e - zaba poslovno bankarstvo potrebe primjene limita u valuti EUR, nalozi koji se izvršavaju u drugoj valuti, različitoj od EUR, preračunavaju se u valutu EUR primjenom srednjeg

28. srpanj 2018.

1

e - zaba poslovno bankarstvo

PLAĆANJA, NAPLATE, DEVIZNI PRIJENOSI I KUPNJA I PRODAJA DEVIZA

UPUTA ZA KORIŠTENJE

SADRŽAJ

1. UVOD .................................................................................................................................................................................................... 2 2. PRIJAVA u e - zaba BANKARSTVO .............................................................................................................................................. 2 3. STANJE RAČUNA ............................................................................................................................................................................... 4 4. PROMETI ............................................................................................................................................................................................. 6 5. DEVIZNO POSLOVANJE ................................................................................................................................................................... 8 6. LIMITI ZA PROVOĐENJE NALOGA PUTEM E-ZABE ................................................................................................................ 9

6.1. LIMITI ZA TRANSAKCIJSKI RAČUN ..................................................................................................................................... 9 6.2. LIMITI ZA POJEDINOG E-ZABA KORISNIKA ...................................................................................................................... 9

7. LISTA PRIMATELJA IZUZETIH OD DODATNE POTVRDE NALOGA .................................................................................. 10 7.1. POSTUPANJE S LISTOM ZA KORISNIKE S M-TOKENOMPS ..................................................................................... 11 7.2. POSTUPANJE S LISTOM BEZ M-TOKENAPS ................................................................................................................. 13

8. DODATNA POTVRDA NALOGA M-TOKENOMPS .................................................................................................................. 15 8.1. DODATNA POTVRDA NALOGA KORIŠTENJEM QR KODA ........................................................................................ 15 8.2. DODATNA POTVRDA NALOGA KORIŠTENJEM DFE (APPLI4) ................................................................................. 19

9. GRUPNO POTPISIVANJE POJEDINAČNO UNESENIH NALOGA ........................................................................................ 21 9.1. GRUPNO POTPISIVANJE NALOGA KORIŠTENJEM QR KODA .................................................................................. 23 9.2. GRUPNO POTPISIVANJE NALOGA KORIŠTENJEM DFE (APPLI4) ........................................................................... 28 9.3. GRUPNO POTPISIVANJE NALOGA – DVA POTPISNIKA ............................................................................................ 33 9.4. DOHVAT GRUPNO POTPISANIH NALOGA .................................................................................................................... 36

10. NALOG ZA PREKOGRANIČNO I MEĐUNARODNO PLAĆANJE ........................................................................................ 38 10.1. SPREMANJE, POTPISIVANJE I SLANJE NALOGA NA PROVOĐENJE .................................................................... 43

10.2. PROMJENA PODATAKA NA NALOGU I OPOZIV NALOGA ........................................................................................... 45 10.3. DOHVAT POTVRDE O PROVEDENOM NALOGU I ISPIS NALOGA ........................................................................ 45 10.4. PREDLOŠCI ........................................................................................................................................................................... 46

11. STATUSI NALOGA ZA PREKOGRANIČNO I MEĐUNARODNO PLAĆANJE ................................................................... 47 12. DOHVAT NALOGA ZA PREKOGRANIČNO I MEĐUNARODNO PLAĆANJE PO UVJETU ........................................... 48 13. IZVRŠENJE NALOGA ZA PREKOGRANIČNO I MEĐUNARODNO PLAĆANJE .............................................................. 49 14. NAPLATA IZ INOZEMSTVA ....................................................................................................................................................... 50

14.1. PREGLED OBAVIJESTI O PRILJEVU IZ INOZEMSTVA ............................................................................................... 51 14.2. IZVRŠENJE NALOGA ZA NAPLATU ................................................................................................................................ 53

15. KUPNJA I PRODAJA DEVIZA .................................................................................................................................................... 53 15.1. KUPNJA I PRODAJA DEVIZA PO STANDARDNOM TEČAJU ................................................................................... 54 15.2. SPREMANJE, POTPISIVANJE, OPOZIV I SLANJE NALOGA...................................................................................... 55 15.3. KUPNJA I PRODAJA DEVIZA PO DOGOVORENOM TEČAJU .................................................................................. 55 15.4. PREGLED ZAKLJUČNICA ................................................................................................................................................... 56 15.5. STATUSI ZAKLJUČNICE ..................................................................................................................................................... 58 15.6. DOHVAT NALOGA PO UVJETU I ISPIS NALOGA ........................................................................................................ 59 15.7. STATUSI NALOGA ZA KUPOPRODAJU DEVIZA ......................................................................................................... 61

16. DEVIZNI PRIJENOS ..................................................................................................................................................................... 61 16.1. UNOS NALOGA ZA DEVIZNI PRIJENOS ....................................................................................................................... 62 16.2. DOHVAT NALOGA DEVIZNIH PRIJENOSA PO UVJETU ........................................................................................... 63 16.3. PREDLOŠCI ZA NALOGE DEVIZNIH PRIJENOSA ....................................................................................................... 64 16.3. IZVRŠENJE NALOGA DEVIZNIH PRIJENOSA .............................................................................................................. 65 17. UNOS NALOGA IZ DATOTEKE ............................................................................................................................................ 65 17.1. ELEKTRONIČKO POTPISIVANJE DATOTEKE S NALOZIMA ..................................................................................... 66 17.2. UNOS XML (pain.001) DATOTEKE ............................................................................................................................... 66 17.3. SLANJE NALOGA IZ DATOTEKE NA PROVOĐENJE .................................................................................................. 68

17.3.1. SLANJE DATOTEKE NA PROVOĐENJE -1 POTPISNIK ............................................................................................... 70 17.4. DOHVAT UČITANIH DATOTEKA S NALOZIMA ZA PLAĆANJE .................................................................................... 72 18. TEČAJNA LISTA ............................................................................................................................................................................ 73

28. srpanj 2018.

2

19. KALKULATOR ................................................................................................................................................................................ 74 20. ODJAVA IZ e-zabe ....................................................................................................................................................................... 74

1. UVOD

Korištenjem e-zaba poslovnog bankarstva (u daljnjem tekstu: e-zaba), poslovnim subjektima

rezidentima i nerezidentima omogućujemo:

provođenje naloga redovnih prekograničnih plaćanja u valuti EUR u zemlje EU/EEA,

provođenje naloga prekograničnih plaćanja u valuti različitoj od valute EUR,

provođenje ostalih naloga međunarodnih plaćanja,

dohvat potvrde o provedenom nalogu za plaćanje u inozemstvo,

provođenje naloga deviznih prijenosa,

grupno potpisivanje i slanje naloga na provođenje,

primanje obavijesti o naplati iz inozemstva za međunarodne platne transakcije,

zaprimanje zaključnice o kupoprodaji deviza po dogovorenom tečaju,

kupnju, prodaju i/ili konverziju deviza po standardnom i dogovorenom tečaju,

dohvat tečajne liste i korištenje kalkulatora za izračun protuvrijednosti valuta.

2. PRIJAVA u e - zaba BANKARSTVO Prije početka korištenja e-zabom potrebno je umetnuti e-zaba karticu u čitač ili spojiti USB Key

na računalo i na internetskoj stranici www.zaba.hr odabrati , i

e-zaba.

slika 1 – Početna stranica Zagrebačke banke

http://www.zaba.hr/

28. srpanj 2018.

3

U svrhu identifikacije prolazite kroz slijedeće korake:

odabir Vašeg certifikata

Na ekranu se otvara prozor unutar kojeg se prikazuju OIB-ovi svih osoba koje koriste e-zabu na

tom računalu. Odaberite svoj OIB (označite ga kao što je prikazano na slici 2) i kliknite na

.

slika 2 – Odabir certifikata

unos PIN-a Na ekranu se otvara prozor za unos PIN-a (Personal Identification Number). PIN je broj kojim se koristite za prijavljivanje za rad s e-zaba karticom/USB Keyem.

PIN možete promijeniti u bilo kojem trenutku na način kako je opisano u e-zaba korisničkim

uputama.

e-zaba upute dostupne su na internetskoj adresi Banke www.zaba.hr unutar izbornika Podrška,

POSLOVNI SUBJEKTI, e-zaba poslovno bankarstvo, UPUTE.

U provođenju postupka registracije preporučujemo da promijenite inicijalni PIN (aktivacijski

ključ) koji Vam je dodijelila Banka.

Nakon prijave PIN-om otvara se prozor s porukom:

Ako koristite USB Key:

Važno upozorenje - spriječite mogućnost zlouporabe

Ukoliko u bilo kojem trenutku ne koristite e-zabu, obavezno izvadite USB Key iz računala i

spremite ga na sigurno mjesto!

Detaljnije informacije dostupne su Vam u e-zaba korisničkim uputama.

http://www.zaba.hr/

28. srpanj 2018.

4

Ako koristite e-zaba karticu:

Važno upozorenje – spriječite mogućnost zlouporabe

Ukoliko u bilo kojem trenutku ne koristite e-zabu, obavezno izvadite karticu iz čitača i spremite

ju na sigurno mjesto!

Detaljnije informacije dostupne su Vam u e-zaba korisničkim uputama.

Na ekranu se pojavljuje e-zaba početna stranica ili ako imate ugovorenu e-zabu za više poslovnih

subjekata pojavljuje se ekran na kojem odaberite tvrtku (lista pravnih osoba).

Na e-zaba početnoj stranici prikazuje se stanje transakcijskog računa po valutama, na stranici

možete preuzeti promete za zadnjih 10 dana, dohvatiti zadnja 3 izvatka po transakcijskom

računu, koristiti se tečajnom listom (slika 3).

slika 3 - e-zaba početna stranica

3. STANJE RAČUNA Odabirom opcije Stanje i prometi – Stanje računa pojavljuje se ekran na kojem, iz padajućeg

izbornika, odaberite račun za koji želite vidjeti stanje.

Prikaz stanja računa izgleda kao na slici 4.

slika 4 – Stanje računa

28. srpanj 2018.

5

Odabirom opcije Stanje i prometi – Stanje u kunama pojavljuje se ekran (slika 5) na kojemu su,

za svaki transakcijski račun, dostupne i dodatne informacije: početno stanje računa (jednako je

završnom stanju računa prethodnog dana), trenutno stanje računa (stanje depozita umanjeno za

iskorišteni iznos okvirnog kredita), iznos priljeva i odljeva na/s računa u trenutku upita, iznos

neizvršenih naloga i raspoloživo stanje računa (stanje depozita uvećano za iznos neiskorištenog

dijela okvirnog kredita i umanjeno za iznos naloga koji čekaju na izvršenje).

slika 5 – Stanje računa u kunama

Odabirom opcije Stanje i prometi – Stanje u stranoj valuti pojavljuje se ekran (slika 6) na kojem

su dostupne informacije o stanju transakcijskog računa po pojedinoj valuti kao i tablica s

ukupnim iznosima (kumulativ) po valutama po svim transakcijskim računima.

slika 6 – Stanje računa u stranoj valuti

28. srpanj 2018.

6

Stanje računa u kunama i stranoj valuti možete možete ispisati i/ili spremiti kao PDF dokument,

a možete preuzeti i datoteku u .xls format.

4. PROMETI Odabirom opcije Stanje i prometi – Prometi pojavljuje se ekran (slika 7) na kojemu je potrebno

odabrati/unijeti uvjete za dohvat prometa:

transakcijski račun za koji želite preuzeti promete,

valutu prometa,

naziv primatelja/platitelja,

broj računa primatelja/platitelja,

IBAN primatelja/platitelja,

datum/vremensko razdoblje,

iznos prometa (npr. ako želite primiti sve promete veće od 1.000,00 kuna u polje početni

iznos unijet ćete 1.000,00, a ako želite dohvatiti sve promete bez obzira na iznos u polje

početni iznos unijet ćete 0,00),

vrstu prometa (svi, samo dugovni ili samo potražni).

slika 7 – Prometi

Odabirom željenih uvjeta dobit ćete pregled prometa (slika 8).

28. srpanj 2018.

7

slika 8 - Pregled prometa

Odabrani promet/promete možete ispisati i/ili spremiti kao PDF dokument, a možete ih preuzeti

i kao datoteku u .xls i .xml formatu.

Maksimalni broj prometa koje možete preuzeti u jednoj datoteci ograničen je na 2.000

stavaka.

Kako je po jednoj stranici moguće definirati koliko prometa želite ispisati (20, 40, 60, 80 ili 100),

ako ne želite ispisati sve promete, klikom mišem na odabrani redak u tabličnom prikazu prometa

odaberite promet/promete koje želite ispisati/ preuzeti (slika 9).

slika 9 - Odabir prometa

28. srpanj 2018.

8

Nakon što ste odabrali željeni promet/promete, odaberite opciju “Samo označene promete”

(slika 10).

slika 10 – Preuzimanje odabranih prometa

5. DEVIZNO POSLOVANJE

Unutar izbornika Platni promet – Devizno poslovanje nalaze se sljedeće opcije:

Redovna prekogranična plaćanja u valuti EUR (u skladu sa SEPA pravilima)

Međunarodna i ostala prekogranična plaćanja

Pregled Obavijest o priljevu iz inozemstva

Devizni prijenos

Kupoprodaja deviza

Tečajna lista i

Kalkulator

Opcije Redovno prekogranično plaćanje u valuti EUR i Međunarodna i ostala prekogranična

plaćanja sadrže:

Novi nalog - unosi se nalog za prekogranično ili međunarodno plaćanje

Dohvat naloga po uvjetu - dohvaćaju se nalozi za prekogranično ili međunarodno plaćanje

Predlošci – unos i/ili spremanje predložaka

Opcija Pregled obavijest o priljevu iz inozemstva sadrži:

Pregled obavijesti o priljevu iz inozemstva – dohvaćaju se obavijesti o priljevima iz

inozemstva za međunarodne i prekogranične platne transakcije u valuti različitoj od EUR

Opcija Devizni prijenos sadrži:

Novi nalog za devizni prijenos - unosi se nalog za devizni prijenos

Dohvat naloga po uvjetu - dohvaćaju se nalozi deviznog prijenosa

Predlošci – unos i/ili spremanje predložaka

Opcija Kupoprodaja deviza sadrži:

Novi nalog po standardnom tečaju – unosi se nalog za kupoprodaju deviza za iznose do HRK

200.000,00

Pregled zaključnica - prikazuju se zaključnice za kupoprodaju deviza po dogovorenom tečaju

Dohvat naloga - dohvaćaju se nalozi za kupoprodaju deviza po standardnom i dogovorenom

tečaju

28. srpanj 2018.

9

6. LIMITI ZA PROVOĐENJE NALOGA PUTEM E-ZABE Za provođenje naloga putem e-zabe možete ugovoriti limit

- za transakcijski račun i/ili

- za svakog pojedinog e-zaba ovlaštenika s ovlaštenjem potpisnik naloga.

6.1. LIMITI ZA TRANSAKCIJSKI RAČUN

Ako želite ograničiti iznos naloga za provođenje putem e-zabe, potrebno je ugovoriti limit 1 za

transakcijski račun po kojemu je ugovoreno korištenje e-zabe.

Ugovoreni iznos limita odnosi se na sve e-zaba ovlaštenike s ovlaštenjem potpisnik naloga po

transakcijskom računu za koji je ugovoren limit.

Limit se može ugovoriti u valuti HRK, u valuti EUR i/ili u valuti HRK i EUR.

Limit ugovoren u valuti HRK primjenjuje se na nacionalne platne transakcije u valuti HRK.

Limit ugovoren u valuti EUR primjenjuje se na prekogranične i međunarodne platne transakcije u

svim valutama uključujući i valutu HRK te na nacionalne platne transakcije u valuti različitoj od

HRK.

Za potrebe primjene limita u valuti EUR, nalozi koji se izvršavaju u drugoj valuti, različitoj od EUR,

preračunavaju se u valutu EUR primjenom srednjeg tečaja.

Informacija o ugovorenom iznosu limita dostupna je izborniku Stanje i prometi – Stanje računa

(slika 11).

slika 11 – Informacija o iznosu ugovorenog limita

Kod potpisivanja naloga čiji je iznos veći od iznosa ugovorenog iznosa limita, nalog će biti

odbijen uz poruku “Iznos naloga veći je od ugovorenog iznosa limita po računu.”

6.2. LIMITI ZA POJEDINOG E-ZABA KORISNIKA

Limit 2 možete ugovoriti u valuti HRK, u valuti EUR i/ili u valuti HRK i EUR.

1 Za ugovaranje limita molimo obratite se svojem voditelju poslovnog odnosa/poduzetničkom bankaru. 2 Za ugovaranje limita molimo obratite se svojem voditelju poslovnog odnosa/poduzetničkom bankaru.

28. srpanj 2018.

10

Limit ugovoren u valuti HRK primjenjuje se na nacionalne platne transakcije u valuti HRK.

Limit ugovoren u valuti EUR primjenjuje se na prekogranične i međunarodne platne transakcije u

svim valutama uključujući i valutu HRK te na nacionalne platne transakcije u valuti različitoj od

HRK.

Za potrebe primjene limita u valuti EUR, nalozi koji se izvršavaju u drugoj valuti, različitoj od EUR,

preračunavaju se u valutu EUR primjenom srednjeg tečaja.

Zavisno od broja ugovorenih e-zaba potpisnika naloga, kod potpisivanja naloga primjenjuju se

sljedeća pravila:

1) ugovoren je jedan (1) e-zaba potpisnik naloga

Ugovaranjem limita e-zaba potpisniku omogućeno je potpisivanje naloga čiji je iznos manji

(<) ili jednak (=) iznosu ugovorenog limita za tog e-zaba potpisnika. U slučaju kada je iznos

nalgoa veći (>) od iznosa ugovorenog limita, potpisivanje naloga nije dozvoljeno. Nalog će

biti odbijen uz poruku “Iznos naloga veći je od ugovorenog iznosa limita po nalogu.”

2) ugovorena su dva (2) e-zaba potpisnika naloga

a) limit je ugovoren za jednog potpisnika

Ako je iznos naloga manji (<) ili jednak (=) iznosu ugovorenog limita, a e-zaba ovlaštenik s

ovlaštenjem potpisnik naloga koji ima ugovoren limit prvi potpiše nalog, nalog se provodi s

jednim potpisom.

Ako je iznos naloga manji (<) ili jednak (=) iznosu ugovorenog limita, a e-zaba ovlaštenik s

ovlaštenjem potpisnik naloga koji nema ugovoren limit prvi potpiše nalog, za provođenje

naloga potrebna su dva potpisa.

b) limit je ugovoren za dva potpisnika Ako je iznos naloga veći (>) od iznosa ugovorenog limita jednog i drugog e-zaba potpisnika,

potpisivanje naloga nije dozvoljeno. Nalog će biti odbijen uz poruku “Iznos naloga veći je od

iznosa ugovorenog limita po nalogu.”

7. LISTA PRIMATELJA IZUZETIH OD DODATNE POTVRDE NALOGA

Svim korisnicima koji su ugovorili 1 (jednog) potpisnika naloga u

e-zabi, Banka je kreirala Listu primatelja izuzetih od dodatne potvrde naloga.

Prije provođenje naloga potrebno je prihvatiti primatelja/primatelje s Liste primatelja koju Vam

je kreirala Banka.

U izborniku Platni promet odaberite opciju Lista primatelja izuzetih od dodatne potvrde naloga kako biste prihvatili sve ili samo određene primatelje s Bančine liste (slika 12).

28. srpanj 2018.

11

slika 12 – Izbornik Platni promet – Odabir Liste primatelja

Prihvaćanjem primatelja s Bančine liste kreirate Vlastitu listu primatelja u korist kojih će Vam

biti omogućeno provođenje naloga putem e-zabe.

7.1. POSTUPANJE S LISTOM ZA KORISNIKE S M-TOKENOMPS

Upute za preuzimanje aplikacije m-tokenPS nalaze se na internetskoj adresi Banke www.zaba.hr

unutar izbornika Podrška, POSLOVNI SUBJEKTI, e-zaba poslovno bankarstvo, UPUTE.

Nakon odabira opcije Lista primatelja izuzetih od dodatne potvrde naloga otvara se ekran s

tekstom obavijesti (slika 13).

slika 13 – Obavijest o listi primatelja koju je kreirala Banka

http://www.zaba.hr/

28. srpanj 2018.

12

U tekstu obavijesti kliknite na link kako biste otvorili ekran s listom primatelja koju Vam je

kreirala Banka.

Stavite oznaku u kućicu (checkbox) ispred primatelja kojeg želite dodati na vlastitu listu i

kliknite na Pripremi (slika 14).

Stavljanjem oznake u kućicu (checkbox) iza “Označi sve” odabrali ste prihvaćanje svih

primatelja s Bančine liste.

slika 14 – Odabir primatelja s Bančine liste

Klikom na Pripremi otvara se ekran za potvrdu odabranih primatelja (slika 15).

Primatelja/primatelje potvrđujete m-tokenomPS. Na m-tokenuPS odaberite MAC (APPLI2).

Niz brojeva prikazan na e-zaba sučelju u polju “Unesite slijedeći niz u m-tokenPS” unesite u m-

tokenPS opciju MAC (APPLI2) u polje “Unesite zadani niz” i odaberite “Izračunaj”.

Dobiveni niz brojeva u m-tokenuPS unesite u e-zaba sučelje u polje “Unesite MAC” i kliknite na

Spremi.

slika 15 – Potvrda odabranih primatelja s Bančine liste

Klikom na Spremi, primatelj/primatelji se spremaju na Vašu (Vlastitu) listu.

Za provođenje naloga u korist primatelja s Vlastite liste nije Vam potrebna dodatna potvrda

naloga m-tokenomPS.

Klikom na Ukloni možete brisati primatelje s Vlastite liste (slika 16).

28. srpanj 2018.

13

slika 16 – Uklanjanje primatelja s Liste primatelja

Dodavanje primatelja na Vlastitu listu opisano je u poglavlju 8. ove Upute.

7.2. POSTUPANJE S LISTOM BEZ M-TOKENAPS

Nakon odabira opcije Lista primatelja izuzetih od dodatne potvrde naloga otvara se ekran s

tekstom obavijesti (slika 17).

slika 17 – Obavijest o listi primatelja koju je kreirala Banka

U tekstu obavijesti kliknite na link kako biste otvorili ekran s listom primatelja koju Vam je

kreirala Banka.

Stavite oznaku u kućicu (checkbox) ispred primatelja kojega želite dodati na vlastitu listu i

kliknite na Pripremi (slika 18).

Stavljanjem oznake u kućicu (checkbox) iza “Označi sve” odabrali ste prihvaćanje svih

primatelja s Bančine liste.

28. srpanj 2018.

14

Slika 18– Odabir primatelja s Bančine liste

Klikom na Pripremi primatelj/primatelji se spremaju na Vašu (Vlastitu) listu čime Vam je

omogućeno provođenje naloga putem e-zabe u korist tih primatelja.

slika 19 – Uklanjanje primatelja s Liste primatelja

Klikom na Ukloni možete brisati primatelje s Vlastite liste (slika 19).

Primatelje možete samostalno dodavati na Vlastitu listu ako ugovorite m-tokenPS.

Ako ne ugovorite m-tokenPS, primatelje možete dodavati na Vlastitu listu putem obrasca

Zahtjev za ugovaranje liste primatelja izuzetih od dodatne potvrde naloga u e-zaba poslovnom

bankarstvu koji dostavljate svojem voditelju poslovnog odnosa/poduzetničkom bankaru.

28. srpanj 2018.

15

8. DODATNA POTVRDA NALOGA M-TOKENOMPS

Korisnici e-zaba poslovnog bankarstva koji imaju ugovorenog jednog (1) potpisnika naloga, a

zbog podizanja sigurnosti rada na vlastitom računalu, s Bankom su ugovorili dodatnu potvrdu

naloga m-tokenomPS.

Dodatna potvrda naloga m-tokenomPS potrebna je za naloge prekograničnog/međunarodnog

plaćanja i deviznog prijenosa u slučaju kada plaćate u korist primatelja plaćanja koji se ne nalazi

na Vašoj Vlastitoj listi primatelja.

Dodatnu potvrdu naloga provodite korištenjem opcije DFE (QR KOD) ili DFE (APPLI 4) na m-

tokenuPS.

m-tokenomPS dodatno potvrđujete samo naloge u korist primatelja koji se ne nalaze na

Vašoj Vlastitoj listi primatelja.

8.1. DODATNA POTVRDA NALOGA KORIŠTENJEM QR KODA

Za jednostavnije provođenje dodatne potvrde naloga prema primateljima koji se ne nalaze na

Vašoj Listi primatelja, a bez potrebe da niz brojeva prikazan na sučelju e-zabe unosite u m-

tokenPS, na mobilnim uređajima Apple, Android ili Windows odaberite opciju „DFE (QR KOD)“ i

snimite QR kod na sučelju e-zabe kamerom svojega mobilnog uređaja.

Nakon unosa naloga koji je potrebno dodatno potvrditi, klikom na Potpiši nalog ili Pošalji nalog

(ako istovremeno imate ugovoreno e-zaba ovlaštenja “Potpisnik naloga” i “Unos i slanje naloga”,

na ekranskom sučelju dobit ćete poruku

.

Nakon što snimite QR kod s e-zaba sučelja (slika 20)

28. srpanj 2018.

16

slika 20 – Snimanje QR koda s e-zaba sučelja

u m-tokenuPS prikazuju se podaci: IBAN/Broj računa primatelja, iznos plaćanja i valuta plaćanja

(slika 21).

slika 21 – Podaci u m-tokenuPS

Ako IBAN/Broj računa primatelja i iznos plaćanja odgovaraju IBAN-u/Broju računa primatelja i

iznosu navedenom na računu koji plaćate, podatke potvrdite u m-tokenuPS.

Po potvrdi generira se MAC (slike 22 i 23)

28. srpanj 2018.

17

slika 22 – Potvrda podataka na m-tokenuPS slika 23 – Generiranje MAC-a

koji unesite u e-zaba nalog u polje „Unesite MAC“ (slika 24).

slika 24– Unos MAC-a na e-zaba ekransko sučelje

28. srpanj 2018.

18

Ako ne možete ili ne želite snimiti QR kod, već se za dodatnu potvrdu naloga i nadalje želite

koristiti opcijom „DFE (APPLI4)“ klikom na link u obavijesti (slika 25)

slika 25 – Odabir izbornika “Postavke”

otvara se ekransko sučelje za administraciju korisnika (slika 26) gdje unutar podizbornika

“Postavke”, “Dodatna potvrda naloga” možete opciju QR kod promijeniti u opciju „DFE (APPLI4)“.

slika 26– Promjena načina dodatne potvrde naloga u izborniku “Postavke”

Promjenu spremite klikom na Spremi promjene.

Ovime ste definirali da vam se na nalozima koje je potrebno dodatno potvrditi m-tokenPS više

ne pojavljuje QR kod već DFE (APPLI4).

Način dodatne potvrde naloga možete mijenajti u podizborniku “Postavke” u bilo kojem trenutku.

Osim promjene u navedenom podizborniku, odabir načina dodatne potvrde naloga, korištenjem

opcije QR kod ili opcije DFE (APPLI4), možete provesti i na samom ekranskom sučelju s nalogom

koji je potrebno dodatno potvrditi m-tokenomPS.

slika 27– Promjena načina dodatne potvrde naloga ekranskom sučelju s nalogom

28. srpanj 2018.

19

Klikom na link u poruci (slika 27) za nalog koji je potrebno dodatno potvrditi

m-tokenomPS možete promijeniti način dodatne potvrde naloga – opciju QR kod mijenjate u

opciju DFE (APPLI4).

Kod sljedećeg naloga koji je potrebno dodatno potvrditi m-tokenomPS ponovno će vam biti

prikazan QR kod, stoga ako želite promijeniti način dodatne potvrde naloga iz QR kod u DFE

(APPLI4), molimo da promjenu provedete u podizborniku „Postavke“.

Ako primatelja u čiju korist provodite nalog želite dodati na Listu primatelja izuzetih od dodatne

potvrde naloga m-tokenomPS, nakon unosa MAC-a, stavite kvačicu () u kućicu (checkbox)

ispred poruke “Želim dodati primatelja na listu izuzetih od dodatne potvrde naloga” (slika 28).

slika 28– Unos MAC-a i dodavanje primatelja na Listu

Nakon dodavanja računa primatelja na Listu primatelja izuzetih od dodatne potvrde naloga,

naloge u korist tog primatelja više nećete dodatno potvrđivati m-tokenomPS.

8.2. DODATNA POTVRDA NALOGA KORIŠTENJEM DFE (APPLI4)

Nakon unosa naloga koji je potrebno dodatno potvrditi, klikom na Potpiši nalog ili Pošalji nalog,

na ekranskom sučelju dobit ćete poruku “Nalog je potrebno dodatno potvrditi m-tokenomPS”

(slika 29).

28. srpanj 2018.

20

slika 29 – Dodatna potvrda naloga m-tokenomPS

Niz brojeva prikazan na e-zaba sučelju u polju “Unesite slijedeći niz u m-tokenPS” unesite u m-

tokenPS opciju DFE (APPLI4) u polje “Unesite zadani niz”.

m-tokenPS će Vam prikazati niz znamenaka koji treba predstavljati zadnjih 8 znamenaka IBAN-a

primatelja navedenog na računu kojega plaćate.

Ako niz od 8 znamenaka prikazanih u m-tokenuPS ne predstavlja zadnjih 8 znamenaka IBAN-a

primatelja navedenog na računu koji plaćate, na

m-tokenuPS pritisnite “Ne” i ponovite unos zadanog niza znamenaka.

Ako niz od 8 znamenaka prikazanih u m-tokenuPS predstavlja zadnjih 8 znamenaka IBAN-a

primatelja navedenog na računu kojega plaćate, potvrdite to u m-tokenuPS pritiskom na tipku

“Da” nakon čega na sljedećem ekranu u m-tokenuPS unesite iznos koji plaćate. Po unosu iznosa m-tokenPS će generirati MAC koji unesite

u e-zaba nalog u polje “Unesite MAC” (slika 30).

28. srpanj 2018.

21

slika 30 – Unos MAC-a i dodavanje primatelja na Listu

Ako primatelja u čiju korist provodite nalog želite dodati na listu primatelja izuzetih od dodatne

potvrde naloga m-tokenomPS, stavite kvačicu () u kućicu (checkbox) ispred poruke “Želim

dodati primatelja na listu izuzetih od dodatne potvrde naloga”.

Nakon dodavanja računa primatelja na Listu primatelja izuzetih od dodatne potvrde naloga,

naloge u korist tog primatelja više nećete dodatno potvrđivati m-tokenomPS.

9. GRUPNO POTPISIVANJE POJEDINAČNO UNESENIH NALOGA

Kako biste jednostavnije potpisali i poslali na provođenje pojedinačno unesene naloge, omogućili

smo grupno potpisivanje pojedinačno unesenih naloga.

Grupno potpisivanje naloga omogućeno je:

e-zaba korisnicima koji imaju ugovorenog jednog (1) potpisnika e-zaba naloga, a naloge u

korist primatelja koji se ne nalaze na Listi primatelja dodatno potvrđuju m-tokenomPS i

e-zaba korisnicima koji imaju ugovorena dva (2) potpisnika e-zaba naloga.

28. srpanj 2018.

22

e-zaba korisnicima koji koriste Bančinu Listu primatelja, a Listu primatelja ažuriraju korištenjem

obrasca Zahtjev za ugovaranje liste primatelja izuzetih od dodatne potvrde naloga u e-zaba

poslovnom bankarstvu, grupno potpisivanje naloga nije omogućeno.

Grupno možete potpisati naloge

1) nacionalnih platnih transakcija u kunama,

2) nacionalnih platnih transakcija u stranoj valuti i

3) prekograničnih/međunarodnih platnih transakcija.

Pravila za grupno potpisivanje naloga su:

maksimalni broj naloga u grupi koje možete odjednom potpisati je deset (10). U slučaju

kada za potpisivanje označite više od 10 naloga pojavljuje se poruka upozorenja (slika

31).

slika 31 – Poruka upozorenja

za grupno potpisivanje naloga možete izabrati samo naloge u istom statusu – u statusu

„Zaprimljen“ kada je ugovoren 1 potpisnik naloga ili u statusu „Potpisan“ („Kontroliran“)

kada su ugovorena 2 potpisnika naloga.

ako su u grupi naloga samo nalozi u korist IBAN-a primatelja koji se nalaze na vašoj Listi

primatelja, dodatna potvrda naloga m-tokenomPS nije potrebna. Grupu naloga

potpisujete certifikatom s USB Keyja/e-zaba kartice.

ako se u grupi naloga nalazi jedan ili više naloga u korist IBAN-a/broja računa primatelja

koji se NE nalaze na vašoj Listi primatelja, za ove naloge i nadalje je potrebna dodatna

potvrda naloga m-tokenomPS korištenjem opcije DFE (QR KOD) ili DFE (APPLI4). Ostale

naloge u grupi naloga, one za koje nije potrebna dodatna potvrda naloga, potpisujete

grupno certifikatom s USB Keyja/e-zaba kartice.

ako se za dodatnu potvrdu naloga koristite opcijom DFE (QR KOD) u m-tokenuPS, naloge

za koje nije potrebna dodatna potvrda potpisujete grupno certifikatom s USB Keyja/e-

zaba kartice. Naloge u korist IBAN-a/broja računa primatelja koji se NE nalaze na vašoj

Listi primatelja i nadalje dodatno potvrđujete korištenjem opcije DFE (QR KOD), ali više

nije potrebno dodatno potvrditi pojedinačno svaki nalog. Zavisno od broja naloga

izabranih za grupno potpisivanje, a koje je potrebno dodatno potvrditi m-tokenom PS,

snimanjem jednog QR koda možete odjednom dodatno potvrditi do pet (5) naloga.

Nakon snimanja QR koda, u m-tokenuPS, za sve će naloge biti prikazani podaci o IBAN-

u/broju računa primatelja, iznosu i valuti plaćanja. Ako potvrdite ispravnost prikazanih

28. srpanj 2018.

23

podataka, za sve naloge u m-tokenuPS kreira se jedan MAC koji unosite u e-zaba sučelje

čime ste unosom jednog MAC-a dodatno potvrdili više naloga odjednom. Ako u grupi

naloga ima više od pet (5) naloga za koje je potrebna dodatna potvrda naloga m-

tokenomPS, Banka će kreirati 2 QR koda.

ako se za dodatnu potvrdu naloga koristite opcijom DFE (APPLI4) u m-tokenuPS, naloge za

koje nije potrebna dodatna potvrda potpisujete grupno certifikatom s USB Keyja/e-zaba

kartice. Naloge u korist IBAN-a/broja računa primatelja koji se NE nalaze na Vašoj Listi

primatelja i nadalje pojedinačno dodatno potvrđujete korištenjem opcije DFE (APPLI4).

9.1. GRUPNO POTPISIVANJE NALOGA KORIŠTENJEM QR KODA

Ako se za dodatnu potvrdu naloga koristite opcijom DFE (QR KOD) u m-tokenuPS, naloge za koje nije potrebna dodatna potvrda potpisujete grupno certifikatom s USB Keyja/e-zaba kartice.

Naloge u korist IBAN-a/broja računa primatelja koji se NE nalaze na Vašoj Listi primatelja i

nadalje dodatno potvrđujete korištenjem opcije DFE (QR KOD), ali više nije potrebno svaki nalog

pojedinačno dodatno potvrditi.

Zavisno od broja naloga izabranih za grupno potpisivanje, a koje je potrebno dodatno potvrditi

m-tokenom PS, snimanjem jednog QR koda možete odjednom dodatno potvrditi do pet (5)

naloga.

Nakon snimanja QR koda, u m-tokenuPS, za sve će naloge biti prikazani podaci o IBAN-u/broju

računa primatelja, iznosu i valuti plaćanja. Ako potvrdite ispravnost prikazanih podataka, za sve

naloge u m-tokenuPS generira se jedan MAC koji unesite u e-zaba sučelje čime ste unosom

jednog MAC-a odjednom dodatno potvrdili više naloga.

Ako u grupi naloga ima više od pet (5) naloga za koje je potrebna dodatna potvrda naloga m-

tokenomPS, Banka će kreirati 2 QR koda.

Nakon unosa naloga, u izborniku Platni promet, Devizno poslovanje, Dohvat naloga po uvjetu

dohvatite naloge koje želite potpisati (slika 32).

28. srpanj 2018.

24

slika 32 – Dohvat e-zaba naloga

Klikom na Dohvati otvara se tablični prikaz s nalozima.

Stavite kvačicu () u kućicu (checkbox) ispred naloga koje želite potpisati (slika 33).

slika 33 – Označavanje naloga za potpisivanje

Klikom na Označi za potpisivanje formira se grupa naloga koju je potrebno potpisati.

28. srpanj 2018.

25

Po formiranju grupe naloga, u doljnjem lijevom kutu ekrana (slika 34) prikazuju se podaci o

- ukupnom iznosu (po valutama) naloga za potpisivanje,

- ukupnom broju naloga za potpisivanje i

- ID grupe naloga.

slika 34 – Podaci o ukupnom iznosu i broju naloga u grupi

Naloge iz grupe u korist primatelja koji se NE nalaze na vašoj Listi primatelja, dodatno

potvrđujete korištenjem opcije DFE (QR KOD) u m-tokenuPS.

U m-tokenuPS odaberite opciju DFE (QR KOD) i s ekranskog sučelja e-zabe snimite QR kod (slika

35).

U m-tokenuPS za sve naloge prikazuju se podaci: IBAN/Broj računa primatelja, iznos plaćanja i

valuta plaćanja.

Ako podaci odgovaraju IBAN-u primatelja i iznosu navedenom na računima koje plaćate, podatke

potvrdite u m-tokenuPS pritiskom na „OK“ nakon čega se generira MAC koji unesite u e-zaba

sučelje u polje „Unesite MAC“ (slika 35).

Unosom jednog MAC-a odjednom ste dodatno potvrdili više naloga.

28. srpanj 2018.

26

slika 35 – Unos MAC-a

Kada su kreirana dva QR koda potrebno je u ekransko sučelje e-zabe, prije klika na Potpiši grupu

naloga, unijeti jedan i drugi MAC.

Ako primatelje u čiju korist provodite naloge želite dodati na Listu primatelja izuzetih od dodatne

potvrde naloga m-tokenomPS, nakon unosa MAC-a, stavite kvačicu () u kućicu (checkbox)

ispred poruke „Želim dodati primatelje na listu izuzetih od dodatne potvrde“.

Po ispravnom unosa MAC-a i klikom na Potpiši grupu naloga, grupa naloga uspješno je potpisana

(slika 36).

28. srpanj 2018.

27

slika 36 –Grupa naloga uspješno je potpisana

Kako biste naloge poslali na provođenje, stavite kvačicu () u kućicu (checkbox) ispred naloga

koje želite poslati na provođenje i kliknite na Pošalji (slike 36 i 37).

28. srpanj 2018.

28

slika 37 – Grupa naloga je poslana na provođenje

9.2. GRUPNO POTPISIVANJE NALOGA KORIŠTENJEM DFE (APPLI4) Ako se za dodatnu potvrdu naloga koristite opcijom DFE (APPLI4) u m-tokenuPS, naloge za koje

nije potrebna dodatna potvrda potpisujete grupno certifikatom s USB Keyja/USB Keyja Secure

Browser/kartice.

Naloge u korist IBAN-a/računa primatelja koji se NE nalaze na Vašoj Listi primatelja i nadalje

pojedinačno dodatno potvrđujete korištenjem opcije DFE (APPLI4).

Nakon unosa naloga, u izborniku Platni promet, Devizno poslovanje, Dohvat naloga po uvjetu



Stavite kvačicu () u kućicu (checkbox) ispred naloga koje želite potpisati (slika 38).

28. srpanj 2018.

29


Klikom na Označi za potpisivanje formira se grupa naloga koju je potrebno potpisati (slika 39).

Grupno možete potpisati samo naloge u korist primatelja koji se nalaze na Vašoj Listi primatelja

jer za ove naloge nije potrebna dodatna potvrda naloga.

28. srpanj 2018.

30

slika 39 – Grupno potpisivanje naloga certifikatom

Po formiranju grupe naloga, ispod zadnjeg retka naloga iz grupe (slika 40) prikazuju se podaci o



- ID grupe naloga.

slika 40 – Podaci o ukupnom iznosu i broju naloga u grupi

Klikom na Potpiši grupu naloga, grupa naloga uspješno je potpisana (slika 39).

Kako biste naloge poslali na provođenje, stavite kvačicu () u kućicu (checkbox) ispred naloga

koje želite poslati na provođenje i kliknite na Pošalji (slike 41 i 42).

28. srpanj 2018.

31

slika 41 – Slanje grupe naloga na provođenje

slika 42 – Grupa naloga je poslana na provođenje Ako ste za potpisivanje označili i naloge u korist primatelja koji se NE nalaze na Vašoj Listi

primatelja, svaki nalog u korist primatelja koji se ne nalazi na Vašoj Listi primatelja i nadalje

trebate pojedinačno dodatno potvrditi korištenjem opcije DFE (APPLI4) u m-tokenuPS (slika 43).

28. srpanj 2018.

32

slika 43 – Poruka o pojedinačnoj dodatnoj potvrdi naloga m-tokenomPS Naloge koje je potrebno pojedinačno dodatno potvrditi m-tokenomPS možete dohvatiti

korištenjem opcije Dohvat naloga po uvjetu klikom na redni broj ispred naloga u tabličnom

prikazu ili stavljanjem kvačice () u kućicu (checkbox) ispred naloga (slika 44)

slika 44 – Dohvat naloga za dodatnu potvrdu m-tokenomPS

28. srpanj 2018.

33

čime se otvara ekransko sučelje s detaljima naloga kojeg trebate dodatno potvrditi korištenjem

m-tokenaPS.

Daljnji postupak dodatne potvrde naloga korištenjem opcije DFE (APPLI4) opisan je u poglavlju

8.2. ove Upute.

9.3. GRUPNO POTPISIVANJE NALOGA – DVA POTPISNIKA Nakon unosa naloga, u izborniku Platni promet, Devizno poslovanje, Dohvat naloga po uvjetu


Prvi potpisnik


Stavite kvačicu () u kućicu (checkbox) ispred naloga koje želite potpisati.

Klikom na Označi za potpisivanje (slika 45)


formira se grupa naloga koju je potrebno potpisati (slika 46).

Po formiranju grupe naloga, u doljnjem lijevom kutu ekrana prikazuju se podaci o



- ID grupe naloga.

28. srpanj 2018.

34

slika 46 – Potpisivanje grupe naloga


slika 47 – Grupu naloga potpisao je jedan potpisnik

Drugi potpisnik

Prijavite se u e-zabu svojom karticom/USB Keyjem i dohvatite naloge sa statusom „Potpisan“

korištenjem opcije Dohvat naloga po uvjetu u izborniku Platni promet, Devizno poslovanje (slika

32).

Naloge možete dohvatiti i korištenjem opcije Dohvat grupno potpisanih naloga u izborniku Platni

promet na načinn opisan u poglavlju 9.4. ove Upute.

Stavite kvačicu () u kućicu (checkbox) ispred naloga koje želite potpisati.

Klikom na Označi za potpisivanje (slika 48)

28. srpanj 2018.

35


formira se grupa naloga koju je potrebno potpisati (slika 49).

Po formiranju grupe naloga, u doljnjem lijevom kutu ekrana prikazuju se podaci o



- ID grupe naloga.

slika 49 – Potpisivanje grupe naloga


28. srpanj 2018.

36

slika 50 – Grupu naloga potpisao je drugi potpisnik

Kako biste naloge poslali na provođenje, dohvatite naloge sa statusom „Kontroliran“ korištenjem

opcije Dohvat naloga po uvjetu u izborniku Platni promet, Devizno poslovanje (slika 32).

Naloge možete dohvatiti i korištenjem opcije Dohvat grupno potpisanih naloga u izborniku Platni

promet na načinn opisan u poglavlju 9.4. ove Upute.

Stavite kvačicu () u kućicu (checkbox) ispred naloga koje želite poslati na provođenje i kliknite

na Pošalji.

Naloge na provođenje može poslati samo e-zaba korisnik s e-zaba ovlaštenjem za unos i slanje

naloga.

9.4. DOHVAT GRUPNO POTPISANIH NALOGA Ako želite dohvatiti sve grupe naloga, u izborniku Platni promet odaberite opciju Dohvat grupno

potpisanih naloga (slika 51).

slika 51 – Dohvat grupno potpisanih naloga

28. srpanj 2018.

37

Odabirom opcije Dohvat grupno potpisanih naloga prikazuju se sve grupe naloga

(slika 52).

slika 52 – Prikaz grupa naloga

Odabirom pojedine grupe naloga, klikom na redak u prikazu, dobit ćete tablični prikaz naloga koji

se nalaze u odabranoj grupi naloga (slika 53).

slika 53 – Tablični prikaz naloga u grupi

Klikom na redni broj ispred naloga u tabličnom prikazu otvara se ekransko sučelje s nalogom.

Grupno potpisane naloge možete dohvatiti i korištenjem opcije Dohvat naloga po uvjetu u

izborniku Platni promet, Devizno poslovanje (slika 32).

Stavite kvačicu () u kućicu (checkbox) ispred polja ID grupe naloga i klikom na pored polja

iz padajućeg izbornika izaberite grupu naloga (slika 54).

28. srpanj 2018.

38

slika 54 – Odabir grupe naloga iz izbornika

Korištenjem opcije Dohvat naloga po uvjetu unutar izbornika Devizno poslovanje možete

dohvatiti samo grupe s nalozima prekograničnih/međunarodnih plaćanja i deviznih prijenosa

(slika 55).

slika 55 – Izbornik s grupama naloga

U slučaju kada su u e-zabi ugovorena 2 potpisnika naloga, a drugi potpisnik ne potpiše sve

naloge u grupi sa statusom „Potpisan“, nakon grupnog potpisivanja naloga od strane drugog

potpisnika, grupa naloga dobiva novi ID broj.

Ova grupa naloga dodatno je u tabličnom prikazu označena retkom sive boje i znakom iza

rednog broja što znači da drugi potpisnik nije potpisao sve naloge u grupi (slika 56).

slika 56 – Dodatno označena grupa naloga u prikazu

10. NALOG ZA PREKOGRANIČNO I MEĐUNARODNO PLAĆANJE

Prema zakonskoj regulativi platni promet s inozemstvom dijeli se na:

prekogranične platne transakcije – transakcije između subjekata iz RH i subjekata iz zemalja

potpisnica Ugovora o Europskom gospodarskom prostoru (EEA - članice Europske unije te

Norveška, Island i Lihtenštajn)

međunarodne platne transakcije – transakcije između subjekata iz RH i subjekata izvan EEA.

Za unos naloga za plaćanje u inozemstvo odaberite:

Redovno prekogranično plaćanje u valuti EUR (u skladu sa SEPA pravilima) gdje unosite

naloge za prekogranična plaćanja u valuti EUR s opcijom redovnog plaćanja u korist SEPA

dostupnih banaka

28. srpanj 2018.

39

Međunarodna i ostala prekogranična plaćanja gdje unosite

prekogranična plaćanja u valuti različitoj od valute EUR,

hitna plaćanja u valuti EUR,

međunarodna plaćanja.

Nalog za prekogranično plaćanje u valuti EUR

slika 57 – Nalog za prekogranično plaćanje u valuti EUR

Na nalog su uvedeni dodatni podaci – “Stvarni dužnik” i “Krajnji korisnik”.

Popunajvanje ovih podataka nije obavezno.

28. srpanj 2018.

40

Nalog za međunarodna i ostala prekogranična plaćanja

slika 58 – Nalog za međunarodna i ostala prekogranična plaćanja

Prilikom unosa naloga (slika 58) nije dozvoljeno korištenje specijalnih znakova – npr.: %, ?, (, ).

Nalog se popunjava na način kako je opisano u tablici u nastavku: NAZIV POLJA

NAČIN POPUNJAVANJA

PLATITELJ IBAN

Odaberite iz padajućeg izbornika, slobodan unos nije dopušten.

Referenca

(polje se koristi za prekogranično plaćanje u EUR)

Unos podatka nije obvezan. Možete je unijeti jedan od sljedećih

podataka:

Poziv na broj platitelja – broj modela upisujete u pretpolje iza oznake

HR, a poziv na broj u polje

RF – unosite RF oznaku duljine do 25 znakova NRC – unosite NRC (Non Reference Creditor) referencu duljine do 35 znakova

Poziv na broj platitelja Unosite poziv na broj platitelja. Broj modela upisujete u pretpolje iza

oznake HR, a poziv na broj u polje. Unos podatka nije obvezan.

Dodatni podaci

(koristi za prekogranično

plaćanje u EUR)

Stvarni dužnik – unos podatka nije obvezan.

Upisuju se podaci:

Pravna ili fizička osoba

Krajnji korisnik – unos podatka nije obvezan

Upisuju se se podaci:

Pravna ili fizička osoba

28. srpanj 2018.

41

Naziv

OIB

Naziv

Vlastita oznaka PODACI O PLAĆANJU Iznos

Unosite iznos plaćanja.

Valuta

Odaberite iz padajućeg izbornika ili unestite šifru valute. U slučaju

unosa šifre valute povlači se naziv valute.

Na nalogu za prekogranično plaćanje u valuti EUR promjena valute

plaćanja nije dopuštena.

Valuta pokrića Unosite valutu pokrića tj. valutu u kojoj će kod provođenja naloga biti

terećen transakcijski račun.

Šifra namjene Odabirete iz padajućeg izbornika. Klikom na otvara se prozor s nazivima šifara namjena. 3 Podatak nije obavezan.

Način izvršenja Programski je postavljen način izvršenja Redovno.

Za naloge međunarodnih i ostalih prekograničnih plaćanja u valuti EUR, USD i HRK možete odabrati hitno izvršenje naloga-

Troškovna opcija

Za prekogranična plaćanja u valuti EUR moguća je jedino troškovna

opcija SLEV odnosno SHA za prekogranična plaćanja u ostalim

valutama.

SHA/SLEV - podijeljeni troškovi (platitelj snosi troškove Zagrebačke banke, a primatelj snosi troškove inozemne banke).

Na nalozima međunarodnih plaćanja odabirete jednu od ponuđenih

opcija:

OUR – Platitelj snosi troškove Zagrebačke banke i inozemne banke

SHA – Platitelj snosi troškove Zagrebačke banke, a primatelj snosi troškove inozemne banke

Datum izvršenja

Upisujete slobodnim unosom ili odabirom željenog datuma iz

(kalendar).

Datum izvršenja može biti do 60 dana unaprijed.

Na odabrani datum bit će terećen transakcijski račun, a nalog će biti

proveden ako do kraja dana bude dovoljno sredstava na računu. U

slučaju da na odabrani datum (do kraja dana) nema dovoljno

sredstava za provođenje naloga, nalog će dobiti status odbijen.

Referenca plaćanja

(koristi za prekogranično

plaćanje u EUR)

Popunjavate slobodnim unosom. Dopušteno je unijeti maksimalno 35

znakova.Ako je popunjeno polje „Referenca plaćanja“ unos podataka u

polje „Opis plaćanja“ nije dopušten.

Opis plaćanja Popunjavate slobodnim unosom. Dopušteno je unijeti maksimalno 140 znakova. Ako je popunjeno polje „Opis plaćanja“, unos podataka u polje „Referenca plaćanja“ nije dopušten.

Napomena Koristi se ako je s Bankom dogovoreno plaćanje prema posebnim

uvjetima.

PRIMATELJ Vrsta primatelja Označava radi li se o primatelju pravnoj ili fizičkoj osobi.

3 Popis šifara namjena dostupan je na internetskim stranicama Banke www.zaba.hr

28. srpanj 2018.

42

IBAN Unosite IBAN ili račun primatelja (za naloge međunarodnih plaćanja).

Unosom IBAN-a popunjavaju se podaci o banci primatelja ako je IBAN dostupan za dohvat podataka.

Naziv Upisujete slobodnim unosom (dopušteno je unijeti do 70 znakova). Sjedište Upisujete slobodnim unosom (dopušteno je unijeti do 35 znakova). Adresa Upisujete slobodnim unosom (dopušteno je unijeti do 35 znakova).

Država Odabirete iz padajućeg izbornika. Slobodan unos nije dopušten. Podatak je obavezan.

Identifikator primatelja

(koristi za prekogranična plaćanja u EUR)

Dopušteno je unijeti maksimalno 35 znakova. Podatak nije obvezan

BANKA PRIMATELJA Podaci o banci primatelja i državi banke primatelja popunjavaju se programski ako je IBAN primatelja

dostupan za dohvat podataka.

Država banke primatelja Možete odabrati iz šifarnika zemalja koji se otvara tapom na ovo polje; slobodan unos nije dopušten. Ako je IBAN primatelja dostupan za dohvat podataka, bit će popunjeno programski.

SWIFT adresa

Ako je IBAN primatelja dostupan za dohvat podataka, bit će

popunjeno programski. Podatak možete popuniti i slobodnim unosom;

dopušteno je unijeti maksimalno 11 znakova.

Naziv

Ako je IBAN primatelja dostupan za dohvat podataka, bit će popunjeno programski. Podatak možete popuniti i slobodnim unosom; dopušteno je unijeti maksimalno 70 znakova. Ako je popunjeno polje „SWIFT adresa“, unos podataka o nazivu, sjedištu i adresi banke primatelja nije potreban.

Sjedište


Adesa


tablica 1 – Popunjavanje polja na nalogu za redovno prekogranično plaćanje u EUR te međunarodna plaćanje i ostala

prekogranična plaćanja

Vrste tečajeva:

maloprodajni tečaj – za transakcije protuvrijednosti do 200.000,00 kuna

Informaciju o vrijednosti maloprodajnog tečaja možete dobiti na www.zaba.hr ili na telefonskim

pozivom broja 01/3707-222.

Ako je kao valuta pokrića odabrana valuta 191 HRK (ili neka druga valuta različita od valute

plaćanja) provodi se terećenje transakcijskog računa za iznos valute plaćanja u protuvrijednosti

u HRK (ili druge zadane valute terećenja) prilikom provođenja naloga. Protuvrijednost se

izračunava programski.

http://www.zaba.hr/

28. srpanj 2018.

43

Točan iznos terećenja upisane valute možete vidjeti u prometu po računu.

dogovoreni tečaj – za transakcije u kunskoj protuvrijednosti preko 200.000,00 kuna (ako

nije drugačije dogovoreno)

Tečaj možete dogovoriti s Prodajom rizničnih proizvoda, pozivom na broj telefona 01/600 66 00.

Nakon obavljenog dogovora potrebno je u polju “Valuta pokrića” obavezno označiti “ valutu

različitu od 191 HRK.

10.1. SPREMANJE, POTPISIVANJE I SLANJE NALOGA NA PROVOĐENJE

Popunjeni nalog za prekogranično plaćanje u valuti EUR (slika 59) ili nalog za međunarodna i

ostala prekogranična plaćanja spremate klikom na Pripremi nalog za provođenje.

Ako nalog nije u potpunosti popunjen ili podaci koji su uneseni nisu ispravni, nalog nije moguće

spremiti. U tom slučaju ispod polja koja nisu dobro popunjena pojavit će se poruka s opisom

greške.

slika 59 – Uneseni nalog za redovno prekogranično plaćanje u EUR

Na nalozima prekograničnog plaćanja dozvoljeno je korištenje troškovne opcije SLEV (odnosno

SHA) – podijeljeni troškovi. Opcija SLEV inicijalno je postavljena na nalozima prekograničnog

plaćanja u EUR po SEPA pravilima.

28. srpanj 2018.

44

Prekogranični platni nalozi u valuti EUR s opcijom redovno izvršenje nakon 13:00 sati bit će

zaprimljeni s valutom izvršenja sljedećeg radnog dana.

Nakon 14:00 sati spremanje naloga za prekogranično plaćanje u valuti EUR s opcijom hitno

izvršenje nije dopušteno.

Isto tako, za ove naloge ako su uneseni prije 14:00 sati, potpisivanje i/ili slanje na provođenje

nakon 14:00 sati, nije dopušteno.

Ako je na nalogu upisan neispravan IBAN primatelja, pojavljuje se poruka upozorenja i nalog se

ne može provesti.

slika 60 – Nalog za redovno prekogranično plaćanje u EUR sa statusom ZAPRIMLJEN

Nalog potpisujete klikom na Potpiši nalog i/ili Kontrola naloga.

Postupak potpisivanja naloga ovisi o broju ugovorenih e-zaba potpisnika naloga:

1) ugovoren je jedan (1) e-zaba potpisnik naloga

e-zaba potpisnik klikom na Pošalji nalog, ako ima ugovoreno i e-zaba ovlaštenje za unos i slanje

naloga, istovremeno potpisuje i šalje nalog na provođenje. Klikom na Potpiši nalog, nalog se

potpisuje, ali se NE ŠALJE na provođenje. Slanje naloga možete provesti i kasnije klikom na

Pošalji nalog.

Ako se primatelj, u korist kojega želite provesti nalog, ne nalazi na Vlastitoj listi primatelja, kako

biste potpisali nalog i poslali ga na provođenje potrebno je:

28. srpanj 2018.

45

a) ako imate ugovoren m-tokenPS, nalog dodatno potvrditi m-tokenomPS

(detaljnije opisano u poglavlju 8. ove Upute) ili

b) ako nemate ugovoren m-tokenPS, primatelja dodati na Vlastitu listu

(detaljnije opisano u poglavlju 7. ove Upute).

2) ugovorena su dva (2) e-zaba potpisnika naloga

Prvi potpisnik klikom na Potpiši nalog potpisuje nalog. Drugi potpisnik se prijavljuje u e-zaba sa

svojom karticom/USB Keyjem, dohvaća nalog na način kako je opisano u poglavlju 12. ove Upute

te klikom na Kontrola naloga drugi puta potpisuje nalog.

Klikom na Pošalji nalog, nalog šaljete na provođenje.

Ako želite poslati odjednom više naloga na izvršenje, potrebno je odabirom Nalozi, Dohvat

naloga po uvjetu, Dohvat po statusu i odabrati naloge sa statusom Potpisan.

Naloge koje želite poslati na izvršenje označite kvačicom iza rednog broja naloga.

Klikom na Pošalji označene naloge šaljete na izvršenje.

10.2. PROMJENA PODATAKA NA NALOGU I OPOZIV NALOGA

Podatke u spremljenom nalogu možete promijeniti klikom na Izmjeni nalog. Izmjene u nalogu

spremaju se klikom na Pripremi za provođenje.

Mijenjati se mogu samo podaci na nalozima koji su u statusu Zaprimljen (statusi naloga opisani

su u poglavlju 11. ove Upute).

Korištenjem opcije Unesi novi nalog koja se nalazi na dnu naloga koji je uspješno spremljen,

potpisan ili poslan možete iz postojećeg kreirati novi nalog.

Opoziv naloga za prekogranično/međunarodno plaćanje provodi se odabirom opcije Opozovi

nalog koja se nalazi na dnu naloga koji je uspješno spremljen ili potpisan.

Ako su ugovorena 2 potpisnika e-zaba naloga i oba potpisnika su potpisala nalog, tada oba

potpisnika trebaju potvrditi opoziv naloga.

10.3. DOHVAT POTVRDE O PROVEDENOM NALOGU I ISPIS NALOGA

Potvrdu o provedenom nalogu za plaćanje možete dohvatiti (slika 60) odabirom opcije Potvrda

koja se nalazi na dnu naloga (poruka „Nalog je proveden“).

28. srpanj 2018.

46

slika 61 – Dohvat potvrde o provedenom plaćanju

Klikom na PDF ikonu u gornjem desnom kutu prikazuje se nalog u pdf obliku koji možete

spremiti ili ispisati.

10.4. PREDLOŠCI

Nalog za redovno prekogranično plaćanje u EUR i nalog za međunarodna plaćanja možete unijeti

i korištenjem predloška.

Odabirom Redovno prekogranično plaćanje u EUR odnosno Međunarodna i ostala prekogranična

plaćanja, Predlošci, otvara se ekransko sučelje s tabličnim prikazom prethodno spremljenih

predložaka (slika 62).

28. srpanj 2018.

47

slika 62 - Odabir predloška

Želite li promijeniti podatke, klikom na naziv predloška otvorite predložak koji želite mijenjati.

Predložak koji želite ukloniti potrebno je označiti stavljanjem znaka √ u kućicu (checkbox) ispred

naziva predloška i kliknuti na Briši odabrane predloške.

Nove predloške možete kreirati iz naloga u statusu zaprimljen, potpisan ili proveden korištenjem

opcije Spremi uz prethodni unos naziva predloška.

11. STATUSI NALOGA ZA PREKOGRANIČNO I MEĐUNARODNO PLAĆANJE

Nalozi za prekogranično i međunarodno plaćanje mogu imati sljedeće statuse:

STATUS

OPIS

Zaprimljen Nalog je unesen i pripremljen za potpisivanje.

Potpisan Jedan potpisnik je potpisao nalog (ako su za potpisivanje naloga

ugovoerena dva potpisnika).

Kontroliran Svi potpisnici su potpisali nalog (jedan ili dva, ovisno o

ugovorenom broju potpisnika naloga).

Proveden U trenutku zaprimanja naloga osigurano je pokriće.

Poruka: Nalog je zaprimljen na izvršenje.

Čeka na izvršenje

U trenutku zaprimanja naloga nije osigurano pokriće.

Poruka:

NEMA POKRIĆA, NALOG UNESEN U RED ČEKANJA.

Ako pokriće nije osigurano na datum izvršenja do kraja dana,

nalog će na kraju dana dobiti status Odbijen.

Nalog za redovno prekogranično plaćanje u valuti EUR zaprimljen

nakon 13:00 sati.

Poruka:

NALOG ZAPRIMLJEN S VALUTOM SLJEDEĆEG RADNOG DANA.

Proveden Formirana je potvrda o provedenom nalogu za plaćanje.

Poruka: Nalog je proveden.

Odbijen Nalog nije proveden.

Potrebno je kreirati i poslati novi, ispravan nalog.

Opozvan prije slanja Nalog je opozvan prije slanja na provođenje.

28. srpanj 2018.

48

Sumnjiv Obavezno provjerite da li je nalog ipak proveden (provjerite

promete po računu).

tablica 2 – Statusi naloga

12. DOHVAT NALOGA ZA PREKOGRANIČNO I MEĐUNARODNO PLAĆANJE PO UVJETU

Naloge možete dohvatiti prema različitim uvjetima (slika 63).

slika 63 – Dohvat naloga po uvjetu

Klikom na Dohvati svi nalozi koji zadovoljavaju zadane uvjete prikazuju se u tabličnom obliku

(slika 63), a klikom na pojedini redak s nalogom prikazuje se nalog za

prekogranično/međunarodno plaćanje.

Naloge možete poredati silazno ili uzlazno prema sljedećim uvjetima:

datumu zadavanja

28. srpanj 2018.

49

datumu izvršenja

broju transakcije

iznosu

valuti plaćanja

valuti terećenja

nazivu primatelja

SWIFT adresi

broju naloga

IBAN-u/račun primatelja.

slika 64 – Tablični prikaz dohvaćenih naloga

Klikom na PDF ikonu u gornjem desnom kutu otvara se pdf dokument s grupnim prikazom

naloga za prekogranično/međunarodno plaćanje koje možete spremiti ili zadati za ispis.

13. IZVRŠENJE NALOGA ZA PREKOGRANIČNO I MEĐUNARODNO PLAĆANJE

Nalozi se izvršavaju u skladu s Općim uvjetima poslovanja Zagrebačke banke po transakcijskim

računima poslovnih subjekata, Općim uvjetima poslovanja Zagrebačke banke za korištenje

28. srpanj 2018.

50

direktnih kanala od strane poslovnog subjekta i Satnicom poslovanja po transakcijskim

računima poslovnih subjekata. 4

14. NAPLATA IZ INOZEMSTVA

Obavijest o naplati iz inozemstva – sadrži obavijest / izvještaj o prispjeloj naplati iz inozemstva

za prekogranične platne transakcije u valutama različitim od valute EUR i za međunarodne

platne transakcije.

Za prekogranične priljeve u valuti EUR Vaš transakcijski račun bit će odobren na dan

zaprimanja priljeva, a promet na Vašem transakcijskom računu bit će evidentiran bez

prethodne obavijesti.

Na početnoj e-zaba stranici, u „Obavijestima“, Zagrebačka banka vas obavještava o o pristiglim

naplatama iz inozemstva.

slika 65 – e-zaba početna stranica – Obavijesti

Klikom na „Obavijesti“ prikazuje se tablični prikaz Obavijesti (slika 66).

4 Opći uvjeti i Satnica dostupni su na internetskim stranicama Banke www.zaba.hr .

http://www.zaba.hr/

28. srpanj 2018.

51

slika 66 – Tablični prikaz Obavijesti

Klikom na redni broj pojavljuje se sažetak Obavijesti (slika 67).

slika 67 – Prikaz sažetka Obavijesti

Klikom na broj naloga - podcrtani broj na kraju Obavijesti (npr. 1233016697001) dolazite do

pregleda Obavijesti o naplati iz inozemstva (slika 68).

slika 68 – Obavijest o naplati (priljevu) iz inozemstva

14.1. PREGLED OBAVIJESTI O PRILJEVU IZ INOZEMSTVA

Unutar izbornika Devizno poslovanje – Obavijest o priljevu iz inozemstva nalazi se Pregled

obavijesti o priljevu iz inozemstva.

28. srpanj 2018.

52

Obavijesti o priljevu iz inozemstva možete pregledati odabirom jednog od sljedećih uvjeta:

račun odobrenja

valuta naplate

datum naplate

iznos naplate

broj naloga.

slika 69 – Pregled Obavijesti o priljevu iz inozemstva

Obavijesti o priljevu možete sortirati prema:

datumu valute

broju naloga

iznosu

valuti

Označavanjem uvjeta i klikom na Prikaži otvara se ekran s tabelarnim prikazom obavijesti (slika

70).

slika 70 – Tabelarni prikaz Obavijesti o priljevu iz inozemstva

Klikom na Obavijest pojavljuje se odabrana obavijest o priljevu (slika 71).

28. srpanj 2018.

53

slika 71 – Obavijesti o priljevu iz inozemstva

Obavijest o priljevu iz inozemstva možete ispisati kao PDF dokument klikom na ikonu u gornjem

desnom kutu ekrana.

14.2. IZVRŠENJE NALOGA ZA NAPLATU

Nalozi se izvršavaju u skladu sa Satnicom poslovanja po transakcijskim računima poslovnih

subjekata.

15. KUPNJA I PRODAJA DEVIZA

Kupnju, prodaju i/ili konverziju deviza možete provesti korištenjem standardnog ili dogovorenog

tečaja.

Za provođenje transakcija po standardnom tečaju koristi se tečajna lista Zagrebačke banke

dostupna na internetskoj stranici Banke www.zaba.hr

Tečaj možete dogovoriti s Prodajomi rizničnih proizvoda Zagrebačke banke, pozivm na broj

telefona 01/600 66 00, nakon čega se formira zaključnica kao potvrda dogovora.

Putem e-zabe omogućeno Vam je primanje zaključnice, potvrđivanje dogovora i provođenje

naloga kupoprodaje deviza.

Za kupnju, prodaju ili konverziju deviza po standardnom ili dogovorenom tečaju iz izbornika

Platni promet odaberite opciju Devizno poslovanje, Kupoprodaja deviza.

http://www.zaba.hr/

28. srpanj 2018.

54

15.1. KUPNJA I PRODAJA DEVIZA PO STANDARDNOM TEČAJU

Odabirom opcije Novi nalog za kupoprodaju deviza po standardnom tečaju pojavljuje se ekran

za unos naloga (slika 72).

slika 72 – Nalog za kupoprodaju deviza

Podaci na nalogu za kupoprodaju deviza popunjavaju se kako slijedi:

PLATITELJ

IBAN – prikazan je IBAN platitelja, moguć odabir iz padajućeg izbornika

Poziv na broj platitelja – podatak unosite prema potrebi

PODACI O PLAĆANJU

Vrsta posla – odabirete jednu od sljedećih opcija:

kupnja deviza – terete se kune, a odobravaju devize

prodaja deviza – terete se devize, a odobravaju kune

konverzija deviza – terete se i odobravaju devize

Iznos – upisujete jedan iznos (ili terećenja ili odobrenja)

Valuta – odabirete iz izbornika ili se pojavljuje valuta HRK ako je odabrana vrsta posla

kupnja deviza

Opis plaćanja – popunjavate slobodnim unosom

PRIMATELJ

IBAN – prikazan je IBAN primatelja, moguć odabir iz padajućeg izbornika Poziv na broj primatelja - podatak unosite prema potrebi Iznos – upisujete jedan iznos (ili terećenja ili odobrenja)

28. srpanj 2018.

55

Valuta – odabirete iz izbornika ili se pojavljuje valuta HRK ako je odabrana vrsta posla prodaja deviza

Datum izvršenja – tekući datum Tečaj – popunjava Banka kod provođenja naloga

Klikom na Spremi provodi se kontrola unesenih podataka nakon čega je nalog spreman za

potpisivanje.

15.2. SPREMANJE, POTPISIVANJE, OPOZIV I SLANJE NALOGA

Nakon unosa, nalog je potrebno spremiti te nakon toga potpisati (pripremiti za provođenje).

slika 73 – Nalog za kupoprodaju deviza sa statusom PROVEDEN

Zaprimljeni nalog možete opozvati odabirom opcije Opozovi nalog.

Nakon što svi potpisnici potpišu nalog (ovisno o broju ugovorenih e-zaba potpisnika), nalog

možete poslati na provođenje.

15.3. KUPNJA I PRODAJA DEVIZA PO DOGOVORENOM TEČAJU

Transakcije za iznose kojih je protuvrijednosti veća od 200.000,00 kuna dogovarate s

Prodajom rizničnih proizvoda, pozivom na broj telefona 01/600 66 00, radnim danom od 8:30

do 16:30 sati.

Po provedenom dogovoru formira se zaključnica - dokument kojim se potvrđuje dogovor i

provodi nalog kupoprodaje deviza.

28. srpanj 2018.

56

U nastavku ove Upute opisan je način korištenja zaključnice i kupoprodaje deviza po

dogovorenom tečaju.

15.4. PREGLED ZAKLJUČNICA

Iz izbornika Platni promet, Devizno poslovanje, Kupoprodaja deviza odaberite Pregled zaključnica

nakon čega se otvara ekran s tabličnim prikazom zaključnica s opisom statusa (slika 74).

slika 74 – Tablični prikaz zaključnica

Prikaz sadrži sljedeće podatke:

Broj zaključnice – prikazuje se broj zaključnice

Datum formiranja – datum kada je obavljeno dogovaranja tečaja

Vrsta posla

1. promptna kupnja deviza

2. promptna prodaja deviza

3. terminska kupnja deviza

4. terminska prodaja deviza

5. devizni SWAP

Promptne (SPOT) transakcije su transakcije čiji je rok izvršenja do dva (2) radna dana od

ugovaranja transakcije.

Terminske transakcije su transakcije čiji je rok izvršenja dulji od dva (2) radna dana od

ugovaranja transakcije (maksimalno do 3 godine).

Valutni SWAP je istovremeno ugovaranje kupnje (prodaje) sa spot valutom i prodaje (kupnje) s

nekim datumom koji je dulji od dva (2) dana od ugovaranja transakcije (maksimalno do 3

godine).

Kupujemo – prikazuje se iznos i valuta koja se kupuje

Prodajemo – prikazuje se iznos i valuta koja se prodaje

Status – prikazuje se status zaključnice

Za pojedinačni prikaz zaključnice (slika 75) kliknite na broj zaključnice.

28. srpanj 2018.

57

slika 75 – Zaključnica sa statusom zaprimljena

Prije potpisivanja zaključnice obavezno iz padajućeg izbornika odaberite IBAN platitelja i IBAN

primatelja.

Možete upisati i poziv na broj platitelja i/ili poziv na broj primatelja.

Zaključnicu sa statusom „Zaprimljena“ možete potpisati ili opozvati.

Opozivom, status zaključnice mijenja se u „Otkazana“.

Potpisivanje zaključnice provode e-zaba korisnici s ovlaštenjem za potpisivanje naloga, u skladu

s brojem ugovorenih e-zaba potpisnika (1 ili 2 potpisnika).

Ako su ugovorena dva (2) e-zaba potpisnika, nakon potpisa, odnosno opoziva, potrebno je

provesti kontrolu potpisa, odnosno opoziva.

Nakon kontrole, zaključnici se mijenja status u „Potvrđena“ i zadan je nalog za kupoprodaju

valuta.

Ako je ugovoren jedan (1) e-zaba potpisnik, klikom na Potpiši zaključnica dobiva status

„Potvrđena“ i zadan je nalog za kupoprodaju valuta.

28. srpanj 2018.

58

Potpisivanjem Zaključnice za spot i terminske transakcije kupoprodaje, istovremeno dajete

suglasnost Zagrebačkoj banci da za iznos novčanih sredstava koje prodajte Banci izravno tereti

Vaš transakcijski račun i istovremeno odobri Vaš transakcijski račun za iznos novčanih sredstava

valute koju kupujete, sukladno podacima navedenim u Zaključnici (slike 75 i 76 ).

slika 76 – Suglasnost

slika 77 – Provedeni nalog iz zaključnice

15.5. STATUSI ZAKLJUČNICE

STATUS

OPIS

Zaprimljena Zaključnica je pripremljena za potpisivanje.

Djelomično potpisana

Jedan potpisnik je potpisao zaključnicu (kada su za potpisivanje

naloga ugovorena 2 potpisnika naloga).

Potvrđena

Svi potpisnici su potpisali zaključnicu (1 ili 2 ovisno o broju

ugovorenih potpisnika naloga), nalog za kupoprodaju deviza iz

zaključnice je u čekanju ili je opozvan.

28. srpanj 2018.

59

Provedena

Svi potpisnici su potpisali zaključnicu (1 ili 2 ovisno o broju

ugovorenih potpisnika naloga) i proveden je nalog za kupoprodaju

deviza iz zaključnice.

Djelomično otkazana Jedan potpisnik opozvao je zaključnicu (u slučaju kada su ugovorena 2 potpisnika naloga).

Otkazana Svi potpisnici su opozvali zaključnicu (1 ili 2 ovisno o broju

ugovorenih potpisnika naloga).

Neprovedena Na dogovoreni datum nije proveden nalog za kupnju ili prodaju

deviza.

tablica 3 – Statusi zaključnice

15.6. DOHVAT NALOGA PO UVJETU I ISPIS NALOGA

Naloge za kupoprodaju deviza možete dohvatiti po odabranom uvjetu (slika 78).

Kod dohvata naloga možete koristiti sljedeće uvjete:

IBAN

Valuta plaćanja

Valuta terećenja

Vremensko razdoblje, datum zadavanja ili datum izvršenja (datum realizacije zaključenog

dogovora za naloge formirane prije datuma realizacije).

Potpisnik/kontrolor

Iznos (početni ili točan)

Status naloga

Broj transakcije

Broj naloga

28. srpanj 2018.

60

slika 78 – Dohvat naloga za kupnju i prodaju deviza

Klikom na redni broj naloga otvara se ekransko sučelje s dealjima naloa.

Iz naloga koji su odbijeni ili opozvani možete kreirati novi nalog klikom na Unesi novi

nalog.

Provedene naloge možete ispisati kao PDF dokument klikom na ikonu u gornjem desnom kutu

ekrana.

28. srpanj 2018.

61

15.7. STATUSI NALOGA ZA KUPOPRODAJU DEVIZA

STATUS

OPIS

Zaprimljen Nalog je unesen i pripremljen za potpisivanje.

Potpisan Jedan potpisnik je potpisao nalog (kada su ugovorena 2 potpisnika

naloga).

Kontroliran Drugi potpisnik je potpisao nalog (kad su ugovorena 2 potpisnika

naloga).

Proveden U trenutku zaprimanja naloga osigurano je pokriće.

Čeka na izvršenje

U trenutku zaprimanja naloga nije osigurano pokriće

Poruka: NEMA POKRIĆA, NALOG UNESEN U RED ČEKANJA.

Ako pokriće nije osigurano do kraja dana, nalog će na kraju dana

dobiti status Odbijen.

Opozvan Nalog je opozvan.

Odbijen

Nalog nije proveden (npr. zadan je iznos kupoprodaje veći od

200.000,00 HRK).

Potrebno je unijeti i poslati novi, ispravan nalog.

tablica 4 – Statusi naloga za kupoprodaju deviza

16. DEVIZNI PRIJENOS

Korištenjem opcije Devizni prijenosi provodite transakcije u devizama u korist računa unutar

Banke i računa izvan Banke.

Prijenosi u devizama unutar Zagrebačke banke mogu biti:

na račun fizičke osobe (za troškove službenog putovanja),

na račun oročenja,

na račun kredita,

na drugi račun iste pravne osobe,

na posebni račun druge domaće pravne osobe ili

na račune stranih pravnih i fizičkih osoba.

Prijenos u devizama možete provesti i na račun pravne osobe u drugoj banci u zemlji.

Do naloga za devizni prijenos dolazite odabirom opcije Platni promet, Devizno poslovanje,

Devizni prijenos gdje unosite novi nalog za devizni prijenos i/ili dohvaćate naloge deviznog prijenosa po uvjetu.

28. srpanj 2018.

62

16.1. UNOS NALOGA ZA DEVIZNI PRIJENOS

Nalog za devizni prijenos (slika 79)

slika 79 – Nalog za devizni prijenos

popunjavate kako slijedi:

PLATITELJ

IBAN – prikazan je IBAN platitelja, moguć odabir iz padajućeg izbornika

PODACI O PLAĆANJU

Iznos – upisujete iznos plaćanja

Valuta – popunjavate odabirom iz padajućeg izbornika

Troškovna opcija –programski je postavljena troškovna opcija SLEV (promjena nije moguća)

Opis plaćanja - popunjavate slobodnim unosom

PRIMATELJ

IBAN - unosite IBAN primatelja

Klikom na možete provjeriti IBAN primatelja čime se programski popunjavaju podaci u poljima naziv, sjedište i adresa primatelja.

Poziv na broj primatelja - podatak unosite prema potrebi

Naziv – slobodan unos

Sjedište - slobodan unos

Adresa - slobodan unos

28. srpanj 2018.

63

Datum izvršenja – unosite željeni datum terećenja transakcijskog računa (do 60 dana unaprijed).

Na uneseni datum bit će terećen transakcijski račun, a nalog će biti proveden ako do kraja dana

bude dovoljno sredstava na računu.

Ako na datum terećenja nema dovoljno sredstava za provođenje naloga, nalog će, na kraju dana,

biti odbijen.

Klikom na Pripremi nalog za provođenje provodi se kontrola unesenih podataka nakon čega se provodi spremanje naloga.

Po spremanju, nalog je potrebno potpisati. Nakon što svi potpisnici potpišu nalog (ovisno o broju

e-zaba potpisnika naloga 1 ili 2), nalog je potrebno poslati na provođenje.

16.2. DOHVAT NALOGA DEVIZNIH PRIJENOSA PO UVJETU

Izborom opcije Dohvat naloga po uvjetu otvara se ekran na kojemu je potrebno označiti uvjete za

dohvat naloga (slika 80).

slika 80 – Dohvat naloga deviznog prijenosa po uvjetu

28. srpanj 2018.

64

Naloge možete poredati silazno ili uzlazno prema:

datumu zadavanja

datumu izvršenja

broju transakcije

iznosu

valuti plaćanja

nazivu primatelju

broju naloga

IBAN-u/računu primatelja

banci primatelja.

Klikom na Dohvati nalozi se prikazuju u tabličnom obliku (slika 81), a klikom na redni broj naloga

otvara se ekransko sučelje s detaljima naloga.

slika 81 – Tablični prikaz dohvaćenih naloga

Klikom na PDF ikonu u gornjem desnom kutu ekrana otvara se ekran s grupnim prikazom naloga

(PDF) koji možete spremiti ili zadati ispis.

Provedene naloge možete ispisati kao PDF dokument i klikom na ikonu u gornjem desnom kutu

ekrana.

Iz naloga koji su odbijeni, provedeni ili opozvani možete zadati novi nalog deviznog prijenosa.

16.3. PREDLOŠCI ZA NALOGE DEVIZNIH PRIJENOSA

Nalog za devizni prijenos možete unijetii i korištenjem predloška.

Odaberite opciju Predlošci klikom na koju se otvara tabilični prikaz s prethodno spremljenim

predlocima (slika 82).

28. srpanj 2018.

65

slika 82 - Odabir predloška

Želite li promijeniti podatke, klikom na naziv predloška otvorite predložak koji želite mijenjati.

Predložak koji želite ukloniti potrebno je označiti stavljanjem znaka √ u kućicu (checkbox) ispred

naziva predloška i kliknuti na Briši odabrane predloške.

Nove predloške možete kreirati iz naloga u statusu zaprimljen, potpisan ili proveden korištenjem

opcije Spremi uz prethodni unos naziva predloška.

16.3. IZVRŠENJE NALOGA DEVIZNIH PRIJENOSA

Nalozi se izvršavaju u skladu s Općim uvjetima poslovanja Zagrebačke banke po transakcijskim

računima poslovnih subjekata, Općim uvjetima poslovanja Zagrebačke banke za korištenje

direktnih kanala od strane poslovnog subjekta i Satnicom poslovanja po transakcijskim

računima poslovnih subjekata.

17. UNOS NALOGA IZ DATOTEKE

Osim pojedinačnog unosa naloga, u e-zabu možete učitati i datoteku s nalozima za plaćanje.

Datoteku s nalozima formirate koristeći programsku podršku koju Vaša tvrtka koristi u

financijskom poslovanju (neovisno o e-zabi). Datoteka mora biti određenog formata s određenom

strukturom podataka.

Nakon izrade datoteke potrebno je:

datoteku s nalozima elektronički potpisati,

učitati (file-upload) potpisanu datoteku s nalozima u e-zabu i

poslati naloge iz datoteke na provođenje.

Putem e-zabe Banka zaprima i provodi datoteke s nalozima čija je vjerodostojnost potvrđena na

jedan od sljedećih načina:

28. srpanj 2018.

66

1) datoteku s nalozima potpisala su dva e-zaba ovlaštenika s ovlaštenjem skupnog

potpisivanja naloga za plaćanje u e-zabi, ili

2) datoteku s nalozima potpisao je jedan e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem pojedinačnog

potpisivanja naloga za plaćanje u e-zabi, a drugi e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem za

unos i slanje naloga poslao na provođenje, ili

3) datoteku s nalozima potpisao je jedan e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem pojedinačnog

potpisivanja naloga za plaćanje u e-zabi koji je dodatno, u trenutku slanja datoteke na

provođenje, potvrdio svoj identitetm-tokenomPS.

e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem pojedinačnog potpisivanja naloga za plaćanje koji je potpisao

datoteku bez korištenja m-tokenaPS ne može poslati potpisanu datoteku putem e-zabe na

provođenje.

17.1. ELEKTRONIČKO POTPISIVANJE DATOTEKE S NALOZIMA Datoteku s nalozima može potpisati samo e-zaba korisnik s ovlaštenjem za potpisivanje naloga.

Datoteka se potpisuje u off line-u (nije potrebno imati uspostavljenu internet vezu). Za potpisivanje datoteka koristite aplikaciju ASEBA FileSecure. Istom aplikacijom možete

provjeriti elektronički potpis Banke.

Detaljnije upute za korištenje aplikacije ASEBA FileSecure nalaze se na internetskoj stranici Banke

www.zaba.hr unutar izbornika PODRŠKA, POSLOVNI SUBJEKTI, e-zaba poslovno bankarstvo,

UPUTE. 5

17.2. UNOS XML (pain.001) DATOTEKE Nakon što ste datoteku potpisali potrebno ju je učitati (file-upload) u e-zabu.

Učitavanje datoteke može provesti e-zaba korisnik s ovlaštenjem za unos i slanje naloga (kod

unosa datoteke provjerava se da li je ugovoreno ovlaštenje po računu koji se u datoteci nalazi

kao račun platitelja).

Učitavanje datoteke provodite na sljedeći način:

prijavite se za rad u e-zabi na način opisan u poglavlju 2

unutar izbornika Platni promet – Datoteke s nalozima odaberite opciju Unos datoteke

(slika 83).

slika 83 – Unos datoteke s nalozima

5 Uputa za korištenje aplikacijom za potpis datoteka

http://www.zaba.hr/

28. srpanj 2018.

67

Odabirom opcije Unos datoteke otvara se ekran kao na slici 84.

slika 84 – Sučelje za učitavanje datoteke s nalozima

Klikom na Browse odaberite datoteku koju želite učitati u e-zabu (slika 85).

slika 85 – Odabir datoteke za učitavanje

Odabranu datoteku možete:

provjeriti u smislu njezine ispravnosti (provjera strukture datoteke u cilju testiranja njezine

ispravnosti od strane e-zaba korisnika, prije samog učitavanja naloga iz datoteke u e-zaba) –

Provjeri) ili

učitati u e-zabu (učitavanje naloga iz datoteke u e-zabu) – Učitaj.

Učitavanje naloga iz datoteke Odabirom Učitaj prikazuje se ekran s podacima o datoteci kao na slici 86.

slika 86 – Datoteka je učitana

28. srpanj 2018.

68

Nakon učitavanja, nalozi iz datoteke nisu poslani na provođenje, već su samo zaprimljeni u

Zagrebačku banku, kao i u slučaju kada ste naloge pojedinačno unijeli, potpisali i kontrolirali.

Provjera ispravnosti datoteke Prije učitavanja datoteke s nalozima, u e-zabi možete provjeriti ispravnost datoteke (provjera

strukture datoteke). U tu svrhu umjesto Učitaj odaberite Provjeri (slika 85). Dobit ćete poruku o

ispravnosti datoteke odnosno o eventualnim greškama u datoteci (slika 87).

slika 87 – Datoteka s neispravnim nalozima

Unutar izbornika Unos datoteke možete preuzeti primjer datoteke s nalozima klikom na link

Preuzmi. 17.3. SLANJE NALOGA IZ DATOTEKE NA PROVOĐENJE Učitane naloge iz datoteke (slika 86) možete

odmah poslati na provođenje klikom na Pošalji na provođenje ili

pregledati u tabličnom prikazu i nakon toga poslati na provođenje.

Datoteku može učitati i poslati na provođenje e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem za unos i slanje

naloga.

Prikaz podataka o učitanoj datoteci/nalozima

U tabličnom prikazu sadržani su svi nalozi koji su sastavni dio datoteke (slika 88).

28. srpanj 2018.

69

slika 88 - Učitani nalozi

Klikom na broj naloga (slika 88) dobit ćete prikaz odabranog naloga (slike 89 i 90) sa svim

podacima koji se odnose na odabrani nalog.

slika 89 – Nalog iz datoteke sa statusom PROVEDEN

28. srpanj 2018.

70

slika 90 – Nalog iz datoteke sa statusom ODBIJEN

Ako iz bilo kojeg razloga naloge iz učitane datoteke niste poslali na izvršenje odmah po unosu u

e-zabu, možete to učiniti i kasnije koristeći opciju Dohvat učitanih datoteka (poglavlje 17.4. ove

upute).

17.3.1. SLANJE DATOTEKE NA PROVOĐENJE -1 POTPISNIK

U slučaju kada je ugovoren 1 (jedan) potpisnik e-zaba naloga, kod slanja na provođenje provodi

se kontrola

1) da li je datoteku s nalozima potpisao jedan e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem pojedinačnog

potpisivanja naloga za plaćanje u e-zabi, a drugi e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem za

unos i slanje naloga šalje datoteku na provođenje (različite osobe), ili

2) je datoteku s nalozima potpisao e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem pojedinačnog

potpisivanja naloga za plaćanje u e-zabi koji datoteku i šalje na provođenje (ista osoba).

U slučaju kada isti e-zaba ovlaštenik potpiše i šalje datoteku na provođenje, kod slanja datoteke

na provođenje provodi se dodatna identifikacija pošiljatelja datoteke m-tokenomPS.

Klikom na Pošalji na provođenje na ekranskom sučelju prikazuje se poruka “Za slanje datoteke na

provođenje molimo unesite OTP.” (slika 91).

28. srpanj 2018.

71

slika 91 – Identifikacija pošiljatelja datoteke m-tokenomPS

Ako je isti e-zaba ovlaštenik potpisao datoteku i taj e-zaba ovlaštenik šalje datoteku na

provođenje, a nema ugovoren m-tokenPS, kod slanja datoteke na provođenje (klikom na Pošalji

na provođenje) prikazuje se poruka kao na slici 92.

slika 92 – Identifikacija pošiljatelja datoteke bez m-tokenaPS

U m-tokenuPS potrebno je odabrati opciju OTP (APPLI1) i generirani OTP koji se prikazuje u m-

tokenuPS unijeti u polje na ekranskom sučelju e-zabe (slika 93).

28. srpanj 2018.

72

slika 93 – Unos OTP-a

Po unosu OTP-a, klikom na Pošalji na provođenje, nalozi iz datoteke poslani su na izvršenje (slika

94).

slika 94 – Status datoteke s nalozima poslanim na izvršenje

17.4. DOHVAT UČITANIH DATOTEKA S NALOZIMA ZA PLAĆANJE

Odabirom opcije Dohvat učitanih datoteka u izborniku „Datoteke s nalozima“ dohvaćate

datoteke s nalozima za plaćanje.

Prikazuju se sve datoteke koje ste učitali u e-zabu (slika 95).

28. srpanj 2018.

73

slika 95 – Dohvat učitanih datoteka

Odabirom pojedine datoteke, klikom na redni broj u tabličnom prikazu, dobit ćete tablični prikaz

naloga koji su njezin sastavni dio (slika 96).

slika 96 – Tablični prikaz naloga iz datoteke

18. TEČAJNA LISTA

Tečajna lista za tekući datum dostupna Vam je na e-zaba početnoj stranici i u izborniku Platni

promet, Devizno poslovanje.

Odabirom opcije Tečajna lista možete odabrati način odabira – prema datumu ili prema broju

tečajne liste.

Ako tečajnu listu birate prema datumu, potrebno odabrati opciju Kalendar te u kalendaru

odabrati željeni datum.

Klikom na Prikaži (slika 97) možete otvoriti ili spremiti tečajnu listu u PDF formatu.

28. srpanj 2018.

74

slika 97 – Dohvat tečajne liste

19. KALKULATOR

U izborniku Platni promet, Devizno poslovanje odabirom opcije Kalkulator možete izračunati

protuvrijednosti upisanog početnog ili odredišnog iznosa valuta s tečajne liste (slika 98).

slika 98 – Izračun protuvrijednosti pomoću kalkulatora

20. ODJAVA IZ e-zabe

Po završetku korištenja, iz e-zabe obavezno se odjavljujete odabirom opcije „Odjava“.

Klikom na navedenu opciju pojavljuje se poruka: „Nakon završetka rada s e-zabom obavezno

spremite USB Key (e-zaba karticu) na sigurno mjesto.“

Nakon odjave iz e-zabe svakako postupite po dobivenoj poruci te obavezno izvadite USB Key iz

računala ili e-zaba karticu iz čitača te spremite USB Key/e-zaba karticu na sigurno mjesto.

Za cijelo vrijeme korištenja e-zabom molimo da se pridržavate sigurnosnih pravila.

Važna napomena:

Ako setijekom dana u bilo kojem trenutku ne koristite e-zabom obavezno se odjavite i obavezno

izvadite USB Key iz računala ili e-zaba karticu iz čitača.

Nemojte ostavljati USB Key u računalu ili e-zaba karticu u čitaču ako nemate potrebu koristiti se

e-zabom.

Documents

e - zaba poslovno bankarstvo potrebe primjene limita u valuti EUR, nalozi koji se izvršavaju u drugoj valuti, različitoj od EUR, preračunavaju se u valutu EUR primjenom srednjeg