Nouveaux Risques pour les Entreprises Comment les identifier · Nouveaux Risques pour les Entreprises - Comment les identifier ? Agenda: 1.Définition 2.Processus standard 3.Scénario

Nouveaux Risques pour les Entreprises

Comment les identifier ?

RISK MANAGEMENT & INSURANCE

WHO ?

WHAT ?

WHERE ?

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Nouveaux Risques pour les Entreprises - Comment les identifier ?

RISK MANAGEMENT & INSURANCE

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Agenda:

1. Définition

2. Processus standard

3. Scénario du risque

4. Informations sur l’entreprise

5. Risques, incidents et accidents

6. Traitement des risques

7. Rôle de l’assurance dans le processus de gestion des risques

8. Ferma Benchmarking survey (2014)

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1. Définition

• Risk

est la chance que quelque chose arrive avec un impact sur les objectifs. Il se mesure en termes de gravité et de probabilité de survenance.

• Risk Management

Le but du Risk Management est d’avoir connaissance de tous les risques liés à l’entreprise, de tout mettre en œuvre pour les maîtriser et d’assurer ainsi la pérennité de l’entreprise tout en contribuant à la réalisation de ses objectifs.

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2. Risk Management Standard Process

C

O

M

M

U

N

I

C

A

T

I

O

N

P

I

L

O

T

A

G

E

Identification

Analyse

Evaluation

Traitement

Contexte stratégique, organisationnel

et gestion des risques

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3. Scénario du risque

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3. Scénario du risque (suite)

Identification

Analyse

Probabilité de

survenance

Gravité/

Consequence

Evaluation

Maîtrise et traitement

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4. Informations sur l’entreprise

Données générales

Types d’activités

Données chiffrées financières et autres

Processus

Moyens de production (infrastructure, matières premières, produits)

Vente et marketing

Personnel

Relations avec les tiers

Divers

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Conception du produit

Fabrication

Emballage, étiquetage

& expédition

Publicité

& vente

Certification

& garantie

Manuels

d’utilisation

Service après-vente /

consommateur

Client /

consommateur

Mat. premières

& composants Déchets

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4. Informations sur l’entreprise (suite)

Comment acquérir cette information sur l’entreprise?

Entrevue avec le patron / management (checklist, interview)

Visite sur place

Site internet

Consultation de documents disponibles (brochures produits, comptes annuels, statistisques, rapports d’inspection, flowcharts …)

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5. Risks, Incidents & Accidents (1/3)

Monde extérieur Monde interne Monde extérieur

Fournisseurs Cf. Informations sur l’entreprise

Clients

Investisseurs, concurrents,...

Legal, ...

Société

Climat,...

RESPONSABILITE RESPONSABILITE

Personnel

Propriété

Résultats

Information

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Circonstances CAUSES SINISTRE


Un sinistre résulte de la conjonction d’une part d’une situation de

risque et d’autre part de l’action sur celle-ci d’une cause bien

déterminée

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L’identification des causes possibles est essentielle pour la détermination et la mise en œuvre de mesures efficaces en matière de prévention de risques

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6. Traitement des risques (1/3)

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Assurance

Etendue des garanties

Jusqu’à quel montant (valeur des biens, capitaux RC, …)

Exclusions

Prime d’assurance et réduction de prime pour franchise (plus élevée)

Mesures de prévention, protection souhaitable ou nécessaire

Qualité du service (service prévention, inspection, délais, …)

Choix de l’assureur, de l’intermédiaire

Autres (bonus, …)


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Autres

Transfert via clauses contractuelles (clients – fournisseurs)

Sous-traitance

Outsourcing d’activités

Mais aussi …

— Marché financier (taux de change, lettre de crédit, … )

— Les pools d’assurance (Nucléaire, …)


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7. Rôle de l’assurance dans le processus de gestion des risques (1/4)

Contexte stratégique, organisationnel

et gestion des risques

Identification

Analyse

Evaluation

Traitement Assurance Prévention / Protection

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Pourquoi s’assurer ?

• Pour se protéger contre les conséquences de risques identifiés

• Questions de base:

Que peut-il se passer?

Quelles peuvent en être les conséquences?

=> un contrat d’assurance doit autant que possible correspondre aux besoins réels de l’assuré en matière de risques


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Responsabilité au sein de l’entreprise:

Management de l’Entreprise

Risk & Insurance Manager (interne)

Conseiller en Prévention (interne ou externe)

Autres départements (interne):

—Audit Interne

—Direction juridique et commerciale

—Directions des ressources humaines

—Direction de la production

—…

Courtier d’assurances (externe)


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Attentes de l’entreprise sur le rôle du courtier:

Connaissance du client et de son activité

Aide à la collecte des informations nécessaires à la conclusion de contrats d’assurances de qualité et ce de manière structurée

Rôle de conseil et d’interface avec l’assureur

Proposition d’adaptations aux conditions des contrats existants

Conseil et aide au sujet de:

— Identification et évaluation des risques

— Mesures de prévention et protection élémentaires

…


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8. Ferma Benchmarking survey (2014)

Top 10 des risques en Europe:

— Politique

— Réputation

— Conformité

— Conditions économiques

— Stratégie marketing et client

— Planning et exécution de la stratégie

— Ressources Humaines

— Qualité & Sécurité des produits et services

— Cash flow


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Conclusion

• L’innovation élargit le SPECTRE des RISQUES

&

• La communication moderne accélère la

PROPAGATION des RISQUES

NECESSITE DE GERER LES RISQUES

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Bons Vents … !

THE END

Risk Management & Insurance

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Documents

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