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Vermögensverwaltung Individuell & digital
Seit 17 Jahren entwickelt aixigo Software für die
Anlageberatung und das Portfoliomanagement
mit starkem Fokus auf die Filialen.
Wertpapiergeschäft 2.0?
FinTechs und Digitalisierung
Bisheriges Marktumfeld – IT-Dienstleister für Banken
FinTechs
…, and it‘s just not
possible for banks
to survive…
70% white label solutions
Neues Marktumfeld Projekte und Produkte
Geschäftsmodell der Anlageberatung gerät unter Druck
Weitere Regulation durch MiFID II
Unbequem / nicht digital
Margendruck durch ETFs
Kostentransparenz
Ausgabeaufschläge schlechter durchsetzbar
Provisionsverbot
Haftung
Regulation
Stückkosten
Neue Herausforderungen für Bankberater
Erträge
Das Wertpapiergeschäft steht vor strukturellen Änderungen;
Die Lösung…
vor neuen Generationen von Finanzdienstleistungen.
Wertpapiergeschäft 2.0?
FinTechs und Digitalisierung
Die Möglichkeit der Digitalisierung nutzen.
Service ermöglichen
Individualität ermöglichen
Digitale Strategiematrix
Leistungsversprechen
Individualisierungsgrad
Verm
öge
nsv
erw
alt
un
g P
ort
folio
emp
feh
lun
g
Hoch individuell Standard
Digitale Standard-VV Digitale individuelle-VV
Digital Advice Digitale Fondsvermittlung
XO
24/7
Digital
B2B und B2C
CSSF lizenziert
Retailfähig
Multibankfähig (i.E.)
Der individuelle Vermögensverwalter für alle
Der individuelle Vermögensverwalter für alle – Vorteile für die Banken.
Kunden wünschen Individualität
Kümmern wird honoriert
Regulation mit Kundennutzen
Neue Geschäftsmodelle
VV goes Retail
Stetige, planbare Einkommensströme
Was man so alles braucht
Verwaltungsvertrag
Geldwäsche KYC APP Core
Video Ident Anlagerichtlinien Portfoliomanagement
Reports Archiv
Verlustgrenze Profil
Themen Kenntnisse
Risiko
Profile
Compose
Onboard
Manage
Monitor Report
Discuss Analyse
Digitales Portfoliomanagement von A bis Z
Risikofragebogen mit allen regulatorischen Anforderungen
Vollaufklärung
Basis für Suitability
Profile
Der Kunde selektiert die Themen
Dynamischer Geeignetheitstest
Compose
Erfassung der Kundendaten
Identifikation via Videochat
Erfüllung aller KYC-Anforderungen
Eröffnung Konten und Depots bei Partnerbank
Alle Verträge vollautomatisch
Onboard
Individuelle Allokation pro Kunde
Handel auf 1/1000 Stück
Advisoryboard für Anlagebausteine
Verlustüberwachung
Monitoring der Anlagerichtlinien
Hoch skalierbar
Manage
Quartalsreport als PDF
Täglicher Onlinebericht über das Smartphone
Aktive Information des Kunden über die App
Report
