SINGIDUNUM NOVEMBAR 2008

DOKUMENTARNI AKREDITIV KAO INSTRUMENT PLA ANJA U MEDJUNARODNOJ TRGOVINI

VESNA TUS

INSTRUMENTI PLA ANJA U MEDJUNARODNOJ TRGOVINI BANKARSKA DOZNAKA EK KREDITNO PISMO KREDITNA KARTA DOKUMENTARNI INKASO DOKUMENTARNI AKREDITIV

DOKUMENTARNI AKREDITIVI1.DEFINICIJA 2.ZNA AJ AKREDITIVA 3.ODNOS AKREDITIVA I OSTALIH INSTRUMENATA PLA ANJA 4.VRSTE AKREDITIVA 5.U ESNICI U AKREDITIVNOM POSLU 6.DIJAGRAM AKREDITIVA 7.ODREDBE AKREDITIVA

DEFINICIJAINSTRUMENT BEZGOTOVINSKOG PLA ANJA PREMA JEDNOOBRAZNIM PRAVILIMA I OBI AJIMA ZA DOKUMENTARNE AKREDITIVE, REVIZIJA 2007, PUBLIKACIJA MTK BR. 600 ( UCP 600 ) AKREDITIV ZNA I SVAKO UTANA ENJE, BEZ OBZIRA NA NAZIV ILI OPIS, KOJE JE NEOPOZIVO I KOJIM SE KONSTITUI E DEFINITIVNA OBAVEZA AKREDITIVNE BANKE DA HONORI E USKLADJENU PREZENTACIJU. BANKE POSLUJU SA DOKUMENTIMA A NE SA ROBOM, USLUGAMA ILI INIDBOM NA KOJE SE DOKUMENTA MOGU ODNOSITI.

ODNOS AKREDITIVA I DRUGIH INSTRUMENATA PLA ANJA U MEDJUNARODNOJ TRGOVINI

BANKARSKA DOZNAKA I AKREDITIV KREDITNO PISMO I AKREDITIV DOKUMENTARNI INKASO I AKREDITIV BANKARSKA GARANCIJA I AKREDITIV BANKARSKA GARANCIJA I STANDBY AKREDITIV

ZNA AJ AKREDITIVA SREDSTVO ZA ISPUNJENJE NOV ANE OBAVEZE DU NIKA IZ OSNOVNOG POSLA DEFINISANO FINANSIJSKOM KLAUZULOM KUPOPRODAJNOG UGOVORA BAZIRA SE NA UGOVORU, DEO UGOVORA,REGULI E NA IN PLA ANJA PODJEDNAKO TITI INTERESE KUPCA I PRODAVCA BANKE RUKUJU DOKUMENTIMA A NE ROBOM NAJSIGURNIJI NA IN PLA ANJA SREDSTVO PLA ANJA I OBEZBEDJENJE PLA ANJA SREDSTVO KREDITIRANJA PLA ANJA

IZVORI PRAVA I OSTALA REGULATIVA1. ZAKON O OBLIGACIONIM ODNOSIMA 2. AUTONOMNI MEDJUNARODNI IZVOR PRAVA, JEDNOOBRAZNA PRAVILA I OBI AJI ZA DOKUMENTARNE AKREDITIVE REVIZIJA 2007, PUBLIKACIJA MTK 600 3. ZAKON O SPOLJNOJ TRGOVINI 4. ZAKON O DEVIZNOM POSLOVANJU 5. ODLUKA O USLOVIMA I NA INU OBAVLJANJA PLATNOG PROMETA SA INOSTRANSTVOM i UPUTSTVO ZA SPROVODJENJE ODLUKE O USLOVIMA I NA INU OBAVLJANJA PLATNOG PROMETA SA INOSTRANSTVOM (Slu beni glasnik RS br.62 /2006 )

PRAVNI ODNOS IZ AKREDITIVA IZMEDJU: KUPCA I PRODAVCA NALOGODAVCA I AKREDITIVNE BANKE AKREDITIVNE I KORESPONDENTSKE BANKE AVIZIRAJU E BANKE I KORISNIKA

Dijagram akreditiva N l g d v c APPLICANT UG V R R B risni BENEFICIARY

1 zahtev

4

4 4 DU N

3 avizovizir u b n

5

r di ivn b n ISSUING BANK

4

2 (L/C mt 700 ) 2 5 PLNJ

ADVISING BANK

5

R

bursn b n

REIMBURSEMENT BANK

nfir ir u

b n

CONFIRMING BANK

NALOGODAVAC

KORISNIK

ZAHTEV

UGOVOR

OTVARANJE MT700

OBAVE TENJE

*AKREDITIVNA BANKA

*AVIZIRAJU A BANKA

NALOGODAVAC UGOVORMT 730

KORISNIK

PRIHVATANJE

AKREDITIVA

*AKREDITIVNA BANKA

*AVIZIRAJU A BANKA

NALOGODAVAC

KORISNIK

/1 **OTPREMA ROBE AKREDITIVNA BANKA PREGLED DOKUMENTA AVIZIRAJU A BANKA PREGLED DOKUMENTA

NALOGODAVAC KORISNIK PRILIV PLA ANJE

* *MT AKREDITIVNA BANKA 756 202 AVIZIRAJU A BANKA

VRSTE AKREDITIVA1.UVOZNI NOSTRO, IZVOZNI-LORO prema kretanju robe uvoz,izvoz 2.OPOZIVI i NEOPOZIVI prema vrstini obaveze u koju ulazi akreditivna banka 3.NEPOTVRDJENI i POTVRDJENI prema vrstini obaveze koja nije ili jeste dodata obavezi akreditivne banke

VRSTE AKREDITIVA

4.PRENOSIVI I NEPRENOSIVI prema mogu nosti prenosa akreditiva na drugog korisnika (jedan akreditivdva ugovora) 5. OBI NI I ROTATIVNI (revolving) prema tome da li se prilikom otvaranja predvidja izmena iznosa akreditiva i na koji na in

VRSTE AKREDITIVA6.PO VIDJENJU i RO NI (terminski) prema trenutku kada se vr i isplata podnetih dokumenata 7.DOMICILIRANI U ZEMLJI i DOMICILIRANI U INOSTRANSTVU podela prema mestu pla anja

VRSTE AKREDITIVA8.POKRIVENI i NEPOKRIVENI prema momentu slanja pokri a u inostranstvo 9.STANDBY AKREDITIV 10.BACK-TO-BACK AKREDITIV 11. AKREDITIV SA CRVENOM KLAUZULOM 12.REEKSPORTNI AKREDITIV

U ESNICI U AKREDITIVNOM POSLU NALOGODAVAC ( KUPAC, UVOZNIK) KORISNIK ( PRODAVAC, IZVOZNIK) AKREDITIVNA BANKA ISPLATNA BANKA AVIZIRAJU A BANKA KONFIRMIRAJU A BANKA RAMBURSNA BANKA BANKA KOJA ZAHTEVA RAMBURS

NALOGODAVAC APPLICANT STRANA NA IJI SE ZAHTEV IZDAJE AKREDITIV OVLA ENOJ BANCI PODNOSI ZAHTEV ZA OTVARANJE AKREDITIVA, PRECIZNO NAVODI SVE NEOPHODNE ELEMENTE (USLOVE I ODREDBE) AKREDITIVA KOJI TREBA DA BUDU ISPUNJENI DA BI SE IZVR ILO PLA ANJE PRILA E ODGOVARAJU U DOKUMENTACIJU ZA OTVARANJE AKREDITIVA OBAVE TAVA BANKU O SREDSTVIMA IZ KOJIH E IZMIRITI OBAVEZU ILI O TOME SKLAPA POSEBAN UGOVOR SA BANKOM

AKREDITIVNA BANKA ISSUING BANK BANKA KOJA IZDAJE AKREDITIV NA ZAHTEV NALOGODAVCA ILI ZA SOPSTVENI RA UN KUP EVA BANKA PO NALOGU KUPCA IZDAJE AKREDITIV BLAGOVREMENO, ODMAH PO PRIJEMU ISPRAVNOG NALOGA( ZAHTEVA) TA NO PRENOSI INSTRUKCIJE PRILIKOM KORI ENJA AKREDITIVA PA LJIVO KONTROLI E DOKUMENTA ISPUNJAVA OBAVEZU AKO JE PREZENTACIJA USKLADJENA

AVIZIRAJU A BANKA ADVISING BANK NA ZAHTEV AKREDITIVNE BANKE OBAVE TAVA KORISNIKA O OTVARANJU AKREDITIVA ( AVIZIRA AKREDITIV ) SA RAZUMNOM PA NJOM PROVERAVA PO IZGLEDU AUTENTI NOST AKREDITIVA PA LJIVO PROU AVA TEKST AKREDITIVA U SLU AJU NEJASNIH I NEKOMPLETNIH INSTRUKCIJA ZAHTEVA OD AKREDITIVNE BANKE DA DOSTAVI POTREBNE PODATKE PRILIKOM KORI ENJA AKREDITIVA PROVERAVA DA LI PODNETA DOKUMENTA PO SVOM IZGLEDU ISPUNJAVAJU USLOVE I ODREDBE AKREDITIVA TJ. DA LI JE PREZENTACIJA USKLADJENA POSTUPA U SKLADU SA INSTRUKCIJAMA AVIZIRA IZMENE

KORISNIK BENEFICIARY STRANA U IJU KORIST SE IZDAJE AKREDITIV PO PRIJEMU OBAVE TENJA O OTVARANJU AKREDITIVA PA LJIVO PROU AVA DA LI SU ODREDBE I USLOVI U SKLADU SA UGOVORENIM PISANIM PUTEM OBAVE TAVA BANKU O PRIHVATANJU ILI ODBIJANJU AKREDITIVA DOSTAVLJA BANCI DOKUMENTA (o izvr enoj usluzi ili otpremi robe )NAVEDENA U TEKSTU AKREDITIVA,AKO JE PREZENTACIJA USKLADJENA,VR I SE PLA ANJE PREMA USLOVIMA I ODREDBAMA AKREDITIVA

USKLADJENA PREZENTACIJA USKLADJENA PREZENTACIJA ZNA I: PREZENTACIJU DOKUMENATA KOJA JE U SKLADU SA ODREDBAMA I USLOVIMA AKREDITIVA, PRIMENLJIVIM ODREDBAMA UCP600 I MEDJUNARODNOM STANDARDNOM BANKARSKOM PRAKSOM PREZENTACIJA ZNA I ILI URU ENJE DOKUMENATA PO AKREDITIVU AKREDITIVNOJ BANCI ILI NOMINOVANOJ BANCI PODNOSILAC ZNA I KORISNIK, BANKA ILI DRUGA STRANA KOJA U INI PREZENTACIJU

KONFIRMIRAJU A BANKA CONFIRMING BANK

AVIZIRAJU A ILI NEKA TRE A BANKA KOJA DODAJE SVOJU OBAVEZU OBAVEZI AKREDITIVNE BANKE KADA UTVRDI DA JE PREZENTACIJA USKLADJENA , ONA MORA DA HONORI E ILI NEGOCIRA I PROSLEDI DOKUMENTA AKREDITIVNOJ BANCI

RAMBURSNA BANKA REIMBURSEMENT BANK NEMA UVID U AKREDITIVNA DOKUMENTA POSTUPA U SKLADU SA RAMBURSNIM OVLA KOJE JE DOBILA OD AKREDITVNE BANKE ENJEM

RAMBURSIRA BANKU KOJA TRA I RAMBURS ILI AKCEPTIRA RO NU MENICU POSTUPA U SKLADU SA JEDNOOBRAZNIM PRAVILIMA ZA RAMBURS BANKA-BANCI PO DOKUMENTARNIM AKREDITIVIMA, PUBLIKACIJA MTK 725 ( URR725) od 01.10.2008.

HONORISANJE, NEGOCIRANJE HONORISATI ZNA I PLATITI PO VIDJENJU AKO JE L/C RASPOLO IV ZA PLA ANJE PO VIDJENJU PREUZETI OBVEZU ZA ODLO ENO PLA ANJE I PLATITI NA DAN DOSPE A AKO JE AKREDITIV RASPOLO IV SA ODLO ENIM PLA ANJEM AKCEPTIRATI MENICU ( TRATU ) VU ENU OD STRANE KORISNIKA I PLATITI NA DAN DOSPE A, AKO JE KREDITIV RASPOLO IV UZ AKCEPT

BANKA KOJA TRA I RAMBURS CLAIMING BANK

BANKA KOJA NEGOCIRA ILI PLA A ILI AKCEPTIRA MENICE PO AKREDITIVU I UPU UJE ZAHTEV ZA RAMBURS RAMBURSNOJ BANCI U SKLADU SA USLOVIMA I ODREBMA IZ AKREDITIVA

NOMINOVANA BANKA NOMINOVANA BANKA ZNA I BANKA KOD KOJE JE AKREDITIV RASPOLO IV ILI BILO KOJA BANKA U SLU AJU DA JE AKREDITIV RASPOLO IV KOD BILO KOJE BANKE

ELEMENTI AKREDITIVA ( USLOVI I ODREDBE ) VRSTA AKREDITIVA DATUM IZDAVANJA ROK VA NOSTI I MESTO poslednji datum za podno enje dokumenata u navedenom mestu > DATUM ISTEKA I MESTO ZA PREZENTACIJU BANKA NALOGODAVCA PUN NAZIV I ADRESA NALOGODVCA PUN NAZIV I ADRESA KORISNIKA OZNAKA VALUTE I IZNOS PROCENAT TOLERANCIJE NA IZNOS KVALIFIKACIJA IZNOSA AKREDITIVA DODATNI IZNOSI

NA RASPOLAGANJU KOD BANKE .... I NA IN PLA ANJA (po vidjenju,odlo eno xy dana,....) MENICE ME OVITI DETALJI PLA ANJA ODLO ENO PLA ANJE DELIMI NE ISPORUKE PRETOVAR MESTO UTOVARA ZA PREVOZ DO MESTA POSLEDNJI ROK ZA OTPREMU PERIOD ZA OTPREMU

OPIS ROBE ILI USLUGE NA JEZIKU NA KOM JE ZAKLJU EN UGOVOR USLOVI ISPORUKE, INCOTERMS 2000 ISPLATNA DOKUMENTA DODATNI USLOVI ZA KORISNIKA TRO KOVI (AKREDITIVNE,AVIZIRJU E,RAMBURSNE,KONFIRMACIJE) PERIOD ZA PREZENTACIJU DOKUMENATA broj dana od poslednjeg datuma za utovar do poslednjeg datuma za podno enje dokumenata INSTRUKCIJE VEZANE ZA KONFIRMACIJU RAMBURSNA BANKA INSTRUKCIJE ZA ISPLATNU BANKU IME AVIZIRAJU E BANKE

KONTROLA DOKUMENATA

JEDNOOBRAZNA PRAVILA UCP 500 ILI UCP 600 KORAK PO KORAK PO MEDJUNARODNIM STANDARDIMA I BANKARSKOJ PRAKSI, PUBLIKACIJA ISBP 645 - INTERNATIONAL STANDARD BANKING PRACTICE.ILI ISBP 681

OSNOVNA AKREDITIVNA DOKUMENTA FAKTURA TOVARNI LIST POLISA OSIGURANJA, CERTIFIKAT O OSIGURANJU UVERENJE O POREKLU ROBE RAZNI CERTIFIKATI, ATESTI, IZJAVE PROROTOKOL O PREUZIMANJU ROBE LISTE PAKOVANJA MENICE

TRANSPORTNA DOKUMENTA

Y

KAMIONSKI TOVARNI LIST

TRUCK CONSIGNMENT NOTE CMR

W M

ELJEZNI KI TOVARNI LIST RAILWAY BILL

AVIONSKI TOVARNI LIST AIRWAY BIIL AWB

7

POMORSKI KONOSMAN OCEAN BILL OF LADING BL

PRENOSIV AKREDITIV . 1. NALOGODAVAC N DAJE NALOG

AKREDITIVNOJ BANCI DA OTVORI NEOPOZIV PRENOSIV AKREDITIV U KORIST KORISNIKA K1

* * *

2.AKREDITIVNA BANKA OTVARA AKREDITIV I PROSLEDJUJE KORISNIKU K1 PREKO AVIZIRAJU E BANKE3. AVIZIRAJU A 4. PRVI KORISNIK DAJE BANCI

BANKA AVIZIRA AKREDITIV KORISNIKU K1 SAMA ILI 5. BANKA PRENOSI AKREDITIV PREKO AVIZIRAJU E BANKE II6. AVIZIRAJU A BANKA II

NALOG ZA PRENOS AKREDITIVA U CELOSTI ILI DELIMI NO U KORIST DRUGOG KORISNIKA K2 ( NALOGODAVAC II AKREDITIVA)

AVIZIRA AKREDITIV KORISNIKU K2,

7. KORISNIK K2 OTPREMA ROBU I DOSTAVLJA DOKUMENTA AVIZIRAJU OJ BANCI II

FORMIRANJE PREDMETAEVIDENTIRANJE NALOGA, NOSTRO/ LORO REGISTAR FASCIKLA-KORICE, UNOS PODATAKA DOKUMENTA,ZAHTEV,UGOVORI,RE ENJA, NALOG ZA OTVARANJE,SWIFT PORUKA MT700, MT730 VANBILASNE EVIDENCIJE, PROVIZIJE IZMENE (PISMA, MT707) KORI ENJE ( MTS, OBR.7O, PISMA, PROVIZIJE ) VANBILANSNA KNJI ENJA

ELIM VAM PUNO USPEHA U RADU I ZAHVALJUJEM NA PA NJI Predava : Vesna tus, pomo nik direktora Odelenja platnog prometa sa inostranstvom KOMERCIJALNA BANKA AD BEOGRAD tel. 011 30 80 217 e-mail vesna.stus@kombank.com