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I II III IV V
Quintiles
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AR - Jefes de Hogar BR - Bolsa Familia CH - Chile Solidario
Pero cuidar que estos programas no generen fragmentación en el sistema
Limitaciones para el manejo privado del riesgo justifican intervenciones públicas para la protección social
Individuos y hogares adoptan una variedad de estrategias privadas para el manejo de riesgo
Prevención, riesgo compartido, ahorro, otras estrategias (reducción de inversión en capital humano)
En ALC, los mercados de seguro están menos desarrollados, y la evidencia muestra que los hogares solo pueden protegerse parcialmente contra el riesgo; los pobres son los más vulnerables
Alta vulnerabilidad a choques empobrecedores en salud y a la pobreza en la vejez
Ejemplo: Porcentaje de no-pobres que cayeron en pobreza debido a mayores gastos familiares en salud
0%
2%
4%
6%
8%
10%
12%
Argentina Chile Ecuador Honduras
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Fuente: Baeza and Packard (2006)
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Fallas de política son generalizadas y generan cobertura insuficiente e incentivos para la informalidad
Diseño inadecuado de programas y políticas de seguridad social. Elevadas contribuciones de planilla; esquemas rígidos y enfoque de “el mismo esquema para todos” (jóvenes vs. viejos; trabajadores cubiertos por seguro de un familiar; trabajadores cubiertos por un familiar)Excesivo “empaquetamiento” de beneficios (salud, pensiones, discapacidad, … pero también vivienda, cuidado de niños, deporte y recreación) impone altos costos sobre los contribuyentesNo reconocimiento de movilidad laboral (períodos de acumulación muy largos para pensiones, cobertura intermitente en salud)Baja accesibilidad, calidad de servicios/beneficios
Carencia de compatibilidad de incentivos dentro del sistemaAsistencia no contributiva es salida de corto plazo, pero “compite” con Seguridad Social incentivos para la informalidad?
Ejemplo de fallas en el diseño de la seguridad social:inconsistencia con la frecuente entrada y salida del sector formal
(los empleos no son ¨de por vida¨)
En MéxicoTrabajadores afiliados con bajos salarios pasan, en promedio, menos de la mitad del tiempo en el sistema IMSSTomarían más de 50 años para acceder a la pensión mínima garantizada (PMG)
En UruguaySe estima que menos del 30% de trabajadores cumplirían los requisitos para jubilarse a los 65 años
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Años asegurados por IMSS entre los trabajadores de México, 1997-2005
Años
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Con menos de 3 SM Con más de 3 SM
Necesidad de un sistema de protección social que proteja a todos los ciudadanos. En el largo plazo, asegurar:
“Cobertura esencial” universal de salud, desligada del contrato laboral y financiada por tributación general
Facilitar que el “pool” de riesgos se manejen con el grupo más amplio posible, asegurando la eficiencia del modelo de seguro
Pensiones de prevención de la pobreza, focalizadas en los pobres, como parte de un sistema de pensiones con pilares múltiples
Tanto el componente de “pooling” como el de ahorros son importantes (complementariedad)Pensiones de asistencia social focalizadas para países con grandes brechas de cobertura; sistemas integrados con incentivos compatibles (ej., la propuesta chilena) para países con brechas menores
La transición hacia un sistema que proteja eficientemente a toda la población
Una agenda de largo plazo para la mayoría de países de la región:
Reformas institucionales
Importantes requerimientos fiscales
Agenda de corto y mediano plazo: reformas incrementales, basadas en condiciones iniciales y limitaciones fiscales, que busquen:
Incrementar los beneficios netos del seguro social (ej., “desempaquetamiento”de los complejos paquetes de beneficios); Reformas de eficiencia en sistemas de salud y pensiones; Más flexibilidad y portabilidad de beneficios, mejoras en la calidad de los serviciosReforzar la compatibilidad de incentivos del “sistema” en general
Medidas de corto plazo deben ser consistentes – o por lo menos no inconsistentes- con la visión y agenda de largo plazo
El rol de las instituciones y de las normas sociales
Hacia un Contrato Social Inclusivo
La informalidad es también un reflejo de la relación entre el Estado y la ciudadanía
Informalidad y Calidad de Instituciones(Correlaciones parciales controladas por PIB per capita, ajustado por PPA)
Baja efectividad de las instituciones aumenta costos de la formalidad y reduce sus beneficiosAlta informalidad limita la acción del Estado
¿Círculo vicioso de informalidad débil institucionalidad?
Efectividad del Gobierno
ECUARG
VENPERBOL
GUAHON
MEXBRASAL
COL
JAM
COSPANCHI
-.2-.1
0.1
.2
Porc
enta
je d
e tra
baja
dore
s in
depe
ndie
ntes
-1.5 -1 -.5 0 .5 1
Indice de Efectividad Gubernamental
coef = -.07366668, se = .01583045, t = -4.65
VEN
ARG
GUACOL
MEX
PER
ECUBRA
HONBOL
JAM
SALPAN COSCHI
-.2-.1
0.1
.2
Porc
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baja
dore
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depe
ndie
ntes
-1 -.5 0 .5 1
Indice de Estado de Derecho
coef = -.07296094, se = .01690364, t = -4.32
Índice de Estado de Derecho
Desempeño institucional afecta percepción de la ciudadanía acerca de la efectividad e imparcialidad del Estado
0
0.1
0.2
0.3
0.4
0.5
0.6
0.7
0.8
0.9
Middle East &North Africa
OECD East Asia &Pacif ic
Sub-SaharanAfrica
Europe & CentralAsia
Latin America &Caribbean
South Asia
Perc
enta
ge
Proporción de firmas que confían que el Poder Judicial hará cumplir sus derechos
contractuales y de propiedad
Correlación entre informalidad y la percepción de imparcialidad de las cortes
Medio Oriente y Norte de Africa
Este de Asia y Pacífico
Africa Europa y Asia Central
ALC Sur de Asia
Porc
enta
je
VEN
ARGECU
PERGUA
BOL
PAN
HON
BRAMEXSAL
COL
CHICOS
JAM
-.2-.1
0.1
.2
Porc
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je d
e tra
baja
dore
s in
depe
ndie
ntes
-4 -2 0 2 4
Imparcialidad de las Cortes Judiciales
coef = -.02625821, se = .00611322, t = -4.3
(Correlación parcial controlada por PIB per capita PPA)
“Normas Sociales” de apego a la Ley: Percepciones del Estado y del comportamiento de los demás
Percepciones colectivas de justicia, eficacia y confianza en el Estado son importantes “Cumplo si percibo que el Estado cumple con su rol¨
Existe fuerte reciprocidad: “Cumplo si veo que otros cumplen.”
Ej.: La “moral fiscal” (disposición a pagar impuestos) correlacionada con la percepción de “captura del Estado”y depende tambíén de normas sociales.
“Escape” del sistema“Cultura” de informalidad
COL
SAL
BRAHON
GUA
COS
CHI
ARG
PAN
ECU
NIC
PAR
BOL
MEXURU
PER
-.2-.1
0.1
.2
Mor
al F
isca
l
-.15 -.1 -.05 0 .05 .1
Captura del Estado
coef = -.88248185, se = .31472725, t = -2.8
Moral Fiscal y “Captura del Estado”Correlaciones parciales controlada por PIB per cápita PPA
… y la baja moral fiscal y la baja recaudación tributaria están relacionadas a un alto grado de informalidad
ARG
BOL
BRA
CHI
COL
COS
DOM
ECU
GUA
HON
MEX
NIC
PAN
PER
URU
VEN
2030
4050
60
Prod
uctiv
idad
del
IVA
com
o %
del
PBI
20 30 40 50 60 70
Porcentaje de trabajadores independientes
Productividad del IVA e Informalidad
CHI
ARG
MEXVEN
PER
Mor
al F
isca
l
-20 -10 0 10 20
Porcentaje de trabajadores independientes
coef = -.00584067, se = .00195631, t = -2.99
Moral fiscal e informalidad(Correlación parcial controlada por PIB per capita PPA)
Productividad del IVA e informalidad(Correlación parcial controlada por PIB per capita PPA)
Síntomas de un contrato social “disfuncional”?
Está la desigualdad relacionada a un equilibrio de alta informalidad e instituciones débiles?
Informalidad vs. desigualdad Alta desigualdad estácorrelacionada con:
Acceso desigual y exclusión en el acceso a servicios y bienes públicos Diferencias en poder, voz e influencia“Captura del Estado” por parte de los ricos y de las clases medias organizadas. Baja legitimidad del Estado
JAM
NICECU
VENURU
MEX
COS
SAL
DOMHON
GUA
PERARG
PAN
PARBOL
BRA
COLCHI
-60
-40
-20
020
40
Porc
enta
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cces
o a
pens
ion
-20 -10 0 10 20
Coeficiente de GINI
coef = .71532765, se = .20185487, t = 3.54
(Correlación parcial controlada por PIB per capita PPA)
América Latina es muy heterogénea
Algunos páises avanzan hacia un contrato social másinclusivo, con mayor cofianza en el Estado, regulaciónmás efectiva, mayor cumplimiento del pago de impuestosy crecimiento de la productividad informalidad estácayendo (Chile desde el retorno a la democracia ?)
Algunos tienen un Estado de bienestar truncado que no cubre a todos, y el contrato social no es todavía eficiente. Informalidad aumentó en las últimas dos décadas(Argentina, Perú?)
Algunos Estados en los que existe evidencia de ¨captura¨: muy baja recaudación de impuestos y muy baja presenciadel Estado: informalidad rampante (Guatemala?)
Aumentando la efectividad y legitimidad del Estado: a quien representa y sirve
Mejorar la eficiencia, equidad y calidad de los servicios del Estado para incentivar la formalidad
Directamente mediante la generación de mayor valor por los impuestos que se pagan, eIndirectamente mediante la mejora en la percepción individual y colectiva sobre el uso adecuado de los recursos públicos
Mejorar la eficiencia, equidad y calidad de los servicios y el acceso a las instituciones formales para pequeñas y medianas empresasReducir burocracia y altos costos de cumplimiento mientras se aumenta la fiscalizaciónMoverse con energía hacia un Estado que sea más responsable, efectivo y justo
Mejorar sistemas de monitoreo y evaluación de los programas públicos, Mejorar signifiativamente los sistemas de información a nivel nacional, regional y sectorial,Aumentar la transparencia de la acción gubernamental a todos los niveles
Aumentando la efectividad y legitimidad del Estado: mejorar la capacidad de recaudaciónRecaudación impositiva en la región está por debajo de lo esperado para el tamaño del gobierno
Alguna evidencia señala que en varios países la recaudación tributaria (y el tamaño del gobierno) debería aumentar Pero una condición previa es instaurar los mecanismos para aumentar la efectividad del gobierno
Moverse hacia regimenes impositivos más equitativos y eficientes Autoridades de recaudación impositiva como institución de servicio: simplificación de los sistemas, educación a los contribuyentes, facilitar el cumplimientoAumentar la fiscalización justa y pareja Reformar la estructura impositiva: eliminar exenciones Cambiar la norma social hacia el cumplimiento de las obligaciones impositivas
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