صندوق ضمانت سرمایه گذاری صنایع کوچک

صندوق ضمانت سرمایه گذاری

صنایع کوچک

بسمه تعالی

آدرس: تهران،خیابان خالداسالمبولی)وزرا(، خيابان هفتم،شمار

15ه

-51تلفن 88729248 فاكس: 88550740

www.sif.gov.ir

2

3

آشنایی با خدمات

صندوق

سهم استان

آذربایجان از شرقی

خدمات صندوق

چکیده عملکرد صندوق ازابتدای تاسیس

صندوق ضمانت سرمایه گذاری

صنایع کوچک

4

بHHHا آشHHHنایی خHHHHHHHHHHHدمات صندوق

خدمات و سازوکارکنونی صندوق ومقایسه با سازوکار پیشین

اولویتهای صدور ضمانتنامه

خدمات قابل ارائه درآینده نزدیک

رویکرد و روش اعتبارسنجی

5

کم�ک ب�ه توس�عه ص�نایع کوچ�ک از طری�ق تض�مین)ودر من�اطق کم�تر توس�عه یافت�ه ت�ا % 70ح�داکثر

بانکه�ا و %( 85 اص�ل و س�ود تس�هیالت اعط�ایی موسسات مالی و اعتباری به صنایع.

س�ال ابت�دای از : س�ال 1389نکت�ه اواخ�ر ت�ا 1392 ، ب�ه ، وقت م�دیره ه�یئت مص�وبه طب�ق تض�مین، درص�د

بادری�افت 50ح�داکثر اکن�ون هم ک�ه ب�ود یافت�ه تقلی�ل %از س�ازمان و اص�الح و توس�عه بودج�ه موردنی�از من�ابع و زیرس�اختهای ن�رم اف�زاری و س�خت اف�زاری ومن�ابع انس�انی

درصد افزایش یافته است. 85 و 70صندوق ، به

- خدمات وسازوکار کنونی 1صندوق:

الف -موضوع فعالیت صندوق:

موافقت بانك مبني بر اعطاي تسهيالتبه تولیدکننده به پشتوانه ضمانت صندوق

وثيقه سپاريورو پرداخت كارمزد

صده

امت ن

مانض

ي ارعتب

ا

اعتبارسنجي از طرح متقاضی

پرداختخسارت

اعالم خسارت به صندوق در صورت عدم پرداخت صنعتگر

6

نمایی ازطرز

عملکردصندوق:

7

.احداث، توسعه، به سازی و نوسازی ،توسعه پیمانکاری های سرمایه در گردش

فرعی، تحقیق و توسعه. خرید فناوری و دانش فنی، تجهیزات

آزمایشگاهیتوسعه منابع انسانی

موضوع تسهیالت اعطایی ب-

مورد تضمین:

8

سازوکار پیشین دریافت تسهیالت

- ملک و وثایق نوع اول

)با ارائه وثایق نوع دوبه صندوق(

ضمانتنامه صندوق -

9

سازوکار کنونی دریافت تسهیالت

- وثایق نوع دوم

)با ارائه ترکیبی از وثایق نوع اول و چک و سفته(

ضمانتنامه صندوق -

Best Practiceالف- اهداف متصور صندوق بر اساس

مشاوره )توسعه بازار و کاهش خسارت(1.

هاVCسرمایه گذاری در صندوقهای 2.

توسعه محصوالت مالی3.

خدمات ضمانتی به سرمایه گذاران خرد یا 4.غیر بانکی

وصول مطالبات5.

- خدمات قابل ارائه در آینده 2نزدیک

در حال حاضر صندوق اقدام به صدور ضمانتنامه •تسهیالت اعطایی بانک و موسسات مالی

نموده و نیزدایره حقوقی صندوق درحال واعتباریبررسی و تدارک اساس نامه جدید شامل محصوالت

و خدمات متنوع بشرح زیر میباشد:

ضمانت نامه پرداخت سود و عوارض گمرکیضمانت نامه اعتبار تولیدیضمانت نامه ترانزیت کاال ضمانت نامه ترخیص موقت کاالضمانت نامه شرکت در مناقصه / مزایده ضمانت نامه حسن انجام کار ضمانت نامه استرداد پیش پرداخت ضمانت نامه کسور وجه الضمان بیمه یا مالیات ضمانت اعتبار خریدار

ب-محصوالت قابل ارائه درآینده نزدیک

موافقت سازنده مواد اولیه مبني بر فروش نسيهبه تولیدكننده به پشتوانه ضمانت صندوق

سازنده مواد اولیه

وثيقه سپاريورو پرداخت كارمزد

صده

امت ن

مانض

ي ارعتب

ا

اعتبارسنجي از تولیدكننده

درخواست ضمانت نامه از سوي

سازنده مواد اولیه

پرداختخسارت

اعالم خسارت به صندوق در صورت عدم بازپرداخت

تولیدکننده

12

نمایی از طرز عملکرد صندوق

پس از معرفی نوع جدید

ضمانتنامه

میانگین اشتغال

هر واحد

اشتغال واحد های

فعال

درصد فعالیت

واحد های فعال

کل واحد های به بهره

برداری رسیده

21 651,091 83 25,965 31,099

تامین سرمایه در گردش واحد های .1تولیدی فعال

سازمان صنایع کوچک و 92منبع: گزارش عملکرد سال شهرک های صنعتی

- اولویتهای موضوعی صندوق در حوزه 3صدور ضمانتنامه:

خوشه های

توسعه نیافته

پروژه های

توسعه خوشه در های

حال اجرا

های پروژهتوسعه

ای خوشهیافته خاتمه

های خوشهشناسایی

شده

308 37 43 388

تکمیل حلقه های مفقوده خوشه .2های کسب و کار

سازمان صنایع کوچک و 92منبع: گزارش عملکرد سال شهرک های صنعتی

اولویت های موضوعی صندوق در اعطای ضمانت نامه

به مجموعه اي از واحدهاي کسب و کاراطالق مي شود خوشه صنعتي:توضیح

که در يک منطقه جغرافيايي و يک گرايش صنعتي متمرکز شده و با همکاري و

تکميل فعاليت هاي يکديگر، به توليد و عرضه تعدادي کاال و خدمات مي پردازند و از

چالش ها و فرصت هاي مشترک برخوردارند

اولویت های موضوعی صندوق در اعطای ضمانت نامه

50طرحهای نیمه تمام باالتر از .3درصد

منابع مورد نیاز

)میلیارد ریال(

متوسط منابع مورد

نیاز هر بنگاه

)میلیارد ریال(

کل اشتغالزا

یی )نفر(

سرانه

اشتغال )نفر(

تعداد واحد های

مشمول اعطای تسهیال

ت

تعداد واحد

های با کارکنان

50زیر نفر

طرحهای نیمه تمام

50باالی درصد

پیشرفت

کل طرحهای

نیمه تمام

11,160 5 37,9

44 17 2232

11,159

12,129

29,841

سازمان صنایع کوچک و 92منبع: گزارش عملکرد سال شهرک های صنعتی

اولویت های موضوعی صندوق در اعطای ضمانت نامه

تامین سرمایه در گردش واحد .4طرح توسعه واحد های فعال .5های صادراتی

سهم صادراتیصنایع

از کوچکصادرات

1391سال میلیون)

دالر(

صنایع ) ایرانکوچک()درصد(

های کشورتوسعه

در و یافتهتوسعه حال

) درصد)

کل ارزشبه ) صادرات

، نفت از غیرو پتروشیمی

میعانات سال گازی

1391)میلیون)

دالر(

واحدهای

فعال در

بخش صادرا

ت

شاخص

1,124مستقیم صادرات

5 30-65حدود 2000 واحد

صادرات سازمان صنایع کوچک و شهرک های 92منبع: گزارش عملکرد سال

1391 – آمار گمرک سال صنعتی

اولویت های موضوعی صندوق در اعطای ضمانت نامه

طرح اصالح ساختار و بهینه سازی .6مصرف انرژی

اشاره مستقیم در اساسنامه در نوع تسهیالت •مورد حمایت صندوق

امضای تفاهم نامه با سازمان بهینه سازی •مصرف سوخت و معرفی واحد های متقاضی

اولویت های موضوعی صندوق در اعطای ضمانت نامه

شرکتهای دانش بنیان .7حوزه های کاال ها و خدمات دانش بنیان

فناوری زیستی )پزشکی، کشاورزی، صنعتی و محیط زیست(

فناوری نانو )محصوالت و مواد(

اپتیک و فوتونیک )مواد، قطعات و سامانه ها(

مواد پیشرفته )فلزات، کامپوزیت ها، سرامیک ها، پلیمر ها(

الکترونیک و کنترل )میکروالکترونیک، قطعات،مدار ها،سخت افزار کامپیوتر و سامانه ها(

فناوری اطالعات و ارتباطات و نرم افزار های کامپیوتری

تجهیزات پیشرفته ساخت، تولید و آزمایشگاهی

دارو های پیشرفته و مهندسی پزشکی

هوافضا )پرنده ها، ماهواره ها،موشکها(

انرژیهای نو )هسته ای و تجدید پذیر(

محصوالت پیشرفته سایر بخش ها ) نفت و گاز و ...(

منبع:کارگروه ارزیابی و تشخیص صالحیت شرکت ها و موسسات دانش بنیان و نظارت بر اجرا -نهاد ریاست جمهوری

اولویت های موضوعی صندوق در اعطای ضمانت نامه

اجزا شهرکهای فناوری .8

طرح در حوزه های زیر200برنامه ریزی برای مواد پیشرفتهفناوری اطالعات و ارتباطاتتجهیزات پیشرفتهبیوتکنولوژیپلیمریشیمی

- روش اعتبارسنجی طرح های 4ورودی:

- تعیین اهلیت واعتبارطرح های ورودی 1صندوق براساس

تسهیالتی )ازطریق تعیین سقف اعتباری بررسی طرح

توجیهی فنی، مالی واقتصادی و صورتهای مالی آن(صورت

میگیرد.

- روش اعتبارسنجی طرح های 1ورودی:

بدین صHورت کHه ابتHدا سHقف اعتبHاری مشHتری بHا بهره گیری از

سHالهای دریHافتی تسHهیالت و فHروش مبHالغ پیشین

آینHده یHا اطالعHات فHروش سHالهای فعHالیت آن و طبق طرح

توجیهی ، محاسبه و ازطریق سیستم هوشمند،

مشHخص جهت اعتبHاری گHروه بنHدی)تعHیین رتبHه نمودن وثایق

الزم (میگردد.

- روش اعتبارسنجی طرح های 1ورودی:

درصورتیکه سقف اعتباری محاسبه شده، باالتر از رقم

درخواست ضمانتنامه مشتری باشد، با درخواست مذکور

موافقت و درغیر اینصورت به میزان سقف محاسبه شده

)درصورت دارابودن سایرشرایط(ضمانتنامه صادر میشود.

F E D C B Aگروه

اعتباری

74 31 16 11 6 0احتمال و قصور

وثايق حداقلاول %نوع

120 90 75 60 45 30حداكثر

نوع وثايق%اول

نتايج الگوي هوشمند اعتبار سنجي جهت تعيين ريسك و سقف اعتباري ، نوع و ميزان وثايق:

ماتریس درصد ميزان وثايق نوع اول اضافي جهت افزايش سقف اعتباري

25

چکیده عملکرد صندوق تا پایان

1392سال

صدور ضمانت نامه

پرداخت خسارت

26

آمارصدور ضمانت نامه

آمار ضمانت نامه های صادره و آزاد شده صندوق ضمانت سرمایه گذاری صنایع کوچک

27

سال صدو

ر

تعداد ضمانت

نامه صادره

مبلغ ضمانت نامه صادره

رشد مبلغ

تعداد ضمانت نامه ابطالی

آزاد شده و )

(استفاده نشده

مبلغ ضمانت نامه ابطالیآزاد شده و استفاده )

(نشده

86618,940H35,940

882188,224%14517,500

871436,045%9036,710

89197898,231%9181361,807

90103421,992%53-715,135

آمار ضمانت نامه های صادره و آزاد شده صندوق ضمانت سرمایه گذاری صنایع کوچک

28

سال صدو

ر

تعداد ضمانت

نامه صادره

مبلغ ضمانت نامه صادره

رشد مبلغ

تعداد ضمانت نامه ابطالی

آزاد شده و )

(استفاده نشده

مبلغ ضمانت نامه ابطالیآزاد شده و استفاده )

(نشده

913015689062%--0

جم2899800-4041787127ع

92311668058%12750

30

از سال بانک عامل ضمانت نامه های صادره به تفکیک مبلغ و تعداد

92 تا پایان سال 86

بانک عامل تعداد درصدمبلغ

)میلیون ریال(صنعت و معدن 213 53% 856,461

کشاورزی 98 24% 311,747ملی 51 13% 180,501

صادرات 10 2% 35,626ملت 4 1% 20,265

تجارت 5 1% 21,329سپه 8 1% 10,993

توسعه تعاون 10 2% 2,210اقتصاد نوین 3 1% 14,000

صندوق حمایت از پژوهشگران کشور 1 0.4% 2,550

1 توسعه صادرات 0.4% 2,850موسسه مالی و

اعتباری مهر 1 0.4% 4,900

جمع کل 404 100%1,792,7

05

33

سفار

هرانت

مدانه

درانازن

م

زگانرم

ه

رقیش

جانبایذر

آ

فهانصا

یاریخت

ب وحال

م هارچ

منانس

ستانرد

ک

مداح

یربو

و یهیلو

هگک

ستانلر

دبیلار

ستان گل

رمانک زد

ی0

5

10

15

20

25

30

35

40 37

29

2321 21

19 19 18 18 1816

14 13 13 13 1210 10 10 10 10 9 9 9 8 7

53 2 1 0

تعداد

به تفکیک استانی:92ضمانت نامه های صادره تا پایان سالنمودار

میزان اشتغال ایجاد شده توسط طرح های صندوق

تعداد اشتغا

ل

حجم کل سرمایه گذاری

(میلیون ریال)

درصد مشارک

ت

تعداد

تسهیالت میلیون بانک )

(ریال

تعهد صندوق

)میلیون ریال(

10،317

5,158,644 38 40

4 3,918,234 1،692،905

هزینه سرمایه گذاری برای ایجاد هر :شغل

میلیون ریال 500

سازمان صنایع کوچک و 92منبع: گزارش عملکرد سال شهرک های صنعتی

وضعیت طرحهای خسارتی

404

ضمانتنامه های صادر :شده

مورد 404

142مبلغ

خسارت)میلیارد ریال(

تعداد طرحهای خسارتی

238 142