13
Revidirani financijski izvještaji Grupe Zagrebačke banke za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. Sadržaj: 1. Izvještaj poslovodstva za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. godine 2. Izjava osoba odgovornih za sastavljanje financijskih izvještaja 3. Financijski izvještaji (TFI-KI izvještaji) 3.1. Bilanca stanja na dan 31.12.2017. godine 3.2. Račun dobiti i gubitka za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. godine 3.3. Izvještaj o novčanom tijeku za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. godine 3.4. Izvještaj o promjenama kapitala za razdoblje od 31.12.2016. do 31.12.2017. godine 3.5. Bilješke uz financijske izvještaje

Revidirani financijski izvještaji - Zagrebačka banka · Revidirani financijski izvještaji Grupe Zagrebačke banke za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. Sadržaj: 1. Izvještaj

  • Upload
    others

  • View
    6

  • Download
    0

Embed Size (px)

Citation preview

Page 1: Revidirani financijski izvještaji - Zagrebačka banka · Revidirani financijski izvještaji Grupe Zagrebačke banke za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. Sadržaj: 1. Izvještaj

Revidirani financijski izvještaji Grupe Zagrebačke banke

za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017.

Sadržaj:

1. Izvještaj poslovodstva za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. godine 2. Izjava osoba odgovornih za sastavljanje financijskih izvještaja 3. Financijski izvještaji (TFI-KI izvještaji)

3.1. Bilanca stanja na dan 31.12.2017. godine 3.2. Račun dobiti i gubitka za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. godine 3.3. Izvještaj o novčanom tijeku za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. godine 3.4. Izvještaj o promjenama kapitala za razdoblje od 31.12.2016. do 31.12.2017. godine 3.5. Bilješke uz financijske izvještaje

Page 2: Revidirani financijski izvještaji - Zagrebačka banka · Revidirani financijski izvještaji Grupe Zagrebačke banke za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. Sadržaj: 1. Izvještaj

Izvještaj poslovodstva za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. godine

Prema revidiranim financijskim izvještajima, Grupa Zagrebačke banke ostvarila je rezultat iz operativnog poslovanja u iznosu od 2.749 milijuna kuna u 2017. godini. Dobit nakon oporezivanja iznosi 1.044 milijuna kuna i pod utjecajem je rasta troška vrijednosnih usklađenja plasmana trgovačkim društvima. Grupa Zagrebačke banke ostvarila je solidan financijski rezultat u 2017. godini, zahvaljujući stabilnom rezultatu iz operativnog poslovanja i efikasnom upravljanju troškovima. Stopa adekvatnosti kapitala je 22,4% te Grupa ima solidan potencijal podržati kreditnu aktivnost u i idućim razdobljima. Uslijed pozitivnih trendova u okruženju ostvarili smo porast kreditne aktivnosti u poslovanju sa stanovništvom i privatnim sektorom, dok su ukupni volumeni kredita manji zbog prodaje dijela neprihodujućeg portfelja i razduživanja javnog sektora. Uvođenjem digitalnih tehnologija povećali smo broj klijenata te korisnika mobilnog i internet bankarstva. Grupa je u većini svojih članica ostvarila solidne poslovne rezultate, najviše su doprinijele Zagrebačka banka d.d., UniCredit Bank d.d. Mostar, UniCredit Leasing Croatia d.o.o. i Prva stambena štedionica d.d. Članice Grupe našim klijentima nude integrirane financijske usluge na tržištima Republike Hrvatske te Federacije Bosne i Hercegovine. Grupa će u idućem razdoblju biti usmjerena na poticanje kreditne aktivnosti, transformaciju poslovanja s ciljem uvođenja novih proizvoda i usluga temeljenih na digitalnim tehnologijama te daljnje podizanje efikasnosti.

Ključni pokazatelji poslovanja u 2017. godini:

Poslovni prihodi Grupe Zagrebačke banke iznose 5.351 milijun kuna

Ukupni troškovi poslovanja iznose 2.602 milijuna kuna

Dobit od poslovanja prije vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke iznosi 2.749 milijuna kuna

Troškovi vrijednosnih usklađenja i rezerviranja iznose 1.505 milijuna kuna

Neto krediti komitentima iznose 77.626 milijuna kuna

Depoziti komitenata iznose 95.249 milijuna kuna

Page 3: Revidirani financijski izvještaji - Zagrebačka banka · Revidirani financijski izvještaji Grupe Zagrebačke banke za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. Sadržaj: 1. Izvještaj

Izvještaj poslovodstva za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. godine (nastavak)

Poslovni prihodi iznose 5.351 milijun kuna i smanjeni su za 237 milijuna kuna (-4,2%):

Neto prihod od kamata iznosi 3.471 milijun kuna, rezultat je stabilnog prosječnog volumena kredita tijekom godine i nižih troškova financiranja.

Neto prihod od provizija i naknada iznosi 1.341 milijun kuna što je povećanje od 72 milijuna kuna (+5,7%), uslijed porasta naknada za platni promet i naknada za kartično poslovanje.

Neto dobit od trgovanja i ostali prihodi iznose 539 milijuna kuna, smanjeni su za 301 milijun kuna (-35,8%). U prethodnoj godini na rezultat je pozitivno utjecala veća neto dobit od prodaje udjela u Visa Europe Limited te viši neto prihodi od trgovanja.

Troškovi poslovanja iznose 2.602 milijuna kuna, veći su za 68 milijuna kuna (+2,7%). Omjer troškova i prihoda („C/I ratio“) iznosi 48,6%.

Dobit od poslovanja prije vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke iznosi 2.749 milijuna kuna. Smanjenje od 305 milijuna kuna (-10,0%) rezultat je prethodno opisanih promjena poslovnih prihoda i troškova poslovanja.

Troškovi vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke iznose 1.505 milijuna kuna, veći su za 590 milijuna kuna, u najvećoj mjeri zbog povećanja rezervacija po plasmanima trgovačkim društvima.

Imovina Grupe iznosi 126.893 milijuna kuna, smanjena je za 1.435 milijuna kuna (-1,1%), uglavnom je pod utjecajem optimiziranja izvora financiranja.

Neto krediti komitentima iznose 77.626 milijuna kuna i smanjeni su za 3.120 milijuna kuna (-3,9%). Ukupni volumen kredita manji je uslijed prodaje dijela neprihodujućeg portfelja i razduživanja javnog sektora. Pozitivni trendovi ostvareni su u kreditima građanima.

Depoziti komitenata čine primarni izvor financiranja. Krajem godine iznose 95.249 milijuna

kuna i povećani su za 3.021 milijun kuna (+3,3%). Omjer kredita i depozita iznosi 81,5%.

Depoziti banaka i uzeti zajmovi iznose 8.822 milijuna kuna. Smanjeni su za 4.043 milijuna

kuna (-31,4%) uslijed manjih potreba za financiranjem.

Kapital i rezerve Grupe - na razini 18.111 milijuna kuna. Stopa adekvatnosti kapitala – na razini 22,4% (31. prosinca 2016. godine: 21,1%).

Page 4: Revidirani financijski izvještaji - Zagrebačka banka · Revidirani financijski izvještaji Grupe Zagrebačke banke za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. Sadržaj: 1. Izvještaj

Rezultati poslovanja za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. godine

Grupa Zagrebačke banke Bilanca stanja (mln. kn.)

Δ 2017. vs. 2016.

31.12.2016. 31.12.2017. % mln. kn.

1 2 3 (4/1) 4 (2-1)

Gotovina i depoziti kod HNB-a 15.164 18.831 24,2 % 3.667

Zajmovi i potraživanja od financijskih institucija 16.116 13.577 (15,8 %) (2.539)

Vrijednosni papiri 9.802 11.217 14,4 % 1.415

Neto krediti komitentima 80.746 77.626 (3,9 %) (3.120)

Materijalna i nematerijalna imovina 2.472 2.534 2,5 % 62

Ostala imovina 4.028 3.108 (22,8 %) (920)

Ukupna aktiva 128.328 126.893 (1,1 %) (1.435)

Depoziti komitenata 92.228 95.249 3,3 % 3.021

Depoziti banaka i uzeti zajmovi 12.865 8.822 (31,4 %) (4.043)

Ostale obveze 4.541 4.711 3,7 % 170

Kapital i rezerve 18.694 18.111 (3,1 %) (583)

Ukupna pasiva 128.328 126.893 (1,1 %) (1.435)

Kapital i rezerve namijenjeni dioničarima Banke 18.672 18.088 (3,1 %) (584)

Kapital i rezerve namijenjeni manjinskim dioničarima

22 23 4,5 % 1

U Zagrebu, 6. ožujka 2018. godine

Predsjednik Uprave

Miljenko Živaljić

Grupa Zagrebačke banke Račun dobiti ili gubitka (mln. kn.)

Δ 2017. vs. 2016.

2016. 2017. % mln. kn.

1 2 3 (4/1) 4 (2-1)

Prihod od kamata 6.140 5.420 (11,7 %) (720)

Rashod od kamata (2.661) (1.949) (26,8 %) 712

Neto prihod od kamata 3.479 3.471 (0,2 %) (8)

Prihod od provizija i naknada 1.430 1.529 6,9 % 99

Rashod od provizija i naknada (161) (188) 16,8 % (27)

Neto prihod od provizija i naknada 1.269 1.341 5,7 % 72

Neto dobit od trgovanja i ostali prihodi 840 539 (35,8 %) (301)

Poslovni prihodi 5.588 5.351 (4,2 %) (237)

Troškovi poslovanja (2.534) (2.602) 2,7 % (68)

Dobit od poslovanja prije vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke

3.054 2.749 (10,0 %) (305)

Troškovi vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke

(915) (1.505) 64,5 % (590)

Operativna dobit 2.139 1.244 (41,8 %) (895)

Udio u dobiti pridruženog društva 40 42 5,0 % 2

Dobit prije oporezivanja 2.179 1.286 (41,0 %) (893)

Porez na dobit (491) (242) (50,7 %) 249

Dobit razdoblja 1.688 1.044 (38,2 %) (644)

Dobit namijenjena dioničarima Banke 1.686 1.042 (38,2 %) (644)

Dobit namijenjena manjinskim dioničarima 2 2 - -

Dobit razdoblja 1.688 1.044 (38,2 %) (644)

Page 5: Revidirani financijski izvještaji - Zagrebačka banka · Revidirani financijski izvještaji Grupe Zagrebačke banke za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. Sadržaj: 1. Izvještaj

Izjava osoba odgovornih za sastavljanje financijskih izvještaja

Sukladno odredbama Zakona o tržištu kapitala, prema našem najboljem saznanju:

1) skraćeni set financijskih izvještaja Grupe Zagrebačke banke, sastavljenih uz primjenu odgovarajućih standarda financijskog izvještavanja banaka u Republici Hrvatskoj, daje cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, financijskog položaja i poslovanja Grupe Zagrebačke banke;

2) izvještaj poslovodstva sadrži istinit prikaz razvoja i rezultata poslovanja i položaja Grupe Zagrebačke banke

Direktorica Računovodstva Član Uprave i regulatornog izvještavanja Lorenzo Ramajola Marijana Brcko

Dodatne informacije: Odnosi s javnošću tel: 00385(1) 6104153 e-mail: [email protected] www.zaba.hr

Page 6: Revidirani financijski izvještaji - Zagrebačka banka · Revidirani financijski izvještaji Grupe Zagrebačke banke za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. Sadržaj: 1. Izvještaj

1.1.2017. do 31.12.2017.

133

21 Broj zaposlenih: 5,426

(krajem godine)

DA 6419

(unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt)

Telefaks:

1. Nerevidirani godišnji financijski izvještaji

2. Izvještaj poslovodstva

3. Izjava osoba odgovornih za sastavljanje godišnjeg izvještaja,

M.P.

Allianz ZB d.o.o., Zagreb Ivana Lučića 2a, 10000 Zagreb 01637886

Multiplus card d.o.o., Zagreb Ivana Lučića 2a, 10000 Zagreb 02638541

Allianz ZB d.o.o., Zagreb Nike Grškovića 31, 10000 Zagreb 01581864

Zane BH d.o.o. Branilaca Sarajeva 20, 71000 Sarajevo 79524093

UniCredit Broker d.o.o. Obala Kulina bana 15, 71000 Sarajevo 79535362

ZABA Partner d.o.o. Augusta Cesarca 2, 10000 Zagreb 04089014

UniCredit Bank d.d. Kardinala Stepinca bb, 88000 Mostar 07700822

ALLIB NEKRETNINE d.o.o.Damira Tomljanovića Gavrana 17, 10000 Zagreb 01569465

BACAL ALPHA d.o.o.Damira Tomljanovića Gavrana 17, 10000 Zagreb 02001365

Locat Croatia d.o.o.Damira Tomljanovića Gavrana 17, 10000 Zagreb 01598465

UniCredit Partner d.o.o.Damira Tomljanovića Gavrana 17, 10000 Zagreb 01972669

Zagreb nekretnine d.o.o. Nova Ves 17, 10000 Zagreb 03709124

UniCredit Leasing Croatia d.o.o. Heinzelova 33, 10000 Zagreb 01329162

Nova Ves 17, 10000 Zagreb 01149440

Pominvest d.d. Gundulićeva 26a, 21000 Split 03891984

Osoba za kontakt: Ana Jurič

Prva stambena štedionica d.d. Samoborska cesta 145, 10000 Zagreb 01391178

ZB Invest d.o.o. Samoborska cesta 145, 10000 Zagreb 01500937

Centar Kaptol d.o.o.

Adresa e-pošte: [email protected]

Prezime i ime: Živaljić Miljenko

Dokumentacija za objavu:

u PDF formatu

Prilog 3.

(potpis osobe ovlaštene za zastupanje)

(osoba ovlaštene za zastupanje)

Knjigovodstveni servis:

Telefon: 01/ 4801-663

Konsolidirani izvještaj: Šifra NKD-a:

Tvrtke subjekata konsolidacije (prema MSFI): Sjedište: MB:

Adresa e-pošte: [email protected]

Internet adresa: www.zaba.hr

Šifra i naziv općine/grada: Zagreb

Šifra i naziv županije: GRAD ZAGREB

Osobni identifikacijski broj

(OIB):

92963223473

Tvrtka izdavatelja: Zagrebačka banka d.d.

Poštanski broj i mjesto: 10000 Zagreb

Ulica i kućni broj: Trg bana Josipa Jelačića 10

Razdoblje izvještavanja:

Revidirani godišnji financijski izvještaj za kreditne institucije GFI-KI

Matični broj (MB): 03234495

Matični broj subjekta (MBS): 080000014

Page 7: Revidirani financijski izvještaji - Zagrebačka banka · Revidirani financijski izvještaji Grupe Zagrebačke banke za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. Sadržaj: 1. Izvještaj

AOPoznaka

Prethodna

godinaTekuća godina

2 3 4

001 15.164.240.489 18.831.188.305

002 2.868.720.100 2.942.147.850

003 12.295.520.389 15.889.040.455

004 12.070.578.371 11.223.065.855

005 4.439.697.564 4.351.394.625

006 21.275.609 95.282.895

007 5.214.397.980 6.643.539.574

008 105.433 69.878

009 126.801.837 126.256.815

010 2.420.407.583 957.134.822

011 4.044.548.567 2.354.252.317

012 80.746.020.782 77.626.053.850

013 89.551.953 94.252.488

014 216.922.008 129.565.027

015 2.391.766.170 2.424.375.862

016 1.381.473.511 2.036.366.559

017 128.327.787.857 126.892.798.872

018 3.516.409.787 3.854.452.037

019 1.266.299.151 1.944.231.655

020 2.250.110.636 1.910.220.382

021 97.730.312.360 97.635.623.593

022 25.195.503.754 31.937.343.716

023 18.291.330.292 20.231.437.136

024 54.243.478.314 45.466.842.741

025 3.845.640.093 2.581.215.496

026 339.202.505 319.982.633

027 3.506.437.588 2.261.232.863

028 2.068.340.448 812.367.373

029 53.653.841 54.140.708

030 0 0

031 53.653.841 54.140.708

032 0 0

033 0 0

034 2.419.447.861 3.843.505.596

035 109.633.804.390 108.781.304.803

036 6.404.839.100 6.404.839.100

037 1.688.334.860 1.043.626.588

038 6.413.042.354 6.390.206.985

039 64.048.522 64.048.522

040 3.910.540.693 3.914.395.982

041 213.177.938 294.376.892

042 0 0

043 18.693.983.467 18.111.494.069

044 128.327.787.857 126.892.798.872

045 18.693.983.467 18.111.494.069

046 18.671.985.811 18.088.393.325

047 21.997.656 23.100.744

u kunama

IMOVINA

1. GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a (002+003)

1.1.Gotovina

A) UKUPNO IMOVINA (001+004 do 016)

OBVEZE

1.2.Depoziti kod HNB-a

2. DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA

3. TREZORSKI ZAPISI MF-a I BLAGAJNIČKI ZAPISI HNB-a

4. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE

RADI TRGOVANJA

5. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI RASPOLOŽIVI

ZA PRODAJU

6. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE

DO DOSPIJEĆA

7. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJIMA SE AKTIVNO NE

TRGUJE, A VREDNUJU SE PREMA FER VRIJEDNOSTI KROZ RDG

8. DERIVATNA FINANCIJSKA IMOVINA

9. KREDITI FINANCIJSKIM INSTITUCIJAMA

10. KREDITI OSTALIM KOMITENTIMA

11. ULAGANJA U PODRUŽNICE, PRIDRUŽENA DRUŠTVA I ZAJEDNIČKE POTHVATE

12. PREUZETA IMOVINA

13. MATERIJALNA IMOVINA (MINUS AMORTIZACIJA)

14. KAMATE, NAKNADE I OSTALA IMOVINA

1. KREDITI OD FINANCIJSKIH INSTITUCIJA (019+020)

1.1. Kratkoročni krediti

1.2. Dugoročni krediti

2. DEPOZITI (AOP 022 do 024)

5. IZDANI DUŽNIČKI VRIJEDNOSNI PAPIRI (030+031)

2.1. Depoziti na žiroračunima i tekućim računima

2.2. Štedni depoziti

2.3. Oročeni depoziti

3. OSTALI KREDITI (026+027)

2. Kapital raspoloživ dioničarima matičnog društva

3. Manjinski udjel (045-046)

Naziv pozicije

1

7. REZERVE PROIZAŠLE IZ TRANSAKCIJA ZAŠTITE

C) UKUPNO KAPITAL (036 do 042)

D) UKUPNO OBVEZE I KAPITAL (035+043)

DODATAK BILANCI (popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani godišnji financijski izvještaj)

3. ZADRŽANA DOBIT (GUBITAK)

5.1. Kratkoročni izdani dužnički vrijednosni papiri

BILANCA

stanje na dan 31.12.2017.

8. KAMATE, NAKNADE I OSTALE OBVEZE

5.2. Dugoročni izdani dužnički vrijednosni papiri

6. IZDANI PODREĐENI INSTRUMENTI

7. IZDANI HIBRIDNI INSTRUMENTI

3.1. Kratkoročni krediti

3.2. Dugoročni krediti

4. DERIVATNE FINANCIJSKE OBVEZE I OSTALE FINANCIJSKE OBVEZE

KOJIMA SE TRGUJE

1. UKUPNO KAPITAL

5. STATUTARNE I OSTALE KAPITALNE REZERVE

6. NEREALIZIRANI DOBITAK (GUBITAK) S OSNOVE VRIJEDNOSNOG

USKLAĐIVANJA FINANCIJSKE IMOVINE RASPOLOŽIVE ZA PRODAJU

B) UKUPNO OBVEZE (018+021+025+028+029+032+033+034)

KAPITAL

1. DIONIČKI KAPITAL

2. DOBIT (GUBITAK) TEKUĆE GODINE

4. ZAKONSKE REZERVE

Page 8: Revidirani financijski izvještaji - Zagrebačka banka · Revidirani financijski izvještaji Grupe Zagrebačke banke za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. Sadržaj: 1. Izvještaj

do

AOP

oznaka

Prethodna

godina

Tekuća

godina

2 3 4

048 6.140.130.876 5.420.176.262

049 2.661.004.602 1.948.635.011

050 3.479.126.274 3.471.541.251

051 1.430.347.149 1.528.672.231

052 161.367.884 188.320.006

053 1.268.979.265 1.340.352.225

054 39.553.169 41.772.157

055 72.856.668 -190.798.974

056 0 0

057 7.039.667 2.111.883

058 155.312.328 24.984.900

059 0 0

060 0 0

061 0 0

062 11.121.162 11.698.313

063 272.352.412 271.928.747

064 321.099.407 419.594.716

065 291.905.745 300.257.246

066 2.241.617.309 2.302.168.008

067 3.093.917.298 2.790.759.964

068 914.691.545 1.505.423.007

069 2.179.225.753 1.285.336.957

070 490.890.893 241.710.369

071 1.688.334.860 1.043.626.588

072 5 3

073 1.688.334.860 1.043.626.588

074 1.686.124.275 1.041.182.218

075 2.210.585 2.444.370

5. Troškovi provizija i naknada

6. Neto prihod od provizija i naknada (051-052)

RAČUN DOBITI I GUBITKAza razdoblje od 01.01.2017 31.12.2017 u kunama

Naziv pozicije

1

1. Kamatni prihodi

2. Kamatni troškovi

3. Neto kamatni prihodi (048-049)

4. Prihodi od provizija i naknada

21. Troškovi vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja za gubitke

22. DOBIT / GUBITAK PRIJE OPOREZIVANJA (067-068)

7. Dobit / gubitak od ulaganja u podružnice, pridružena društva i

zajedničke poduhvate

8. Dobit / gubitak od aktivnosti trgovanja

9. Dobit / gubitak od ugrađenih derivata

10. Dobit / gubitak od imovine kojom se aktivno ne trguje, a koja se vrednuje

prema fer vrijednosti kroz RDG

11. Dobit / gubitak od aktivnosti u kategoriji imovine raspoložive za prodaju

12. Dobit / gubitak od aktivnosti u kategoriji imovine koja se drži do dospijeća

13. Dobit / gubitak proizišao iz transakcija zaštite

14. Prihodi od ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate

15. Prihodi od ostalih vlasničkih ulaganja

16. Dobit / gubitak od obračunatih tečajnih razlika

17. Ostali prihodi

18. Ostali troškovi

19. Opći administrativni troškovi i amortizacija

20. Neto prihod od poslovanja prije vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja

za gubitke (050+053 do 064-065-066)

1. DOBIT / GUBITAK TEKUĆE GODINE

2. Pripisana dioničarima matičnog društva

3. Manjinski udjel (073-074)

23. POREZ NA DOBIT

24. DOBIT / GUBITAK TEKUĆE GODINE (069-070)

25. Zarada po dionici

DODATAK RAČUNU DOBITI I GUBITKA (popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani godišnji financijski izvještaj)

Page 9: Revidirani financijski izvještaji - Zagrebačka banka · Revidirani financijski izvještaji Grupe Zagrebačke banke za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. Sadržaj: 1. Izvještaj

do

Dionički

kapital

Trezorske

dionice

Zakonske,

statutarne i

ostale

rezerve

Zadržana

dobit /

gubitak

Dobit /

gubitak

tekuće

godine

Nerealizirani

dobitak /

gubitak s

osnove vrijed-

nosnog

usklađivanja

financijske

imovine

raspoložive za

prodaju

2 3 4 5 6 7 8 9 10

001 6.404.839.100 0 3.974.589.215 6.393.255.283 1.686.124.275 213.177.938 21.997.656 18.693.983.467

002 0 0 0 0 0 0 0 0

003 6.404.839.100 0 3.974.589.215 6.393.255.283 1.686.124.275 213.177.938 21.997.656 18.693.983.467

004 0 0 0 0 0 -25.053.349 0 -25.053.349

005 0 0 0 0 0 123.338.956 45.963 123.384.919

006 0 0 -50.224 0 0 -17.088.659 0 -17.138.883

007 0 0 126.677 -13.537.434 0 2.006 -95.351 -13.504.102

008 0 0 76.453 -13.537.434 0 81.198.954 -49.388 67.688.585

009 0 0 0 0 1.041.182.218 0 2.444.370 1.043.626.588

010 0 0 76.453 -13.537.434 1.041.182.218 81.198.954 2.394.982 1.111.315.173

011 0 0 0 0 0 0 0 0

012 0 0 -1.018.425 0 0 0 0 -1.018.425

013 0 0 4.797.261 0 0 0 0 4.797.261

014 0 0 0 1.686.124.275 -1.686.124.275 0 0 0

015 0 0 0 -1.696.291.513 0 0 -1.291.894 -1.697.583.407

016 0 0 0 -10.167.238 -1.686.124.275 0 -1.291.894 -1.697.583.407

017 6.404.839.100 0 3.978.444.504 6.369.550.611 1.041.182.218 294.376.892 23.100.744 18.111.494.069

IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA01.01.2017 31.12.2017 za razdoblje od

Ukupno priznati prihodi i rashodi za tekuću godinu (008+009)

Povećanje / smanjenje dioničkog kapitala

u kunama

Porez na stavke izravno priznate ili prenijete iz kapitala i rezervi

Ostali dobici i gubici izravno priznati u kapitalu i rezervama

Neto dobici / gubici priznati izravno u kapitalu i rezervama

(004+005+006+007)

Banke koje sastavljaju konsolidirane godišnje f inancijske izvještaje zasebno prikazuju promjene manjinskog udjela po odgovarajućim stavkama kapitala.

Prijenos u rezerve

Isplata dividende

Raspodjela dobiti (014+015)

Stanje na dan 31.12. tekuće godine

(003+010+011+012+013+016)

Kupnja / prodaja trezorskih dionica

Ostale promjene

Dobit / gubitak tekuće godine

Promjene računovodstvenih politika i ispravci pogrešaka

Prepravljeno stanje 1.siječnja tekuće godine (001+002)

Prodaja f inancijske imovine raspoložive za prodaju

Promjena fer vrijednosti portfelja f inancijske imovine raspoložive za

prodaju

Manjinski

udjel

Ukupno kapital

i rezerve

1

Stanje 1. siječnja tekuće godine

Naziv pozicijeAOP

oznaka

Raspoloživo dioničarima matičnog društva

Page 10: Revidirani financijski izvještaji - Zagrebačka banka · Revidirani financijski izvještaji Grupe Zagrebačke banke za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. Sadržaj: 1. Izvještaj

do

AOP

oznakaPrethodna godina Tekuća godina

2 3 4

001 3.228.691.550 2.853.833.023

002 2.179.225.753 1.285.336.957

003 914.691.545 1.505.423.007

004 333.261.534 375.018.576

005 -458.492.352 370.954.976

006 -5.873.651 -47.929.386

007 265.878.721 -634.971.107

008 1.223.288.007 2.862.395.104

009 1.458.672.052 -201.493.528

010 155.639.803 79.256.443

011 -1.872.093.466 3.741.564.198

012 915.978.747 991.460.771

013 -275.924 -74.598.206

014 667.958.972 -1.456.014.102

015 -708.206 1.503.426

016 -101.883.971 -219.283.898

017 3.033.222.077 1.470.625.012

018 4.043.757.441 7.204.003.368

019 -1.383.969.091 -5.831.924.282

020 0 39.909

021 373.433.727 98.506.017

022 7.485.201.634 7.186.853.139

023 -198.575.630 -511.463.880

024 7.286.626.004 6.675.389.259

025 -448.621.339 -334.228.875

026 -510.471.180 -382.693.563

027 10.616.019 0

028 -170.860 34.425

029 51.404.682 48.430.263

030 0 0

031 -2.813.547.580 -1.193.126.557

032 -2.864.200.723 -897.537.092

033 53.422.180 794.595

034 0 0

035 0 0

036 -2.769.037 -296.384.060

037 0 0

038 4.024.457.085 5.148.033.827

039 -14.545.874 -123.415.320

040 4.009.911.211 5.024.618.507

041 8.802.849.127 12.812.760.338

042 12.812.760.338 17.837.378.845 13. Gotovina i ekvivalenti gotovine na kraju godine (040+041)

8.5. Isplaćena dividenda

8.6. Ostali primici / plaćanja iz financijskih aktivnosti

9. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine

(024+025+031)

10. Učinci promjene tečaja stranih valuta na gotovinu i ekvivalente gotovine

11. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (038+039)

IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU-INDIREKTNA METODA01.01.2017u razdoblju od 31.12.2017 u kunama

12. Gotovina i ekvivalenti gotovine na početku godine

8.3. Neto povećanje / smanjenje/ podređenih i hibridnih instrumenata

8.4. Primici od emitiranja dioničkog kapitala

7.4. Primljene dividende

7.5. Ostali primici / plaćanja/ iz ulagačkih aktivnosti

FINANCIJSKE AKTIVNOSTI

8. Neto novčani tijek iz financijskih aktivnosti (032 do 037)

8.1. Neto povećanje / smanjenje/ primljenih kredita

8.2. Neto povećanje / smanjenje/ izdanih dužničkih vrijednosnih papira

4. Neto novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije plaćanja poreza na dobit

(001+008+017)

5. Plaćeni porez na dobit

6. Neto priljev / odljev gotovine iz poslovnih aktivnosti (022+023)

ULAGAČKE AKTIVNOSTI

7.2. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ ulaganja u podružnice,

pridružena društva i zajedničke pothvate

7.3. Primici od naplate / plaćanja za kupnju/ vrijednosnih papira

i drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća

2.4. Krediti ostalim komitentima

2.5. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi

trgovanja

7. Neto novčani tijek iz ulagačkih aktivnosti (026 do 030)

7.1. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ materijalne i nematerijalne

imovine

2.8. Ostala poslovna imovina

3. Neto povećanje / smanjenje poslovnih obveza (018 do 021)

3.1. Depoziti po viđenju

3.2. Štedni i oročeni depoziti

3.3. Derivatne financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje

3.4. Ostale obveze

2.6. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti raspoloživi za prodaju

2.7. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno

ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz RDG

1.3. Amortizacija

1.4. Neto nerealizirana dobit/gubitak od financijske imovine i obveza

po fer vrijednosti kroz RDG

1.5. Dobit/gubitak od prodaje materijalne imovine

1.6. Ostali dobici / gubici

2. Neto povećanje / smanjenje poslovne imovine (009 do 016)

2.1. Depoziti kod HNB-a

2.2. Trezorski zapisi MF-a i blagajnički zapisi HNB-a

2.3. Depoziti kod bankarskih institucija i krediti financijskim institucijama

1.1. Dobit / gubitak prije oporezivanja

1.2. Ispravci vrijednosti i rezerviranja za gubitke

Naziv pozicije

1

POSLOVNE AKTIVNOSTI

1. Novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije promjena poslovne imovine (002 do 007)

Page 11: Revidirani financijski izvještaji - Zagrebačka banka · Revidirani financijski izvještaji Grupe Zagrebačke banke za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. Sadržaj: 1. Izvještaj

BILJEŠKE UZ FINANCIJSKE IZVJEŠTAJE

u kunama

Neto likvidna imovina 31.12.2016. 31.12.2017.

Gotovina 2.868.720.100 2.942.147.850

Depoziti kod HNB-a 12.295.520.389 15.889.040.455

Depoziti kod bankarskih institucija 12.070.578.371 11.223.065.855

Trezorski zapisi MF-a i blagajnički zapisi HNB-a 4.439.697.564 4.351.394.625

Vrijednosni papiri i drugi f inancijski instrumenti koji se drže radi

trgovanja 21.275.609 95.282.895

Vrijednosni papiri i drugi f inancijski instrumenti raspoloživi za

prodaju 5.214.397.980 6.643.539.574

Vrijednosni papiri i drugi f inancijski instrumenti kojima se aktivno

ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz RDG 126.801.837 126.256.815

37.036.991.850 41.270.728.069

Krediti ostalim komitentima 31.12.2016. 31.12.2017.

Trgovačka društva i slične organizacije i država 54.657.455.841 49.261.588.112

Fizičke osobe i obrtnici 35.991.652.625 35.445.676.829

Ukupno bruto krediti 90.649.108.465 84.707.264.941

Trgovačka društva i slične organizacije i država (7.123.667.755) (5.584.488.219)

Fizičke osobe i obrtnici (2.779.419.928) (1.496.722.872)

Rezervacija za umanjenje vrijednosti (9.903.087.683) (7.081.211.091)

80.746.020.782 77.626.053.850

Depoziti i uzeti zajmovi 31.12.2016. 31.12.2017.

Trgovačka društva i slične organizacije i država 31.715.293.702 33.869.062.223

Fizičke osobe i obrtnici 60.512.513.792 61.380.113.313

Banke i ostale f inancijske institucije 12.864.554.746 8.822.115.590

105.092.362.240 104.071.291.126

Page 12: Revidirani financijski izvještaji - Zagrebačka banka · Revidirani financijski izvještaji Grupe Zagrebačke banke za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. Sadržaj: 1. Izvještaj

Podružnice u punoj konsolidaciji:

Pravna osoba Područje djelatnostiKapital u vlasništvu

Grupe - %

UniCredit Bank d.d., Mostar Bankarstvo 99.3

Prva stambena štedionica d.d. Bankarstvo 100.0

ZB Invest d.o.o. Upravljanje fondovima 100.0

Centar Kaptol d.o.o. Ulaganje u nekretnine 100.0

Pominvest d.d. Upravljanje nekretninama 88.7

Zagreb nekretnine d.o.o. Nekretnine 100.0

Zane BH d.o.o. Nekretnine 100.0

UniCredit Leasing Croatia d.o.o. Leasing društvo 100.0

Locat Croatia d.o.o. Poslovanje nekretninama 100.0

UniCredit Partner d.o.o. Trgovina i usluge 80.0

ALLIB NEKRETNINE d.o.o. Poslovanje nekretninama 100.0

BACAL ALPHA d.o.o. Poslovanje nekretninama 100.0

ZABA Partner d.o.o.

Posredovanje u osiguranju i

reosiguranju 100.0

Pridružena društva konsolidirana metodom udjela:

Pravna osoba Područje djelatnostiKapital u vlasništvu

Grupe - %

Allianz ZB d.o.o., Zagreb

Upravljanje obveznim mirovinskim

fondom 49.0

Allianz ZB d.o.o., Zagreb

Upravljanje dobrovoljnim mirovinskim

fondovima 49.0

Multiplus card d.o.o., Zagreb Promidžba i usluge 25.0

UniCredit Broker d.o.o. Sarajevo brokersko društvo u osiguranju Posredovanje u osiguranju 48.7

Promjene u obuhvatu konsolidacije

U lipnju 2016. godine Locat Croatia d.o.o. prodao je 100% udjel u podružnici BACAL BETA NEKRETNINE d.o.o.

U siječnju 2017. godine društvo Suvremene poslovne komunikacije d.o.o. (u 100% vlasništvu Zagrebačke banke d.d.) pripojeno

je društvu Zagreb Nekretnine d.o.o. (također u 100% vlasništvu Zagrebačke banke d.d.).

U srpnju 2017. godine društvo UniCredit Leasing d.o.o., Sarajevo (u 100% vlasništvu UniCredit Bank d.d., Mostar) pripojeno je

društvu UniCredit Bank d.d., Mostar (u 99,3% vlasništvu Zagrebačke banke d.d.).

Popis podružnica i pridruženih društava

Zagrebačka banka d.d. je ovlaštena poslovna banka koja posluje u Hrvatskoj i matično je društvo Grupe Zagrebačke banke.

Podružnice i pridružena društva Banke prikazane su u tablici u nastavku:

Page 13: Revidirani financijski izvještaji - Zagrebačka banka · Revidirani financijski izvještaji Grupe Zagrebačke banke za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. Sadržaj: 1. Izvještaj

Neto kamatni prihodPrethodno razdoblje

31.12.2016.

Tekuće razdoblje

31.12.2017.

Prihod od kamata 6.140.130.876 5.420.176.262

Zajmovi i potraživanja od komitenata 4.456.822.535 3.942.891.790

Dužničke vrijednosnice 201.030.074 202.181.004

Zajmovi i potraživanja od banaka 32.341.695 45.180.538

Derivativni f inancijski instrumenti 1.449.936.572 1.229.922.930

Rashod od kamata 2.661.004.602 1.948.635.011

Tekući računi i depoziti banaka 129.483.140 40.696.433

Tekući računi i depoziti stanovništva 742.948.435 475.409.378

Tekući računi i depoziti pravnih osoba i ostalih organizacija 210.741.504 128.981.082

Uzeti zajmovi 172.707.659 113.047.647

Derivativni f inancijski instrumenti 1.405.123.864 1.189.705.876

Izdane dužničke vrijednosnice 0 794.595

3.479.126.274 3.471.541.251

Neto prihod od naknada i provizija Prethodno razdoblje

31.12.2016.

Tekuće razdoblje

31.12.2017.

Prihod od naknada i provizija 1.430.347.149 1.528.672.231

Domaći platni promet 528.105.335 597.955.921

Kartično poslovanje 348.171.209 391.269.296

Platni promet s inozemstvom 158.728.566 95.645.034

Upravljanje imovinom, brokerske i konzultantske usluge 222.843.885 215.013.767

Ostalo 172.498.154 228.788.213

Rashod od naknada i provizija 161.367.884 188.320.006

Kartično poslovanje 101.682.304 124.733.312

Domaći platni promet 36.410.473 38.394.906

Platni promet s inozemstvom 7.028.975 6.464.174

Ostalo 16.246.132 18.727.614

1.268.979.265 1.340.352.225

Troškovi vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja za gubitkePrethodno razdoblje

31.12.2016.

Tekuće razdoblje

31.12.2017.

Gubici od umanjenja vrijednosti zajmova i potraživanja od komitenata (520.602.329) (1.198.284.109)

Ostali gubici od umanjenja vrijednosti i rezerviranja (394.089.216) (307.138.898)

(914.691.545) (1.505.423.007)

Zarada po dioniciPrethodno razdoblje

31.12.2016.

Tekuće razdoblje

31.12.2017.

Dobit namijenjena dioničarima Grupe 1.686.124.275 1.041.182.218

Ponderirani prosječni broj redovnih izdanih dionica 320.241.955 320.233.319

Osnovna i smanjena zarada po dionici (izražena u

kunama po dionici) 5,27 3,25