Bai Tap Tai Chinh Quc t 3TCh

7/23/2019 Bai Tap Tai Chinh Quc t 3TCh

http://slidepdf.com/reader/full/bai-tap-tai-chinh-quc-t-3tch 1/183

Dạng 1: TÍNH TỶ GIÁ CHÉO1.1 Tỷ giá chéo giữa hai đồng tin c!ng "#a $%o đồng

tin &'t giá

1.( Tỷ giá chéo giữa hai đồng tin c!ng "#a $%o đồngtin đ)nh giá

1.* Tỷ giá chéo giữa hai đồng tin "#a $%o đồng th+ ,a

-% đồng th+ ,a % đ)nh giá $/i đồng tin n%& nh0ng

ại % &'t giá $/i đồng tin ia

1.1 T2nh tỷ giá giữa hai đồng tin c!ng "#a

$%o đồng tin &'t giáCông thức tổng quát về tỷ giá nghịch đảo

345 6 a7, $8& 543 6 9

7 D-3456a ngha % ng;n h%ng -<=n -<a 1 đ>n $) 3 th? c@n ,án a đ>n $) 5. A8& hi NH ,án 1 đ>n $) 5 B -<a đ0c 14a đ>n $) 3 6E D,543 6 14a

7 D,3456, ngha % hi ng;n h%ng ,án 1 đ>n $) 3 th? B -<a đ0c , đ>n $) 5. A8&

hi NH -<=n -<a 1 đ>n $) 5 th? Fhi ,án 14, đ>n $) 3 6E D-543 6 14, A8& n'< 345 6 a7, th? tỷ giá ngh)ch đo 543 B % 543 6 14,714a

1.1 T2nh tỷ giá giữa hai đồng tin c!ng "#a

$%o đồng tin &'t giáTh) t0ng thJng ,áo:

345 6 a4,34K 6 c4"

T2nh tỷ giá chéo: 54K $% K45

1.1T2nh tỷ giá giữa hai đồng tin c!ng "#a$%o đồng &'t giá

d Z Db X

Y Dm X

Z Db X X Db Y Z Db Y

c Z Dm X Y Db X Z Dm X X Dm Y Z Dm Y

Ta có : - /! = a/" T#nh tỷ giá: - !/$

- /$ = c/% - $/!

1.1T2nh tỷ giá giữa hai đồng tin c!ng

"#a $%o đồng &'t giá &# %' 1:

Th) t0ng thJng ,áoLMD4CH 6 11PQR4RS

LMD4HD 6 RRU1U4PU

T2nh tỷ giá CH4HDV HD4CH

1.1T2nh tỷ giá giữa hai đồng tin c!ng

"#a $%o đồng &'t giáD- CH4HD 6 D- CH4LMDW D- LMD4HD

6 D- CH4LMDWD- LMD4HD

6 X1411PRSYWRRU1U6ZU(P1

D, CH4HD 6 D, CH4LMDWD, LMD4HD

6 X1411PQRYWRRUPU6 ZUR11

CH4HD 6 ZU(P17ZUR11

HD4CH 6 14ZUR11714ZU(P1 6 Q1U(17Q1U*1

1()1+/1(,1+

(11./(,1./

(11.1+1((

(,1.101(1(

CHF HKD

HKDCHF

HKD Db USDCHF Dm USD

HKD Db USDUSD Db CHF HKD Db CHF

HKD Dm USDCHF Db USD

HKD Dm USDUSD Dm CHF HKD Dm CHF

C2/345 = 11+/0

65/345 = (1(/(

1.( T2nh tỷ giá giữa hai đồng tin

c!ng "#a $%o đồng tin đ)nh giáTh) t0ng thJng ,áo

34K 6 a4,

54K 6 c4"

T2nh tỷ giá 345V 543

1.( T2nh tỷ giá giữa hai đồng tin c!ng

"#a $%o đồng đ)nh giá

Z Dm Y Z Db X Y Db Z Z Db X Y Db X

Z Db Y Z Dm X Y Dm Z Z Dm X Y Dm X

1*//*//

/$ = a/"

!/$ = c/%

1.( T2nh tỷ giá giữa hai đồng tin

c!ng "#a $%o đồng đ)nh giá &# %' ,

Th) t0ng thJng ,áoG[\4LMD 6 (Q*SU41U

]L^4LMD6 1SQU(4SQ

T2nh tỷ giá G[\4]L^V ]L^4G[\

789/345 = ,+)0(/1(

3;/345= 10+(,/0+

.<(++/.)+

0(,1/0)1/

0(,10+(,1+01(,

0)1010+1+)0(,

GBP USD

USDGBP

USD Dm EURUSD Db GBP

EUR Db USDUSD Db GBP EUR Db GBP

USD Db EURUSD Dm GBP

EUR Dm USDUSD Dm GBP EUR Dm GBP

1.* _ồng th+ ,a % đ)nh giá $/i đồng tin n%& $%

% &'t giá $/i đồng tin iaTh) t0ng thJng ,áo

345 6 a4,54K 6 c4"

TÍnh tỷ giá 34KV K43

1.* _ồng th+ ,a % đ)nh giá $/i đồng tin

n%& % &'t giá $/i đồng tin ia

bd X Z bd ac Z X

d b Z Db Y Y Db X Z Db X

ca Z Dm Y Y Dm X Z Dm X

/! = a/"

!/$ = c/%

1.* _ồng th+ ,a % đ)nh giá $/i đồng tin

n%& % &'t giá $/i đồng tin ia &# %' ):

Th) t0ng thJng ,áo

]L^4LMD 6 1SQU(4SQ

LMD4HD 6 RRU1U4PU

T2nh tỷ giá ]L^4HDV HD4]L^

3;/345 = 10+(,/0+

345/65 = (1(/(

1/+<11+

<,01+1

<+(1+1

<+(1+/<,01+/

<+(1+((*010+1

<,01+(1(*0+(,1

EUR HKD

HKD EUR

HKD Db USDUSD Db EUR HKD Db EUR

HKD Dm USDUSD Dm EUR HKD Dm EUR

[%i t8F t2nh tỷ giá chéo ThJng tin th) t0ng:

G[\4LMD 6 (Q*SU41U

LMD4M] 6 ZS(QU4ZUZRP

LMD4NO 6 U*P**4USPP`

LMD4D 6 U(*ZR41Q

]L^4LMD 6 1SQU(4SQ

LMD4CH 6 11PQR4RS

LMD4HD 6 RRU1U4PU T2nh các tỷ giá Ba<:

G[\4NOV G[\4]L^V ]L^4HDV HD4M]V HD4CH

Bài tập tính tỷ giá chéo

Đáp án

Cặp GBP/NOK

Dm GBP/NOK = Dm GBP/USD * Dm USD/NOK

= 2!"#$ * $"%"" = &!'$2"

D( GBP/NOK = D( GBP/USD * D( USD/NOK

= 2!#&$ * $#%%' = &&2!$$

=) GBP/NOK = &!'$2"/&&2!$$

Đáp án

Cặp GBP/U+

S*PP1S1SQ1Q*SU(

USD Db EURUSD Dm GBP

SU(P1SQU(1QS1U(

USD Dm EURUSD Db GBP

=) GBP/U+ = &#"%%/&#$2%

Đáp án

Cặp U+/,KD

Dm U+/,KD = Dm U+/USD * Dm USD/,KD

= &#!$2 * --$&$ = &!%'2#

D( U+/,KD = D( U+/USD * D( USD/,KD

= &#&#! * --$%$ = &!'-!$

=) U+/,KD = &!%'2#/&!'-!$

Bài tập tính tỷ giá chéoĐáp án

Cặp ,KD/SK

Dm ,KD/SK = Dm ,KD/USD * Dm USD/SK= Dm USD/SK * &/D( USD/,KD

= .#2!$/--$%$= !%2-$

D( ,KD/SK = D( ,KD/USD * D( USD/SK= D( USD/SK * &/Dm USD/,KD

= .$.-%/--$&$= !%#-2

=) ,KD/SK = !%2-$/!%#-2

Bài tập tính tỷ giá chéoĐáp án

Cặp ,KD/C,

Dm ,KD/C, = Dm ,KD/USD * Dm USD/C,= Dm USD/C, * &/D( USD/,KD

= &&%!-/--$%$= !&$2&

D( ,KD/C, = D( ,KD/USD * D( USD/C,= D( USD/C, * &/Dm USD/,KD

= &&%-#/--$&$= !&$"&

=) ,KD/SK = !&$2&/!&$"&

Dạng (: NGHI\ Ab INH DONHCHdNH eCH GIÁ 7 ^[IT^G]M

hái f<át $ nghiF $ inh "oanh chnh chgiá j ,itagkB

T?- i'- c> hli $% th#c hin nghiF $,itagkB

mng "ng ,itagkB tong thanh toán: 3ác đ)nh

giá t) t%i hon ca cJng t& Ba< các giao ")ch

(7 NghiF $ inh "oanh chnh ch tỷ giá 7,itagkB

2.1 Tìm kiếm cơ hi !" #h$c hi%& &'hi%( !) *+bi#+a',-

(.1.1 ,itagkB gin đ>n

(.1.( ,itagkB Fh+c tạF

(7 NghiF $ inh "oanh chnh ch tỷ giá 7

,itagkB

2.1.1 Tìm kiếm cơ hi !" #h$c hi%& &'hi%( !) *+bi#+a',- 'i& /ơ&

8c 1: Ch<&n tỷ giá &'t giá thko -lt th) t0ng

8c ,: 3ác đ)nh chi< -<a ,án

_i< in: D, Xth) t0ng 3Yp D- Xth) t0ng 5Y

6Ecq c> hli c,it

2.1.1 Tìm kiếm cơ hi !" #h$c hi%& &'hi%( !) *+bi#+a',- 'i& /ơ&

0#iế( - 3 d) 14

Tại th) t0ng : G[\4LMD 6 (.Q*1U4UU

G[\4]L^ 6 1.S*PP4(P

Tại th) t0ng [: LMD4G[\ 6 Q.SPRQ41Q

LMD4]L^ 6 Q.RQR(41Z

T?- c> hli đ th#c hin nghiF $ ,itagkB $/i: G[\4LMD

(7 NghiF $ inh "oanh chnh ch tỷ giá j,itagkB

2.1.1 Tìm kiếm cơ hi !" #h$c hi%& &'hi%( !) *+bi#+a',- 'i&

/ơ& 0#iế( 5 67( 7&4

C ó cơ hội Tại BUSD Dm GBP Tại AUSD Db GBP

USDGBP T ại B

USDGBP T ại A

Q*ZZY(X4Q*UU(YX4

QU**(4Q*ZZ(

SPRQQ 1

S`1QQ1

UU4Q*1U(4:

2.1.1 8'hi%( !) *+bi#+a',- (h9c #:(

A/i -lt B= $=n ,rng -lt đồng tin n%o đq tn c> Bs thJng tin

$ tỷ giá tn các th) t0ng ti'n h%nh -<a $% ,án các đồng tin

đ0c ni- &'t tn th) t0ng đ cq i nh<8n 7 i nh<8n

,itagkB

[0/c 1: e#a chn Fh0>ng án inh "oanh: T?- c> hli

[0/c (: Ti'n h%nh -<a $% ,án các đồng tin thko Fh0>ng án inh

"oanh đu chn đ th< đ0c i nh<8n ,itagkB

2.1.1 8'hi%( !) *+bi#+a',- (h9c #:( 5 3 d)4

Tại th) t0ng 1: ]L^4LMD 6 1SQU(4SQ

Tại th) t0ng (: LMD4CH 6 11PQR4RS

Tại th) t0ng *: ]L^4CH 6 1Z*RU4S`

vng 3 cq B= tin % 1UQ.QQQ ]L^. Hu& th#c hin nghiF $,itagkB $% wác đ)nh i nh<8n cho Jng 3 hi txt c các &'< t=

chi Fh2 đ< đ0c ,y f<a.

2.1.1 8'hi%( !) *+bi#+a',- (h9c #:( ; 67( 7&4

9h?ng án 1:

[án ]L^4LMD Xtại th) t0ng 1Y 7E [án LMD4CH Xtại th) t0ng (Y

7E[án CH4]L^ Xtại th) t0ng *Y

9h?ng án ,:

[án ]L^4CH Xtại th) t0ng 1Y 7E [án CH4LMD Xtại th) t0ng (Y

7E[án LMD4]L^ Xtại th) t0ng *Y

2.1.1 8'hi%( !) *+bi#+a',- (h9c #:( ; 67( 7&4

9h?ng án 1

[án ]L^4LMD thko D- 6 1SQU(6EB= LMD -<a đ0c: 1UQ.QQQ W 1SQU( 6 (1Q.RPQ LMD

[án LMD4CH thko D- 6 11PQR6EB= CH -<a đ0c: (1Q.RPQ W 11PQR 6 (SP.PZR`SZ CH

[án CH4]L^ thko D- CH4]L^ 6 1 41ZSS` 6 QZQR`6E B= ]L^ -<a đ0c (SP.PZR`SZ W Q.ZQR` 6 1U1.(`ZRQ(U ]L^

ei nh<8n ,itagkB đ0c wác đ)nh thko Fh0>ng án 1 %:1U1.(`ZRQ(U j 1UQ.QQQ 6 1.(`ZRQ(U X]L^Y

2.1.1 8'hi%( !) *+bi#+a',- (h9c #:( ; 67( 7&4

9h?ng án ,

[án ]L^4CH Xtại th) t0ng *Y thko D- 6 1Z*RU6EB= CH -<a đ0c:1UQ.QQQ W 1Z*RU 6 (SU.Z(U CH

[án CH4LMD thko D- CH4LMD 6 1411PRS 6 QPS(16EB= LMD -<a đ0c: (SU.Z(U W QPS(( 6 (QZ.PU`U(U LMD

[án LMD4]L^ thko D- LMD4]L^ 6 14D, X]L^4LMDY 6 1 41S1SQ 6 QRQR(6E B= ]L^ -<a đ0c (QZ.PU`U(U W QRQR( 6 1SZ.(`*PZU ]L^

ei nh<8n ,itagkB đ0c wác đ)nh thko Fh0>ng án (:1SZ.(`*PZU j 1UQ.QQQ6 7 *RQZ1*U X]L^Y 6E \h0>ng án ( th<a z

2.1.1 Tìm kiếm cơ hi *+bi#+a',- 'i& /ơ& 5 B"i #<( 7( d)&' 14

Tại th) t0ng : G[\4LMD 6 (.Q*1U4UU

G[\4]L^ 6 1.S*PP4(P

Tại th) t0ng [: LMD4G[\ 6 Q.SPRQ41Q

LMD4]L^ 6 Q.RQR(41ZHu& t?- c> hli $% th#c hin nghiF $ ,itagkB đ=i $/i G[\4]L^

2.1.1 Tìm kiếm cơ hi !" #h$c hi%& &'hi%( !) *+bi#+a',- 'i& /ơ& 5

67( 7&

SZ11.1R11Z.QW

SPRQ.Q

SSQ*.1RQR(.QWS`1Q.Q

SZ11.14SSQ*.14 = EURGBP

Tại B:

2.1.1 Tìm kiếm cơ hi !" #h$c hi%& &'hi%( !) *+bi#+a',- 'i& /ơ& ;

67( 7&

Tại : G[\4]L^ 6 1.S*PP4(P

Tại [: G[\4]L^ 6 1.SSQ*41.SZ11

5" 789/3; @tAi B = 1D00, > 1D00+)= 5E 789/3; @tAi 8

5" 789/3; @tAi 8 =1D0.11 > 1D0) = 5E 789/3; @tAi B

6E Kh=&' c> cơ hi

2.1.1 Tìm kiếm cơ hi *+bi#+a',- 'i& /ơ& 5 B"i #<( 7( d)&' 24 Th) t0ng _+c ,áo tỷ giá giao nga&

]L^4LMD 6 11(UU4RU]L^4G[\ 6 QR(UU4PQ Th) t0ng {| ,áo tỷ giá giao nga&:

LMD4]L^ 6 QP`1U4*U

LMD4G[\ 6 QZS*U4UQ T?- c> hli c,it cho c}F đồng tin LMD4G[\ gi thi't oại t~ -i

&'< t= chi Fh2.

2.1.1 Tìm kiếm cơ hi !" #h$c hi%& &'hi%( !) *+bi#+a',- 'i& /ơ& ; 67( 7&

Tại _+c:

D- LMD4G[\ 6 D- LMD4]L^ W D- ]L^4G[\

= D- ]L^4G[\ W 14D, ]L^4LMD 6 QR(UU411(RU 6 QZS*S

D, LMD4G[\ 6 D, LMD4]L^ W D, ]L^4G[\

= D, ]L^4G[\ W 14D- ]L^4LMD 6 QR(PQ411(UU 6 QZSZP

USD?GBP @ +.0)0 ?A

2.1.1 Tìm kiếm cơ hi !" #h$c hi%& &'hi%( !) *+bi#+a',- 'i& /ơ& ;

67( 7&

Tại _+c: LMD4G[\ 6 QZS*S4ZPTại {| : LMD4G[\ 6 QZS*U4UQ

5" 345/789 @tAi Fức = +.0. > +.0)( = 5E 345/789 @tAi GH

5" 345/789 @tAi Fức = +.0(+> +.0)0= 5E 345/789 @tAi Fức

=> Kh=&' c> cơ hi

2.1.1 8'hi%( !) *+bi#+a',- (h9c #:( 5 B"i #<( 7( d)&'

vng { cq hon tin UQQ.QQQ CH tn c> Bs thJng tin tỷ giá tn các th)

Th) t0ng 1 ,áo giá: ]L^4LMD611(UU4RU

Th) t0ng ( ,áo giá: LMD4CH61UZS(4S(

Th) t0ng * ,áo giá: ]L^4CH61RP`Q41Q

Hu& th#c hin inh "oanh $% wác đ)nh i nh<8n ,itagkB cho Jng { hi

hJng t2nh các chi Fh2 giao ")ch.

2.1.1 8'hi%( !) *+bi#+a',- (h9c #:( ; 67( 7&4

9h?ng án 1:

[án CH4LMD Xtại th) t0ng (Y 7E [án LMD4]L^ Xtại th) t0ng 1Y

7E[án ]L^4CH Xtại th) t0ng *Y

9h?ng án ,:

[án CH4]L^ Xtại th) t0ng *Y 7E [án ]L^4LMD Xtại th) t0ng 1Y

7E[án LMD4CH Xtại th) t0ng (Y

2.1.1 8'hi%( !) *+bi#+a',- (h9c #:( ; Phơ&' 7& 1 [án CH4LMD thko:

6EB= LMD -<a đ0c: UQQ.QQQ W QZ*U( 6 *1R.ZQQ LMD

[án LMD4]L^ thko:

6EB= ]L^ -<a đ0c: *1R.ZQQ W QPPZ` 6 (P1.ZR`.SS ]L^

[án ]L^4CH thko D- 6 1RP`Q

6E B= CH -<a đ0c (P1.ZR`SS W 1RP`Q 6 UQ*.`(SU1P1 CH

ei nh<8n ,itagkB đ0c wác đ)nh thko Fh0>ng án 1:

UQ*.`(SU1P1 j UQQ.QQQ 6 *.`(SU1P1 CH

Z*U(QURS(1

14 ===

CHF DbUSDUSD DmCHF

PPZ`Q1(RU1

14 ===

USD DbEUR EUR DmUSD

2.1.1 8'hi%( !) *+bi#+a',- (h9c #:( ; Phơ&' 7& 2

[án CH4]L^ thko:

6EB= ]L^ -<a đ0c:UQQ.QQQ W QUUP* 6 (R`.1UQ ]L^

[án ]L^4LMD thko D- 6 11(UU

6EB= LMD -<a đ0c:(R`. 1UQ W 11(UU 6 *1S.1P**(U LMD

[án LMD4CH thko D- 6 1UZS(

6E B= CH -<a đ0c *1S.1P* W 1UZS( 6 S`1.SSUUUR CH

ei nh<8n ,itagkB đ0c wác đ)nh:

S`1.SSUUUR j UQQ.QQQ 6 7 P.UUSSS*Q XCHY 6E \h0>ng án ( th<a z

14 ===

CHF DbEUR

EUR DmCHF

2.1.1 8'hi%( !) *+bi#+a',- (h9c #:( 5 B"i #<( 7( d)&' vng { cq hon tin (QQ.QQQ ]L^ tn c> Bs thJng tin

tỷ giá tn các th) t0ng:Th) t0ng 1 ,áo giá: ]L^4LMD611(UU4RU

Th) t0ng ( ,áo giá: LMD4CH61UZS(4S(

Th) t0ng * ,áo giá: ]L^4CH61RP`Q41Q Hu& th#c hin inh "oanh $% wác đ)nh i nh<8n

,itagkB cho Jng { hi hJng t2nh các chi Fh2 giao ")ch.

2.1.1 8'hi%( !) *+bi#+a',- (h9c #:( ; 67( 7&4

9h?ng án 1:

[án ]L^4LMD Xtại th) t0ng (Y 7E [án LMD4CH Xtại th) t0ng 1Y

7E[án CH4]L^ Xtại th) t0ng *Y

9h?ng án ,:

[án ]L^4CH Xtại th) t0ng *Y 7E [án CH4LMD Xtại th) t0ng 1Y

7E[án LMD4]L^ Xtại th) t0ng (Y

2.1.1 8'hi%( !) *+bi#+a',- (h9c #:( ; Phơ&' 7& 1

[án ]L^4LMD thko D- ]L^4LMD 6 11(UU

B= LMD -<a đ0c: (QQ.QQQ W 11(UU 6 ((U.1QQ LMD [án LMD4CH thko D- LMD4CH 6 1UZS(B= CH -<a đ0c: ((U.1QQ W 1UZS( 6 *U(.1Q1S( CH [án CH4]L^ thko D- CH4]L^ 6 14D, ]L^4CH 6

141R`1QB= ]L^ -<a đ0c*U(.1Q1S( W 141R`1Q6 1`Z.U`SPR ]L^ ei nh<8n ,itagkB đ0c wác đ)nh thko Fh0>ng án 1:1`Z.U`SPR j (QQ.QQQ 6 X7*.SQU1(Y ]L^ Fh0>ng án 1 th<a

2.1.1 8'hi%( !) *+bi#+a',- (h9c #:( ; Phơ&' 7& 2

[án ]L^4CH thko D- ]L^4CH 6 1RP`Q

B= CH -<a đ0c: (QQ.QQQ W 1RP`Q 6 *UP.QQQ CH [án CH4LMD thko D- CH4LMD 6 14D, LMD4CH 6141URS(

B= LMD -<a đ0c: *UP.QQQ W 141URS( 6 ((R.S1R1Q LMD [án LMD4]L^ thko D- LMD4]L^ 6 14D, ]L^4LMD 6

1411(RUB= ]L^ -<a đ0c ((R.S1R1Q W 1411(RU6 (Q1.RQQ*1]L^ ei nh<8n ,itagkB đ0c wác đ)nh thko Fh0>ng án (:(Q1.RQQ*1 j (QQ.QQQ 6 1.RQQ*1]L^ Fh0>ng án ( cq ui

2.1.1 8'hi%( !) *+bi#+a',- (h9c #:( 5 B"i #<( 7( d)&' CJng t& K cq B= $=n ,an đ@< % UQQ.QQQ G[\ nh8n

đ0c thJng ,áo tỷ giá tn các th) t0ng:Th) t0ng 1 ,áo giá: ]L^4LMD 6 1SQU(4SQ

Th) t0ng ( ,áo giá: LMD4G[\ 6 QSP`U41Q

Th) t0ng * ,áo giá: ]L^4CH 6 1ZS`U41UTh) t0ng S ,áo giá: G[\4CH 6 (SQ(14`Q Hu& th#c hin inh "oanh cho cJng t& K t?- i nh<8n

c,it cho các giao ")ch.

2.1.1 8'hi%( !) *+bi#+a',- (h9c #:( ; 67( 7&4

9h?ng án 1:

[án G[\4LMD Xtại th) t0ng (Y 7E [án LMD4]L^ Xtại th) t0ng 1Y

7E[án ]L^4CH Xtại th) t0ng *Y [án CH4G[\ Xtại th) t0ng SY

9h?ng án ,:

[án G[\4CH Xtại th) t0ng SY[án CH4]L^ Xtại th) t0ng *Y 7E [án

]L^4LMD Xtại th) t0ng 1Y 7E[án LMD4G[\ Xtại th) t0ng (Y

2.1.1 8'hi%( !) *+bi#+a',- (h9c #:( ; Phơ&' 7& 1

[án G[\4LMD thko D- G[\4LMD 6 14D, LMD4G[\ 6 14QS`1Q

B= LMD -<a đ0c: UQQ.QQQ W 14QS`1Q 6 1.Q1P.*(``*LMD [án LMD4]L^ thko D- LMD4]L^ 6 14 D, ]L^4LMD 6 141S1SQB= ]L^ -<a đ0c: 1.Q1P.*(``* W 141S1SQ 6 R(Q.1RZRU ]L^ [án ]L^4CH thko D- ]L^4CH 6 1ZS`UB= CH -<a đ0c R(Q.1RZRU W 1ZS`U 6 1.1PR.`*1US CH [án CH4G[\ thko D- CH4G[\ 6 14D, G[\4CH 6 14(SQ`Q B= G[\ -<a đ0c 1.1PR.`*1US W 14(SQ`Q 6 S`*.1(((Z G[\ ei nh<8n ,itagkB đ0c wác đ)nh thko Fh0>ng án 1:S`*.1(((Z j UQQ.QQQ 6 X7Z.PRRR*Y G[\ Fh0>ng án 1 th<a z

2.1.1 8'hi%( !) *+bi#+a',- (h9c #:( ; Phơ&' 7& 2

[án G[\4CH thko D- G[\4CH 6 (SQ(1

B= CH -<a đ0c % UQQ.QQQ W (SQ(1 6 1.(Q1.QUQ CH [án CH4]L^ thko D- CH4]L^ 6 14D, ]L^4CH 6 141ZU1UB= ]L^ -<a đ0c: 1.(Q1.QUQ W 141ZU1U 6 R(R.(SRÙ ]L^ [án ]L^4LMD thko D- ]L^4LMD 1SQU(B= LMD -<a R(R.(SRÙ W 1SQU( 6 1.Q(1.`(PP1 LMD [án LMD4G[\ thko D- LMD4G[\ 6 QSPÙ B= G[\ -<a đ0c 1.Q(1.`(PP1 W QSPÙ 6 UQQ.(*S1U G[\ ei nh<8n ,itagkB đ0c wác đ)nh thko Fh0>ng án (:UQQ.(*S1Uj UQQ.QQQ 6 (*S1U G[\ Fh0>ng án ( cq ui

20 Nghi1p 3 4inh 5o6nh ch7nh 81ch tỷ

2 Nghi1p 3 4inh 5o6nh ch7nh 81ch tỷgiá 9 :ng 53ng ;<(it<6g> t<ong th6nh

0 Ứng dụng Arbitrages trong thanh toán nh?m @ác

Anh giá t< tài 4hon c6 5o6nh nghi1p t<ong t<EFng

hp thFi AiHm hi1n tIi 5o6nh nghi1p cJ 4hon th (?ngngoIi t1 ALng thFi phi th6nh toán 4hon chi (?ng

ngoIi t1M

Nguyên tắc ứng dụng Arbitrages trong thanhtoán

QR ngoIi t1 th6nh toán t<c tiTp cho ngoIi t1

NgR7n tc VU; WX 0 BYN WX

2.2 &' d)&' *+bi#+a',- #+&' #ha&h #7& ; 3 d) 14

{lt cJng t& ca Hồng Jng XHDY tong c!ng -lt ng%& nh8n đ0c thJng ,áo

đ0c thanh toán hon tin t) giá UQ.QQQ G[\ $% *.UQQ.QQQ M] đồng thi h Fhi chi t SU.QQQ ]L^ $% 1.QQQ.QQQ CH. Hu& +ng "ng ,itagkB đ thanh

toán $% wác đ)nh tha& đ•i $ giá t) t%i hon tong ng%& giao ")ch ca cJng t&.

ThJng tin tn th) t0ng:

G[\4]L^ 61S*PP41SU(P G[\4CH 6 (SQ(14(S(SQ

M]4CH 6 Q1R`R4S` HD4CH 6 Q1U(14Q1U*1

2.2 &' d)&' *+bi#+a',- #+&' #ha&h #7& ; 67( 7&4

81: [án G[\4]L^ thko D- G[\4]L^ 6 1S*PP

6E B= G[\ c@n ,án %: SU.QQQWX141S*PPY 6 *1.(RZQZ** XG[\Y

6E B= G[\ c€n ại %: UQ.QQQ j *1.(RZQZ** 6 1P.R(*`*ZR XG[\Y

8,: [án G[\4CH thko D- G[\4CH 6 (SQ(16E B= CH đ0c thanh toán: 1P.R(*`*ZR W (SQ(1 6 SS.`RZRZP*

6E B= CH c€n: 1.QQQ.QQQ 7 SS.`RZRZP* 6 `UU.Q(*(*1R

2.2 &' d)&' *+bi#+a',- #+&' #ha&h #7& ; 67( 7&4

[*: [án M]4CH thko D- M]4CH 6 Q1R`R

6E B= M] đ0c thanh toán %: *.UQQ.QQQ W Q1R`R 6 Z(P.ÙQ XCHY6EB= CH c€n ại: ÙU.Q(*(*1R 7 Z(P.ÙQ 6 *(Z.QR*(*1R XCHY

[S: [án HD đ thanh toán cho B= CH c€n ại thko D- HD4CH 6

Q1U(16E B= HD c@n ,án: *(Z.QR*(*1R4Q1U(1 6 (.1S*.PQP((` HD

6E giá t) t%i hon tong ng%& giao ")ch: 7 (.1S*.PQP((` HD

2.2 &' d)&' *+bi#+a',- #+&' #ha&h #7& ; B"i #<( 7( d)&' 14

CJng t& _+c XB "ng đồng ]L^Y tong c!ng -lt ng%& nh8n thJng ,áo

đ0c thanh toán hon tin 1UQ.QQQ CD $% P.QQQ.QQQ D đồng thi h Fhi chi t hon tin t) giá (QQ.QQQ CH $% U.QQQ.QQQ M]. Hu& +ng

"ng ,itagkB đ thanh toán $% wác đ)nh tha& đ•i giá t) t%i hon tong

ng%& ca cJng t&.

]L^4LMD 6 11(*U4RU LMD4CH 6 1UZS(4S(

CD4LMD 6 QPZ1P4SP LMD4M] 6 RP*1Q4`R

LMD4D 6 Z`(UU4UU

2.2 &' d)&' *+bi#+a',- #+&' #ha&h #7& ; 67( 7&4

[0/c 1: CJng t& ,án CD4CH thko D- CD4CH 6 D- CD4LMD W D- LMD4CH

6 QPZ1P W 1UZS( 6 1*SPQ

⇒ M= CD Fhi ,án a đ th< $ (QQ.QQQ CH %:

(QQ.QQQWX141*SPQY 6 1SP.*ZR`U(U

⇒ M= CD c€n % 1UQ.QQQ j 1SP.*ZR`U(U 6 1.Z*(QSRU

2.2 &' d)&' *+bi#+a',- #+&' #ha&h #7& ; 67( 7&4

[0/c (:

CJng t& ,án CD4M] thko D- CD4M]6D- CD4LMD W D- LMD4M]

6 QPZ1P W RP*1Q 6 ZRSPR

⇒ M= M] -<a đ0c %: 1.Z*(QSRU W ZRSPR 6 11.Q1S1`P` XM]Y

⇒ M= M] c€n Fhi t % U.QQQ.QQQ 7 11.Q1S1`P` 6 S.`PP.`PUPQ11 XM]Y

2.2 &' d)&' *+bi#+a',- #+&' #ha&h #7& ; 67( 7&4

[0/c *:

CJng t& ,án D4M] thko:

6E M= D Fhi ,án a đ ho%n th%nh chi t B= M] %:

S.`PP.`PUPQ11 4 11(`1 6 S.S1P.UUQPP(( XDY6E M= D c€n ại %: P.QQQ.QQQ 7 S.S1P.UUQPP(( 6*.UP1.SS`11RP XDY

1(`11`*UUZ

44 ===

DKK DbUSD

SEK DmUSDSEK DmDKK

2.2 &' d)&' *+bi#+a',- #+&' #ha&h #7& ; 67( 7&4 8c 0 :

Công tI "án 566/3; thJo 5E 566/3; = 1/@11,(* .<)(( = +1,=> 4K 3; thu về LM:

)D(1D00<11 * +1, = 0(D<<<,(, @3;

=> &NI thaI đổi giá tOị tMi Phoản công tI Qau giao %ịch LM 0(D+.)0,1 @3;

2.2 &' d)&' *+bi#+a',- #+&' #ha&h #7& ; B"i #<( !<& d)&' 24

{lt cJng t& ca Th<‚ _in tong c!ng -lt ng%& nh8n đ0c thJng ,áo đ0c thanh toán

hon tin t) giá (QQ.QQQ CH đồng thi h Fhi chi t PU.QQQ G[\. Cq hai Fh0>ng

án thanh toán:7 Ch<&n h't Bang nli t XM]Y

7 [án CH đ -<a đ G[\

Hu& t0 $xn cho "oanh nghiF Fh0>ng án cq hi< f< nhxt

G[\4LMD 6 1SUZU4(Q LMD4CH 6 11Q*U4PQ

LMD4M] 6 RZS`U4RQ

2.2 &' d)&' *+bi#+a',- #+&' #ha&h #7& ; 67( 7&4

Phơ&' 7& 14 Ch<&n h't Bang nli t M]

7 [0/c 1: [án CH4M] thko

D-CH4M] 6 D-CH4LMDWD-LMD4M]6RZS`U411QPQ6Z`Q*P

6E B= M] -<a đ0c:(QQ.QQQWZ`Q*P61.*PQ.RZQ M]

7 [0/c (: {<a G[\4M] thko

D,G[\4M]6D,G[\4LMDWD,LMD4M]61SZ(QWRZURQ6111`SU6E M= M] Fhi ,án:PU.QQQW111`SU6`U1.U*U*` M]

7 [0/c *: Giá t) t%i hon cJng t& Ba< giao ")ch:

1.*PQ.RZQ 7 `U1.U*U*` 6 S(`.((SZ1 M]

2.2 &' d)&' *+bi#+a',- #+&' #ha&h #7& ; 67( 7&4

Phơ&' 7& 24 8án C2 đR Eua đS 789

7 8c 1: 8án C2/789 thJo

5EC2/789 = 5EC2/345*5E345/789= 1/11++ * 1/10.,+ = +.1)

=> QK C2 hải "án = (+++/+.1) = 1)D.<.01<< C2

=> QK C2 cUn: ,++D+++ - 1)D.<.01<< = .,D)+)(+1 C2

7 8c ,: 8án C2/46 thJo

5EC2/46 = 5EC2/345*5E345/46=.0<(/11++=.<+)=> 4K 46 Eua đVc = .,D)+)(+1 * .<+) = 0)+D1)10(.)

7 8c ): 7iá tOị tMi Phoản công tI Qau giao %ịch: 0)+D1)10(.) 46

6Wt LuNn: Công tI nXn thanh toán thJo h?ng án ,

20 Nghi1p 3 4inh 5o6nh ch7nh 81ch tỷgiá 0 ;<(it<6g>

2.2 &' d)&' *+bi#+a',- #+&' #ha&h #7& ; B"i #<( !<& d)&' 4

{lt cJng t& ca Th<‚ M| tong c!ng -lt ng%& nh8n đ0c thJng ,áo đ0c thanh toán

hon tin t) giá RU.QQQ G[\ đồng thi h Fhi chi t PQQ.QQQ M]. Cq hai Fh0>ng án

thanh toán:7 Ch<&n h't Bang nli t XCHY

7 [án G[\ đ -<a đ M]

Hu& t0 $xn cho "oanh nghiF Fh0>ng án cq hi< f< nhxt

LMD4M] 6 RZS`U4RQ

2.2 Ứng dụng Arbitrages trng t!an! t"n # $"% "n&

Phơ&' 7& 14 Ch<&n h't Bang nli t CH

7 [0/c 1: [án G[\4CH thko

D-G[\4CH 6 D-G[\4LMDWD-LMD4CH61SUZUW11Q*U61ZQR(

6E B= CH -<a đ0c:RU.QQQW1ZQR(61(Q.USQ CH

7 [0/c (: {<a M]4CH thko

D,M]4CH6D,M]4LMDWD,LMD4CH611QPQ4RZS`U6Q1SSP6E M= CH Fhi ,án:PQQ.QQQWQ1SSP611U.PSQ M]

7 [0/c *: Giá t) t%i hon cJng t& Ba< giao ")ch:

1(Q.USQ j 11U.PSQ6 S.RQQ CH

2.2 Ứng dụng Arbitrages trng t!an! t"n # $"% "n&

P!'(ng "n 2& [án G[\ đ -<a đ PQQ.QQQ M]

7 [0/c 1: [án G[\4M] thko

D-G[\4M] 6 D-G[\4LMDWD-LMD4M]6 1SUZUWRZS`U6111S1S6E B= G[\ Fhi ,án 6 PQQ.QQQ4111S1S6R1.PQS(Z1U G[\

6E B= G[\ c€n: RU.QQQ j R1.PQS(Z1U 6 *.1`UR*PU G[\

7 [0/c (: [án G[\4CH thko

D-G[\4CH 6 D-G[\4LMDWD-LMD4CH61SUZUW11Q*U61ZQR(

6E M= CH -<a đ0c 6 *.1`UR*PUW1ZQR( 6 U.1*Z1`Q` CH

7 [0/c *: Giá t) t%i hon cJng t& Ba< giao ")ch: U.1*Z1`Q` CH

't <8n: CJng t& nn thanh toán thko Fh0>ng án (

2.2 &' d)&' *+bi#+a',- #+&' #ha&h #7& ; B"i #<( !<& d)&' 4 CJng t& Na<& XNOY tong c!ng -lt ng%& nh8n thJng ,áo h đ0c

thanh toán hon tin h%ng t) giá 1UQ.QQQ G[\ $% UQQ.QQ ]L^

đồng thi h Fhi chi t hon tin t) giá (QQ.QQQ CH $% (U.QQQCD. Hu& +ng "ng c,it tong thanh toán $% t2nh t%i hon cacJng t& % ,ao nhi< NO9

CD4LMD 6 1QSUZ411 LMD4NO 6 U*P**4USPP`

]L^4LMD 6 1SQU(4SQ

20 Nghi1p 3 4inh 5o6nh ch7nh 81ch tỷgiá 9 Wáp án

8c 1: [án G[\4CH thko D- 6 1ZQR(

M= G[\ c@n ,án % (QQ.QQQ41ZQR( 6 1(S.SSQQ1 G[\

M= G[\ c€n "0 % 1UQ.QQQ j 1(S.SSQQ1 6 (U.UU``` G[\

8c ,: [án G[\4CD thko D- 6 1.*PUZM= G[\ c@n ,án % (U.QQQ41*PUZ 6 1P.QS(R( G[\

M= G[\ c€n "0 % (U.UU``` j 1P.QS(R( 6 R.U1R(Z G[\

8c ): [án G[\4NO thko D- 6 RPSQR

M= NO th< đ0c % R.U1R(Z W RPSQR 6 UP.`SQUP NO

8c 0: [án ]L^4NO thko D- 6 RUZSZ

M= NO th< đ0c % UQQ.QQQ W RUZSZ 6 *.RP(.*QQ NO

A8& T ca cJng t& B tƒng th- UP.`SQUP „ *.RP(.*QQ 6 )D01D,0+( YZ6

2.2 &' d)&' *+bi#+a',- #+&' #ha&h #7& ; B"i #<( !<& d)&' 4 CJng t& _+c X]L^Y tong c!ng -lt ng%& nh8n thJng ,áo h đ0c

thanh toán hon tin t) giá 1UQ.QQQ CD $% P.QQQ.QQQ CH đồng

thi h Fhi chi hon tin t) giá U.QQQ.QQQ M]. Hu& +ng "ngc,it tong thanh toán $% ch<&n B= ngoại t c€n ại Bang G[\thanh toán cho đ=i tác nh.

LMD4M] 6 RZS`U4RQ CD4LMD 6 1QSUZ411

20 Nghi1p 3 4inh 5o6nh ch7nh 81ch tỷgiá 9 Wáp án

8c 1: [án CD4M] thko D- 6 R``P*

M= M] đ0c thanh toán % 1UQ.QQQ W R``P* 6 1.1``.RSU M]

M= M] c€n thi'< % U.QQQ.QQQ j 1.1``.RSU 6 *.PQQ.(UU M]

8c ,: [án CH4M] thko D- 6 Z`Q*P

M= CH c@n ,án % *.PQQ.(UU 4Z`Q*P 6 UUQ.SUPSS CH

M= CH c€n "0 % P.QQQ.QQQ j UUQ.SUPSS 6 R.SS`.US1UU CH

8c ): [án CH4G[\ thko D- 6 14 X1SZ(QW11QUQY

M= G[\ th< đ0c % R.SS`.US1UU4X1SZ(QW11QUQY 6 0D.11D,.)+0, 789

Dạng *: NGHI\ Ab … H†N

*.1 3ác đ)nh tỷ giá ‡ hạn

*.( Th#c hin nghiF $ inh "oanh ‡ hạn

*.* mng "ng ,itagkB $%o nghiF $ inh

"oanh ‡ hạn*.S NghiF $ +ng t0/c

NGHI\ Ab … H†N

.1 X7c /I&h #J 'i7 k h:& 5 C7ch Lế# 'i7 k h:&

ˆ ThJng ,áo t#c ti'F tỷ giá ‡ hạn

ˆ 5't giá thko i< cJng ,= thko đi- ‡ hạn

Tỷ giá ‡ hạn 6 Tỷ giá giao nga& ‰ đi- ‡ hạn

7 N'< đi- ,ánŠđi- giá -<a:

Tỷ giá ‡ hạn 6 tỷ giá giao nga& „ đi- ‡ hạn

7 N'< đi- ,ánpđi- giá -<a:

Tỷ giá ‡ hạn 6 tỷ giá giao nga& 7 đi- ‡ hạn

NG,Z[P \] K^ ,_N

) * m+ b+ Db )

Db Db,! 1QQQ.*Z

) * b+ m+ Dm ) Dm Dm,!

1QQQ.*Z

TOong đó: 5E 5": tỷ giá giao ngaI

Y: QK ngMI P[ hAn

T,E: L\i Qu]t tiền g^i đ_ng tiền thứ ,

T1": L\i Qu]t cho vaI đ_ng tiền thứ 1

.1 X7c /I&h #J 'i7 k h:&

NGHI\ Ab … H†N

.1 X7c /I&h #J 'i7 k h:& 5 MN O

Thko th) t0ng nh j T2nh toán in f<an đ'n G[\:

7 1 nƒ- t2nh *ZU ng%& 6E tong cJng th+c: -‹< B= % *ZUQQ

7 Ch<&n to%n ,l ui B<xt các đồng tin hác $ *ZU ng%&

Th) t0ng thJng th0ng

7 1 nƒ- t2nh *ZQ ng%&7 Ch<&n ui B<xt đồng G[\ $ *ZQ ng%&

\hi t2nh ch2nh wác B= ng%& ca ‡ hạn thko )ch tháng ( t2nh (P ng%&

T0ng hF hJng cho ng%& c th t2nh t<ng ,?nh 1 tháng cq *Q ng%&

NG,Z[P \] K^ ,_N.2 Ki&h da&h k h:& 5 3 d)4

Tỷ giá giao nga&: LMD4CH 6 1UZS(4S(

Tỷ giá ‡ hạn * tháng

LMD4CH 6 1UPUZ4PR

eui B<xt ‡ hạn * tháng Xni- &'t thko nƒ-Y.

LMD:S14P

j S14(

CH: R j R14(

\h Fh2 NH: ‰14P XQ.1(UŒY

vng 3 cq B= tin % 1.UQQ.QQQ CH hu& th#c hin inh "oanh thko ‡

hạn cho Jng 3.

NGHI\ Ab … H†N

.2 Ki&h da&h k h:& ; 67( 7&4

8c 1: {<a LMD4CH thko D, giao nga&61URS(

6EB= LMD -<a đ0c: 1.UQQ.QQQ41URS(6`U(.PZS`SR*

8c ,: Gi LMD tn th) t0ng tin t * tháng thko ui B<xt:

S14P 7 14P6S XŒ4nƒ-Y6EB= LMD c g=c $% ui Ba< * tháng:

`U(.PZS`SR*WX1„`QWS4*ZQQQY6`Z(.*`*U`ZP

NGHI\ Ab … H†N

.2 Ki&h da&h k h:& ; 67( 7&4

[0/c *: hF đồng ‡ hạn ,án LMD4CH * tháng thko D-h 61UPUZ M= CH nh8n đ0c Ba< * tháng:

`Z(.*`*U`ZPW1UPUZ61.U(U.`R1(PR CH

M= CH ,an đ@< n'< đk- gi ng;n h%ng $/i B XR7Q.1(U 6 ZPRUY Ba< * tháng

th< đ0c: 1.UQQ.QQQWX1„ZPRUW`Q4*Z.QQQY61.U(U.RP1(UQQ `Vi nhuNn: 1D(,(D<1, 1D(,(D1,(++ = 1<++)1 C2

NGHI\ Ab … H†N

.2 Ki&h da&h k h:& ; B"i #<( 7( d)&' 14

Tại th) t0ng nh tỷ giá giao nga& G[\4LMD 6 (Q*SU41( _i- ‡ hạn * tháng G[\4LMD cq đi- gia tƒng *U4SU

G[\: ` j `14P Xt2nh cho *ZU ng%&Y

LMD: S j S14( Xt2nh cho *ZQ ng%&Y

vng 5 hin cq UQQ.QQQ G[\. Hu& th#c hin inh "oanh ‡ hạn cho Jng 5

NGHI\ Ab … H†N

.2 Ki&h da&h k h:& ; 67( 7&4

[0/c 1: [án UQQ.QQQ G[\ thko D- G[\4LMD6(Q*SUM= LMD -<a đ0c UQQ.QQQW(Q*SU61.Q1R.(UQ LMD

[0/c (: Gi LMD tn th) t0ng tin t thi hạn * tháng

Tn th) t0ng nh nn ui B<xt *tháng ca LMD % SW*ZU4*ZQ 6 SQUŒ

6EB= LMD nh8n đ0c Ba< *tháng %:

1.Q1R.(UQW X1 „ `QWSQU4*Z.UQQ Y 6 1.Q(R.SQPUZU LMD

NGHI\ Ab … H†N

.2 Ki&h da&h k h:& ; 67( 7&4

[0/c *: Tại thi đi- hin tại -<a hF đồng ‡ hạn * tháng G[\4LMD thko D,‡ hạn * tháng %: (QS1(„Q.QQSU6(QSUR

M= G[\ nh8n đ0c Ba< * tháng: 1.Q(R.SQPUZU4(QSUR6UQ(.((P*ZS XG[\Y

M= G[\ ,an đ@< n'< đk- gi ng;n h%ng $/i ui B<xt `Œ4nƒ-

Ma< * tháng nh8n đ0c UQQ.QQQ W X1„`W`Q4*Z.UQQY 6 U11.Q`UP`Q XG[\Y

NghiF $ inh "oanh ,) z: U11.Q`UP`Q 7 UQ(.((P*ZS 6 P.PZRU(Z XG[\Y

NGHI\ Ab … H†N

.2 Ki&h da&h k h:& ; B"i #<( !<& d)&' 14

Cho thJng tin đ0c ni- &'t tn th) t0ng:

Tỷ giá giao nga&: LMD4HD 6 RR1*Q41Q

Tỷ giá ‡ hạn Z tháng

LMD4HD 6 RRP(Q4UQ

eui B<xt ‡ hạn Z tháng Xni- &'t thko nƒ-Y.

LMD:*14P j *14( HD: P j P14(

\h Fh2 NH: ‰14S XQ.(UŒY

Nh% đ@< t0 Ž cq B= $=n ,an đ@< % 1.QQQ.QQQ HD hu& th#c hin inh "oanh thko ‡ hạn cho

nh% đ@< t0 Ž.

NGHI\ Ab … H†N

.2 Ki&h da&h k h:& ; B"i #<( !<& d)&'4

8c 1: {<a LMD thko D, giao RR(1Q6EB= LMD -<a đ0c: 1.QQQ.QQQ4 RR(1Q

6 1(`.U1Z`Q(Q LMD

8c ,: Gi LMD tn th) t0ng tin t Z tháng thko ui B<xt:

*14P 7 14S6(PRU XŒ4nƒ-Y

6EB= LMD c g=c $% ui Ba< Z tháng:

1(`.U1Z`Q(Q WX1„1PQW(PRU4*ZQQQY61*1.*RPRQRS LMD

NGHI\ Ab … H†N

.2 Ki&h da&h k h:& ; 67( 7&4

8c ): hF đồng ‡ hạn ,án LMD4HD Z tháng thko D-h 6RRP(Q

M= HD nh8n đ0c Ba< Z tháng:

1*1.*RPRQRS WRRP(Q 61.Q((.*P`1Q1( HD

M= HD ,an đ@< n'< đk- gi ng;n h%ng $/i B XPŒ7Q.(UŒ 6 R RUŒY Ba< Z

tháng th< đ0c: 1.QQQ.QQQWX1„RRUW1PQ4*Z.QQQY61.QQU. PUQ HD8c 0: `Vi nhuNn: 1D+,,D)<1+1, 1D++(D(+ = 1.D()<1+1, 65

NGHI\ Ab … H†N

.2 Ki&h da&h k h:& ; B"i #<( !<& d)&' 2

Tại th) t0ng Nh8t tỷ giá giao nga& LMD4\5 6 PZ1(U4SU

_i- ‡ hạn ` tháng LMD4\5 cq đi- gia tƒng 1U4*U

eui B<xt thko nƒ- t2nh cho *ZQ ng%&: LMD: * j *14P

\5: U j U14(

vng K hin cq (UQ.QQQ LMD. Hu& th#c hin inh "oanh ‡ hạn cho Jng K

NGHI\ Ab … H†N

.2 Ki&h da&h k h:& ; 67( 7&4

8c 1: [án (UQ.QQQ LMD thko D- LMD4\5 6PZ1(U

M= \5 -<a đ0c (UQ.QQQW PZ1(U 6 (1.U*1.(UQ \58c ,: Gi \5 tn th) t0ng tin t thi hạn ` tháng $/i ui B<xt:

6EB= \5 nh8n đ0c Ba< ` tháng %:

(1.U*1.(UQ W X1 „ (RQWU4*ZQQQ Y 6 (*.**P.QR1PRUQ \5

NGHI\ Ab … H†N

.2 Ki&h da&h k h:& ; 67( 7&4

8c ): Tại thi đi- hin tại -<a hF đồng ‡ hạn ` tháng LMD4\5 thko

D, ‡ hạn ` tháng %: PZ1SU„Q.Q*U 6 PZ1PQ

M= LMD nh8n đ0c Ba< ` tháng: (*.**P.QR1PRUQ4PZ1PQ6(U`.(Q`SZR1

M= LMD ,an đ@< n'< đk- gi ng;n h%ng $/i ui B<xt *Œ4nƒ-

Ma< ` tháng nh8n đ0c (UQ.QQQ W X1„*W(RQ4*Z.QQQY 6 (UU.Z(U XLMDY

8c 0: NghiF $ inh "oanh cq ui: (U`.(Q`SZR1 j (UU.Z(U 6 *.UPSSZR1

NGHI\ Ab … H†N

.2 Ki&h da&h k h:& ; B"i #<( !<& d)&' Tỷ giá giao nga& G[\4LMD 6 (Q*SU41UV _i- ‡ hạn * tháng G[\4LMD cq đi- gia tƒng *U4SU

LMD:*14P j *14( G[\: ` j `14(

Nh% đ@< t0 Ž cq B= $=n ,an đ@< % UQQ.QQQ G[\ hu& th#c hin inh

"oanh thko ‡ hạn cho nh% đ@< t0 Ž.

NGHI\ Ab … H†N

.2 Ki&h da&h k h:& ; B"i #<( !<& d)&'4

8c 1: {<a LMD thko D, giao nga& B= LMD -<a đ0c: UQQ.QQQ W (Q*SU 6

1.Q1R.(UQ LMD

*1(U j Q(U 6 (PRU Œ 4nƒ-Y

1.Q1R.(UQ WX1„`QW(PRU4*ZQQQY61.Q(S.UZ1SP LMD

NGHI\ Ab … H†N

.2 Ki&h da&h k h:& ; 67( 7&4

8c ): hF đồng ‡ hạn -<a G[\4LMD * tháng thko D,h 6 (QSZQ

M= G[\ nh8n đ0c Ba< * tháng:

1.Q(S.UZ1SP4(QSZQ 6UQQ.RZ*1P G[\

M= G[\ ,an đ@< n'< đk- gi ng;n h%ng $/i ui B<xt :

X`W *ZQ4*ZUY 7 14S 6 PZ(Z Œ 4nƒ-Y

6EB= G[\ c g=c $% ui Ba< * tháng:

UQQ.QQQ WX1„`QWPZ(Z4*ZQQQY6U1Q.RP(U G[\

8c 0: `Vi nhuNn: (1+D,( (++D.)1 = 1+D+1<), 789

NGHI\ Ab … H†N

.2 Ki&h da&h k h:& ; B"i #<( !<& d)&' Tỷ giá giao nga& ]L^4LMD 6 1SQU(4SQ

_i- ‡ hạn * tháng ]L^4LMD cq đi- gia tƒng R*4RP eui B<xt ‡ hạn * tháng Xni- &'t thko nƒ-Y.

LMD:*14P j *14( ]L^: S j S14(

Nh% đ@< t0 Ž cq B= $=n ,an đ@< % 1.QQQ.QQQ ]L^ hu& th#c hin inh

NGHI\ Ab … H†N

.2 Ki&h da&h k h:& ; B"i #<( !<& d)&'4

8c 1: [án ]L^4LMD thko D- giao nga& B= LMD -<a đ0c: 1.QQQ.QQQ W

1SQU( 6 1.SQU.(QQ LMD

*1(U j Q(U 6 (PRU Œ 4nƒ-

1.SQU.(QQ WX1„`QW(PRU4*ZQQQY61.S1U.(``PR LMD

NGHI\ Ab … H†N

.2 Ki&h da&h k h:& ; 67( 7&4

8c ): hF đồng ‡ hạn -<a ]L^4LMD * tháng thko D,h 6 1S(1P

M= ]L^ nh8n đ0c Ba< * tháng:

1.S1U.(``PR 41S(1P 6 ``U.S(P(* ]L^

M= ]L^ ,an đ@< n'< đk- gi ng;n h%ng $/i ui B<xt 6 S7Q(U 6 *RUŒ4nƒ-

6EB= ]L^ c g=c $% ui Ba< * tháng:1.QQQ.QQQ WX1„`QW*RU4*ZQQQY6 1.QQ`.*RU ]L^

8c 0: `Vi nhuNn: 1D++<D)( <<(D0,,) = 1)D<0. 3;

NGHI\ Ab … H†N

.2 Ki&h da&h k h:& ; B"i #<( !<& d)&' Tỷ giá giao nga& LMD4\5 6 11ZPU4UP _i- ‡ hạn * tháng LMD4\5 cq đi- gia tƒng ``4`U

LMD:*14P j *14( \5: U j U14(

Nh% đ@< t0 Ž cq B= $=n ,an đ@< % PQQ.QQQ LMD hu& th#c hin inh

NGHI\ Ab … H†N

.2 Ki&h da&h k h:& ; B"i #<( !<& d)&'4

8c 1: [án LMD4\5 thko D- giao nga&

B= LMD -<a đ0c: PQQ.QQQ W 11ZPU 6 `*.SPQ.QQQ \5

8c ,: Gi \5 tn th) t0ng tin t * tháng thko ui B<xt:

U j Q(U 6 SRU Œ 4nƒ-

`*.SPQ.QQQ WX1„`QWSRU4*ZQQQY6 `S.U`Q.QRU \5

NGHI\ Ab … H†N

.2 Ki&h da&h k h:& ; 67( 7&4

8c ): hF đồng ‡ hạn -<a LMD4\5 * tháng thko D,h 6 11ZZ*

M= ]L^ nh8n đ0c Ba< * tháng:

`S.U`Q.QRU 411ZZ*6 P11.Q(Z`Z LMD

M= LMD ,an đ@< n'< đk- gi ng;n h%ng $/i ui B<xt 6 *1(U7Q(U 6 (PRUŒ4nƒ-

6EB= LMD c g=c $% ui Ba< * tháng:PQQ.QQQ WX1„`QW(PRU4*ZQQQY6 PQU.RUQ LMD

8c 0: `Vi nhuNn: 11D+,.<. +(D(+ = (D,.<. 345

*.*. mng "ng c7,it tong thanh toán ‡ hạn

7 Th#c hin giao ")ch cho cJng t& thko tỷ giá ‡

7 Các t0ng hF w& a:

14 hJng t2nh Fhát Binh f<a B= "0 t%i hon

(4 T2nh Fhát Binh f<a B= "0 t%i hon

* * mng "ng c,it tong thanh toán ‡ hạn

*.*. mng "ng c,it tong thanh toán ‡ hạnA2 "

{lt cJng t& ca Hồng JngXHDY tong ng%& 11.( nh8n đ0c thJng ,áo Ba<:

7 Tong c!ng ng%& h đ0c thanh toán hon tin h%ng t) giá UQ.QQQ G[\ $% *.UQQ.QQQ

M] đồng thi h Fhi chi t SU.QQQ ]L^ $% 1.QQQ.QQQ CH

7 * tháng Ba< h nh8n đ0c *Q.QQQ ]L^ $% Fhi chi t 1U.QQQ G[\.

Hu& +ng "ng c,it tong thanh toán $% "# ,áo t%i hon tong * tháng t/i cho cJng t& Xgi

thi't -i B= "0 hJng Binh uiY

ThJng tin th) t0ng:

G[\4]L^ 61S*PP41SU(P G[\4CH 6 (SQ(14(S(SQM]4CH 6 Q1R`R4S` HD4CH 6 Q1U(14Q1U*1

eui B<xt th) t0ng * tháng: G[\: `14P 7 `14SV ]L^: S j S14(V HD: P*4P j PU4P

* * mng "ng c ,it tong thanh toán ‡ hạn

*.*. mng "ng c7,it tong thanh toán ‡ hạn

[1: Tại thi đi- giao nga& ng%& 114( th#c hin giao ")ch cho

cJng t&. T0>ng t# $2 " Fh@n c,it giao nga&. 't thc ,0/c 1

t2nh đ0c B= HD cJng t& Fhi ,án % (.1S*.PQP((` HD

[(: Th#c hin giao ")ch cho cJng t& thko tỷ giá ‡ hạn: t~ ng%&

114( đ'n 114U: P` ng%&.

[0/c ( Công tI "án )t 3;/789:

XT(-G[\6 ̀1(UW*ZQ4*ZU6` V T1,]L^6SUY

6EM= ]L^ chi đ thanh toán cho G[\ % 1UQQQ4QZ`UP6(1.UUR`1P`6EB= ]L^ c€n "0:*Q.QQQ7(1.UUR`1P`6P.SS(QP11

Công tI "án )t3;/65:

6EB= HD -<a đ0c:P.SS(QP11W1Q``UU6`(.P(S`Q(R

Z`UPOQP`WUOSQQQ.*Z

P`YUOS`XZPP*OQZPP*OQ

P`WT1,*Z.QQQ

T1,YP`7D-XT(-D-^4G[\* =

+=tEU Dm

``UU1QP`WUSQQQ.*ZP`YUS*RUPXP`(S1QP`(S1Q

P`WT1,*Z.QQQT1,YP`7D-XT(-D-^4G[\* =

+=tEU Dm

T0ng hF 1:

T0ng hF 1:hJng t2nh Fhát Binh f<a B= "0 t%i hon

[1: M= HD cJng t& Fhi ,án % (.1S*.PQP((` HD

[(: M= HD cJng t& -<a đ0c Ba< * tháng % `(.P(S`Q(R HD

6E 't <8n: giá t) t%i hon cJng t& Ba< * tháng %: `(.P(S`Q(R 7(.1S*.PQP((` 6 7 (.QUQ.`P**(Z

T0ng hF (:

g FT2nh Fhát Binh f<a B= "0 t%i hon

a4 't thc ,0/c 1: t%i hon ca cJng t& % ;-: cJng t& Fhi $a& nli t tn th) t0ng

tin t đ thanh toán cho đ=i tác6Et2nh đ0c g=c $% ui Fhi t Ba< N ng%&.

`]I PWt quả "c , tOb đi tổng gKc vM L\i hải tOả

,4 't thc ,0/c 1 t%i hon ca cJng t& "0 th~a

6E cJng t& gi tn th) t0ng tin t 6Et2nh đ0c g=c $% ui nh8n Ba< N ng%&.

`]I PWt quả "c , cng vi tổng gKc vM L\i nhNn

"M"M `ng 53ng ;c(it t<ong th6nh toán

"M"M `ng 53ng ;c(it t<ong th6nh toán4a hIn

Bài tập ận 53ng & {lt cJng t& ca NaL& XNOY tong ng%& 1Q4S nh8n đ0c thJng ,áo Ba<:

7 Tong c!ng ng%& h đ0c thanh toán hon tin h%ng t) giá UQQ.QQQ ]L^ $%

U.QQQ.QQQ M] đồng thi h Fhi chi t 1.QQQ.QQQ CD.

7 ( tháng Ba< h B nh8n đ0c UQQ.QQQ G[\ $% Fhi chi t PQQ.QQQ LD.

Hu& +ng "ng c,it tong thanh toán $% "# ,áo t%i hon tong ( tháng t/i cho cJng t&. ThJng tin th) t0ng:

]L^4LMD61*S*R4ZR CD4LMD6QPZ1P4SP G[\4LMD61R*`U4QU

LMD4M]6RP*1Q4`R LMD4NO6ZR*RQ4(U LMD4LD611(*U4RU

eui B<xt th) t0ng ( tháng: G[\: `14P 7 `14SV LD: * j *14(V NO: Z j Z14(

\h Fh2 NH ‰14P

*.*. mng "ng c,it tong thanh toán ‡ hạn

8c 1: Tại thi đi- giao nga& ng%& 1Q4S th#c hin giao ")ch cho cJng t& nh0 Ba<:

7 CJng t& ,án ]L^4CD 6 D- ]L^4CD 6 D- ]L^4LMD4D, CD4LMD 6

1*S*R4QPZSP 6 1UU*R

M= CD th< đ0c %: UQQ.QQQ ]L^ W 1UU*R 6 RRZ.PUQ CD

M= CD c€n Fhi thanh toán %: 1QQQ.QQQ 7 RRZ.PUQ 6 ((*.1UQ CD7 CJng t& -<a CD4M] 6 D, CD4M] 6 D, CD4LMD W D, LMD4M] 6

QPZSP W RP*`R 6 ZRR`R

M= M] Fhi ,y a % ((*.1UQCD W ZRR`R 6 1.U1(.P`QQUU M]

7 [án M] c€n ại x& NO thko D- M]4NO 6 D, LMD4NO4D-LMD4M] 6

ZR*RQ4RP*`R 6 QPU`*

XU.QQQ.QQQ 7 1.U1(.P`QQUUY W QPU`* 6 ,D<<.D0)(. YZ6

_áF án ,%i t8F 1

8c ,: Th#c hin giao ")ch cho cJng t& thko tỷ giá ‡ hạn: t~ ng%& 1Q4S đ'n

1Q4Z: Z1 ng%&.

Công tI Eua ,t B35/789:

XT(,G[\6`(UW*ZQ4*ZU6`1(** V T1-LD6*QY

6EM= G[\ chi đ -<a LD thanh toán % PQQ.QQQ41`P(Z 6 SQ*.U1QUS G[\

6EB= G[\ c€n "0: UQQ.QQQ j SQ*.U1QUS 6 `Z.SP`SU G[\

`P(ZO1Z1WQO*QQQ.*Z

Z1YQO*1(**O`X`Z(SO1`Z(SO1

Z1WT1-*Z.QQQ

T1-YZ17D,XT(,D,4G[\( =

+=tAUD Db

_áF án ,%i t8F 1

Công tI "án ,t789/YZ6 :

CJng t& ,án G[\4NO 6 `Z.SP`SU G[\ W 11ZUR` 6 1.1(S.PZZPQ` NO TOdng hV 1D Kh=&' #3&h (h7# -i&h Qi Na - d #"i kh&

8c 1: M= NO cJng t& th< đ0c % (.``Z.SR*URZ NO

8c ,: M= NO cJng t& th< đ0c Ba< ( tháng % 1.1(S.PZZPQ` NO

8c ): 't <8n: giá t) t%i hon cJng t& Ba< ( tháng %: (.``Z.SR*URZ NO „

1.1(S.PZZPQ` NO6 0D1,1D)0+)( YZ6

ZUR`11Z1W1(**̀QQQ.*Z

Z1Y1(**`ZXR1`Q11R1`Q11

Z1WT1,*Z.QQQ

T1,YZ17D-XT(-D-4NO tG[\(D- =

_áF án ,%i t8F 1

*.*. mng "ng c,it tong thanh toán ‡ hạn_á á ,%i t8 1

TOdng hV ,D T3&h (h7# -i&h Qi Na - d #"i kh&

't thc ,0/c 1 t%i hon ca cJng t& "0>ng "oanh nghiF ti'n h%nh gi B=

‡ hạn ( tháng hon g=c $% ui Ba< ( tháng ha& Z1 ng%& %:

(.``Z.SR*URZ NO WX1„UPRUWZ14*ZQQQY 6 *.Q(Z.*Q*QUS NO

't hF $/i hon cJng t& -<a đ0c Ba< ( tháng % 1.1(S.PZZPQ` NO

A8& t%i hon cJng t& Ba< ( tháng %: *.Q(Z.*Q*QUS NO„1.1(S.PZZPQ`NO 6 0D1(1D1.<.) YZ6

_áF án ,%i t8F 1

g 3 g g4a hIn

Bài tập ận 53ng 2 {lt cJng t& ca Th& _in XM]Y tong ng%& U4* nh8n đ0c thJng ,áo Ba<:

7 Tong c!ng ng%& h đ0c thanh toán hon tin h%ng t) giá 1QQQ.QQQ ]L^ $%

(.QQQ.QQQ D đồng thi h Fhi chi t (QQ.QQQ CD.

7 * tháng Ba< h B nh8n đ0c (QQ.QQQ ]L^ $% Fhi chi t (UQ.QQQ LMD

Hu& +ng "ng c,it tong thanh toán $% "# ,áo t%i hon tong * tháng t/i cho cJng t&. ThJng tin th) t0ng:

]L^4LMD61*S*R4ZR CD4LMD6QPZ1P4SP

D4LMD6Q1SSU4QU LMD4M]6RP*1Q4`R

eui B<xt th) t0ng * tháng: ]L^: U j U14(V LMD: * j *14(

\h Fh2 NH ‰14S

8c 1: Tại thi đi- giao nga& ng%& U4* th#c hin giao ")ch cho cJng t& nh0

7 CJng t& -<a CD4]L^ 6 D, CD4]L^ 6 D, CD4LMD4D- ]L^4LMD 6

QPZSP41*S*R 6 QZS*UM= ]L^ ,y a % : (QQ.QQQ LD W QZS*U 6 1(P.RQQ ]L^

M= ]L^ c€n ại Ba< thanh toán %: 1QQQ.QQQ j 1(P.RQQ 6 PR1.*QQ ]L^

7 CJng t& ,án ]L^ $% D x& M]

M= M] th< đ0c % PR1.*QQ ]L^ W X1*S*RWRP*1QY „ (.QQQ.QQQ D W

XQ1SSUWRP*1QY 6 11D0)1D,(0,( 46

_áF án

8c ,: Th#c hin giao ")ch cho cJng t& thko tỷ giá ‡ hạn: t~ ng%& U4* đ'n

U4Z: `( ng%&.

Công tI Eua )t 345/3; :

6EM= ]L^ Fhi ,y a đ -<a (UQ.QQQ LMD % : (UQ.QQQ LMD W QRSP` 6

1PR.((U ]L^ M= ]L^ c€n ại: (QQ.QQQ j 1PR.((U 6 1(.RRU ]L^

RSP`OQ`(WQO*QQQ.*Z

`(YQO*UOUXRSS(OQRSS(OQ

`(WT1-*Z.QQQ

T1-Y`(7D,XT(,D,4]L^ tLMD*D, =

_áF án

Công tI "án )t3;/46 :

CJng t& ,án ]L^4M] 6 1(.RRU ]L^ W 1QUZ(( 6 1*S.`*(1QU M] TOdng hV 1D Kh=&' #3&h (h7# -i&h Qi Na - d #"i kh&

8c 1: M= M] cJng t& th< đ0c % 11.S*1.(US(U M]

8c ,: M= M] cJng t& th< đ0c Ba< * tháng % 1*S.`*(1QU M]

8c ): 't <8n: giá t) t%i hon cJng t& Ba< * tháng %: 11.S*1.(US(U M]

„ 1*S.`*(1QU M] 6 11D(..D1.). 46

UZ((1Q`(WUUQQQ.*Z

`(YUURXU((U1QU((U1Q

`(WT1,*Z.QQQ

T1,Y`(7D-XT(-D-4M] * =

+=tEUR Dm

_áF án

*.*. mng "ng c,it tong thanh toán ‡ hạn_áF án

TOdng hV ,D T3&h (h7# -i&h Qi Na - d #"i kh&

't thc ,0/c 1 t%i hon ca cJng t& "0>ng "oanh nghiF ti'n h%nh gi

B= tin ‡ hạn * tháng hon g=c $% ui Ba< * tháng ha& `( ng%& %:11.S*1.(US(U M] WX1„ZRUW`(4*ZQQQY 6 11.Z(P.SS**` M]

't hF $/i hon cJng t& -<a đ0c Ba< * tháng % 1*S.`***P(U M]

A8& t%i hon cJng t& Ba< * tháng %: 11.Z(P.SS**` M]„

1*S.`*(1QU M] 6 11D.)D)(( 46

_áF án

g 3 g g4a hIn

Bài tập ận 53ng " CJng t& Dic Ta&o ca Th& _in ng%& 1`4( đ0c thJng ,áo * tháng t/i Bcq hon th< `QQ.QQQ NKD $% UQ.QQQ]L^ đồng thi Fhi chi t1.UQQ.QQQ\5. Hu& +ng "ng các nghiF $ c,it $% giao ")ch ‡ hạn đ th#chin ngha $ thanh toán $% "# ,áo t%i hon Ba< giao ")ch ca cJng t& hi cq

các thJng tin th) t0ng nh0 Ba<: 1/ Tỷ giá giao ngaI

]L^4LMD 6 1SS(U4RUV LMD4NKD6 1*U1U4U`V

LMD4\56 11UQQ4`UV LMD4M]6 Z`(UU41U

,/ `\i Qu]t ) tháng cSa các đ_ng tiền:]L^: (14P j (14S NKD: Z14P j Z*4P

\5: R14P j R14( M]: U14( j UR4P

"M"M ng 53ng ;c(it t<ong th6nh toán4a hIn

a IWáp án

8c 1: CJng t& ,án ‡ hạn * tháng NKD4\5 thko D-*th

D- NKD4\5 6 PSP1SU

_i- -<a * th 6 Q1USP

D- *th NKD4\5 6 PS`Z`* M= NKD c@n ,án % 1.UQQ.QQQ4PS`Z`* 6 1R.ZU*S* NKD M= NKD c€n "0 6 `QQ.QQQ 7 1R.ZU*S* 6 PP(.*SZUZ NKD 8c ,: CJng t& ,án ‡ hạn * tháng NKD4M] thko D-*th

D- NKD4M] 6 U1QRZ_i- -<a * th 6 7 QQ1QP D- *th NKD4M] 6 UQ`ZR

M= M] th< đ0c % PP( *SZ UZ W U Q`ZR 6 S S`R QUU R1 M]

a IWáp án

8c ): CJng t& ,án ‡ hạn * tháng ]L^4M] thko D- *th

D- ]L^4M] 6 ```QQ

_i- -<a * tháng 6 QQP(`

D- *th ]L^4M] 6 1QQR(`M= M] cJng t& th< đ0c % UQ.QQQW 1QQR(` 6 UQ*.ZSU M]

A8& Ba< * tháng t%i hon ca cJng t& B tƒng th-

S.S`R.QUUR1 „ UQ*.ZSU 6 (D+++D++1 46

4a hIn

Bài tập ận 53ng # CJng t& [ati-ok ca Na L& ng%& 1R4S đ0c thJng ,áo ( tháng t/i B cqhon th< RUQ.QQQ MGD $% (UQ.QQQG[\ đồng thi Fhi chi t U.QQQ.QQQ\5. Hu& +ng "ng các nghiF $ c,it $% giao ")ch ‡ hạn đ th#c hinngha $ thanh toán $% "# ,áo t%i hon Ba< giao ")ch ca cJng t& hi cq các

thJng tin th) t0ng nh0 Ba<: 1/ Tỷ giá giao ngaI

LMD4MGD 6 1Z`SU41QV LMD4\56 11UQQ4`UV

G[\4LMD6 1RZ`U41UV LMD4NO 6 U*R(S4QU

,/ `\i Qu]t , tháng cSa các đ_ng tiền:G[\ : `141Z j `14S NO: Z14P j Z*4P

\5: R14P j R14S MGD: U14P j U*4P LMD: S14S j S14(

Wáp án

8c 1: CJng t& ,án ‡ hạn ( tháng MGD4\5 thko D- (th

D- MGD4\5 6 ZRZQR(

_i- -<a ( tháng 6 Q1`PZD- (th MGD4\5 6 ZRPQUPM= MGD c@n ,án % U.QQQ.QQQ4ZRPQUP 6 R*S.ZZRSP MGDM= MGD c€n "0 % RUQ.QQQ 7 R*S.ZZRSP 6 1U.**(U( MGD

8c ,: CJng t& ,án ‡ hạn ( tháng MGD4NO thko D-(th

D- MGD4NO 6 *1UP*_i- -<a ( tháng 6 QQQ*`

D- (th MGD4NO 6 *1Z((

Wáp án

M= NO cJng t& -<a đ0c % 1U.**(U( W *1Z(( 6 SP.SPSS` NO

8c ): CJng t& ,án ‡ hạn ( tháng G[\4NO thko D-(th

D- G[\4NO 6 `UQZS

_i- -<a ( tháng 6 7 QQSRU D- (th G[\4NO 6 `SUP` M= NO cJng t& th< đ0c Ba< ( tháng % (UQ.QQQ W `SUP` 6 (.*ZS.R(U

A8& T%i hon ca cJng t& Ba< ( tháng B tƒng th-

SP.SPSS` „ (.*ZS.R(U 6 ,D01)D,+<0< YZ6

4a hIn

Bài tập ận 53ng $ CJng t& <hn eok, ca H% ean X]L^Y ng%& 1U4U đ0c thJng ,áo *tháng t/i B cq hon th< RUQ.QQQ NKD đồng thi Fhi chi t(.QQQ.QQQ M]. Hu& +ng "ng các nghiF $ c,it $% giao ")ch ‡hạn đ th#c hin ngha $ thanh toán $% "# ,áo t%i hon Ba< giao

")ch ca cJng t& hi cq các thJng tin th) t0ng nh0 Ba<: 1/ Tỷ giá giao ngaI

LMD4NKD6 1*U1U4U`VLMD4M]6 Z`(UU41UV ]L^4LMD 6 1SS(U4RU

,/ `\i Qu]t ) tháng cSa các đ_ng tiền: NKD: U14P j U14S M]: Z14S j Z14( ]L^: (14P j (14S

Wáp án

CJng t& ,án ‡ hạn * tháng NKD4M] thko D-*tháng

D-*t NKD4M] 6 D- „ đi- ‡ hạn -<a * tháng

D- NKD4M] 6 Z`(UU41*UU` 6 U1QRZ

_i- ‡ hạn -<a *th 6 U1QRZ WXZ(U j U(UYW`14‘*ZQQQ „XU(UW`1Y’6 QQ1(R

D- *t NKD4M] 6 U1QRZ „ QQ1(R 6 U1(Q*

M= NKD c@n ,án đ thanh toán M] % (.QQQ.QQQ4U1(Q* 6 *`Q.ZQ(116E B= NKD c€n "0 % RUQ.QQQ j *`Q.ZQ(11 6 *U`.*R`P` NKD

Wáp án

CJng t& ,án ‡ hạn * tháng NKD4]L^ thko D-*th

D- NKD4]L^ 6 14X1*UU`W1SSRUY 6 QUQ`U

_i- -<a ‡ hạn * th 6 7 QQQ*` D- *th NKD4]L^ 6 QUQUZ M= ]L^ cJng t& -<a đ0c % *U`.*R`P` W QUQUZ 6 1P1.RQ(SR

e: T%i hon ca cJng t& Ba< * tháng B tƒng th- 1P1.RQ(SR ]L^

" # Nghi1p 3 :ng t<Ebc

"M# Nghi1p 3 :ng t<Ebc

Yp 53ng bi các 4hon th cJ 4a hInM in :ng t<Ebc >d tien AJ >f 53ng ng6R AH Aáp :ng nh c dn t<ong 4inh

5o6nh cng nhE phng ngj6 AEc <i <o 4hi ngoIi t1 AJ cJ 4h nkng gim giáM CJ h6i phElng án

0 PhElng án & Bán 4a hIn ngoIi t1 8QR ni t1 >6 AJ @in :ng t<EbcM0 PhElng án 2 in :ng t<Ebc ngoIi t1 >6 AJ (án gi6o ng6R 8QR ni t1

Cng th:c C >d tien @in :ng t<Ebc C >d tien > nhận AEc t<ong tElng 86i qi >Qt áp 53ng r8qi >Qt 6Rs N >d ngàR c6 4a hIn

YTN*Z.QQQ

TN7X1WCC]

*.S NghiF $ +ng t0/c

g F gA2 "

{lt cJng t& tong thi gian * tháng t/i cq hon th< t) giá UQ.QQQ

G[\. Thi đi- hin tại cq nh< c@< B "ng ]L^.

Hu& t0 $xn cho cJng t& Fh0>ng án hi< f< nhxt

ThJng tin th) t0ng:

Tỷ giá giao nga&: G[\4]L^ 6 1(`1Z41*1Q(

eui B<xt * tháng:

G[\: `141Z j `14S ]L^: U14P j U14S

\h Fh2 NH: ‰14P

\h0>ng án 1:

7 CJng t& ,án ‡ hạn * tháng G[\4]L^ thko D-h

*ZQQQ „ `1(*W`Q1(`1Z W XU1(U 7 `1(*YW`Q1(`1Z

`QWT1,*Z.QQQT1,Y`Q7D-XT(-D- +=

++= = 1,2789

⇒ B= ]L^ B th< đ0c Ba< * tháng

6 UQ.QQQ W 1(RP` 6 Z*.`SPPR ]L^

7 CJng t& win +ng t0/c ]L^ B= ]L^ win +ng t0/c %

YU*RUW`Q*Z.QQQ

U*RUW`Q7X1WZS.QRUC]

+= = 63.225 408

\h0>ng án (:

7 CJng t& win +ng t0/c G[\. B= G[\ +ng t0/c %:

7 [án giao nga& G[\4]L^ thko D- 6 1(`1Z

⇒B= ]L^ -<a đ0c % SP.PRQ1( W 1(`1Z 6 .)D1,+.( ]L^

6Wt LuNn: công tI nXn Lfa chn h?ng án 1

Y`(SPW`Q*Z.QQQ

`(SPW`Q7X1WUQ.QQQC] +

= = 48.870,12

g F g[%i t8F $8n "ng

8Mi 1: CJng t& ca Cana"a ng%& U4U nh8n đ0c thJng ,áo *tháng t/i cJng t& B cq hon th< t) giá 1.QQQ.QQQ LMD tại thiđi- hin tại h c@n B "ng CD. Hu& t0 $xn giF cJng t& #a

chn Fh0>ng án hi< f< nhxt9 A/i thJng tin th) t0ng nh0 Ba<:7 Tỷ giá giao nga&: LMD4CD 6 1QQ*(4U(7 eui B<xt * tháng: CD: Z 7 Z14(V LMD:S14S7 S14( XŒ4nƒ-Y

7 \h Fh2 NH: ‰14P

Phơ&' 7& 14

7 CJng t& ,án ‡ hạn * tháng LMD4CD thko D-h

*ZQQQ „ SUW`(1QQ*( W XZ j SUYW`(1QQ*(

`(WT1,*Z.QQQT1,Y`(7D-XT(-D- +=

++= = 1,0070

⇒ B= CD B th< đ0c Ba< * tháng

6 1.QQQ.QQQ W 1QQRQ 6 1.. C*D

7 CJng t& win +ng t0/c CD B= CD đ0c nh8n %

Y..2$*'2*Z.QQQ

ZZ(UW`(7X1W&M!!-M!!!C]

+= = VV.2W

9h?ng án ,:

7 CJng t& win +ng t0/c LMD B= LMD nh8n đ0c %:

7 [án giao nga& LMD4CD thko D- 6 1QQ*(

B= ]L^ -<a đ0c % `PP.*1PU((` W 1QQ*( 6 VV1.1W22 C*D

YSZ(UW`(*Z.QQQ

SZ(UW`(7X1W1.QQQ.QQQC] +

= = V.1W22V USD

8Mi ,: CJng t& {| tong ng%& `4` nh8n đ0c thJng ,áo Z tháng t/i h

đ0c thanh toán 1QQ.QQQ ]L^ $% *U.QQQ G[\. Thi đi- hin tại h

cq nh< c@< B "ng nga& LMD. Hu& t0 $xn cho cJng t& Fh0>ng án cq

hi< f< nhxt. ThJng tin th) t0ng

7 Tỷ giá giao nga&

G[\4LMD61R*`*4QU ]L^4LMD61*S*R4ZR7 eui B<xt Z tháng:

G[\:`14P j `14SV ]L^:U14S7U14(V LMD:S14(7SU4P XŒ4nƒ-Y

1*S*R W XSU7UUYW1P11*S*R

1P1WT1,*Z.QQQ

T1,Y1P1

7D-XT(-D- +=

+= =1,3371

9h?ng án 1: 7 [án ‡ hạn Z tháng ]L^4LMD thko D-h

⇒ M= LMD th< đ0c Ba< Z tháng: 1QQ.QQQW1**R1 61))D1+ 3457 [án ‡ hạn Z tháng G[\4LMD thko D-h

⇒ M= LMD th< đ0c Ba< Z tháng: *U.QQQW1RQQZ 6 (<D(,1 3457 CJng t& win +ng t0/c B= LMD 6E B= LMD đ0c nh8n

*ZQQQ „ UUW1P1

1R*`* W XSU7`1(*YW1P11R*`*

1P1WT1,*Z.QQQ

T1,Y1P1

7D-XT(-D- +=

++= =1,7006

*ZQQQ „ ̀ 1(*W1P1

YUZ(UW1P1*Z.QQQ

UZ(UW1P17X1W1`*.(*1C]

+= = 187 916 4868

9h?ng án ,:7 CJng t& win +ng t0/c ]L^ B= ]L^ đ0c nh8n %:

7 [án ]L^4LMD thko D- 6 1*S*R

6E M= LMD th< đ0c 6 1*S*RW `R.*Q`1*(1 61.W2 USD7 CJng t& win +ng t0/c G[\ B= G[\ đ0c nh8n %:

7 [án G[\4LMD thko D- 6 1R*`*⇒ M= LMD th< đ0c 6 1R*`* W **.SZUQ1(P 6.2WAVA USD⇒ T•ng B= LMD th< đ0c: 1.VVWVA

YUUW1P1*ZQQQ

UUW1P17X1W1QQ.QQQC]

+= = 97.309 13213;

Y`1(*W1P1*ZQQQ

`1(*W1P17X1W*U.QQQC]

33.465 0128 789

[%i t8F $8n "ng

8Mi ): Ng%& 1(4QS CJng t& [<ington ca H% ean nh8n đ0c thJng ,áo 1

tháng t/i cq hon th< t) giá PQQ.QQQ NKD. Tong thi đi- hintại h cq nh< c@< B "ng MGD. Hu& th#c hin nghiF $ +ng t0/cngoại t cq "# Fh€ng ,! đ“F i o ui B<xt cho cJng t& wác đ)nh B=MGD cJng t& nh8n đ0c. [i't thJng tin th) t0ng nh0 Ba<:

Tỷ giá giao nga&: LMD4NKD6 1*U1U4U`VLMD4MGD 6 1Z`SU41Q eui B<xt 1 tháng: NKD: Z14P j Z14( V MGD: S14P j S14(

[%i t8F $8n "ng

Phơ&' 7& 14

7 CJng t& ,án ‡ hạn 1 tháng NKD4MGD thko D-h

*ZQQQ „ ZUW*Q1(S`R W XS1(Uj ZUYW*Q1(S`R

*QWT1,*Z.QQQT1,Y*Q7D-XT(-D- +=

++= = 1,2472

⇒ B= MGD B th< đ0c Ba< 1 tháng

6 PQQ.QQQ W 1(SR( 6 VV.A SGD

7 CJng t& win +ng t0/c MGD B= MGD đ0c nh8n %

Y#$*"*Z.QQQ

SUW*Q7X1W''-M-.!C]

+= )= VV.2W SGD

[%i t8F $8n "ng

9h?ng án ,:

7 CJng t& win +ng t0/c NKD B= NKD nh8n đ0c %:

7 [án giao nga& NKD4MGD thko D- 6 1Z`SU41*UU` 6 1(S`R

B= MGD -<a đ0c % R`U.Z`QQ1 W 1(S`R 6 VV.W SGD

C=&' #L && ch& (hơ&' 7& 2

YZUW*Q*Z.QQQ

ZUW*Q7X1WPQQ.QQQC] +

= = V.AVW1 8ZD

[%i t8F $8n "ng

8Mi 0: Ng%& 1Z4Q* CJng t& Dkwk ca _an {ạch nh8n đ0c thJng ,áo *

tháng t/i cq hon th< t) giá `QQ.QQQ LD. Tong thi đi- hintại h cq nh< c@< B "ng M]. Hu& th#c hin nghiF $ +ng t0/cngoại t cq "# Fh€ng ,! đ“F i o ui B<xt cho cJng t& wác đ)nh B=M] cJng t& nh8n đ0c. [i't thJng tin th) t0ng nh0 Ba<:

Tỷ giá giao nga&:

LD4LMD 6 1QZ(14Z(V LMD4M] 6 Z`1ZZ4Q` eui B<xt * tháng: LD: S14S j S14( V M]: R14P j R*4S

[%i t8F $8n "ng

Phơ&' 7& 14

7 CJng t& ,án ‡ hạn * tháng LD4M] thko D-h

*ZQQQ „ SUW`(R*SZ1 W XR1(Uj SUYW`(R*SZ1

`(WT1,*Z.QQQT1,Y`(7D-XT(-D- +=

++= = 7,3948

⇒ B= M] B th< đ0c Ba< * tháng

6 `QQ.QQQ W R*`SP 6 A.A.2 SEK

7 CJng t& win +ng t0/c M] B= M] đ0c nh8n %

Y--$*'2*Z.QQQ

RRUW`(7X1W.M.$$M"2!C]

+= = A.2A.AWA

[%i t8F $8n "ng

9h?ng án ,:

7 CJng t& win +ng t0/c LD B= LD nh8n đ0c %:

7 [án giao nga& LD4M] thko D- 6 R*SZ1

B= ]L^ -<a đ0c % PP`.RZRZR W R*SZ1 6 A.A.22W2 SEK

C=&' #L && ch& (hơ&' 7& 2

YSUW`(*Z.QQQ

SUW`(7X1W`QQ.QQQC] += = V.AWA *UD

[%i t8F $8n "ng

8Mi (: Ng%& 1Q4Q` CJng t& ^ock”kk ca Ita& nh8n đ0c thJng ,áo Z

tháng t/i cq hon th< t) giá 1.QQQ.QQQ MGD. Tong thi đi- hintại h cq nh< c@< B "ng CH. Hu& th#c hin nghiF $ +ng t0/cngoại t cq "# Fh€ng ,! đ“F i o ui B<xt cho cJng t& wác đ)nh B=CH cJng t& nh8n đ0c. [i't thJng tin th) t0ng nh0 Ba<:

Tỷ giá giao nga&: LMD4MGD 6 1Z`SU41QVLMD4CH 6 1UZS(4S( eui B<xt Z tháng: CH: Z14P j Z14( V MGD: S14P j S14(

[%i t8F $8n "ng

Phơ&' 7& 14

7 CJng t& ,án ‡ hạn Z tháng MGD4CH thko D-h

*ZQQQ „ SUW1P1Q`1`U W XZ1(U j SUYW1P1!'&'$

1P1WT1,*Z.QQQT1,Y1P17D-XT(-D- +=

++= = 0,9268

⇒ B= \5 B th< đ0c Ba< ( tháng

6 1.QQQ.QQQ W Q`(ZP 6 V2A. CHF

7 CJng t& win +ng t0/c CH B= CH đ0c nh8n %

Y.$*&%&*Z.QQQ

ZUW1P17X1W'2.M%!!C]

+= = V.W1

[%i t8F $8n "ng

9h?ng án ,:

7 CJng t& win +ng t0/c MGD B= MGD nh8n đ0c %:

7 [án giao nga& MGD4CH thko D- 6 Q`1`U

⇒B= CH -<a đ0c %

`RR.PRUUZ W Q`1`U 6 VV.1AW CHF

C=&' #L && ch& (hơ&' 7& 2

YSUW1P1*Z.QQQ

SUW1P17X1W1.QQQ.QQQC] += = V.WA SGD

Dạng S: NGHI\ Ab M\

7 hái f<át $ nghiF $ M–aF

7 mng "ng nghiF $ M–aF đ=i $/i ng;n h%ng

7 mng "ng nghiF $ M–aF đ=i $/i hách h%ng

S NghiF $ M–aF

S. NghiF $ M–aF

M–aF % $ic hoán đ•i -lt 0ng c= đ)nh -lt đồng tin n%& x&-lt 0ng ,i'n đ•i đồng tin hác tong -lt thi gian wác đ)nh

,rng cách c!ng -lt c hai hF đồng: hF đồng -<a ,án giao

nga& $% hF đồng ,án -<a ‡ hạn t0>ng +ng đ Fh€ng ng~a i

o tỷ giá w& a đ=i $/i -lt đồng tin n%o đq

Th0ng đ0c th#c hin hi các ch th đang tong t?nh tạng —"0

th~a˜ -lt đồng tin n%o đq đồng thi ại c@n -lt đồng tin hác

S. NghiF $ M–aF

0D1 ng %'ng nghi v' 4ja đKi vi ngkn hMng

S.1.1 Ng;n h%ng đang "0 th~a -lt 0ng ngoại t $% cln Et

LVng cK định ngoAi t Phác

S.1.( Ng;n h%ng đang % thba Et LVng cK định ngoAi t $% c@n-lt 0ng ngoại t hác

S. M–aF $/i ng;n h%ng j CJng th+c t•ng f<át

Gua giao ngaI: D ,f6 D- „D ,

(8án P[ hAn:

NWT1,*ZQQQ

T1,Y N7D,f XT(-

D,fDB–aF ++=

8án giao ngaI: D ,f6

D- „D ,

Gua P[ hAn: NWT1-*ZQQQ

T1-Y N7D,f XT(,D,fDB–aF

S. M–aF $/i ng;n h%ng

.1.1 8'& h"&' c[& m# \&' c /I&h &':i #% kh7c 5 3 d)4

Ng;n h%ng c@n 1.QQQ.QQQ ]L^ tong `Q ng%& t/i tong hi hin tại đang

"0 th~a LMD. Th#c hin nghiF $ M–aF cho ng;n h%ng.

ThJng tin th) t0ng:

]L^4LMD 6 11(*U4RU

eui B<xt * tháng:

LMD: S(U j SU XŒY

]L^: U1(U 7 U(U XŒY

.1.1 8'& h"&' c[& m# \&' c /I&h &':i #% kh7c ; 67( 7&4

8c 1: Tại „( ng;n h%ng nh8n t~ đ=i tác inh "oanh 1.QQQ.QQQ ]L^ $% ,án

giao nga& LMD thko tỷ giá ,?nh f<;n giao nga& ]L^4LMD. M= LMD ,án %:

1.QQQ.QQQ W 11(UU 6 1.1(U.UQQ LMD

8c ,: Tại „(„`Q ng;n h%ng t đ 1.QQQ.QQQ ]L^ cho đ=i tác inh "oanh

$% nh8n ại B= LMD thko DB–aF

.1.1 8'& h"&' c[& m# \&' c /I&h &':i #% kh7c ; 67( 7&4

DB–aF ]L^4LMD 6 D,f „ Fh2 t•n M–aF

M= LMD ng;n h%ng nh8n ại: 1.QQQ.QQQW11(*S 6 1.1(*.SQQ XLMDY

1(*S1`QW(UU*ZQQQ

`QY(UU(USX1(UU11(UU1

`QWT1,*ZQQQT1,Y W`Q7D,f XT(-D,f]L^4LMDDB–aF

S M /i ; h%

.1.2 8'& h"&' d #h]a m# \&' c /I&h &':i #% 5 3 d)4

Ng;n h%ng hin tại "0 th~a 1.QQQ.QQQ ]L^ tong `Q ng%& tong hi c@n B "ng

LMD. Th#c hin nghiF $ M–aF cho ng;n h%ng. ThJng tin th) t0ng

]L^4LMD 6 11(*U4RU

eui B<xt * tháng:

LMD: S(U j SU XŒY

]L^: U1(U 7 U(U XŒY

.1.2 8'& h"&' d #h]a m# \&' c /I&h &':i #% 5 3 d)4

- 8c 1: Tại „( ng;n h%ng ,án giao nga& cho đ=i tác 1.QQQ.QQQ ]L^ thko tỷ

giá ,?nh f<;n:

Ng;n h%ng nh8n B= LMD thko tỷ giá ,?nh f<;n giao nga& ]L^4LMD %:

1.QQQ.QQQW11(UU 6 1.1(U.UQQ LMD

7 8c ,: Tại „(„`Q ng;n h%ng nh8n đ 1.QQQ.QQQ ]L^ t~ đ=i tác $% t

LMD thko DB–aF

1(UUO1(

1(RUO11(*UO1=

M= LMD -% ng;n h%ng c@n đ chi t %: 1.QQQ.QQQ W 11(*R 6 1.1(*.RQQLMD

S N hi M

S. NghiF $ M–aF

S.( mng "ng nghiF $ M–aF đ=i $/i hách h%ng

S.(.1: hách h%ng đang "0 th~a -lt 0ng ngoại t $% clnEt LVng cK định ngoAi t Phác

S.(.(: hách h%ng đang % thba Et LVng cK định ngoAi

t $% c@n -lt 0ng ngoại t hác

S. M–aF $/i hách h%ng j CJng th+c t•ng f<át

Gua giao ngaI: D ,

8án P[ hAn:

NWT1,*ZQQQT1,Y N7D- XT(-D,DB–aF

8án giao ngaI: D-

Gua P[ hAn: NWT1-*ZQQQ

T1-Y N7D, XT(,D-DB–aF

„„6

S M /i há h h%

S. M–aF $/i hách h%ng

.2.1 Kh7ch h"&' c[& m# \&' c /I&h &':i #% kh7c 5 3 d)4

CJng t& 3 c@n 1.QQQ.QQQ G[\ tong ZQ ng%& h tạ- "0 th~a LMD. Th#c hin

giao ")ch M–aF cho cJng t&.

ThJng tin th) t0ng:

G[\4LMD 6 (Q*SU41U

eui B<xt ( tháng

G[\: ` j `14P V LMD: S j S14S

S M /i há h h%

.2.1 Kh7ch h"&' c[& m# \&' c /I&h &':i #% kh7c ; 67( 7&4

- 8c 1: Tại „( cJng t& nh8n t~ đ=i tác 1.QQQ.QQQ G[\ $% ,án giao nga& LMD

thko giá D, G[\4LMD 6 (QS1U

⇒ B= LMD giao %: 1.QQQ.QQQ W (QS1U 6 (.QS1.UQQ

7 8c ,: Tại „(„ZQ cJng t& t đ 1.QQQ.QQQ G[\ cho đ=i tác $% nh8n ại LMD

thko DB–aF

S M /i há h h%

.2.1 Kh7ch h"&' c[& m# \&' c /I&h &':i #% kh7c ; 67( 7&4

D- 6 (Q*SUV D, 6 (QS1UT1,XG[\Y 6 `1(U W *ZQ 4 *ZU 6 `T(-XLMDY 6 S

M= LMD cJng t& nh8n ại: 1.QQQ.QQQ W (Q(SR 6 (.Q(S.RQQ XLMDY

ZQW1QQQ.*Z

ZQY1(X4

b+ m+ Dm DbUSD Ds-a%GBP

Q(SRO(ZQW`*ZQQQ

ZQY`SXQ*SUO(

QS1UO( =

S M /i há h h%

.2.2 Kh7ch h"&' d #h]a m# \&' c /I&h &':i #% 5 3 d)4

CJng t& 3 cq tạ- thi "0 1.QQQ.QQQ G[\ tong thi gian ZQ

ng%& Bong ại c@n B "ng LMD. Th#c hin giao ")ch M–aFG[\4LMD cho cJng t&

S M /i há h h%

.2.2 Kh7ch h"&' d #h]a m# \&' c /I&h &':i #% 5 67( 7&4

7 [0/c 1: Tại „( cJng t& ,án giao nga& cho đ=i tác 1.QQQ.QQQ G[\ đ nh8n LMD thko

giá D- G[\4LMD6(Q*SU

M= LMD nh8n đ0c 1.QQQ.QQQ W (Q*SU 6 (.Q*S.UQQ

7 [0/c (: Tại „(„ZQ cJng t& nh8n ại đ 1.QQQ.QQQ G[\ t~ đ=i tác đồng thi t ại B=

LMD thko giá DB–aF

S M /i há h h%

.2.2 Kh7ch h"&' d #h]a m# \&' c /I&h &':i #% 5 67( 7&4

D- 6 (Q*SUV D, 6 (QS1UT1-XG[\Y 6 ` W *ZQ 4 *ZU 6 PPRZRT(, XLMDY 6 S(U

M= LMD cJng t& Fhi t: 1.QQQ.QQQ W (Q1P` 6 (.Q1P.`QQ LMD

Q1P`O(ZQWPRZROP*ZQQQ

ZQYPRZROP(UOSXQS1UO(

Q*SUO( =

m+ m+ b+ Db

DmUSD Dsa%GBP +

S. NghiF $ M–aF j [%i t8F $8n "ng

g F F F g

8T1: Tại th) t0ng _+c ng;n h%ng 3 cq nh< c@< PQQ.QQQ M] tong `Q

ng%& tin đ=i +ng tạ- "0 % CD. Hu& th#c hin giao ")ch M–aF cho NH.

8T,: Tại th) t0ng nh ng;n h%ng 5 c@n ]L^ tong `Q ng%& tin đ=i +ng h

cq % UQQ.QQQ CH. Hu& th#c hin giao ")ch M–aF cho NH. 8T): Tại th) t0ng \háF cJng t& { tạ- "0 PUQ.QQQ LD h c@n B "ng

NO tong `Q ng%&. Hu& th#c hin giao ")ch M–aF cho cJng t&.

8T0: Tại th) t0ng nh cJng t& N c@n B "ng *QQ.QQQ ]L^ tong `Q ng%&

h cq tin đ=i +ng % G[\. Hu& th#c hin giao ")ch M–aF cho cJng t&.

S. NghiF $ M–aF j [%i t8F $8n "ng

ThJng tin tỷ giá:

G[\4LMD61R*`U41U LMD4NO6ZR*RQ4(U

]L^4LMD611((U4SU LMD4LD61*S*R4ZR

LMD4M]6RP*1Q4`R LMD4CH61UZS(4S(LMD4CD611(UU4`U

eui B<xt * tháng XŒ4nƒ-Y

G[\:`141Z7`14P NO:Z14S7Z14( ]L^:U14S7U14(

LD:*7*14( M]:P14P7P14S CH:R j R14(

CD:Z j Z14(

_áF án

B^_ T`P 1

8c 1: Tại „( ng;n h%ng nh8n t~ đ=i tác inh "oanh PQQ.QQQ M] $% ,án

giao nga& CD thko tỷ giá ,?nh f<;n giao nga& M]4CD. M= CD ,án %:

PQQ.QQQ W 6 11(D++ CB5

8c ,: Tại „(„`Q ng;n h%ng t đ PQQ.QQQ M] cho đ=i tác inh "oanh $%

nh8n ại B= CD thko DB–aF

!&#"$ !&##22

_áF án

B^_ T`P 1

DB–aF M]4CD 6 D,f „ Fh2 t•n M–aF

M= CD ng;n h%ng nh8n ại: PQQ.QQQW Q1S*Q 6 110D0+((., @CB5

1S*QQ`QW(UP*ZQQQ

`QY(UPZX1S*PQ1S*PQ

`QWT1,*ZQQQT1,Y W`Q7D,f XT(-D,fM]4CDDB–aF

_áF án

_áF án B^_ T`P 2

- 8c 1: Tại „( ng;n h%ng ,án giao nga& cho đ=i tác UQQ.QQ CH4]L^ thko

tỷ giá ,?nh f<;n:

Ng;n h%ng nh8n B= ]L^ thko tỷ giá ,?nh f<;n giao nga& CH4]L^ %:

UQQ.QQQWQUZR( 6 ,)D.++ 3;

7 8c ,: Tại „(„`Q ng;n h%ng nh8n đ UQQ.QQQ CH t~ đ=i tác $% t ]L^

thko DB–aF

!$.#' !$.'$2

= !$.-2

_áF án

B^_ T`P 2

DB–aF CH4]L^ 6 D,f „ Fh2 t•n M–aF

T(, 6 UU W

T1- 6 R W

M= ]L^ ng;n h%ng t cho đ=i tác: UQQ.QQQW QUZ`( 6 ,0D.(0),)< @CB5

UZ`(Q`QWRQ`R*ZUQQ

`QYRQ`RUURZXUZR(QUZR(Q

`QWT1-*ZUQQT1-Y W`Q7D,f XT(,D,fCH4]L^ DB–aF

".! = $$-.

".!= $$-.

_áF án

B^_ T`P

7 Bc 1: Tại „( cJng t& ,án giao nga& cho đ=i tác PUQ.QQQ LD đ nh8n NO thko

giá D- LD4NO6 UQQ(U

M= NO nh8n đ0c PUQ.QQQ W UQQ(U 6 .22.2VW1 8K

7 Bc 2: Tại „(„`Q cJng t& nh8n ại đ PUQ.QQQ LD t~ đ=i tác đồng thi t ại B=

NO thko giá DB–aF

_áF án

B^_ T`P

D- 6 UQQ(UV D, 6 UQ1RPT1-XLDY 6 *

T(, XNOY 6 ZU Tha& B= 6E DB–aF 6 UQSZQM= NO cJng t& Fhi t: PUQ.QQQ W UQSZQ 6 .2V.1AW1V 8K

QQQ.`QY(

m+ b+ Db Dm *K Dsa% AUD

_áF án

B^_ T`P

- 8c 1: Tại „( cJng t& nh8n t~ đ=i tác *QQ.QQQ ]L^ $% ,án giao nga& G[\ thko

giá D, ]L^4G[\ 6 QZSZS

⇒ B= G[\ t cho đ=i tác %: *QQ.QQQ W QZSZS 6 1V.VW GBP

7 8c ,: Tại „(„`Q cJng t& t đ *QQ.QQQ ]L^ cho đ=i tác $% nh8n ại G[\ thko

DB–aF

_áF án

B^_ T`P

D- 6 QZSZ(V D, 6 QZSZST(-XG[\Y 6 `QZ(UT1,X]L^Y 6 UU W

Tha& B= ta đ0c DB–aF 6 QZU1P

M= G[\ cJng t& nh8n ại: *QQ.QQQ W QZU1P 6 1V.AWV2 GBP

UQQ.`QY(

b+ m/+ Dm DbGBP Dsa% EUR

".!".$= $$-.

D†NG U: NGHI\ Ab ŽL5™N CHšN

XO\TIONMY

U.1 hái f<át $ nghiF $ f<&n chn

U.( NghiF $ -<a j ,án f<&n chn -<a

U.* NghiF $ -<a j ,án f<&n chn ,án

U.S [%i t8F t•ng hF j T0 $xn cho "oanh nghiF

w<xt 7 nh8F h›<

U.1 hái f<át nghiF $ f<&n chn

Tong nghiF $ f<&n chn cq hai đ=i t0ng tha- gia giao ")ch: ng0i -<a f<&n $% ng0i ,án f<&n

_=i $/i ng0i -<a f<&n:

7 Ž<&n chn tin t tao cho ng0i -<a nq f<&n ch+ hJng Fhi ngha $ -<a ho}c ,án

-lt đồng tin wác đ)nh thko -+c giá wác đ)nh đ0c tho th<8n ng%& hJ- na& Xc€n đ0c gi% giá th#c hin ha& giá giao ")chY tong -lt thi hạn wác đ)nh.

7 Ng0i -<a f<&n cq th #a chn th#c hin f<&n $%o thi đi- thanh toán ho}c đ f<&n

h't hạn t<‡ th<lc $%o B# chnh ch giữa giá giao nga& tong t0>ng ai $% giá th#c hin.

7 Ng0i -<a f<&n <Jn <Jn Fhi t Fh2 cho "! cq th#c hin f<&n ha& hJng. {+c Fh2 n%&đ0c t nga& $%o thi đi- hF đồng.

_=i $/i ng0i ,án f<&n:

7 Ng0i ,án f<&n cq ngha $ chxF nh8n -i B# #a chn ca ng0i -<a. _•i ại h đ0c

nh8n Fh2 đ ,! đ“F i o

U.( NghiF $ -<a j ,án f<&n chn -<a$2 "

{lt cJng t& nh8F h›< Cana"a Fhi thanh toán hon tin nh8F h›< t) giá 1 ti< LMD

thi hạn 1 tháng. CJng t& hF đồng -<a f<&n chn -<a LMD4CD thi hạn 1 tháng

$/i các đi< hon nh0 Ba<:

7 Giá th#c hin 1(*SU CD

7 \h2 f<&n QQ( CD

Gi B giá giao nga& Ba< 1 tháng cq th w& a các t?nh h<=ng nh0 Ba<:

1. LMD4CD 6 1(P(1

(. LMD4CD 6 1(*SU*. LMD4CD 6 11`QS

Hyi t0ng hF n%o cJng t& th#c hin f<&n t0ng hF n%o đ f<&n h't hạn. 3ác đ)nh

B= CD Fhi ,án tong -zi t0ng hF

U.( NghiF $ -<a j ,án f<&n chn -<ađáF án

\h2 f<&n 6 1.QQQ.QQQWQQ(6(Q.QQQ CD N'< cJng t& th#c hin f<&n t•ng B= CD cJng t& Fhi chi a X,ao gồ- c Fh2Y %:

1.QQQ.QQQW1(*SU„(Q.QQQ61.(US.UQQ CD

TH1: LMD4CD61(P(1 giá n%& B áF "ng hi cJng t& hJng th#c hin f<&n hi đq t•ng B=

CD Fhi chi a X,ao gồ- c Fh2Y %:1.QQQ.QQQW1(P(1„(Q.QQQ61.*Q(.1QQ CDE1.(US.UQQ

6ETH n%& cJng t& th#c hin f<&n $%o thi đi- đáo hạn $% B= CD chi a % 1.(US.UQQ

TH(: LMD4CD 6 1(*SU đng ,rng -+c giá th#c hin "o $8& tong TH n%& cJng t& th#c hin

hF đồng ha& hJng nh0 nha< $% t•ng B= CD Fhi chi a % 1.(US.UQQ CDTH*: LMD4CD611`QS t•ng B= CD Fhi chi a X,ao gồ- c Fh2Y %:

1.QQQ.QQQW11`QS„(Q.QQQ61.(1Q.SQQ CD p1.(US.UQQ

6ETH n%& cJng t& hJng th#c hin f<&n $%o thi đi- đáo hạn $% B= CD chi a % 1.(1Q.SQQ

U.* NghiF $ -<a j ,án f<&n chn ,án$2 "

Gt công tI mu]t Phu GH có Phoản hải thu tOị giá 1++D+++ 789 thdi hAn 1 thángDCông tI P hV đ_ng Eua quIền chn "án 789/345 thdi hAn 1 tháng vi các điều

Phoản nh Qau:

- 7iá thfc hin 1.+ 345

- 9h# quIền ++0 345

7iả Q^ giá giao ngaI Qau 1 tháng có thR mảI Oa các tpnh huKng nh Qau:

1D 789/345 = 1(

,D 789/345 = 1.+

)D 789/345 = 1.0

i tOdng hV nMo công tI thfc hin quIền tOdng hV nMo đR quIền hWt hAnD ác

định QK 345 Eua đVc tOong Eri tOdng hV

U.* NghiF $ -<a j ,án f<&n chn ,ánđáF án

\h2 f<&n 6 1QQ.QQQWQQS6S.QQQ LMD N'< cJng t& th#c hin f<&n t•ng B= LMD -<a đ0c XBa< hi t Fh2Y %:

1QQ.QQQW1ZQ 7 S.QQQ61UZ.QQQ LMD

TH1: G[\4LMD61UP giá n%& B áF "ng hi cJng t& hJng th#c hin f<&n hi đq t•ng B= LMD

-<a đ0c XBa< hi t Fh2Y %:1QQ.QQQW1UP 7 S.QQQ61US.QQQ LMDp1UZ.QQQ

6ETH n%& cJng t& th#c hin f<&n $%o thi đi- đáo hạn $% B= LMD -<a đ0c % 1UZ.QQQ

TH(: G[\4LMD61ZQ đng ,rng -+c giá th#c hin "o $8& tong TH n%& cJng t& th#c hin hF

đồng ha& hJng nh0 nha< $% t•ng B= LMD -<a đ0c % 1UZ.QQQLMD

TH*: G[\4LMD61ZS t•ng B= LMD -<a đ0c XBa< hi t Fh2Y %: 1QQ.QQQW1ZS 7 S.QQQ61ZQ.QQQLMDE1UZ.QQQ

6ETH n%& cJng t& hJng th#c hin f<&n $%o thi đi- đáo hạn $% B= LMD -<a đ0c % 1ZQ.QQQ

U.S [%i t8F t•ng hF j T0 $xn cho "oanh nghiFw<xt 7 nh8F h›<

8Mi 1: CJng t& w<xt h›< Th& M| XCHY cq hon th< UQQ.QQQ G[\ tong 1 tháng t/i. CJng t& c;nnh“c ,a Fh0>ng án:

7 \1: hJng Fh€ng ng~a ,án G[\ tn th) t0ng giao nga& hi đ'n thi đi- thanh toán

7 \(: \h€ng ng~a i o ,rng cách hF đồng ,án ‡ hạn 1 tháng G[\4CH

7 \*: \h€ng ng~a i o ,rng cách -<a hF đồng f<&n chn ,án G[\4CHThJng tin th) t0ng

Tỷ giá giao nga&:G[\4LMD61ZR(U4RU LMD4CH61SU1U4UU

_i- ‡ hạn 1 tháng R`4U(V eui B<xt CH 1 tháng P7P14(XŒ4nƒ-Y

Giá th#c hin H_ f<&n chn (S(RZ CH

\h2 f<&n QQS CH Fh2 t nga& thi đi- hin tại. Gi B cJng t& cq Bœn CH đ thanh toán

Gi thi't tỷ giá giao nga& Ba< 1 tháng: 3M (QŒ G[\4CH6(S(QQ

3M RQŒ G[\4CH6(S(RZ

3M 1QŒ G[\4CH6(S*RZ

Fá án:

\h0>ng án 1: hJng Fh€ng ng~a B= CH -<a đ0c Ba< 1 tháng %:

UQQ.QQQWXQ(W(S( „ QRW(S(RZ „ Q1W(S*Y 6 0.201.03 CHF

\h0>ng án (: [án ‡ hạn 1 tháng G[\4CH thko D-h 6 D- 7 đi- -<a

‡ hạn

D-G[\4CH 6 1ZR(UW1SU1U 6 (S(RZV đi- -<a ‡ hạn R`6E D-hG[\4CH 6 (S(RZ j QQQR` 6 (S1`R

6E B= CH -<a đ0c Ba< 1 tháng %: UQQ.QQQW(S1`R 6 0.234.563 CHF

\h0>ng án *: {<a f<&n chn ,án G[\4CH

7 \h2 f<&n chn: UQQ.QQQWQQS6(Q.QQQ CH. A? Fh2 t $%o thi đi- hin tại nn Fh2

f<&n f<& $ thi đi- Ba< 1 tháng B %: (Q.QQQWX1„PŒ41(Y 6 (Q.1**** CH

7 3M (QŒ G[\4CH6(S(QQ p giá th#c hin 6 (S(RZ6ETH n%& cJng t& th#c hin

f<&n6EB= CH -<a đ0c XBa< hi t~ Fh2Y %: UQQ.QQQW(S(RZ j (Q.1**** 6 1.1`*.ZZZZR CH7 3M RQŒ G[\4CH6(S(RZ 6 giá th#c hin 6 (S(RZ6EB= CH -<a đ0c XBa< hi t~ Fh2Y

%: UQQ.QQQW(S(RZ j (Q.1**** 6 1.1`*.ZZZZR CH

7 3M 1QŒ G[\4CH6(S*QQ E giá th#c hin 6 (S(RZ6ETH n%& cJng t& hJng th#c hin

f<&n6EB= CH -<a đ0c XBa< hi t~ Fh2Y %: UQQ.QQQW(S* j (Q.1**** 6 1.1`S.PZZZR CH

⇒B= CH -<a đ0c ,?nh f<;n tong \* %:

1.1`*.ZZZZRWQ(„ 1.1`*.ZZZZRWQR„ 1.1`S.PZZZRWQ160.041.7587 CHF

K9t :;<n& Cng t> n?n :@a !n %!'(ng "n 0

8Mi ,: CJng t& nh8F h›< Th& M| XCHY cq hon Fhi t UQQ.QQQ G[\ tong 1 tháng t/i. Hu&

t0 $xn cho cJng t& $/i ,a Fh0>ng án Ba<:

7 \1: hJng Fh€ng ng~a -<a G[\ tn th) t0ng giao nga& hi đ'n thi đi- thanh

7 \(: \h€ng ng~a i o ,rng cách hF đồng -<a ‡ hạn 1 tháng G[\4CH7 \*: \h€ng ng~a i o ,rng cách -<a hF đồng f<&n chn -<a G[\4CH

ThJng tin th) t0ng

Tỷ giá giao nga&:G[\4LMD61ZR(U4RU LMD4CH61SU1U4UU

_i- ‡ hạn 1 tháng *(4U`V eui B<xt CH 1 tháng P7P14(XŒ4nƒ-YGiá th#c hin H_ f<&n chn (SS1Z CH

\h2 f<&n QQQ( CH Fh2 t nga& thi đi- hin tại. Gi B cJng t& cq Bœn CH đ thanh toán

Gi thi't tỷ giá giao nga& Ba< 1 tháng: 3M 1QŒ G[\4CH6(SSQQV 3M (QŒ G[\4CH6(SS1ZV

3M RQŒ G[\4CH ( SSRZ

Fá án:

\h0>ng án 1: hJng Fh€ng ng~a B= CH Fhi ,án Ba< 1 tháng %:

UQQ.QQQWXQ1W(SS „ Q(W(SS1Z „ QRW(SSRZY 6 0.222.523 CHF

\h0>ng án (: {<a ‡ hạn 1 tháng G[\4CH thko D,h 6 D, „ đi- ,án ‡ hạn

D,G[\4CH 6 1ZRRUW1SUUU 6 (SS1ZV đi- ,án ‡ hạn U`

6E D,hG[\4CH 6 (SS1Z „ QQQU` 6 (SSRU

6E B= CH Fhi ,án Ba< 1 tháng %: UQQ.QQQW(SSRU 6 0.221.763 CHF

\h0>ng án *: {<a f<&n chn -<a G[\4CH

7 \h2 f<&n chn: UQQ.QQQWQQQ(61.QQQ CH. A? Fh2 t $%o thi đi- hin tại nn Fh2

f<&n f<& $ thi đi- Ba< 1 tháng B %: 1.QQQWX1„PŒ41(Y 6 1.QZZZR CH

7 3M 1QŒ G[\4CH6(SSQQ p giá th#c hin 6 (SS1Z6ETH n%& cJng t& hJng th#c hin

f<&n6EB= CH Fhi ,án X,ao gồ- c Fh2Y %:UQQ.QQQW(SSQQ „ 1.QZZZR 6 1.((1.QZZZR CH

7 3M (QŒ G[\4CH6(SS1Z 6 giá th#c hin 6 (SS1Z6EB= CH Fhi ,án X,ao gồ- c Fh2Y

%: UQQ.QQQW(SS1Z „ 1.QZZZR 6 1.((1.PZZZR CH

7 3M RQŒ G[\4CH6(SSRZ E giá th#c hin 6 (SS1Z6ETH n%& cJng t& th#c hin

f<&n6EB= CH Fhi ,án X,ao gồ- c Fh2Y %: UQQ.QQQW(SS1Z „ 1.QZZZR 6 1.((1.PZZZRCH

⇒B= CH Fhi ,án ,?nh f<;n tong \* %:

1.((1.QZZZR WQ1„ 1.((1.PZZZR WQ`6 0.220.7587 CHF

K9t :;<n& Cng t> n?n :@a !n %!'(ng "n 1

B"i #<( : CJng t& ChaBk {anhattan ca Na L& cq hon th< U.QQQ.QQQCDtong thi gian 1 tháng t/i cJng t& c;n nh“c * Fh0>ng án Fh€ng ng~a i o:

\h0>ng án 1: hJng Fh€ng ng~a ,án CD tn th) t0ng giao nga& hi đ'n thiđi- thanh toán.

\h0>ng án (: hF đồng ,án ‡ hạn 1 tháng CD4NO. \h0>ng án *: hF đồng -<a f<&n chn ,án CD4NO Hu& t0 $xn cho cJng t& $/i thJng tin tn th) t0ng nh0 Ba<: Tỷ giá giao nga&: LMD4NO 6 U*R(S4QUV CD4LMD 6 1QSUZ411 Tỷ giá ‡ hạn 1 tháng: UZ*RP4S` Tỷ giá f<&n chn 1 tháng CD4NO 6 UZ*SQ \h2 f<&n chn 1SQ.QQQ NOV Gi thi't tỷ giá giao nga& Ba< 1 tháng: LMD4NO 6 U*P1(4PPV CD4LMD 6

1QS(Z41U

Fá án: \h0>ng án 1: hJng Fh€ng ng~a B= NO th< đ0c Ba< 1 tháng %:

U.QQQ.QQQWX1QS(ZWU*P1(Y 6 25.362.0468 *K

\h0>ng án (: [án ‡ hạn 1 tháng CD4NO thko D-h 6 UZ*RP

6E B= NO th< đ0c Ba< 1 tháng %: U.QQQ.QQQWUZ*RP 6 25.054.333*K

\h0>ng án *: \h2 f<&n chn 1 tháng % 1SQ.QQQNO.

Tỷ giá f<&n chn % UZ*SQ E tỷ giá giao nga& Ba< 1 tháng X1QS(ZWU*P1(6UZ1QSY nn cJng t&B th#c hin f<&n. M= NO th< đ0c Ba< 1 tháng %:

U.QQQ.QQQWU.Z*SQ j 1SQ.QQQ 625.313.333*K

't <8n: CJng t& nn #a chn Fh0>ng án (

B"i #<( : CJng t& angna- ca T<ng Ž<=c cq hon Fhi t 1.UQQ.QQQ]L^tong thi gian Z tháng t/i cJng t& c;n nh“c * Fh0>ng án Fh€ng ng~a i o:

\h0>ng án 1: hJng Fh€ng ng~a -<a ]L^ tn th) t0ng giao nga& hi đ'n thiđi- thanh toán.

\h0>ng án (: hF đồng -<a ‡ hạn Z tháng ]L^4CN5. \h0>ng án *: hF đồng -<a f<&n chn -<a ]L^4CN5 Hu& t0 $xn cho cJng t& $/i thJng tin tn th) t0ng nh0 Ba<: Tỷ giá giao nga&: ]L^4CN5 6 `SU(Z _i- ‡ hạn Z tháng ]L^4CN5: 1U4SU Tỷ giá f<&n chn Z tháng ]L^4CN5 6 `SUZQ \h2 f<&n chn ,rng (Œ t) giá hF đồng XFh2 f<&n t2nh thko CN5 $% gi B cJng

t& cq Bœn CN5 đ thanh toánY. Gi thi't Ba< Z tháng CN5 gi- giá (Œ Bo $/i ]L^

67( 7&

\h0>ng án 1: hJng Fh€ng ng~a B= CN5 Fhi ,án Ba< 1 tháng %:

1.UQQ.QQQWX`SU(ZW1Q(Y 6 0.2.33 C*

\h0>ng án (: {<a ‡ hạn 1 tháng ]L^4CN5 thko D,h 6 D,„ đi- ,án ‡ hạn

D, ]L^4CN5 1tháng `SU(Z „QQQSU 6 `SUR1

6E B= CN5 Fhi ,án Ba< 1 tháng %: 1.UQQ.QQQWQR*`P 6 0.056.63C*

\h0>ng án *: \h2 f<&n chn 1 tháng % (Œ W1.UQQ.QQQ 6 *Q.QQQCN5.

Tỷ giá f<&n chn % `SUZQp tỷ giá giao nga& Ba< 1 tháng X`SU(ZW1Q( 6`ZS1ZY nn cJng t& B th#c

hin f<&n. B= CN5 Fhi ,án Ba< 1 tháng %:

1.UQQ.QQQW `SUZQ j *Q.QQQ 60.06.333 C*

't <8n: CJng t& nn #a chn Fh0>ng án *

B"i #<( : CJng t& ao ca H% ean cq hon Fhi t (.UQQ.QQQLD tong thigian 1 tháng t/i cJng t& c;n nh“c * Fh0>ng án Fh€ng ng~a i o:

\h0>ng án 1: hJng Fh€ng ng~a -<a LD tn th) t0ng giao nga& hi đ'n thiđi- thanh toán.

\h0>ng án (: hF đồng -<a ‡ hạn 1 tháng LD4]L^.

\h0>ng án *: hF đồng -<a f<&n chn -<a LD4]L^

Hu& t0 $xn cho cJng t& $/i thJng tin tn th) t0ng nh0 Ba<:

Tỷ giá giao nga&: LD4]L^ 6 QR*ZZ

_i- ‡ hạn 1 tháng LD4]L^: 1P4*(

Tỷ giá f<&n chn 1 tháng LD4]L^ 6 QR*ZQ\h2 f<&n chn ,rng UŒ t) giá hF đồng XFh2 f<&n t2nh thko ]L^ $% gi B cJngt& cq Bœn ]L^ đ thanh toánY. Gi thi't Ba< 1 tháng ]L^ gi- giá UŒ Bo $/i LD.

Fá á

Fá án:

\h0>ng án 1: hJng Fh€ng ng~a B= ]L^ Fhi ,án Ba< 1 tháng %:

(.UQQ.QQQWXQR*ZZW1QUY 6 0.411.633 EUR

\h0>ng án (: {<a ‡ hạn 1 tháng LD4]L^ thko D,h 6 D,„ đi- ,án ‡ hạn

D,LD4]L^1tháng 6 QR*ZZ „QQQ*( 6 QR*`P6E B= ]L^ Fhi ,án Ba< 1 tháng %: (.UQQ.QQQWQR*`P 6 0.54.633EUR

\h0>ng án *: \h2 f<&n chn 1 tháng % UŒ W(.UQQ.QQQ 6 1(U.QQQ]L^.

Tỷ giá f<&n chn % QR*ZQ p tỷ giá giao nga& Ba< 1 tháng XQR*ZZW1QU 6QRR*SY nn cJng t& B th#c

hi = ]L^ hi ,á 1 thá %

Bai Tap Tai Chinh Quc t 3TCh

Documents

Ban pha gia (bai hoan chinh)

Bai Day Thi 5 Hoan Chinh

Bai hoan chinh qh

Bai Word Hoan Chinh Highlands Coffee

Bai nop chinh-thuc

Bai Hoan Chinh

Giai 24 Bai Tap Quan Tri Tai Chinh Hoan Chinh

Bai Tap Mon Quan Tri Tai Chinh

Kinh Te Chinh Tri (Bai Tap) 2

Bai khoa luan hoan chinh nhat

Bai Nckh_ Hoan Chinh

unit 15-k.lien bai chinh thuc.pptx

Bai 05 bo nho chinh ramrom

Bai Tap Toan Tai Chinh

Bai Word Hoan Chinh

Bai Do an Banh Mi Chinh Thuc

Bai tap ke toan tai chinh 1

Bai giang ke toan tai chinh

Bai Hoan Chinh Kinh Te Moi Truong

Bai hoan chinh copy