KONTINGENSI Tagihan Kontingensi 1.177.395 1.925.704 … · Pengaruh perubahan selisih kurs terhadap kas dan setara kas (9.833) (2.785) KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE 1.177.395

LIABILITAS DAN EKUITAS

ASET LIABILITAS

Simpanan

Kas dan setara kas 738.018 1.177.395 Pihak berelasi 530.734 409.096

Deposito pada Lembaga Kliring dan Penjaminan Efek Indonesia 7.982 7.696 Pihak ketiga 6.980.661 7.895.637

Piutang dari Lembaga Kliring dan Penjaminan Efek Indonesia 126.646 169.859 Simpanan dari bank lain 149.046 393.715

Piutang nasabah 433.863 411.428 Liabilitas segera 120.557 48.486

Efek-efek Utang kepada Lembaga Kliring dan Penjaminan Efek Indonesia 221.479 201.472

Pihak berelasi 356.948 419.938 Utang nasabah 286.994 313.175

Pihak ketiga 3.446.899 3.601.868 Utang reasuransi dan utang lain-lain 199.848 165.766

Piutang pembiayaan Utang pajak 23.108 32.272

Pihak berelasi 213.596 191.148 Liabilitas kontrak asuransi dan investasi 652.163 702.603

Pihak ketiga 1.566.863 1.763.073 Utang bank dan institusi keuangan non-bank 1.116.398 1.264.045

Cadangan kerugian penurunan nilai (13.864) (22.167) Utang Al - Musyarakah 232.145 287.209

Kredit Utang Al - Mudharabah 1.671 5.339

Pihak ketiga 7.421.029 7.505.651 Utang obligasi dan medium term notes 298.454 318.093

Cadangan kerugian penurunan nilai (247.915) (206.992) Utang sewa pembiayaan 13.577 35.360

Piutang pembiayaan Murabahah Liabilitas imbalan pasca kerja 75.074 71.912

Pihak berelasi 6.657 8.695 Liabilitas lain-lain 1.159.372 694.846

Pihak ketiga 12.478 28.439 JUMLAH LIABILITAS 12.061.281 12.839.026

Cadangan kerugian penurunan nilai (107) (1.092)

Piutang pembiayaan Musyarakah Mutanaqisah

Pihak ketiga 34.512 50.897 EKUITAS

Cadangan kerugian penurunan nilai (1.452) (2.792) Modal saham - nilai nominal Rp 100 per saham

Premi dan aset reasuransi Modal dasar - 150.000.000.000 saham pada

Pihak berelasi 24.831 39.229 30 Juni 2020 dan 31 Desember 2019

Pihak ketiga 362.084 342.371 Modal ditempatkan dan disetor penuh -

Cadangan kerugian penurunan nilai (29.608) (25.108) 39.760.851.927 saham pada 30 Juni 2020 dan

Aset tetap - setelah dikurangi akumulasi penyusutan sebesar 38.906.368.927 saham pada 31 Desember 2019 3.976.085 3.890.637

Rp 343.069 juta pada 30 Juni 2020 dan Tambahan modal disetor 1.184.910 1.150.730

Rp 328.082 juta pada 31 Desember 2019 204.407 236.194 Modal lain-lain - opsi saham karyawan 26.532 26.532

Aset Al - Ijarah - setelah dikurangi akumulasi penyusutan sebesar Komponen ekuitas lainnya (574.161) (371.436)

Rp 9.548 juta pada 30 Juni 2020 dan Saldo laba:

Rp 9.238 juta pada 31 Desember 2019 420 730 Ditentukan penggunaannya 3.500 3.500

Belum ditentukan penggunaannya 215.727 232.800

Goodwill 364.163 364.163 Dikurangi biaya perolehan saham yang diperoleh kembali sebesar

Aset pajak tangguhan 417.225 401.589 65.735.600 saham pada 30 Juni 2020 dan

Aset lain-lain 1.985.662 1.922.793 31 Desember 2019 (17.559) (17.559)

Ekuitas yang dapat diatribusikan kepada

pemilik entitas induk 4.815.034 4.915.204

Kepentingan non-pengendali 555.022 630.775

JUMLAH EKUITAS 5.370.056 5.545.979

JUMLAH ASET 17.431.337 18.385.005 JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS 17.431.337 18.385.005

LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN

30 JUNI 2020 DAN 31 DESEMBER 2019

(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

30 Juni 2020 31 Desember 2019 30 Juni 2020 31 Desember 2019

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

Bunga, provisi dan komisi kredit yang diterima 471.541 515.985

Bunga dan premi penjamin yang dibayar (291.243) (322.066)

Penjualan portofolio efek 13.710 1.884

Penerimaan dari premi dan klaim reasuransi 11.267 100.895

Penerimaan komisi perantara perdagangan efek 20.287 20.823

Penerimaan pendapatan manager investasi 6.944 11.836

Penerimaan dari jasa penasehat keuangan - 13.068

Pembayaran pajak (21.677) (20.402)

Pembayaran kepada karyawan (169.594) (170.511)

Penerimaan (pembayaran) dari pemasok 298.891 126.878

Penerimaan dari nasabah 172.078 174.388

Perolehan portofolio efek (7.008) (43.720)

Arus kas operasi sebelum perubahan

dalam aset dan liabilitas operasi 505.196 409.058

Penurunan (kenaikan) aset operasi

Tagihan derivatif (3.732) 1.061

Kredit 28.547 (353.301)

Efek-efek (103.604) (4.560)

Aset lain-lain 30.318 (27.552)

Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi

Simpanan (919.876) 20.697

Liabilitas lain-lain 549.402 25.395

Liabilitas segera 68.961 47.630

Liabilitas derivatif 2.910 9

Simpanan dari bank lain (244.670) (162.775)

Kas Bersih digunakan untuk Aktivitas Operasi (86.548) (44.338)

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Kas dan setara kas dari akuisisi entitas anak

setelah dikurangi biaya akuisisi 16.111 -

Penerimaan dari penjualan aset tetap 14.280 10.701

Perolehan aset tetap (12.486) (17.880)

Pencairan investasi 263.174 232.438

Kas Bersih diperoleh dari Aktivitas Investasi 281.079 225.259

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

Penerimaan pinjaman 1.575.550 1.295.692

pelunasan obligasi dan medium term notes (20.000) -

Pembayaran bunga (218.045) (144.996)

Pembayaran pinjaman pada pihak ketiga (1.961.580) (1.689.814)

Kas Bersih digunakan untuk Aktivitas Pendanaan (624.075) (539.118)

PENURUNAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS (429.544) (358.197)

Pengaruh perubahan selisih kurs terhadap kas dan setara kas (9.833) (2.785)

KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE 1.177.395 1.925.704

KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE 738.018 1.564.722

LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN

UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL

30 JUNI 2020 DAN 2019


2020 2019

Saldo per 1 Januari 2019 3.853.139 1.134.606 (17.559) 26.532 (128.468) (49.473) 12.534 5.649 3.500 186.013 5.026.473 720.855 5.747.328

Laba bersih periode berjalan - - - - - - - - - 22.960 22.960 2.541 25.501

Pendapatan komprehensif lainnya - - - - 33.272 - - - - - 33.272 5.898 39.170

Penerbitan saham tanpa hak memesan

efek terlebih dahulu 37.498 16.124 - - - - - - - - 53.622 - 53.622

Selisih transaksi perubahan ekuitas

dengan pihak non-pengendali - - - - - (93.995) - - - - (93.995) (43.211) (137.206)

Perubahan ekuitas entitas anak - - - - - - - (777) - - (777) (7.706) (8.483)

Saldo per 30 Juni 2019 3.890.637 1.150.730 (17.559) 26.532 (95.196) (143.468) 12.534 4.872 3.500 208.973 5.041.555 678.377 5.719.932

Saldo per 1 Januari 2020 3.890.637 1.150.730 (17.559) 26.532 (100.143) (287.996) 12.527 4.176 3.500 232.800 4.915.204 630.775 5.545.979

Perubahan atas implementasi awal PSAK 71 - - - - - - - - - (23.789) (23.789) (23.387) (47.176)

Saldo awal yang disajikan kembali 3.890.637 1.150.730 (17.559) 26.532 (100.143) (287.996) 12.527 4.176 3.500 209.011 4.891.415 607.388 5.498.803

Laba bersih periode berjalan - - - - - - - - - 6.716 6.716 2.006 8.722

Pendapatan komprehensif lainnya - - - - (58.831) - - - - - (58.831) 3.140 (55.691)

Penerbitan saham tanpa hak

memesan efek terlebih dahulu 85.448 34.180 - - - - - - - - 119.628 - 119.628

Selisih transaksi perubahan ekuitas

dengan pihak non-pengendali - - - - - (138.872) - - - - (138.872) (61.128) (200.000)

Perubahan ekuitas entitas anak - - - - - - - (5.022) - - (5.022) 3.616 (1.406)

Saldo per 30 Juni 2020 3.976.085 1.184.910 (17.559) 26.532 (158.974) (426.868) 12.527 (846) 3.500 215.727 4.815.034 555.022 5.370.056

Sudah

ditentukan

penggunaan-

nya

Belum

ditentukan

penggunaan-

nya

LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN

UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 30 JUNI 2020 DAN 2019


Modal

ditempatkan

dan disetor

penuh

Modal

saham

diperoleh

kembali

Modal lain-

lain opsi

saham

karyawan

Komponen ekuitas lainnya

Saldo labaEkuitas yang

dapat

diatribusikan

kepada

pemilik

Entitas Induk

Tambahan

modal disetor

Kepentingan

non-

pengendali Jumlah ekuitas

Laba (rugi)

belum

direalisasi atas

perubahan nilai

wajar aset

keuangan

tersedia untuk

dijual

Selisih

transaksi

perubahan

ekuitas

dengan

pihak non-

pengendali

Pengukuran

kembali atas

kewajiban

imbalan

pasti

Selisih

transaksi

perubahan

ekuitas

entitas

anak

Catatan:

1. Informasi keuangan diatas diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian

Untuk Periode Enam Bulan yang berakhir pada tanggal

30 Juni 2020 dan 31 Desember 2019

2. Kurs per 30 Juni 2020: USD 1 = Rp 14.302,-

Kurs per 31 Desember 2019: USD 1 = Rp 13.901,-

Jakarta, 30 Juli 2020

SE & O

Direksi

PENDAPATAN

Bunga dan dividen 626.011 613.363

Pendapatan pembiayaan dan sewa operasi 237.585 297.493

Pendapatan premi bersih 252.956 248.574

Pendapatan manajemen investasi dan operasional lainnya 47.352 105.318

Komisi perantara pedagang efek 20.287 20.823

Pendapatan pembiayaan syariah 17.395 32.916

Jasa manager investasi 5.980 11.057

Jumlah Pendapatan 1.207.566 1.329.544

BEBAN

Beban umum dan administrasi 537.877 540.235

Beban bunga 413.288 456.719

Klaim dan manfaat 241.192 169.490

Penurunan nilai 43.850 68.293

Komisi neto 5.409 6.451

Beban bagi hasil syariah 3.620 9.786

Beban administrasi 3.571 4.849

Lain-lain - bersih (39.078) 53.686

Jumlah Beban 1.209.729 1.309.509

LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK (2.163) 20.035

MANFAAT PAJAK - BERSIH 10.885 5.466

LABA BERSIH PERIODE BERJALAN 8.722 25.501

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN SETELAH PAJAK

Pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi

Perubahan nilai wajar efek tersedia untuk dijual (55.691) 39.170

Jumlah penghasilan komprehensif lain,

setelah pajak (55.691) 39.170

JUMLAH LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN (46.969) 64.671

LABA BERSIH YANG DAPAT

DIATRIBUSIKAN KEPADA:

Pemilik entitas induk 6.716 22.960


JUMLAH 8.722 25.501

JUMLAH LABA (RUGI) KOMPREHENSIF

YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA:

Pemilik entitas induk (52.115) 56.232


JUMLAH (46.969) 64.671

LABA PER SAHAM

(Rupiah penuh)

Dasar 0,17 0,60

Dilusian 0,17 0,60

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN

UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR

PADA TANGGAL 30 JUNI 2020 DAN 2019


2020 2019

30 Juni 31 Desember

KOMITMEN

Tagihan Komitmen

Pembelian berjangka valuta asing 610.647 150.289

Liabilitas Komitmen

Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum digunakan (232.837) (239.933)

Penjualan tunai valuta asing yang belum diselesaikan (609.059) (149.924)

Jumlah Liabilitas Komitmen (841.896) (389.857)

Jumlah Liabilitas Komitmen - Bersih (231.249) (239.568)

KONTINGENSI

Tagihan Kontingensi

Pendapatan bunga dalam penyelesaian 209.221 151.715

Jumlah tagihan kontingensi 209.221 151.715

Liabilitas Kontingensi

Bank garansi (147.440) (13.422)

Jumlah liabilitas kontingensi (147.440) (13.422)

Jumlah Tagihan Kontingensi - Bersih 61.781 138.293

2020 2019

CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN

PADA TANGGAL 30 JUNI 2020 DAN 31 DESEMBER 2019


Documents

KONTINGENSI Tagihan Kontingensi 1.177.395 1.925.704 … · Pengaruh perubahan selisih kurs terhadap kas dan setara kas (9.833) (2.785) KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE 1.177.395