Iniciaremos esta presentación recordando lo que

aprobamos para el año 2008, recuerdan……….???

Recordemos lo principal

Cuenta del tesorero a la Asamblea General de Noviembre 2008

ITEM N°BENEFICIOSNVO.VALOR % COSTO DEL COSTO ANUAL

POR MES BENEFICIO de cuota BENEFICIO MENSUAL 4000MORT.SOCIO Y CONYUGE 17 205.000 14 871 3.485.000 41.820.000MORT.MA.PA.HIJOS 10 75.000 3 188 750.000 9.000.000REC.MEDICAS 110 55.000 24 1.513 6.050.000 72.600.000FONDO SOLIDARIDAD 10 350.000 14 875 3.500.000 42.000.000LENTES OPTICOS 80 11.000 3 220 880.000 10.560.000PROTESIS DENTAL 35 25.000 3 219 875.000 10.500.000REP.PROTESIS 25 12.000 1 75 300.000 3.600.000MATRIMONIOS 1 30.000 0 8 30.000 360.000NACIMIENTOS 4 25.000 0 25 100.000 1.200.000TERM.SERV. 15 12.000 1 45 180.000 2.160.000AYUDA UNIVERSITARIA 30 15.500 2 116 465.000 5.580.000AYUDA CATASTROFES 2 200.000 2 100 400.000 4.800.000AYUDA JURIDICA 2 50.000 0 25 100.000 1.200.000AYUDA DEPORTE 2 35.000 0 18 70.000 840.000AYUDA CONSULTA MEDICA 230 9.000 8 518 2.070.000 24.840.000EXAMENES LABORATORIO 250 5.000 5 313 1.250.000 15.000.000HOGARES 0 30 120.000 1.440.000CALENDARIO 4 230 920.000 11.040.000DESPACHO BENEFICIOS 0 26 104.000 1.248.000CONSEJOS 4 240 960.000 11.520.000ASAMB.GRAL. 1 60 240.000 2.880.000GASTOS REUNIONES 2 120 480.000 5.760.000GTOS.COMUNES Y OFICINA 1 60 240.000 2.880.000GIRAS O REUNIONES 2 130 520.000 6.240.000GASTOS DESCUENTOS 1 35 140.000 1.680.000GASTOS ADMNIST. 4 260 1.040.000 12.480.000

CUOTA POR SOCIO AL MES PARA PRESUPUESTO 100 6.317 25.269.000 303.228.000

5.998

319

• Es decir: el presupuesto real es mayor que lo que aportó cada socio.

• En otras palabras, cada socio dejó de aportar $ 3.828, durante el año 2008.

• Para el 2009, sin modificar ningún valor de beneficios ni gastos y actualizando la cantidad de socios solo para financiar la actual estructura de beneficios tendríamos que pagar esta cuota

ITEM N°BENEFICIOSNVO.VALOR % COSTO DEL COSTO ANUAL

POR MES BENEFICIO de cuota BENEFICIO MENSUAL 3500MORT.SOCIO Y CONYUGE 17 205.000 14 996 3.485.000 41.820.000MORT.MA.PA.HIJOS 10 75.000 3 214 750.000 9.000.000REC.MEDICAS 110 55.000 25 1.729 6.050.000 72.600.000FONDO SOLIDARIDAD 10 350.000 14 1.000 3.500.000 42.000.000LENTES OPTICOS 80 11.000 4 251 880.000 10.560.000PROTESIS DENTAL 35 25.000 4 250 875.000 10.500.000REP.PROTESIS 25 12.000 1 86 300.000 3.600.000MATRIMONIOS 1 30.000 0 9 30.000 360.000NACIMIENTOS 4 25.000 0 29 100.000 1.200.000TERM.SERV. 15 12.000 1 51 180.000 2.160.000AYUDA UNIVERSITARIA 30 15.500 2 133 465.000 5.580.000AYUDA CATASTROFES 2 200.000 2 114 400.000 4.800.000AYUDA JURIDICA 2 50.000 0 29 100.000 1.200.000AYUDA DEPORTE 2 35.000 0 20 70.000 840.000AYUDA CONSULTA MEDICA 230 9.000 8 591 2.070.000 24.840.000EXAMENES LABORATORIO 250 5.000 5 357 1.250.000 15.000.000HOGARES 0 30 105.000 1.260.000CALENDARIO 3 230 805.000 9.660.000DESPACHO BENEFICIOS 0 26 91.000 1.092.000CONSEJOS 3 240 840.000 10.080.000ASAMB.GRAL. 1 60 210.000 2.520.000GASTOS REUNIONES 2 120 420.000 5.040.000GTOS.COMUNES Y OFICINA 1 60 210.000 2.520.000GIRAS O REUNIONES 2 130 455.000 5.460.000GASTOS DESCUENTOS 0 35 122.500 1.470.000GASTOS ADMNIST. 4 260 910.000 10.920.000

CUOTA POR SOCIO AL MES PARA PRESUPUESTO 100 7.050 24.673.500 296.082.000

• Sin embargo, hemos readecuado aun más nuestros gastos y proponemos el siguiente presupuesto para el 2009

Para confeccionar este presupuesto se consideraron las siguientes

pautas de procedimiento.

Bases detalladas de cálculo de Ingresos y Egresos Unión de Trabajadores

Ferroviarios de Chile para el año 2009

 N° al

31/12/2008 $ Aporte

Socios 3.500 6.598

Totales 3.500 6.598

P R O Y E C T O P R E S U P U E S T O 2 0 0 9

I N G R E S O S

1   Aportes Reglamentarios

    Ordinarios

277.116.000

277.116.000

  O1 Aporte de Afiliados

    Aporte Afiliados Equivalentes a $ 6.598

    6.598*3.500*12

2   RENTA DE INVERSIONES

  2.1 Interesés y Comisiones

  2.11 De préstamos

    Intereses percibidos = 8%sobre el Capital.

3.000.000

3.000.000

3   AMORTIZACION DE PRESTAMOS

  3.1 Emergencia 17.000.000

     

    Capital de Préstamos, dividido por el Promedio de Cuota = 6

    Capital adeudado año 2008 dividido por el promedio de cuotas,

    es igual a la amortización mensual del Préstamo.

17.000.000

4   Recursos de Ejercicio Anterior

  4.1 Disponibilidades

 4.11

. En cuenta corriente

  4.12 Depósitos a plazo

1.400.000

8.000.000

9.400.000

TOTAL INGRESOS 306.516.000

I N G R E S O S

E G R E S O S

5   GASTOS DE OPERACIÓN

  5.1 Material de Consumo

3.500.000

3.500.000

  5.1. Impuestos de cheques, despachos, etc

    Costo corresponde a Mantención de Cta. Cte.

6   Gastos de Transferencias

  6.1 Beneficios Sociales Reglamentarios

235.308.000

  6.1.1 MORT.SOCIO Y CONYUGE

  6.1.2 MORT.MA.PA.HIJOS

  6.1.3 REC.MEDICAS

  6.1.4 FONDO SOLIDARIDAD

  6.1.5 LENTES OPTICOS

  6.1.6 PROTESIS DENTAL

  6.1.7 REP.PROTESIS

  6.1.8 MATRIMONIOS

  6.1.9 NACIMIENTOS

 6.1.1

0 TERM.SERV.

37.800.000

6.720.000

59.160.000

61.560.000

7.920.000

7.500.000

2.880.000

360.000

600.000

288.000

E G R E S O S

  6.1.11 AYUDA UNIVERSITARIA 3.720.000

  6.1.12 AYUDA CATASTROFES 3.120.000

  6.1.13 AYUDA JURIDICA 1.200.000

  6.1.14 AYUDA DEPORTE 840.000

  6.1.15 AYUDA CONSULTA MEDICA 18.360.000

  6.1.16 EXAMENES LABORATORIO 9.000.000

  6.1.17 HOGARES 3.150.000

  6.1.18 CALENDARIO 10.500.000

  6.1.19 DESPACHO BENEFICIOS 630.000

E G R E S O S

7   Atención de socios y Mantención Organización 25.200.000

  7.1.1 CONSEJOS 10.500.000

  7.1.2 ASAMB.GRAL. 2.940.000

  7.1.3 GASTOS REUNIONES 5.880.000

  7.1.4 GIRAS 5.880.000

8   Gatos de Administración 16.590.000

  8.1.1. GTOS.COMUNES Y OFICINA 3.360.000

  8.1.2 GASTOS DESCUENTOS 1.470.000

  8.1.3 GASTOS ADMNIST. 11.760.000

10   INVERSION FINANCIERA 25.918.000

 10.1.

1 Préstamos Emergencia 25.918.000

TOTAL EGRESOS 306.516.000

OPTIMIZANDO NUESTROS RECURSOS

TENDREMOS UN 2009, NUEVAMENTE AL SERVICIO DE NUESTROS SOCIOS, Y LOS BENEFICIOS

Y GASTOS QUE ESPERAMOS SON LOSSIGUIENTES:

DETALLE PROYECTO DE PRESPUESTO PARA AÑO 2009

ITEM

 N°BENEFICIOS

POR MES

%

cuota

COSTO DEL

BENEFICIO

ACUMULADO

MENSUAL

VALOR

BENEFICIO

MORT.SOCIO Y CONYUGE 15 14 900 3.150.000 210.000

MORT.MA.PA.HIJOS 8 2 160 560.000 70.000

REC.MEDICAS 85 21 1.409 4.930.000 58.000

FONDO SOLIDARIDAD* 19 22 1.466 5.130.000 400.000

LENTES OPTICOS 60 3 189 660.000 11.000

PROTESIS DENTAL 25 3 179 625.000 25.000

REP.PROTESIS 20 1 69 240.000 12.000

MATRIMONIOS 1 0 9 30.000 30.000

NACIMIENTOS

TERM.SERV.

AYUDA UNIVERSITARIA

AYUDA CATASTROFES

AYUDA JURIDICA

2

2

20

2

2

0

0

1

1

0

14

7

89

74

29

50.000

24.000

310.000

260.000

100.000

25.000

12.000

15.500

250.000

50.000

AYUDA DEPORTE 2 0 20 70.000 35.000

DETALLE PROYECTO DE PRESPUESTO PARA AÑO 2009

ITEM

 N°BENEFICIOS

POR MES

%

cuota

COSTO DEL

BENEFICIO

ACUMULADO

MENSUAL

VALOR

BENEFICIO

AY. CONSULTA MEDICA 170 7 437 1.530.000 9.000

EXAMENES LABORATORIO

HOGARES

CALENDARIO

DESPACHO BENEFICIOS

CONSEJOS

ASAMB.GRAL.

GASTOS REUNIONES

GTOS.COMUNES Y OF.

GIRAS

GASTOS DESCUENTOS

GASTOS ADMNIST.

CUOTA POR SOCIO AL MES PARA PRESUPUESTO

150 3 214 750.000 5.000

1 75 262.500

4 250 875.000

0 15 52.500

4 250 875.000

1 70 245.000

2 140 490.000

1 80 280.000

2 140 490.000

1 35 122.500

4 280 980.000

100 6.598 23.091.500

REAJUSTE DE CUOTA 600

CUOTA A PAGAR EL SOCIO 6.598

• Nuestra propuesta esta basada en acabados estudios que nos permitirán reajustar los beneficios mas importantes y reajustar la cuota social en un valor menor al real.

• Estimados Delegados de todo el país, ustedes tienen la palabra.

• Pedro San Martín Montenegro – Tesorero UTF.