EL CUMPLIMIENTO NORMATIVO - aster-consulting | .ciones del GAFI. Intertrade propor- ... plir un requerimiento

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  • PRODUCT PROFILE

    M A G A Z I N E

    EL CUMPLIMIENTO

    LA EXPERIENCIA DEL CLIENTE:

    5ta. Edicin JULIO 2015

    LA NUEVA IMPERATIVAEN LA PREVENCIN DE

    FRAUDE

    OPPORTUNITIES & MANAGERGRC-ORM

    NORMATIVO

    +MODELO DE GESTIN

    DE FRAUDE EN

    BBVACOLOMBIA

    LAVADO DE ACTIVOSPOR INTERNET: UN RIESGO LATENTE

  • N os complace nuevamente presentar-les esta edicin del Monitor Plus Magazine, la cual hemos preparado especialmente para todos ustedes que conforman la gran comunidad de usuarios de Monitor Plus en ms de 25 pases y en 5 continentes.

    Como parte del crecimiento y fortalecimiento de esta gran comunidad de usuarios, Dios mediante, el prximo 9 y 10 de Septiembre de este ao 2015, en la ciudad de Medelln, Colom-bia, tendremos el privilegio de realizar la Dcima Cuarta Edicin de la Convencin Anual de Usuarios de Monitor Plus, y que en esta oportunidad, a travs de la innovacin que nos ha caracterizado, se est fusionando con el seminario Discover que realizbamos previo a la Convencin, para convertirse ahora en el Monitor Plus User Conference 2015. Nuestro objetivo es lograr que este evento sea considerado por toda la banca en Latinoamrica como uno de los mejores congresos internacio-nales en temas relacionados a Prevencin de Fraude, Cumplimiento y Administracin de Ries-gos, y que sea la ocasin ideal para compartir y fortalecer los lazos de unin en esta gran comu-nidad de usuarios. Esperamos contar con ms de 160 participantes, as que desde ya les invitamos a reservar en su agenda del 8 al 11 de Septiembre del presente ao.

    El slogan del Monitor Plus User Conference, Es hora de reinventarnos y continuar con el liderazgo que gracias a Dios y a la confianza de todos nuestros clientes tenemos actualmente. Dentro de este concepto de innovacin este ao 2015 logramos la certificacin PA-DSS (Payment Application Data Security Standard) y nuevamente fuimos includos en el reporte anual de Gartner como una de las mejores soluciones a nivel mundial en la Prevencin de Fraude. As mismo, estamos trabajando muy fuertemente en la versin 5 de Monitor Plus, que estar lista para principios del 2016, la cual contendr un nuevo interfaz grfico, ms amigable y verstil, con mejoras significativas en el performance y que corre en un ambiente Web.

    En esta edicin del Monitor Plus Magazine presentamos un artculo proporcionado por uno de nuestros clientes, el BBVA Colombia, quin comparte su visin del modelo de gestin de

    fraude que aplican en forma exitosa. Tambin incluimos temas interesantes sobre Cumplimien-to Normativo, la importancia de centrarse en el cliente en la prevencin del fraude, la lucha contra el fraude en Internet y cmo estn proliferando los cdigos maliciosos. La impor-tancia de la educacin a los clientes que suelen ser el eslabn ms dbil en el fraude por internet y algunos mitos sobre la prevencin de Lavado de Activos y la normativa para el sector real. Aprovechamos tambin para incluir en esta edicin, vivencias de la Convencin Anual de Usuarios de Monitor Plus celebrada en Octubre del 2014, con fotos de algunos de los partici-pantes. En esta edicin como sugerencia de algunos de nuestros clientes, inclumos una nueva seccin Tips and Technics, para una mejor parametrizacin de los modelos de detec-cin de Monitor Plus, en esta oportunidad habla-mos acerca del uso de tablas dinmicas.

    Quiero aprovechar este medio para poner sobre la mesa un tema que no es nuevo, y que lamen-tablemente, cada vez nos sorprende menos. Se trata de la corrupcin. Vemos nuevos protago-nistas en una historia que vuelve a repetirse, cada vez con cifras y alcances mayores. Un caso interesante para reflexionar sobre la corrupcin y que ha llamado la atencin pblica en estos ltimos meses es el relacionado con la FIFA, donde hace muchos aos se ha visto un poder inmenso de esta organizacin que sin lugar a dudas ha generado corrupcin. Como bien sabemos, para que exista corrupcin deben haber dos partes involucradas, la parte que da la ddiva y la parte que la recibe. Me pregunto, las investigaciones que se llevan a cabo sobre los casos cmo la designacin de las sedes de los prximos campeonatos mundiales de ftbol, determinarn y responsabilizarn a ambas partes relacionadas con la corrupcin? O habr simplemente chivos expiatorios de la parte que recibi la ddiva? Otro punto muy interesante para reflexionar es que claramente el reglamento del ftbol debe evolucionar y entre otras cosas incluir el uso de tecnologa para evitar el fraude y que decisiones errneas favorezcan injusta-mente a alguno de los equipos. Todos conocemos el dicho popular que dice: puesta la ley, puesta la trampa. Peor an si el reglamento o las leyes no evolucionan, es mucho ms fcil seguir haciendo la trampa.

    COMITEDITORIAL

    DIRECTOR GENERALJorge Domingo Samayoa

    COORDINADOR EDITORIALGiovanni Castellanos

    DISEO Y PRODUCCINRita Farfn

    COLUMNISTASGiovanni Castellanos

    Ral CastellanosDouglas De Len

    Walter Diguez

    REDACCIN Y ORTOGRAFAAbbie Garca

    Sergio MenndezPatricia Rosales

    COLABORADORES ESPECIALESRen Castro - Vicepresidente y Socio RICS Management

    Martha Leuro - BBVA Colombia

    FOTOGRAFAAgencia PlusTi

    www.shutterstock.com

    La pregunta clave con que quiero terminar esta invitacin a la reflexin es que las leyes y normativas anti-corrupcin y anti-lavado de dinero de cada uno de nuestros pases igual-mente deben evolucionar y ponerse al da, de lo contrario no nos extrae que la corrupcin y el lavado de activos se incrementen. No ser necesario tambin, al igual que en el ftbol, inclur especficamente el uso de la tecnologa en dichas leyes y normativas para contrarrestar este flagelo llamado Corrupcin?

    Esperamos que esta edicin de Monitor Plus Magazine les sea de inters y utilidad y les reiteramos que en Plus Technologies nos senti-mos totalmente comprometidos con todos nuestros clientes y buscamos siempre la excelencia en el servicio.

    Atentamente,

    Jorge Domingo Samayoa

    ED

    ITO

    RIA

    L

  • CONTENIDOINFOCUSEL LAVADO DE ACTIVOS POR INTERNET: UN RIESGO LATENTE

    WORLD NEWSNUEVA NORMA DE LA SUPERINTENDENCIA DE SOCIEDADES

    PRODUCT PROFILEGRC - ORM+

    360LA EXPERIENCIA DEL CLIENTE: LA NUEVA IMPERATIVA EN LA PREVENCIN DE FRAUDE

    KNOW HOWEL CUMPLIMIENTO NORMATIVO

    CASO DE XITOMODELO DE GESTIN DE FRAUDE ENBBVA COLOMBIA CON RESULTADOSTANGIBLES

    SPOTLIGHTEDUCAR A LOS CLIENTES: CMO?, CUNDO?, POR QU?

    1711 19

    15

    27

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    9

    13

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  • REDUCIENDO

    RIESGOS

    MEJORANDO

    BENEFICIOS

  • El lavado de activos

    Por: Ral Castellanosun riesgo latente

    El uso de transferencias para el lavado de activos o el financiamiento al terrorismo por Internet, es una problemtica que impacta directamente en la imagen y en la capacidad de negocio que tiene una institucin financiera. Debido a esto, el Grupo de Accin Financiera Internacional (GAFI) ha dedicado su recomendacin nmero 16 a la prevencin de estas acciones delictivas.

    En atencin a este consejo, cada banco debe preguntarse: qu lineamientos deben validar? Es importante tener en cuenta esta informacin preci-sa sobre las transferencias, tanto locales como internacionales, si se desea cuidar el delito de lavado y terrorismo.

    Segn GAFI, las instituciones financieras deben hacerse las siguientes preguntas: quin es el ordenante?, quin es el beneficiario? Estudiar las respuestas a estas interrogantes dar una base slida para los dems factores a tener en cuenta. Los bancos deben examinar: el nmero de cuenta del ordenante y beneficiario, la cadena de pago y, por ltimo, el nmero de referencia de la transaccin.

    No obstante, es fundamental que se tenga presente que en todo existen excepciones. Esta recomendacin ser vlida en todos los casos exceptuando aquellas operaciones que utilicen como fuente tarjetas de crdito, dbito o pre-pago que sean utilizadas para la compra de bienes o servicios. Por otro lado, la recomendacin aplicar cuando los fondos se originan de una tarjeta y el beneficia-rio sea una persona. En otras palabras, siempre que se mantenga la figura de una transferencia de fondos persona a persona.

    Si una institucin financiera tiene como objetivo el cuidado de las transferencias internacionales, debe poner especial atencin en cul es el papel que est desempeando y que la accin que se est llevando a cabo, cumpla con las recomenda-ciones proporcionadas por la GAFI. Esto con la finalidad de proteger la imagen del banco.

    LOS BANCOS DEBEN EXAMINAR: EL NMERO DE CUENTA DEL ORDENANTE Y BENEFICIARIO, LA CADENA DE PAGO Y, POR LTIMO, EL NMERO DE REFERENCIA DE LA TRANSACCIN.

    por Internet:

    QU OFRECE PLUS TECHNOLOGIES?

    Plus Technologies ofrece su sistema de Intertrade Control Manager que ha sido diseado especialmente para apoyar a las instituciones finan-cieras a cumplir con las recomenda-ciones del GAFI. Intertrade propor-ciona una monitorizacin en tiempo real que facilita el trabajo de la banca al momento en el que ocurra una transferencia internacional.

    7 IN FOCUS MONITOR PLUS 8

  • 9 WORLD NEWS MONITOR PLUS 10

    En casi todas las regulaciones del mundo el enfoque de supervisin es la autorregulacin. Debido a esto, la Superintendencia de Sociedades de Colombia emiti el 17 de junio de 2014 una Circular Externa No. 100-000005 que obliga a las sociedades comerciales, empresas unipersonales, holdings o grupos econmicos que registraron ingresos, a partir del 31 de diciembre de 2013, iguales o superiores a 160.000 Salarios Mnimos Mensuales Legales Vigentes (SMMLV) que diseen e implemente el Sistema de Autocon-trol y Gestin de R