ASSOCIAO EDUCACIONAL DOM BOSCO FACULDADE ENGENHARIA DE RESENDE
CURSO DE ENGENHARIA DE PRODUO AUTOMOTIVA
FBIO NOTZ CAVASSANI 20675096 PEDRO HENRIQUE MOREIRA DE ALMEIDA
20675089 THIAGO GONALVES DE LIMA 20575006
MOTO VALENTE LTDA
RESENDE 2010 FBIO CAVASSANI NOTZ 20675096 PEDRO HENRIQUE MOREIRA
DE ALMEIDA 20675089 THIAGO GONALVES DE LIMA 20575006
PLANO DE NEGCIOS (MOTO VALENTE LTDA)
Orientadores: Prof. Ernani da Cunha Ferreira
1 SUMRIO EXECUTIVO
No ltimo ano o crescimento da produo e consumo de caf torrado e
modo no mercado brasileiro foi 2,6 vezes maior que a mdia mundial,
segundo dados da Associao Brasileira da Indstria de Caf. O Caf
Cultura ser um local refinado de encontro de pessoas que estejam em
busca de um caf mais saboroso e um lugar agradvel, unindo o rstico
ao moderno. O servio de Internet com tecnologia Wi-Fi associada a
um espao cultural onde os nossos clientes tero acesso aos
principais jornais e revistas especializadas em administrao e
economia de todo pas. Analisando o mercado de Joo Pessoa,
identificamos uma carncia de empresas especializadas no setor, se
compararmos com mercados de mesmo tamanho e potencial. A equipe
gerencial um dos pontos fortes da Cafeteria, contando com
profissionais qualificados, com larga experincia administrativa em
criao de novos negcios. Visando explorar este mercado que tem uma
previso de crescimento de 35% nos prximos cinco anos, a Caf Cultura
buscar estabelecer seu espao. A Cafeteria ser instalada em um imvel
de 200 m na regio Zona Leste de Joo Pessoa, especificamente na
avenida Edson Ramalho no bairro de Manara, pelo seu atual
crescimento devido aos condomnios de alto padro, alm de atividades
comerciais diversificadas j existentes. Para criarmos um ambiente
diferenciado com os melhores produtos, utilizaremos grande parte do
investimento inicial de R$ 165.919,56 nas instalaes, mquinas e
equipamentos e mveis e utenslios. A taxa interna do retorno de
55,60% com o perodo considerado para o clculo de 3 anos. A
rentabilidade do investimento total de 73,02% com a lucratividade
lquida de 21,18%.
2 CARACTERIZAO DO EMPREENDIMENTO
Um lugar agradvel, que une o rstico ao moderno. Lembrando um
bistr, possui decorao arrojada que une madeira clara e couro, com
loua de porcelana personalizada. Outra marca registrada do servio
so os uniformes dos funcionrios - cala preta, camisa branca, boina
e colete xadrez. Assim ser a Cafeteria Caf Cultura: um espao
requintado, onde podero ser degustados diferentes tipos de caf,
navegar na internet ter acesso a jornais e revistas de todo o pas.
Destinado a um pblico bastante ecltico o Caf Cultura que, alia
charme e modernidade ir conquistar os consumidores, fazendo com que
esse ambiente adquira perfis diferenciados. De executivos a bomios,
os freqentadores encontraro na cafeteria desde a satisfao de um
lanche rpido, possibilidade de "dar um tempo" e relaxar, acessar a
internet e degustar com tranqilidade um caf de qualidade. Quem
gosta de navegar na internet a qualquer hora e em qualquer lugar,
tem mais um motivo para freqentar o Caf Cultura, pois tambm teremos
a tecnologia Wi-Fi, que permite o acesso, sem fio, internet para
usurios de notebooks e PDAs (computadores de mo). Essa novidade,
muito comum nos Estados Unidos e Europa, chegou para estreitar o
relacionamento com os clientes que demandam servios mais completos,
alm de garantir mais conforto, comodidade e segurana para usar seus
equipamentos. A nossa meta disponibilizar uma bebida de qualidade
em um ambiente ousado que se destaque em relao a outros
estabelecimentos do ramo. O diferencial do Caf Cultura estar na
escolha dos itens de seu menu: uma seleo cuidadosa de pratos e
combinaes tradicionais, que incluem desde o caf com leite,
chocolate quente, comidas tpicas da regio, salgados mais refinados
e toda linha de doces: muffins e brownies, que podem ser
acompanhados de sorvete, milk shake, e o irresistvel petit gateau.
Sero ingredientes rigorosamente selecionados, a rapidez e a
cortesia no atendimento, limpeza das instalaes, cuidados com a
decorao do ambiente, tudo concebido para proporcionar uma refeio
saborosa, nutritiva e higinica num ambiente descontrado e alegre
para se passar momentos agradveis.
2.1 Dados da Empresa
Razo Social: Cafeteria Cultura LTDA Nome Fantasia: Caf Cultura
Endereo: Av. Edson Ramalho Manara Joo Pessoa/PB Endereo eletrnico:
[email protected] Contato: 83 3247-8882 / 3218-1000
2.2 Dados dos Dirigentes
Nome: Arlinda M Pimentel Rodrigues Leite Responsabilidade no
Projeto: Finanas e-mail: [email protected] Nome: Germana
Espnola Brito Responsabilidade no Projeto: Administrativo e-mail:
[email protected] Nome: Maria Jos Borba Netta
Responsabilidade no Projeto: Marketing e-mail:
[email protected]
Profisso: Contadora Telefone: 83 3235-1938 / 9982-7163
Profisso: Administradora Telefone: 83 3218-1023 / 9985-6465
Profisso: Administradora Telefone: 83 3218-1000 / 9121-9830
2.3 Definio do Negcio
As cafeterias chegaram devagar, ganharam espaos nas ruas e
shoppings centers e acabaram conquistando o brasileiro. O que
parecia ser um modismo, firmou-se no mercado tornando-se uma boa
opo de negcio. Pontos de venda franqueados e at investidores
independentes esto satisfeitos com os resultados que vm obtendo.
Evidentemente que muito se deve ao hbito de consumo do produto,
afinal a grande maioria dos brasileiros aprecia a bebida, mas
existem outros fatores que contriburam para esta rpida expanso. O
caf uma bebida nica que j faz parte da vida e da histria do Brasil.
Foi com esse conceito que temos por finalidade abrir a cafeteria
Caf Cultura. Um caf diferenciado, que conquistar admiradores pelo
seu aroma e sabor. Para viabilizar o negcio, sero comprados
diversos equipamentos que facilitaro o processo de produo e
comercializao do caf tais como: mquina de caf expresso, moedor de
caf, estufa fria e estufa quente, computadores, ar condicionados,
entre outros.
2.4 Fontes de Receita
imprescindvel trabalhar com boas marcas de caf garantindo a
qualidade do produto final, assim como oferecer aos nossos clientes
um espao de cultura, entretenimento e acesso internet. Nossos
produtos principais sero os cafs expressos e as bebidas quentes e
geladas a base do caf que sero produzidas pelos baristas
especialmente capacitado e treinado para elaborao dos drinks. A Caf
Cultura ter como nicho de mercado a comercializao de comidas
regionais como tapiocas, bolos, cuscuz, pamonha, canjica, bem como,
comidas mais sofisticadas como quitches, pes de queijo, croissant,
salgados, tortas, alm de chs aromatizados e uma tabacaria.
2.5 Necessidade de Mercado a ser Atendida
Inspirado nos tradicionais cafs europeus, o Caf Cultura ser um
ambiente diferenciado, moderno e acolhedor. Percebe-se claramente
que o caf expresso aceitvel pelo mercado consumidor em geral. O
nosso objetivo transformar o hbito de tomar caf em uma experincia
rica e nica, dentro de um ambiente envolvente e inovador.
2.6 Cenrio Futuro para o Mercado
De 1985 a 2000, o consumo de caf no Brasil quase dobrou
(www.abic.com.br). H 15 anos o brasileiro consumia o equivalente a
2,3 kg do produto por ano. Hoje a mdia per capita de 4,3 kg/ano. A
indstria tambm acompanhou este crescimento. Em 1985 foram
produzidas 7,1 milhes de sacas de caf. A vinda de cafeterias
estrangeiras para o Brasil, como Starbucks e Nespresso, da Nestl
vem despertando o interesse dos brasileiros em investir no setor.
As empresas se destacam por vender caf expresso de alta qualidade.
Para o diretor-executivo da Associao Brasileira da Indstria de Caf
(Abic), Nathan Herszkowicz, o nmero de lojas no Brasil tem
potencial de crescer 20% anualmente. Hoje existem 2,5 mil unidades
no Pas, nmero que pode chegar a 3 mil entre 2007 e 2008. O mercado
de caf expresso j est consolidado. H alguns anos era apenas um
nicho a ser explorado. Hoje h inmeras opes de boa qualidade, o que
facilita o negcio. Existe no Brasil cerca de mil cafeterias tpicas
e nos prximos anos, esse nmero dever triplicar. preciso estar
atento a reas ainda pouco exploradas. A expanso na preferncia pelo
preparo de caf expresso um fenmeno mundial. Um dos desafios a
conquista do pblico jovem, um dos principais alvos deste tipo de
negcio. destacada a preocupao que se deve ter com o ambiente
agradvel para o convvio social.
2.7
Viso
O Caf Cultura por sua postura empresarial pela excelncia de
qualidade dos seus produtos e servios ser uma marca em expanso no
mercado, que no prazo de dois anos espera se consolidar junto ao
seu pblico-alvo como uma empresa de referncia.
2.8
Misso
Proporcionar satisfao e bem-estar aos clientes nacionais e
internacionais, num ambiente que agregue alimentao, diverso,
cultura e lazer.
2.9
Anlise S.W.O.T
2.9.1 Ambiente externo: oportunidades e ameaas
OPORTUNIDADES Bebida Tradicional; Merchandising Possibilidade de
Novos Mercados Disponibilidade de Financiamento Potencial
Desenvolvimento Turstico em
AMEAAS Mudanas climticas Ausncia de assistncia tcnica local.
Concorrncias com restaurantes de comidas tpicas Atraso na Entrega
dos Produtos pelos Fornecedores.
2.9.2 Ambiente Interno: pontos fortes e pontos fracos
PONTOS FORTES Bom relacionamento dos scios
PONTOS FRACOS Carncia de programa de treinamento, acarretando
problemas operacionais Internos; Escassez de mo-de-obra
qualificada.
Reduzido nmero de Concorrentes Imagem da Marca Localizao
adequada da empresa Ambiente Climatizado Condies de Trabalho
Favorveis Comida Regional Diversificao nos produtos; Grau de
automatizao eficaz; Boa aceitao no mercado consumidor Campanhas
publicitrias.
2.10 Fatores Crticos de Sucesso
Na localizao desejada, h presena de restaurantes finos, que
tambm oferecem cafs expressos, atendendo s necessidades dos
clientes. Estamos propondo uma diferenciao, abrir uma casa com
especialidade em cafs, chs, cultura e descontrao, em um ambiente
voltado para a histria do caf, com uma excelente estrutura fsica, e
amplo estacionamento uma vez que a avenida tem bastante fluxo de
automveis.
2.11
Cronograma de Atividades em 2008
ATIVIDADES / ms Empreendimento Locao da empresa Constituio legal
da empresa Compra de equipamentos e moblia Contratao de
profissionais
01 X X
02
03
04
X X X
X
Treinamento de pessoal Montagem da internet Compra de software
Lanamento do site Abertura oficial da empresa
X X X X X
3 DESCRIO DOS PRODUTOS / SERVIOS
3.1 Produto/Servio
Quando se trata de caf muito valem o sabor e o aroma.
Consumidores mundiais ou regionais exigem caractersticas diferentes
em suas xcaras dirias de caf. Alguns preferem um sabor mais forte,
outros o desejam suave. A continuidade do caf e a criao de um novo
produto estaro embasados em resultados de extensas pesquisas,
assegurando blends melhor adaptado. Os especialistas da empresa Caf
So Braz asseguram a satisfao do consumidor.
As cafeterias desenvolveram-se na Europa durante o sculo XVII,
enquanto florescia o Iluminismo e se planejava a Revoluo Francesa.
Durante tardes inteiras, jovens reuniam-se em torno de vrias xcaras
de caf, discutindo o destino das naes, declamando poemas, lendo
livros ou simplesmente passando o tempo. Atualmente, algumas casas
famosas como o Caf Procope, em Paris, e o Caf Florian, em Veneza,
ainda preservam o glamour dessa poca. O caf conquistou
definitivamente a Europa a partir de 1615, levado dos pases rabes
por comerciantes italianos. O hbito de tomar o caf, principalmente
em Veneza, estava associado aos encontros sociais e msica que
ocorriam nas alegres Botteghe Del Caff. Em 1687, os turcos
abandonaram vrias sacas de caf s portas de Viena, aps uma tentativa
frustrada de conquista e essas foram usadas como prmio pela vitria.
Assim aberta a primeira coffee house de Viena e difundido o hbito
de coar a bebida e beb-la com leite - o famoso caf vienense. At
hoje os cafs so locais onde pessoas se reunem para discutir assunto
importante ou simplesmente passar o tempo, sendo o ritual do
cafezinho uma tradio que sobreviveu a todas as transformaes. Nos
ltimos anos, houve uma onda provocada pelas modernas mquinas de caf
expresso, que revolucionaram o hbito do cafezinho, permitindo um
crescimento vertiginoso das cadeias de lojas de caf.
3.2 Descrio do Produto
O Cardpio do Caf Cultura ter produtos que agradaro pessoas de
perfil mais tradicional que costumam beber apenas o caf expresso e
at aquelas que apreciam sabores alternativos e sofisticados.
Com um cardpio sempre variado e em constante rodzio sazonal,
sugestes delicadas apropriadas ao estilo individual do consumidor
podem ser encontradas no Caf Cultura, a saber: whiskies, sanduches
frios, sopas-creme com tempero caseiro (legumes, feijo, alho por,
inhame, beterraba, ervilha, milho e outras); bolo de laranja, tudo
enfim, com paladar caprichado e cuidadosa apresentao. Outro
diferencial do Caf Cultura sero a preparao dos "cafs regionais":
carioca (caf com leite, barquinho de po francs com manteiga),
mineiro (caf expresso com po de queijo); gacho (ch preto com
biscoitos amanteigados) alm do caf americano (caf com cookie de
chocolate ou leite). Estar disponvel para os adeptos de uma boa
leitura, revistas e jornais de todo o pas sempre atualizados com as
notcias do mundo.
3.3 Sistema de Qualidade dos Produtos
Vive-se hoje o cenrio da busca incessante da qualidade em todos
os tipos de organizao, seja de produtos, seja de servios, como
fator de sobrevivncia e competitividade. O que o mercado exige as
empresas so obrigadas a atender. Estaremos sempre preocupados em
oferecer aos nossos consumidores um caf de alta qualidade, de sabor
refinado, intenso, marcante de aroma extremamente agradvel. A nossa
inteno aumentar a sensao de sabor que se tem ao tomar uma xcara de
caf. A estratgia simples e objetiva: o cliente satisfeito tende a
consumir com mais freqncia. Como, a cultura do cafezinho muito
forte entre os brasileiros, isso faz com que as pessoas se tornem
mais suscetveis s variaes do sabor.
3.4 Registros NecessriosPara constituio de uma Cafeteria ser
necessrio solicitar registros de diferentes instituies, dentre os
quais se destacam: Corpo de Bombeiros, Junta Comercial do Estado da
Paraba, Delegacia da Receita Federal, Prefeitura Municipal, SEFIN -
Secretaria das Finanas Recebedoria de Rendas e Vigilncia
Sanitria.
A Diviso de Vigilncia Sanitria fiscaliza, avalia e concede a
licena de funcionamento aos Estabelecimentos que produzem,
manipulam ou comercializam alimentos, por serem atividades que
afetam sade. Portanto, essa licena e alvar expedidos pela
autoridade sanitria competente obrigatrio para o funcionamento de
empresa do ramo de Cafeteria. Na fiscalizao, so observados aspectos
tcnicos de higiene, organizao, rea fsica, equipamentos,
funcionrios, produtos, procedimentos, dentre outros.
4 ANLISE DE MERCADO E COMPETITIVIDADE
4.1 Anlise do Mercado
4.1.1 O caf brasileiro na atualidade
Atualmente o Brasil o maior produtor mundial de caf, sendo
responsvel por 30% do mercado internacional, volume equivalente
soma da produo dos outros seis maiores pases produtores. tambm o
segundo mercado consumidor, atrs somente dos Estados Unidos. O
consumo interno brasileiro de caf continua crescendo de forma
acentuada. No perodo compreendido entre Maio de 2006 e Abril de
2007, a ABIC registrou o consumo de 16,9 milhes de sacas,
representando um acrscimo de 5,81% em relao ao perodo anterior
correspondente (Maio/05 a Abril/06), quando a demanda apurada havia
sido de 15,95 milhes de sacas. J o consumo per capita foi de 5,52
kg de caf em gros crus ou 4,41 kg de caf torrado, quase 73 litros
para cada brasileiro por ano, registrando uma evoluo de 4,5% em
relao ao perodo anterior (contra 3,9% na ltima apurao), o que
confirma a constatao da pesquisa Interscience, de que os
consumidores esto consumindo mais xcaras de caf por dia. Este
resultado coloca o consumo por habitante/ano do Brasil (5,52
kg/hab/ano), em nveis muito semelhantes ao consumo de pases como a
Alemanha (5,86 kg/hab/ano), a Frana (5,07 kg/hab/ano) e a Itlia
(5,63 kg/hab/ano), que esto entre aqueles que apresentam o maior
consumo per capita em todo o mundo, segundo dados da OIC -
Organizao Internacional do Caf. O consumo mundial, segundo a OIC,
cresce apenas 1,5% ao ano, na mdia. No Brasil, o consumo interno
evoluiu 23,3% desde 2003, de 13,7 milhes de sacas para os atuais
16,9 milhes. O mercado brasileiro tambm representa 14% da demanda
mundial, e 39% do consumo de toda a Europa, incluindo-se os 30
pases do leste europeu.
4.1.2 A importncia do consumo interno na produo cafeeira
brasileira
O resultado de 16,9 milhes de sacas representar 52% da safra a
ser colhida em 2007, que ser de 32,09 milhes de sacas segundo a
CONAB. O montante est, tambm, muito prximo das previses e
expectativas da ABIC para 2007, que de 17,4 milhes de sacas.
Assim, a meta de atingir os 21 milhes de sacas no ano 2010
parece estar mais prxima. Para tanto, o consumo interno dever
crescer 6%, em mdia, ao ano, incorporando mais de 1,1 milho de
sacas a cada 12 meses. O Brasil, com esse resultado, mantm uma
posio importante no cenrio mundial do agronegcio cafeeiro, por ser
um dos pases onde o consumo interno mais cresce. Essa condio,
reconhecida pela prpria OIC - Organizao Internacional do Caf, com
sede em Londres, fez com que esta entidade esteja recomendando aos
demais pases produtores de caf, em todo o mundo, a adoo de
programas internos de ampliao do consumo, semelhantes aos do
Brasil. Esta uma das maneiras mais efetivas de dar sustentabilidade
cafeicultura mundial, no permitindo, dessa forma, a existncia de
excedentes do gro tal que a sua cotao possa cair a valores que no
remunerem adequadamente a comunidade de produtores.
4.1.3 As razes do aumento do consumo
A ABIC atribui o crescimento do consumo a um conjunto de fatores
que se repetem h anos, de forma consistente e duradoura: Melhoria
contnua da qualidade do caf oferecido aos consumidores, que foi
ampliada com o PQC - Programa de Qualidade do Caf, lanado pela ABIC
em final de 2004 e que, atualmente, j certifica mais de 210 marcas
em todo o Brasil; Consolidao do mercado de cafs tipo Gourmet ou
Especiais, diferenciados e de alta qualidade, que despertam cada
vez mais ateno, interesse e curiosidade junto aos consumidores,
sendo apontados na pesquisa Interscience, como um dos fatores mais
importantes para a conquista de novos consumidores, principalmente,
entre os jovens; Melhora muito significativa da percepo do caf
quanto aos aspectos dos benefcios para a sade, como resultado dos
grandes investimentos no Programa Caf e Sade, que todo o agronegcio
apia. 4.1.4 As tendncias do consumo
Em 2006, segundo a pesquisa "Tendncias do Consumo de Caf no
Brasil", 94% dos entrevistados declararam-se consumidores de caf.
Este valor era de 91% em 2003, primeiro
ano da pesquisa, o que demonstra que o universo de consumidores
vem crescendo, alm do aumento da demanda per capita. A percepo
positiva do caf junto aos consumidores melhorou muito em conseqncia
da campanha de informao sobre Caf e Sade, feita pelo CDPC -
Conselho Deliberativo da Poltica do Caf, com apoio do DCAF -
Departamento do Caf da SPAE Secretaria de Produo e Agroenergia, do
MAPA - Ministrio da Agricultura, Pecuria e Abastecimento, do setor
privado e, especialmente, da ABIC. Entre os no-consumidores (6% da
populao), a alegao de que o caf faz mal sade reduziu-se de 68%, em
2005, para 33%, em 2006. Entre os consumidores (94%), as eventuais
razes para reduzir o consumo por motivos de sade, tambm caram de
42%, em 2005, para 33%, em 2006. O consumo fora do lar continua a
se ampliar - no trabalho, nas cafeterias, nos restaurantes,
panificadoras, etc. - e aumentou em 4% o total de consumidores que
tomam caf todo o dia. A pesquisa mostra tambm que houve aumento de
100% no consumo de caf entre os consumidores da classe A, e de 45%
nos da classe B. Este resultado est associado ao interesse nos cafs
de alta qualidade, os Gourmet ou Superiores, que mesmo com preos
mais elevados passam a representar a preferncia desses segmentos de
consumidores. Assim, em 2007 segue firme a expanso das cafeterias
em todo o Pas, bem como a das empresas estrangeiras que
recentemente abriram os seus estabelecimentos em So Paulo. O
mercado interno brasileiro se mostra maduro para assimilar inovaes
e novos produtos.
4.1.5 As expectativas para 2007
Para 2007 a ABIC tem a expectativa de que o consumo interno
evolua para 17,4 milhes de sacas (52% da safra a ser colhida). Os
preos ao consumidor evoluram, na mdia, 20% desde janeiro/2007,
principalmente em funo dos aumentos das cotaes do gro ocorridas no
final de 2006. As vendas do setor podem alcanar R$ 6,7 bilhes em
2007, contra R$ 5,4 bilhes em 2006.
Grfico 1 - Evoluo do consumo interno Fonte: Abic, 2007
4.2 Definio do Mercado-Alvo
O perfil dos freqentadores de cafeterias bem ecltico, tem idade
entre 25 e 60 anos e pertence ao mdio e alto nvel sociocultural e
econmico. Esse tipo de negcio poder desenvolver outros perfis de
clientes, dependendo do pblico alvo que deseja atingir. O caf hoje
est em alta. Parte desse desempenho tambm se deve ao pblico mais
jovem, que redescobriu o caf por meio das saborosas novidades das
cafeterias. Misturado com chocolate, sorvete fica at mais atrativo
e ameniza o amargozinhp do caf tornando-o agradvel ao paladar
jovem.
4.3 Potencial de Mercado
O maior potencial de mercado atualmente est voltado para a
diversificao dos cardpios das cafeterias. Os sanduches,
acompanhamentos, bebidas, sobremesas so itens de cafeteria que
comporo a linha de produtos do Caf Cultura.
A rapidez e a cortesia no atendimento, a limpeza das instalaes,
os cuidados com a decorao do ambiente, tudo concebido para
proporcionar uma refeio saborosa, nutritiva e agradvel.
4.4 Tendncias de Mercado
As pessoas no querem tomar apenas um cafezinho, sempre querem
algo mais, a tendncia que nas cafeterias tenham espaos para
implantao de cyber cafs, com direito a tecnologia Wi Fi (conexo
internet com maior velocidade e sem fio). Outra tendncia aliar a
tecnologia do maquinrio italiano qualidade dos gros brasileiros e
ao charme das cafeterias francesas.
4.5 Sazonalidade
Sem grande variao de sazonalidade a cafeteria Caf Cultura ter um
fluxo de vendas maior nos meses de setembro a fevereiro, em que se
observa o potencial turstico de nossa cidade.
4.6 O Consumidor
O conceito do Caf Cultura tem como proposta oferecer aos
consumidores habituais e turistas novos produtos e servios com
excelente padro de qualidade. Com uma arquitetura moderna nossa
cafeteria ir atrair e cativar por seu conforto e convenincia, um
pblico extremamente seleto formado por jovens, executivos e
moradores dos condomnios da regio.
4.7 Fornecedores
Os produtos alimentcios sero adquiridos atravs de parcerias com
empresas locais, terceirizando as comidas regionais e tambm com
produo prpria, comprando a matriaprima de distribuidores e grandes
supermercados.
Trabalharemos com vrios fornecedores de caf como: So Braz, Gro
Expresso, caf do Ponto e caf tipo exportao. A aquisio de
determinados produtos sero pagas a vista e outras podero ser a
prazo. Sero feitas parcerias com grandes distribuidoras de jornais
e revistas.
4.8 Concorrentes
Geralmente se pensa que os concorrentes so aqueles que devem ser
vencidos, superados e que nos atrapalham a vida, mas eles podem ser
mais teis do que se julga. Na regio em que vamos montar nossa
cafeteria existem vrios restaurantes e centros comerciais que no
oferecem o caf expresso, com isso as pessoas iro freqentar nosso
estabelecimento, sentindo a necessidade de beber nosso saboroso caf
e degustar nossas deliciosas refeies.
4.9 Diferencial Competitivo
Antigamente, o diferencial competitivo de qualquer empresa
estava no produto oferecido e na poltica de preos praticada. Hoje,
o ambiente de negcios mudou. Os produtos atingiro um patamar de
qualidade mais ou menos equivalente. E o preo, se ainda tem sua
relevncia, no mais fator determinante na hora da escolha. Essa
mudana fruto do surgimento de um novo perfil de clientes, cada vez
mais crticos e exigentes. E para esse consumidor diferenciado que a
nossa empresa tem de estar voltada. Da a importncia de priorizar o
atendimento como forma de manter vivo o interesse da clientela. Mas
preciso, antes, envolver e mobilizar toda a equipe em torno desse
objetivo comum. E isso s possvel quando se cria um clima interno
favorvel. Alguns diferenciais do Caf Cultura: Produto com melhor
qualidade; Atendimento personalizado; Ambiente confortvel e
favorvel; Comercializao de comidas regionais; Cafs com vrios
sabores;
Higiene na fabricao dos alimentos seguindo todas as normas
tcnicas de boas prticas; Fidelizao dos clientes.
4.10 Metas Especficas: MERCADO
Aumentar a capacidade de atendimento at dezembro de 2008
Contratar mais funcionrios at novembro de 2008 Aumentar a rea dos
usurios da Internet at maro de 2009; Abrir uma filial em outra
localidade at dezembro de 2013.
5 PLANO OPERACIONAL
5.1 Atratividade de Mercado
No mundo todo, especialistas e conhecedores esto buscando meios
para reconhecer, valorizar e promover a qualidade dos melhores
cafs. No Brasil, isto tambm uma preocupao atual, principalmente
agora que o mercado comea a sentir a demanda dos consumidores por
cafs de alta qualidade. Para atender essa demanda pela melhor
qualidade do produto, necessrio difundir conhecimentos aos
consumidores, para que os mesmos possam diferenciar efetivamente os
cafs que lhe so oferecidos, assegurando uma melhoria contnua da
qualidade da bebida e a satisfao dos consumidores. Outro atrativo
da cafeteria a combinao de tecnologia, criatividade e prospeco de
novos segmentos de consumo que agregam, sobretudo, maior valor aos
produtos, at por que o consumidor tambm vem mudando, quer
novidades, praticidades e principalmente, mais qualidade de vida,
prazer e bem-estar. O cliente fundamental, pois vem se firmando
cada vez mais como o "juiz" do mercado. Com uma quantidade cada vez
maior de opes, ele passa a ter algo que lhe faltava at um passado
recente: poder de escolha.
5.2 Participao de Mercado
A Cafeteria Caf Cultura poder apresentar uma participao
significativa implementando as seguintes estratgias: Atender a
crescente demanda dos consumidores por cafs diferenciados e de alta
qualidade; Promover o segmento de cafs de alta qualidade,
preservando-o da oferta de produtos de qualidade no desejvel;
Permitir uma adequada agregao de valor aos melhores produtos, o que
interessa principalmente cafeteria, assegurando a necessria
diferenciao ao estabelecimento; Difundir conhecimentos aos
consumidores.
5.3 Estratgias Competitivas
A Cafeteria vai utilizar tecnologia avanada na aquisio de
mquinas e equipamentos de ltima gerao, que consumam menos energia,
menor perda na moagem dos gros e no processamento do caf expresso e
maior agilidade na preparao das bebidas. Para obter um preo
competitivo, ser necessria parceria com os grandes fornecedores de
gros, bebidas, salgados, doces, tortas, entre outro que sero
comercializados na cafeteria, apostando na grande rotatividade do
negcio. O espao de cultura da nossa cafeteria trar um acervo
diversificado com revistas, jornais e peridicos, bem como uma rea
com acesso a Internet Wi-Fi.
5.4 Plano de Marketing e Comercializao
A Cafeteria Caf cultura ir fazer uma forte divulgao direta com a
mdia televisiva e escrita, oferecendo um coquetel de inaugurao para
apresentar o diferencial da nossa linha produtos. Haver um grande
luminoso para chamar a ateno do pblico, panfletagem com distribuio
em locais onde h concentrao do pblico-alvo como: academias;
shoppings; Fruns; hotis; universidades; etc. Haver divulgao pela
Internet atravs do site.
6 PLANO FINANCEIRO
Valor do investimento fixo a ser financiado Valor do capital de
giro a ser financiado Total do financiamento pretendido Valor dos
recursos prprios a serem aportados Total do investimento a realizar
Prazo total pretendido Prazo de carncia requisitado Prazo de
amortizao requisitado Encargos Financeiros Juros
R$ 141.002,22 R$ 8.325,39 R$ 149.327,61 R$ 16.591,95 R$
165.919,56 60 meses 12 meses 48 meses 8,25% ao ano
7 INVESTIMENTOS
7.1 Localizao e Dimensionamento Bsico
O local do empreendimento em Joo Pessoa/PB no Bairro de Manara,
na Avenida Edson Ramalho, que conta com saneamento, rua asfaltada,
grande circulao de veculos, iluminao urbana, estacionamento, rea
construda de 200m, terreno de 15x50m, grande salo com disposio para
02 ambientes, contra-piso e gesso no teto, um espao de cultura com
acesso Internet, banheiros femininos com 02 cabines e lavatrios,
banheiros masculinos com 02 cabines, e lavatrios, lavabo unissex,
sala separada com disposio apropriada para cozinha e escritrio.
Horrio de funcionamento de 12h s 24h.
7.2 Capacidade Instalada
O imvel ter um grande balco de acesso aos dois ambientes com
estufas para salgados, tortas e comidas tpicas, cristaleira em cima
do balco, banquetas, mesas e cadeiras de madeira para 04 lugares,
mesas redondas para 04 lugares, decorao com fotos antigas da
Histria do caf, ambiente com meia luz, som ambiente com caixas
espalhadas pelo estabelecimento, projetor e telo de vdeo, grande
luminoso na fachada, fogo industrial, forno, frezers horizontais e
verticais, geladeira, mesas de manipulao, liquidificadores
profissionais, espremedor de frutas, lavador de copos eltrico,
mquina de caf expresso, computadores com acesso a Internet.
Formaremos um quadro composto por 14 funcionrios. (Anexo I)
7.3 Investimentos Fixos7.3.1 Instalaes comerciais
Discriminao Construo civil Mquinas e Equipamentos Mveis e
Utenslios TOTAL
Valor Unit. R$ 45.000,00 56.358,13 55.311,00
Valor Total R$ 45.000,00 56.358,13 55.311,00 156.669,13
Financ % 90,00 90,00 90,00
Valor financ. R$ 40.500,00 50.722,32 49.779,90 141.002,22
Rec. Prprio R$ 4.500,00 5.635.81 5.531,10 15.666,91
7.3.2 Mquinas e equipamentos
PRODUTO
Unid.
QUANT.
VALOR R$ TOTAL GERAL 1.419,00 5.915,84 2.300,00 1.280,00
1.592,00 1.435,00 126,00 84,90 295,37 415,00 11.800,00 216,58
180,00 226,08 545,10 1.392,62 640,00 499,64 12.395,00 1.600,00
12.000,00 56.358,13
Refrigerador Freezer horizontal Freezer vertical Fogo industrial
Forno a gs Fritador Chapa para crepe / tapioca Liquidificador
domstico Liquidificador 1,5 litros Liquidificador 2 litros Ar
condicionado split Espremedor de fruta Ventilador teto Exaustor de
cozinha Balana eletronica dst Cortador de frios Mesa servio Chapa
para sanduche Chopeira especial Balco refrigerado Mquina de caf
expresso TOTAL
Unid. Unid. Unid. Unid. Unid. Unid. Unid. Unid. Unid. Unid.
Unid. Unid. Unid. Unid. Unid. Unid. Unid. Unid. Unid. Unid.
Unid.
1 4 1 1 1 1 1 1 1 1 2 1 2 2 1 1 1 1 1 1 1
1.419,00 1.478,96 2.300,00 1.280,00 1.592,00 1.435,00 126,00
84,90 295,37 415,00 5.900,00 216,58 90,00 113,04 545,10 1.392,62
640,00 499,64 12.395,00 1.600,00 12.000,00
7.4 Investimentos em Capital de Giro
7.4.1
Capital de Giro
CONTAS Capital de Giro Necessidades Caixa Mnimo Financiamento de
Vendas Matria Prima Fontes Crdito de Fornecedores Folha de
Pagamento Impostos e Contribuies R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$
PROJETADO 9.250,43 26.308,14 7.409,00 15.876,42 3.022,72
17.057,71 3.627,26 6.540,00 6.890,45
7.4.2 Recursos Humanos
Funo Cozinheiro Ajudante de cozinha Garons Caixa Assist. Limpeza
Barista Barman Gerentes Pr-Labore
Salrio Projetado 650,00 400,00 380,00 380,00 380,00 550,00
380,00 1.200,00 3.000,00
Quant. Projetada 01 02 05 01 01 01 02 01 02
Despesa Total Projetada 650,00 800,00 1.900,00 380,00 380,00
550,00 760,00 1.200,00 6.000,00
7.4.3
Servios Terceirizados
Projetado Contador
Quantidade 01
Valor unitrio 380,00
Total 380,00
Segurana eletrnica Mquinas de carto de crdito TV a cabo Sistema
de controles financeiros TOTAL
01 02 01 01 5,00
200,00 50,00 120,00 80,00
200,00 100,00 120,00 80,00 880,00
7.4.4
Quadro de Inverses Financeiras ( cronograma
fsico-financeiro)
Discriminao Ms 1 USOS ( Descrio dos Investimentos) Investimento
Fixo Terreno Construes Civis Mquinas e Equipamentos Instalaes
Veculos Embarcaes Mveis e Utenslios Elaborao do Projeto Outras
Inverses Fundo de Aval Capital de Giro FONTES Recursos Prprios
Recursos de Terceiros Banco Outros (discriminar) 165.919,56
A Realizar Ms 2 45.000,00 56.358,13 55.311,00 9.250,00
165.919,56 16.591,95 149.327,61 149.327,61 156.669,13 Ms 3 -
Total do Projeto 165.919,56 156.669,13 45.000,00 56.358,13
55.311,00 9.250,00 165.919,56 16.591,95 149.327,61 149.327,61 -
8 ANLISE FINANCEIRA 8.1 Demonstrao de Usos e FontesExistente
Projetado Financiado Recursos Prprios Total
%
Usos Inverses Fixas Terrenos Mquinas e equipamentos (Nacionais)
Mquinas e equipamentos (Estrangeiros) Veculos / Embarcaes Mveis e
Utenslios Construo civil Elaborao do Projeto Outras inverses fixas
Inverses financeiras Giro Outras inverses financeiras Fontes
Recursos prprios Grupo empreendedor FINOR/SUDENE Recursos de
terceiros BNB Outras instituies financeiras Outros recursos de
terceiros
0,00 0,00
165.919,56 156.669,13 0,00 56.358,13 0,00 0,00 55.311,00
45.000,00 0,00 9.250,43 9.250,43 165.919,56 16.591,95 16.591,95
149.327,61 149.327,61 -
149.327,61 141.002,22 0,00 50.722,32 0,00 0,00 49.779,90
40.500,00 0,00 8.325,39 8.325,39 149.327,61 149.327,61 149.327,61
-
16.591,95 15.666,91 0,00 5.635,81 0,00 0,00 5.531,10 4.500,00
0,00 925,04 925,04 16.591,95 16.591,95 16.591,95 0,00 -
165.919,56 156.669,13 0,00 56.358,13 0,00 0,00 55.311,00
45.000,00 0,00 9.250,43 9.250,43 0,00 165.919,56 16.591,95
16.591,95 0,00 149.327,61 149.327,61 0,00 0,00
0,00
0,00 0,00
100,00% 10,00%
0,00 0,00 0,00
90,00% 90,00%
8.2 Demonstrao de ResultadoCONTAS 1 - Receita Operacional Bruta
Atual Ano 1 452.120,40 Ano 2 519.938,46 Ano 3 571.932,31 Ano 4
571.932,31 Ano 5 571.932,31 Ano 6 571.932,31
2 3 4 4.1 4.2 5 6 6.1 6.2 6.3 6.4 6.5 6.6 6.7 6.8 6.9 6.10 -
Deduo de Vendas (Impostos faturados) - Receita Operacional Lquida
(3 = 1 - 2) - Custos Variveis (4 = 4.1 + 4.2) - Custos com
Materiais - Demais Custos Variveis - Margem de Contribuio (5 = 3 4)
- Custos Fixos - Depreciao - Manuteno - Seguros - Custo com Folha e
Encargos Sociais - Despesas com Aluguis e terceiros - Despesas com
combustveis e telefone - Despesas com Energia - Despesas com gua -
Despesas financeiras existentes - Despesas financeiras Projetadas
32.552,67 419.567,73 155.454,00 155.454,00 264.113,73 213.884,01
10.368,60 2.313,72 136.741,39 21.900,00 2.400,00 12.000,00 3.600,00
10.760,29 9 21.900,0 0 2.400,0 0 12.000,0 0 3.600,0 0 9.938,3 4
213.062,0 4 10.368,6 0 2.313,7 2 136.741,3 39.515,3 2 480.423,1 4
178.772,1 0 178.772,1 0 301.651,0 43.466,86 528.465,45 196.649,31
196.649,31 331.816,14 211.268,66 10.368,60 2.313,72 136.741,39
21.900,00 2.400,00 12.000,00 3.600,00 8.144,94 6.351,56 4.558,18
2.764,80 43.466,86 528.465,45 196.649,31 196.649,31 331.816,14
209.475,27 10.368,60 2.313,72 136.741,39 21.900,00 2.400,00
12.000,00 3.600,00 43.466,86 528.465,45 196.649,31 196.649,31
331.816,14 207.681,89 10.368,60 2.313,72 136.741,39 21.900,00
2.400,00 12.000,00 3.600,00 43.466,86 528.465,45 196.649,31
196.649,31 331.816,14 205.888,51 10.368,60 2.313,72 136.741,39
21.900,00 2.400,00 12.000,00 3.600,00
3 6.11 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 - Outras despesas - ( =
) Resultado Operacional (7 = 5 - 6) - Contribuio Social - ( = )
Resultado Antes do Imposto de Renda - Imposto de Renda - Adicional
de Imposto de Renda - ( = ) Resultado Lquido (12 = 9-1011) - ( + )
Depreciao - ( = ) Disponvel - ( - ) Emprstimos / Dvidas Existentes
- ( - ) Amortizao Financiamento Atual - ( = ) Disponibilidade - ( =
) Disponibilidade Acumulada 13.800,00 50.229,73 50.229,73 50.229,73
10.368,60 60.598,33 0 98.957,6 0 0 88.589,00 10.368,6 13.800,0 0
88.589,0 0 88.589,0 13.800,00 120.547,48 120.547,48 120.547,48
10.368,60 130.916,08 13.800,00 122.340,87 122.340,87 122.340,87
10.368,60 132.709,47 13.800,00 124.134,25 124.134,25 124.134,25
10.368,60 134.502,85 13.800,00 125.927,63 125.927,63 125.927,63
10.368,60 136.296,23
60.598,33 60.598,33
21.737,9 7 77.219,63 137.817,9 6
21.737,97 109.178,12 246.996,07
21.737,97 110.971,50 357.967,57
21.737,97 112.764,88 470.732,45
21.737,97 114.558,26 585.290,72
8.3 Fluxo de Caixa
FLUXO DE CAIXAAno 0 Ano 1 452.140,00 0,00 0,00 452.140,00
391.130,40 165.919,56 0,00 165.919,56 -165.919,56 391.130,40
61.009,60 421.411,08 98.523,92 443.239,92 128.695,08 443.239,92
128.695,08 443.239,92 128.695,08 443.239,92 224.321,24 Ano 2
519.935,00 0,00 519.935,00 421.411,08 Ano 3 571.935,00 0,00
571.935,00 443.239,92 Ano 4 571.935,00 0,00 571.935,00 443.239,92
Ano 5 571.935,00 0,00 571.935,00 443.239,92 Ano 6 571.935,00
95.626,16 667.561,16 443.239,92
Receitas Totais Ativo depreciado (T no ltimo ano do Projeto)
Total das Entradas ( A + B ) Custos Totais Sadas por investimento
(X) Ativos existentes ( U V ) Total das Sadas ( D + E + F ) Fluxo
Lquido ( C - G )
8.4 Rentabilidade do Investimento TotalRentabilidade do
Investimento Total 73,02%
8.5 VPL: Valor Presente LquidoValor Presente Lquido (VPL) Taxa
de Atratividade do Investimento (%) R$ 327.159,80 12,00%
8.6 TIR: Taxa Interna de RetornoTaxa Interna de Retorno (TIR)
55,60%
8.7 Lucratividade LquidaLucratividade Lquida 21,18%
8.8 Payback em anosPayback em anos 1,37%
8.9 Receitas
Descrio (Produto)
Unid
Preo Unitrio
Cap. de Produo Atual
Projeo Projetada
Ano Atual
Ano 1
Ano 2
Ano 3
Ano 4
Ano 5
Ano 6
Comida regional, bebidas quentes e frias, salgados, sanduches,
bebidas alcolicas e no alcolicas, sobremesas, tabacaria etc.
UND
1,00
650000,00
% de Utilizao Valor em R$ Custos R$
69,56% 0,00 452.140,00
79,99% 519.935,00
87,99% 571.935,00
87,99% 571.935,00
87,99% 571.935,00
87,99% 571.935,00
391.130,40
421.411,08
443.239,92
443.239,92
443.239,92
443.239,92
9 CONSIDERAES FINAIS
Podemos considerar que a atividade a ser desenvolvida Caf
Cultura ser bem sucedida, uma vez que, analisando os dados do
projeto que foram registrados, seguindo todos os passos
recomendados pelo Manual Projeto Aplicativo, comprovar-se- sua
viabilidade. O Valor total do investimento de R$ 165.919,56 (cento
e sessenta e cinco mil novecentos e dezenove reais e cinqenta e
seis centavos), com a gerao de 14 empregos diretos. Destacamos a
seguir os Mritos Econmico-sociais, quais sejam: Rentabilidade do
investimento total - 73%, lucratividade lquida - 21%, Payback em
anos - 1,3%, taxa de retorno do investimento - 55%. Dentro desta
perspectiva, esperamos proporcionar a cidade de Joo Pessoa um espao
de lazer e cultura para as vrias faixas etrias, numa excelente
localizao. Nosso intuito satisfazer as necessidades de cada cliente
proporcionando diversidade e inovao, atraindo a cada dia novos
clientes. Por fim, conclumos que a implantao da empresa Cafeteria
Caf Cultura vivel e de acordo com todos os ndices de anlise para
financiamento pela instituio financeira Banco do Nordeste que
operadora do FNE Fundo Constitucional de Financiamento do Nordeste,
para o setor comercial e do servio. (Anexo II)
10 REFERNCIA BIBLIOGRFICA
SEBRAE/RS. Cafeteria. 3. ed. Porto Alegre: SEBRAE/RS, 2001.
SEBRAE/NA. Cafeteria. Braslia: SEBRAE/NA, 2004. SEBRAE/MG.
Cafeteria. Belo Horizonte: SEBRAE/MG, 2004. ABIC - Associao
Brasileira da Indstria de Caf. Caf. Rio de Janeiro. Disponvel em: .
Acessado em: 10 out. 2007. FRANCO, Luciana. Caf politicamente
correto. Revista Globo Rural. Ano 23, n.265 Novembro 2007.
