Upload
others
View
6
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
Revidirani financijski izvještaji Grupe Zagrebačke banke
za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017.
Sadržaj:
1. Izvještaj poslovodstva za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. godine 2. Izjava osoba odgovornih za sastavljanje financijskih izvještaja 3. Financijski izvještaji (TFI-KI izvještaji)
3.1. Bilanca stanja na dan 31.12.2017. godine 3.2. Račun dobiti i gubitka za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. godine 3.3. Izvještaj o novčanom tijeku za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. godine 3.4. Izvještaj o promjenama kapitala za razdoblje od 31.12.2016. do 31.12.2017. godine 3.5. Bilješke uz financijske izvještaje
Izvještaj poslovodstva za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. godine
Prema revidiranim financijskim izvještajima, Grupa Zagrebačke banke ostvarila je rezultat iz operativnog poslovanja u iznosu od 2.749 milijuna kuna u 2017. godini. Dobit nakon oporezivanja iznosi 1.044 milijuna kuna i pod utjecajem je rasta troška vrijednosnih usklađenja plasmana trgovačkim društvima. Grupa Zagrebačke banke ostvarila je solidan financijski rezultat u 2017. godini, zahvaljujući stabilnom rezultatu iz operativnog poslovanja i efikasnom upravljanju troškovima. Stopa adekvatnosti kapitala je 22,4% te Grupa ima solidan potencijal podržati kreditnu aktivnost u i idućim razdobljima. Uslijed pozitivnih trendova u okruženju ostvarili smo porast kreditne aktivnosti u poslovanju sa stanovništvom i privatnim sektorom, dok su ukupni volumeni kredita manji zbog prodaje dijela neprihodujućeg portfelja i razduživanja javnog sektora. Uvođenjem digitalnih tehnologija povećali smo broj klijenata te korisnika mobilnog i internet bankarstva. Grupa je u većini svojih članica ostvarila solidne poslovne rezultate, najviše su doprinijele Zagrebačka banka d.d., UniCredit Bank d.d. Mostar, UniCredit Leasing Croatia d.o.o. i Prva stambena štedionica d.d. Članice Grupe našim klijentima nude integrirane financijske usluge na tržištima Republike Hrvatske te Federacije Bosne i Hercegovine. Grupa će u idućem razdoblju biti usmjerena na poticanje kreditne aktivnosti, transformaciju poslovanja s ciljem uvođenja novih proizvoda i usluga temeljenih na digitalnim tehnologijama te daljnje podizanje efikasnosti.
Ključni pokazatelji poslovanja u 2017. godini:
Poslovni prihodi Grupe Zagrebačke banke iznose 5.351 milijun kuna
Ukupni troškovi poslovanja iznose 2.602 milijuna kuna
Dobit od poslovanja prije vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke iznosi 2.749 milijuna kuna
Troškovi vrijednosnih usklađenja i rezerviranja iznose 1.505 milijuna kuna
Neto krediti komitentima iznose 77.626 milijuna kuna
Depoziti komitenata iznose 95.249 milijuna kuna
Izvještaj poslovodstva za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. godine (nastavak)
Poslovni prihodi iznose 5.351 milijun kuna i smanjeni su za 237 milijuna kuna (-4,2%):
Neto prihod od kamata iznosi 3.471 milijun kuna, rezultat je stabilnog prosječnog volumena kredita tijekom godine i nižih troškova financiranja.
Neto prihod od provizija i naknada iznosi 1.341 milijun kuna što je povećanje od 72 milijuna kuna (+5,7%), uslijed porasta naknada za platni promet i naknada za kartično poslovanje.
Neto dobit od trgovanja i ostali prihodi iznose 539 milijuna kuna, smanjeni su za 301 milijun kuna (-35,8%). U prethodnoj godini na rezultat je pozitivno utjecala veća neto dobit od prodaje udjela u Visa Europe Limited te viši neto prihodi od trgovanja.
Troškovi poslovanja iznose 2.602 milijuna kuna, veći su za 68 milijuna kuna (+2,7%). Omjer troškova i prihoda („C/I ratio“) iznosi 48,6%.
Dobit od poslovanja prije vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke iznosi 2.749 milijuna kuna. Smanjenje od 305 milijuna kuna (-10,0%) rezultat je prethodno opisanih promjena poslovnih prihoda i troškova poslovanja.
Troškovi vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke iznose 1.505 milijuna kuna, veći su za 590 milijuna kuna, u najvećoj mjeri zbog povećanja rezervacija po plasmanima trgovačkim društvima.
Imovina Grupe iznosi 126.893 milijuna kuna, smanjena je za 1.435 milijuna kuna (-1,1%), uglavnom je pod utjecajem optimiziranja izvora financiranja.
Neto krediti komitentima iznose 77.626 milijuna kuna i smanjeni su za 3.120 milijuna kuna (-3,9%). Ukupni volumen kredita manji je uslijed prodaje dijela neprihodujućeg portfelja i razduživanja javnog sektora. Pozitivni trendovi ostvareni su u kreditima građanima.
Depoziti komitenata čine primarni izvor financiranja. Krajem godine iznose 95.249 milijuna
kuna i povećani su za 3.021 milijun kuna (+3,3%). Omjer kredita i depozita iznosi 81,5%.
Depoziti banaka i uzeti zajmovi iznose 8.822 milijuna kuna. Smanjeni su za 4.043 milijuna
kuna (-31,4%) uslijed manjih potreba za financiranjem.
Kapital i rezerve Grupe - na razini 18.111 milijuna kuna. Stopa adekvatnosti kapitala – na razini 22,4% (31. prosinca 2016. godine: 21,1%).
Rezultati poslovanja za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. godine
Grupa Zagrebačke banke Bilanca stanja (mln. kn.)
Δ 2017. vs. 2016.
31.12.2016. 31.12.2017. % mln. kn.
1 2 3 (4/1) 4 (2-1)
Gotovina i depoziti kod HNB-a 15.164 18.831 24,2 % 3.667
Zajmovi i potraživanja od financijskih institucija 16.116 13.577 (15,8 %) (2.539)
Vrijednosni papiri 9.802 11.217 14,4 % 1.415
Neto krediti komitentima 80.746 77.626 (3,9 %) (3.120)
Materijalna i nematerijalna imovina 2.472 2.534 2,5 % 62
Ostala imovina 4.028 3.108 (22,8 %) (920)
Ukupna aktiva 128.328 126.893 (1,1 %) (1.435)
Depoziti komitenata 92.228 95.249 3,3 % 3.021
Depoziti banaka i uzeti zajmovi 12.865 8.822 (31,4 %) (4.043)
Ostale obveze 4.541 4.711 3,7 % 170
Kapital i rezerve 18.694 18.111 (3,1 %) (583)
Ukupna pasiva 128.328 126.893 (1,1 %) (1.435)
Kapital i rezerve namijenjeni dioničarima Banke 18.672 18.088 (3,1 %) (584)
Kapital i rezerve namijenjeni manjinskim dioničarima
22 23 4,5 % 1
U Zagrebu, 6. ožujka 2018. godine
Predsjednik Uprave
Miljenko Živaljić
Grupa Zagrebačke banke Račun dobiti ili gubitka (mln. kn.)
Δ 2017. vs. 2016.
2016. 2017. % mln. kn.
1 2 3 (4/1) 4 (2-1)
Prihod od kamata 6.140 5.420 (11,7 %) (720)
Rashod od kamata (2.661) (1.949) (26,8 %) 712
Neto prihod od kamata 3.479 3.471 (0,2 %) (8)
Prihod od provizija i naknada 1.430 1.529 6,9 % 99
Rashod od provizija i naknada (161) (188) 16,8 % (27)
Neto prihod od provizija i naknada 1.269 1.341 5,7 % 72
Neto dobit od trgovanja i ostali prihodi 840 539 (35,8 %) (301)
Poslovni prihodi 5.588 5.351 (4,2 %) (237)
Troškovi poslovanja (2.534) (2.602) 2,7 % (68)
Dobit od poslovanja prije vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke
3.054 2.749 (10,0 %) (305)
Troškovi vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke
(915) (1.505) 64,5 % (590)
Operativna dobit 2.139 1.244 (41,8 %) (895)
Udio u dobiti pridruženog društva 40 42 5,0 % 2
Dobit prije oporezivanja 2.179 1.286 (41,0 %) (893)
Porez na dobit (491) (242) (50,7 %) 249
Dobit razdoblja 1.688 1.044 (38,2 %) (644)
Dobit namijenjena dioničarima Banke 1.686 1.042 (38,2 %) (644)
Dobit namijenjena manjinskim dioničarima 2 2 - -
Dobit razdoblja 1.688 1.044 (38,2 %) (644)
Izjava osoba odgovornih za sastavljanje financijskih izvještaja
Sukladno odredbama Zakona o tržištu kapitala, prema našem najboljem saznanju:
1) skraćeni set financijskih izvještaja Grupe Zagrebačke banke, sastavljenih uz primjenu odgovarajućih standarda financijskog izvještavanja banaka u Republici Hrvatskoj, daje cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, financijskog položaja i poslovanja Grupe Zagrebačke banke;
2) izvještaj poslovodstva sadrži istinit prikaz razvoja i rezultata poslovanja i položaja Grupe Zagrebačke banke
Direktorica Računovodstva Član Uprave i regulatornog izvještavanja Lorenzo Ramajola Marijana Brcko
Dodatne informacije: Odnosi s javnošću tel: 00385(1) 6104153 e-mail: [email protected] www.zaba.hr
1.1.2017. do 31.12.2017.
133
21 Broj zaposlenih: 5,426
(krajem godine)
DA 6419
(unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt)
Telefaks:
1. Nerevidirani godišnji financijski izvještaji
2. Izvještaj poslovodstva
3. Izjava osoba odgovornih za sastavljanje godišnjeg izvještaja,
M.P.
Allianz ZB d.o.o., Zagreb Ivana Lučića 2a, 10000 Zagreb 01637886
Multiplus card d.o.o., Zagreb Ivana Lučića 2a, 10000 Zagreb 02638541
Allianz ZB d.o.o., Zagreb Nike Grškovića 31, 10000 Zagreb 01581864
Zane BH d.o.o. Branilaca Sarajeva 20, 71000 Sarajevo 79524093
UniCredit Broker d.o.o. Obala Kulina bana 15, 71000 Sarajevo 79535362
ZABA Partner d.o.o. Augusta Cesarca 2, 10000 Zagreb 04089014
UniCredit Bank d.d. Kardinala Stepinca bb, 88000 Mostar 07700822
ALLIB NEKRETNINE d.o.o.Damira Tomljanovića Gavrana 17, 10000 Zagreb 01569465
BACAL ALPHA d.o.o.Damira Tomljanovića Gavrana 17, 10000 Zagreb 02001365
Locat Croatia d.o.o.Damira Tomljanovića Gavrana 17, 10000 Zagreb 01598465
UniCredit Partner d.o.o.Damira Tomljanovića Gavrana 17, 10000 Zagreb 01972669
Zagreb nekretnine d.o.o. Nova Ves 17, 10000 Zagreb 03709124
UniCredit Leasing Croatia d.o.o. Heinzelova 33, 10000 Zagreb 01329162
Nova Ves 17, 10000 Zagreb 01149440
Pominvest d.d. Gundulićeva 26a, 21000 Split 03891984
Osoba za kontakt: Ana Jurič
Prva stambena štedionica d.d. Samoborska cesta 145, 10000 Zagreb 01391178
ZB Invest d.o.o. Samoborska cesta 145, 10000 Zagreb 01500937
Centar Kaptol d.o.o.
Adresa e-pošte: [email protected]
Prezime i ime: Živaljić Miljenko
Dokumentacija za objavu:
u PDF formatu
Prilog 3.
(potpis osobe ovlaštene za zastupanje)
(osoba ovlaštene za zastupanje)
Knjigovodstveni servis:
Telefon: 01/ 4801-663
Konsolidirani izvještaj: Šifra NKD-a:
Tvrtke subjekata konsolidacije (prema MSFI): Sjedište: MB:
Adresa e-pošte: [email protected]
Internet adresa: www.zaba.hr
Šifra i naziv općine/grada: Zagreb
Šifra i naziv županije: GRAD ZAGREB
Osobni identifikacijski broj
(OIB):
92963223473
Tvrtka izdavatelja: Zagrebačka banka d.d.
Poštanski broj i mjesto: 10000 Zagreb
Ulica i kućni broj: Trg bana Josipa Jelačića 10
Razdoblje izvještavanja:
Revidirani godišnji financijski izvještaj za kreditne institucije GFI-KI
Matični broj (MB): 03234495
Matični broj subjekta (MBS): 080000014
AOPoznaka
Prethodna
godinaTekuća godina
2 3 4
001 15.164.240.489 18.831.188.305
002 2.868.720.100 2.942.147.850
003 12.295.520.389 15.889.040.455
004 12.070.578.371 11.223.065.855
005 4.439.697.564 4.351.394.625
006 21.275.609 95.282.895
007 5.214.397.980 6.643.539.574
008 105.433 69.878
009 126.801.837 126.256.815
010 2.420.407.583 957.134.822
011 4.044.548.567 2.354.252.317
012 80.746.020.782 77.626.053.850
013 89.551.953 94.252.488
014 216.922.008 129.565.027
015 2.391.766.170 2.424.375.862
016 1.381.473.511 2.036.366.559
017 128.327.787.857 126.892.798.872
018 3.516.409.787 3.854.452.037
019 1.266.299.151 1.944.231.655
020 2.250.110.636 1.910.220.382
021 97.730.312.360 97.635.623.593
022 25.195.503.754 31.937.343.716
023 18.291.330.292 20.231.437.136
024 54.243.478.314 45.466.842.741
025 3.845.640.093 2.581.215.496
026 339.202.505 319.982.633
027 3.506.437.588 2.261.232.863
028 2.068.340.448 812.367.373
029 53.653.841 54.140.708
030 0 0
031 53.653.841 54.140.708
032 0 0
033 0 0
034 2.419.447.861 3.843.505.596
035 109.633.804.390 108.781.304.803
036 6.404.839.100 6.404.839.100
037 1.688.334.860 1.043.626.588
038 6.413.042.354 6.390.206.985
039 64.048.522 64.048.522
040 3.910.540.693 3.914.395.982
041 213.177.938 294.376.892
042 0 0
043 18.693.983.467 18.111.494.069
044 128.327.787.857 126.892.798.872
045 18.693.983.467 18.111.494.069
046 18.671.985.811 18.088.393.325
047 21.997.656 23.100.744
u kunama
IMOVINA
1. GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a (002+003)
1.1.Gotovina
A) UKUPNO IMOVINA (001+004 do 016)
OBVEZE
1.2.Depoziti kod HNB-a
2. DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA
3. TREZORSKI ZAPISI MF-a I BLAGAJNIČKI ZAPISI HNB-a
4. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE
RADI TRGOVANJA
5. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI RASPOLOŽIVI
ZA PRODAJU
6. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE
DO DOSPIJEĆA
7. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJIMA SE AKTIVNO NE
TRGUJE, A VREDNUJU SE PREMA FER VRIJEDNOSTI KROZ RDG
8. DERIVATNA FINANCIJSKA IMOVINA
9. KREDITI FINANCIJSKIM INSTITUCIJAMA
10. KREDITI OSTALIM KOMITENTIMA
11. ULAGANJA U PODRUŽNICE, PRIDRUŽENA DRUŠTVA I ZAJEDNIČKE POTHVATE
12. PREUZETA IMOVINA
13. MATERIJALNA IMOVINA (MINUS AMORTIZACIJA)
14. KAMATE, NAKNADE I OSTALA IMOVINA
1. KREDITI OD FINANCIJSKIH INSTITUCIJA (019+020)
1.1. Kratkoročni krediti
1.2. Dugoročni krediti
2. DEPOZITI (AOP 022 do 024)
5. IZDANI DUŽNIČKI VRIJEDNOSNI PAPIRI (030+031)
2.1. Depoziti na žiroračunima i tekućim računima
2.2. Štedni depoziti
2.3. Oročeni depoziti
3. OSTALI KREDITI (026+027)
2. Kapital raspoloživ dioničarima matičnog društva
3. Manjinski udjel (045-046)
Naziv pozicije
1
7. REZERVE PROIZAŠLE IZ TRANSAKCIJA ZAŠTITE
C) UKUPNO KAPITAL (036 do 042)
D) UKUPNO OBVEZE I KAPITAL (035+043)
DODATAK BILANCI (popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani godišnji financijski izvještaj)
3. ZADRŽANA DOBIT (GUBITAK)
5.1. Kratkoročni izdani dužnički vrijednosni papiri
BILANCA
stanje na dan 31.12.2017.
8. KAMATE, NAKNADE I OSTALE OBVEZE
5.2. Dugoročni izdani dužnički vrijednosni papiri
6. IZDANI PODREĐENI INSTRUMENTI
7. IZDANI HIBRIDNI INSTRUMENTI
3.1. Kratkoročni krediti
3.2. Dugoročni krediti
4. DERIVATNE FINANCIJSKE OBVEZE I OSTALE FINANCIJSKE OBVEZE
KOJIMA SE TRGUJE
1. UKUPNO KAPITAL
5. STATUTARNE I OSTALE KAPITALNE REZERVE
6. NEREALIZIRANI DOBITAK (GUBITAK) S OSNOVE VRIJEDNOSNOG
USKLAĐIVANJA FINANCIJSKE IMOVINE RASPOLOŽIVE ZA PRODAJU
B) UKUPNO OBVEZE (018+021+025+028+029+032+033+034)
KAPITAL
1. DIONIČKI KAPITAL
2. DOBIT (GUBITAK) TEKUĆE GODINE
4. ZAKONSKE REZERVE
do
AOP
oznaka
Prethodna
godina
Tekuća
godina
2 3 4
048 6.140.130.876 5.420.176.262
049 2.661.004.602 1.948.635.011
050 3.479.126.274 3.471.541.251
051 1.430.347.149 1.528.672.231
052 161.367.884 188.320.006
053 1.268.979.265 1.340.352.225
054 39.553.169 41.772.157
055 72.856.668 -190.798.974
056 0 0
057 7.039.667 2.111.883
058 155.312.328 24.984.900
059 0 0
060 0 0
061 0 0
062 11.121.162 11.698.313
063 272.352.412 271.928.747
064 321.099.407 419.594.716
065 291.905.745 300.257.246
066 2.241.617.309 2.302.168.008
067 3.093.917.298 2.790.759.964
068 914.691.545 1.505.423.007
069 2.179.225.753 1.285.336.957
070 490.890.893 241.710.369
071 1.688.334.860 1.043.626.588
072 5 3
073 1.688.334.860 1.043.626.588
074 1.686.124.275 1.041.182.218
075 2.210.585 2.444.370
5. Troškovi provizija i naknada
6. Neto prihod od provizija i naknada (051-052)
RAČUN DOBITI I GUBITKAza razdoblje od 01.01.2017 31.12.2017 u kunama
Naziv pozicije
1
1. Kamatni prihodi
2. Kamatni troškovi
3. Neto kamatni prihodi (048-049)
4. Prihodi od provizija i naknada
21. Troškovi vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja za gubitke
22. DOBIT / GUBITAK PRIJE OPOREZIVANJA (067-068)
7. Dobit / gubitak od ulaganja u podružnice, pridružena društva i
zajedničke poduhvate
8. Dobit / gubitak od aktivnosti trgovanja
9. Dobit / gubitak od ugrađenih derivata
10. Dobit / gubitak od imovine kojom se aktivno ne trguje, a koja se vrednuje
prema fer vrijednosti kroz RDG
11. Dobit / gubitak od aktivnosti u kategoriji imovine raspoložive za prodaju
12. Dobit / gubitak od aktivnosti u kategoriji imovine koja se drži do dospijeća
13. Dobit / gubitak proizišao iz transakcija zaštite
14. Prihodi od ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate
15. Prihodi od ostalih vlasničkih ulaganja
16. Dobit / gubitak od obračunatih tečajnih razlika
17. Ostali prihodi
18. Ostali troškovi
19. Opći administrativni troškovi i amortizacija
20. Neto prihod od poslovanja prije vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja
za gubitke (050+053 do 064-065-066)
1. DOBIT / GUBITAK TEKUĆE GODINE
2. Pripisana dioničarima matičnog društva
3. Manjinski udjel (073-074)
23. POREZ NA DOBIT
24. DOBIT / GUBITAK TEKUĆE GODINE (069-070)
25. Zarada po dionici
DODATAK RAČUNU DOBITI I GUBITKA (popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani godišnji financijski izvještaj)
do
Dionički
kapital
Trezorske
dionice
Zakonske,
statutarne i
ostale
rezerve
Zadržana
dobit /
gubitak
Dobit /
gubitak
tekuće
godine
Nerealizirani
dobitak /
gubitak s
osnove vrijed-
nosnog
usklađivanja
financijske
imovine
raspoložive za
prodaju
2 3 4 5 6 7 8 9 10
001 6.404.839.100 0 3.974.589.215 6.393.255.283 1.686.124.275 213.177.938 21.997.656 18.693.983.467
002 0 0 0 0 0 0 0 0
003 6.404.839.100 0 3.974.589.215 6.393.255.283 1.686.124.275 213.177.938 21.997.656 18.693.983.467
004 0 0 0 0 0 -25.053.349 0 -25.053.349
005 0 0 0 0 0 123.338.956 45.963 123.384.919
006 0 0 -50.224 0 0 -17.088.659 0 -17.138.883
007 0 0 126.677 -13.537.434 0 2.006 -95.351 -13.504.102
008 0 0 76.453 -13.537.434 0 81.198.954 -49.388 67.688.585
009 0 0 0 0 1.041.182.218 0 2.444.370 1.043.626.588
010 0 0 76.453 -13.537.434 1.041.182.218 81.198.954 2.394.982 1.111.315.173
011 0 0 0 0 0 0 0 0
012 0 0 -1.018.425 0 0 0 0 -1.018.425
013 0 0 4.797.261 0 0 0 0 4.797.261
014 0 0 0 1.686.124.275 -1.686.124.275 0 0 0
015 0 0 0 -1.696.291.513 0 0 -1.291.894 -1.697.583.407
016 0 0 0 -10.167.238 -1.686.124.275 0 -1.291.894 -1.697.583.407
017 6.404.839.100 0 3.978.444.504 6.369.550.611 1.041.182.218 294.376.892 23.100.744 18.111.494.069
IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA01.01.2017 31.12.2017 za razdoblje od
Ukupno priznati prihodi i rashodi za tekuću godinu (008+009)
Povećanje / smanjenje dioničkog kapitala
u kunama
Porez na stavke izravno priznate ili prenijete iz kapitala i rezervi
Ostali dobici i gubici izravno priznati u kapitalu i rezervama
Neto dobici / gubici priznati izravno u kapitalu i rezervama
(004+005+006+007)
Banke koje sastavljaju konsolidirane godišnje f inancijske izvještaje zasebno prikazuju promjene manjinskog udjela po odgovarajućim stavkama kapitala.
Prijenos u rezerve
Isplata dividende
Raspodjela dobiti (014+015)
Stanje na dan 31.12. tekuće godine
(003+010+011+012+013+016)
Kupnja / prodaja trezorskih dionica
Ostale promjene
Dobit / gubitak tekuće godine
Promjene računovodstvenih politika i ispravci pogrešaka
Prepravljeno stanje 1.siječnja tekuće godine (001+002)
Prodaja f inancijske imovine raspoložive za prodaju
Promjena fer vrijednosti portfelja f inancijske imovine raspoložive za
prodaju
Manjinski
udjel
Ukupno kapital
i rezerve
1
Stanje 1. siječnja tekuće godine
Naziv pozicijeAOP
oznaka
Raspoloživo dioničarima matičnog društva
do
AOP
oznakaPrethodna godina Tekuća godina
2 3 4
001 3.228.691.550 2.853.833.023
002 2.179.225.753 1.285.336.957
003 914.691.545 1.505.423.007
004 333.261.534 375.018.576
005 -458.492.352 370.954.976
006 -5.873.651 -47.929.386
007 265.878.721 -634.971.107
008 1.223.288.007 2.862.395.104
009 1.458.672.052 -201.493.528
010 155.639.803 79.256.443
011 -1.872.093.466 3.741.564.198
012 915.978.747 991.460.771
013 -275.924 -74.598.206
014 667.958.972 -1.456.014.102
015 -708.206 1.503.426
016 -101.883.971 -219.283.898
017 3.033.222.077 1.470.625.012
018 4.043.757.441 7.204.003.368
019 -1.383.969.091 -5.831.924.282
020 0 39.909
021 373.433.727 98.506.017
022 7.485.201.634 7.186.853.139
023 -198.575.630 -511.463.880
024 7.286.626.004 6.675.389.259
025 -448.621.339 -334.228.875
026 -510.471.180 -382.693.563
027 10.616.019 0
028 -170.860 34.425
029 51.404.682 48.430.263
030 0 0
031 -2.813.547.580 -1.193.126.557
032 -2.864.200.723 -897.537.092
033 53.422.180 794.595
034 0 0
035 0 0
036 -2.769.037 -296.384.060
037 0 0
038 4.024.457.085 5.148.033.827
039 -14.545.874 -123.415.320
040 4.009.911.211 5.024.618.507
041 8.802.849.127 12.812.760.338
042 12.812.760.338 17.837.378.845 13. Gotovina i ekvivalenti gotovine na kraju godine (040+041)
8.5. Isplaćena dividenda
8.6. Ostali primici / plaćanja iz financijskih aktivnosti
9. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine
(024+025+031)
10. Učinci promjene tečaja stranih valuta na gotovinu i ekvivalente gotovine
11. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (038+039)
IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU-INDIREKTNA METODA01.01.2017u razdoblju od 31.12.2017 u kunama
12. Gotovina i ekvivalenti gotovine na početku godine
8.3. Neto povećanje / smanjenje/ podređenih i hibridnih instrumenata
8.4. Primici od emitiranja dioničkog kapitala
7.4. Primljene dividende
7.5. Ostali primici / plaćanja/ iz ulagačkih aktivnosti
FINANCIJSKE AKTIVNOSTI
8. Neto novčani tijek iz financijskih aktivnosti (032 do 037)
8.1. Neto povećanje / smanjenje/ primljenih kredita
8.2. Neto povećanje / smanjenje/ izdanih dužničkih vrijednosnih papira
4. Neto novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije plaćanja poreza na dobit
(001+008+017)
5. Plaćeni porez na dobit
6. Neto priljev / odljev gotovine iz poslovnih aktivnosti (022+023)
ULAGAČKE AKTIVNOSTI
7.2. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ ulaganja u podružnice,
pridružena društva i zajedničke pothvate
7.3. Primici od naplate / plaćanja za kupnju/ vrijednosnih papira
i drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća
2.4. Krediti ostalim komitentima
2.5. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi
trgovanja
7. Neto novčani tijek iz ulagačkih aktivnosti (026 do 030)
7.1. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ materijalne i nematerijalne
imovine
2.8. Ostala poslovna imovina
3. Neto povećanje / smanjenje poslovnih obveza (018 do 021)
3.1. Depoziti po viđenju
3.2. Štedni i oročeni depoziti
3.3. Derivatne financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje
3.4. Ostale obveze
2.6. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti raspoloživi za prodaju
2.7. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno
ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz RDG
1.3. Amortizacija
1.4. Neto nerealizirana dobit/gubitak od financijske imovine i obveza
po fer vrijednosti kroz RDG
1.5. Dobit/gubitak od prodaje materijalne imovine
1.6. Ostali dobici / gubici
2. Neto povećanje / smanjenje poslovne imovine (009 do 016)
2.1. Depoziti kod HNB-a
2.2. Trezorski zapisi MF-a i blagajnički zapisi HNB-a
2.3. Depoziti kod bankarskih institucija i krediti financijskim institucijama
1.1. Dobit / gubitak prije oporezivanja
1.2. Ispravci vrijednosti i rezerviranja za gubitke
Naziv pozicije
1
POSLOVNE AKTIVNOSTI
1. Novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije promjena poslovne imovine (002 do 007)
BILJEŠKE UZ FINANCIJSKE IZVJEŠTAJE
u kunama
Neto likvidna imovina 31.12.2016. 31.12.2017.
Gotovina 2.868.720.100 2.942.147.850
Depoziti kod HNB-a 12.295.520.389 15.889.040.455
Depoziti kod bankarskih institucija 12.070.578.371 11.223.065.855
Trezorski zapisi MF-a i blagajnički zapisi HNB-a 4.439.697.564 4.351.394.625
Vrijednosni papiri i drugi f inancijski instrumenti koji se drže radi
trgovanja 21.275.609 95.282.895
Vrijednosni papiri i drugi f inancijski instrumenti raspoloživi za
prodaju 5.214.397.980 6.643.539.574
Vrijednosni papiri i drugi f inancijski instrumenti kojima se aktivno
ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz RDG 126.801.837 126.256.815
37.036.991.850 41.270.728.069
Krediti ostalim komitentima 31.12.2016. 31.12.2017.
Trgovačka društva i slične organizacije i država 54.657.455.841 49.261.588.112
Fizičke osobe i obrtnici 35.991.652.625 35.445.676.829
Ukupno bruto krediti 90.649.108.465 84.707.264.941
Trgovačka društva i slične organizacije i država (7.123.667.755) (5.584.488.219)
Fizičke osobe i obrtnici (2.779.419.928) (1.496.722.872)
Rezervacija za umanjenje vrijednosti (9.903.087.683) (7.081.211.091)
80.746.020.782 77.626.053.850
Depoziti i uzeti zajmovi 31.12.2016. 31.12.2017.
Trgovačka društva i slične organizacije i država 31.715.293.702 33.869.062.223
Fizičke osobe i obrtnici 60.512.513.792 61.380.113.313
Banke i ostale f inancijske institucije 12.864.554.746 8.822.115.590
105.092.362.240 104.071.291.126
Podružnice u punoj konsolidaciji:
Pravna osoba Područje djelatnostiKapital u vlasništvu
Grupe - %
UniCredit Bank d.d., Mostar Bankarstvo 99.3
Prva stambena štedionica d.d. Bankarstvo 100.0
ZB Invest d.o.o. Upravljanje fondovima 100.0
Centar Kaptol d.o.o. Ulaganje u nekretnine 100.0
Pominvest d.d. Upravljanje nekretninama 88.7
Zagreb nekretnine d.o.o. Nekretnine 100.0
Zane BH d.o.o. Nekretnine 100.0
UniCredit Leasing Croatia d.o.o. Leasing društvo 100.0
Locat Croatia d.o.o. Poslovanje nekretninama 100.0
UniCredit Partner d.o.o. Trgovina i usluge 80.0
ALLIB NEKRETNINE d.o.o. Poslovanje nekretninama 100.0
BACAL ALPHA d.o.o. Poslovanje nekretninama 100.0
ZABA Partner d.o.o.
Posredovanje u osiguranju i
reosiguranju 100.0
Pridružena društva konsolidirana metodom udjela:
Pravna osoba Područje djelatnostiKapital u vlasništvu
Grupe - %
Allianz ZB d.o.o., Zagreb
Upravljanje obveznim mirovinskim
fondom 49.0
Allianz ZB d.o.o., Zagreb
Upravljanje dobrovoljnim mirovinskim
fondovima 49.0
Multiplus card d.o.o., Zagreb Promidžba i usluge 25.0
UniCredit Broker d.o.o. Sarajevo brokersko društvo u osiguranju Posredovanje u osiguranju 48.7
Promjene u obuhvatu konsolidacije
U lipnju 2016. godine Locat Croatia d.o.o. prodao je 100% udjel u podružnici BACAL BETA NEKRETNINE d.o.o.
U siječnju 2017. godine društvo Suvremene poslovne komunikacije d.o.o. (u 100% vlasništvu Zagrebačke banke d.d.) pripojeno
je društvu Zagreb Nekretnine d.o.o. (također u 100% vlasništvu Zagrebačke banke d.d.).
U srpnju 2017. godine društvo UniCredit Leasing d.o.o., Sarajevo (u 100% vlasništvu UniCredit Bank d.d., Mostar) pripojeno je
društvu UniCredit Bank d.d., Mostar (u 99,3% vlasništvu Zagrebačke banke d.d.).
Popis podružnica i pridruženih društava
Zagrebačka banka d.d. je ovlaštena poslovna banka koja posluje u Hrvatskoj i matično je društvo Grupe Zagrebačke banke.
Podružnice i pridružena društva Banke prikazane su u tablici u nastavku:
Neto kamatni prihodPrethodno razdoblje
31.12.2016.
Tekuće razdoblje
31.12.2017.
Prihod od kamata 6.140.130.876 5.420.176.262
Zajmovi i potraživanja od komitenata 4.456.822.535 3.942.891.790
Dužničke vrijednosnice 201.030.074 202.181.004
Zajmovi i potraživanja od banaka 32.341.695 45.180.538
Derivativni f inancijski instrumenti 1.449.936.572 1.229.922.930
Rashod od kamata 2.661.004.602 1.948.635.011
Tekući računi i depoziti banaka 129.483.140 40.696.433
Tekući računi i depoziti stanovništva 742.948.435 475.409.378
Tekući računi i depoziti pravnih osoba i ostalih organizacija 210.741.504 128.981.082
Uzeti zajmovi 172.707.659 113.047.647
Derivativni f inancijski instrumenti 1.405.123.864 1.189.705.876
Izdane dužničke vrijednosnice 0 794.595
3.479.126.274 3.471.541.251
Neto prihod od naknada i provizija Prethodno razdoblje
31.12.2016.
Tekuće razdoblje
31.12.2017.
Prihod od naknada i provizija 1.430.347.149 1.528.672.231
Domaći platni promet 528.105.335 597.955.921
Kartično poslovanje 348.171.209 391.269.296
Platni promet s inozemstvom 158.728.566 95.645.034
Upravljanje imovinom, brokerske i konzultantske usluge 222.843.885 215.013.767
Ostalo 172.498.154 228.788.213
Rashod od naknada i provizija 161.367.884 188.320.006
Kartično poslovanje 101.682.304 124.733.312
Domaći platni promet 36.410.473 38.394.906
Platni promet s inozemstvom 7.028.975 6.464.174
Ostalo 16.246.132 18.727.614
1.268.979.265 1.340.352.225
Troškovi vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja za gubitkePrethodno razdoblje
31.12.2016.
Tekuće razdoblje
31.12.2017.
Gubici od umanjenja vrijednosti zajmova i potraživanja od komitenata (520.602.329) (1.198.284.109)
Ostali gubici od umanjenja vrijednosti i rezerviranja (394.089.216) (307.138.898)
(914.691.545) (1.505.423.007)
Zarada po dioniciPrethodno razdoblje
31.12.2016.
Tekuće razdoblje
31.12.2017.
Dobit namijenjena dioničarima Grupe 1.686.124.275 1.041.182.218
Ponderirani prosječni broj redovnih izdanih dionica 320.241.955 320.233.319
Osnovna i smanjena zarada po dionici (izražena u
kunama po dionici) 5,27 3,25