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PLANEJAMENTO FINANCEIRO PESSOAL
CARTILHA DE EDUCAÇÃO FINANCEIRA – CRCRJ / PVCC.__ Rio de Janeiro, 8 de maio de 2017.
Gestão 2014 / 2017
Contabilidade: Quem leva a sério, leva a melhor!
SUMÁRIO
ENEF / IGFE
Semana ENEF / Global Money Week
PVCC no Sistema Contábil Brasileiro / CRCRJ / PEF
VP Estudos Técnicos & Desenvolvimento Profissional
A cartilha
Avaliações em Educação Financeira
Planejamento Financeiro Pessoal
Considerações finais
Gestão 2014 / 2017
Contabilidade: Quem leva a sério, leva a melhor!
ENEF / INFE
Estratégia Nacional de Educação Financeira.
vidaedinheiro.gov.br
• Orientação.
• Instrução.
• Formação.
International Gateway for Financial Education
financial-education.org
Banco de dados sobre educação financeira.
Publicações, materiais e dados em escala mundial.
Gestão 2014 / 2017
Contabilidade: Quem leva a sério, leva a melhor!
SEMANA ENEF / GLOBAL MONEY WEEKSemana ENEF.
semanaenef.gov.br
Iniciativa do Comitê Nacional de Educação Financeira.
Promoção da ENEF.
Ações educacionais: 08 a 14 de maio, 2017.
CRCRJ: Cartilha EF: profissionais e PVCC.
Global Money Week.
globalmoneyweek.org
Atividades para crianças e jovens - aprendizado.
Dinheiro, poupança, subsistência, emprego e empreendedorismo.
Em 2017: de 27 de março a 02 de abril.
Gestão 2014 / 2017
Contabilidade: Quem leva a sério, leva a melhor!
PVCC no Sistema Contábil Brasileiro / CRCRJPrograma de Voluntariado da Classe Contábil.
A solidariedade por meio da Contabilidade.
Sub Programas:
1 – Rede Nacional de Cidadania Fiscal – Observatórios Sociais.
2 – Educação Financeira.
3 – Doações Funcriança e Fundo do Idoso.
4 – Ações Locais.
Conselho Regional de Contabilidade – RJ.
PEF – Programa de Educação Financeira (ENEF / IGFE).
Parceria com Escola de Educação Financeira.
Ações de orientação, instrução e formação.
Cartilha para uso pelo profissional.
Metodologia para uso no voluntariado.
Gestão 2014 / 2017
Contabilidade: Quem leva a sério, leva a melhor!
VICE-PRESIDÊNCIAS DP & ET
VP Desenvolvimento Profissional.
Palestras para acadêmicos de Ciências Contábeis.
Educação Continuada com pontuação
– Qualificação Técnica Geral.
Ensino presencial.
Ensino a distância.
VP Estudos Técnicos.
Pesquisas científicas.
Artigos científicos.
Cartilha para uso no âmbito do ERJ.
Gestão 2014 / 2017
Contabilidade: Quem leva a sério, leva a melhor!
A CARTILHA
1ª parte.
• Finanças em família.
• Instituições financeiras.
• Valores relevantes.
• Direitos do consumidor.
2ª parte.
• Gestão do endividamento.
• Processo orçamentário.
• Poupança e investimentos.
• Usufruto.
Análise dos dados.
• Perfil
Gestão 2014 / 2017
Contabilidade: Quem leva a sério, leva a melhor!
A CARTILHA
Análise dos dados – perfil dos respondentes:
Quantidade de respostas: 371.
Perfil: 3 itens e sobre EF: 28 itens.
• 41 a 60 anos de idade.
• Faixa de renda de 2 a 5 salários mínimos mensais.
• Contadores 78% e Técnicos em Contabilidade 22%.
• Renda acima de 10 SM:
• 93% Contadores.
• Itens c/ maior demanda: planejamento e tributos.
• Item com menor demanda: títulos de capitalização.
• Não investigados:
• Municípios, gênero, data de conclusão do curso, área
de atuação e perguntas em aberto.
Gestão 2014 / 2017
Contabilidade: Quem leva a sério, leva a melhor!
AVALIAÇÕES SOBRE EDUCAÇÃO FINANCEIRA
Avaliação subjetiva:
• O quando você sabe sobre tópicos de educação financeira.
• Google Docs.
Avaliação objetiva:
• Questões simples sobre tópicos de educação financeira.
• Google Docs.
Teste sobre perfil:
• correlação entre perfil e padrão de respostas.
Gestão 2014 / 2017
Contabilidade: Quem leva a sério, leva a melhor!
AVALIAÇÕES SOBRE EDUCAÇÃO FINANCEIRA
Crie um personagem e responda por ele:
• Nome, idade hoje, renda mensal.
• Definição de qualidade de vida.
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Contabilidade: Quem leva a sério, leva a melhor!
AVALIAÇÃO SOBRE EDUCAÇÃO FINANCEIRA
Crie um personagem e responda por ele:
• Nome, idade hoje, renda mensal.
• Definição de qualidade de vida.
Seu personagem recebeu um prêmio em dinheiro..
=> Valor do prêmio.
=> O que fará com o dinheiro.
Gestão 2014 / 2017
Contabilidade: Quem leva a sério, leva a melhor!
AVALIAÇÃO SOBRE EDUCAÇÃO FINANCEIRA
Crie um personagem e responda por ele:
• Nome, idade hoje, renda mensal.
• Definição de qualidade de vida.
Seu personagem recebeu um prêmio em dinheiro..
• Valor do prêmio.
• O que fará com o dinheiro.
Alguém da família irá precisar do dinheiro..
=> Quem é essa pessoa?
=> Você emprestará?
=> Se sim, quanto? Que tipo de condição?
Gestão 2014 / 2017
Contabilidade: Quem leva a sério, leva a melhor!
AVALIAÇÃO SOBRE EDUCAÇÃO FINANCEIRA
Não deixe de entregar suas respostas e fazer constar seu e-mail:
Avaliações objetiva / subjetiva: indica áreas para melhoria.
• Você receberá por e-mail um link para o Google Docs:
• Responda e receberá um feed-back sobre seu desempenho.
• Divulgação de resultados somente de forma sintética.
Teste de perfil: finanças comportamentais.
• Padrão de respostas comparado (personagem).
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PLANEJAMENTO FINANCEIRO PESSOAL
Modelo simplificado – Google Docs.
Modelo mais complexo: educação continuada (em breve).
Avaliação anual recomendada: planejamento e controle.
Gestão 2014 / 2017
Contabilidade: Quem leva a sério, leva a melhor!
CONSIDERAÇÕES FINAIS
Cartilha com o objetivo de mobilizar o profissional para a educação financeira.
• Serviços ao cliente.
• Voluntariado.
Esperança: uso e crítica, para melhoria contínua.
Finanças Pessoais como educação continuada.
• Aprimoramento do profissional para um melhor desempenho.
Agradecimentos:
• Presidência e VP Desenvolvimento Profissional / Estudos Técnicos.
• Comissão Nacional do PVCC e Sub Programa 2 – Educação Financeira.
• Escola de Educação Financeira; referência no Brasil.
• Diretor Felipe Ribeiro e Voluntário Gustavo Montez.
Gestão 2014 / 2017
Contabilidade: Quem leva a sério, leva a melhor!
Agradecido por sua atenção.
Conselheiro Luiz Antonio O. Leal
