II. DODATKOWE INFORMACJE I OBJA¥‘NIENIA DO ... ... Struk-[PLN]: [w PLN]: [w PLN]: [w PLN]: [w PLN]:

  • View
    3

  • Download
    0

Embed Size (px)

Text of II. DODATKOWE INFORMACJE I OBJA¥‘NIENIA DO ... ... Struk-[PLN]: [w PLN]: [w PLN]: [w PLN]:...

  • USD -

    -

    GBP -

    CHF -

    Walutowe pozycje aktywów:

    Lp.

    1.

    2.

    3.

    4.

    Walutowa struktura aktywów w przeliczeniu na złote:

    1. 4.5% 6.9% 2.1% -

    2. 1.1% 7.5% 0.9% -

    3. - - - -

    4. 0.0% - - -

    0.4% 2.4% 0.3% -

    Kapitał podstawowy Tier I 16 339 542.49 15 973 385.00

    Kapitał dodatkowy Tier I -

    EUR 4.2585 zł

    4.9971 zł

    3.9213 zł

    Pozycja bilansowa: USD EUR GBP CHF

    Kapitał wewnętrzny 8 552 635.37 8 247 207.00

    2. Dane dotyczące walutowej struktury aktywów i pasywów:

    W księgach Banku na dzień 31 grudnia 2019 roku występują aktywa oraz pasywa wyrażone w polskich złotych oraz w

    walutach obcych, które zostały przeliczone na polskie złote po obowiązującym w w/w dniu średnim kursie ustalonym

    dla danej waluty przez NBP, tj.:

    3.7977 zł

    Współczynnik kapitału Tier I 15.28 15.49

    Współczynnik kapitału podstawowego Tier I 15.28 15.49

    Fundusze własne, w tym: 16 339 542.49 16 143 153.00

    Kapitał Tier I, w tym 16 339 542.49 15 973 385.00

    II. DODATKOWE INFORMACJE I OBJAŚNIENIA DO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO

    1. Informacja o spełnieniu przez Bank wymogów, o których mowa w art. 128 ustawy – Prawo bankowe:

    Wyszczególnienie: Wartość na 31.12.2019 r.: Wartość na 31.12.2018

    z tytułu ryzyka operacyjnego: 13 629 462.50 13 474 363.00

    Łączny współczynnik kapitałowy 15.28 15.66

    z tytułu ryzyka kredytowego: 93 278 479.58 89 615 721.00

    z tytułu ryzyka walutowego: -

    Kapitał Tier II - 169 768.00

    Łączna kwota ekspozycji na ryzyko, w tym 106 907 942.08 103 090 084.00

    Na dzień 31 grudnia 2019 roku Bank spełnia wszystkie wymogi w zakresie adekwatności kapitałowej.

    Fundusze własne wynoszą 16339542.49 zł, co przy średnim kursie EUR ogłoszonym przez NBP w wysokości 4,2585

    daje 3836924.38 EUR.

    Należności od

    sekt.niefinansowego - - - -

    Kasa 41 012.00 55 920.00 14 335.00 -

    Należności od sekt.

    finansowego 205 608.69 1 238 102.40 128 422.21 -

    dane wg stanu na 31.12.2019

    Pozostałe pozycje 1 550.00 -

    Struk-

    tura: [PLN]: [w PLN]: [w PLN]: [w PLN]: [w PLN]:

    -

    W tym

    Lp. Pozycja

    bilansowa:

    Wartość USD Struk-

    tura:

    EUR Struk-

    tura:

    GBP

    641 738.63

    248 170.69 RAZEM:

    58 054 561.79 5 886.44 - -

    -

    Kasa 3 435 456.96 155 751.27 238 135.32 71 633.43 -

    Struk-

    tura:

    CHF

    Pozostałe pozycje

    -

    Należności od sekt.

    finansowego 69 886 230.15 780 840.12 5 272 459.07

    RAZEM: 230 263 656.09 942 477.83 5 510 594.39 713 372.05

    2 969 936.94

    PLN

    63 191 192.33

    98 887 407.20

    58 048 675.35

    223 097 211.82

    -

    -

    -

    142 757.21 1 294 022.40

    -

    Należności od

    sekt.niefinansowego 98 887 407.20 - - -

    Dodatkowe informacje i objaśnienia do sprawozdania finansowego Strona 1

  • Walutowa struktura aktywów w przeliczeniu na złote c.d :

    1.

    2.

    3.

    4.

    5.

    Udziały poszczególnych walut w sumie aktywów:

    Walutowe pozycje pasywów:

    Lp.

    1.

    2.

    3.

    Walutowa struktura pasywów po przeliczeniu na złote:

    1. 0.4% 2.6% 0.3% -

    2. - - - -

    3. - - - -

    0.4% 2.4% 0.3% -

    Walutowa struktura pasywów po przeliczeniu na złote c.d:

    1.

    2.

    3.

    Kasa

    -

    Pozostałe pozycje

    96.9%

    EUR 1 294 022.40 5 510 594.39 2.39%

    GBP 142 757.21 713 372.05 0.31%

    Waluta: Kwota: Kwota w przeliczeniu na PLN: Udział w sumie aktywów:

    USD 248 170.69 942 477.83 0.41%

    Lp. Pozycja

    bilansowa:

    PLN

    [w PLN]:

    2 969 936.94

    Należności od sekt.

    finansowego

    98 887 407.20

    63 191 192.33

    RAZEM:

    58 048 675.35

    223 097 211.82 zł

    CHF

    Zobowiązania wobec

    sektora niefinansowego 243 955.56 1 290 855.79 140 938.37 -

    x 230 263 656.09 100.00%

    Pozycja bilansowa: USD EUR GBP

    CHF - - -

    PLN 223 097 211.82 223 097 211.82 96.89%

    Lp. Pozycja

    bilansowa:

    Wartość USD Struk-

    tura:

    EUR

    RAZEM: 243 955.56 1 290 855.79 140 938.37 -

    W tym:

    Zobowiązania wobec

    sektora budżetowego - - - -

    Pozostałe pozycje - - - -

    RAZEM: 230 263 656.09 926 470.03 5 497 109.38 704 283.13

    Pozostałe pozycje 17 608 660.49

    RAZEM:

    2 267 486.94

    223 135 793.55

    Struktura:

    96.61%

    100.00%

    203 259 646.12

    PLN

    223 135 793.55

    Należności od

    sekt.niefinansowego

    704 283.13 -

    Struk-

    tura:

    CHF Struk-

    tura: [PLN]: [w PLN]: [w PLN]: [w PLN]: [w PLN]:

    Struktura:

    86.4%

    90.4%

    100.0%

    100.0%

    - -

    -

    Pozostałe pozycje 17 608 660.49 - - - -

    Zobowiązania wobec

    sektora budżetowego

    17 608 660.49

    2 267 486.94

    2 267 486.94 - - - -

    Zobowiązania wobec

    sektora

    niefinansowego

    100.00%

    96.90%

    PLN

    [w PLN]:

    Zobowiązania wobec

    sektora

    niefinansowego

    203 259 646.12

    Zobowiązania wobec

    sektora budżetowego