Styleguide und Musterfolien für Powerpoint 2010 · Liebe Kundinnen und Kunden, herzlich Willkommen in Ihrem Wealth Management. Maßgeschneiderte Lösungen für Ihr Vermögen –

Inhalt Was Sie vom Wealth Management Ihrer Commerzbank erwarten dürfen

1

Duale Beratungsleistung Wealth Planning PremiumDepot

Finanzierungsmanagement Firmenkunden Generationenmanagement Fairness und Kompetenz

Vermögensverwaltung

Commerzbank AG | Wealth Management | Februar 2019

Liebe Kundinnen und Kunden, herzlich Willkommen in Ihrem Wealth Management. Maßgeschneiderte Lösungen für Ihr Vermögen – das ist unser Anspruch und unser Maßstab. Unsere Beratung ist fachlich kompetent, unsere Haltung verbindlich und fair – darauf können Sie zählen. Das Wealth Management der Commerzbank greift auf eine über 140-jährige Expertise zurück. Ob private Vermögensverwaltung, Finanzierungen oder Kapitalmarktgeschäft – wir verstehen Ihre vielfältigen Bedürfnisse und bieten Ihnen das umfassende Leistungsspektrum einer internationalen Großbank – darauf sind wir stolz! Stolz machen uns auch unsere über 100 Wealth-Management-Standorte in Deutschland. Damit sind wir flächendeckend in Ihrer Nähe und unsere besten Berater sind dort, wo Sie sie brauchen. Über unsere modernen, digitalen Kanäle erhalten Sie zudem einen Einblick in den aktuellen Stand Ihres Vermögens, wann immer Sie möchten. Sehr geehrte Kundinnen und Kunden, ich möchte, dass Sie sich bei uns im Wealth Management persönlich und finanziell in den besten Händen fühlen. Ich freue mich auf eine erfolgreiche Zusammenarbeit. Vorstand Privatkunden Commerzbank AG

Ihre Erwartungen sind unser Selbstverständnis Das Commerzbank Wealth Management

2 Commerzbank AG | Wealth Management | Februar 2019

Um welchen Aspekt Ihres privaten Vermögens es auch immer geht – für all Ihre Anliegen steht Ihnen ein fester und mit Ihren Wünschen bestens vertrauter Ansprechpartner im Commerzbank Wealth Management zur Verfügung. Dank einer kontinuierlichen Zusammenarbeit weiß Ihr Relationship Manager, welche Ziele Sie verfolgen und worauf Sie dabei Wert legen. Er nimmt sich Zeit für Sie und Ihre Fragestellungen. Ist darüber hinaus spezifisches Know-how erforderlich, bindet Ihr Relationship Manager die entsprechenden Spezialisten mit ein. Durch diese konsequente interne Abstimmung stellen wir sicher, dass jede Detailfrage sowohl fachlich als auch mit übergreifendem Blick auf Ihre gesamte Vermögensstrategie über-zeugend beantwortet wird. Ihr Ansprechpartner sind wir aber nicht nur bei aktuellen Themen. Wir sind Ihr Begleiter in allen Phasen des Vermögensmanagements. Am Anfang stehen immer das Gespräch, um Ihre Wünsche und Erwartungen kennenzulernen, und die Analyse, um die Rahmenbedingungen der für Sie optimalen Lösung zu ermitteln. Darauf bauen die konkrete Planung und schließlich in Abstimmung mit Ihnen die Umsetzung auf. Wir unterziehen die gewählten Lösungen kontinuierlich einer Überprüfung und berücksichtigen dabei Änderungen Ihrer persönlichen Anforderungen oder wirtschaftlicher Rahmenbedingungen. Diese klar strukturierte Zusammenarbeit leben wir in allen unseren Leistungsfeldern.

Für Sie sind wir da Persönlich, an über 100 Standorten und auch online

3 Commerzbank AG | Wealth Management | Februar 2019 3

Bei der Gestaltung Ihres Vermögensaufbaus verfolgen Sie in der Regel mehrere Ziele. Manche davon bleiben im Laufe der Zeit unverändert, andere müssen an veränderte Rahmenbedingungen angepasst werden. Unsere Wealth-Planning-Konzepte bieten eine zuverlässige Orientierung auch bei plötzlichen Veränderungen Ihrer Lebensumstände. Wir stellen dazu systematisch Lösungen für eine erfolgreiche Steuerung Ihres Vermögens bereit: Sie erkennen dadurch vorhandene Potenziale und können sie für Ihre persönlichen Ziele nutzen. Planen Sie größere Investitionen oder Ihren vorgezogenen Ruhestand? Dann empfehlen wir Ihnen das Wealth-Planning-Konzept „Liquiditätsplanung“. Sie gewinnen damit volle Transparenz über die Entwicklung und Optimierung Ihrer aktuellen und künftigen Zahlungsströme. Unser Wealth-Planning-Konzept „Vermögensstrukturierung“ gibt Ihnen einen Überblick über die Ertragskraft und die Struktur Ihres Vermögens. Auf Basis einer kompletten Aufnahme aller Vermögenswerte und einer ganzheitlichen Analyse erarbeiten wir für Sie eine detaillierte Chance-Risiko-Optimierung Ihrer Anlagen sowie einen finanziellen Fahrplan für die nächsten Jahre. Selbstverständlich beinhaltet dies auch Anlagevorschläge für zufließende Gelder, beispielsweise aus einem Unternehmensverkauf oder einer Erbschaft. Mit dem Wealth-Planning-Konzept „Vermögensübertragung“ erhalten Sie einen Überblick über Ihr Vermögen, dessen Verteilung auf die Erben gemäß Ihren aktuellen Regelungen sowie über die dabei zu erwartende Höhe der Erbschaft-steuer. So können Sie frühzeitig auf eventuelle Liquiditätsengpässe bei den Erben reagieren, Vermögen bereits zu Lebzeiten übertragen und vorhandene Regelungen optimieren oder Neue vornehmen.

Wealth Planning Unsere professionelle Finanzanalyse zeigt Ihnen Strategien auf, um Ihre Ziele zu erreichen


Starke Kursbewegungen an den Finanzmärkten bieten häufig kurzfristig lukrative Chancen. Viele davon bleiben ungenutzt, weil Anleger oftmals die damit verbundenen Transaktionskosten scheuen. Unser Wealth Management PremiumDepot eröffnet Ihnen ganz neue Freiheiten. Denn dank pauschalem Depotentgelt fallen keine weiteren bankeigenen Entgelte für den An- und Verkauf von Wertpapieren an. Ob Aktien, Renten, ETFs (Exchange Traded Funds), aktiv gemanagte Investmentfonds, strukturierte Produkte oder Neuemissionen – Sie können jederzeit kostenneutral Ihre Anlagen wechseln oder taktisch optimieren. Damit kann in jeder Marktphase angemessen reagiert oder eine Strategie anhand der Musterportfolien verfolgt werden. Mit dem PremiumDepot verknüpft sind umfassende Beratungs- und Research-angebote, die Sie bei Ihrer individuellen Anlageentscheidung unterstützen können. Unsere erfahrenen Analysten beobachten und bewerten die Bewegungen an den Finanzmärkten kontinuierlich und über alle Anlageklassen hinweg. Sie erstellen detaillierte Analysen zu Aktien-, Renten-, Rohstoff- und Währungsmärkten. Ihr persönlicher Relationship Manager steht Ihnen gerne zur Seite – bei Bedarf zusammen mit einem Wertpapierspezialisten, um Ihnen fundierte Einschätzungen zu geben und konkrete Investitionsmöglichkeiten aufzuzeigen. Kurse und Risiken ändern sich – genauso wie Ihre Bedürfnisse. Deshalb betrachten wir in regelmäßigen Performance- und Strategiegesprächen Ihr Wertpapiervermögen im Hinblick auf Ihre Risikoneigung und Ihre Ertragsziele. Ihr Gesamtvermögen beleuchten wir ganzheitlich in unseren detaillierten Strukturanalysen. Bei der individuellen Risikoanalyse prüfen wir Ihr Depot bis auf die Einzelwertebene und ermitteln für Sie die wichtigsten Risikokennziffern. Eine aktuelle, übersichtliche Darstellung der Wertentwicklung Ihres Depots finden Sie jederzeit online.

PremiumDepot Unser Depotmodell für größtmögliche Flexibilität


Ihr Ziel ist der langfristig ertragreiche und stabile Vermögensaufbau? Dann wissen Sie, wie wichtig es ist, Entwicklungen an den Finanzmärkten früh genug zu erkennen, um rechtzeitig reagieren zu können. Diese Aufgabe bindet nicht nur viel Zeit, sie führt auch zu einem hohen Entscheidungsdruck und setzt die ständige Beschäftigung mit den Märkten sowie den zeitnahen Einblick in die Analysen internationaler Experten voraus. Unsere Vermögensverwaltung übernimmt das gerne für Sie. Als einer der führenden Anbieter individueller Vermögensdienstleistungen stellen wir gerne gemeinsam mit Ihnen die Weichen für die Zukunft Ihres Vermögens: mit exklusiver Betreuung auf institutionellem Niveau sowie unserer gesamten Kapitalmarktexpertise und Erfahrung. Im ersten Schritt besprechen wir mit Ihnen ausführlich Ihre aktuelle Vermögens- struktur und Ihre persönlichen Ziele. Dies ist die Grundlage für die Definition Ihres individuellen Anlagebedarfs. Anschließend stellt sich die Frage, welche Rendite Sie erwarten und wie viel Risiko Sie bereit sind, dafür einzugehen. Ihre Antworten bilden die Basis für die Entwicklung Ihrer persönlichen Anlagestrategie, die wir dann in geeignete Einzelwerte umsetzen. Die Auswahl der aussichtsreichsten Wertpapiere durch Ihren Portfoliomanager erfolgt zielbewusst und unabhängig. Unsere Vermögensverwaltung ist Ihren Interessen verpflichtet! Dabei profitieren Sie von einer aktiven Risikosteuerung, die fester Bestandteil unseres Portfoliomanagements ist. Mit hochprofessionellen Instrumenten, die sonst nur institutionellen Investoren zur Verfügung stehen, analysieren wir die Märkte. So können wir Risiken für Ihre Anlagen frühzeitig erkennen, bewerten und – falls erforderlich – gegensteuern. Alle Details zur Entwicklung Ihres Portfolios erfahren Sie zeitnah, nachvollziehbar und umfassend. Durch unser regelmäßiges Reporting und den daran anknüpfenden intensiven Austausch zur Anlagestrategie sind Sie stets im Bilde. Darüber hinaus steht Ihnen Ihr persönlicher Relationship Manager jederzeit für Informationen zur Verfügung.

Vermögensverwaltung Überlassen Sie das Management Ihres Vermögens einem Team aus ausgezeichneten Experten

6 6 Commerzbank AG | Wealth Management | Februar 2019

Sie haben Ihr Vermögen so angelegt, dass es ertragreich für Sie arbeitet. Sie möchten trotzdem weiter in der Lage sein, neue Investitionsmöglichkeiten flexibel zu nutzen, um Ihr Firmen- oder Privatvermögen weiter auszubauen. Unsere strategischen Finanzierungslösungen sind der Schlüssel dazu. Ein Beispiel: Wir zeigen Ihnen, wie Sie mit vermieteten Immobilien Ihre Eigenmittelrendite steigern – durch die richtige Mischung von Fremd- und Eigenkapital. Unsere detaillierten Finanzanalysen veranschaulichen, wie Sie Ihr Vermögen durch Fremdfinanzierungen schonen und wertvolle Steuer- effekte sowie finanzielle Flexibilität schaffen können. Basis hierfür ist ein stimmiges Gesamtkonzept, das auf Ihrer persönlichen Liquiditäts- und Steuersituation aufbaut. Dieses Konzept enthält auch Überlegungen zur Begrenzung Ihrer Zinsrisiken und zur Flexibilisierung Ihrer Darlehens- und Tilgungsphasen. Unsere optimierten Darlehenslösungen umfassen alle Aspekte von der Finanzierung des Anlagevermögens über Wertpapierkäufe bis hin zu kurz- oder langfristigen Investitionen im privaten oder unternehmerischen Bereich. Unabhängig davon, was Sie finanzieren möchten: Wir unterstützen Sie dabei, eine klare und fundierte Entscheidung zu treffen, Ihre Rentabilität zu optimieren und so den langfristigen Erfolg Ihrer Investitionen zu sichern.

Finanzierungsmanagement Nutzen Sie unsere vielfältigen Lösungen – für alle unternehmerischen und privaten Belange


Die Herausforderungen, vor denen Sie zum einen als Unternehmer und zum anderen als Privatperson stehen, sind oftmals zwei Seiten ein und derselben Medaille. So beobachten wir bei größeren Finanzentscheidungen inhaber-geführter Unternehmen immer wieder, wie nah private und unternehmerische Vermögensfragen beieinander liegen – und welche Wechselwirkungen sie miteinander haben. Das zeigt sich beispielsweise bei der Frage, ob Gewinne den Rücklagen des Unternehmens zugeführt oder entnommen werden sollen. Oder empfiehlt es sich, betrieblich genutzte Immobilien durch den Inhaber vorzufinanzieren und dann an das Unternehmen weiterzuvermieten? Ist Ihr Unternehmen Teil des Familien-vermögens, bekommt das Risikomanagement zusätzliches Gewicht. Eine besondere Herausforderung liegt zudem in rechtzeitigen Nachfolgeregelungen – im Unternehmen genauso wie beim Privatvermögen. Umso wichtiger ist es für Sie – angesichts dieser vielfältigen Verflechtungen von Unternehmensführung, Kapital und Familie – einen Partner an Ihrer Seite zu haben, der Sie mit hohem Verständnis für alle Beteiligten kompetent begleitet. Das Finanzmanagement im Unternehmen, die Entwicklung des privaten Vermögens und die Fürsorge für die Familie bilden ein Dreieck an Heraus-forderungen. Daher betrachten wir die private und unternehmerische Seite ganzheitlich. Diese übergreifende Sichtweise gewährleisten wir durch die enge Vernetzung unserer Berater. Bei Fragestellungen aus dem Unternehmensbereich zieht Ihr Relationship Manager die Spezialisten aus dem Bereich Firmenkunden hinzu. Wir tauschen uns untereinander aus und stimmen unsere Überlegungen ab. Ihr Vorteil: übergreifende, effiziente und zeitsparende Lösungen aus einer Hand.

Firmenkunden Bei uns erhalten Sie ganzheitliche Lösungen aus einer Hand


Sie nehmen „Familienvermögen“ wörtlich, möchten es weiterentwickeln und die Nachfolge bestmöglich vorbereiten. Dieser Anspruch macht das Management eines Familienvermögens zu einer komplexen Aufgabe. Denn neben steuerlichen und juristischen Fragen sind auch die oft emotional geprägten innerfamiliären Beziehungen zu berücksichtigen. Bei der Nachfolgeplanung sprechen wir die Konsequenzen der gesetzlichen Erb-folge und alternative Gestaltungsmöglichkeiten an. Denn eine zuverlässige Regelung des Nachlasses kann nur gelingen, wenn dabei rechtliche, steuerliche und familiäre Gegebenheiten gleichermaßen berücksichtigt werden. Häufig empfiehlt es sich, Vermögen bereits zu Lebzeiten an die nächste Generation weiterzugeben. So können schenkungssteuerliche Freibeträge gegebenenfalls mehrfach in Anspruch genommen werden. Nicht zuletzt sollte genügend Liquidität zur Begleichung etwaiger Erbschaftsteuer sowie weiterer Kosten im Rahmen des Nachlassfalles vorgehalten werden. Vielleicht haben Sie auch schon einmal daran gedacht, mit einem Teil Ihres Vermögens gesellschaftliche Verantwortung zu übernehmen und in Form einer Stiftung Vorhaben zu fördern, die Ihnen persönlich am Herzen liegen. Wir unterstützen Sie gemeinsam mit unseren Kooperationspartnern mit der gesamten Expertise in der generationenübergreifenden Beratung und Betreuung: damit Ihre Wünsche zielgenau umgesetzt werden und Ihr Vermögen für die Weitergabe an die nächste Generation vorbereitet ist.

Generationenmanagement Denken Sie an die Nachfolge – planen Sie gemeinsam mit der nächsten Generation


Alle Leistungsfelder, die wir Ihnen bisher vorstellen durften, haben eine gemeinsame Grundlage: Fairness und Kompetenz. Diese Werte werden gerade von Inhabern großer Vermögen fast immer an erster Stelle genannt, wenn sie nach den wichtigsten Eigenschaften ihrer Bank gefragt werden. Sie wünschen sich eine Rückkehr zu den klassischen Werten des ehrbaren Kaufmanns. Als Bank mit einer über 140-jährigen Tradition besitzt die Commerzbank solche gewachsenen Werte. Ihnen fühlt sie sich gerade im Wealth Management heute mehr denn je verpflichtet. Wir verbinden modernes Bankgeschäft mit traditionellen Werten wie Fairness, Vertrauen und Kompetenz. Unser Ziel ist es, uns durch eine faire und partnerschaftliche Zusammenarbeit mit Ihnen auszuzeichnen und Sie mit unserer hohen Kompetenz in allen Finanzfragen zu überzeugen. Die Vermögensverwaltung des Commerzbank Wealth Managements beispielsweise zeichnet sich durch ein hohes Maß an Transparenz und Unabhängigkeit aus. Zur Fairness gehört dabei für uns auch, dass wir grundsätzlich keine Finanzprodukte auf Lebensmittel-Rohstoffe einsetzen. Im Zentrum des persönlichen Vertrauensverhältnisses steht Ihr Relationship Manager. Ausgangspunkt seiner Arbeit ist das gemeinsame Verständnis Ihrer persönlichen Ziele und Vorgaben – er setzt als Finanzexperte Ihre Vorgaben um und prüft kontinuierlich, ob vorhandene Strukturen auch unter veränderten Gegebenheiten angemessen sind. Wir engagieren uns für Sie im Hintergrund als Ihr verlässlicher Partner in allen Finanzangelegenheiten. Absolut nachvollziehbar für Sie, absolut diskret nach außen.

Fairness und Kompetenz Für uns hat ein Handschlag noch Bedeutung


Danke, dass Sie sich die Zeit genommen haben, das Leistungsangebot des Commerzbank Wealth Managements näher kennenzulernen. In dieser Broschüre haben wir Ihnen dargelegt, was wir unter Wealth Management verstehen. Von der Analyse Ihrer Bedürfnisse durch Ihren persönlichen Berater über die ganzheitliche Beratung – unter Einbindung hochqualifizierter Spezialisten – bis hin zum Angebot von individuellen Produktlösungen sind Sie bei uns bestens aufgehoben. Wir freuen uns darauf, unsere Zusammenarbeit weiter auszubauen und zu intensivieren. Gerne stehen wir Ihnen für Ihre Fragen und Wünsche zur Verfügung.

Wir sind mit über 100 Wealth Management Standorten in Deutschland präsent. Commerzbank AG

Wealth Management Gallusanlage 7 60329 Frankfurt am Main Telefon +49 69 136 51595 E-Mail [email protected] www.wealthmanagement.commerzbank.de Stand: 20.02.2019

Unsere Standorte Umfassende Lösungen für anspruchsvolle Kunden finden Sie ganz in Ihrer Nähe


Documents

Styleguide und Musterfolien für Powerpoint 2010 · Liebe Kundinnen und Kunden, herzlich Willkommen in Ihrem Wealth Management. Maßgeschneiderte Lösungen für Ihr Vermögen –