NOVI KAPITALNI STANDARD I IZGRADNJA SUSTAVA … · Novi kapitalni standard i izgradnja sustava integriranog uprav ljanja rizicima (Zagreb, 04.04.2014.) Martićeva 73, HR-10000 Zagreb

Martićeva 73, HR-10000 Zagreb / T: +385 1 46 96 600 / F: +385 1 46 96 662 / OIB: 38922958547 / E: [email protected] / www.huo.hr

CENTAR ZA EDUKACIJU DJELATNIKA U OSIGURANJU PRI HRVATSKOM UREDU ZA OSIGURANJE

poziva Vas na specijalistički seminar

NOVI KAPITALNI STANDARD I IZGRADNJA SUSTAVA INTEGRIRANOG UPRALJANJA RIZICIMA

Vrijeme održavanja│Petak, 04. travnja 2014. s početkom u 9:00 sati

Mjesto održavanja│Hrvatski ured za osiguranje, Martićeva 73/1, Zagreb. (Ovisno o broju

prijavljenih polaznika može doći do promjene lokacije održavanja edukacije, o čemu će polaznici biti pravovremeno obaviješteni.)

Predavač│ Stjepan Anić

Trajanje│8 nastavnih sati

Jezik seminara│Hrvatski

Rok za prijavu│28. ožujka 2014.

Informacije i prijave│

• [email protected] • [email protected]

• tel. +385 1 4696 626 • 4696 600

• http://www.huo.hr/hrv/centar-za-edukaciju-djelatnika-u-osiguranju/16/

mailto:[email protected]

mailto:[email protected]

http://www.huo.hr/hrv/centar-za-edukaciju-djelatnika-u-osiguranju/16/

Novi kapitalni standard i izgradnja sustava integriranog uprav ljanja rizicima (Zagreb, 04.04.2014.)


KONTEKST

Upravljanje rizicima svakako će postati jedan od najvažnijih poslovnih prioriteta osigurateljne

industrije. To je osobito slučaj u Europi, gdje uvođenje Solvency II norme dovodi do drastičnog

redizajna supervizijskih standarda unutar industrije, posebno onih vezanih uz adekvatnost kapitala

društava za osiguranje.

Stoga je postalo ključno u potpunosti razumjeti koncepte na kojima se temelji regulatorna norma,

kao i osnovna očekivanja koja se postavljaju pred organizacije u domenama upravljanja rizicima,

kapitalom i likvidnošću od strane supervizora, kako bi se u praktičnoj implementaciji mogle slijediti i

testirati najbolje prakse upravljanja rizicima, a sama funkcija i s njom vezana praksa kontrole i

upravljanja rizicima u dostatnoj se mjeri profesionalizirala.

Supervizorske smjernice, koje pomalo prerastaju u supervizorsku praksu, pred uprave društava

postavljaju zahtjev da sve poslovne linije unutar organizacije imaju pristup relevantnim

informacijama risk menadžera (mišljenja, procjene, izvještaji, itd.), te da ukupni sustav upravljanja

rizicima na razini organizacije bude uključen u upravljanje organizacijom i poslovanjem na svim

razinama, od one dugoročne/strateške, preko kratkoročne/operativne do dnevne, zbog čega su u

tijeku projekti razvoja i nadogradnje postojećih informacijsko-izvještajnih sustava u brojnim

organizacijama, kao i redizajna ukupnih poslovnih procesa koje podržavaju.

Međutim, očito je da je – najvjerojatnije zbog stalnog odgađanja bitnih datuma u vremenskom

rasporedu implementacije nove kapitalne norme – napredak u domeni pripreme relevantnih

procesa, procedura, sustava, organizacije i kompetencija u proteklo vrijeme bio umnogome

proporcionalan veličini institucija (mala društva još uvijek kasne u provedbi priprema), bez obzira

što iskustva iz bankarskog sektora govore da će nova regulativa i s njom vezana supervizijska

praksa na gotovo jednak način tretirati društva svih veličina, što bi za spomenuta društva moglo

postupno dovesti do problema na strateškoj razini.

CILJ SEMINARA

Seminar će, nadilazeći razinu puke teorijske općenitosti te kroz prezentaciju primjera iz prakse,

demistificirati i do kraja razjasniti sve koncepte i osnovne elemente ključnih procesa vezanih uz novi

kapitalni standard i s njim vezanu praksu kontrole i upravljanja rizicima. Tijekom seminara bit će

identificirani oni dijelovi sustava upravljanja rizicima koji će u zahtjevima i implementaciji biti

jednaki za sva društva, bez obzira na njihovu veličinu i razinu kompleksnosti poslovanja, kao i oni

koji bi morali biti jedinstveni za svaku od organizacija, budući da su po definiciji ovisni o određenim

segmentima poslovnog modela partikularne institucije.



SADRŽAJ SEMINARA

Nastavak regulacijskog vala - Heterogenost standarda kapitalne i likvidnosne adekvatnosti

unutar financijske industrije kao jedan od uzroka krize

- Primjer AIG-a

- Europski kapitalni standardi – od Basela II/CRD-a do Solvency-a II

Bilanca osigurateljnog društva nakon implementacije Solvency II standarda

- Vrednovanje stavki aktive i pasive

- Konceptualni temelj kapitalnih standarda – standardna formula i interni modeli

- Recentni događaji i očekivani vremenski raspored uvođenja standarda

- Kako se probiti do razumijevanja bitnih elemenata standarda kroz šumu buzz-word-a?

Uspostava okvira za upravljanje rizikom u društvu za osiguranje

- Kultura: promjena shvaćanja koncepta rizika unutar industrije osiguranja – put od rizika

podložnih (aktuarskoj) redukciji neizvjesnosti do nereducibilnih rizika i razumijevanje pojma

kompleksnosti (financijskog) sustava

- Analiza jaza – procesi, procedure, organizacija, sustavi i kompetencije

- Meke i tvrde komponente okvira – od infrastrukture do risk leader-a

- Od ispunjavanja regulatornog standarda do učinkovitog sustava upravljanja kapitalom,

likvidnošću i rizicima – kako će načela supervizije preoblikovati interne prakse upravljanja

rizicima?

- Demistifikacija ORSA-e – teorija i praksa uspostave okvira za integrirano upravljanje rizicima

- Upravljanje materijalno značajnim rizicima; profil rizika, apetit za rizikom, tolerancija

na rizike, princip proporcionalnosti i interni zahtjev za kapitalom – kategorizacija i

prioritizacija

- Raspodjela odgovornosti i organizacija poslovanja nakon implementacije SII standarda –

Uprave, corporate governance, aktuari i risk manageri

- Upravljanje rizicima i kontrola rizika – dugi put od uspostave internih sistemskih odgovora na

prekomjerne zahtjeve za izvještavanjem do stvarnog upravljanja rizicima

- CRO - Nova faca u gradu ili zna li netko što ovaj čovjek radi

- Imate li ono što se traži? – potrebne kompetencije risk menadžera u osiguranju



POLAZNICI SEMINARA ĆE, IZMEĐU OSTALOGA, SAZNATI

Kakve vrste kapitala poznajemo (bilančni, regulatorni, interni),

Kakve vrste kapitalnih zahtjeva poznajemo i koja im je svrha,

Kako se vrednuju stavke aktive i pasive unutar SII norme,

Kako uspostaviti i nadzirati profil materijalno značajnih rizika,

Kako definirati i kvantificirati apetit za rizikom te ga dovesti u vezu s mjerama kapitalne

adekvatnosti,

Što možemo naučiti iz bankarske prakse vezane uz implementaciju novih regulatornih

standarda tijekom zadnjih sedam godine,

Kako definirati i kvantificirati apetit za rizikom,

Kako organizacijski odvojiti funkcije ugovaranja od kontrolnih funkcija i s njima vezane

odgovornosti uzduž hijerarhije upravljanja,

Kako sročiti i u praksi provesti tzv. «mission statement», odnosno strateške i operativne

ciljeve, risk menadžmenta unutar društva za osiguranje,

Kako upogoniti standarde kontrole upravljanja rizicima temeljene na konceptima, kao što su

primjerice adekvatnost kapitala i apetit za rizikom, u žive poslovne procese,

Kako postupno, vodeći računa o prioritetima dnevnog poslovanja, uspostaviti sustav

integriranog upravljanja rizicima prikladan vašem poslovnom modelu.

SEMINAR JE NAMIJENJEN

Višem i srednjem management-u društava za osiguranje i reosiguranje

Risk menadžerima i ostalim specijalistima iz područja kontrole i upravljanja kreditnim

rizicima

Aktuarima

Računovodstvenim analitičarima društava

Specijalistima u sektoru kontrolinga

Specijalistima u sektorima interne kontrole i revizije

Financijskim savjetnicima društava.



Predavač

STJEPAN ANIĆ

Bavi se problematikom kontrole i upravljanja rizicima u financijskim institucijama, te istraživanjem i

modeliranjem u području procjene, mjerenja i monitoringa financijskih rizika, kao i na širem

području financijskog modeliranja. Praktična iskustva stjecao je tijekom dugogodišnje karijere u

poslovnim bankama na pozicijama od project menadžera do člana uprave, te kroz konzultantske

angažmane vezane uz optimizaciju poslovnih procesa, corporate governance, regulatornu uskladu i

upravljanje rizicima u financijskim institucijama unutar Regije. Dugogodišnji je predavač iz područja

upravljanja i kvantitativnog modeliranja financijskih rizika u Hrvatskoj i inozemstvu.


NOVI KAPITALNI STANDARD I IZGRADNJA SUSTAVA INTEGRIRANOG UPRALJANJA RIZICIMA

petak, 04. travnja 2014., Hrvatski ured za osiguranje, Martićeva 73/1, Zagreb

Stjepan Anić

RASPORED SEMINARA

08:45 – 09:00 Registracija i preuzimanje materijala

09:00 – 10:30 Radni dio

10:30 – 10:45 Stanka

10:45 – 12:15 Radni dio

12:15 – 13:00 Stanka za ručak

13:00 – 14:30 Radni dio

14:30 – 14:45 Stanka

14:45 – 16:30 Radni dio Završne opaske Rasprava


NAKNADA ZA SUDJELOVANJE U SPECIJALISTIČKOJ EDUKACIJI

Naknada za sudjelovanje za polaznike zaposlene u društvima koja su članovi Hrvatskog ureda

za osiguranje iznosi 1.000,00 kn.

Naknada za sudjelovanje za sve ostale polaznike iznosi 1.400,00 kn, s tim da pravna osoba

koja uputi više od 1 polaznika ostvaruje sljedeće popuste: za drugog polaznika naknada za

sudjelovanje iznosi 1.200,00 kn, a za trećeg i svakog sljedećeg naknada iznosi 1.000,00 kn.

Naknade su izražene bez PDV-a.

Osim predavanja i vježbi, u naknadu je uključena literatura koja pokriva program, popis

sudionika seminara s podacima za kontakt, potvrda o pohađanju stručnog usavršavanja,

ručak i osvježenje u stankama.

OSTALE NADOLAZEĆE EDUKACIJE U ORGANIZACIJI CEDOH-A

Aktuaristika za neaktuare – Neživotna osiguranja, 8 nastavnih sati – 28.03.2014.

Više saznajte na: http://www.huo.hr/hrv/centar-za-edukaciju-djelatnika-u-osiguranju/16/

http://www.huo.hr/hrv/centar-za-edukaciju-djelatnika-u-osiguranju/16/

Documents

NOVI KAPITALNI STANDARD I IZGRADNJA SUSTAVA … · Novi kapitalni standard i izgradnja sustava integriranog uprav ljanja rizicima (Zagreb, 04.04.2014.) Martićeva 73, HR-10000 Zagreb