Embed Size (px)
DESCRIPTION
Obligatorisk oppgave 02. Leif Holmen Angela Bustos Ida Martinussen Asbjørn Korsbakken. Disposisjon. Sentrale begreper Hvitvaskingsloven De ulike hensyn, - balanse? Oppsummering. Sentrale begreper. Hvitvasking - PowerPoint PPT Presentation
Citation preview
o Leif HolmenLeif Holmeno Angela BustosAngela Bustoso Ida MartinussenIda Martinusseno Asbjørn KorsbakkenAsbjørn Korsbakken
Obligatorisk oppgave 02Obligatorisk oppgave 02
DisposisjonDisposisjon
o Sentrale begreperSentrale begrepero HvitvaskingslovenHvitvaskingsloveno De ulike hensyn, - balanse?De ulike hensyn, - balanse?o OppsummeringOppsummering
Sentrale begreperSentrale begreper
o HvitvaskingHvitvasking
o […] virksomhet som har til formål å sikre utbytte fra […] virksomhet som har til formål å sikre utbytte fra kriminelle handlinger slik at utbytte kan tas i bruk av kriminelle handlinger slik at utbytte kan tas i bruk av gjerningspersonen eller andre gjerningspersonen eller andre
(Ot.prp. nr. 72, 2002-2003:17)(Ot.prp. nr. 72, 2002-2003:17)
o En typisk hvitvaskingsmetode er for eksempel kjøp av En typisk hvitvaskingsmetode er for eksempel kjøp av en bil med penger (kontanter) som stammer fra en bil med penger (kontanter) som stammer fra omsetning av narkotika. Dersom bilen selges, vil omsetning av narkotika. Dersom bilen selges, vil pengene fra salget ha en tilsynelatende lovlig kilde og pengene fra salget ha en tilsynelatende lovlig kilde og dermed være ”hvitvasket” dermed være ”hvitvasket”
(Ot.prp. nr. 72, 2002-2003:17)(Ot.prp. nr. 72, 2002-2003:17)
HvitvaskingslovenHvitvaskingsloven
o Oppgave 1: Gjengi hovedtrekkene i lovenOppgave 1: Gjengi hovedtrekkene i loven
o Legg særlig vekt på å forklare bestemmelsene Legg særlig vekt på å forklare bestemmelsene vedrørende rapporteringsplikt og taushetspliktvedrørende rapporteringsplikt og taushetsplikt
Hvitvaskingsloven, genereltHvitvaskingsloven, generelt
o Formål:Formål:o Skal forebygge og bekjempe hvitvaskingSkal forebygge og bekjempe hvitvasking
o Geografisk virkeområde:Geografisk virkeområde:o Rapporteringspliktige som er etablert i Norge, også Rapporteringspliktige som er etablert i Norge, også
filialer av utenlandske foretakfilialer av utenlandske foretak
o Kontrollutvalget:Kontrollutvalget:o Føre tilsyn med ØKOKRIMFøre tilsyn med ØKOKRIM
o Overtredelse:Overtredelse:o Forsettlig overtredelse, eller medvirkning, kan resultere i Forsettlig overtredelse, eller medvirkning, kan resultere i
bøter.bøter.o Særskilte tilfeller kan gi fengsel inntil 1 årSærskilte tilfeller kan gi fengsel inntil 1 år
Hvitvaskingsloven, rapporteringspliktHvitvaskingsloven, rapporteringsplikt
o BestemmelserBestemmelser
o Ved mistanke om at en transaksjon har tilknytning til Ved mistanke om at en transaksjon har tilknytning til utbytte av en straffbar handling eller til forhold som utbytte av en straffbar handling eller til forhold som rammes av straffelovens §§ 147a eller 147b, skal det rammes av straffelovens §§ 147a eller 147b, skal det foretas foretas nærmere undersøkelsernærmere undersøkelser for å få bekreftet eller for å få bekreftet eller avkreftet mistankenavkreftet mistanken
o Dersom mistanken ikke er avkreftet, skal Dersom mistanken ikke er avkreftet, skal rapporteringspliktige oversende opplysninger til rapporteringspliktige oversende opplysninger til ØKOKRIMØKOKRIM
o 3. person skal ikke informeres om forholdet3. person skal ikke informeres om forholdet
Hvitvaskingsloven, rapporteringspliktigHvitvaskingsloven, rapporteringspliktig
o Følgende virksomheterFølgende virksomheter
o finansinstitusjonerfinansinstitusjonero Norges BankNorges Banko e-penge foretake-penge foretako virksomhet /personer som overfører penger eller fordringervirksomhet /personer som overfører penger eller fordringero verdipapirforetakverdipapirforetako forvaltningsselskaper for verdipapirfondforvaltningsselskaper for verdipapirfondo forsikringsselskaperforsikringsselskapero pensjonskasserpensjonskassero postoperatørerpostoperatørero verdipapirregistreverdipapirregistre
Hvitvaskingsloven, rapporteringspliktigHvitvaskingsloven, rapporteringspliktig
o Følgende yrkerFølgende yrker
o revisorerrevisorero regnskapsførereregnskapsførereo eiendomsmeglereeiendomsmeglereo forsikringsmeglereforsikringsmeglereo prosjektmeglereprosjektmeglereo valutameglerevalutameglere
Hvitvaskingsloven, rapporteringspliktigHvitvaskingsloven, rapporteringspliktig
o ……også for foretak og personer som utfører tjenester på også for foretak og personer som utfører tjenester på vegne av eller for rapporteringspliktigvegne av eller for rapporteringspliktig
Hvitvaskingsloven, taushetspliktHvitvaskingsloven, taushetsplikt
o BestemmelserBestemmelser
o Opplysninger som i god tro meddeles ØKOKRIM er ikke Opplysninger som i god tro meddeles ØKOKRIM er ikke brudd på taushetspliktbrudd på taushetsplikt
o Rapporteringspliktige kan uten hinder av taushetsplikt Rapporteringspliktige kan uten hinder av taushetsplikt utveksle nødvendige kundeopplysninger seg imellom utveksle nødvendige kundeopplysninger seg imellom når det anses nødvendig som ledd i undersøkelse av når det anses nødvendig som ledd i undersøkelse av mistankemistanke
o ØKOKRIM kan gi opplysninger til offentlige ØKOKRIM kan gi opplysninger til offentlige myndigheter som har oppgaver knyttet til forebygging myndigheter som har oppgaver knyttet til forebygging av av Almenfarlige ForbrydelserAlmenfarlige Forbrydelser etter strl. § 147a eller § etter strl. § 147a eller § 147b147b
De ulike hensyn, - balanse?De ulike hensyn, - balanse?
o Oppgave 2 og 3:Oppgave 2 og 3:
o Hvilke personvernhensyn ble det argumentert med og Hvilke personvernhensyn ble det argumentert med og hva var motargumentene?hva var motargumentene?
o Drøft om den vurderingen regjeringen la til grunn for Drøft om den vurderingen regjeringen la til grunn for loven var balansert. Bruk gjerne interesseteorien i loven var balansert. Bruk gjerne interesseteorien i drøftelsen.drøftelsen.
De ulike hensyn, - balanse?De ulike hensyn, - balanse?
o Utvalgte områderUtvalgte områder
o TaushetspliktTaushetsplikto TillitsforholdTillitsforholdo Oppbevaring av opplysningerOppbevaring av opplysningero OvervåkingssystemerOvervåkingssystemero IdentitetskontrollIdentitetskontroll
TaushetspliktTaushetsplikt
o A: Argumentasjon motA: Argumentasjon mot
o Taushetsplikt en viktig rettsikkerhetsgarantiTaushetsplikt en viktig rettsikkerhetsgarantio Forslag i strid med taushetsplikt i strl. § 144Forslag i strid med taushetsplikt i strl. § 144o Advokater i en særstilling mht. taushetspliktAdvokater i en særstilling mht. taushetsplikto Utveksling mellom enheter som ikke har taushetspliktUtveksling mellom enheter som ikke har taushetsplikto Uthuler de hensyn som ligger til grunn for regler om Uthuler de hensyn som ligger til grunn for regler om
taushetsplikttaushetsplikt
o Interesser som berøresInteresser som berøreso Bestemme over tilgang til oppl. om egen personBestemme over tilgang til oppl. om egen person
o Etablert tillitsforholdEtablert tillitsforholdo KonfidensialitetKonfidensialitet
TaushetspliktTaushetsplikt
o B: Argumentasjon forB: Argumentasjon for
o Forebygge og bekjempe kriminelle handlingerForebygge og bekjempe kriminelle handlingero Internasjonale erfaringer viser at advokat-tjenester er Internasjonale erfaringer viser at advokat-tjenester er
utsatt og faktisk misbrukes for hvitvaskingsformålutsatt og faktisk misbrukes for hvitvaskingsformålo Annen lovgivning har regler om taushetsplikt som går Annen lovgivning har regler om taushetsplikt som går
foran POL om utlevering av personoppl.foran POL om utlevering av personoppl.o Utveksling av opplysninger mellom rapp.pliktigeUtveksling av opplysninger mellom rapp.pliktigeo Ønsket fjerning av dagens restriksjoner for ØKOKRIM Ønsket fjerning av dagens restriksjoner for ØKOKRIM
og påtalemyndigh. bruk av personoppl.og påtalemyndigh. bruk av personoppl.o Personvernhensyn blir godt ivaretatt ved at Personvernhensyn blir godt ivaretatt ved at
Kontrollutvalget videreføresKontrollutvalget videreføres
TillitsforholdTillitsforhold
o A: Argumentasjon motA: Argumentasjon mot
o Personvernmessig kontroversielt at personoppl. brukes Personvernmessig kontroversielt at personoppl. brukes til annet formål enn de er innsamlet fortil annet formål enn de er innsamlet for
o Personvern og det særlige tillitsforhold mellom advokat Personvern og det særlige tillitsforhold mellom advokat og klient nødvendiggjør unntakog klient nødvendiggjør unntak
o Datatilsynet påpeker de rettsgoder tillit og taushetspl. Datatilsynet påpeker de rettsgoder tillit og taushetspl. representerer og ber om at advokaters rapp.plikt representerer og ber om at advokaters rapp.plikt begrensesbegrenses
o En risiko for at advokaters rapp.plikt kan medføre at En risiko for at advokaters rapp.plikt kan medføre at mange unnlater å undersøke sin rettstillingmange unnlater å undersøke sin rettstilling
TillitsforholdTillitsforhold
o Interesser som berøresInteresser som berøres
o Å bestemme over tilgang til oppl. om egen personÅ bestemme over tilgang til oppl. om egen persono Etablering av tillitsforholdEtablering av tillitsforholdo Innsyn og kunnskapInnsyn og kunnskapo Generelt innsyn , BegrunnelseGenerelt innsyn , Begrunnelseo RettsinformasjonRettsinformasjon
TillitsforholdTillitsforhold
o B: Argumentasjon forB: Argumentasjon for
o Forebygge og bekjempe kriminelle handlingerForebygge og bekjempe kriminelle handlingero Foreslår å videreføre regelen om at kunde eller Foreslår å videreføre regelen om at kunde eller
tredjemann ikke skal gjøres kjent med at oppl. er tredjemann ikke skal gjøres kjent med at oppl. er oversendt ØKOKRIMoversendt ØKOKRIM
o Foreslår at rapp.pliktige uten hinder av lovfestet Foreslår at rapp.pliktige uten hinder av lovfestet taushetsplikt kan utveksle opplysningertaushetsplikt kan utveksle opplysninger
o I forhold til gjeldende regler eksisterer et tillitsforhold I forhold til gjeldende regler eksisterer et tillitsforhold mellom finansinstitusjoner og ØKOKRIM, ØKOKRIMS mellom finansinstitusjoner og ØKOKRIM, ØKOKRIMS taushetsplikt kan derfor lempes.taushetsplikt kan derfor lempes.
Oppbevaring av opplysningerOppbevaring av opplysninger
o A: Argumentasjon motA: Argumentasjon moto KonfidensialitetKonfidensialiteto SamtykkeSamtykke
o B: Argumentasjon forB: Argumentasjon foro Samarbeid for å oppklare lovbruddSamarbeid for å oppklare lovbrudd
OvervåkingssystemerOvervåkingssystemer
o A: Argumentasjon motA: Argumentasjon moto Forholdsmessig kontrollForholdsmessig kontroll
o B: Argumentasjon forB: Argumentasjon foro Redusere trusselfaren mot rapporteringspliktigeRedusere trusselfaren mot rapporteringspliktigeo EffektiviseringEffektivisering
IdentitetskontrollIdentitetskontroll
o A: Argumentasjon motA: Argumentasjon moto Interessen i selvbestemmelseInteressen i selvbestemmelse
o B: Argumentasjon forB: Argumentasjon foro Interessen i opplysningkvalitetInteressen i opplysningkvaliteto Gjeldene rett er ikke forandretGjeldene rett er ikke forandreto Formål: kjenn din kunde forholdetFormål: kjenn din kunde forholdet
OppsummeringOppsummering
o HensynHensyno Vanskelig å sammenligne de ulike hensynVanskelig å sammenligne de ulike hensyn
o Meloner og druerMeloner og druer
o Derfor vanskelig å vektleggeDerfor vanskelig å vektleggeo Èn melon mot èn drue, eller èn melon mot en klase Èn melon mot èn drue, eller èn melon mot en klase
druerdruer
o PersonvernPersonverno Vi noterer at hensynet til personvern ofte må vike Vi noterer at hensynet til personvern ofte må vike
tilfordel for andre…tilfordel for andre…
