نموذج طلب ترخيص لمزاولةاألعمال المصرفية

في المملكة العربية السعودية

اسم مقدم     :الطلب

:إرسال هذا النموذج إلىمؤسسة النقد العربي السعودي

اإلدارة العامة للرقابة على البنوكشعبة التراخيص البنكية

2الدور الثالث، المبنى رقم ، المملكة العربية السعودية11169، الرياض 2992. ب.ص

BankingLicenseApp@sama.gov.sa: البريد اإللكتروني

لالستخدام الرسمي من قبلالمؤسسة

المحتويات...................................................................................................................................................تعليمات

...........................................................................................الجزء األول - معلومات عامة

.................................................................................................- نوع الترخيص 1

......................................................................................-بيانات مقدم الطلب2

...............................-معلومات عن مقدم الطلب والوضع القانوني3

.....................................................................-مالءمة وأهلية مقدم الطلب4

.............................................الجزء الثاني - تفاصيل العمل وإطار الرقابة على المخاطر................................................................................-السالمة واألداء المالي5

10......................................................................-إدارة المخاطر وضوابطها610............................................................................................-اإلدارة والرقابة715........................................-مكافحة الجرائم المالية وغسل األموال817....................................-الموارد البشرية وموارد تقنية المعلومات9

20.....لجزء الثالث - القائمة المرجعية/المرفقات/المعلومات الداعمة الالزمةا24.....................................................................................................الجزء الرابع - إقرار

1

تعليماترفية فيHHال المصHHعلى جميع طالبي الحصول على ترخيص لمزاولة األعم

.المملكة العربية السعودية إكمال هذا النموذج يسعى( طبيعي أو اعتباري ) إلى أي شخص"مقدم الطلب"يشير مصطلح

للحصول على ترخيص لمزاولة األعمHHال المصHHرفية في المملكHHة العربيHHة السHHعودية. كمHHا أن مصHHطلح الكيHHان األم مرتبHHط بطلبHHات فHHروع البنHHوك

األجنبية والمقصود هو البنك األم.انHHفي حال طلبات الترخيص إلنشاء فرع لبنك أجنبي، يتعين أن يقوم الكي

.األم بتعبئة النموذجيجب إكمال جميع أجزاء النموذج واإلجابة على جميع األسئلة بشكل كامل

ل، وفي حHHال وجHHود سHHؤال ال ينطبHHق على مقHHدم الطلب فيتم HHومفص اإلشارة إلى ذلك مع تقديم إيضاحات موجزة -إن أمكن-، ويعد الطلب غير

. مكتمل في حال عدم االلتزام بذلك( عوديHHعند تقديم تفاصيل مالية؛ يجب أن تذكر جميع األرقام بالريال الس

SAR)راعىHHديم، وأن يHHاريخ التقHHويستخدم سعر الصرف إلى الريال في ت ، .استخدام معايير المحاسبة ذات الصلة

السنة/الشهر/اليوم: يجب تقديم التواريخ بالصيغة التالية .ة أوHHة العربيHHة باللغHHائق المقدمHHع الوثHHات وجميHHون اإلجابHHيجب أن تك

. اإلنجليزية، ويتحمل مقدم الطلب مسؤولية ضمان صحة ودقة أي ترجمةدم الطلبHHة، ولمقHHق الطباعHHة عن طريHHات مكتوبHHون اإلجابHHيتعين أن تك

إرفاق أي صHفحات إضHافية -عنHد الحاجHة-، مHع التأكHد من أن المرفقHات.معنونة ومرفقة بإحكام وبشكل منظم

التوقيعHين بHHين مفوضHHل شخصHHه من قبHHد إكمالHHيجب أن يوقع النموذج بع وفقHHا لإلرشHHادات والمعHHايير األساسHHية لطلب منح الHHترخيص لمزاولHHة

األعمال المصرفية.

تقديم نموذج الطلبعودي علىHHيتم إرسال النموذج بعد إكماله إلى مؤسسة النقد العربي الس

العنوان البريHHدي والبريHHد اإللكHHتروني المHHذكورين في الصHHفحة األولى من. هذا النموذج

2

يمكن الحصول على اإلرشادات والمعايير األساسية من الرابط أدناه: http://www.sama.gov.sa/ar-sa/Laws/Pages/BankingRulesAndRegulations.aspx

3

الجزء األولمعلومات عامة

يتعين االطالع على اإلرشRRادات والمعRRايير األساسRRية لطلب منح الRRترخيص لمزاولRRة األعمRRال المصRRرفية وغيرهRRا من األنظمRRة واللوائح التنظيمية واالحترازية قبل إكمال هذا النموذج، ويمكن

.الوصول إليها من خالل موقع المؤسسة اإللكتروني

4

بنك محلي/ فرع بنك)نوع الترخيص المطلوب .1 (أجنبي

بيانات مقدم الطلب.2 اسم مقدم الطلب(2-1

الطلب ( 2-2 مقدم لدى الرئيسة التواصل جهة الذي)اسم الشخص (يتم التواصل معه بشأن الطلب

المسمى الوظيفي لجهة التواصل ( 2-3

عنوان مكتب جهة التواصل ( 2-4

رقم الهاتف لجهة التواصل ( 2-5

عنوان البريد اإللكتروني لجهة التواصل ( 2-6

5

     

     

     

     

     

     

     

معلومات عن مقدم الطلب والوضع القانوني.3الهيكل والملكية

هل مقدم الطلب عضو في مجموعة؟(3-1(إرفاق الهيكل التنظيمي للمجموعة )نعم

ال تقديم بيانات الملكية، ومن ذلك كحد أدنى: أسماء المالك، نسHHبة(3-2

األسهم المملوكة، بلد التأسHHيس، رقم الHترخيص /التسHHجيل، األنشHطةالرئيسية.

هل يخضع مقدم الطلب أو(إذا كان الترخيص لفرع بنك أجنبي)( 3-3لرقابة موحدة؟ المجموعة التابع لها

نعمال

الجهHHة التنظيميHHة والرقابيHHة(إذا كان الترخيص لفرع بنك أجنبي)(3-4 مHHدير)في المركز الرئيس، وعنوانها وبيانات جهHHة التواصHHل الرئيسHHية

(المشرف المباشر/العالقات

أسماء جميع األعضاء في مجلس إدارة الكيان األم، وتفاصيل أي( 3-5مصالح تجارية مهمة لديهم

هل مقدم الطلب أو الكيHHان األم مHHدرج في السHHوق المHHالي في(3-6(.األسواق)، يذكر السوق "نعم"البلد األم؟ إذا كانت اإلجابة

نعم ال

6

     

     

     

     

إذا كRRان الRRترخيص لفRRرع بنRRك )مراجRRع الحسRRابات للكيRRان األم.( أجنبي

الحسابات. اسم مراجع(3-7

عنوان مراجع الحسابات.(3-8

اسم الشريك المسؤول عن العالقة مع مراجع الحسابات.(3-9

رقم هاتف مراجع الحسابات.(3-10

عنوان البريد اإللكتروني لمراجع الحسابات.(3-11

تاريخ تعيين مراجع الحسابات.(3-12

.اسم أي جهة مهنية يكون مراجع الحسابات عضوا فيها(3-13

7

     

     

     

     

     

     

     

مالءمة وأهلية مقدم الطلب.4 هل سبق أن خضع )أو يخضع حاليا( مقدم الطلب أو الكيHHان األم(4-1

أو أي من موظفيHHHه، أو أي كيHHHان ذي صHHHلة أو أي من موظفيHHHه، أليتحقيق حكومي أو تنظيمي أو مدني أو جنائي، أو إجراءات تأديبية؟

نعم ال

إذا كانت اإلجابة بنعم، تقدم تفاصيل كاملة. هل سبق أن خضع )أو يخضع حاليا( مقدم الطلب أو الكيHHان األم(4-2

أو أي من موظفيHHHه، أو أي كيHHHان ذي صHHHلة أو أي من موظفيHHHه، ألي عقوبة أو غرامة نظاميHHة أو قHHرارات تأديبيHHة صHHادرة عن جهHHة أو هيئHHة

حكومية؟ نعم

الإذا كانت اإلجابة بنعم، تقدم تفاصيل كاملة.

هل سبق أن خضع مقدم الطلب أو الكيان األم، أو أي كيان ذي( 4-3 صHHلة في أي دولHHة، للتصHHفية أو أوقHHف عن التHHداول أو وضHHع تحت

الحراسة القضائية أو الوصاية، أو تفاوض على تسوية مع دائنيه؟ نعم

الإذا كانت اإلجابة بنعم، تقدم تفاصيل كاملة.

هل لHHدى مقHHدم الطلب أو الكيHHان األم أو أي كيHHان ذي صHHلة أي(4-4 أو أحكHام قضHائية لصHالحه أو( مسHتحقة وغHير مدفوعة)ديHون قائمHة

ضده؟ نعم

الإذا كانت اإلجابة بنعم، تقدم تفاصيل كاملة.

8

أو أي كيان ذي صلة أن هل سبق لمقدم الطلب أو الكيان األم( 4-5 حصHHل على تHHرخيص وتم إلغHHاؤه، أو تم رفض الHHترخيص لHHه من جهHHة تنظيمية خارج المملكة، أو أنه قHHام بسHHحب طلب تHHرخيص مقHHدم إلى

جهة تنظيمية خارج المملكة بشكل اختياري؟ نعم

الإذا كانت اإلجابة بنعم، تقدم تفاصيل كاملة.

9

الجزء الثاني تفاصيل العمل وإطار الرقابة على

المخاطر

10

السالمة واألداء المالي.5معلومات عامة

تحديد السنة المالية للكيان األم (5-1

التوقعات المالية والمعلومات اإلضافية

: إرفاق جميع الوثائق التالية (5-2.كشف بالميزانية االفتتاحيةتوقعات الربح والخسارة، بما في ذلك توقعات الدخل اإلجمالي، ألول

ثالث سنوات بعد الترخيص.نوات الثالث األولىHHنة من السHHل سHHة لكHHة المتوقعHHالميزانية العمومي

بعد الترخيص.بيان التدفقات النقدية المتوقعة لكل سنة من السنوات الثالث األولى

بعد الترخيص.الHHمتطلبات رأس المال المتوقعة، بما في ذلك نسبة كفاية رأس الم

المتوقعة لكل سنة من السنوات األولى بعد الترخيص، ويشHHمل ذلHHكا فقط)اختبار التحمل /تحليل الحساسية (.للبنك المؤسس محلي

اني علىHHالتصنيف االئتماني من أكثر من ثالث وكاالت للتصنيف االئتم للكيان األم إذا كHHان طلب الHHترخيص)األقل للسنوات الثالث الماضية

(.لفرع بنك أجنبي للكيان)النسبة اإلجمالية لكفاية رأس المال للسنوات الثالث الماضية

(.األم إذا كان الترخيص لفرع بنك أجنبيالقوائم المالية المدققة للبنك للسنوات الخمس الماضية، والتقرير

للكيان األم إذا كان الترخيص لفرع بنك)السنوي آلخر سنة منتهية وإرفاق االتفاقية الموقعة مع مراجع الحسابات.(. أجنبي

يةHHان األم)المؤشرات المالية الرئيسية للسنوات الخمس الماضHHللكي مؤشر: ، متضمنه كحد أدنى التالي(إذا كان الترخيص لفرع بنك أجنبي

العائHHد على حقHHوق الملكيHHة ومؤشHHر العائHHد على األصHHول وهHHامش.صافي الفوائد ومؤشر جودة األصول ومؤشر تكلفة الدخل

(.إن وجدت)الضريبة /شهادة الزكاة

11

     

مادية ( 5-3 أصول أي تفاصيل المحاسبة)ذكر معايير أو( حسب موجودات أو مخصصات طوارئ لم ترد في القوائم المالية أعاله.

إدارة المخاطر وضوابطها.6

معلومات عامة

تقديم تفاصيل عن مستويات الموظفين والمسؤوليات المقترحة( 6-1. إلدارة المخاطر، مع إيضاح االرتباط التنظيمي لهذه اإلدارة

تقديم تفاصيل عن إجراءات مراقبة المخاطر واإلبالغ عنها التي( 6-2. اتباعها سيتم

تقديم تفاصيل خطة أو سياسات أو دليل إدارة المخاطر لمقدم( 6-3 الطلب أو الكيHHان األم -إذا كHHان الHHترخيص لفHHرع بنHHك أجنHHبي- لتقHHييم

المخاطر الرئيسة والتخفيف منها، أو إرفاقها مع هذا الطلب.

اإلدارة والرقابة.7توزيع المسؤوليات

اإلدارة( 7-1 مجلس بين المقترح والمسؤوليات المهام توزيع وصف .واإلدارة التنفيذية

أو( 7-2 اإلدارة مجلس إلى التقارير لرفع المقترحة اآلليات توضيح للكيان األم -إذا كان الترخيص لفرع بنك أجنبي-

12

     

     

     

     

     

     

ذكر تفاصيل أي لجان تابعة لمجلس اإلدارة، سواء كانت موجودة( 7-3ا أو سيتم إنشاؤها، مع توضيح كيفية مراقبتها لألنشطة . حالي

ا أو مستقبال بين الوظائف التي( 7-4 توضيح كيفية فصل الواجبات حالي. تتسم بالمخاطرة والوظائف المسئولة عن إدارة المخاطر

إدارة االلتزام والترتيبات

ذكر الوصف الوظيفي للشخص المسؤول عن االلتزام( 7-5.أو إرفاقه مع هذا الطلب

مجلس( 7-6 إطالع كيفية توضيح لاللتزام؟ لجنة هناك سيكون هل اإلدارة على المسHHتجدات المتعلقHHة بمسHHائل االلHHتزام وكيفيHHة إطالع

. الكيان األم عليها -إذا كان الترخيص لفرع بنك أجنبي-نعم

ال

والخبرات( 7-7 الموظفين ومستويات التنظيمي االرتباط شرح . والمسؤوليات في إدارة االلتزام، أو إرفاق هيكل تنظيمي يوضح ذلك

. تفصيل خطة االلتزام (7-8

13

     

     

     

     

     

     

ترتيبات االلتزام المقترحة بما( 7-9 هل تم إجراء تحليل الثغرات في تHذكر تفاصHHيل" نعم"يتماشى مع قواعد المؤسسة؟ إذا كHHانت اإلجابHة

يحHHدد موعHHد إجHHراء هHHذا" ال"النتHHائج الرئيسHHية، أمHHا إذا كHHانت اإلجابHHة . التحليل

نعم ال

هل هناك دليل وإجراءات لاللتزام لمقدم الطلب أو الكيان األم -( 7-10 ترفHHق" نعم"إذا كان الترخيص لفHHرع بنHHك أجنHHبي-؟ إذا كHHانت اإلجابHHة

يحHHدد موعHHد وضHHع الHHدليل" ال"نسخة مHHع الطلب، وإذا كHHانت اإلجابHHة .واإلجراءات وتوضيح الجوانب التي ستتم تغطيتها

نعمال

شرح اإلجراءات المتبعة والمستخدمة لمتابعة وتنفيذ أي تغييرات( 7-11. قانونية أو تنظيمية

. توضيح إجراءات تدريب موظفي االلتزام( 7-12

بااللتزام( 7-13 المتعلقة والثغرات المخالفات تحديد آلية شرح .وتصحيحها ومتابعتها

هل ستخضع إدارة االلتزام لمراجعة وتدقيق مستقلين؟ إذا كانت( 7-14. ، توضح كيفية مراجعة أعمال إدارة االلتزام"ال"اإلجابة

نعمال

14

     

     

     

     

     

معالجة الشكاوى

لمعالجة الشكاوى لمقدم الطلب هل هناك( 7-15 سياسات وإجراءات أو الكيان األم -إذا كان الترخيص لفرع بنك أجنHHبي-؟ إذا كHHانت اإلجابHHة

يحHHدد موعHHد" ال"ترفق نسخة مع الطلب، أما إذا كHانت اإلجابHة " نعم".وضع هذه السياسات واإلجراءات وتحديد الجوانب التي ستغطيها

نعم

ال

إدارة استمرارية األعمال وخطط التعافي من الكوارث

سياسة وإجراءات إلدارة استمرارية األعمال والتعافي هل هناك( 7-16 من الكوارث لمقHHدم الطلب أو الكيHHان األم -إذا كHHان الHHترخيص لفHHرع

ترفق نسHHخة مHHع الطلب، أمHHا إذا" نعم"بنك أجنبي-؟ إذا كانت اإلجابة يحدد موعد وضع هذه السياسة واإلجراءات وتنفيذها" ال"كانت اإلجابة

. مع وصف أبرز خصائصهانعم

ال

أجنبي)( 7-17 بنك لفرع الترخيص كان إجراءات( إذا دمج سيتم هل استمرارية األعمHHال والتعHHافي من الكHHوارث الخاصHHة بالكيHHان األم في

، توضHHح"نعم"إجراءات أكثر شموال تشHHمل الفHHرع؟ إذا كHHانت اإلجابHHة كيفيHHة تحقيHHق ذلHHك ومن المسHHؤول عن التنفيHHذ مHHع إرفHHاق نسHHخة

. إلجراءات المجموعة مع الطلبنعم

ال

15

     

     

     

     

اإلسناد الخارجي

هل سيتم إسناد إحدى مهام األعمال إلى طرف خارجي، سواء( 7-18 كان ذلك إلى طرف ثالث أو الكيHHان األم أو أي مجموعHHة أخHHرى تابعHHة

للكيان األم–إذا كان الترخيص لفرع بنك أجنبي-؟

نعم ال

:تقدم تفاصيل عن التالي" نعم"إذا كانت اإلجابة الخدمات المقرر إسنادها./المهام.إجراءات العمل المقرر إسنادهاتحليل الثغرات مع تعليمات إسناد مهام إلى طرف ثالث الصادرة عن

المؤسسة.

مقدمي( 7-19 وتعيين لتحديد المقترحة أو الحالية اإلجراءات توضيح .خدمات اإلسناد الخارجي

طرف( 7-20 إلى األعمال إجراءات إسناد قرار وراء السبب توضيح . خارجي

تقديم تفاصيل عن خطط الطوارئ الحالية أو المقترحة لتغطية( 7-21 الحاالت التي يكون فيها مقدم خدمات اإلسناد الخارجي غير قادر على

.تقديم خدماته أو غير راغب في ذلك

16

     

     

     

     

المراقبRRة والمراجعRRة )هRRذا القسRRم لطلبRRات البنRRوك المؤسسRRةمحليا فقط(

والموظفين( 7-22 العمل ونطاق والهيكل المهام عن تفاصيل تقديم .واالرتباط التنظيمي وفHHترات رفHHع التقHHارير إلدارة المراجعHHة الداخلية وتوضيح خطة مقدم الطلب لمراجعة األنظمHHة واإلجHHراءات والضHHوابط

. لديه

ونطاق( 7-23 وهيكلها الداخلية المراجعة لجنة مهام تفاصيل تقديم . عملها واالرتباط التنظيمي لها وفترات رفع التقارير لديها

المراجعة( 7-24 نتائج بمتابعة المتعلقة المقترحة السياسات توضيح . الداخلية لضمان القيام باإلجراءات التصحيحية الموصى بها

الموظفون والتدريب

هل يتوافر أو سيتوافر دليل أو كتيب تعليمات للموظفين لمقدم( 7-25 الطلب أو الكيان األم -إذا كان الترخيص لفرع بنHHك أجنHHبي-؟ إذا كHHانت

"ال"تقHHدم نسHHخة مHHع الطلب، وفي حHHال كHHانت اإلجابHHة " نعم"اإلجابة . توضح كيفية إطالع الموظفين على التزاماتهم وواجباتهم

نعم ال

لمقدم( 7-26 الموظفين بتدريب الخاصة السياسة عن تفاصيل تقديم الطلب أو الكيان األم وتوضيح كيفية تحديد احتياجات التHHدريب وتلبيتهHHا

. وتخصيص الميزانية لذلك

17

     

     

     

     

     

مكافحة الجرائم المالية وغسل األموال.8إجراءات مكافحة غسل األموال

غسل( 8-1 مكافحة إجراءات في للثغرات تحليل إجراء تم هل األموال الحالية أو المقترحة بما يتماشى مع قواعد المؤسسHHة لمقHHدم

تHHذكر تفاصHHيل النتHHائج" نعم"الطلب أو الكيان األم؟ إذا كHHانت اإلجابHHة . فيحدد موعد إجراء هذا التحليل" ال"الرئيسية، أما إذا كانت اإلجابة

نعم

ال

غسل( 8-2 لمكافحة وإجراءات سياسات الطلب مقدم لدى هل األموال ووصف وظيفي لمسHHؤول مكافحHHة غسHHل األمHHوال؟ إذا كHHانت

"ال"فHHنرفق نسHHخة مHHع الطلب، أمHHا إذا كHHانت اإلجابHHة " نعم"اإلجابHHة فيحدد موعد وضHHع هHHذه السياسHHات واإلجHHراءات والجHHوانب الرئيسHHية

. التي ستغطيهانعم

ال

والخبرات( 8-3 الموظفين ومستويات التنظيمي االرتباط شرح والمسHHؤوليات الخاصHHة بHHإدارة مكافحHHة غسHHل األمHHوال المقترحHHة، أو

. إرفاق هيكل تنظيمي يوضح ذلك

توضيح اإلجراءات المقترحة للحصول على أدلة كافية على هوية( 8-4(.إجراءات اعرف عميلك)العمالء واالحتفاظ بها

18

     

     

     

     

هل ستخضع السياسات واإلجراءات واألنظمة والضوابط الحالية( 8-5 أو المقترحHHة المتعلقHHة بمكافحHHة غسHHل األمHHوال لمراجعHHة وتHHدقيق

. ، توضح كيفية مراقبة هذه اإلجراءات"ال"مستقل؟ إذا كانت اإلجابة نعم

ال

المزمع( 8-6 األموال غسل بمكافحة الخاص التدريب نوع تحديد تقديمه للموظفين، مع توضيح كيفيHHة إطالع المHHوظفين على إجHHراءات

. اإلبالغ الداخلي عن العمليات المشبوهة

توضHHيح اإلجHHراءات المقترحHHة لمراقبHHة العمليHHات المشHHبوهة(8-7. والكشف عنها

المشبوهة( 8-8 العمليات لمراقبة المقترحة اإلجراءات ستكون هل ، تقHHديم تفاصHHيل عن مHHوارد تقنيHHة"نعم"آليHHة؟ إذا كHHانت اإلجابHHة

المعلومHHات الHHتي ستخصHHص لهHHذه اإلجHHراءات وتوضHHيح كيفيHHة اختبHHار. فعالية النظام

نعم ال

توضيح اإلجراءات المقترحة من مقدم الطلب أو الكيان األم -إذا( 8-9 كHHان الHHترخيص لفHHرع بنHHك أجنHHبي- للحصHHول على قHHوائم العقوبHHات

: واالستفادة منها بشكل صحيح الصادرة عن كل من .أي جهة حكومية في المملكة العربية السعودية .مجموعة العمل المالي

19

     

     

     

     

     

في( 8-10 عضو الطلب لمقدم األم للكيان الرئيس المقر دولة هل مجموعة العمل المالي؟

نعمال ، فهل قيم مقدم الطلب مدى التزام دولHHة"ال"إذا كان الجواب (8-11

المقر الرئيس بتوصيات مجموعة العمل المالي؟ وتقHHديم تفاصHHيل عن عملية التقييم التي أجريت وتوضيح كيفية معالجة أي أوجHHه قصHHور في

. التزام هذه الدولة بتوصيات مجموعة العمل المالي -إن وجدت-نعم

ال

تجنب إساءة استغالل السوق والجرائم المالية

مقدم( 8-12 تعامالت لمراقبة المقترحة أو الحالية اإلجراءات توضيح الطلب أو تعامله المباشHHر مHHع العمالء من أجHHل منHHع إسHHاءة اسHHتغالل

. السوق

سمات( 8-13 من أساسية سمة الرقمية الخدمات كانت حال في األعمHHHال، توضHHHيح مسHHHتوى خHHHبرة المHHHوظفين المقHHHترحين الHHHذين

. سيشاركون فيها

لمكافحة( 8-14 المقترحة أو الحالية المعلومات تقنية أمن تدابير ذكر .االحتيال اإللكتروني

20

     

     

     

     

الموارد البشرية وموارد تقنية المعلومات.9هل هناك إدارة مخصصة للموارد البشرية أو سيتم إنشاؤها؟ ( 9-1

نعمال

أساس( 9-2 على ومراقبتها التوظيف طلبات تقييم كيفية توضيح . مستمر

ومن( 9-3 توظيفهم، المحتمل األفراد عن التحري عمليات وصف .المسؤول عن ضمان تنفيذها على أساس منتظم

توظيفهم،( 9-4 المحتمل األفراد وقدرة كفاءة تقييم كيفية توضيح . ومن المسؤول عن إجراء عملية التقييم

.توضيح كيفية ضمان كفاءة الموظفين بصفة مستمرة( 9-5

أنظمة تقنية المعلومات والموارد الفنية

لمقدم( 9-6 المقترحة أو الموجودة المعلومات تقنية أنظمة وصف . الطلب، وتوضيح كيفية دعمها لألنشطة

تقديم وصف أو رسم بياني لكيفية دعم أنظمة تقنية المعلومات( 9-7 المقترحة لسير العمليات حسب الموضح في خطة العمل المقدمة مع

.هذا الطلب

21

     

     

     

     

     

     

بمقدم( 9-8 الخاصة المقترحة المعلومات تقنية أنظمة ستربط هل الطلب مع عضو آخر من المجموعة أو الكيHHان األم؟ إذا كHHانت اإلجابHHة

. ، وصف طبيعة هذا الربط"نعم"نعم

ال

نظام المحاسبة

وصف نظام المحاسبة المقترح لمقدم الطلب أو المستخدم في( 9-9 الكيان األم -إذا كان الترخيص لفHHرع بنHHك أجنHHبي-، وكHHذلك اإلجHHراءات المقترحHHHة لتسHHHجيل العمليHHHات التجاريHHHة ورفHHHع التقHHHارير للعمالء

والمؤسسة والكيان األم.

أنظمة التسوية

وصف األنظمة المقترحة لتسوية أو مقاصة العمليات مع أطراف( 9-10 خارجيHHة لمقHHدم الطلب أو الكيHHان األم -إذا كHHان الHHترخيص لفHHرع بنHHك

. أجنبي-

في( 9-11 أو الطلب لمقدم المقترحة والضوابط السياسات توضيح .الكيان األم الخاصة بعمليات التسوية والمقاصة

وصف الوحدات المسؤولة عن اإلشراف على مهام مكتب الدعم( 9-12

الخلفي وعمليHHHات المحاسHHHبة وتنفيHHHذها، بمHHHا في ذلHHHك مسHHHتويات الموظفين واالرتباط التنظيمي، وإرفاق هيكHHل تنظيمي مقHHترح يوضHHح

(.إن وجد)ذلك

22

     

     

     

     

     

أمن المعلومات

هل هناك سياسة ألمن المعلومات لدى مقدم الطلب أو الكيان( 9-13 وإذا كHHانت. ، إرفHHاق نسHHخة مHHع الطلب"نعم"األم؟ إذا كHHانت اإلجابHHة

، تحديد موعد إعداد هذه السياسة وتوضHHيح كيفيHHة التعامHHل"ال"اإلجابة .مع أمن المعلومات

نعمال

معلومات إضافية هHHل هنHHاك أمHHور أخHHرى قHHد تحتHHاج المؤسسHHة إلى معرفتهHHا خالل دراسHHة

الطلب؟ نعم

الإذا كانت اإلجابة بنعم، تقديم تفاصيل كاملة.

23

     

الجزء الثالث

المعلومات/المرفقات/القائمة المرجعية الداعمة الالزمة

24

تفاصيل عامة– قائمة المرفقات

الوثائق مرفق

معالطلب

محاضر اجتماعات مجلس اإلدارة أو ما شابهها من األدلة التي تثبت انظر)الموافقة والتفويض إلنشاء بنك في المملكة العربية السعودية

(اإلقرار في الجزء الرابع(1-3انظر السؤال )الهيكل التنظيمي للمجموعة

(5-5انظر السؤال )نسخة آلخر قوائم مالية تخص أي مالك مقترحين (تغطي كحد أدنى العناوين الموضحة أدناه)خطة العمل

يجب على مقدم الطلب إرفاق خطة العمل بشكل منفصل مع هذا:النموذج بحيث تغطي على األقل المجاالت الرئيسة التالية

،تشمل()نظرة عامة عن مقدم الطلب:نبذة تاريخية.-الهيكل التنظيمي.-اإلدارات ووحدات األعمال.-التواجد الدولي.-الحوكمة.-

:الفرص المحددة في المملكة العربية السعودية، وتشملسبب إنشاء المنشأة في المملكة العربية السعودية.-تفاصيل عن الموقع اإلقليمي الحالي.-الخبرات السابقة في األعمال المصرفية.- خبرات مجلس اإلدارة.-

:خطة األعمال، وتشملالمنتجات والخدمات.-األسواق المستهدفة.-نوع العمالء.-منهجية التسويق وقنوات التقديم.-استراتيجية إدارة ومراقبة األعمال.-االستراتيجية المستقبلية.- التوقعات المالية لثالث سنوات، بما في ذلك مالحظات مفصلة عن-

االفتراضات التي تستند إليها.الميزانية العمومية وحساب األرباح والخسائر والتدفقات النقدية.-االلتزام بتوفير رأس المال الالزم والتمويل المستمر.-العائد المستهدف.-خطط وافتراضات النمو.- المنتجات والخدمات المبتكرة التي سيتم إطالقها في السوق-

السعودي.مسودة النظام األساسي في حال كان الطلب لترخيص بنك مؤسس

25

تفاصيل عامة– قائمة المرفقات

الوثائق مرفق

معالطلب

ا. محليإذا كان مقدم الطلب كيانا قانونيا حاليا أو في شراكة مع أفراد آخرين

أو كيانات قانونية ذات خبرات وقدرات فنية في نفس المجال، يجب على مقدم الطلب تقديم معلومات مفصلة عن هذه الكيانات أو

:الشراكات، بما في ذلك على سبيل المثال.إثبات السجل التجاري.النظام األساسي، وعقد التأسيسنظرة عامة عن تاريخ هذه الكيانات وأنشطتها والمعلومات والبيانات

األخرى ذات الصلة..الدعم الفني والمالي المتوقع تقديمه للبنكالهيكل التنظيمي الذي يشير إلى أسماء أعضاء مجلس اإلدارة

والمديرين التنفيذيين.القوائم المالية للسنوات الخمس الماضية والتقرير السنوي للعام

الماضي..تقرير المراجع عن السنوات الخمس الماضية الضريبة./ شهادة الزكاة

قائمة المرفقات – إطار إدارة المخاطر والرقابة عليها

مرفقالوثائق مع

الطلب(3-6انظر السؤال )خطة أو دليل إدارة المخاطر المقترح

وثائق أخرى

قائمة المرفقات – اإلدارة والرقابة واإلسناد الخارجي

الوثائق مرفق

معالطلب

التوزيع المقترح للمسؤوليات واالرتباط التنظيمي في منشأة مقدم(1-7انظر السؤال )الطلب

(5-7 انظر السؤال)الوصف الوظيفي المقترح لوظيفة مسؤول االلتزام (7-7انظر السؤال )االرتباط التنظيمي في إدارة االلتزام

(10-7انظر السؤال )دليل االلتزام المقترح

26

قائمة المرفقات – اإلدارة والرقابة واإلسناد الخارجي

الوثائق مرفق

معالطلب

(15-7انظر السؤال )وثيقة إجراءات معالجة الشكاوى المقترحة انظر السؤال)إجراءات إدارة استمرارية األعمال والتعافي من الكوارث

7-16)(25-7انظر السؤال )نسخة لدليل الموظفين

وثائق أخرى

قائمة المرفقات – مكافحة الجرائم المالية وغسل األموال

الوثائق مرفق

معالطلب

وثيقة سياسات وإجراءات مكافحة غسل األموال المقترحة بما في ذلك انظر)نسخة من الوصف الوظيفي لمسؤول مكافحة غسل األموال

(2-8السؤال انظر)نسخة للهيكل التنظيمي المقترح في إدارة مكافحة غسل األموال

(3-8السؤال وثائق أخرى

قائمة المرفقات – موارد تقنية المعلومات

الوثائق مرفق

معالطلب

انظر السؤال)الهيكل التنظيمي المقترح لوحدات مكتب الدعم الخلفي 9-12)

(13-9انظر السؤال )وثيقة سياسة أمن المعلومات المقترحة وثائق أخرى

27

الرابعالجزء

إقرار أقHHر بصHHحة ودقHHة المعلومHHات المقدمHHة وبHHأنني قHHد قHHرأت واطلعت على األنظمHHة واللHHوائح ذات الصHHلة، وأن مHHا تم تقديمHHه من بيانHHات ومعلومHHات ووثائق يتفق مHHع األنظمHHة واللHHوائح والتعليمHHات المعمHHول بهHHا في المملكHHة

تقHHديم وثHHائق أو معلومHHات أو العربية السعودية، كما أقر أنني على علم بأن بيانات خاطئة أو مضHHللة لمؤسسHHة النقHHد العHHربي السHHعودي أو ألي جهHHة أو شخص طبيعي أو اعتباري بشأن طلب الترخيص، سHHواء كHHان ذلHHك عن علم

كمHHا أفHHوض. أو عدم مباالة أو تقصير، يمكن أن يعد جريمHHة موجبHHة للعقوبة المؤسسة وأوافق على أن لها الحق في طلب أي بيانHHات أو مسHHتندات عن الكيانات أو األشخاص المرتبطين أو الذين لهم عالقة بمقدم طلب الترخيص

وأقHHر وأتعهHHد بHHإبالغ المؤسسHHة عن أي معلومHHات أو. من أي جهHHة تراها دقة وكفاية الوثائق والمعلومHHات والبيانHHات المقدمHHة، تغييرات قد تؤثر على

هHHذه المعلومHHات أو من وذلHHك في غضHHون عشHHرة أيHHام من حصHHولي على وأن عHHدم تزويHHد المؤسسHHة بالمعلومHHات اإلضHHافية الHHتي حHHدوث أي تغيHHير،

تطلبها خالل الفترة التي تحددها يجعل الطلب الغيا.

     : االسم__________________________________________________________: التوقيع

     : الصفةم20    /    /   هH الموافق 14    /    /   : التاريخ

     : اسم المنشأة     : المسؤول المفوض من المنشأة

     : الصفة__________________________________________________________: التوقيع

م20    /    /   هH الموافق 14    /    /   : التاريخ

28

إرفاق محاضر اجتماعات مجلس اإلدارة أو ما شابهها التي تثبت الموافقة والتفويض إلنشاء بنك فيالمملكة العربية السعودية

29