Situația investițiilor în trimestrul al doilea 2021

Situația investițiilor în trimestrul al doilea 2021 Acest Buletin este aplicabil tuturor asigurărilor de viață Metropolitan Life ce au componentă investițională, în funcție de tipul de produs și strategia de investiții aleasă de client.

2 Buletin de Investiții Metropolitan Life | Aprilie – Iunie 2021

Context internațional

Evoluția principalilor indici bursieri europeni perioada Aprilie-Iunie 2021:

EUROSTOXX50+3,70%

FTSE1002+4,82%

CAC403+7,26%

DAX1+3,48%

1bursa de la Frankfurt2bursa de la Londra3bursa de la Paris

Dinamica creșterii economice

În al doilea trimestrul din anul 2021 în urma vaccinării în masă a populației împotriva Covid 19, economiile încep să se redeschidă și restricțiile să fie ridicate. În funcție de țară, restricțiile au fost ridicate total, sau doar parțial, stimulând creșterea economică și revenirea la nivele pre pandemie. În SUA creșterea economică în trimestrul doi a fost de 6,6% anualizat, fiind stimulată de redeschiderea economiilor și implementarea programului de relansare economică și protecție socială, ca răspuns la criza Covid. Ceea ce provoacă îngrijorări acum este creșterea inflației – estimată la final de an 2021 la 3,4% pentru SUA, creștere influențată de întârzieri pe lanțul de producție și distribuție, direct afectate de restricțiile din pandemie, precum și de o profundă criză a producției de circuite integrate, cu efecte în creșterea prețurilor pentru produsele care înmagazinează putere de calcul (sunt foarte afectate industriile care produc dispozitive electronice pentru consum personal și industrial sau automobile).

Zona Europeană a revenit în trimestrul al doilea 2021 pe plus, având o creștere anualizată de 6,5%. În același timp se confruntă și ea cu o creștere a inflației, aceasta ajungând la 1.9% la final de iunie. Anul 2021 este așteptat să se încheie cu o creștere economică de 4,6% și de 4,7% pentru 2022.

Piețele financiare În trimestrul al doilea din 2021 au atins noi maxime, generate de entuziasmul redeschiderii economiilor. Cheltuielile masive pentru relansare economică anunțate în SUA și revenirea consumului au stimulat așteptările pozitive de creștere economică ale investitorilor însă au determinat și creșterea inflației, așa cum era, de altfel, prognozat. FED a păstrat în continuare neschimbată rata de dobândă de referință la 0-0,25%, dar a dat indicii că ar putea crește dobânzile într-un viitor nu prea îndepărtat, dacă inflația continua să crească. În iunie Banca Central Europeană a anunțat continuarea programului de sprijin prin cumpărarea de bonduri, fară însă a aduce modificări în ratele de referință sau anunța alte acțiuni suplimentare.

Piețele europene de capital În intervalul Aprilie – Iunie 2021 piețele au avut un trend ascendent semnificativ stimulate de redeschiderea economiilor și relansarea economică, ducând unii indici la noi maxime. Creșterea inflației atât în zona EURO cât și SUA precum și posibilitatea unui nou val de infectării aduc îngrijorări pentru evoluția viitoare a economiilor.


Context localRata dobânziiÎn intervalul Aprilie – Iunie 2021 Banca Națională a României nu a mai modificat valoarea dobânzii de politică monetară de la 1,25%, urmărind cu atenție creșterea inflației și încercând să își păstreze o marjă de manevră în politicile monetare. Indicatorii ROBID și ROBOR s-au păstrat în aceasta perioadă, și ei, la valori sub 2%. Aceasta a dus la scăderea costurilor de împrumut atât pentru Ministerul de Finanțe, cât și pentru investitorii privați.

Având în vedere ca perspectivele economice sunt legate direct de evoluția pandemiei, Banca Națională a României urmărește cu atenție evoluția pieței și a indicatorilor macroeconomici, încercând să păstreze un echilibru între nevoia de creștere economică și cea de a reduce inflația.

InflațiaÎn trimestrul al doilea din 2021 inflația a crescut în continuare, ajungând aproape de 4%. Estimările pe final de an au crescut și ele, mergând către un maxim de 4,1%, mult peste prognoza BNR pe anul 2021 de 3,4%. Pentru anul 2022 se estimează însă o calmare a inflației, la nivelul de 3,0 - 3,5%.

În următoarea perioadă se estimează în continuare creșteri de prețuri în România, în linie cu așteptările din toată lumea, determinate mai ales de creșterea prețurilor materiilor prime, sub presiunea cererii mari și a producției influențată încă de efectele pandemiei. În România, în trimestrul următor se așteptă creșteri de prețuri la energie cu impact direct în creșterea inflației.

Sursa: datele sunt preluate din Bloomberg

ROBID 1 lună ROBID 12 luni

2,51%

2,85%

3,18%

2,84%2,78%

2,95%

2,63%2,52%

2,86%2,99%2,91%

3,05%

2,81%2,70%

2,48%2,51%

2,60%2,66%2,69%

2,90%2,84%

2,60%2,42%2,37%

2,26%2,06%2,09%

1,86%1,95%

1,97%1,86%

1,87%

1,24%

1,45%1,54%

1,45%1,34%

1,31%

2,61%

2,90%

3,21%3,14%

3,14% 3,25%3,16%

3,12%

3,10%3,15%3,15%

3,17%3,15%3,15%

2,98%2,88%2,88%

2,99%3,02%

3,13%3,13%

2,98%

2,50%2,46%2,40%

2,18%2,17%

1,95%1,96%

1,99%1,96%1,96%

1,58%1,57%

1,58%1,58%

1,58%1,58%

0,00%

0,50%

1,00%

1,50%

2,00%

2,50%

3,00%

3,50%

5,40

4,56

5,06 5,03

4,25

3,43

3,27 3,32

3,83

4,03

4,11

4,103,84

4,12

3,893,49

3,40

3,774,04

3,603,05

3,052,68

2,26

2,582,80

2,682,45

2,242,14 2,06

2,993,16

3,05

3,243,75

3,94

Jun-

18Ju

l-18

Aug

-18

Sep-

18O

ct-1

8N

ov-1

8D

ec-1

8Ja

n-19

Feb-

19M

ar-1

9A

pr-1

9M

ay-1

9Ju

n-19

Jul-1

9A

ug-1

9Se

p-19

Oct

-19

Nov

-19

Dec

-19

Jan-

20Fe

b-20

Mar

-20

Apr

-20

May

-20

Jun-

20Ju

l-20

Aug

-20

Sep-

20O

ct-2

0N

ov-2

0D

ec-2

0Ja

n-21

Feb-

21M

ar-2

1A

pr-2

1M

ay-2

1Ju

n-21

4,64

4,66

4,62

4,644,66

4,664,66

4,65

4,734,74

4,76

4,75

4,74

4,73 4,73

4,724,75

4,754,77

4,77

4,77

4,814,82

4,84

4,84

4,84

4,83

4,844,86

4,87

4,874,86

4,87 4,87

4,92

4,92

4,91

4,92

May

-18

Jun-

18Ju

l-18

Aug

-18

Sep-

18O

ct-1

8N

ov-1

8D

ec-1

8Ja

n-19

Feb-

19M

ar-1

9A

pr-1

9M

ay-1

9Ju

n-19

Jul-1

9A

ug-1

9Se

p-19

Oct

-19

Nov

-19

Dec

-19

Jan-

20Fe

b-20

Mar

-20

Apr

-20

May

-20

Jun-

20Ju

l-20

Aug

-20

Sep-

20O

ct-2

0N

ov-2

0D

ec-2

0Ja

n-21

Feb-

21M

ar-2

1A

pr-2

1M

ay-2

1Ju

n-21


2,51%

2,85%

3,18%

2,84%2,78%

2,95%

2,63%2,52%

2,86%2,99%2,91%

3,05%

2,81%2,70%

2,48%2,51%

2,60%2,66%2,69%

2,90%2,84%

2,60%2,42%2,37%

2,26%2,06%2,09%

1,86%1,95%

1,97%1,86%

1,87%

1,24%

1,45%1,54%

1,45%1,34%

1,31%

2,61%

2,90%

3,21%3,14%

3,14% 3,25%3,16%

3,12%

3,10%3,15%3,15%

3,17%3,15%3,15%

2,98%2,88%2,88%

2,99%3,02%

3,13%3,13%

2,98%

2,50%2,46%2,40%

2,18%2,17%

1,95%1,96%

1,99%1,96%1,96%

1,58%1,57%

1,58%1,58%

1,58%1,58%

0,00%

0,50%

1,00%

1,50%

2,00%

2,50%

3,00%

3,50%

5,40

4,56

5,06 5,03

4,25

3,43

3,27 3,32

3,83

4,03

4,11

4,103,84

4,12

3,893,49

3,40

3,774,04

3,603,05

3,052,68

2,26

2,582,80

2,682,45

2,242,14 2,06

2,993,16

3,05

3,243,75

3,94

Jun-

18Ju

l-18

Aug

-18

Sep-

18O

ct-1

8N

ov-1

8D

ec-1

8Ja

n-19

Feb-

19M

ar-1

9A

pr-1

9M

ay-1

9Ju

n-19

Jul-1

9A

ug-1

9Se

p-19

Oct

-19

Nov

-19

Dec

-19

Jan-

20Fe

b-20

Mar

-20

Apr

-20

May

-20

Jun-

20Ju

l-20

Aug

-20

Sep-

20O

ct-2

0N

ov-2

0D

ec-2

0Ja

n-21

Feb-

21M

ar-2

1A

pr-2

1M

ay-2

1Ju

n-21

4,64

4,66

4,62

4,644,66

4,664,66

4,65

4,734,74

4,76

4,75

4,74

4,73 4,73

4,724,75

4,754,77

4,77

4,77

4,814,82

4,84

4,84

4,84

4,83

4,844,86

4,87

4,874,86

4,87 4,87

4,92

4,92

4,91

4,92

May

-18

Jun-

18Ju

l-18

Aug

-18

Sep-

18O

ct-1

8N

ov-1

8D

ec-1

8Ja

n-19

Feb-

19M

ar-1

9A

pr-1

9M

ay-1

9Ju

n-19

Jul-1

9A

ug-1

9Se

p-19

Oct

-19

Nov

-19

Dec

-19

Jan-

20Fe

b-20

Mar

-20

Apr

-20

May

-20

Jun-

20Ju

l-20

Aug

-20

Sep-

20O

ct-2

0N

ov-2

0D

ec-2

0Ja

n-21

Feb-

21M

ar-2

1A

pr-2

1M

ay-2

1Ju

n-21


Context localCursul de schimbÎn ceea ce privește cursul de schimb, în perioada Aprilie – Iunie 2021 evoluția acestuia a fost urmărită atent de Banca Națională a României pentru a nu genera debalansarea și mai mare a indicatorilor macroeconomici, și așa fragili, ai economiei Românești. Moneda națională a crescut în continuare în raport cu EUR până în jurul valorii de 4,93 RON/EUR.

Evoluția principalilor indici BVB în perioada Aprilie - Iunie 2021:

Pentru anul următor, așteptările sunt ca valorile pentru cursul EUR/RON să crească spre palierul 4,95 – 5,00 ca urmare a impactului economic al pandemiei și deficitului foarte mare al României. În al doilea trimestru creșterea economică a României a fost de 6,1% față de finalul anului 2020, un rezultat bun, însă evoluția întregului an depinde semnificativ de cum va evolua pandemia și de măsurile pe care le va lua guvernul. Pentru anul 2021 estimările de creștere economică rămân între 6% și 7%.

Definiții indici:BET reflectă evoluția celor mai tranzacționate companii de pe piața reglementată a BVB, exclusiv societățile de investiții financiare (SIF-uri). Este un indice de preț ponderat cu capitalizarea free floatului, ponderea maximă a unui simbol fiind de 20%. Criteriul principal de selecție al societăților în indice este lichiditatea. Începând cu anul 2015, pentru selecție se aplică și criterii legate de transparența emitenților și calitatea raportărilor și a comunicării acestora cu investitoriiBET-XT reflectă evoluția prețurilor celor mai tranzacționate 25 de companii de pe Piața Reglementată a BVB, inclusiv societățile de investiții financiare (SIF-uri).BET-FI este primul indice sectorial lansat de BVB și reflectă evoluția societăților de investiții financiare (SIF-uri) și a altor entități asimilabile acestora.

+6,11%BET

+6,17%BET-XT

+8,43%BET-FI

Sursa: datele sunt preluate din Bloomberg

Piața de capitalPiața de capital locală în trimestrul doi al anului 2021 a evoluat în aceeași notă ca și cele externe, ajungând la maxime istorice. Influență pozitivă a avut și faptul că de la 21 septembrie, principala piață de capital din România a trecut la statutul de piață emergentă, așteptându-se ca această schimbare să aducă mai mulți jucători pe piață și volume semnificativ mai mari.

În trimestrul doi a fost păstrat ratingul de țară de către Agențiile de rating, și îmbunătățită perspectiva, cu impact pozitiv în evoluția pieței de capital. Asta s-a văzut și în evoluția bursei de la București, care în prima jumătate de an 2021 a avut 12 listări de noi companii pe piață și 28 de instrumente financiare listate.


2,51%

2,85%

3,18%

2,84%2,78%

2,95%

2,63%2,52%

2,86%2,99%2,91%

3,05%

2,81%2,70%

2,48%2,51%

2,60%2,66%2,69%

2,90%2,84%

2,60%2,42%2,37%

2,26%2,06%2,09%

1,86%1,95%

1,97%1,86%

1,87%

1,24%

1,45%1,54%

1,45%1,34%

1,31%

2,61%

2,90%

3,21%3,14%

3,14% 3,25%3,16%

3,12%

3,10%3,15%3,15%

3,17%3,15%3,15%

2,98%2,88%2,88%

2,99%3,02%

3,13%3,13%

2,98%

2,50%2,46%2,40%

2,18%2,17%

1,95%1,96%

1,99%1,96%1,96%

1,58%1,57%

1,58%1,58%

1,58%1,58%

0,00%

0,50%

1,00%

1,50%

2,00%

2,50%

3,00%

3,50%

5,40

4,56

5,06 5,03

4,25

3,43

3,27 3,32

3,83

4,03

4,11

4,103,84

4,12

3,893,49

3,40

3,774,04

3,603,05

3,052,68

2,26

2,582,80

2,682,45

2,242,14 2,06

2,993,16

3,05

3,243,75

3,94

Jun-

18Ju

l-18

Aug

-18

Sep-

18O

ct-1

8N

ov-1

8D

ec-1

8Ja

n-19

Feb-

19M

ar-1

9A

pr-1

9M

ay-1

9Ju

n-19

Jul-1

9A

ug-1

9Se

p-19

Oct

-19

Nov

-19

Dec

-19

Jan-

20Fe

b-20

Mar

-20

Apr

-20

May

-20

Jun-

20Ju

l-20

Aug

-20

Sep-

20O

ct-2

0N

ov-2

0D

ec-2

0Ja

n-21

Feb-

21M

ar-2

1A

pr-2

1M

ay-2

1Ju

n-21

4,64

4,66

4,62

4,644,66

4,664,66

4,65

4,734,74

4,76

4,75

4,74

4,73 4,73

4,724,75

4,754,77

4,77

4,77

4,814,82

4,84

4,84

4,84

4,83

4,844,86

4,87

4,874,86

4,87 4,87

4,92

4,92

4,91

4,92

May

-18

Jun-

18Ju

l-18

Aug

-18

Sep-

18O

ct-1

8N

ov-1

8D

ec-1

8Ja

n-19

Feb-

19M

ar-1

9A

pr-1

9M

ay-1

9Ju

n-19

Jul-1

9A

ug-1

9Se

p-19

Oct

-19

Nov

-19

Dec

-19

Jan-

20Fe

b-20

Mar

-20

Apr

-20

May

-20

Jun-

20Ju

l-20

Aug

-20

Sep-

20O

ct-2

0N

ov-2

0D

ec-2

0Ja

n-21

Feb-

21M

ar-2

1A

pr-2

1M

ay-2

1Ju

n-21


Programele de investiții Unit Linked în lei ale Metropolitan Life

Programul de Invesțitii LEU Dinamic

• Combină performanța pe termen lung cu principiile dinamice de plasament

• Urmărește maximizarea randamentului investițiilor pe termen lung prin selectarea acțiunilor cu fundamente solide listate la Bursă

Activele aferente acestui program de investiții pot fi investite în obligațiuni și titluri de stat, obligațiuni corporative, depozite bancare, fonduri mutuale și acțiuni listate la Bursa de Valori București.

Top 5 acțiuni (ca procent în total acțiuni) din componența LEU Dinamic:

Fondul Proprietatea Petrom S.A. Banca Transilvania S.A. BRD GSG S.A. Societatea Energetica Electrica SA

Evoluția performanței Programului de investiții

LEU Dinamic Iunie 2015 -

Iunie 2021

Valoarea unității de fond la 30 Iunie 2021:

18,092 Lei

Performanță netă:YTD: 16,73

în ultimele 12 luni: 26,90

De la lansare Aprilie 2015: 80,92

76,38%

23,62%

Componența Leu Dinamic

Acțiuni

Obligațiuni și titluri

41,82%

38,77%

19,41%

Componența Leu Echilibrat

Acțiuni


Depozite bancare și numerar

91,58%

8,42%

Componența Leu Confortabil

ERSTE Bond Flexible RON


47,57%

46,63%

Componența EURO Accelerated

JPMORGAN EUR EQY PLUS CA EUR

Fidelity European Dynamic Growth EUR

Numerar

5,81%

Componența EURO Power


SCHRODER INTL EURO CORP AAC

Numerar

47,43%

45,31%

7,26%

Componenta EURO Standard

AVIVA INV EUROPEAN CORP BOND IE

SCHRODER INTLEURO CORP AAC

Numerar

45,84%

45,48%

8,68%

Leu Confortabil

Leu Echilibrat

Leu Dinamic

Euro Accelerated

Euro Power

Euro Standard

9,0000

9,5000

10,0000

10,5000

11,0000

11,5000

31.mar.15 30.sept.15 31.mar.16 30.sept.16 31.mar.17 30.sept.17 31.mar.18 30.sept.18 31.mar.19 30.sept.19 31.mar.20 30.sept.20 31.mar.21

-

2,0000

4,0000

6,0000

8,0000

10,0000

12,0000

14,0000


8,0000

10,0000

12,0000

14,0000

16,0000

18,0000


7,0000

7,5000

8,0000

8,5000

9,0000

9,5000

10,0000

10,5000

11,0000

11,5000


8,0000

8,5000

9,0000

9,5000

10,0000

10,5000

11,0000


8,0000

8,5000

9,0000

9,5000

10,0000




Programul de Investiții Leu Echilibrat

• Combină performanța pe termen lung cu principiile de plasament echilibrat.

• Urmărește optimizarea randamentului investițional prin alăturarea instrumentelor cu venit fix și a oportunităților de creștere oferite de investițiile în acțiuni cu fundamente solide listate pe Bursă.

Activele aferente acestui program de investiții pot fi investite în obligațiuni și titluri de stat, obligațiuni corporative, depozite bancare, fonduri mutuale și acțiuni listate la Bursa de Valori București.

Top 5 acțiuni (ca procent în total acțiuni) din componența LEU Echilibrat:

Fondul Proprietatea Petrom S.A. Banca Transilvania S.A. BRD GSG S.A. Societatea Energetica Electrica SA


LEU Echilibrat Iunie 2015 -

Iunie 2021


14,1039 Lei




76,38%

23,62%


Acțiuni


41,82%

38,77%

19,41%


Acțiuni



91,58%

8,42%




47,57%

46,63%




Numerar

5,81%




Numerar

47,43%

45,31%

7,26%




Numerar

45,84%

45,48%

8,68%

Leu Confortabil

Leu Echilibrat

Leu Dinamic

Euro Accelerated

Euro Power

Euro Standard

9,0000

9,5000

10,0000

10,5000

11,0000

11,5000


-

2,0000

4,0000

6,0000

8,0000

10,0000

12,0000

14,0000


8,0000

10,0000

12,0000

14,0000

16,0000

18,0000


7,0000

7,5000

8,0000

8,5000

9,0000

9,5000

10,0000

10,5000

11,0000

11,5000


8,0000

8,5000

9,0000

9,5000

10,0000

10,5000

11,0000


8,0000

8,5000

9,0000

9,5000

10,0000




Programul de Investiții LEU Confortabil


• Urmărește optimizarea randamentului investițional prin alăturarea instrumentelor cu venit fix și a oportunităților de creștere oferite de investițiile în acțiuni cu fundamente solide listate pe Bursa.

Activele aferente acestui program de investiții pot fi investite în fonduri mutuale de obligațiuni, titluri de stat și obligațiuni corporative și în depozite bancare.

Mai multe informații găsiți aici.


LEU Confortabil Iunie 2015 -

Iunie 2021


11,1771 Lei



De la lansare Aprilie 2015: 11,77 76,38%

23,62%


Acțiuni


41,82%

38,77%

19,41%


Acțiuni



91,58%

8,42%




47,57%

46,63%




Numerar

5,81%




Numerar

47,43%

45,31%

7,26%




Numerar

45,84%

45,48%

8,68%

Leu Confortabil

Leu Echilibrat

Leu Dinamic

Euro Accelerated

Euro Power

Euro Standard

9,0000

9,5000

10,0000

10,5000

11,0000

11,5000


-

2,0000

4,0000

6,0000

8,0000

10,0000

12,0000

14,0000


8,0000

10,0000

12,0000

14,0000

16,0000

18,0000


7,0000

7,5000

8,0000

8,5000

9,0000

9,5000

10,0000

10,5000

11,0000

11,5000


8,0000

8,5000

9,0000

9,5000

10,0000

10,5000

11,0000


8,0000

8,5000

9,0000

9,5000

10,0000


http://www.erste-am.ro/ro/Informatii_pentru_clienti


Programele de investiții Unit Linked în Euro ale Metropolitan Life

Programul de Investiții Euro Accelerated

• Combină performanța pe termen lung cu principiile dinamice de plasament

• Urmărește maximizarea randamentului investițiilor pe termen lung prin investirea în combinații de fonduri mutuale cu expunere pe acțiuni listate pe diverse piețe europene

Activele aferente acestui program de investiții sunt investite în fonduri mutuale cu expunere pe acțiuni listate pe diverse piețe europene și în depozite bancare

Găsiți informații despre fonduri mai jos:J. P. Morgan, Fidelity


Euro Accelerated Iunie 2015 -

Iunie 2021


11,2931 Lei




76,38%

23,62%


Acțiuni


41,82%

38,77%

19,41%


Acțiuni



91,58%

8,42%




47,57%

46,63%




Numerar

5,81%




Numerar

47,43%

45,31%

7,26%




Numerar

45,84%

45,48%

8,68%

Leu Confortabil

Leu Echilibrat

Leu Dinamic

Euro Accelerated

Euro Power

Euro Standard

9,0000

9,5000

10,0000

10,5000

11,0000

11,5000


-

2,0000

4,0000

6,0000

8,0000

10,0000

12,0000

14,0000


8,0000

10,0000

12,0000

14,0000

16,0000

18,0000


7,0000

7,5000

8,0000

8,5000

9,0000

9,5000

10,0000

10,5000

11,0000

11,5000


8,0000

8,5000

9,0000

9,5000

10,0000

10,5000

11,0000


8,0000

8,5000

9,0000

9,5000

10,0000


http://www.jpmorganassetmanagement.lu/en/showpage.aspx?pageid=44&FundId=6119&ShareClassId=7056

https://www.fidelity.lu/funds/factsheet/LU0261959422



Programul de Investiții Euro Power


• Urmărește optimizarea randamentului investițional prin investirea în diverse fonduri mutuale care urmăresc clase de active cu venit fix și fonduri mutuale cu expunere pe acțiuni din piețele europene

Activele aferente acestui program de investiții sunt investite în fonduri mutuale cu expunere pe instrumente cu venit fix, fonduri mutuale cu expunere pe acțiuni și în depozite bancare.

Găsiți informații despre fonduri mai jos:J. P. Morgan, Schroder


Euro Power Iunie 2015 -

Iunie 2021


11,038 Lei




76,38%

23,62%


Acțiuni


41,82%

38,77%

19,41%


Acțiuni



91,58%

8,42%




47,57%

46,63%




Numerar

5,81%




Numerar

47,43%

45,31%

7,26%




Numerar

45,84%

45,48%

8,68%

Leu Confortabil

Leu Echilibrat

Leu Dinamic

Euro Accelerated

Euro Power

Euro Standard

9,0000

9,5000

10,0000

10,5000

11,0000

11,5000


-

2,0000

4,0000

6,0000

8,0000

10,0000

12,0000

14,0000


8,0000

10,0000

12,0000

14,0000

16,0000

18,0000


7,0000

7,5000

8,0000

8,5000

9,0000

9,5000

10,0000

10,5000

11,0000

11,5000


8,0000

8,5000

9,0000

9,5000

10,0000

10,5000

11,0000


8,0000

8,5000

9,0000

9,5000

10,0000


http://www.jpmorganassetmanagement.lu/en/showpage.aspx?pageid=44&FundId=6119&ShareClassId=7056

http://www.schroders.com/getfunddocument?oid=1.9.537



Programul de Investiții Euro Standard

• Combină performanța pe termen lung cu principiile conservatoare de plasament

• Urmărește optimizarea randamentului investițional prin investirea în diverse fonduri mutuale care urmăresc clase de active cu venit fix cu expunere pe piețe europene


Euro Standard Iunie 2015 -

Iunie 2021


9,9682 Lei

Performanță netă:YTD: -0,10


De la lansare Aprilie 2015: -0,32

76,38%

23,62%


Acțiuni


41,82%

38,77%

19,41%


Acțiuni



91,58%

8,42%




47,57%

46,63%




Numerar

5,81%




Numerar

47,43%

45,31%

7,26%




Numerar

45,84%

45,48%

8,68%

Leu Confortabil

Leu Echilibrat

Leu Dinamic

Euro Accelerated

Euro Power

Euro Standard

9,0000

9,5000

10,0000

10,5000

11,0000

11,5000


-

2,0000

4,0000

6,0000

8,0000

10,0000

12,0000

14,0000


8,0000

10,0000

12,0000

14,0000

16,0000

18,0000


7,0000

7,5000

8,0000

8,5000

9,0000

9,5000

10,0000

10,5000

11,0000

11,5000


8,0000

8,5000

9,0000

9,5000

10,0000

10,5000

11,0000


8,0000

8,5000

9,0000

9,5000

10,0000


Activele aferente acestui program de investiții sunt investite în fonduri mutuale cu expunere pe instrumente cu venit fix și în depozite bancare.

Găsiți informații despre fonduri mai jos:Schroder, Aviva Investors

Programul de investiții menționat mai sus nu mai face parte din oferta actuală Metropolitan Life.

http://www.schroders.com/getfunddocument?oid=1.9.537

http://www.fundsweblibrary.com/documents/aviva-investors-luxembourg/MKT_COM/ISIN-LU0137992961/FS/EN/FI/FS-ISIN-LU0137992961-EN-FI.pdf+&cd=1&hl=sk&ct=clnk&gl=sk


Alte programe de investiții Unit Linked

Programele de investiții menționate mai sus nu mai fac parte din oferta actuală Metropolitan Life.Programele de investiții menționate mai sus pot investi în fonduri denominate în alte monede decât cele proprii, fiind purtătoare de risc valutar.

Evoluția programelor de investiții Unit Linked30-Iunie-2021

Moneda Denumire FondPreț

vânzare / Net

Evoluție Preț Unit (+/-%)

1 lună 6 luni 12 luni De la lansare

RON

EXPONENTIAL 21,548 4,04 16,75 27,09 115,48

MULTIPLU 21,5904 2,19 9,13 15,36 115,90PLUS 26,1326 -0,01 1,02 4,21 161,33

Capital Garantat (Practic) 5,4366 0,00 0,30 0,84 443,66Practic 25 (Plus) 2,1991 1,27 5,63 10,43 119,91Practic 50 (Max) 1,9094 2,66 11,12 18,57 90,94Pilonul IV Aviva 1,4825 2,79 5,82 12,81 48,25

Romanian Equities 6,2425 5,51 23,23 37,59 516,34Global Equities 2,7868 0,82 18,49 33,52 178,76

Garantat 1,6675 0,14 0,65 1,65 57,10 Capital 6,2425 5,51 23,23 37,59 516,34

USD

Suprem 1,3549 -1,68 7,78 29,73 35,49Median 1,4067 -1,83 0,72 17,72 40,67

Conservator 1,4777 -0,16 -0,97 -0,38 47,77Actual 2,0862 -1,97 -4,46 8,96 108,62

Imobilis 0,2767 0,92 13,94 26,63 -72,33

EUR

Suprem 0,4881 0,48 11,37 21,92 -4,54Median 0,5197 0,34 4,14 10,59 1,64

Conservator 0,5205 0,21 -1,17 2,53 1,80Actual 1,6439 0,21 -1,17 2,01 64,39

Imobilis 0,2705 3,10 18,26 19,87 -72,95Success Absolute 10,5848 2,58 4,41 10,58 13,57Success Relative 14,0909 3,43 9,40 19,86 105,41

www.metropolitanlife.ro

MetLife Europe Designated Activity Company este o societate irlandeză constituită sub formă de „private company limited by shares”, cu sediul social pe Str. Lower Hatch, nr. 20, Hatch, Dublin 2, Irlanda, înregistrată la Oficiul Registrului Societăților din Dublin cu numărul 415123 și autorizată de Banca Centrală a Irlandei cu nr. C42062. Directori și cetățenie: Sarah Alicia Celso (Americană), Miriam Sweeney (Irlandeză), Brenda Dunne (Irlandeză), Nick Hayter (Britanică), Éilish Finan (Irlandeză), Nuria Garcia (Spaniolă) Ruairí O’Flynn (Irlandeză), Mario Francisco Valdes-Valasco (Mexicană) și Michael Hatzidimitriou (Greacă), Maureen Mc Queen (Americană).

Sucursala din București este înregistrată la Registrul Comerțului din România cu numărul J40/135/07.01.2016 și CUI 35383464

Despre Metropolitan Life, parte din MetLife, Inc.Metropolitan Life este parte din MetLife, Inc. (NYSE: MET), care prin subsidiarele și afiliații săi (“MetLife”), este una dintre cele mai importante companii ce oferă servicii financiare – asigurări de viată, planuri de pensii, beneficii pentru angajați și servicii de administrare a activelor – pentru a sprijini clienți individuali și instituționali, într-o lume aflată într-o evoluție continuă. Înființată în anul 1868, MetLife are operațiuni deschise în peste 40 de țări și deține poziții de conducere în piețe din Statele Unite ale Americii, Japonia, America Latină, Asia, Europa și Orientul Mijlociu. Pentru mai multe informații, accesați www.metlife.com.

În România Metropolitan Life are peste 20 ani de activitate pe piața de asigurări de viață. 2,5 milioane de clienți beneficiază de asigurări de viață și pensii private obligatorii oferite de Metropolitan Life la nivel local.

07370922 © 2021 MetLife, INC.

Considerente asupra strategiei de investiții:

Flexibilitate în alegerea fondurilor mutuale pe baza analizei performanței și a oportunității de a investi în fonduri mutuale noi - împreună cu Departamentul Investițional la nivelul Regiunii CEE;

Rapoarte zilnice de analiză și informare furnizate de parteneri bancari și societăți financiare;

Informații privind evoluția indicatorilor macroeconomici (inflație, PIB, șomaj, deficit de cont curent);

Informații din domeniul piețelor financiare – evoluție dobânzi pe diferitele produse investiționale: obligațiuni de stat / corporative, depozite bancare;

Analiza principalelor piețe financiare: BVB, principalele burse europene (Londra, Frankfurt, Paris, Milano), NYSE, NASDAQ, bursele asiatice (Tokio, Hong Kong).

Documents

Situația investițiilor în trimestrul al doilea 2021