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GUÍA DEL MÓDULO PASO A PASO
MÓDULO CONTABILIDAD Y ASPECTOS TRIBUTARIOS 1
CURSO DE ESPECIALIZACIÓN
DEL AGENTE INMOBILIARIO
MÓDULO DE
FINANCIAMIENTO
HIPOTECARIO Y
TÉCNICAS DE
EVALUACIÓN
CREDITICIA
GUÍA PARA EL PARTICIPANTE
GUÍA DEL MÓDULO PASO A PASO
MÓDULO CONTABILIDAD Y ASPECTOS TRIBUTARIOS 2
MÓDULO
FINANCIAMIENTO HIPOTECARIO Y TÉCNICAS DE
EVALUACIÓN CREDITICIA
GUÍA PARA EL PARTICIPANTE
DOCENTE: JOSÉ MARÍA DIAZ
GUÍA DEL MÓDULO PASO A PASO
MÓDULO CONTABILIDAD Y ASPECTOS TRIBUTARIOS 3
ÍNDICE
I. SYLLABUS………………………………………………………….………….
1.1. SUMILLA…………………………………………………..………….
1.2. OBJETIVOS……………………………………………………........
1.3. METODOLOGÍA……………………………………………………..
1.4. UNIDADES DEL MÓDULO………………………………………..
UNIDAD 1.- Financiamiento crediticio
UNIDAD 2.- Matemática financiera
UNIDAD 3.- Métodos de amortización
1.5. EVALUACIÓN………………………………………………………..
1.6. ESQUEMA GRÁFICO DEL PROCESO DE APRENDIZAJE…
1.7. CALENDARIO………………………………………………………..
II. DESCRIPCIÓN DE UNIDADES Y ACTIVIDADES DEL MÓDULO.
2.1. VIDEO DE PRESENTACIÓN DEL MÓDULO…………………..
2.2. UNIDADES…………………………………………………………….
UNIDAD 1: FINANCIAMIENTO CREDITICIO……....…….……...
Lectura: Introducción al financiamiento crediticio
Lectura: Financiamiento crediticio
Ejemplos de aplicaciones en el cálculo del crédito
hipotecario
Cálculo de créditos
Sistema financiero y Tasas empleadas
Lectura: Tasas financieras
UNIDAD 2: MATEMÁTICA FINANCIERA……………..…...……….
Lectura: Libro de ayuda matemática financiera
Excel: Funciones básicas más usadas
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Unidad 2.1. Interés simple
Lectura: Interés simple Video 1: Ejercicios con interés simple
Video 2: Ejercicios con interés simple
Video 3: Ejercicios con interés simple
Unidad 2.2. Interés compuesto
Lectura: Interés compuesto
Video 1: Ejercicios con interés compuesto Video 2: Ejercicios con interés compuesto
Unidad 2.3. Anualidades
Lectura: Anualidades
Excel: Ejercicio Anualidades
UNIDAD 3: MÉTODOS DE AMORTIZACIÓN……....…..………….
Lectura: Amortización
Ejercicios de amortización
Lecturas complementarias
Lectura 1: Interés simple y compuesto
Lectura 2: Interés simple y compuesto
III. ACTIVIDADES DE REFORZAMIENTO Y EVALUACIÓN DEL
APRENDIZAJE.……………………………………………………………………
3.1. FORO (Interés simple y compuesto).………………………..
3.2. EVALUACIÓN CALIFICADA………………………………………
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I.- SYLLABUS
1.1 SUMILLA:
Este módulo tiene como finalidad que los participantes reconozcan los
mecanismos de financiamiento hipotecario y las diferentes técnicas de
evaluación crediticia.
1.2 OBJETIVOS:
Los participantes al finalizar el módulo estarán en condiciones de:
Reconocer las herramientas que intervienen en el financiamiento
hipotecario.
Reconocer las diferentes técnicas de evaluación crediticia.
Comprender la aplicación de la matemática financiera para la
calificación de créditos.
Desarrollar la aplicación del interés simple, compuesto,
anualidades y métodos de amortización
1.3 METODOLOGÍA:
Módulo basado en el análisis de lecturas, programas estadísticos
(Excel), presentaciones y ejercicios; que le permiten al participante
aplicar el financiamiento hipotecario para la evaluación de créditos
inmobiliarios.
1.4 UNIDADES DEL MÓDULO:
UNIDAD 1.- Financiamiento crediticio
UNIDAD 2.- Matemática financiera
UNIDAD 3.- Métodos de amortización
1.5 EVALUACIÓN:
Evaluación Final: 100%
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1.6 ESQUEMA GRAFICO DEL PROCESO DE APRENDIZAJE
El siguiente esquema grafica el proceso de aprendizaje, señalando las actividades a desarrollar
VIDEO
PRESENTACIÓN
GUÍA DE
ESTUDIO
TEMAS DE
ESTUDIO
REFORZAMIENTO
EVALUACIÓN
CALIFICADA
FINANCIAMIENTO
CREDITICIO
MATEMÁTICA
FINANCIERA
MÉTODOS DE
AMORTIZACIÓN
LECTURA:
INTRODUCCIÓN AL
FINANCIAMIENTO CREDITICIO
LECTURA:
FINANCIAMIENTO
CREDITICIO
LECTURA: Interés simple
LECTURA:
Interés compuesto
LECTURA:
Anualidades
Lectura: Amortización Interés simple
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1.7 CALENDARIO:
Nuestra semana de aprendizaje se iniciará el día Lunes 24 de octubre y
terminará el día Domingo 30 de octubre.
Le proponemos que usted considere un ritmo de estudio de
aproximadamente 1.30 a 2 horas diarias.
Le presentamos un cronograma de cómo puede usted distribuir su
tiempo de dedicación a este módulo.
LUNES MARTES MIERCOLES JUEVES VIERNES SÁBADO DOMINGO
Inicio: Saludo del
profesor
Lectura: libro de ayuda
matemática financiera
Lectura: Amortización
Video de la
presentación del módulo
Ejercicios: Funciones
básicas más usada
Lectura 2: Interés
simple y compuesto
Lectura: Anualidades
Ejercicios: de amortización
Evaluación Final
Evaluación Final
UNIDAD 1 Presentación:
Introducción al financiamiento
crediticio
Ejercicio 2: Interés
simple y compuesto
Ejercicio: Anualidades
Lectura: financiamiento crediticio
Lectura 1: Interés simple y compuesto
Ejercicio: Simulador de costos anuales
Ejercicio: cálculos de créditos
Ejercicio 1: Interés simple y compuesto
Lectura: sistema financiero
Conferencia virtual
Lectura: Tasas financieras
Foro con el profesor
Foro con el
profesor
Foro con el
profesor
Foro con el
profesor
Foro con el
profesor
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II.- DESCRIPCIÓN DE UNIDADES Y ACTIVIDADES DEL
MÓDULO:
Las actividades que se proponen en este Módulo son las siguientes:
2.1 VIDEO DE PRESENTACIÓN DEL
MÓDULO
En este video el profesor hace una breve
introducción al módulo, explicando el desarrollo
de los contenidos.
2.2 UNIDADES
UNIDAD 1: FINANCIAMIENTO CREDITICIO
El crédito es un préstamo en dinero donde la persona se compromete a
devolver la cantidad solicitada en el tiempo o plazo definido según las
condiciones establecidas para dicho préstamo mas los interés devengados,
seguros y costos asociados si los hubiera.
Las actividades previstas para esta unidad son:
INTRODUCCIÓN AL FINANCIAMIENTO CREDITICIO
En esta lectura introductoria encontraremos los principales fundamentos
acerca del desarrollo y la importancia del financiamiento crediticio.
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FINANCIAMIENTO CREDITICIO
Esta lectura explica mediante ejemplos como se procede al crédito hipotecario
y que cálculos, formulas y requisitos se necesitan para su accesibilidad al crédito.
CÁLCULOS DE CRÉDITOS
Se descargará un documento en EXCEL, el cual, usted podrá observar y
practicar los ejercicios mostrados en la lectura “crédito hipotecario”. No olvidar
guardar el archivo al finalizar la práctica.
TASAS FINANCIERAS
Es un breve explicación acerca de las distintas tasas financieras que
encontramos el sistema nacional de finanzas dentro de las cuales destaca sus
ventajas y desventajas.
UNIDAD 2: MATEMÁTICA FINANCIERA
Las actividades previstas para esta unidad son:
LIBRO DE AYUDA FINANCIERA
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Este libro le brinda información básica sobre los aspectos de las matemáticas
financieras. Se recomienda la lectura de los conceptos fundamentales del
Capítulo 1.
FUNCIONES BÁSICAS MÁS USADAS
Se descargará un documento en EXCEL, el cual les mostrará unos ejercicios de
aplicaciones matemáticas más usadas en el proceso de pago, como: el pago
por interés, periodos de una inversión, pago de un préstamo, pago de
intereses de un préstamo, entre otras.
INTERÉS SIMPLE
El interés es la retribución que se debe abonar al titular de una suma de
dinero, por el uso del mismo durante un período determinado. Los videos que
se presentan, describen cómo encontrar el monto de este tipo de interés.
- VIDEO 1: EJERCICIOS CON INTERÉS SIMPLE
- VIDEO 2: EJERCICIOS CON INTERÉS SIMPLE
- VIDEO 3: EJERCICIOS CON INTERÉS SIMPLE
INTERÉS COMPUESTO
El sistema de interés compuesto se caracteriza por el hecho de que los
intereses producidos por el capital en el período de pago se acumulan, para
generar intereses en el próximo período de pago. Los videos describen la
forma de encontrar su monto
- VIDEO 1: EJERCICIOS CON INTERÉS COMPUESTO
- VIDEO 2: EJERCICIOS CON INTERÉS COMPUESTO
EJERCICIOS CON INTERÉS SIMPLE Y COMPUESTO
Se descargará una hoja de cálculo en formato EXCEL, en el cual usted podrá
practicar los ejercicios mostrados en la lectura anterior. No olvidar guardar el
archivo al finalizar la práctica
INTERÉS SIMPLE Y COMPUESTO 1
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Esta lectura brinda información básica sobre los conceptos y formulas, para las
aplicaciones del monto, interés simple, tasa de interés y tipos de interés para
la evaluación crediticia.
INTERÉS SIMPLE Y COMPUESTO 2
Esta lectura brinda información complementaria sobre la administración
financiera, distribuidos en elementos básicos del cálculo financiero como son:
el capital, tiempo y rendimiento. Asimismo, describe los diferentes cálculos que
se pueden hacer para un presupuesto financiero.
ANUALIDADES
Una anualidad es aquella en la cual los pagos se llevan a cabo al inicio del
periodo de renta y la finalizar el periodo de renta. Es por ello, que la anualidad
es cierta cuando los pagos comienzan y terminan en fechas determinadas.
Esta lectura brinda información básica sobre diferentes ejemplos de
anualidades simples y ciertas.
EJERCICIOS: ANUALIDADES
Se descargará un documento en EXCEL, el cual, usted podrá practicar los
ejercicios mostrados en la lectura “anualidades”. No olvidar, guardar el archivo
al finalizar la práctica.
UNIDAD 3: MÉTODOS DE AMORTIZACIÓN
En matemática financiera amortizar significa pagar una deuda y sus intereses por medio de una serie de pagos periódicos, generalmente de igual valor.
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AMORTIZACIÓN
Esta lectura brinda información básica sobre el proceso de amortización y
fondos de amortización usando cálculos o formulas matemáticas.
EJERCICIOS: DE AMORTIZACIÓN
Se descargará un documento en EXCEL, el cual, usted podrá observar y practicar los ejercicios mostrados en la lectura “amortización”. No olvidar
guardar el archivo al finalizar la práctica.
III.- ACTIVIDADES DE REFORZAMIENTO Y EVALUACIÓN DEL
APRENDIZAJE
3.1 VIDEO CONFERENCIA
La videoconferencia de este modulo será participativa y requerirá de la
intervención activa del alumno al avance temático del profesor en su
presentación virtual utilizando la sala de videoconferencia..!!
3.2 FORO DE COSULTAS CON EL PROFESOR
El foro en este Módulo va a permitir discutir acerca de Interés simple y
compuesto, que se abrirá desde el primer día.
3.3 AUTOEVALUACION FINAL
En este módulo contamos con una Autoevaluación calificada que tendrá un
puntaje correspondiente al 100% sobre el total.
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