Luty 2017

Szanowni Klienci,

Poniżej prezentujemy Portfele Modelowe na luty oraz komentarze przygotowane przez współpracujące z Aegon towarzystwa funduszy inwestycyjnych.

Portfele Modelowe

Przedstawiamy Państwu propozycje Portfeli Modelowych autorstwa czterech towarzystw funduszy inwestycyjnych. Portfele wskazują klasy aktywów, a nie konkretne ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe (UFK), ponieważ decyzja odnośnie wyboru konkretnego UFK leży po Państwa stronie. Proponowane Portfele Modelowe dzielą się na dwa rodzaje: Zrównoważone oraz Dynamiczne. W Portfelach Modelowych Dynamicznych większa część środków, w porównaniu do Portfeli Modelowych Zrównoważonych, inwestowana jest w UFK akcyjne, które obarczone są wyższym ryzykiem inwestycyjnym i charakteryzują się większą zmiennością osiąganych wyników, ale także i potencjalnie wyższymi zyskami.

Przegląd INwestycyjny Aegon

BZ WBK TFI S.A.

Obligacje – perspektywy 2017 r.

Cały rok 2016 był okresem wyraźnie słabszego zachowania polskich obligacji skarbowych. Wynikało ono z obaw o przyszłą sytuację budżetową, zmiany prawne wynikające z realizacji obietnic wyborczych ...

Adobe

PDFczytaj ►

KOMENTARZE I ANALIZY RYNKOWE

Union Investment TFI S.A.

Termometr inwestycyjnyInwestorzy weszli w nowy rok w szampańskich nastrojach. W przypadku indeksu WIG20, który na warszawskiej giełdzie grupuje dwadzieścia największych spółek, możemy mówić o hossie. Od dołka w lipcu 2016 roku WIG20 wzrósł już o ok. 20%. Duża w tym zasługa inwestorów zagranicznych, którzy po wielomiesięcznej nieobecności ...

Adobe

PDFczytaj ►

PORTFELE MODELOWE

40%

30%

15%15%

USD Pieniężne - rynków zagranicznychUSD Obligacyjne - rynków globalnychUSD Akcyjne - rynków globalnychUSD Akcyjne - rynku amerykańskiego

TFI Allianz Polska S.A. (USD) Zrównoważony

PRODUKTY WIELOWALUTOWE

PORTFELE MODELOWE ZRÓWNOWAŻONE

PRODUKTY W JEDNEJ WALUCIE

(PLN)

(EUR)

(USD)

20%20%20%10%10%10%10%

40%

25%

15%

10%

10%

40%

30%

15%

15%

20%

20%10%10%

10%10%

10% 10%

EUR Pieniężne - rynków zagranicznychPLN Pieniężne - rynku polskiegoPLN Akcyjne - rynku polskiegoPLN Mieszane - stabilnego wzrostuPLN Mieszane - aktywnej alokacjiPLN Mieszane - alternatywnego inwestowania i absolutnej stopy zwrotuUSD Pieniężne - rynków zagranicznychUSD Mieszane - alternatywnego inwestowania i absolutnej stopy zwrotu

Wielowalutowe - TFI Allianz Polska S.A. Zrównoważony

20%20%10%10%10%10%10%10%

40%

25%

15%

10% 10%

EUR Pieniężne - rynków zagranicznychEUR Mieszane - alternatywnego inwestowania i absolutnej stopy zwrotuEUR Akcyjne - rynków globalnychEUR Akcyjne - rynku europejskiegoEUR Obligacyjne - rynków globalnych

20%

20%20%

10%10%

10%10%

PLN Pieniężne - rynku polskiegoPLN Akcyjne - rynku polskiegoPLN Mieszane - aktywnej alokacjiPLN Obligacyjne - rynku polskiegoPLN Akcyjne - polskich małych i średnich spółekPLN Mieszane - alternatywnego inwestowania i absolutnej stopy zwrotuPLN Mieszane - stabilnego wzrostu

20%

20%15%

10%

20%

15%

EUR Akcyjne - rynku europejskiego

PLN Pieniężne - rynku polskiego

PLN Akcyjne - rynku polskiego

PLN Akcyjne - polskich małych i średnich spółek

USD Pieniężne - rynków zagranicznych

USD Akcyjne - rynku amerykańskiego

20%

20%

15%

10%

20%

15%

40%

30%

30%

(EUR)(PLN)

(USD)

(PLN)

20%

20%

20%

20%

10%

10%

40%

30%

30%

40%

35%

15%

10%

(PLN)

100%

40%

35%

15%10%

PLN Pieniężne - rynku polskiego

PLN Akcyjne - rynków zagranicznych

PLN Akcyjne - rynku polskiego

PLN Akcyjne - polskich małych i średnich spółek

100%

PLN Mieszane - alternatywnego inwestowania i absolutnej stopy zwrotu

40%

30%

30%

EUR Pieniężne - rynków zagranicznych

EUR Akcyjne - rynku amerykańskiego

EUR Akcyjne - rynku europejskiego

20%

20%20%

20%

10%10%

PLN Pieniężne - rynku polskiegoPLN Akcyjne - polskich małych i średnich spółekPLN Akcyjne - rynku polskiegoPLN Akcyjne - rynków zagranicznychPLN Mieszane - alternatywnego inwestowania i absolutnej stopy zwrotuPLN Mieszane - aktywnej alokacji

40%

30%

30%

USD Pieniężne - rynków zagranicznych

USD Akcyjne - rynków globalnych

USD Akcyjne - rynku amerykańskiego

PORTFELE MODELOWE DYNAMICZNE

PRODUKTY WIELOWALUTOWE

10%10%15%15%10%10%10%10%10%

30%20%15%15%10%10%

25%25%20%10%10%10%

35%20%20%15%10%

(PLN)

(EUR)

(USD)

PRODUKTY W JEDNEJ WALUCIE

10%10%

15%

15%10%10%

10%10%

10%

EUR Pieniężne - rynków zagranicznychEUR Akcyjne - rynków globalnychPLN Akcyjne - rynku polskiegoPLN Mieszane - aktywnej alokacjiPLN Mieszane - stabilnego wzrostuPLN Pieniężne - rynku polskiegoPLN Mieszane - alternatywnego inwestowania i absolutnej stopy zwrotuUSD Pieniężne - rynków zagranicznychUSD Akcyjne - rynków globalnych

30%

20%15%

15%

10%10%

EUR Mieszane - alternatywnego inwestowania i absolutnej stopy zwrotuEUR Pieniężne - rynków zagranicznychEUR Akcyjne - rynku amerykańskiegoEUR Akcyjne - rynków globalnychEUR Akcyjne globalne - rynków wschodzącychEUR Akcyjne - rynku europejskiego

35%

20%20%

15%10%

USD Mieszane - alternatywnego inwestowania i absolutnej stopy zwrotuUSD Pieniężne - rynków zagranicznychUSD Akcyjne - rynków globalnychUSD Akcyjne - rynku amerykańskiegoUSD Akcyjne globalne - rynków wschodzących

25%

25%20%

10%10%

10%

PLN Mieszane - aktywnej alokacjiPLN Mieszane - alternatywnego inwestowania i absolutnej stopy zwrotuPLN Akcyjne - rynku polskiegoPLN Pieniężne - rynku polskiegoPLN Akcyjne - polskich małych i średnich spółekPLN Mieszane - stabilnego wzrostu

30%

20%15%

25%

10%

EUR Akcyjne - rynku europejskiegoPLN Akcyjne - rynku polskiegoPLN Akcyjne - polskich małych i średnich spółekUSD Akcyjne - rynku amerykańskiegoUSD Akcyjne globalne - rynków wschodzących

30%

20%

15%

25%

10%

50%

40%

10%

(EUR)(PLN)

(USD)

(PLN)

30%

25%

25%

10%

10%

45%

45%

10%

60%

20%

20%

(PLN)

70%

30%

60%20%

20%

PLN Akcyjne - rynków zagranicznych

PLN Akcyjne - polskich małych i średnich spółek

PLN Akcyjne - rynku polskiego

70%

30%

PLN Akcyjne - rynku polskiego

PLN Mieszane - alternatywnego inwestowania i absolutnej stopy zwrotu

45%45%

10%

EUR Akcyjne - rynku amerykańskiegoEUR Akcyjne - rynku europejskiegoEUR Akcyjne globalne - rynków wschodzących

30%

25%

25%

10%10%

PLN Akcyjne - rynków zagranicznychPLN Akcyjne - polskich małych i średnich spółekPLN Akcyjne - rynku polskiegoPLN Mieszane - alternatywnego inwestowania i absolutnej stopy zwrotuPLN Mieszane - aktywnej alokacji

50%40%

10%

USD Akcyjne - rynku amerykańskiego

USD Akcyjne - rynków globalnych

USD Akcyjne globalne - rynków wschodzących

Zastrzeżenie prawneInformacje zawarte w Przeglądzie INwestycyjnym Aegon, przygotowane przez współpracujące z nami towarzystwa funduszy inwestycyjnych (komentarze dotyczące rynków kapitałowych oraz portfele modelowe), są wyrazem poglądów i opinii wyłącznie ich autorów oraz nie stanowią rekomendacji Aegon TU na Życie S.A. ani tych towarzystw funduszy inwestycyjnych dotyczącej nabywania lub zbywania instrumentów finansowych, o której mowa w art. 42 ustawy z 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi. Przegląd INwestycyjny Aegon ma charakter marketingowy, a podane w nim informacje nie gwarantują realizacji założonych celów inwestycyjnych ani uzyskania określonych wyników inwestycyjnych, nie mogą być traktowane jako usługa doradztwa inwestycyjnego lub innego typu doradztwa.

KOMENTARZ DO PORTFELI MODELOWYCH

TFI Allianz Polska S.A. czytaj ►Adobe

PDF

Union Investment TFI S.A. czytaj ►Adobe

PDF

Adobe

PDF

Quercus TFI S.A. czytaj ►

Lista UFK dostępna jest:

w aplikacji Twój Rachunek ►

na stronie www.aegon.pl ►

Adobe

PDF

Investors TFI S.A. czytaj ►