Click here to load reader

EXPERTIZAREA BANCNOTELOR

  • View
    812

  • Download
    5

Embed Size (px)

Text of EXPERTIZAREA BANCNOTELOR

Comisar-sef NICOLAE BUZATU - Comisar-sef dr. GHEORGHE POPA

EXPERTIZAREA BANCNOTELOR SI A ALTOR INSTRUMENTE DE PLATACoordonator: Redactori: VASILE LPDUI CONSTANTIN GDEA STELUA GREJDINOIU Tehnoredactarea i coperta: GEORGETA AXINTE EDITURA LITTLE STAR Bucureti - 2003 Tiparul executat la Tipografia "LUCEAFRUL" I.S.B.N. 973-97665-7-9

Cuprins - Cuvnt nainte CAPITOLUL I - BANII I FALSIFICAREA LOR 1.1. Apariia i evoluia banilor 1.2. Falsul i incriminarea falsificrii de bani 1.3. Infraciunea de fals de moned CAPITOLUL II - EXAMINAREA CRIMINALISTIC A BANCNOTELOR 2.1. Elemente generale de protecie a bancnotelor 2.2. Metode de examinare a bancnotelor suspecte de contrafacere 2.3. Mijloace de examinare a bancnotelor i a altor mijloace de plat CAPITOLUL III - ELEMENTE DE PROTECIE ALE UNOR BANCNOTE CONVERTIBILE 3.1. Bancnotele euro 3.2. Lira sterlin 3.3. Dolarul american 3.4. Dolarul canadian 3.5. Francul elveian 3.6 Noile bancnote romneti CAPIT0LUL IV- CRILE DE CREDIT 4.1. Apariia i evoluia crilor de credit 4.2. Funcionarea sistemului crilor de credit 4.3. Elemente de protecie ale crilor de credit 4.4. Fraude cu cri de credit CAPITOLUL V - CECURILE DE CLTORIE 5.1. Specificul cecurilor de cltorie 5.2. Elemente de protecie ale cecurilor de cltorie 5.3. Falsificarea i contrafacerea cecurilor de cltorie CAPITOLULVI- EFECTUAREA EXPERTIZEI 6.1.Aspecte procesual-penale privind efectuarea expertizei... 6.2.Raportul de expertiz - n loc de concluzii - Bibliografie selectiv

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat

1

CUVNT NAINTEBanii sunt sngele economiei, iat un aforism validat de experiena istoric, un adevr ce transcede toate epocile istorice i toate sistemele economice i politice. Cnd au aprut banii? La aceast ntrebare este astzi imposibil s dm un rspuns exact. tim doar c acest lucru s-a petrecut ntr-un trecut ndeprtat, atunci cnd oamenii au simit nevoia unui "instrument" care s-i ajute n schimbul de produse, trocul, metoda primordial, inventat de natura nsi, devenind mult prea anevoios. Tradiia, evocat de Herodot, fixeaz acest moment la nceputurile istoriei, cam prin secolul al X-lea .Hr., undeva n Imperiul Celest. Cteva secole mai trziu, primele monede btute deveneau o realitate i n Europa, n Grecia antic. Aici, regele din Argos, cel care a prezidat jocurile Olimpice din anul 748 .Hr. ar fi emis i primele monede. Apoi, au trecut anii, moneda metalic a devenit un mijloc de plat cvasiuniversal, pn cnd, ea nsi devenind prea greoaie fa de creterea volumului de mrfuri aflate pe pieele lumii, a aprut nevoia unui nlocuitor mai uor de mnuit. i astfel i-a fcut apariia, prin secolul al XVII-lea, bancnota. ntr-un anume sens putem spune c acesta este de fapt momentul apariiei banilor adevrai, care nu mai au nici o legtur cu valoarea metalului din care sunt confecionai - mai ales argint sau aur - ci doar cu aceea care li se atribuie. Cu acestea i face apariia i un fenomen n mult mai mic msur tentant, n cazul monedei metalice: contrafacerea i falsul. i, o dat cu el, i efortul autoritilor de a-l combate, pe de o parte, prin descoperirea i arestarea falsificatorilor, pe de alta, introducnd treptat elemente de siguran care s fac bancnotele tot mai greu de falsificat. Aceast curs contratimp avea s cunoasc momentele sale de vrf chiar n vremurile noastre cnd apariia unor tehnologii moderne, extrem de sofisticate - computerul i imprimanta color - au transformat eterna ntrecere dintre ru fctori i oamenii legii ntr-o veritabil competiie tiinific. O competiie n care ultimul cuvnt trebuie s revin aprtorilor societii. i cum n lumea contemporan graniele au nceput s dispar i pentru oameni i pentru bani progresul i libertatea determinnd, printr-un efect pervers, i o internaionalizare a criminalitii, este firesc ca i efortul de combatere a acesteia s se realizeze la nivel global. Aa se face c experii bncilor, poliiilor i ai altor autoriti publice din toate rile procedeaz acum la un continuu schimb de informaii, de natur s micoreze marja de manevr a infractorilor i ei mereu mai inventivi. Statutul unui asemenea expert l-au dobndit, gratie pasiunii lor profesionale, domnii Nicolae Buzatu i Gheorghe Popa, autorii volumului de fa. Punndu-i n valoare bogatele cunotine teoretice, dar i practice, ale unei cariere consacrate combaterii falsului de moned, acetia ofer cititorilor prin "EXPERTIZAREA BANCNOTELOR I A ALTOR INSTRUMENTE DE PLATA" o lucrare de extrem utilitate n activitatea de depistare a falsurilor, n spate cu o documentaie consistent, cu un stil de mare acuratee dar fr a refuza tentaia povestirii, cei doi experi criminaliti realizeaz aici o lucrare care, n ciuda rigorii sale tiinifice, reuete s fascineze i s devin citibil de un public mult mai larg dect cercul de specialiti crora le este, n primul rnd, destinat. La aceasta contribuie i bogia i calitatea graficii, prin care suntem fcui s ptrundem ntr-un univers fascinant, s vedem bancnotele ntr-o lumin nou, necunoscut. Rezumnd, pentru c o calitate intrinsec a unui cuvnt de introducere este aceea de a nu-i plictisi cititorul printr-o repovestire a coninutului crii pe care o prezint, s adugm doar c lucrarea autorilor este nc o prob a modului n care criminalistica romneasc de astzi este conectat la realitile internaionale ale nceputului de veac XXI. Prof. VASILE LPDUI

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat

2

1. BANII I FALSIFICAREA LOR 1.1. APARIIA I EVOLUIA BANILOR Cu milenii n urm, oamenii au nceput s dobndeasc din munca pmntului i creterea animalelor unele surplusuri fa de strictul necesar existenei, devenind astfel posibile schimburile de produse. ntre comuniti s-au statornicit cu timpul relaii regulate de schimb, care au avut iniial forma de troc-marf contra marf; circulaia bunurilor era greoaie, complicat, ntruct trebuiau gsii solicitatori ce deineau, la rndul lor, mrfurile dorite n contrapartid. Mai trziu s-a ajuns ca o marf, care constituia obiectul de schimb cel mai rspndit ntr-o anumit zon, s fie recunoscut drept msur a valorii celorlalte, adic s reprezinte un echivalent general. n acest fel, s-a creat un mijloc de intermediere, n care se putea schimba orice produs, cu meninerea capacitii vnztorului de a obine, cnd i unde voia, diferite mrfuri. n funcie de mai muli factori, rolul de echivalent general a fost deinut de vite, cereale, blnuri, sare, anumite pietre, scoici i alte obiecte acceptate ca atare de participanii la acest tip de comer incipient. Treptat, acest rol l-au preluat n totalitate metalele, cunoscute i ntrebuinate pretutindeni. Opiunea pentru metale se explic prin nsuirile lor specifice, care le fceau mai practice dect alte mrfuri: valoare intrinsec ridicat, identitate simpl de stabilit, maleabilitate, durabilitate i divizibilitate. Utilizarea metalelor pentru intermedierea schimburilor s-a fcut, la nceput, ntr-o form ct mai uor de transmis, transportai i pstrat, ca de exemplu vrfurile de sgei, pumnale, scuturi, inele i lingouri, apoi sa procedat la baterea de monede, cu intenia de a crea instrumente i mai uor de mnuit n circuitul de valori. Banii i-au fcut apariia dintr-o necesitate social, avnd menirea de a servi la msurarea valorii mrfurilor n procesul de schimb. Denumirea generic de "bani" desemneaz marea diversitate de instrumente Ia care s-a recurs, cu scopul precis de a se ntruchipa o anumit putere de cumprare, un drept potenial de a dobndi bunuri necesare. Crearea acestor mijloace a marcat un pas nainte, un progres ce stimula dezvoltarea produciei de mrfuri i lrgirea pieei pe spaii tot mai largi. Pornind de la cele consemnate de Herodot, muli cercettori converg spre ideea c primul care a btut moned, n secolul VI .Hr., a fost Cresus, bogatul rege al statului ionian Lydia. n secolele urmtoare, monedele au fost emise treptat n toate statele - cetile greceti, fiind preluate de fenicieni, persani i etrusci, cu care elenii intrau n contact prin acte de comer. Ca urmare a cuceririlor teritoriale ale lui Alexandru cel Mare, se produce rspndirea unor monede unice pe spaiul imens al imperiului nou constituit, fiind utilizate pn n India. Mai apoi, se ajunge la o adevrat unificare monetar a spaiului mediteranean cnd i extinde dominaia puternicul Imperiu Roman. Folosirea denumirii de moned, prezent n mai multe limbi, vine din acele vremuri, urmare a faptului c atelierul unde se confecionau piesele metalice fusese instalat lng templul zeiei JUNO MONETA din Roma. Importana economic i social a banilor fiind sesizat nc din antichitate, emisiunile lor au devenit atributul autoritilor statale de pretutindeni, din Roma i pn n China. Tot aa va rmne n feudalism, n epoca modern i contemporan, reprezentnd un monopol de stat n toate rile lumii. Aurul i argintul au servit ca material de baz al emisiunilor monetare, care cuprindeau ns i uniti cu o valoare mai redus, lucrate din materiale obinuite, precum cuprul, fierul, plumbul sau cositorul. O lung perioad de timp, monedele metalice au alctuit totalitatea circulaiei bneti, fiind secondate de anumite nscrisuri utilizate de zarafi i cmtari. n lucrrile de specialitate au fost fcute mai multe mpriri n perioade i subperioade ale evoluiei nsemnelor monetare de-a lungul timpului, pornindu-se de la diferite criterii. Dac se ine cont de forma n care acestea s-au materializat, poate fi susinut ideea c, de fapt, nu au existat dect trei etape principale. Prima a nceput prin secolul al Vl-lea .Hr., cnd au fost btute cele dinti monede metalice, o form n care banii au rmas aproape n exclusivitate pn n secolul al XVII-lea, nscrisurile utilizate pe parcurs avnd numai un caracter marginal, de excepie. ntr-o a doua etap, adic n decursul ultimelor trei veacuri, n care monedele metalice au continuat s fie folosite, dar cu un rol mai redus, o importan crescnd au dobndit-o semnele monetare din hrtie, mai nti bancnotele, biletele de tezaur i diverse forme ale monedei de hrtie, dup care ponderea numeraruluiExpertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat

3

a sc

Search related