Plenario GAFI Febrero 2013. Novedades y posibles impactos.por Daniel Perrottapara www.prevenciondelavado.com

El recientemente finalizado Plenario GAFI, deja como saldo nuevas e importantes medidas orientadas a la protección del sistema

financiero internacional. Las mismas, por la propia naturaleza del delito, impactan en todos los países en general y en particular en aquellos que enfrentan deficiencias en sus modelos preventivos.

Estos últimos principalmente deberán profundizar sus esfuerzos en pos de adecuar sus marcos y evitar de esta manera ser utilizados

como canales del delito.

Plenario GAFI Febrero 2013.Novedades y Posibles Impactos.

Entre los novedades se destacan los cambios a las conocidas Listas que identifican aquellas jurisdicciones de mayor riesgo para el sistema financiero internacional.

Turquía, muy oportunamente mediante la aprobación de una Ley, logró evitar la suspensión de la membresía GAFI. La situación se remonta a octubre del 2012, cuando el Grupo de Acción Financiera Internacional, informa de su preocupación ante la falta de avances y

compromisos de dicho país en la adopción de medidas para la penalización del financiamiento del terrorismo y el establecimiento de un marco jurídico adecuado para identificar y congelar los activos de terroristas. Dicho comunicado señalaba además que la membresía de Turquía al Organismo, se suspendería el 22 de febrero de 2013, de no haber adoptado una legislación orientada a mitigar las deficiencias marcadas.

Finalmente, y contra el reloj, el 7 de febrero del corriente año, la Gran Asamblea Nacional de Turquía aprobó la Ley para la Prevención de la Financiación del Terrorismo. Esta aprobación le significó al País no perder su membresía toda vez que la nueva ley aborda una importante cantidad de las deficiencias señaladas por el Organismo y brinda un adecuado marco legal para el congelamiento de los activos de los terroristas. Turquía rinde nuevo examen en junio.

El informe de marras destaca también los significativos progresos en materia de resolución de las deficiencias estratégicas, logrados por Venezuela y Ghana. La gran novedad es que ambos países ya no están incluidos en los procesos de

monitoreo del GAFI.

La situación de algunos países

Turquía evita perder su membresía.

Venezuela y Ghana Felicitados.

A pesar de continuar en la Lista, destaca el GAFI que Bolivia ha logrado avances significativos en la mejora de su régimen ALD / CFT, gracias a la promulgación de ley que contempla la criminalización del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, el establecimiento y

aplicación de medidas para el congelamiento, incautación y decomiso de fondos relacionados con el terrorismo y la mejora de la eficacia de la Unidad de Inteligencia Financiera. Asimismo GAFI anuncia una visita in situ para verificar los avances de las reformas y otras las acciones orientadas a mitigar las deficiencias identificadas.

Bolivia por el buen camino.

Cuba, reza el informe, acaba de realizar un “compromiso político de alto nivel para trabajar con el GAFI y GAFISUD al hacer frente a sus deficiencias estratégicas en materia de ALD / CFT”. Se destaca también que en diciembre del año próximo pasado iniciaba esta senda

adhiriéndose al GAFISUD.

Cuba intenta volver al Mundo.

Otra de las novedades del Plenario GAFI, la constituye la actualización de la Guía 2011 sobre el lavado de dinero y financiación del terrorismo y las medidas de inclusión financiera, a fin de adecuar sus principios a las Recomendaciones revisadas en Febrero del año anterior, la cual será publicada a la brevedad.El documento contiene el diseño de medidas que cumpliendo con el objetivo de la fortalecer la inclusión financiera, eviten afectar los andamiajes legales para combatir la delincuencia.

La Guía revisada se fundamenta en el fortalecimiento del enfoque basado en el riesgo (RBA), como principio general y fundamental de todos los sistemas de prevención.

Las principales deficiencias establecidas por el Organismo se refieren, entre otras, a adoptar medidas que aseguren una adecuada criminalización de los delitos de lavado y financiación del terrorismo, establecer y aplicar procedimientos para identificar y congelar los activos de terroristas, la mejora de las medidas de diligencia debida y de los procesos de informes de operaciones sospechosas; asegurar una Unidad de Inteligencia Financiera en pleno y eficaz funcionamiento, y asegurar la cooperación internacional y la asistencia judicial recíproca.

Durante la Tercera Ronda de Evaluaciones Mutuas, se revisaron un total de 40 países, habiendo sido el objetivo principal de dicha evaluación, el fortalecimiento de las bases del sistema preventivo internacional en materia de lavado y financiamiento del terrorismo mediante la exigencia a los distintos países de un marco basado en leyes, reglamentos e instituciones específicas para el combate del delito.

El foco central de la próxima Ronda de Evaluaciones a ejecutarse durante el corriente 2013, versará sobre la evaluación de la eficacia del modelo preventivo de cada país. Es decir que el GAFI dará un paso más en el sentido, no sólo de verificar la existencia de plexos normativos y unidades específicas, sino de validar su eficiente acción.

En este sentido, el GAFI anuncia la adopción de un nuevo modelo de la evaluación orientado a medir la eficacia de los sistemas de prevención de cada país, orientando entonces los esfuerzos hacia la adopción e implementación de medidas prácticas para mejorar los rendimientos.

Plenario GAFI Febrero 2013.Novedades y Posibles Impactos.

Novedades en la metodología de evaluación

Guía de la Orientación sobre la Lucha contra el Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo Medidas y la Inclusión Financiera.

Guía sobre evaluación de Riesgos NaciónConsecuentemente con un enfoque basado en riesgos, el GAFI publicará próximamente una Guía orientativa para la evaluación del riesgo en cada país, bajo el lógico supuesto que definido el grado de exposición al riesgo, las autoridades deberán adoptar medidas consecuentes y mitigantes de estos grados de exposición.

Finalmente se presentan algunos puntos que deberían ser considerados por los distintos sujetos obligados, conforme su propia gestión del riesgo de lavado.

Plenario GAFI Febrero 2013.Novedades y Posibles Impactos.

Consideraciones Finales

El GAFI informa que no sólo evaluará los formalismos referidos a la existencia de leyes, plexos normativos y unidades específicas de combate al delito, sino también la eficiencia de su accionar. Más allá de que en cierta forma, esta revisión ya se hacía, este es un dato no menor y deberá atenderse cuales son aquellos criterios que utilizará el revisor para calificar. Esto deberá ser considerado muy atentamente por las autoridades de aquellos países que forman parte de las Listas de Países con deficiencias, en tanto y en cuanto su objetivo sea mejorar su calificación, entre otros, Argentina, Bolivia y Ecuador.

Por ende, los sujetos obligados no deberían soslayar el hecho de que las sanciones, ya sean por la comisión del delito o por incumplimientos normativos por parte de los sujetos obligados, son sin duda una forma de medición de la eficiencia.

Bajo esta lógica probablemente los Sujetos Obligados también se vean sometidos a mayores y más profundos controles por parte de los distintos Organismos de Supervisión, para lo cual es recomendable iniciar las adaptaciones estructurales, de procesos y planes de capacitación que sean necesarios, en el orden de evitar sanciones.

La estructura operativa de inspección de la UIF continúa siendo un punto crítico. La Resolución 165/2011 estableció exigencias concretas respecto al llamado “deber de colaboración” de los organismos de contralor (BCRA, CNV y SSN), definiendo nuevas pautas para la planificación y ejecución de las actividades de supervisión y control.

La UIF se reservado concretamente, la supervisión primaria de los Sujetos Obligados que no se encuentran supervisados por un organismo de control. Durante el 2011 y 2012 la UIF ha incrementado sus visitas de supervisión.

Lamentablemente aún no se cuenta con Estadísticas que refieran la acción de la UIF y la justicia durante el pasado 2012.

Bajo esta lógica probablemente los Sujetos Obligados también se vean sometidos a mayores y más profundos controles por parte de los distintos Organismos de Supervisión, para lo cual es recomendable iniciar las adaptaciones estructurales, de procesos y planes de capacitación que sean necesarios, en el orden de evitar sanciones.

La Cuarta Ronda de Evaluaciones presenta cambios.

La eficiencia de la UIF.

Consecuentemente con las Recomendaciones revisadas el año próximo pasado, y con las conclusiones del Plenario, el recientemente asumido Presidente del GAFISUD ya recalcaba en su discurso inicial, la importancia de mantener los esfuerzos realizados en el Grupo de Análisis de Riesgos e Inclusión Financiera en el desarrollo regional, tanto de los temas relativos al análisis nacional de riesgos, el análisis de riesgos para la supervisión y las evaluaciones de riesgos para las operaciones sospechosas. Y destacaba que enfoque integral del análisis de riesgos, es uno de los cambios más expresivos derivado de las nuevas recomendaciones.

Sin duda alguna, se convierte en necesaria la aplicación de estos enfoques a nivel nacional como también a nivel sujetos obligados. La Gestión Basada en Riesgos puede definirse como el sistema integrado de políticas, procesos, documentación, estructura organizativa, órganos de control, infraestructura y recursos tecnológicos, ordenados en pos de disminuir los grados de exposición a los riesgos que enfrenta la entidad o un país, siendo el objetivo reducir las probabilidades de ser utilizados como canal para la legalización de bienes producto de actividades ilícitas.

En este modelo, la Matriz de Riesgos constituye la herramienta fundamental para sustentar y configurar un modelo de prevención acorde al grado de exposición que enfrente el propio Sujeto Obligado o el País.

Decisio es una empresa que brinda servicios de consultoría en la Prevención del Lavado de Dinero, tanto para bancos, entidades financieras, empresas de seguros, cooperativas y mutuales, y

también para dirigientes de clubes y representantes de jugadores, con el objetivo de brindar la capacitación necesaria para cumplir con las normativas vigentes y evitar sanciones.

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La Aplicación de Modelos Basados en Riesgos.