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雲端應用的美麗與哀愁- 以金融業為例
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個人簡歷• 學歷：
– 比利時魯汶大學企業管理碩士 (MBA,1995/9~1997/6)– 國立師範大學工業教育系教育學分班 (1994/9~1995/6)– 逢甲大學資訊工程系工學士 (B.E.,1987/9~1991/6)
• 專長– 策略分析– 產業分析– 資訊系統分析與設計
• 事蹟– As listed in search engine(google/yahoo)
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個人簡歷• 現任：第一銀行稽核處稽核現任第一銀行稽核處稽核• 歷任 (2007/9~2012/8)
– 第一金控第一金證券資訊服務處協理 (AVP&CIO)• 證券後台核心系統汰換建置 ( 軟硬體 ) • 新資訊機房建置 • 證券即時軟硬體及服務流程監控系統建置 (TIVOLI) • 貯存設備及虛擬化作業建置• 營業員自打系統建置• 證券期貨中台系統建置• 電子交易系統建置 (WEB/AP/Mobile)• 風控系統建置• ISO27001 導入及認證• 期貨前中後台核心系統建置
– 第一銀行資訊中心副理 (1998~2007)• 海外分行核心系統• 信託保管業務系統• 外匯交易系統
– 駐比利時表處科技組– 德商德意志銀行
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第一金控集團暨公司概況
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第一金融控股公司概況
津收入 10,375
總資產 2,058,874
淨值 125,206
津收入 109
總資產 1,143
淨值 976
津收入 (114)
總資產 24,198
淨值 1,181
淨利 NT$15,466
淨收入 2,515
總資產 1,960,387
股東權益 ( 淨值 ) 100,881
第一銀行 第一金證券 第一金投信 第一金人壽
FFHC Ownership ProfileFFHC Ownership Profile
政府 ( 直接 21.07%; 間接 : 7.52%) 28.59% 其它 : 54.68%
外資 : 16.73%
• 存款佔有率• 放款佔有率• 金控資產規模• 小型企業放款• 抵押放款• 貿易金融• 基金銷售量• 保管銀行規模 • 銀行分行• 證券佔有率• 興櫃佔有率• 證券分公司
Top 5 Top 5 Top 9 Top 1 Top 6 Top 3 Top 4 Top 2190 國內分行 / 25 海外據點 Top 15 Top 3 27 分公司 / 70 證券櫃檯
in NT$ mn
津收入 (167)
總資產 16,095
淨值 6,346
All figures are as end of 4Q12
in NT$ mn
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集 團 暨 公 司 概 況About company
金控架構
(香港 )
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第一金投信
•短期投資顧問及資金代客操作•新金融商品、業務開發及銷售•私募基金的募集與管理
第一產物代理人公司
•提供產物保險保障機制協助
第一金人壽
•提供人壽保險保障機制協助
第一金融資產管理公司
•不良債權的管理及催收•重組或重整或營運艱困公司之重
建、再造協助•第 2 項標的公司 / 標的物監管
第一金融管理顧問公司
•提供企業經營管理 / 業務發展 /技術移轉等諮詢服務
•代管創投基金從事直接投資業務
第 一 創 投
•長期股權投資評估及管理•重組或重整或營運艱困公司之重
建、再造協助
第 一 金 證 券
集 團 暨 公 司 概 況About company
第一金控集團之資源整合
第一商業銀行
•企業融資•Bridge Loan 提供或資產收購協
助•新金融商品發行標的提供保證或
信託業務•新金融商品、業務的開發及銷售
經紀業務、資本市場業務
衍生性金融商品業務、債券業務
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金融業務發展趨勢
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目前金融趨勢引用 Bank Systems & Technoloy
• 放款品質的強化– Financial services institutions will increase IT investment for integrated credit risk ma
nagement, improved regulatory compliance management, and new loan collections and portfolio risk management solutions
• 行動金融應用的增加• 新興市場的進入 ( 特別是中國市場 )• 適當的管制 ( 特別是個人信貸及超大型金融機構 )• 費用 ( 手續費或利息 ) 收入的減少• 委外作業比例增加• P2P(如 PAYPAL)付款服務應用的增加
– The sharing economy(The Economist)• 理財工具管理系統的應用 ( 特別是個人及中小企業 )• 接受政府紓困的銀行開始償還紓困款項的後續影響• 高階金融主管及專業金融人力的流動
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面業金融環境變化就 Financial IT角度
• 若從台灣觀點提昇到大中華、亞洲或全球觀點 ?– Where were we, are we and will we be?– What is your competitive advantage?– Is it sustainable?
• The role of CIO– How IT strategy fits into the company’s goal?– 業務主導 IT? IT主導業務 ?
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金融資訊科技面臨的挑戰• 資訊預算的遞減或持平• 新種業務的增加• 風險控管邏輯運算的複雜化及自動化• 跨市場、跨國的運作• 即時性資料需求的倍增• 不中斷的營運需求• 雲端策略的考量• 核心系統連結量的增加• 客戶 ON DEMAND SERVICE 的增加• 資訊安全的強化• 系統效能的優化
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面臨的挑戰
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通路平台(語音 /AP/WEB/ 自打 /客服 /分公司 /分行 /法人 /個人 /行動通訊 )
會計、風控、 MIS(EIS) 、跨銷、 CRM
系統平台資料交換
第一金證券雲端 /虛擬化服務狀況
封閉式 /開放式系統管理
網路設備、主機伺服器、貯存設備、機房及相關硬體
資訊安全
效能監控虛擬機器 /實體機器
資料庫系統管理
基
金
債
券
複委託
證
券
承
銷
股
務
選擇權
IRS可轉債
OA公文
權
證
期
貨
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第一金證券資訊系統發展方向• 朝向集中化作業• 系統不中斷的能力• 與廠商間協同作業模式• 負載平衡的設計及熱備援設計機制• 簡易的除錯能力• 與監控系統結合能力• 系統設計具模組化、參數化、可攜性• 需具跨平台執行能力• 新舊開發工具或程式語言的互通• 資料庫管理功能強化• 資料交接界面的間接能力• 橫向擴充的能力• 完善的稽核軌跡及易追蹤能力
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解決方案：私有雲建置及虛擬化實際案例及效益
• 案例一– 金融海嘯
• 案例二– 病毒入侵
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2012~2013 資訊系統建置三大主軸
行動應用行動辦公室，Mobile office
雲端深化規模雲端， Cloud of Scale
客群服務客群交易功能差異化及海量資料整合， Customer service differentiation and meta data integration
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2012年資訊系統規畫主軸 行動應用 ( 行動辦公室，Mobile office)
高階主管各項作業 (如市場資訊 / 公文 /決策 /EIS / 風控 ) 行動化 (如 iphone 、 ipad)普及使用率 100%外勤 / 點人員 ( 營業員、證櫃人員等 ) 公文簽辦及各 項 OA 作業行動化 (如 iphone 、 ipad)含蓋率 100%。
雲端深化 ( 規模雲端，Cloud of Scale)私有雲建置 ( 基礎設施即服務 (IAAS))
• 各設備整合集中化作業以利閒置資源最佳化利用• 系統不中斷、負載平衡及動態移轉的高可用率• 主備援中心間動態轉移能力• 妥適的資安稽核軌跡及追蹤能力
擴大軟體應用系統虛擬化比例 ( 軟體即服務 (SAAS)• 開放式交易系統雲端作業比例從現行 60% 提昇至 70%• 持續保持虛擬化作業應用先驅及各雲端應用客戶參考 指標公司
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2012年資訊系統規畫主軸 客群服務 ( 客群交易功能差異化及海量資料 整合、 Customer service differentiation
and meta data integration)客群交易系統功能差異化
• 專業投資人 /法人 / 程式客群交易系統功能提昇• 銀行證櫃人員與所屬客群應用系統功能提昇
海量資料整合• 各項資料集中化、正規化及最佳化以利各項決 策支援分析
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虛擬落實的成功關鍵因素
• 資訊長的支持及所屬人員的執行力• 資訊標準化流程的再檢討 ( 特別是具有 ISO 認
證的單位 )
• 軟體開發 / 硬體維運組織上的合作及分工• 各項業務系統特性的了解• 高妥善率架構的規畫• 和廠商協同作業的方式
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結 論
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