Embed Size (px)
Citation preview
1
2
3
Dalam Jutaan Rupiah kecuali Laba bersihper saham dan Rasio Keuangan
2018 2017 2016 2015 2014
ASET
Piutang pembiayaan investasi 248.745 217.098 174.592 211.154 203.377
Piutang pembiayaan multiguna 25.263 37.232 36.520 43.249 38.738
Aset tetap 8.252 7.949 8.495 5.384 5.603
Aset sewaan 104 260 570 308 1.461
Jumlah Aset 311.075 281.802 268.275 289.337 266.804
LIABILITAS DAN EKUITAS
Utang bank 25.629 8.389 2.073 8.286 18.318
Jumlah Liabilitas 44.548 23.496 14.032 27.125 40.550
Dana syirkah musyarakah 0 9.472 19.109 37.943 13.152
Jumlah Ekuitas 266.527 248.834 235.135 224.269 213.102
LABA RUGI
Jumlah Pendapatan 44.199 38.484 35.645 35.088 42.462
Jumlah Beban 21.245 21.523 22.300 13.928 28.990
Laba sebelum taksiran beban pajak 22.955 16.961 13.345 11.160 13.472
Taksiran beban pajak 5.324 3.616 2.696 1.666 3.326
Laba bersih 17.631 13.345 10.649 9.494 10.145
Penghasilan komprehensif lain 62 353 137 1.673 86
Laba komprehensif 17.693 13.699 10.786 11.167 10.231
Jumlah lembar saham beredar 800 800 800 800 400
Laba bersih per saham 22,04 16,68 13,31 11,86 23,36
RASIO KEUANGAN (%)
Liabilitas terhadap ekuitas 16,71 9,44 5,97 12,09 19,03
Liabilitas terhadap aset 14,32 8,34 5,23 9,37 15,20
Laba bersih terhadap pendapatan 38,89 34,68 29,88 27,06 23,89
Laba bersih terhadap rata-rata ekuitas 7,03 5,51 4,64 4,34 4,87
Laba bersih terhadap rata-rata aset 6,09 4,85 3,82 3,41 3,37
4
JUMLAH ASET(dalam jutaan Rupiah)
JUMLAH LIABILITAS(dalam jutaan Rupiah)
JUMLAH EKUITAS(dalam jutaan Rupiah)
2018 2017 2016 2015 2014
311.075 281.802 268.275 289.337 266.804
350.000
300.000
250.000
200.000
150.000
100.000
50.000
2018 2017 2016 2015 2014
44.548 23.496 14.032 27.125 40.550
50.000
45.000
40.000
35.000
30.000
25.000
20.000
2018 2017 2016 2015 2014
266.527 248.834 235.135 224.269 213.102
350.000
300.000
250.000
200.000
150.000
100.000
50.000
5
JUMLAH PENDAPATAN(dalam jutaan Rupiah)
JUMLAH BEBAN(dalam jutaan Rupiah)
JUMLAH LABA BERSIH(dalam jutaan Rupiah)
2018 2017 2016 2015 2014
44.199 38.484 35.645 35.088 42.462
50.000
45.000
40.000
35.000
30.000
25.000
20.000
2018 2017 2016 2015 2014
21.245 21.523 22.300 23.928 28.990
35.000
30.000
25.000
20.000
15.000
10.000
5.000
2018 2017 2016 2015 2014
17.631 13.345 10.649 9.494 10.145
35.000
30.000
25.000
20.000
15.000
10.000
5.000
6
7
8
9
IKHTISAR SAHAM
Saham Perusahaan dicatatkan dan diperdagangkan di Bursa Efek Indonesia sejak tanggal 28 November 2002. Seluruh saham disetor yaitu sejumlah 400.000.000 lembar saham dan telah dilakukan pemecahan nilai nominal saham (stock split) menjadi 800.000.000 lembar saham disetor dan dicatatkan di Bursa Efek Indonesia. Per 31 juli 2015.
*Akta dibuat dihadapan Notaris Rosita Rianauli Sianipar, SH. M.Kn, No. 326 tanggal 15 juni 2015 mengenai pelaksanaan pemecahan nilai nominal saham (Stock Split)
KOMPOSISI PEMEGANG SAHAM
No. Kepemilikan Jumlah Lembar Saham (%) Nilai Nominal (Rp)
1 PT. Artha Capital Indonesia 223.760.000 27,97 11.188.000.000
2 PT. Artha Perdana Investama 74.760.000 9,35 3.738.000.000
3 Hendry Hartato 56.190.000 7,02 2.809.500.000
4 PT. Majujaya Terus Sejahtera 240.000.000 30,00 12.000.000.000
5 Masyarakat (masing-masing dengan
kepemilikan kurang dari 5%)
205.289.600 25,66 10.264.480.000
TOTAL 800.000.000 100,00 40.000.000.000
Per 31 Desember 2018
LAPORAN KEPEMILIKAN SAHAM OLEH DIREKSI DAN DEwAN KOMISARIS
No. Nama Jabatan Persentase Kepemilikan (%) Jumlah (Rp)
1 Renee Tang Komisaris Utama 4,94 39.505.000
2 Ir. Halim Kesuma Komisaris Independen 0,00 0
3 Suparman Sulina Direktur Utama 0,00 0
4 Tandijono Koko Direktur 0,00 0
5 Suhiwan Budiyanto Direktur Independen 0,00 0
TOTAL 4,94 39.505.000
Per 31 Desember 2018
DATA HARGA SAHAM
Tahun Kwartal Harga Tertinggi (Rp)
Harga Terendah (Rp)
Harga Penutupan (Rp)
Volume (Lembar)
2017 I 182 - 182 279.950
II 200 193 195 39.507
III 193 - 193 74.760
IV 195 126 130 5
2018 I 378 167 240 3.982
II 290 177 204 314
III 224 128 188 99
IV 386 161 272 1.756
(Sumber Bursa Efek Indonesia)
10
PT.
TR
UST
FIN
AN
CE
IND
ON
ESI
A, T
bk
PT.
MA
JUJA
YA T
ER
US
SEJA
HTE
RA
(M
JS)
30,0
0 %
HE
ND
RY
HA
RTA
TO (
ASI
)
7,0
2 %
PT.
AR
THA
PE
RD
AN
AIN
VE
STA
MA
(A
SI)
9
,35
%
PU
BLI
K
25,6
6 %
PT.
AR
THA
CA
PIT
AL
IND
ON
ESI
A27
,97
%
SUG
IAN
TO
KU
SUM
A66
,00
%
PT.
SA
PTA
PU
SAK
AIN
VE
STA
MA
(SP
I)34
,00
%
SUSA
NTO
KU
SUM
O99
,00
%E
LLE
N K
USU
MA
1,00
%
SUK
AR
DI
TAN
DIJ
ON
OTA
NG
INV
EST
AM
A(A
PI)
99,9
9 %
JAK
E P
ISO
N
HA
WIL
A0,
01 %
SUK
AR
DI
TAN
DIJ
ON
OTA
NG
0,01
%
RE
NE
E T
AN
G99
,99
%
11
12
13
Renee Tang, Warga Negara Indonesia, lahir di Jakarta tanggal 15
mei 1981. Memperoleh Sarjana Akuntansi, MAcc dari Michigan
University, Ann Arbor dan Ilmu Ekonomi dari California University.
Los Angeles. Beliau bergabung dengan Perusahaan sejak bulan
Januari 2015 sebagai Komisaris. Sebelum bergabung dengan
Perusahaan beliau pernah berkarir di Merrill Lynch Hongkong
(Asia Pasific), Merrill Lynch Singapura sebagai Investment Banker
dan Jabatan lainnya yang dipegang sebagai Direktur PT. Pacific
Place, Jakarta (Mei 2013 - sekarang). RENEE TANG
Komisaris Utama
Ir. Halim Kesuma, Warga Negara Indonesia, lahir di Medan tanggal
19 Juni 1965. Menyelesaikan pendidikan terakhirnya di Fakultas
Tehnik Elektro Universitas HKBP Nommensen, pada tahun 1990
dan Fakultas Hukum Universitas Darmawangsa Medan, pada
tahun 1995. Mulai bergabung dengan Perusahaan pada bulan
Desember 2006 sebagai Komisaris. Sebelum bergabung dengan
Perusahaan beliau pernah berkarir di Selamat Motor – Medan,
sebagai Direktur (2004 – 2006), CV. Halimco – Banda Aceh sebagai
Direktur (1996 – 2004), PT. Powerindo Kencana – Medan sebagai
Direktur (1993 – 1995), PD. Cahaya Baru – Medan sebagai Direktur
(1983 – 1992).
IR. HALIM KESUMA
Komisaris /Komisaris Independen /
Ketua Komite Audit.
Dasar hukum penunjukkan pertama kali Dewan Komisaris Akta No. 36 Tgl 22 Juli 2012(Akta Pernyataan Keputusan Rapat PT Trust Finance Indonesia, Tbk)
TUGAS DAN FUNGSI DEwAN KOMISARISDewan Komisaris merupakan salah satu organ Perusahaan yang berfungsi untuk melakukan pengawasan sesuai Anggaran Dasar serta memberikan nasihat kepada Direksi dalam menjalankan kepengurusan Perusahaan. Dewan Komisaris juga memiliki tugas untuk melakukan pemantauan terhadap efektivitas praktik GCG yang diterapkan Perusahaan.
14
Suparman Sulina, Warga Negara Indonesia, lahir di Medan pada
tanggal 15 Oktober 1964. Menyelesaikan pendidikan terakhirnya
di Fakultas Teknik Universitas HKBP Nommensen, Medan pada
tahun 1989. Bergabung dengan Perusahaan pada bulan Mei 2003
sebagai Direktur. Sebelum bergabung dengan Perusahaan, Beliau
pernah berkarir di PT. Rizki Lancar Sentosa sebagai Direktur (2002),
PT. Kapita Securindo sebagai Finance Manager (1997-2002), PT.
Havilah Footware sebagai Finance Manager (1993-1997), Luck Pile
Ltd. sebagai Finance Manager (1989-1993), Sheen Dragon Ltd.
sebagai Finance Manager (1989-1993).
SUPARMAN SULINA
Direktur Utama
Tandijono Koko, Warga Negara Indonesia, lahir di Singapura pada
tanggal 24 Februari 1988. Memperoleh Sarjana Perdagangan di
Universitas Canada West, Vancouver. Mulai bergabung dengan
Perusahaan pada bulan Maret 2015 sebagai Wakil Marketing
Manager. Sebelum bergabung dengan Perusahaan, beliau pernah
berkarir di The Longfort Group (2009-2012), dan PT. Artha Indomode
(2015-2016), Selanjutnya menjabat di Perusahaan sebagai Direktur
sejak awal tahun 2018.TANDIJONO KOKO
Direktur
Suhiwan Budiyanto, Warga Negara Indonesia, lahir di Tangerang
pada tanggal 30 Oktober 1969. Beliau menyelesaikan pendidikan di
Universitas Gadjah Mada pada tahun 1993. Pendidikan non-formal
yang pernah ditempuh yaitu kursus Pasar Modal, Perbankan dan
Keuangan, Perpajakan. Sebelum bergabung dengan Perusahaan
pada tahun 2000, Beliau pernah berkarir di PT. Ricky Putra Garmindo,
Kantor Akuntan Publik Arthur Andersen (1995-1997), dan PT. Central
Sari Finance (1997-2000).SUHIwAN BUDIyANTO
Direktur Independen
*Bapak Tandijono Koko menjabat sebagai Direktur, berdasarkan Putusan Rapat (RUPS-LB) Tanggal 02 November 2017 akta Notaris Rosita Rianauli Sianipar, S.H., M.Kn Nomor: 16 Tanggal 25 Januari 2018 dan disahkan oleh KEMENKUMHAM Nomor:
AHU-AH.01.03-0048136 Tanggal 01 Februari 2018.
Dasar penunjukkan Direksi Akta No. 380 Tgl 23 Oktober 2012(Risalah Rapat RUPSLB PT. Trust Finance Indonesia, Tbk
TUGAS DAN FUNGSI DEwAN DIREKSITugas dan Fungsi Dewan Direksi bertanggung jawab dalam menjalankan tugas kepengurusan Perseroan dengan tetap memperhatikan keseimbangan kepentingan seluruh pihak yang berkepentingan dengan aktivitas Perseroan. Anggaran Dasar dan keputusan RUPS serta turut memastikan seluruh aktivitas Perseroan telah sesuai dengan ketentuan peraturan-peraturan perundang-undangan yang berlaku. Senantiasa meningkatkan efisiensi dan efektivitas Perseroan serta memelihara dan mengembangkan sistem pengendalian internal dan sistem manajemen resiko secara terstruktural dan komprehensif.
15
16
17
18
19
Sumber Daya Manuasia (SDM) merupakan salah satu elemen terpenting yang akan memutar roda perusahaan terus berjalan. Karena pada dasarnya sumber daya manusialah yang bergerak mengelola perusahaan. Seiring upaya mempertahankan keunggulan sebagai pengembang perusahaan yang inovatif dan mengedepankan kualitas, Perusahaan menyadari pentingnya mempertahankan dan mengembangkan karyawan yang berkualitas. Perusahaan senantiasa melakukan pengembangan kompetensi karyawan demi terciptanya angkatan kerja yang produktif dan siap menghadapi berbagai tantangan ketatnya kompetisi di perusahaan jasa keuangan di Indonesia. Program pengembangan ini dilakukan kepada karyawan melalui berbagai pelatihan, penerapan sasaran sasaran kerja yang inspiratif dan berfokus pada pengembangan kemampuan karyawan, serta peningkatan terus menerus pada proses kerja yang mengedepankan perbaikan yang berkesinambungan. Langkah langkah yang diambil dalam meningkatkan kompetensi SDM diterapkan pada keseluruhan proses pengelolaan SDM, mulai dari tahap perencanaan kebutuhan SDM , sistem seleksi calon karyawan, program pelatihan dan pengembangan, penilaian kinerja, jalur karir karyawan. Tujuan dan sasaran pengembangan SDM yang dibangun oleh perusahaan diarahkan pada pencapaian visi dan misi Perusahaan dengan menanamkan standar perilaku organisasi yang sesuai dengan nilai nilai perusahaan. Perusahaan memberikan jaminan dan manfaat kerja dalam jangka panjang kepada karyawan yang dikukuhkan melalui perjanjian kerja bersama. Perjanjian kerja ini mengatur mekanisme kesejahteraan karyawan, insentif kerja, upah lembur, uang pensiun, tunjangan transportasi, tunjangan kesehatan. Upaya Perusahaan dalam meningkatkan kesejahteraan karyawan dicerminkan melalui mengikutsertakan seluruh karyawannya melalui program BPJS Kesehatan dan BPJS Ketenagakerjaan serta program Asuransi kesehatan (Prevensia) melalui PT. Asuransi Central Asia Raya (CAR). Komposisi penghasilan yang diperoleh karyawan telah memenuhi standar upah minimum yang diterapkan pemerintah. Perusahaan berupaya menciptakan suasana kerja yang sehat, aman, dan kondusif sehingga dapat mengkondisikan susana kerja yang nyaman dan produktif.
Perkembangan jumlah karyawan Perusahaan serta komposisi berdasarkan jenjang manajemen per 31 Desember adalah sebagai berikut:
Jenjang Manajemen 2018 2017 2016 2015 2014
Direksi 3 3 2 2 3
Manajer 8 7 7 7 7
Supervisor 4 5 3 3 3
Staf 58 59 62 69 80
Jumlah 73 74 74 81 93
Komposisi karyawan berdasarkan jenjang pendidikan per 31 Desember adalah sebagai berikut:
Jenjang Pendidikan 2018 2017 2016 2015 2014
Sarjana / Sarjana muda 53 51 51 55 58
SLTA 17 20 20 23 32
SLTP 3 3 3 3 3
Jumlah 73 74 74 81 93
20
Perkembangan jumlah karyawan Perusahaan serta komposisi berdasarkan jenjang usia per 31 Desember adalah sebagai berikut:
Jenjang Usia 2018 2017 2016 2015 2014
20 - 29 8 9 9 12 13
30 - 39 25 33 33 41 51
40 tahun atau lebih 40 32 32 28 29
Jumlah 73 74 74 81 93
MANAJEMEN
Jabatan Nama
Komisaris Utama Renee Tang
Komisaris (Independen) Ir. Halim Kesuma
Komite Audit (Ketua) Ir. Halim Kesuma
Komite Audit (Anggota) Wira Natapraja
Komite Audit (Anggota) Wifin Supinawati
Direktur Utama Suparman Sulina
Direktur Tandijono Koko
Direktur (Independen) Suhiwan Budiyanto
Corporate Secretary Windy Wijaya
21
CU
STO
ME
R
HA
ND
LIN
G
CR
ED
IT
MA
RK
ETI
NG
O
FFIC
ER
FIE
LDV
IEW
ER
DIR
EC
TOR
BO
AR
DC
OM
MIS
SIO
NE
RS
PR
ESI
DE
NT
DIR
EC
TOR
CO
RP
OR
ATE
SEC
RE
TAR
Y
GO
VE
RN
AN
CE
AU
DIT
INTE
RN
AL
AU
DIT
CO
MM
ITE
E
RE
MU
NE
RA
SI &
NO
MIN
ATI
ON
CO
MM
ITE
E
DIR
EC
TOR
CO
MPL
AIN
CE
CRE
DIT
& R
ISK
M
AN
AG
EMEN
TLE
GA
LU
KPN
/A
PU &
PPT
CO
LLEC
TIO
NFI
NA
NC
E &
A
CC
OU
NTI
NG
INFO
RMAT
ION
TE
CH
NO
LOG
YBR
AN
CH
ESG
ENER
AL
AFF
AIR
HU
MA
N
RESO
URC
ES
22
23
24
25
26
PROSPEK MASA DEPAN
Situasi dan kondisi perekonomian tahun 2018 khususnya usaha tambang yang berkaitan dengan usaha logam tidaklah menggembirakan, dimana hal ini berawal dari tahun 2013 yaitu dengan adanya Peraturan Pemerintah melalui Kementerian ESDM yang melarang ekspor semua bahan baku tambang mineral yang berkaitan dengan logam, seperti halnya nikel, bauksit, biji besi dan lain sebagainya
Hal ini sudah barang tentu membuat industri pertambangan/ pengusaha tambang secara mendadak menngurangi bahkan mengakhiri aktifitas penambangan, dimana pada akhirnya alat- alat berat, truck dan kendaraan pendukung pertambangan yang masih dalam masa pembiayaan/ leasing tidak dapat dibayarkan sesuai kewajibannya. Lesunya kondisi ekonomi Indonesia akibat tekanan global dan lemahnya fundamental ekonomi nasional sangat berpengaruh didalam dunia usaha. Lain halnya dengan beberapa pertambangan non logam, seperti: pasir kwarsa, kaolin, kelapa sawit, batu split yang masih berpihak untuk industri pembangunan infrastruktur.
Berdasarkan hal-hal tersebut di atas, sejalan dengan program Pemerintah yang lebih memprioritaskan pembangunan infrastruktur maka departemen Marketing optimis tahun 2018 akan lebih baik daripada tahun sebelumnya dalam sisi bisnis usaha.
Adapun beberapa hal yang kami fokuskan ditahun depan diantaranya:1. Mengupayakan penurunan / menghilangkan NPL serta tetap waspada terhadap
kemungkinan timbulnya potensi NPL baru,2. Menganalisa konsumen baru yamg berpotensi memiliki kredibilitas yang baik,3. Menggali potensi konsumen (repeat order) yang berkarakter baik.
TATA KELOLA PERUSAHAAN yANG BAIK
Tata Kelola Perusahaan yang Baik (Good Corporate Governance) penting bagi integritas bisnis pembiayaan PT. Trust Finance Indonesia, Tbk. Dewan Komisaris dan Direksi beserta seluruh karyawan Perusahaan memiliki komitmen untuk melaksanakan praktek tata kelola perusahaan yang baik dan transparan serta meningkatkan prinsip-prinsip etika dan moral secara sungguh-sungguh sesuai dengan ketentuan yang berlaku bagi Perusahaan.
STRUKTUR TATA KELOLA
DEwAN KOMISARIS
Dewan Komisaris bertanggung jawab atas tata kelola perusahaan. Dewan Komisaris mengawasi segala kegiatan usaha bersama Direksi menetapkan sasaran strategi dan finansial yang akan dijalankan oleh Direksi. Besarnya renumerasi telah ditetapkan dengan jumlah gaji dan tunjangan lain untuk Dewan Komisaris pada tahun 2018 sebesar Rp 784.892.600,-. Rapat rutin Dewan Komisaris diadakan 3 bulan sekali.
Dewan Komisaris mengadakan rapat secara berkala dan dilakukan sedikitnya 3 (tiga) bulan sekali. Selama tahun 2018, Dewan Komisaris mengadakan rapat 4 (Empat) kali dengan tingkat kehadiran masing-masing sebagai berikut:
Nama Jumlah Rapat Tingkat Kehadiran
Renee Tang 4 4
Ir. Halim Kesuma 4 4
27
DIREKSI
Direksi bertanggung jawab terhadap penyusunan dan pelaksanaan sasaran strategi dan kerangka manajemen risiko perusahaan. Direksi telah menetapkan Komite Manajemen Risiko yang bertanggungjawab untuk pengembangan dan pengawasan kebijakan manajemen Perusahaan di masing-masing area tertentu. Komite Manajemen Risiko melaporkan kegiatan yang dilakukan ke Direksi Perusahaan secara berkala. Salah satu anggota Direksi bertanggung jawab atas pelaksanaan praktik tata kelola perusahaan yang baik dan memastikan kepatuhan perusahaan terhadap hukum dan peraturan yang berlaku. Besarnya renumerasi telah ditetapkan dengan jumlah gaji dan tunjangan lain untuk Direksi pada tahun 2018 sebesar Rp 2.637.478.989,-. Rapat rutin Direksi diadakan 2 minggu sekali.
Dewan Direksi mengadakan rapat secara berkala dan dilakukan 2 (dua) minggu sekali. Selama tahun 2018, dengan tingkat kehadiran masing-masing sebagai berikut:
Nama Jumlah Rapat Tingkat Kehadiran
Suparman Sulina 20 20
Tandijono Koko 20 20
Suhiwan Budiyanto 20 20
KOMITE AUDIT
A. Laporan
Susunan anggota Komite Audit telah memenuhi persyaratan yang ditetapkan guna memenuhi tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance. Persyaratan tersebut adalah anggota Komite Audit paling kurang terdiri dari seorang Komisaris Independen, dan seorang pihak independen yang memiliki keahlian di bidang keuangan atau akuntansi. Dalam melaksanakan tugasnya, Komite Audit selalu berpedoman pada rencana kerja yang telah disusun.
1. Independensi Anggota KomiteSeluruh anggota Komite Audit yang berasal dari pihak independen tidak memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham dan/atau hubungan keluarga dengan Dewan Komisaris, Direksi dan/atau Pemegang Saham Pengendali.
2. Tugas dan Tanggung jawab Komite AuditSebagai panduan Komite Audit untuk melaksanakan tugas maka Dewan Komisaris telah menetapkan Piagam Komite Audit yang disahkan pada tanggal 15 Juli 2009.
Dasar hukum penunjukkan Komite Audit telah disampaikan dalam putusan Rapat Umum Pemegang Saham oleh Pimpinan Rapat (Dewan Komisaris) sesuai akta No. 31 tanggal 18 Juni 2012 tentang Berita Acara RUPSLB PT Trust Finance Indonesia, Tbk. Untuk periode jabatan anggota Komite Audit adalah maksimal 5 tahun namun kurang dari masa jabatan dewan komisaris.
Adapun tugas dan tanggung jawab Komite Audit yang tercantum dalam telah sesuai dengan Undang Undang nomor.40 tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas, Peraturan Bapepam-LK No.IX.I.5, Peraturan Bank Indonesia No.8/14/PBI/2006, dan Pedoman Good Corporate Governance oleh Komite Nasional Kebijakan Governance tahun 2006 (voluntary), sebagai berikut:
28
a. Melakukan penelaahan atas informasi keuangan yang akan dikeluarkan Perseroan seperti laporan keuangan, proyeksi dan informasi keuangan lainnya sesuai dengan standar akuntansi yang berlaku dan pemenuhan pengungkapan sesuai peraturan yang berlaku.
b. Melakukan penelaahan atas ketaatan perusahaan terhadap peraturan perundang-undangan lainnya yang berhubungan dengan kegiatan perusahaan.
c. Melakukan penelaahan atas penerapan good corporate governance.
d. Mengevaluasi efektivitas pelaksanaan audit dari auditor ekstern termasuk menelaah independensi dan objektivitas auditor ekstern serta menelaah kecukupan pemeriksaan yang dilakukannya, memonitor kinerja auditor ekstern dan memastikan kepatuhan terhadap standar profesional serta memonitor tindak lanjut hasil audit.
e. Melakukan evaluasi atas pelaksanaan audit intern dalam rangka menilai kecukupan pengendalian intern termasuk kecukupan proses pelaporan keuangan untuk rekomendasi kepada Dewan Komisaris, yaitu: 1. Pelaksanaan tugas yang dilaksanakan oleh fungsi audit intern2. Pelaksanaan tindak lanjut oleh Direksi atas hasil temuan audit dan/atau rekomendasi
dari hasil pengawasan auditor intern, dan /atau auditor ekstern.
f. Memberikan rekomendasi tentang penunjukkan Akuntan Publik dan Kantor Akuntan Publik kepada Dewan Komisaris;
g. Melaporkan kepada Dewan Komisaris tentang berbagai risiko yang dihadapi Perseroan dan pelaksanaan manajemen risiko oleh Direksi;
h. Melakukan penelaahan atas pengaduan yang berkaitan dengan Perseroan
i. Menjaga kerahasiaan dokumen, data dan informasi Perseroan
j. Melaksanakan tugas lain yang diberikan oleh Dewan Komisaris.
B. Susunan Anggota
Per 31 Desember 2018, Susunan Anggota Komite Audit terdiri dari:
No. Nama Jabatan
1 Ir. Halim Kesuma Ketua
2 Wifin Supinawati Pihak Independen sebagai anggota
3 Wira Natapraja Pihak Independen sebagai anggota
C. Rangkap Jabatan
Tidak ada Direksi Perseroan maupun Direksi lain yang menjadi anggota Komite Audit.
D. Laporan Kerja
Selama tahun 2018, Komite Audit Perseroan telah me-review berbagai Laporan Hasil Pemeriksaan yang terdiri dari kelompok audit reguler, telaah akun tertentu dan audit khusus, yang disampaikan oleh Internal Audit maupun hasil audit Kantor Akuntan Publik. Analisa dan hasil pemeriksaan tersebut disampaikan pada Rapat Dewan Komisaris. Komite Audit juga telah menyampaikan Laporan Kuartalan dan Tahunan mengenai pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya kepada Dewan Komisaris.
Kegiatan Komite Audit dalam tahun 2018 dilakukan dalam bentuk Rapat Komite Audit. Mekanisme Rapat Komite Audit dilaksanakan melalui pertemuan pada saat membahas
29
hasil telaah Komite Audit dan hasil pertemuan Komite Audit dengan satuan-satuan kerja serta pembahasan hasil kegiatan lainnya.
E. Rapat Komite Audit
Komite Audit mengadakan rapat secara berkala, sebagaimana ditetapkan dalam Piagam Komite Audit. Rapat dilakukan sedikitnya 3 (tiga) bulan sekali. Selama tahun 2018 Komite Audit mengadakan rapat 4 (Empat) kali dengan tingkat kehadiran masing-masing anggota Komite Audit sebagai berikut:
Nama Jumlah Rapat Tingkat Kehadiran
Ir. Halim Kesuma 4 4
Wifin Supinawati 4 4
Wira Natapraja 4 4
SEKRETARIS PERUSAHAAN
Sekretaris Perusahaan (Corporate Secretary) bertugas antara lain memberikan layanan informasi Perusahaan kepada publik, termasuk tindakan Perusahaan (corporate action), penyampaian laporan berkala maupun informasi material lainnya yang harus segera disampaikan kepada Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (BAPEPAM / LK) dan Bursa Efek Indonesia (BEI).
Berdasarkan Akta Notaris No. 661 tanggal 20 Januari 2016 mengenai pernyataan keputusan rapat direksi, terdapat perubahan pejabat Sekretaris Perusahaan menjadi Bapak Windy Wijaya, dengan riwayat jabatan serta pengalaman kerja sebagai berikut:
PT Siantar Top, Tbk (2006-2007), Kantor Akuntan Publik HLB Hadori Sugiarto Adi dan Rekan (dahulu Adi Jimmy Arthawan) (2008-2014), PT Cowell Development, Tbk (2014), PT Inter Zircon Indonesia (2014-2015) dan bergabung di PT Trust Finance Indonesia, Tbk (2015-sekarang). Penunjukan sebagai sekretaris Perusahaan tersebut dengan periode jabatan tanpa ada batasan waktu, namun tetap disesuaikan berdasarkan hasil Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS). Latar belakang pendidikan di Universitas 17 Agustus, Surabaya pada tahun 2003.
KODE ETIK DAN BUDAyA PERUSAHAAN
Kode etik dan budaya suatu Perusahaan adalah bagian yang tidak dapat dipisahkan karena akan menentukan dan menjadi cerminan citra Perusahaan di masyarakat. Visi dan misi serta tujuan Perusahaan untuk mencapai komitmen dengan menjalankan usaha penuh integritas dan sesuai etika. Karenanya, seluruh karyawan PT. Trust Finance Indonesia, Tbk bekerja keras untuk selalu menerapkan nilai-nilai dan budaya kerja yang mengutamakan integritas, profesionalitas, pelayanan terbaik, kecepatan, efisiensi, dan teamwork dalam setiap aktivitas kegiatan usaha.
SISTEM WhistlebloWinG
Sistem whistleblowing merupakan bagian dari usaha untuk menegakkan integritas Perusahaan berguna untuk memberikan kesempatan bagi kalangan internal untuk melaporkan adanya kecurigaan dan tindakan pelanggaran atau masalah di dalam Perusahaan, baik yang terkait etika ataupun hukum. Sebagai media atas sistem whistleblowing, Perusahaan memiliki alamat email khusus, yaitu [email protected]
30
31
32
Infobank (Multifinance award)Kinerja keuangan “Sangat Bagus” 2005
Jakarta, 14 September 2006
Infobank (Multifinance award)Kinerja keuangan “Sangat Bagus” 2007
Jakarta, 16 September 2008
Infobank (Multifinance award)Kinerja keuangan “Sangat Bagus” 2008
Jakarta, 10 September 2009
Infobank (Multifinance award)Kinerja keuangan “Sangat Bagus” 2009
Jakarta, 21 September 2010
Asosiasi PerusahaanPembiayaan Indonesia
Perusahaan pembiayaan terbaik 2010Jakarta, 1 Desember 2010
Majalah investorMultifinance unit usaha
syariah terbaik 2011Jakarta, 3 Agustus 2011
Infobank (Multifinance award)Kinerja keuangan “Sangat Bagus” 2010
Jakarta, 23 September 2011
Asosiasi Perusahaan Pembiayaan IndonesiaPerusahaan pembiayaan terbaik 2011
untuk kategori total aset di bawahRp 500 miliar
Jakarta, 7 Desember 2011
Majalah investorMultifinance unit usaha
syariah terbaik 2012Jakarta, 8 Agustus 2012
Thropy Infobank Kinerja Keuangan Sangat Bagus
2007 – 2011Bali, 14 September 2012
Infobank (Multifinance award)Kinerja keuangan “Sangat Bagus” 2011
Jakarta, 14 September 2012
IFAC (Islamic Finance Award & Club 2013) peringkat 2
The Best Islamic MultifinanceJakarta, 22 Februari 2013
Asosiasi PerusahaanPembiayaan Indonesia
Perusahaan Pembiayaan Terbaik 2013 untuk kategori total aset dibawah
Rp. 500 miliarJakarta, 28 Januari 2014
Warta EkonomiMultifinance Company with
Very Good Performance Category: Asset between Rp. 100 - 500 Billion
Jakarta, 31 Oktober 2017
Warta EkonomiMultifinance Company with
Excellent PerformanceCategory: Asset Rp. 100 - 500 Billion
Jakarta, 26 Oktober 2018
Warta Ekonomi,Suparman Sulina as
Indonesia MultifinanceTop Leader Award 2019Jakarta, 15 Maret 2019
33
PERTANGGUNGJAwABAN
TERHADAP LAPORAN TAHUNAN 2018
Dewan Komisaris dan Direksi bertanggung jawab penuh atas kebenaran laporan tahunan ini, berikut laporan keuangan dan informasi yang terkait.
Jakarta, 08 April 2019
DEwAN KOMISARIS
PT TRUST FINANcE INDONESIA, Tbk
Renee Tang Ir. Halim Kesuma
Komisaris Utama Komisaris Independen
DIREKSI
PT TRUST FINANcE INDONESIA, Tbk
Suparman Sulina Tandijono Koko Suhiwan Budiyanto
Direktur Utama Direktur Direktur Independen
