OPĆI UVJETI - HITA-VRIJEDNOSNICE d.d. Zagreb, Kumičićeva 10, Tel 01 4807 750, Fax 01 4807 770 Internet adresa: www.hita.hr 1

OPĆI UVJETI POSLOVANJA

Opće odredbe

Članak 1.

Opći uvjeti poslovanja (u daljnjem tekstu: Opći uvjeti) sadrže

odredbe o reguliranju međusobnih prava i obveza Investicijskog

društva HITA-VRIJEDNOSNICE d.d. (u daljnjem tekstu: Društvo) i

Klijenta prilikom pružanja investicijskih usluga i s njima povezanih

pomoćnih usluga sukladno Zakonu o tržištu kapitala i podzakonskim

aktima. Opći uvjeti određuju uvjete poslovanja, način obavljanja

poslova, vrste usluga koje nudi Društvo, opisuju rizike povezane s

obavljanjem pojedinih poslova s financijskim instrumentima, te

određuju uvjete rješavanja mogućih sporova.

Društvo je temeljem odobrenja Hrvatske agencije za nadzor

financijskih usluga ovlašteno pružati sljedeće investicijske usluge i

aktivnosti, te pomoćne usluge:

1. zaprimanje i prijenos naloga u svezi jednog ili više

financijskih instrumenata,

2. izvršavanje naloga za račun klijenata,

3. upravljanje portfeljem,

4. investicijsko savjetovanje,

5. usluge provedbe ponude, odnosno prodaje financijskih

instrumenata bez obveze otkupa,

6. pohrana i administriranje financijskih instrumenata za

račun klijenata, uključujući i poslove skrbništva i s tim

povezane usluge, kao na primjer upravljanje novčanim

sredstvima, odnosno instrumentima osiguranja,

7. davanje kredita ili zajma ulagatelju kako bi mu se

omogućilo zaključenje transakcije s jednim ili više

financijskih instrumenata, ako je u transakciju uključeno

društvo koje odobrava zajam ili kredit,

8. savjetovanje o strukturi kapitala, poslovnim strategijama i

srodnim pitanjima, kao i savjetovanje i usluge vezane uz

spajanje i stecanje udjela u društvima,

9. usluge deviznog poslovanja ako su vezane uz pružanje

investicijskih usluga,

10. investicijsko istraživanje i financijska analiza, kao i ostale

preporuke koje se odnose na transakcije s financijskim

instrumentima,

11. investicijske usluge i aktivnosti te pomoćne usluge članka

5. Zakona o tržištu kapitala koje se odnose na temeljnu

imovinu izvedenica iz članka 3. stavka 1. točke 2. podtočke

d. alineje 2.,3.,4. i 7. Zakona o tržištu kapitala, kada su te

investicijske usluge i aktivnosti nadovezane na

investicijske usluge ili pomoćne usluge.

Društvo je član Zagrebačke burze d.d., Središnjeg klirinškog

depozitarnog društva d.d. i Fonda za zaštitu ulagatelja.

Društvo posluje i putem svojih podružnica, ureda, vezanih zastupnika

i ugovornih partnera.

U ovim Općim uvjetima pojedini pojmovi imaju sljedeća značenja:

ZTK - Zakon o tržištu kapitala

HANFA - Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga, 10000

Zagreb, Miramarska 24b, Tel +385 1 6173 200

ESMA - Europsko nadzorno tijelo – Europsko nadzorno tijelo za

vrijednosne papire i tržišta kapitala, osnovano Uredbom (EU) broj

1095/2010 Europskog parlamenta i Vijeća od 24. studenoga 2010. o

osnivanju europskog nadzornog tijela (Europskog nadzornog tijela za

vrijednosne papire i tržišta kapitala)

SKDD – Središnje klirinško depozitarno društvo d.d., 10000 Zagreb,

Heinzelova 62a, Tel +385 1 4607 300

ZDP – Zakon o deviznom poslovanju

Društvo – investicijsko društvo HITA-VRIJEDNOSNICE d.d.,

10000 Zagreb, Kumičićeva 10, Tel +385 1 4807 750

Klijent - svaka fizička ili pravna osoba kojoj Društvo pruža

investicijske i/ili pomoćne usluge

Ovlašteni zastupnik – pravna ili fizička osoba ovlaštena za

zastupanje klijenta na temelju zakona, statuta, društvenog ugovora

ili pravila pravne osobe, akta nadležnog državnog tijela ili na

temelju očitovanja volje klijenta (punomoći)

Nalog - izjava volje klijenta upućena Društvu da za njega (u svoje

ime i za račun klijenta) kupi ili proda financijske instrumente

Prihvaćeni nalog - nalog klijenta koji je Društvo prihvatilo i

upisalo u svoju knjigu naloga, i po kojem se Društvo obvezuje

poduzeti radnje s ciljem izvršavanja istog

Ugovor - Ugovor o obavljanju brokerskih poslova –

standardizirani ugovor koji omogućava Klijentu trgovanje na

tržištu kapitala u zemlji i inozemstvu

Financijski instrumenti – a) prenosivi vrijednosni papiri, b)

instrumenti tržišta novca, c) jedinice u subjektima za zajednička

ulaganja, d) izvedenice u koje se ubrajaju: – opcije (options),

budućnosnice (futures), zamjene (swaps), kamatni unaprijedni

ugovori (forward rate agreements) i bilo koji drugi izvedeni

financijski instrumenti koji se odnose na vrijednosne papire, valute,

kamatne stope ili prinose te drugi izvedeni financijski instrumenti,

financijski indeksi ili financijske mjere koje se mogu namiriti

fizički ili u novcu, – opcije, budućnosnice, zamjene, kamatni

unaprijedni ugovori i bilo koji drugi izvedeni financijski

instrumenti koji se odnose na robu, a moraju se namiriti u novcu ili

se mogu namiriti u novcu na zahtjev jedne od ugovornih strana

(osim iz razloga neplaćanja ili drugih razloga za raskid ugovora), –

opcije, budućnosnice, zamjene i bilo koji drugi izvedeni financijski

instrumenti koji se odnose na robu, a mogu se namiriti fizički pod

uvjetom da se njima trguje na uređenom tržištu i/ili na

multilateralnoj trgovinskoj platformi, – opcije, budućnosnice,

zamjene, unaprijedni ugovori i bilo koji drugi izvedeni financijski

instrumenti koji se odnose na robu, a mogu se namiriti fizički, koji

nisu navedeni u alineji 3. podtočke d., točke 2., članka 3. ZTK-a i

nemaju komercijalnu namjenu, koji imaju karakteristike drugih

izvedenih financijskih instrumenata, uzimajući u obzir između

ostalog poravnavaju li se i namiruju putem priznatih klirinških

organizacija ili podliježu redovitom maržnom pozivu (margin

call), – izvedeni instrumenti za prijenos kreditnog rizika, –

financijski ugovori za razlike (financial contracts for differences-

CFD), – opcije, budućnosnice, zamjene, kamatni unaprijedni

ugovori i bilo koji drugi izvedeni financijski instrumenti koji se

odnose na klimatske varijable, vozarine, emisijske kvote ili stope

inflacije ili druge službene ekonomske statističke podatke, a

moraju se namiriti u novcu ili se mogu namiriti u novcu na zahtjev

jedne od ugovornih strana (osim iz razloga neplaćanja ili drugih

razloga za raskid ugovora), kao i bilo koji drugi izvedeni

financijski instrumenti koji se odnose na imovinu, prava, obveze,

indekse i mjere koje nisu navedene u ovoj točki, a koji imaju

značajke drugih izvedenih financijskih instrumenata uzimajući u

obzir, između ostalog, trguje li se njima na uređenom tržištu i/ili na

multilateralnoj trgovinskoj platformi, i poravnavaju li se i namiruju

putem priznatih klirinških organizacija ili podliježu redovitom

maržnom pozivu. .

Prenosivi vrijednosni papiri su one vrste vrijednosnih papira koji

su prenosivi na tržištu kapitala, kao što su: a) dionice ili drugi

vrijednosni papiri istog značaja koji predstavljaju udio u kapitalu

ili članskim pravima u društvu, kao i potvrde o deponiranim

dionicama, b) obveznice i druge vrste sekuritiziranog duga,

uključujući i potvrde o deponiranim vrijednosnim papirima, c) svi

ostali vrijednosni papiri koji daju pravo na stjecanje ili prodaju

OPĆI UVJETI - HITA-VRIJEDNOSNICE d.d. Zagreb, Kumičićeva 10, Tel 01 4807 750, Fax 01 4807 770 Internet adresa: www.hita.hr 2

takvih prenosivih vrijednosnih papira ili na temelju kojih se može

obavljati plaćanje u novcu koje se utvrđuje na temelju prenosivih

vrijednosnih papira, valuta, kamatnih stopa ili prinosa, robe, indeksa

ili drugih mjernih veličina. Instrumenti plaćanja ne smatraju se

prenosivim vrijednosnim papirima u smislu točke 3., članka 3.

ZTK_a.

Instrumenti tržišta novca su sve vrste instrumenata kojima se

uobičajeno trguje na tržištu novca, kao što su trezorski, blagajnički i

komercijalni zapisi, i certifikati o depozitu, osim instrumenata

plaćanja

Jedinice u subjektima za zajednička ulaganja - su jedinice u onim

subjektima za zajednička ulaganja koji su dobili odobrenje HANFE

sukladno zakonu koji uređuje uvjete osnivanja i rada fondova i

društava za upravljanje, ulaganja u prenosive vrijednosne papire

(UCITS) i njezinih izmjena i dopuna.

Jedinice u subjektima za zajednička ulaganja su jedinice u otvorenim

investicijskim fondovima s javnom ponudom, koje čine zasebnu

imovinu bez pravne osobnosti. Sredstva prikupljena javnom

ponudom udjela u fondu, ulažu se u skladu s odredbama Zakona o

otvorenim investicijskim fondovima s javnom ponudom i u skladu sa

Statutom i Prospektom fonda. Svaki investitor dužan je upoznati se

sa Statutom i Prospektom fonda u koji namjerava ulagati. Imovina

fonda podijeljena je na neograničeni broj udjela. Imatelji udjela u

navedenom fondu imaju pravo, osim prava na razmjerni udio u dobiti

fonda, u svako doba zahtijevati isplatu udjela i na taj način istupiti iz

fonda. S obzirom na karakteristike, postoje razne vrste investicijskih

fondova s javnom ponudom kao što su primjerice: dionički fond

(fond ulaže u dionice dioničkih društava, volatilne je prirode, te nosi

povećan rizik, a može omogućiti povećan prinos), novčani fond

(fond ulaže u depozite, trezorske zapise, blagajničke zapise, te nosi

minimalan rizik), obveznički fond (fond ulaže u obveznice, obično

nudi stabilni prinos uz umanjen rizik), mješoviti fond (ulaže u razne

vrste financijske imovine na temelju omjera propisanog prospektom i

statutom fonda, obično dionice i obveznice, umjerenog je rizika),

indeksni fond (ulaže u financijsku imovinu na temelju prospekta i

statuta fonda, te prati tu imovinu, rizik ovisi o imovini koju prati).

Zatvoreni alternativni investicijski fondovi (ZAIF) prikupljaju

novčana sredstva i imovinske stvari javnom ponudom svojih

neograničeno prenosivih dionica, oni nemaju obvezu otkupa dionica

na zahtjev dioničara, već se njima trguje na nekom tržištu

financijskih instrumenata.

Kompleksni financijski instrumenti – derivativni i strukturirani

vrijednosni papiri čija je vrijednost vezana za vrijednost nekog

drugog vrijednosnog papira ili imovine (certifikati, derivati, opcije,

budućnosnice, zamjene, kamatni unaprijedni ugovori, CFD-ovi,

varanti, ETF-ovi, …)

Račun Klijenta – sastoji se od računa novčanih sredstava kunskih

i/ili deviznih te računa financijskih instrumenata (dionice, obveznice

...) otvorenih u knjigama Društva na ime klijenta, na kojima Društvo

vodi novčana sredstva i financijske instrumente klijenta pohranjene

kod ovlaštenih institucija

Izvršavanje naloga - postupanje Društva s ciljem zaključivanja

ugovora o kupnji ili prodaji jednog ili više financijskih instrumenata

za račun klijenta

Mjesto izvršavanja naloga – uređeno tržište, MTP, sistematski

internalizator, održavatelj tržišta, drugi subjekt u trećoj državi koji

obavlja slične djelatnosti na tržištu ili izvan tržišta (OTC tržište)

Uređeno tržište - multilateralni sustav koji vodi i/ili kojim upravlja

tržišni operater i koji ispunjava sljedeće uvjete: a) spaja ili

omogućava spajanje interesa trećih za kupnju i prodaju financijskih

instrumenata, u sustavu, sukladno unaprijed određenim

jednoznačnim pravilima i na način koji dovodi do zaključivanja

ugovora u svezi s financijskim instrumentima koji su uvršteni radi

trgovanja po njegovim pravilima i/ili u sustavu; b) posjeduje

odobrenje kao uređeno tržište; c) redovito djeluje sukladno

odredbama ZTK-a

Multilateralna trgovinska platforma - (u daljnjem tekstu: MTP) je

multilateralni sustav kojim upravlja investicijsko društvo ili tržišni

operater, a koji spaja ponudu i potražnju za financijskim

instrumentima više zainteresiranih trećih strana. Spajanje ponude i

potražnje odvija se prema unaprijed određenim jednoznačnim

pravilima i rezultira ugovorom između ugovornih strana, sukladno

odredbama ZTK-a

Sistematski internalizator - investicijsko društvo koje na

organiziran, učestao i sustavan način trguje za vlastiti račun

izvršavajući naloge klijenata izvan uređenog tržišta ili

multilateralne trgovinske platforme

UCITS fond je otvoreni investicijski fond s javnom ponudom koji:

a) ima za isključivi cilj zajedničko ulaganje imovine, prikupljene

javnom ponudom udjela u fondu, u prenosive vrijednosne papire ili

u druge oblike likvidne financijske imovine, a koji posluje po

načelima razdiobe rizika, b) čiji udjeli se, na zahtjev ulagatelja,

otkupljuju izravno ili neizravno, iz imovine toga fonda. Radnje

koje društvo za upravljanje poduzima kako bi se osiguralo da

vrijednost udjela ne odstupa značajno od neto vrijednosti imovine

fonda, izjednačene su s otkupom udjela i c) koji je osnovan u

skladu s Zakonom o otvorenim investicijskim fondovima s javnom

ponudom, odnosno propisima države članice donesenima na

temelju Direktive 2009/65/EZ Europskog parlamenta i Vijeća.

AIF (Alternativni investicijski fond) je investicijski fond osnovan

sa svrhom i namjenom prikupljanja sredstava javnom ili privatnom

ponudom te ulaganja tih sredstava u različite vrste imovine u

skladu s unaprijed određenom strategijom i ciljem ulaganja AIF-a,

a isključivo u korist imatelja udjela tog AIF-a. AIF može biti

otvoreni i zatvoreni AIF. AIF nije UCITS fond te ne zahtijeva

odobrenje za osnivanje i rad u skladu s odredbama zakona koji

uređuje osnivanje i rad otvorenih investicijskih fondova s javnom

ponudom.

Treća strana – ovisno o okolnostima može biti burza, uređeno

tržište, klirinško društvo, drugo investicijsko društvo, druga

ugovorna strana u OTC transakciji, kreditna institucija, skrbnik

(skrbnička banka), UCITS fond

OTC transakcija – je transakcija financijskim instrumentom koji

može biti uvršten na uređeno tržište, a koja je sklopljena izvan

uređenog tržišta ili MTP-a (npr unutar informacijskog sustava

Društva)

Održavatelj tržišta (market maker) - osoba koja neprekidno

djeluje na tržištu financijskih instrumenata, spremna trgovati za

vlastiti račun, kupnjom i prodajom financijskih instrumenata, po

cijenama koje sama odredi, koristeći vlastiti kapital

Trajni medij – papir ili drugo sredstvo koje Klijentu omogućuje

pohranu informacija za buduću uporabu i to za razdoblje koje je

odgovarajuće s obzirom na svrhu te informacije, te omogućuje

reprodukciju pohranjene informacije bez njezine izmjene

Vezani zastupnik - osoba koju imenuje investicijsko društvo sa

svrhom da pod punom i bezuvjetnom odgovornošću investicijskog

društva u čije ime djeluje, obavlja poslove propisane ZTK-om za

vezanog zastupnika

Internet stranica Društva - www.hita.hr

Količina - točno određena količina financijskih instrumenata na

koju se odnosi Nalog

Cijena – točno određena cijena za količinu financijskih

instrumenata na koju se odnosi Nalog

Knjiga naloga - elektronička evidencija Naloga koju vodi Društvo

sukladno odredbama ZTK-a i drugih relevantnih propisa u koju se

unose podaci o pojedinom Nalogu

Cjenik – cjenik kojim se utvrđuje visina i način obračuna naknada,

troškova i povezanih izdataka koje će Društvo obračunavati

Klijentu temeljem pružanja usluga i obavljanja aktivnosti koji su

predmet Ugovora i ovih Općih uvjeta

Naknada -iznos koji se plaća za izvršenje posla po Nalogu ili

drugim poslovima

Korisničko ime (user name) – jedinstveni naziv kojim se korisnik

identificira u informacijskom sustavu – za trgovanje putem

interneta

Zaporka (password) - za internet trgovanje, može sadržavati bilo

koju kombinaciju velikih/malih slova, brojeva, posebnih znakova

Zaporka (lozinka) – tajni skup znakova potreban za zadavanje

naloga i identifikaciju putem telefona

Politika izvršavanja naloga – interni akt Društva koji propisuje

kriterije, elemente, postupke, mjere i mjesta izvršavanja naloga,

koji omogućuju postizanje najpovoljnijeg ishoda za klijenta.

OPĆI UVJETI - HITA-VRIJEDNOSNICE d.d. Zagreb, Kumičićeva 10, Tel 01 4807 750, Fax 01 4807 770 Internet adresa: www.hita.hr 3

ISIN – jedinstvena oznaka financijskog instrumenta

IBAN – jedinstveni identifikator računa Klijenata u banci

FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) - Sporazum između

Sjedinjenih Američkih Država i država FATCA partnera u cilju

unapređenja izvršenja poreznih obveza. FATCA status ima fizička ili

pravna osoba kod koje se utvrdi bilo koji od pokazatelja zbog kojih

se na tu osobu primjenjuje porezni zakon Sjedinjenih Američkih

Država. Društvo je sukladno FATCA regulativi obvezno identificirati

i utvrditi FATCA status za Klijente, te o klijentima za koje je

utvrđeno da imaju FATCA status izvještavati poreznu upravu

Sjedinjenih Američkih Država (podaci o prometu, i stanju

financijskih instrumenata i novca)

CRS (Common Reporting Standard) - sastavni dio Direktive EU

2014/107/EU, te se odnosi na obaveznu automatsku razmjenu

informacija u području oporezivanja

Introducing broker – ugovorni odnos između Društva i jednog ili

više stranih investicijskih društava kojim se Klijentima Društva

omogućuje direktno trgovanje na stranim tržištima putem internet

sustava navedenih inversticijskih društava.

Pravilnik o razvrstavanju klijenata – interni akt Društva koji

propisuje mjere i postupke za razvrstavanje klijenata na male i

profesionalne ulagatelje, sukladno ZTK-a

Upute za rad – interni akt Društva koji opisuje načine i postupke

korištenja usluge „HITA-INTERNET TRGOVANJA“.

Prihvaćanjem naloga Društvo se obvezuje poduzeti radnje s ciljem

zaključivanja ugovora o kupnji ili prodaji financijskih instrumenata u

skladu s nalogom i za račun Klijenta, a Klijent se obvezuje za

obavljanje tih poslova platiti dogovorenu naknadu. Nalog se odnosi

na točno određenu količinu financijskih instrumenata i cijenu, te se

smatra poslom koji se obavlja na inicijativu Klijenta.

Opći uvjeti su sastavni dio svih Ugovora koje Društvo sklapa s

Klijentima, kao i ostalih ugovora u kojima se na iste poziva.

Potpisom Ugovora Klijent potvrđuje da je upoznat sa sadržajem

Općih uvjeta i da pristaje na njihovu primjenu. Ukoliko se

pojedinačni Ugovor sklopljen s Klijentom razlikuje od Općih uvjeta,

primjenjuju se odredbe tog Ugovora.

Opći uvjeti dostupni su u službenim prostorijama Društva, kao i na

internet stranicama Društva.

Podaci o klijentu

Članak 2.

Klijent je Društvu dužan dati podatke, isprave i informacije, koji su

Društvu potrebni za pružanje investicijskih usluga i aktivnosti i s

njima povezanih pomoćnih usluga, vođenje propisanih evidencija i

druge dokumentacije propisane zakonom i podzakonskim propisima.

Klijent daje potrebne podatke, isprave i informacije dobrovoljno, na

temelju zakona i podzakonskih propisa. Ukoliko Klijent odbije dati

podatke, isprave ili informacije koje su prema zakonu, podzakonskim

propisima ili Ugovoru s Društvom obvezne, u tom slučaju Društvo će

odbiti sklopiti Ugovor odnosno jednostrano odustati od sklapanja

Ugovora.

Sukladno Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja

terorizma Društvo je dužno izvršiti uvid u izvornike isprava, te

prikupiti preslike sljedećih isprava:

- za fizičke osobe - rezidente: osobna iskaznica/putovnica,

ugovor ili kartica tekućeg/štednog računa/štedne knjižice/računa

u banci koji glasi na ime Klijenta (IBAN), prilikom prodaje

financijskih instrumenata maloljetnih osoba potrebno je dodatno

pribaviti pravomoćno/ izvršno rješenje nadležnog Centra za

socijalnu skrb

- za pravne osobe - rezidente: izvadak iz sudskog registra ili

rješenje o upisu u sudski registar ne stariji od tri mjeseca,

osobna iskaznica/putovnica osobe ovlaštene za zastupanje,

obavijest o razvrstavanju poslovnog subjekta prema NKD-u,

potpisni karton temeljem kojeg je otvoren račun za platni

promet ili Ugovor o otvaranju žiro računa, Izjavu o stvarnom

vlasniku pravne osobe s popisom članova Uprave

- za fizičke osobe - nerezidente: putovnica, Ugovor o kunskom

nerezidentom računu otvorenom na ime Klijenta ili kartica

nerezidentnog računa Klijenta)

- za pravne osobe - nerezidente: izvadak iz odgovarajućeg

inozemnog registra pravnih osoba preveden od strane

ovlaštenog sudskog tumača, ne stariji od tri mjeseca,

putovnice osoba ovlaštenih za zastupanje, presliku ugovora o

nerezidentnom kunskom računu otvorenom na ime Klijenta,

Izjavu o stvarnom vlasniku pravne osobe s popisom članova

Uprave)

Društvo je dužno prikupiti i osobni identifikacijski broj – OIB i

podatak o broju računa investitora kod SKDD-a ili skrbničkog

računa za namiru (u slučaju da Klijent ima otvoren jedan od

spomenutih računa.

Fizičke i pravne osobe rezidenti odnosno nerezidenti definirani su

odredbama ZDP-a.

Klijenti koji prvi put zasnivaju poslovni odnos s Društvom dužni

su popuniti i Upitnik za klijente, koji sadrži podatke potrebne za

razvrstavanje Klijenta, dubinsku analizu Klijenta, kao i

ispunjavanje obveza Društva po Zakonu o sprječavanju pranja

novca i financiranja terorizma.

Za slučaj namire putem Treće strane (banke skrbnika), Klijent će

dostaviti podatke o skrbniku, kao i upoznati skrbnika s podacima

Društva.

Pored navedene dokumentacije Klijent se obvezuje da će na

poseban zahtjev Društva dostaviti i sve druge isprave, dokumente,

i/ili očitovanja i sl., a posebice ukoliko to od Društva za Klijenta

zatraži HANFA, SKDD, Ured za sprječavanje pranja novca,

porezna uprava i/ili druga sudska, upravna, arbitražna odnosno

nadležna tijela i subjekti, a sve radi efikasnijeg i pravovremenog

ispunjenja obveza od strane Društva.

Ako Klijenta zastupa punomoćnik, isti je dužan priložiti specijalnu

punomoć ovjerenu od javnog bilježnika ili drugog nadležnog tijela.

Izjavu o stvarnom vlasniku pravne osobe daje pod kaznenom i

materijalnom odgovornošću osoba ovlaštena za zastupanje. U roku

od 30 dana od promjene vlasničko-upravljačke strukture, ista je

obvezna dostaviti novu izjavu.

Ukoliko Društvo ne prikupi traženu dokumentaciju od Klijenta nije

ovlašteno uspostaviti poslovni odnos s Klijentom.

Društvo može otkazati postojeći ugovorni odnos, te učiniti sve

tražbine trenutno dospjelim ukoliko krivnjom Klijenta tijekom

poslovnog odnosa ne bude u mogućnosti ažurirati dokumentaciju

Klijenta.

Vezani zastupnik

Članak 3.

Vezani zastupnik pod punom i bezuvjetnom odgovornošću

Društva, u čije ime djeluje, obavlja promotivne aktivnosti vezane

za usluge Društva, nudi usluge Društva, prima ili prenosi nalog od

Klijenta ili potencijalnih Klijenata, obavlja plasman financijskih

instrumenata te savjetovanje u svezi financijskih instrumenata i

usluga koje Društvo nudi. Popis vezanih zastupnika Društva nalazi

se na internetskim stranicama Društva. Vezani zastupnici upisani

su u Republici Hrvatskoj u registar HANFE.

Razvrstavanje klijenata, procjena primjerenosti i prikladnosti

Članak 4.

Društvo je dužno svoje Klijente ovisno o njihovom znanju,

iskustvu, financijskoj situaciji te ulagačkim ciljevima na tržištu

kapitala, razvrstati na male i profesionalne ulagatelje sukladno

ZTK-u.

Pravilnik o razvrstavanju klijenata uređuje podjelu na male i

profesionalne ulagatelje, stupanj zaštite te uvjete i procedure za

promjenom statusa klijenata. Klijenti razvrstani u kategoriju „mali

ulagatelj“ imaju pravo na dodatne upute i informacije od Društva, a

sve sukladno ZTK-u, uključujući ali ne ograničavajući se na:

kretanje cijena financijskih instrumenata u prethodnim

razdobljima, pravilima postupanja u vezi sa sprječavanjem sukoba

interesa, načinu vođenja portfelja, učestalosti obavještavanja o

nalozima, itd. Klijenti razvrstani u kategoriju „mali ulagatelj“ na

njihov poseban zahtjev mogu dobiti tretman profesionalnog

ulagatelja, uz uvjete i postupak propisan Pravilnikom o

razvrstavanju klijenta uz dodatnu procjenu stručnog znanja i

iskustva, a sve u skladu sa ZTK-om. Klijenti razvrstani u

OPĆI UVJETI - HITA-VRIJEDNOSNICE d.d. Zagreb, Kumičićeva 10, Tel 01 4807 750, Fax 01 4807 770 Internet adresa: www.hita.hr 4

kategoriju „profesionalni ulagatelj“ sukladno ZTK-u mogu od

Društva zahtjevati višu razinu zaštite i tretman kao „mali ulagatelj“.

Društvo će sukladno ZTK-u prosuditi da li je određeni proizvod ili

investicijska usluga prikladna za Klijenta, te ga upozoriti na

eventualnu neprikladnost tražene usluge ili instrumenta.

Društvo sukladno ZTK-u upozorava Klijenta ili potencijalnog

Klijenta kako neće obavljati procjenu jesu li financijski

instrumenti ili usluge prikladni za Klijenta, niti će prikupljati

podatke o Klijentu, niti ga upozoravati da određeni proizvod ili

usluga nisu prikladni za istog, te da isti ne uživa zaštitu po

mjerodavnim pravilima poslovnog ponašanja ukoliko se radi o

kupnji ili prodaji dionica uvrštenih za trgovanje na uređenom

tržištu ili na istovjetnom tržištu treće države, instrumenata

novčanog tržišta, obveznica ili drugih oblika sekuritiziranog

duga, osim onih obveznica ili drugih oblika sekuritiziranog duga

u koje su ugrađene izvedenice, udjeli u otvorenim investicijskim

fondovima s javnom ponudom ili ostali jednostavni financijski

instrumenti kada se navedene usluge pružaju na inicijativu

Klijenta.

Podrazumijeva se da profesionalni ulagatelji imaju potrebno znanje i

iskustvo za ulaganje na tržištu kapitala.

Prije sklapanja Ugovora o upravljanju portfeljem, te investicijskog

savjetovanja, Društvo je obvezno izraditi ulagački profil Klijenta. U

tu svrhu Društvo je dužno prikupiti podatke o znanju i iskustvu

Klijenta ili potencijalnog Klijenta na području investicija o

određenim vrstama proizvoda, usluga i financijskim instrumentima,

njegovoj financijskoj situaciji i njegovim investicijskim ciljevima,

koji su dostatni da bi Društvo moglo Klijentu ili potencijalnom

Klijentu preporučiti primjerene investicijske usluge i financijske

instrumente. Ulagački profil izrađuje se kako bi se utvrdilo može li

klijent podnijeti rizike koji prate ulaganja u financijske instrumente,

identificirati investicijske ciljeve Klijenta.

Ulagački profil izrađuje se prema podacima navedenim u Upitniku za

izradu ulagačkog profila, a koji Klijent ispunjava.

Podaci moraju biti ispravni i istiniti. Društvo smatra podatke koje je

Klijent napisao u upitniku istinitim i ispravnim.

Ukoliko Društvo ne prikupi navedene podatke za procjenu

primjerenosti upozorit će Klijenta o nemogućnosti pružanja usluga

investicijskog savjetovanja i/ili upravljanja portfeljem.

Prije trgovanja Klijenta kompleksnim financijskim instrumentima i/

ili na OTC tržištu Društvo je dužno izraditi procjenu prikladnosti

Klijenta. Procjenu prikladnosti Društvo izrađuje temeljem podataka

prikupljenih o znanju i iskustvu Klijenta putem Upitnika. Ukoliko

Društvo temeljem prikupljenih podataka o znanju i iskustvu Klijenta

utvrdi da usluga izvršavanja naloga i/ili zaprimanja i prijenosa naloga

kompleksnim financijskim instrumentima nije prikladna za istog ili

da nema dovoljno podataka za procjenu prikladnosti, dostavit će

istom Upozorenje u kojem će navesti kako usluge izvršavanja naloga

i/ili zaprimanja i prijenosa naloga kompleksnim financijskim

instrumentima i/ili trgovanja na OTC tržištu nisu prikladne za istog

budući da isti nema potrebno znanje i iskustvo potrebno za procjenu

rizika u svezi trgovanja kompleksnim financijskim instrumentima

i/ili trgovanja na OTC tržištu. Ukoliko Klijent unatoč navedenom

upozorenju želi da mu Drušvo pruža uslugu izvršavanja naloga i/ili

zaprimanja i prijenosa naloga kompleksnim financijskim

instrumentima i/ili trgovanja na OTC tržištu dužan je dostaviti

Društvu potpisanu Izjavu kojom potvrđuje da usluga izvršavanja

naloga i/ili zaprimanja i prijenosa naloga kompleksnim financijskim

instrumentima i/ili trgovanja na OTC tržištu nije prikladna za njega,

da je upoznat s rizicima trgovanja kompleksnim financijskim

instrumentima i/ili trgovanja na OTC tržištu navedenim u poglavlju

Rizici ovih Opći uvjeta, kao i drugim aktima Društva, da je svjestan istih i da ih prihvaća, te da unatoč navedenim upozorenjima želi da

mu Društvo pruža uslugu izvršavanja naloga i/ili zaprimanja i

prijenosa naloga kompleksnim financijskim instrumentima i/ili

trgovanja na OTC tržištu.

Kvalificirani nalogodavatelj je podkategorija profesionalnog

ulagatelja. Kvalificirani nalogodavatelji su: investicijska društva;

banke/kreditne institucije; društva za osiguranje; društva za

upravljanje otvorenim investicijskim fondovima s javnom ponudom i

otvoreni investicijski fondovi s javnom ponudom; društva za

upravljanje mirovinskim fondovima i mirovinski fondovi; druge

financijske institucije koje podliježu obvezi ishođenja odobrenja za

rad ili čije je poslovanje uređeno propisima Republike Hrvatske;

osobe čija se redovita djelatnost sastoji od trgovanja za vlastiti

račun s robom i/ili izvedenicama na robu, osim ako su uključene u

grupu čije je osnovno poslovanje pružanje drugih investicijskih

usluga u skladu sa ZTK-om ili bankovnih usluga u skladu sa

zakonom koji uređuje osnivanje i poslovanje kreditnih institucija;

osobe koje imaju status lokalnog društva u skladu sa ZTK-om;

nacionalne vlade i javna tijela za upravljanje javnim dugom i

središnje banke; nadnacionalne organizacije.

Društvo će Kvalificirane nalogodavatelje tretirati kao profesionalne

ulagatelje, osim ukoliko oni sami ne dostave pisani zahtijev za

promjenu statusa, kako bi ostvarili veći stupanj zaštite.

Nalog, zadavanje, otkazivanje

Članak 5.

Klijenti koji su razvrstani kao mali ulagatelji dužni su s Društvom

sklopiti Ugovor u pisanom obliku, kojim se Društvo obvezuje u

svoje ime a za račun Klijenta obavljati poslove kupnje i/ili prodaje

financijskih instrumenata sukladno nalozima Klijenta. Klijent se

obvezuje plaćati naknadu i sve transakcijske troškove.

Društvo zaprima naloge Klijenata za kupnju i prodaju financijskih

instrumenata u sjedištu, podružnicama, uredima Društva i preko

mreže vezanih zastupnika. Nalozi zaprimljeni u podružnicama,

uredima i kod vezanih zastupnika izvršavaju se u sjedištu Društva.

Društvo je obvezno prilikom izvršavanja naloga postupati sukladno

Politici izvršavanja naloga koju je Klijent prihvatio.

Društvo može izvršavati naloge na mjestima trgovanja u zemlji i

inozemstvu.

Klijenti razvrstani kao mali ulagatelji Naloge mogu zadavati:

a) Osobno

b) Telefonski tj. usmeno, uz identifikaciju lozinkom

(zaporkom) i/ili brojem fiksnog telefona/ mobitela

i/ili nekim drugim osobnim podatkom Klijenta

(OIB, adresa, adresa elektroničke pošte, broj

fiksnog telefona/ mobitela), te uz obvezno snimanje

telefonskog razgovora. Klijent izričito pristaje na

snimanje takvih telefonskih razgovora s Društvom.

c) Elektronski: putem sustava HITA Internet trgovanja

(preko Interneta)

d) Putem telefaksa, uz identifikaciju lozinkom

(zaporkom) i/ili nekim drugim osobnim podatkom

Klijenta (OIB, adresa, adresa elektroničke pošte,

broj fiksnog telefona/ mobitela)

e) Putem elektroničke pošte, uz identifikaciju

lozinkom (zaporkom) i/ili adresom elektroničke

pošte

Klijenti razvrstani kao profesionalni ulagatelji i kvalificirani

nalogodavatelji Naloge mogu zadavati:

a) Osobno

b) Telefonski tj. usmeno, uz identifikaciju lozinkom

(zaporkom) i/ili brojem fiksnog telefona/ mobitela

i/ili nekim drugim osobnim podatkom Klijenta

(OIB, adresa, adresa elektroničke pošte, broj

fiksnog telefona/ mobitela), te uz obvezno snimanje

telefonskog razgovora. Klijent izričito pristaje na

snimanje takvih telefonskih razgovora s Društvom.

c) Elektronski: putem sustava HITA Internet trgovanja

(preko Interneta)

d) Putem telefaksa, uz identifikaciju lozinkom

(zaporkom) i/ili nekim drugim osobnim podatkom

Klijenta (OIB, adresa, adresa elektroničke pošte,

broj fiksnog telefona/ mobitela)

e) Putem elektroničke pošte, uz identifikaciju

lozinkom (zaporkom) i/ili adresom elektroničke

pošte

f) Putem Bloomberga, Thomson Reutersa … ukoliko

je isto predviđeno Ugovorom Klijenta i Društva.

OPĆI UVJETI - HITA-VRIJEDNOSNICE d.d. Zagreb, Kumičićeva 10, Tel 01 4807 750, Fax 01 4807 770 Internet adresa: www.hita.hr 5

Društvo može nakon razvrstavanja Klijenta, a ovisno o njegovom

znanju, iskustvu, financijskoj situaciji i ulagačkim ciljevima odlučiti

na koji način će primati naloge od istog. Društvo može u bilo kojem

trenutku ponovo odlučiti na koji će način primati naloge od Klijenta,

a sve radi zaštite Klijenta i poslovanja sukladno ZTK-u i

podzakonskim propisima. Ukoliko Društvo procijeni da jedan od

načina zadavanja Naloga koji je Klijent odabrao, nije podoban za

istog, obavijestit će ga pisanim putem u najkraćem mogućem roku,

kako bi se Klijent mogao o istome očitovati, te da li i na koji način

želi nastaviti poslovati s Društvom.

Nalozi se mogu zadavati isključivo na hrvatskom i engleskom jeziku,

samo na načine koje je izabrao Klijent. Ukoliko Klijent u Ugovoru ne

zaokruži niti jedan od načina zadavanja naloga, Društvo će odlučiti

na koji će način primati naloge od istog. Društvo neće zaprimati

naloge malih ulagatelja primljene na ostale načine. Klijent će kod

osobnog zadavanja naloga doći u prostorije društva (sjedište,

podružnice, urede …), te će isti Nalog vlastoručno potpisati. Klijent

će zadavati naloge putem elektroničke pošte isključivo s adrese

elektroničke pošte navedene u zaglavlju Ugovora, ili putem druge

adrese elektroničke pošte koju je Klijent dostavio Društvu.

Usluga „HITA INTERNET TRGOVANJE“ odnosi se na trgovanje

financijskim instrumentima putem informatičke infrastrukture

Društva koja se nalazi na službenim internet stranicama Društva.

Za korištenje predmetne infrastrukture Klijent je dužan o svom

trošku osigurati minimalne tehničke uvjete, uključujući i pristup

Internetu. Društvo može bez prethodne obavijesti Klijentu

modernizirati tehničke karakteristike usluge „HITA INTERNET

TRGOVANJE“ što može zahtjevati i modernizaciju Klijentovog

software-a, hardware-a, i/ili internet preglednika. Društvo nije

odgovorno za bilo kakve eventualne troškove koje Klijent može

imati vezano za unapređenje hardware-a, software-a i/ili internet

preglednika u svrhu korištenja „HITA INTERNET TRGOVANJA“,

kao ni za bilo kakvu štetu i/ili troškove koji mogu nastati kao

posljedica Klijentovog propuštanja unapređenja odgovarajućih

tehničkih uvjeta. Usluga „HITA INTERNET TRGOVANJE“

omogućuje Klijentu uvid u stanje Računa Klijenta, pregled svih

otvorenih naloga, pregled povijesnih naloga, transakcija, itd. Upute

za rad za uslugu nalaze se na službenim internet stranicama Društva.

Društvo može u bilo kojem trenutku izmijeniti dio Općih uvjeta koji

se odnosi na poslovanje preko interneta, kao i upute za rad, dodavati

nove funkcije, mijenjati postojeće funkcije sustava. Društvo će sve

promjene objaviti na svojim službenim internet stranicama. Klijent se

obvezuje da će čuvati svoje korisničko ime, zaporku (password) za

pristup stranicama, te ih neće davati trećim osobama. Ukoliko Klijent

postupi protivno prethodnoj odredbi, Društvo ne odgovara za štetu

koju je isti pretrpio, uslijed predmetnog postupanja. Društvo ne

odgovara za štetu koju bi Klijent pretrpio zlouporabom navedenih

podataka od strane trećih osoba uslijed korištenja javnih računala od

strane Klijenta.

Ukoliko Klijent izgubi/zaboravi zaporku (password)/zaporku

(lozinku) za zadavanje naloga, Društvo će istu Klijentu priopćiti na

adresu elektroničke pošte navedenu u Ugovoru ili putem telefonskog

razgovora uz prethodno utvrđenje identiteta Klijenta (ime i prezime,

adresa, datum rođenja, telefon, OIB, broj osobne iskaznice...)

Klijent će na svoju odgovornost, a temeljem vlastite poslovne,

pravne i financijske procjene zadati Nalog u vrijeme i po cijeni koju

isti odredi.

Društvo će prihvatiti Nalog ukoliko je isti u skladu sa ZTK-om,

podzakonskim aktima, pravilima burze i ovih Općih uvjeta, te će ga

upisati u knjigu naloga. Nalozi upisani u knjigu naloga izložit će se

sukladno ZTK-u, podzakonskim aktima i Politici izvršavanja naloga

Društva. Ako se radi o stranim financijskim instrumentima, Društvo

će proslijediti nalog ovlaštenom društvu koje može trgovati

predmetnim financijskim instrumentom na predmetnom tržištu, s

kojim Društvo surađuje.

Klijent je dužan voditi računa o pravilima mjesta izvršavanja naloga,

uključujući ali ne ograničavajući se na: Dnevne limite trgovanja,

Pravila o obustavi trgovanja, Sprečavanje manipulacije tržištem,

Dražbe uravnoteženja (volatility), vremenskog trajanja naloga.

Društvo će potvrditi Klijentu zaprimanje Naloga najkasnije slijedeći

radni dan po zadavanju naloga. Klijentima koji daju nalog telefonom

odmah će se po zadavanju naloga telefonski potvrditi zaprimanje

naloga. Klijentima koji daju nalog putem telefaksa ili elektroničke

pošte odmah će se po zaprimanju telefaksa ili elektroničke pošte

telefonski ili putem elektroničke pošte potvrditi zaprimanje naloga.

Ukoliko se Klijentu na navedeni način ne potvrdi zaprimanje

naloga u roku od 15 minuta od slanja istog, Klijent je dužan javiti

se Društvu telefonski kako bi provjerio status naloga. Društvo ne

odgovara za štetu koju bi Klijent pretrpio zbog ne zaprimanja

naloga putem telefaksa ili elektroničke pošte uslijed neisporuke

telefaksa ili elektroničke pošte. Samo zaprimanje Naloga ne

predstavlja prihvat Naloga.

Klijent se upozorava na posebne rizike povezane uz zadavanje

naloga putem telefaksa ili elektroničke pošte, a koji se naročito

ogledaju u rizicima kvara, neisporuke, neovlaštenog korištenja i

uvida, kašnjenja ili greške kod slanja/primanja naloga putem

telefaksa ili elektroničke pošte. Društvo ne odgovara Klijentu za

bilo kakvu štetu nastalu uslijed nastanka nekog od rizika povezanih

uz zadavanje naloga putem telefaksa ili elektroničke pošte.

Ukoliko Društvo ne prihvati Nalog, o odbijanju Naloga će

obavijestiti Klijenta odmah po zaprimanju Naloga, pri čemu će

navesti i razlog odbijanja, sukladno ZTK-u.

Klijent se upozorava da zaprimljeni Nalog može odbiti upravitelj

tržišta odnosno Burza sukladno internim aktima istog, te se

Društvo o istom obvezuje obavijestiti Klijenta.

Klijent može otkazati Nalog u dijelu u kojem isti još nije izvršen, u

svako doba, sukladno načinu zadavanja naloga.

Članak 6.

Nalog je prihvaćen od strane Društva ukoliko je upisan u Knjigu

naloga.

Bitne stavke naloga:

osobni podaci kojima se identificira Klijent ili njegov ovlašteni

zastupnik koji su istovjetni osobnim podacima iz Ugovora; vrsta

Naloga (kupnja ili prodaja), odnosno priroda transakcije koju

Društvo treba obaviti; vrsta i oznaka financijskog instrumenta te

eventualno i ISIN; podaci o količini financijskog instrumenta koji

je predmet naloga; cijena izražena jedinično u kunama i lipama

odnosno valuti prema mjestu izvršenja naloga za dionice, a za

dužničke financijske instrumente u postotku od njihovog

nominalnog iznosa; oznaka države tržišta i valuta ukoliko se radi o

kupnji ili prodaji financijskog instrumenta izvan Republike

Hrvatske; rok do kojeg Nalog vrijedi; potpis Klijenta za Nalog

upućen u pisanom obliku, odnosno zaporka za Nalog upućen

usmeno, telefaksom i elektroničkom poštom, te posebne upute

Klijenta ukoliko iste postoje.

Ukoliko Društvo zaprimi nepotpun, proturječan, nejasan ili

neodređen Nalog, Društvo ima pravo tražiti dopunu Naloga,

odnosno može odgoditi postupanje po zaprimljenom Nalogu ili

uputi sve dok Društvo u kontaktu s Klijentom ne riješi nejasnoće,

te odbiti zaprimljeni Nalog, a sve bez ikakvih obveza za Društvo.

U predmetnim slučajevima, kada Društvo odbije zaprimljeni

Nalog, o istome se obvezuje odmah obavijestiti Klijenta.

Društvo zadržava pravo da ne prihvati zaprimljeni Nalog za koji

osobito, ali ne i isključivo, utvrdi ili procijeni da nije zadan na

način određen ovim Općim uvjetima, ne sadrži bitne stavke za

obavljanje posla, u slučaju blokade i/ili zabrane trgovanja

određenog financijskog instrumenta, u slučaju da nisu osigurani

preduvjeti za trgovanje na tržištu države označene u Nalogu.

Društvo također može odbiti zaprimiti Nalog ili otkazati već

prihvaćeni Nalog u dijelu u kojem Nalog još nije ispunjen, kada

Društvo procijeni da bi zaprimanjem i/ili ispunjenjem Naloga

pretrpjelo štetu ili ukoliko bi se Društvo ili njegovi djelatnici

izvrgnuli opasnosti od prekršajne ili kaznene odgovornosti, ili bi

ispunjenjem Naloga narušili integritet tržišta ili prekršili pravila

burze, zakonske propise ili pravila etičkog postupanja u trgovini

financijskim instrumentima.

Nalog traje do roka označenog u samom Nalogu, ali najviše 180

dana od dana prihvaćanja Naloga ili do najdužeg roka kod mjesta

trgovanja na kojem se taj Nalog izlaže, te istekom navedenog roka

prestaje obveza Društva na neizvršenom dijelu Naloga.

Klijent je radi ispunjenja naloga dužan:

OPĆI UVJETI - HITA-VRIJEDNOSNICE d.d. Zagreb, Kumičićeva 10, Tel 01 4807 750, Fax 01 4807 770 Internet adresa: www.hita.hr 6

a) kod Naloga za kupnju – uplatiti Društvu sredstva potrebna

za ispunjenje Naloga uključivši i sredstva potrebna za

izdatke vezane za ispunjenje Naloga, te

b) kod Naloga za prodaju – staviti Društvu na raspolaganje

financijske instrumente koji su predmet Naloga.

Klijent se obvezuje da Društvu neće upućivati Nalog za

kupnju/prodaju financijskih instrumenata ukoliko u trenutku

upućivanja Naloga nema pokriće za izvršenje takovog Naloga:

a) U dovoljnoj količini novčanih sredstava na Računu

Klijenta (Računu novčanih sredstava) uvećanih za iznos

svih pripadajućih naknada i troškova koje se naplaćuju za

izvršenje Naloga sukladno Cjeniku ili

b) U dovoljnoj količini financijskih instrumenata na Računu

Klijenta (Računu financijskih instrumenata) koji su

predmetom Naloga za prodaju.

Klijent je dužan bez odgađanja obavijestiti Društvo čim sazna da na

financijskim instrumentima kojih je imatelj, a koji su eventualno

predmet Naloga za prodaju postoji bilo kakvo ograničenje, stvarno

pravo i/ili bilo kakav teret u korist trećih osoba.

Klijent je dužan ukoliko se namira obavlja preko Treće strane (banke

skrbnika), upoznati svoju Treću stranu sa svim podacima Društva,

kao i Društvo upoznati sa svim podacima banke skrbnika, kako bi se

namira financijskih instrumenata i novčanih sredstava mogla obaviti

u roku i na način propisan a) SKDD-ovim pravilima sustava

poravnanja i namire za tuzemstvo; b) i/ili sukladno pravilima

poravnanja za mjesto izvršenja naloga za trgovanje stranim

financijskim instrumentima. Klijent se obvezuje da će dati svoju

instrukciju/suglasnost na obavljanje svih poslova poravnanja i namire

putem Društva svojoj banci skrbniku.

Klijent se obvezuje da SKDD-u/skrbniku neće upućivati bilo kakve

instrukcije kojima bi mogao u potpunosti ili djelomično onemogućiti

pravovremenu namiru vezanu uz dani Nalog.

Klijent je odgovoran za štetu ukoliko njegov skrbnik ne obavi namiru

u predviđenom roku. Rokovi su definirani važećim pravilima SKDD-

a bilo za neisporučivanje novčanih sredstava ili neisporučivanje

financijskih instrumenata. Klijent je odgovoran za štetu ukoliko

njegov skrbnik ne obavi namiru stranih financijskih instrumenata i/ili

novčanih sredstava u predviđenom roku.

Izvršenje ili djelomično izvršenje naloga za kupnju ili prodaju

financijskih instrumenata koji sukladno pravilima SKDD-a ulazi u

sustav pojedinačne namire ne podrazumijeva garanciju da će se

transakcija namiriti unutar uobičajenog roka za namiru. Garancija za

namiru stranih financijskih instrumenata/novčanih sredstava ovisi o

sustavima poravnanja i namire mjesta izvršenja naloga, te postoji

rizik nenamire stranih financijskih instrumenata za koji Društvo ne

odgovara.

U slučaju kad se financijski instrumenti ili novčana sredstva Klijenta

vode kod Treće strane, dotični računi će biti u nadležnosti

zakonodavstva druge države ili država koje nisu članice Europskog

gospodarskog prostora, te se prava Klijenta u svezi s navedenim

financijskim instrumentima ili novčanim sredstvima mogu sukladno

tome razlikovati.

Društvo sukladno Zakonu o obveznim odnosima i ostalim zakonskim

propisima ima pravo zadržanja financijskih instrumenata kojih je

Klijent imatelj, također ima pravo izvansudskog namirenja iz njihove

vrijednosti, kao i pravo prijeboja s novčanim sredstvima na

posebnom računu ako Klijent ima dospjelih a nepodmirenih obveza

prema Društvu koje proizlaze iz bilo kojeg ugovora sklopljenog

sukladno ovim Općim uvjetima. Društvo će obavijestiti Klijenta o

namjeri naplate iz prava zadržanja ili o namjeri izvršenja prijeboja.

Članak 7.

Limitirani nalog

Cijena po kojoj je Društvo dužno izvršiti limitirani Nalog određuje se

u odnosu na financijski instrument u Nalogu kao:

Maksimalna cijena (kod kupnje) ili

Minimalna cijena (kod prodaje).

Društvo je dužno po Nalogu postupiti na način da, u slučaju

ispunjenja cjelokupnog Naloga, cijena po kojoj su pribavljani

financijski instrumenti bude:

Kod Naloga za kupnju - manja ili jednaka maksimalnoj cijeni

Kod Naloga za prodaju – veća ili jednaka minimalnoj cijeni.

U slučaju da je Nalog djelomično izvršen krivnjom Klijenta,

Društvo ne odgovara za ispravnost i valjanost cijene po kojoj je

Nalog djelomično izvršen. Za trgovanje na uređenom tržištu

Zagrebačke burze Klijent se upozorava na Pravila Zagrebačke

burze koja se nalaze na internet stranicama www.zse.hr, a za

pravila MTP-a kojem je operater Zagrebačka burza nalaze se na

internet stranicama navedenog MTP-a. Klijent se upozorava da su

rizici trgovanja na MTP navedeni u rizicima, te da su veći od rizika

trgovanja na uređenom tržištu.

Klijent je kod zadavanja naloga dužan pridržavati se pravila mjesta

trgovanja, uključujući, a ne ograničavajući se na:

Limite promjene cijene

Dražbe

Propise koji reguliraju vremenski period trajanja naloga

Propise koji reguliraju važenje naloga

Tržišni nalog

Društvo izlaže tržišni nalog Klijenta na mjestu izvršavanja naloga,

sukladno pravilima mjesta izvršavanja naloga, te se isti izvršava

odmah sukladno prevladavajućim uvjetima na tržištu. Tržišni nalog

izvršava se sukladno Politici izvršavanja naloga.

Stop nalog

Stop nalog se automatski izlaže u knjizi naloga kad se dosegne ili

premaši unaprijed definirana cijena aktivacije, i to:

a) kao tržišni nalog koji se može odmah izvršiti (stop market

order);

b) kao limitirani nalog koji se može odmah izvršiti (stop limit

order)

Društvo zaprima naloge Klijenata sukladno mogućnostima

informacijskog sustava te mogućnostima mjesta trgovanja.

Društvo je dužno svoje obveze izvršiti sukladno primljenim

uputama s pažnjom dobrog stručnjaka, ostajući u granicama

Naloga, u svemu pazeći na interese Klijenta i njima se rukovodeći.

Ukoliko Društvo smatra da bi izvršenje Naloga sukladno uputama

koje isti sadrži bilo štetno za Klijenta, dužno je na to skrenuti

njegovu pažnju i tražiti nove upute. Prilikom izvršavanja svojih

obveza koje proizlaze iz Naloga Društvo je dužno pridržavati se

Politike izvršavanja naloga.

Redoslijed ispunjenja Naloga (sklapanja transakcija financijskim

instrumentima kojim se izvršava Nalog) ovisi o uvjetima na tržištu,

uputama koje je Klijent postavio Društvu u Nalogu i Politici

izvršavanja naloga koju Društvo koristi kako bi Nalog izvršilo na

način najpovoljniji za Klijenta.

Klijent je suglasan da Društvo može provesti Nalog mimo

uređenog tržišta, putem OTC transakcije. Društvo predmetnu OTC

transakciju može provesti na način da prilikom prijeboja i namire

osigura isporuku financijskih instumenata odnosno primitak

novčanih sredstava.

Društvo može odbiti Nalog Klijenta za provođenje OTC

transakcije bez posebnog obrazloženja.

Klijent izričito dopušta da Društvo može izvršenje Naloga povjeriti

drugom ovlaštenom društvu koje ima ovlaštenje za obavljanje

poslova s financijskim instrumentima sukladno propisima zemlje u

kojoj ima sjedište.

Posebne upute Klijenta

Ukoliko mjesto trgovanja to predviđa Klijent može zahtjevati

posebne uvjete prigodom zadavanja naloga (stop nalog, nalog sa

skrivenom količinom, nalog u kojem je određena najmanja količina

financijskih instrumenata, nalog koji je prvi do neke zadane cijene,

kao i druge upute omogućene mjestom trgovanja i sustavom za

elektronsko trgovanje navedenog mjesta trgovanja).

Članak 8.

Nalozi se unose u Knjigu naloga. Knjiga naloga vodi se u

elektroničkom obliku. Podaci sadržani u Knjizi naloga

predstavljaju poslovnu tajnu i povlaštenu informaciju. Podaci

sadržani u Knjizi naloga mogu se staviti na uvid državnim

organima kada su isti za to ovlašteni. Podaci sadržani u Knjizi

naloga mogu biti dani na uvid osobama koje obavljaju internu ili

eksternu reviziju i kontrolu Društva, obavljaju računovodstvene

OPĆI UVJETI - HITA-VRIJEDNOSNICE d.d. Zagreb, Kumičićeva 10, Tel 01 4807 750, Fax 01 4807 770 Internet adresa: www.hita.hr 7

usluge, održavaju računalni sustav Društva ili za njega izrađuju

računalne programe, te drugim osobama koje do tih podataka mogu

doći posljedično funkcijama i poslovima koje obavljaju u Društvu ili

za Društvo, pod uvjetom da su te osobe upozorene na obvezu čuvanja

tajnosti podataka sadržanih u Knjizi naloga.

Posebni uvjeti poslovanja

Članak 9.

Društvo može zaprimati naloge Klijenta i u podružnicama, uredima,

preko mreže vezanih zastupnika Društva i posredstvom ugovornih

partnera koji ne izvršavaju naloge Klijenta, nego ih proslijeđuju u

sjedište Društva. Podružnice, uredi i vezani zastupnici spojeni su na

informatičku infrastrukturu sjedišta Društva, te kod zaprimanja

naloga Klijenta iste upisuju u knjigu naloga, te ih prosljeđuju na

izvršenje u kratkom roku.

Rizici

Članak 10.

Poslovi s financijskim instrumentima uključujući i kupnju i prodaju

financijskih instrumenata, nose u sebi određene rizike. Sve rizike nije

moguće u cijelosti navesti a sastoje se u prvome redu u neočekivanim

promjenama cijena financijskih instrumenata, nemogućnosti

izdavatelja financijskih instrumenata da izvršava obveze koje je

preuzeo po istim, nametanju dodatnih obveza i ograničenja

imateljima financijskih instrumenata od strane države kao što su

porezna davanja, promjene u tržišnoj likvidnosti pojedinih

financijskih instrumenata itd. Cijena financijskih instrumenata

mijenja se sukladno tržišnim uvjetima na koje može utjecati čitav niz

čimbenika od kojih su neki u cijelosti nepredvidljivi. Ispunjavanje

obveza koje iz financijskih instrumenata proističu za njihove

izdavatelje isto tako može biti dovedeno u pitanje pa u cijelosti i

izostati. Države mogu promijeniti porezne politike, uvoditi

ograničenja raspolaganja financijskim instrumentima te koristiti se

drugim mjerama, koje mogu utjecati na kvalitetu i vrijednost

pojedinih financijskih instrumenata. Ulagateljima se preporučuje da

prilikom odabira financijskih instrumenata u koje ulažu, usklade

veličinu, strukturu, ročnost i sve ostale elemente likvidnosti i

rizičnosti investicije u financijske instrumente u skladu sa svojim

sadašnjim i pretpostavljenim budućim imovinskim stanjem,

uzimajući u obzir svoje investicijsko iskustvo na istom ili sličnom

području. Također postoje i rizici vezani uz telekomunikacijske i

druge veze, dostupnost pojedinih burzi, nemogućnosti namire kroz

sustav SKDD-a, drugih depozitnih institucija i drugog. Zadavanjem

Naloga i/ili sklapanjem Ugovora o obavljanju brokerskih poslova i/ili

Ugovora o upravljanju portfeljem, Klijent potvrđuje da je svjestan

rizika povezanih s tržištem kapitala, te da iste preuzima, da mu je

Društvo stavilo na raspolaganje podatke i informacije koje je zatražio

i da mu je na zadovoljavajući način odgovoreno na sva pitanja koja je

postavio glede tržišnih okolnosti i financijskih instrumenata na koje

se odnosi Nalog, odnosno navedeni Ugovori.

Rizici ulaganja u financijske instrumente mogu se svrstati na opće i

posebne rizike, odnosno na specifične rizike u odnosu na pojedini

financijski instrument. S obzirom na navedenu podjelu Klijenti kod

donošenja odluka o kupnji/prodaji financijskih instrumenata ili

davanja sredstava/financijskih instrumenata na upravljanje kroz

Ugovor o upravljanju portfeljem trebaju stalno voditi računa o

sljedećim rizicima:

a) opći rizici u poslovanju s Financijskim instrumentima:

rizik smanjenja vrijednosti Financijskih instrumenata

uslijed globalnih i/ili regionalnih recesija;

tečajni rizik odnosno rizik promjene tečaja i rizik deviznih

ograničenja;

kamatni rizik odnosno rizik mogućnosti gubitka uslijed

promjena kamatnih stopa;

rizik koji ovisi o promjeni kreditnog rejtinga određene

zemlje, i to kao: rizik izostanka plaćanja duga određene

zemlje, politički rizik uključujući i rizik neočekivanih

regulatornih promjena koje utječu na tržište kapitala i

položaj ulagača;

sistemski rizik – rizik cjelokupnog tržišta kapitala

(nacionalnog, regionalnog, globalnog) uslijed recesije,

prirodnih katastrofa, nepovoljnih vremenskih utjecaja,

promjena kamatnih stopa i sl.;

rizik smanjenja vrijednosti Financijskih instrumenata

uslijed općeg rasta cijena (rizik inflacije);

rizik nemogućnosti prodaje Financijskih instrumenata na

sekundarnom tržištu kapitala zbog smanjene potražnje ili

neefikasnosti tržišta (rizik likvidnosti);

rizik izdavatelja, rizik smanjenja vrijednosti Financijskih

instrumenata zbog pada kreditnog rejtinga izdavatelja,

rizik kreditne zaduženosti izdavatelja , rizik regulatornog

utjecaja na izdavatelja, rizik poslovanja i svi ostali rizici

koji se mogu odraziti na financijsko poslovanje i

stabilnost izdavatelja

poslovni rizik izdavatelja- rizik održavanja

konkurentskog položaja izdavatelja financijskog

instrumenta na tržištu, kao i rizik stabilnosti poslovanja

izdavatelja i njegova mogućnost kontinuiranog rasta;

rizik smanjenja ili potpunog gubitka vrijednosti

Financijskih instrumenata zbog otvaranja stečajnog

postupka nad izdavateljem Financijskih instrumenata

(rizik stečaja);

rizik promjene vrijednosti Financijskih instrumenata

zbog špekulativnih aktivnosti velikih investitora odnosno

zbog velikih korporativnih akcija na burzi (rizik

psihologije tržišta);

rizik transfera i konvertibilnosti odnosno rizik

nemogućnosti transferiranja i/ili konvertiranja pojedinih

valuta;

rizik kvara na informatičkim sustavima i/ili rizik prekida

komunikacijskih veza između banaka, SKDD-a, drugih

centralnih depozitorija i/ili klirinških kuća, burzi i/ili

uređenih tržišta Financijskih instrumenata;

rizik financijske poluge, kupnja Financijskih

instrumenata zaduživanjem (pomoću kredita/ margin

kredita ili zajma) znatno povećava rizik od gubitka

cjelokupnog iznosa ulaganja ili značajnog dijela ulaganja

rizik promjene poreznih propisa – mogućnost promjena

poreznih propisa na način koji bi negativno utjecao na

prinos ulaganja u financijske instrumente;

rizik suspenzije ili obustave trgovanja/uvrštenja odlukom

regulatornih tijela, burzi, uređenih tržišta, upravitelja

MTP-a, klirinških kuća, izdavatelja i sl.;

rizik prijevremenog otkupa, prinos na ulaganje može biti

znatno niži od očekivanog uslijed prijevremenog otkupa

rizik dnevnog trgovanja (day trading risk) odnosno rizik

mogućnosti dnevnog ili trenutnog gubitka uslijed

izvršavanja transakcija kupnje i prodaje u istom danu;

o rizik potpunog gubitka uslijed dnevnog trgovanja;

o rizik mogućeg gubitka zbog nepoznavanja tržišta ili

nepoznavanja tehnika trgovanja uslijed dnevnog

trgovanja;

o rizik mogućeg uplaćivanja dodatnih sredstava

uslijed dnevnog trgovanja na kredit;

o rizik mogućeg gubitka većeg od uloženog kapitala

uslijed trgovanja na kredit (korištenjem financijske

poluge).

rizik deponiranja financijskih instrumenata i novčanih

sredstava prilikom trgovanja u inozemstvu na zbirnim

skrbničkim računima i omnibus računima;

Rizik zbirnog držanja imovine (financijskih instrumenata

i novčanih sredstava);

o U slučaju korporativnih akcija Treća strana nema

evidenciju o stvarnom imatelju Financijskih

instrumenata što može dovesti do različitog glasanja

na skupštinama izdavatelja radi različitih uputa

Klijenata, raspodjele dionica prilikom

spajanja/pripajanja dionica (u slučaju više imatelja

financijske imovine može doći do problema kod

OPĆI UVJETI - HITA-VRIJEDNOSNICE d.d. Zagreb, Kumičićeva 10, Tel 01 4807 750, Fax 01 4807 770 Internet adresa: www.hita.hr 8

zaokruživanja broja dodjeljenih dionica za pojedine

Klijente u točnom omjeru u kojem Klijenti drže tu

imovinu),

o nerazdvajanje imovine na razini centralnog

depozitorija što dovodi do smanjene transparentnosti i

skupnog tretmana kod zaštite imovine

o rizik prisilne posudbe u slučaju pogrešaka Treće strane

koji može privremeno dovesti do neravnoteža između

evidencije Društva i Treće strane, najčešće u obliku

posudbe jednog Klijenta drugom Klijentu koji u tom

trenutku želi raspolagati svojom imovinom.

o Rizik skupne obrade/obračuna poreza radi raznih

kategorija investitora na istom zbirnom računu;

Rizik treće strane – predstavlja rizik treće strane sudionika

financijskih tržišta kod kojih se mogu deponirati financijski

instrumenti i novčana sredstva;

Rizik insolventnosti treće strane – prestanak poslovanja

Treće strane koji može privremeno onemogućiti pristup

Imovini Klijenata, i dovesti do umanjenja Imovine

Klijenta;

rizik deponiranja financijskih instrumenata i novčanih

sredstava na omnibus računima je veći od rizika

deponiranja financijskih instrumenata i novčanih sredstava

prilikom trgovanja u inozemstvu na zbirnim skrbničkim

računima;

rizik prilikom trgovanja instrumentima kojim se trguje na

MTP-u uslijed nižih zahtjeva vezanih za razinu javno

dostupnih informacija koje omogućavaju trgovanje pod

jednakim uvjetima za sve ulagatelje zbog činjenica da

instrumenti ne moraju odgovarati uvjetima propisanim za

uređena tržišta te posljedično i nižim zahtjevima koji se

postavljaju izdavateljima instrumenata kojima se trguje na

MTP-u. Inozemni izdavatelji nisu dužni dostavljati bilo

kakve informacije i izvješća o svom poslovanju, nego su

sve informacije dostupne na internet stranicama

izdavatelja, na materinjem jeziku izdavatelja;

rizik trgovanja instrumentima kojima se trguje na MTP je

veći od rizika trgovanja instrumentima kojima se trguje na

ostalim uređenim tržištima

rizik trgovanja financijskim instrumentima na OTC tržištu

s financijskim instrumentima kojima se ne trguje na

uređenim tržištima i/ili MTP-u znatno je veći od rizika

trgovanja financijskim instrumentima kojima se trguje na

uređenim tržištima i/ili MTP-u .Za OTC tržište financijskih

instrumenata kojima se ne trguje na uređenom tržištu i/ili

MTP-u ne postoje nikakve javno dostupne informacije o

izdavatelju i cijeni financijskih instumenata koje

omogućavaju trgovanje pod jednakim uvjetima za sve

ulagatelje.

OTC transakcije financijskim instrumentima koji nisu

uvršteni na uređeno tržište i/ili MTP, rizičnije su radi

manjka transparentnosti o izdavateljima i cijenama

financijskih instrumentima

rizik ne trgovanja stranim financijskim instrumentima

uslijed državnih praznika i blagdana u Republici Hrvatskoj

b) posebni rizici za poslovanje s Financijskim instrumentima i to:

u poslovanju s dionicama:

o rizik volatilnosti odnosno rizik pada vrijednosti

dionice uslijed uobičajenih periodičnih kretanja cijena

na tržištu;

o rizik prinosa odnosno rizik odnosa tržišne cijene i

isplate dividende ili rizik neisplate dividende

u poslovanju s obveznicama:

o rizik promjene kreditnog rejtinga izdavatelja;

o rizik prinosa odnosno rizik promjene prinosa uslijed

prodaje obveznice prije dospijeća;

u poslovanju s kompleksnim financijskim instrumentima:

o rizici povezani s temeljnom imovinom: pozicijski

rizik (držanje pozicije podređene imovine (underlying

assets)) koji nastaje uslijed promjene njihove

vrijednosti prema promjeni utvrđene kamatne stope,

cijene financijskih instrumenata, cijene robe, tečaja

valuta, indeksa ili sličnih varijabli koja se koristi

kao osnovica određivanja vrijednosti kompleksnih

financijskih instrumenata. Temeljna imovina može

imati izuzetno volatilnu cijenu i/ili promjenjive

rezultate i viši kreditni rizik od izdavatelja, što može

utjecati na namiru i/ili cijenu otkupa značajno nižu

od cijene izdanja. Navedeno u najgorem slučaju

može dovesti do cjelokupnog gubitaka uloženog

kapitala;

o rizik promjene kreditnog rejtinga izdavatelja;

o Rizik nedostatne zaštite od izloženosti (hedge

exposure) - Investitori u financijske instrumente ne

smiju se oslanjati na mogućnost da stjecanjem

financijskih instrumenata mogu izbjeći ili smanjiti

rizike koji proizlaze iz drugih pozicija koje imaju u

financijskim instrumentima:

o Rizici povezani s postavljanjem gornje granice

otkupa - Cijena otkupa financijskih instrumenata

može biti ograničena, tako da prinos može biti

znatno niži od sličnih kompleksnih financijskih

instrumenata kod kojih ovakvo ograničenje nije

postavljeno:

o Rizik prijevremenog otkupa - U slučaju otkupa bilo

kojeg financijskog instrumenta prije njegovog roka

dospijeća imatelji takvih instrumenata mogu biti

izloženi rizicima, uključujući rizik prinosa na

ulaganje niži od očekivanog:

o Transakcije zaštite od rizika (hedging) - Izdavatelj

može u bilo koje vrijeme za vrijeme trajanja

financijskog instrumenta prodati ili kupiti

financijske instrumente na tržištu ili putem bilo

kojih drugih javnih ili nejavnih načina trgovanja.

Aktivnosti koje Izdavatelj poduzima u svrhu zaštite

od rizika mogu utjecati na cijenu temeljne imovine

(underlying assets) na tržištu kao i na vrijednost

financijskih instrumenata i/ili na otkupni iznos koji

se treba isplatiti imatelju financijskih instumenata:

o Rizik gubitka cjelokupnog iznosa ili značajnog

dijela uložene imovine u slučaju kupnje

kompleksnih financijskih instrumenata u kojima je

sadržana financijska poluga:

o Rizik preuzimanja dodatnih obveza osim troškova

stjecanja financijskog instrumenta, koji mogu biti

znatno veći od samog troška stjecanja, npr kod

nekih vrsta opcijskih ugovora, terminskih ugovora i

sl;

o Rizik trgovanja financijskim instrumentima koji

sadrže financijsku polugu znatno je veći od rizika

trgovanja financijskim instrumentima bez

financijske poluge;

o rizik nemogućnosti namire i rizik nepravovremene

namire uslijed čega izvedenica može postati

bezvrijedna;

o rizik neispunjenja obveze suprotne ugovorne strane

– rizik da suprotna strana neće ispuniti svoje obveze

u ugovorno određenom roku i opsegu ili da obveze

neće nikada ispuniti u skladu s važećim propisima.

Rizik je različit kod pojedinih tržišta kapitala, a

ovisi o sustavima namire, plaćanja i sl;

o rizik održavanja otvorenih pozicija odnosno rizik

potrebe nadoplate zbog održavanja pokrića uslijed

promjena cijena;

o rizik prijevremenih zatvaranja pozicija;

o kreditni rizik i rizik namire kod instumenata kojima

se ne trguje na burzi;

o rizik kompleksnog financijskog instrumenta koji

sadrži dva ili više različitih financijskih

instrumenata (underlying assets) veći je od rizika

kompleksnog financijskog instumenata koji sadrži

OPĆI UVJETI - HITA-VRIJEDNOSNICE d.d. Zagreb, Kumičićeva 10, Tel 01 4807 750, Fax 01 4807 770 Internet adresa: www.hita.hr 9

samo jedan financijski instrument (underlying asset);

Društvo ograničava svoju odgovornost isključivo na stvarno nastalu

novčanu štetu, koja je nastala kao posljedica namjere i/ili grube

nepažnje Društva odnosno njegovih zaposlenika.

Društvo u svakom slučaju ne odgovara za gubitke Klijenta

uzrokovane temeljem nastupanja bilo kojeg od navedenih ili

nenavedenih rizika, kao i indirektno bilo kakvim objavljenim ili

neobjavljenim ratom, političkim nemirima, prirodnim katastrofama,

ograničenjima ili zabranama nastalim odlukama Vlada, pravilima

tržišta, postupcima ugovornih partnera kod stranog trgovanja,

pravilima regulatornih agencija, prestankom trgovanja, štrajkovima,

problemima i kašnjenjima u komunikacijskim i/ili informatičkim

sustavima, nestancima električne energije, kvarovima na

informatičkim sustavima, kvarovima na telekomunikacijskim

sustavima, telefonskim linijama-internet vezama, preopterećenosti

telefonskih linija Društva, preopterećenosti komunikacijskih veza,

što se posebice odnosi na sustave Burzi, SKDD-a i Društva, te

sustavima poravnanja i namire (viša sila), gubicima nastalima uslijed

radnji i/ili propuštanja trećih osoba ili radnji samog Klijenta,

poreznih obveza, insolventnosti Treće strane, a bez utjecaja Društva

na nastanak takvog gubitka.

Društvo ne preuzima nikakvu odgovornost za nepravilno ponašanje/

propuštanje Treće strane ali će u slučaju ako se ustanovi nepravilno

ponašanje zastupati interese Klijenta sve do otklanjanja nepravilnosti.

Pri odabiru treće strane Društvo je poduzelo i poduzima sve mjere

propisane ZTK i podzakonskim aktima kako bi se osiguralo da se

Imovina Klijenta drži na način iz kojeg je razvidno da nije dio

imovine Treće strane, da ne ulazi u njenu stečajnu ili likvidacijsku

masu ili da ne može biti predmetom ovrhe u vezi potraživanja prema

Trećoj strani, vodeći se načelima dobrog gospodarstvenika. Društvo

isključivo odgovara za odabir Treće strane ukoliko prilikom odabira

nije postupalo stručno i s dužnom pažnjom sukladno odredbama

ZTK i podzakonskih propisa.

Društvo ne preuzima nikakvu odgovornost za slučaj insolventnosti

Treće strane, te će poduzet sve mjere propisane ZTK za prijenos

imovine na drugu treću stranu.

Društvo također ne odgovara za štetu ili gubitke Klijenta ukoliko isti

nije pravovremeno obavijestio Društvo o promjeni svojih kontakt

podataka, kao i o promjeni Ovlaštenih osoba odnosno opozivu i/ili

promjeni punomoćnika.

Društvo dodatno ne odgovara za radnje Klijentovog punomoćnika te

njegove odluke o kupnji i/ili prodaji financijskih instrumenata u ime i

za račun Klijenta.

Izvještavanje klijenata

Članak 11.

Društvo je dužno Klijentu bez odlaganja dostaviti obavijest o

izvršenju svakog Naloga ili dijela Naloga na način koji stranke

dogovore, poštom, elektroničkom poštom ili putem sustava HITA

internet trgovanja, na poštansku adresu ili adresu elektroničke pošte

koju odredi Klijent, a najkasnije prvog radnog dana po izvršenju, ili

ukoliko je Društvo potvrdu primilo od treće strane, najkasnije prvog

radnog dana nakon primitka potvrde od treće strane, a sve u skladu s

važećim zakonskim i podzakonskim aktima. Društvo ne odgovara za

sigurnost i povjerljivost dostavljenih podataka o izvršenju naloga

putem pošte ili elektroničke pošte. Izvješća će Društvo slati Klijentu

sukladno svojim zakonskim i podzakonskim obvezama bez naknade.

Društvo je dužno na zahtjev Klijenta, predati istom njegov izvod iz

Knjige naloga.

Klijenti koji trguju putem sustava HITA internet trgovanja imaju

pregled svih naloga i transakcija u elektronskom obliku.

Obračunska valuta je kuna, odnosno kunska protuvrijednost strane

valute, bez obzira na tržište na kojem Klijent trguje. U slučaju

tečajeva valuta koji ne kotiraju na deviznom tržištu Republike

Hrvatske obračun se radi prema srednjem tečaju Eura nadležnih

središnjih banaka na dan obračuna, putem preračuna iz Eura.

Društvo će Klijenta obavještavati putem internet stranice Društva, te

će mu slati i sve ostale izvještaje sukladno ZTK-u i podzakonskim

propisima.

Cjenik, Provizija, naknade i troškovi

Članak 12.

Društvo ima pravo na naknadu za trgovanje financijskim

instrumentima i ostalih troškova sukladno Cjeniku važećem u

trenutku zadavanja Naloga. Klijenti čije se transakcije namiruju

preko skrbničkog računa plaćaju i dodatnu naknadu utvrđenu

Cjenikom. Za Klijente koji su nerezidenti postoje i troškovi vezani

za prijenos sa-na račun Društva koje naplaćuje strana i domaća

kreditna institucija. Cjenik je izložen u prostorijama Društva i na

internet stranicama Društva. Klijent zadavanjem Naloga potvrđuje

da je upoznat i suglasan s Cjenikom, te da prihvaća njegove

naknadne dopune i izmjene. Klijent se upozorava na mogućnost

postojanja drugih troškova što uključuje poreze (npr. porez na

kapitalnu dobit za fizičke osobe) ili neka druga davanja povezana s

transakcijama financijskih instrumenata (npr. FTT porez u

inozemstvu) obavljenim posredovanjem Društva koji nisu plativi

putem ili nametnuti od strane Društva. Klijent mora voditi sam

brigu o mogućem postojanju takvih drugih troškova i njihovom

podmirivanju. Klijenti su dužni sami prijaviti porez na dohodak po

osnovi kapitalnih dobitaka, te voditi sve potrebne evidencije

sukladno važećim poreznim propisima.

Društvo ne obavlja poslove poreznog savjetnika i/ili poreznog

agenta.

Upravljanje portfeljem financijskih instrumenata podrazumijeva

naplaćivanje provizije-naknade za upravljanje, provizije za

trgovanje, ali i provizije-naknade za prijevremeni raskid Ugovora

(detaljnije opisano u Ugovoru o upravljanju portfeljem).

Usluga investicijskog savjetovanja naplaćuje se u dogovoru s

Klijentom, uvažavajući specifičnosti svakog investicijskog

savjetovanja i potreba Klijenta.

Ukoliko za Klijenta nastane trošak uzrokovan specifičnostima

pojedinog tržišta, a koji nije predviđen Cjenikom, Društvo će isti

posebno obračunati i takav obračun dostaviti Klijentu. Navedeni

trošak Klijent se obvezuje platiti Društvu najkasnije do datuma

dospijeća navedenog na obračunu. Ukoliko Klijent zakasni s

plaćanjem, Društvo ima pravo obračunati zakonsku zateznu

kamatu na sva dospjela potraživanja.

Vezani zastupnici Društva mogu imati različit cjenik od cjenika

Društva, te su o istom dužni obavijestiti klijenta prije pružanja

usluge.

Kontakt s Društvom i račun za uplatu sredstava

Članak 13.

Klijent može ostvariti kontakt s Društvom na slijedećim adresama:

Sjedište Zagreb, Kumičićeva 10, HR-10000 ZAGREB

Tel: + 385 1 4807 750 Fax: + 385 1 4807 770

Podružnica Osijek, Trg Lava Mirskog 2, HR-31000 Osijek

Tel: + 385 31 204 600 Fax: + 385 31 204 650

Podružnica Split, Velebitska 27, HR-21000 Split

Tel: + 385 21 542 800 Fax: + 385 21 542 820

E-mail adresa: hita@hita.hr Internet www.hita.hr

Radno vrijeme Društva je od ponedjeljka do petka od 9;00-16;00

sati. Društvo ne radi na državne praznike i blagdane u Republici

Hrvatskoj. Nalozi koji su zaprimljeni po završetku radnog vremena

Zagrebačke burze d.d. elektroničkom poštom ili telefonom izložit

će se najkasnije idući radni dan.

Radno vrijeme različito od navedenog moguće je po zasebnom

dogovoru Društva i Klijenta.

Klijent s Društvom može kontaktirati, te primati dokumente i druge

podatke koje mu Društvo šalje na hrvatskom jeziku. Komunikacija

na drugim jezicima moguća je po zasebnom dogovoru Društva i

Klijenta.

Društvo ima vezane zastupnike. Popis vezanih zastupnika i njihovi

kontakt podaci nalaze se na internet stranicama društva.

Društvo i Klijent obvezuju se međusobno obavještavati o promjeni

adresa i drugih kontakt podataka, a posebice o promjeni broja

bankovnog računa. Ukoliko Klijent propusti obavjestiti Društvo o

OPĆI UVJETI - HITA-VRIJEDNOSNICE d.d. Zagreb, Kumičićeva 10, Tel 01 4807 750, Fax 01 4807 770 Internet adresa: www.hita.hr 10

promjeni adrese, broja telefona, adrese elektroničke pošte smatrat će

se da je Društvo uredno ispunilo svoju obvezu upućivanjem

obavijesti na postojeće kontakt podatke Klijenta.

Društvo ima poseban žiro račun za sredstva Klijenta, na koji klijenti

mogu uplaćivati sredstva. Novčana sredstva Klijenti uplaćuju

osobno. Društvo može imati i račune za sredstva Klijenata u drugim

bankama.

Glavni račun za uplatu sredstava u kunama:

Hrvatska poštanska banka d.d. Zagreb

HR7523900011300004161, model 67, poziv na broj OIB Klijenta

Račun za uplatu sredstava u stranim valutama:

Splitska banka d.d. Split

HR6923300031551433048 – EUR

HR2523300031551433064 - USD

Pritužbe klijenata

Članak 14.

Pritužbe zbog eventualnog nepropisno obavljenog posla od strane

Društva podnose se na standardiziranom Obrascu za pritužbe koji je

dostupan u službenim prostorijama Društva i internet stranicama

Društva. Obrazac pritužbe potrebno je popuniti, potpisati, te dostaviti

osobno ili poštom u sjedište Društva. Društvo će razmotriti

zaprimljene pritužbe, te obavijestiti podnositelja pritužbe o

poduzetim aktivnostima u svezi s rješavanjem pritužbe. Anonimne i

nepotpune pritužbe neće se rješavati.

Čuvanje, obrada i zaštita podataka

Članak 15.

Društvo će osobne podatke (što uključuje i OIB/MBG) Klijenta

prikupljati i dalje obrađivati samo u svrhu realizacije Ugovora koji

ugovorne strane sklope radi provođenja dubinske analize Klijenta,

reguliranja FATCA statusa, ispunjavanja CRS obveza, obveza prema

poreznoj upravi, a sve sukladno Zakonu o zaštiti osobnih podataka,

ZTK-a, Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma i

važećim Direktivama Europske unije.

Svi podaci dostavljeni Društvu mogu se po potrebi dostaviti i drugim

financijskim institucijama ukoliko isto bude potrebno radi ostvarenja

svrhe Ugovora, te nadzornim tijelima i drugim nadležnim tijelima i

subjektima koja su to ovlaštena tražiti po zakonu. Klijent koji želi

ulagati na inozemnim tržištima sklapanjem Ugovora pristaje na

iznošenje njegovih osobnih podataka izvan Republike Hrvatske,

ukoliko isto bude potrebno radi ostvarenja svrhe Ugovora. Klijent

daje izričitu suglasnost Društvu da poduzme sve radnje vezane za

prikupljanje i obradu osobnih podataka koji su navedeni u Ugovoru,

Izjavi ili bilo kojem drugom dokumentu vezanom uz provođenje

odredbi Ugovora, uključujući i podatke o matičnom broju građana/

osobnom identifikacijskom broju kao i financijskim instrumentima i

novčanim sredstvima koja se nalaze na Računu Klijenta, a što

obuhvaća pravo na prikupljanje, spremanje, snimanje, organiziranje,

uvid, korištenje, razmjenu i prijenos svih osobnih podataka od strane

Društva i s njime povezanih osoba u smislu odredbi Zakona o

trgovačkim društvima, a za vrijeme trajanja Ugovora. Klijent je

upoznat s činjenicom da ima pravo opozvati danu suglasnost za

obradu osobnih podataka.

Društvo se obvezuje da će sa svim podacima koje je dobilo od

Klijenta postupati u skladu sa zakonom te se isti smatraju poslovnom

tajnom.

Upravljanje portfeljem

Članak 16.

Ugovorom o upravljanju portfeljem Društvo i Klijent međusobno

reguliraju prava i obveze u pogledu upravljanja financijskim

instrumentima Klijenta. Društvo će potpisati Ugovor o upravljanju

portfeljem tek nakon pribavljanja dostatnih podataka o Klijentu, radi

izrade ulagačkog profila Klijenta.

Izvješće o upravljanju portfeljem dostavlja se svakih šest mjeseci,

računajući od dana sklapanja Ugovora. Izvješće sadrži sve ZTK-om i

podzakonskim propisima propisane podatke.

Ukoliko Društvo pri upravljanju portfeljem ostvari gubitak koji

prelazi postotak utvrđen Ugovorom o upravljanju portfeljem, bez

odgode će izvjestiti Klijenta o gubitku i to do kraja sljedećeg

radnog dana u kojem je prag prijeđen, telefonskim putem ili putem

elektroničke pošte.

Neovisno o tržištu na kojem se investira imovina Klijenta

obračunska valuta je kuna.

Društvo smije sredstva Klijenta ulagati na načine i na tržišta

propisana važećim zakonskim propisima koji reguliraju navedeno

područje. U pravilu će se ulagati u financijske instrumente,

najčešće dionice (vrijednosni papiri visoke rizičnosi), pa će kao

referentnu veličinu za vrednovanje i usporedbu prinosa koristiti

indeks Zagrebačke burze CROBEX.

Investicijsko savjetovanje

Članak 17.

Usluga investicijskog savjetovanja podrazumijeva davanje osobnih

preporuka na zahtjev Klijenta ili na inicijativu Društva, a u pogledu

jedne ili više transakcija s financijskim instrumentima.

Osobna preporuka obično predstavlja preporuku da se poduzme

jedna od sljedećih aktivnosti: kupnja, prodaja, upis, zamjena,

nazadkupnja (repo), držanje ili preuzimanje obveze na upis

određenog financijskog instrumenta; izvršavanje ili neizvršavanje

prava koja proizlaze iz određenog financijskog instrumenta za

kupnju, prodaju, upis, zamjenu, ili nazadkupnju (repo) financijskog

instrumenta.

Uslugu investicijskog savjetovanja Društvo smije pružiti Klijentu

nakon obvezne izrade ulagačkog profila klijenta.

Investicijsko savjetovanje obavlja se po uplati naknade određene

Cjenikom Društva.

Na temelju osobne preporuke Klijent sam donosi odluku o

ulaganju, te se upozorava na rizike navedene i nenavedene u ovim

Općim uvjetima, kao i na mogućnost da Društvo, relevantne osobe

i sve povezane osobe imaju ili mogu imati u vlasništvu financijske

instrumente koji su predmet osobne preporuke.

Investicijskim savjetovanjem ne smatraju se analize koje Društvo

izrađuje i distribuira javnosti.

Pomoćne usluge

Članak 18.

Društvo će Klijentima pružati pomoćne usluge na organiziran

način nakon ispunjenja potrebnih organizacijsko-tehničkih uvjeta.

Klijent je suglasan da Društvo može zahtijevati sklapanje Ugovora

za pružanje pomoćnih usluga.

Društvo će obavijestiti Klijente o dostupnosti pomoćnih usluga

putem internetske stranice Društva, te drugih načina komunikacije

Društva s Klijentom.

Društvo može putem propisanih načina komunikacije povremeno

dostavljati Klijentima investicijska istraživanja i financijske analize

izrađene sukladno važećim propisima i pravilima struke. Društvo

se prilikom izrade investicijskih istraživanja i financijskih analiza

može oslanjati na informacije, analize, studije i drugu

dokumentaciju koju joj dostave analizirani subjekti, te ih može

smatrati, bez dodatne provjere, točnim, istinitim i potpunim.

Također se može oslanjati i na javno dostupne informacije iz

priznatih izvora financijskih podataka koje nije dužno uvijek

provjeravati. Društvo ističe da sadržaj investicijskih istraživanja i

financijskih analiza koji će biti dostavljen Klijentima nikako ne

predstavlja izričiti ili prešutni investicijski savjet niti osobnu

preporuku bilo koje vrste i prirode Klijentu i/ili trećim osobama u

smislu bilo koje spomenute stvarne i/ili predložene transakcije,

proizvoda ili investicijskih ciljeva. Investicijska istraživanja i

financijske analize ne uzimaju u obzir ekonomske, financijske i/ili

investicijske okolnosti u svezi Klijenta, posebice u pogledu

njegovog ekonomskog položaja, te njegovih financijskih stanja i

pokazatelja, kao ni investicijskih ciljeva. Društvo posebno ističe da

Klijent preuzima potpunu odgovornost u svezi sa svim odlukama i

transakcijama na svojima Računima financijskih instrumenata, te

ističe da Društvo nije izravno ili neizravno odgovorno za bilo koju

odluku o ulaganju i raspolaganju imovinom koju Klijent donese.

OPĆI UVJETI - HITA-VRIJEDNOSNICE d.d. Zagreb, Kumičićeva 10, Tel 01 4807 750, Fax 01 4807 770 Internet adresa: www.hita.hr 11

Društvo ne odgovara za točnost ili kašnjenje investicijskih

istraživanja i financijskih analiza uslijed nastanka više sile, odnosno

informatičkih, organizacijskih, komunikacijskih i sličnih problema.

Društvo nema obvezu obavještavati o promjenama u svom mišljenju,

informacijama, prognozama, i projekcijama nastalim zbog novih

okolnosti.

Društvo posebno ističe da Klijent svjesno i samostalno preuzima sve

rizike glede ulaganja u financijske instrumente, te da Društvo ni u

kojem slučaju ne odgovara Klijentu zbog eventualno nastale štete

ostvarenjem bilo kojeg rizika vezanog za kupnju, prodaju, držanje

i/ili pohranu financijskog instrumenta, s kojima je Klijent bio na

odgovarajući način upoznat, odnosno dostave investicijskih

istraživanja, kao i drugih pomoćnih usluga kako bi mu se omogućilo

zaključenje transakcije s jednim ili više financijskih instrumenata,

kao i svih drugih rizika vezanih uz pružanje investicijskih i pomoćnih

usluga.

Sukob interesa

Članak 19.

Društvo je donijelo Politiku upravljanja sukobom interesa koja

regulira okolnosti koje predstavljaju ili koje mogu dovesti do sukoba

interesa na štetu Klijenta te postupke i mjere koje Društvo poduzima

u svrhu sprječavanja sukoba interesa čije postojanje može štetiti

interesima Klijenata.

Sljedeće situacije mogu naročito predstavljati sukob interesa:

1. Društvo i/ili relevantne osobe mogli bi ostvariti financijsku

dobit ili izbjeći gubitak na štetu Klijenta,

2. Društvo i/ili relevantne osobe imaju interes ili korist od ishoda

posla obavljenog za Klijenta ili transakcije izvršene za račun

Klijenta, a koji se razlikuje od interesa Klijenta,

3. Društvo i/ili relevantne osobe imaju financijski ili neki drugi

motiv za pogodovanje interesima drugog Klijenta ili grupe

Klijenata na štetu interesa Klijenta,

4. Predmet poslovanja Društva i/ili relevantne osobe je isti kao i

predmet poslovanja Klijenta,

5. Duštvo i/ili relevantne osobe prime ili će primiti od osobe koja

nije Klijent dodatni poticaj na temelju posla obavljenog za

Klijenta, u vidu novca, roba, usluga i sličnog, a što nije

uobičajena provizija ili naknada za taj posao.

Procedura za otkrivanje mogućih sukoba interesa sastoji se od

sljedećih koraka:

Identifikacija sukoba interesa: Identifikacija i

obavještavanje o mogućem sukobu interesa dužnost je svih

Relevantnih osoba. Sve relevantne osobe Društva upoznat

će se s Politikom upravljanja sukobom interesa, te će biti

upućene u ispravno identificiranje i otkrivanje mogućih

sukoba interesa, kao i njihovu obavezu da sukob interesa

prijave. U slučaju dvojbi oko mogućeg sukoba interesa

obavezno se prijavljuje sukob interesa. Funkcija praćenja

usklađenosti s relevantnim propisima je zadužena za

informiranje Relevantnih osoba o sukobima interesa i

edukaciji o sukobu interesa.

Obavještavanje o sukobu interesa: Mogući sukob interesa

se prijavljuje funkciji praćenja usklađenosti s relevantnim

propisima, tj. osobi/odjelu koji je zadužen za rješavanje

sukoba interesa.

Procjena sukoba interesa: Funkcija praćenja usklađenosti s

relevantnim propisima prikuplja sve potrebne informacije,

utvrđuje predstavlja li situacija stvarni sukob interesa,

može li sukob interesa biti razriješen, postoji li potreba

obavještavanja Klijenta o sukobu interesa, te izvještava

Upravu Društva.

Rješavanje sukoba interesa: Uprava Društva u suradnji s

funkcijom praćenja usklađenosti s relevantnim propisima

će poduzeti sve potrebne korake da spriječi nastajanje

sukoba interesa. U slučaju nastanka sukoba interesa, isti

treba biti riješen na način koji osigurava da interesi Društva

i/ili relevantnih osoba ne dovedu do mogućih gubitaka za

klijenta, niti da se klijent stavi u podređeni položaj. U

slučajevima sukoba interesa između različitih klijenata

Društva međusobno, diskretno će se klijenta/e upozoriti o

sukobu interesa, te će se poduzeti mjere kojima će biti

zadovoljni Klijenti i Društvo.

Izvještavanje o sukobu interesa: Funkcija praćenja

usklađenosti s relevantnim propisima vodi evidenciju o

svim sukobima interesa, kao i o mjerama koje su

poduzete da se sukob interesa spriječi. Evidencija sadrži

opis situacija, imena osoba koje su sudjelovale, koraci

koji su poduzeti, uključivši obavještavanje klijenta, te

sve informacije i upute od klijenta.

U cilju upravljanja sukobom interesa identificirane su situacije u

kojima isti može nastati u obavljanju poslova s financijskim

instrumentima, te su uspostavljene mjere koje se smatraju

odgovarajućima za sprječavanje sukoba interesa. Društvo ima

ustrojen način obavljanja poslova s financijskim instrumentima, a

koji je izrađen poštujući naročito ZTK-a i sve podzakonske akte

donesene na temelju navedenog Zakona. Organizacijska jedinica

Društva koja obavlja poslove s financijskim instrumentima za

račun Klijenta je sukladno Zakonu odijeljena od ostalih

organizacijskih jedinica i onemogućeno je kolanje povlaštenih

informacija između organizacijskih jedinica.

U slučajevima kada pravila postupanja propisana Politikom

upravljanja sukobom interesa i procedurama rada Društva nisu

dovoljna da se u razumnoj mjeri osigura sprječavanje nastanka

rizika za interese Klijenta, Društvo će prije pružanja usluge

Klijentu, obavijestiti istog o vrsti i/ili izvoru sukoba interesa.

U slučajevima gdje se ocijeni da nije moguće spriječiti nastanak

sukoba interesa Društvo može odbiti zaprimiti Nalog.

Suglasnosti i izjave Klijenta

Članak 20.

Klijenti mogu davati suglasnosti na interne akte Društva, davati

izjave i ostale suglasnosti na jedan od sljedećih načina koji

osigurava trajni zapis:

a) elektronski, putem sustava za internet trgovanje

b) pisanom obavijesti Društvu na standardiziranom obrascu

c) telefonski uz provođenje nesporne identifikacije

d) telefaksom, uz identifikaciju lozinkom (zaporkom)

Klijent je suglasan da se lozinka (zaporka) za zadavanje naloga

telefonom i/ili zaporka (password) za internet trgovanje koristi i za

potvrđivanje prihvata/izmjena internih akata Društva, davanja

izjava i ostalih suglasnosti.

Davanjem suglasnosti na bilo koji od gore navedenih načina,

Klijent potvrđuje da je upoznat i da je suglasan s istima.

Zaštita Imovine Klijenata

Članak 21.

U cilju zaštite Imovine Klijenata Društvo novčana sredstva

Klijenata drži kod kreditnih institucija (Trećih strana) na posebnom

računu 13 odvojena od imovine Trećih strana i Društva. Društvo

Imovinu Klijenata vodi na način da je u svakom trenutku moguće

razlikovati imovinu jednog klijenta od imovine drugog klijenta.

Evidencija Imovine Klijenata ažurira se redovito s evidencijama

Trećih strana.

Financijski instrumenti Klijenata drže se pojedinačno u SKDD-u,

sukladno pravilima i uputama SKDD-a.

Kunska novčana sredstva Klijenata drže se u Hrvatskoj poštanskoj

banci d.d., Zagreb, Jurišićeva 3. Hrvatska poštanska banka d.d.

novčana sredstva vodi na ime HITA-VRIJEDNOSNICE d.d., na

posebnom računu Klijenata – Račun 13, koji je zaštićen sukladno

ZTK, te ne ulazi u imovinu Društva.

Devizna novčana sredstva Klijenata drže se u e-Splitska banka d.d.

Split, Ruđera Boškovića 16. -Splitska banka d.d. novčana sredstva

vodi na ime HITA-VRIJEDNOSNICE d.d., na posebnim deviznim

računima Klijenata – Računi 13, koji su zaštićeni sukladno ZTK, te

ne ulaze u imovinu Društva

Popis Trećih strana nalazi se u posebnom dokumentu koji je prilog

ovim Općim uvjetima.

Klijenti se izričito upozoravaju da se novčana sredstva vode zbirno

kod kreditnih institucija (Trećih strana) navedenih u posebnom

OPĆI UVJETI - HITA-VRIJEDNOSNICE d.d. Zagreb, Kumičićeva 10, Tel 01 4807 750, Fax 01 4807 770 Internet adresa: www.hita.hr 12

dokumentu koji je prilog ovim Općim Uvjetima. Rizici zbirnog

držanja imovine opisani su u poglavlju Rizici ovih Općih uvjeta.

Fond za zaštitu ulagatelja osigurava tražbine ulagatelja ukoliko

HANFA utvrdi da je kod Društva nastupila nemogućnost

ispunjavanja obveza prema Klijentu na način da ne može izvršiti

novčanu obvezu i/ili vratiti financijske instrumente, koje je držao za

račun klijenta, administrirao ili s njima upravljao, a nije izgledno da

će se te okolnosti u dogledno vrijeme bitno promijeniti.

Tražbine klijenata osigurane Fondom za zaštitu ulagatelja su:

novčane tražbine u kunama i u valutama država članica

koje Društvo duguje Klijentu ili koje pripadaju Klijentu, a

koje Društvo drži za predmetnog Klijenta;

financijski instrumenti koji pripadaju Klijentu Društva, a

koje Društvo drži, administrira ili s njima upravlja za račun

Klijenta.

Tražbine su osigurane do vrijednosti od najviše 150.000,00 kuna po

Klijentu Društva.

Iz zaštićenih tražbina se izuzimaju:

tražbine Klijenata proizašle iz transakcije za koju je

pravomoćnom sudskom presudom utvrđeno da je povezana

s pranjem novca

profesionalni Klijenti (kreditne institucije, investicijska

društva, financijske institucije, društva za osiguranje,

subjekti za zajednička ulaganja, društva za upravljanje

mirovinskim fondom, mirovinski fondovi),

društva koja su dio Grupe člana Fonda koji nije u

mogućnosti ispuniti svoje obveze,

pravna ili fizička osoba koja sudjeluje s više od 5% udjela s

pravom glasa u temeljnom kapitalu člana Fonda koji nije u

mogućnosti ispuniti svoje obveze,

društvo koje je matično ili ovisno društvo člana Fonda koji

nije u mogućnosti ispuniti svoje obveze,

članovi uprave i nadzornog odbora odnosno upravnog

odbora člana Fonda koji nije u mogućnosti ispunjavati

svoje obveze, ako su te osobe na navedenim položajima ili

su zaposlene u članu Fonda na dan otvaranja stečajnog ili

likvidacijskog postupka nad članom Fonda ili na dan

objave rješenja HANFE o nastupanju osiguranoga slučaja

ili su na tim položajima bile zaposlene tijekom tekuće ili

prethodne financijske godine,

vezani zastupnici investicijskog društva koje je u

nemogućnosti ispunjavati svoje obveze, a koji u tom

svojstvu djeluju na dan otvaranja stečajnog ili

likvidacijskog postupka nad investicijskim društvom, ili na

dan objave rješenja HANFE o nastupanju osiguranog

slučaja, ili su u tom svojstvu djelovali tijekom tekuće ili

prethodne financijske godine,

osobe odgovorne za reviziju financijskih izvješća člana

Fonda te osobe odgovorne za pripremu i pohranu

računovodstvene dokumentacije člana Fonda i izradu

financijskih izvješća,

članovi uprave, nadzornog odbora odnosno upravnog

odbora te osobe koje u vlasništvu imaju 5 ili više posto

udjela u društvu koje je matično ili ovisno društvo u

odnosu na člana Fonda te osobe koje su odgovorne za

reviziju financijskih izvješća tog društva,

bračni ili izvanbračni drugovi te srodnici do drugog stupnja

u ravnoj liniji i drugog stupnja u pobočnoj liniji osoba iz

točaka 5. do 8. ovoga stavka,

klijenti člana Fonda čije je neispunjenje obveze prema

članu Fonda pridonijelo nastupanju osiguranoga slučaja.

Strano trgovanje i zaštita Imovine Klijenata

Članak 22.

U slučaju stranog trgovanja Društvo ima ugovorne partnere za

obavljanje brokerskih usluga po pojedinim tržištima.

Klijenti se izričito upozoravaju da se Imovina klijenata u inozemstvu

vodi zbirno kod Treće strane u inozemstvu/ tuzemstvu. Rizici

zbirnog držanja imovine opisani su u poglavlju Rizici ovih Općih

uvjeta.

Klijent izjavljuje da razumije i prihvaća da se transakcije stranim

financijskim instrumentima plaćaju u stranim valutama ovisno o

tržištu na kojem se transakcija izvršava, te iste imaju dodatne

troškove slanja/primanja sredstava u tuzemstvo/inozemstvo,

dodatne troškove konverzija iz valute u kunu/ drugu valutu, te

prijenos sredstava traje duže.

Društvo će Imovinu Klijenata u inozemstvu držati na način da je

istu moguće razlikovati od vlastite imovine treće strane i/ili

Društva osim ako prema primjenjivom nacionalnom

zakonodavstvu Imovinu klijenta nije moguće posebno razlikovati

od vlastite Imovine treće strane i/ili Društva. Financijski

instrumenti Klijenata mogu se voditi i na ime Društva i/ili Treće

strane, ali samo ako se radi o financijskim instrumentima koji su

predmet nacionalnog zakonodavstva treće države i ako je Društvo

utvrdilo da je takav način držanja financijskih instrumenata u

najboljem interesu Klijenata.

Popis Trećih strana u kojem je detaljno navedeno gdje i na koji

način se vodi imovina u inozemstvu nalazi se u posebnom

dokumentu koji je prilog ovim Općim uvjetima.

Imovina Klijenata u inozemstvu može biti u nadležnosti

zakonodavstva treće države.

Direktno trgovanje Klijenta putem stranih investicijskih društava

(Društvo je Introducing broker)

Članak 22.

Društvo temeljem sklopljenih ugovornih odnosa s jednim ili više

stranih investicijskih društava omogućuje Klijentima Društva

direktno trgovanje na stranim tržištima putem internet sustava

stranih investicijskih društava. Društvo posreduje u sklapanju

ugovornog odnosa između stranog investicijskog društva i

Klijenta, te pruža tehničku pomoć za rad Klijentu. Za navedeno

posredovanje, strano investicijsko društvo plaća proviziju Društvu.

Klijent sklapa ugovor sa stranim investicijskim društvom kod

kojeg drži novčana sredstva i dionice, te istom zadaje naloge kroz

njegov informacijski sustav. Klijent trguje direktno putem sustava

stranog investicijskog društva te je odgovoran za rad na

navedenom informacijskom sustavu, za zadavanje naloga za

kupnju/prodaju različitih jednostavnih i kompleksnih financijskih

instrumenata, i eventualno korištenje margina ukoliko je to

moguće. Društvo upozorava Klijenta kako je trgovanje

kompleksnim financijskim instrumentima kao i trgovanje uz

financijsku polugu vrlo rizično. Strano investicijsko društvo

ispunjava sve svoje obveze direktno Klijentu. Društvo je spojeno

na informacijski sustav stranog investicijskog društva, te ima

pregled naloga i novčanih sredstava Klijenata, ali Društvo ne vodi

zasebno svoju evidenciju o novčanim sredstvima i dionicama

Klijenta na računu stranog investicijskog društva niti o nalozima

Klijenta koje Klijent sam zadaje direktno u sustav stranog

investicijskog društva.

Na rizik trgovanja putem stranog investicijskog društva

primjenjuju se svi rizici iz članka 10. ovih Općih uvjeta kao i

dodatni rizici od kojih navodimo samo neke:

rizik nepoznavanja sustava trgovanja stranog

investicijskog društva;

rizik nepoznavanja pravila tržišta na kojima strano

investicijsko društvo trguje;

rizik nepoznavanja jezika i pravnog okvira zemlje

sjedišta stranog investicijskog društva;

rizik držanja financijskih sredstva i financijskih

instrumenata u inozemstvu;

rizik transfera novčanih sredstava s i na račune stranog

investicijskog društva;

rizik poreznog tretmana Klijenta;

Društvo ne odgovara Klijentu za bilo kakvu štetu nastalu

trgovanjem putem stranog investicijskog društva, niti korištenjem

aplikacije stranog investicijskog društva ili ne mogućnosti

korištenja aplikacije stranog investicijskog društva. Klijent

potvrđuje Društvu da je upoznat s aspektima ovakvog trgovanja.

OPĆI UVJETI - HITA-VRIJEDNOSNICE d.d. Zagreb, Kumičićeva 10, Tel 01 4807 750, Fax 01 4807 770 Internet adresa: www.hita.hr 13

Klijent Inozemno investicijsko društvo s kojim je Klijent sklopio

ugovor o obavljanju poslova odgovorno je prema Klijentu.

Zabrana redistribucije podataka i ograničenje odgovornosti

Članak 24.

Podaci o trgovanju na uređenom tržištu i drugim tržištima kojima

upravlja Zagrebačka burza d.d. namijenjeni su za isključivu osobnu

uporabu Klijenata Društva, te se zabranjuje svako komercijalno

iskorištavanje podataka kao i svaka redistribucija podataka putem

elektronskih ili tiskanih medija ili na drugi način. Vlasnik navedenih

podataka je Zagrebačka burza d.d. ali ista ne odgovara za njihovu

točnost. Podaci o trgovanju na svim ostalim tržištima na kojima

Društvo posluje namijenjeni su za isključivu osobnu uporabu

Klijenata Društva, te se zabranjuje svako komercijalno iskorištavanje

podataka kao i svaka redistribucija podataka putem elektronskih ili

tiskanih medija ili na drugi način.

Zagrebačka burza d.d. i Društvo ne odgovaraju za bilo kakvu izravnu

ili neizravnu, materijalnu ili nematerijalnu štetu, gubitke ili troškove

nastale kao rezultat upotrebe, kašnjenja podataka ili nemogućnosti

upotrebe podataka o trgovanju na uređenom tržištu i drugim tržištima

kojima upravlja Zagrebačka burza d.d., kao i upotrebe ili

nemogućnosti upotrebe podataka o trgovanju na svim ostalim

tržištima na kojima Društvo posluje.

Podaci iz registra informacija SKDD-a (povijesni podaci o

imateljima financijskih instrumenata - prvih 10 računa,

korporativnim akcijama ... ) koje Društvo pruža Klijentima

namijenjeni su isključivo za osobnu uporabu Klijenata Društva, te se

zabranjuje svako komercijalno iskorištavanje podataka kao i svaka

redistribucija podataka putem elektronskih ili tiskanih medija ili na

drugi način. Isključivi i apsolutni imatelj prava koja se odnose na

informacije i podatke iz registra informacija je SKDD ali isti ne

odgovara za njihovu točnost.

Društvo će poduzeti sve što može kako bi dokumenti izrađeni za

Klijente temeljem podataka iz registra informacija SKDD-a bili

točni, potpuni i ažurni. SKDD i Društvo ne odgovaraju za bilo kakvu

izravnu ili neizravnu, materijalnu ili nematerijalnu štetu, gubitke ili

troškove nastale kao rezultat upotrebe ili nemogućnosti upotrebe

podataka iz registra informacija SKDD-a, odnosno ne snose

odgovornost za bilo kakvu poslovnu ili neku drugu odluku koja je

proistekla iz prethodno navedenih podataka. Također, SKDD i

Društvo ne odgovaraju za bilo kakvu štetu koju Klijent ili netko treći

pretrpi zbog zlouporabe, neovlaštene izmjene ili neovlaštenog

stjecanja podataka koje Društvo prenosi.

Salvatorna klauzula

Članak 25.

Ukoliko bi za neku od odredbi ovih Općih uvjeta naknadno bilo

ustanovljeno da je ništetna, ista neće imati učinka na ostale odredbe,

te ovi Opći uvjeti u cjelini ostaju na snazi.

Politika izvršavanja naloga

Članak 26.

Nalozi Klijenata izvršavaju se sukladno Politici izvršavanja naloga.

Potpisom Ugovora Klijenti prihvaćaju Politiku izvršavanja naloga.

Klijent je suglasan da Društvo nema obvezu izložiti limitirani nalog

izvan uređenog tržišta ili MTP-a ukoliko se limitirani nalog Klijenta

za određeno uređeno tržište prema prevladavajućim uvjetima na tom

tržištu ne može izvršiti bez odgode, a s obzirom na uvjete iz naloga.

Klijent je suglasan da naloge za kupnju/prodaju financijskih

instrumentata Društvo može izvršavati i izvan uređenog tržišta ili

MTP-a. Izmjene i dopune Politike izvršavanja naloga Klijenti

prihvaćaju na jedan od načina predviđenih u članku 20. ovih Općih

uvjeta.

Završne odredbe

Članak 27.

Klijent je suglasan da Društvo u bilo kojem trenutku može izmijeniti

ove Opće uvjete u skladu sa zakonskim propisima, podzakonskim

aktima i poslovnom politikom Društva, te da je bilo kakva izmjena,

dopuna ili dodatak ovih Općih uvjeta obvezujući od trenutka

donošenja i stupanja na snagu, a na što Klijent pristaje prvim

sljedećim upućivanjem naloga.

Klijent je suglasan da Knjiga naloga odnosno druge poslovne

knjige Društva služe kao dokaz o visini i dospijeću bilo koje

tražbine po Ugovoru i Općim uvjetima, kao i svi drugi zapisi na

trajnim medijima s kojima Društvo raspolaže.

Društvo može Klijentu isključiti uslugu HITA-INTERNET

TRGOVANJA ukoliko Klijent uzastopno više od 3 mjeseca nema

novčanih sredstava niti financijskih instrumenata na svom Računu

Klijenta, a spaja se na sustav HITA-INTERNET TRGOVANJA, u

svrhu praćenja cijena u realnom vremenu.

Članak 28.

Klijentu koji osobno pristupi u prostorije Društva, Ugovor stupa na

snagu danom potpisa obje Ugovorne strane.

Klijentu koji osobno ne pristupi u prostorije Društva Ugovor stupa

na snagu kada Društvo zaprimi Ugovor na kojem je ovjeren potpis

Klijenta od javnog bilježnika ili drugog nadležnog tijela, odnosno

kad Društvo provede jednu od mjera predviđenih Zakonom o

sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma.

Članak 29.

Ovi Opći uvjeti stupaju na snagu dana 07.08.2017. godine kada

prestaju važiti Opći uvjeti koji su važili do tog datuma. Ovi Opći

uvjeti izloženi su javno u prostorijama Društva i na internet

stranicama Društva. Klijent je suglasan da ih Društvo može u bilo

koje doba izmijeniti.

U slučaju bilo kakve nesuglasnosti između ovih Općih uvjeta na

hrvatskom jeziku i na engleskom jeziku, primjerak na hrvatskom

jeziku će se smatrati mjerodavnim u svrhu tumačenja ovih Općih

uvjeta.

HITA-VRIJEDNOSNICE d.d.

Uprava društva