35
Contoh Proposal Usaha Sablon dan Percetakan EF’TWO SABLON & KONVEKSI 2011 PROPOSAL PENGAJUAN USAHA PEMBIAYAAN Jl Utan Kayu utara no 35, matraman – jakarta timur 1. PENDAHULUAN 1.1.Profil Usaha EF’TWO Sablon & Konveksi didirikan pada sekitar tahun 2008 oleh Sdr. Muhammad Fadjar SAn dan Sdr. Muhhamad Kahfi Kadhafi yang pada awalnya bernama KASF Design . Kemudian pada tahun 2009 berganti nama menjadi EF’TWO karena kepemilikan usaha di pegang utuh oleh Sdr. Muh Fadjar SAn . Awal mula didirikannya hanyalah usaha sablon saja. Pada saat itu usaha ini menerima jasa pemesanan sablon undangan, stiker, badge instansi/sekolah, sablon kaos, dan sebagainya. Perbaikan dan evaluasi selalu dilakukan dalam menjalankan usaha ini agar selalu ada peningkatan kualitas sablon yang dibuat. Setelah mengalami pekembangan yang cukup baik, pada tahun 2009 Sdr. Muh Fadjar SAn melakukan investasi dengan membeli 3 buah mesin konveksi, yaitu mesin jahit listrik, mesin obras, dan mesin pasang kancing. Sehingga mulai saat itu, Sdr. Muh Fadjar SAn sudah menjalankan 2 (dua) jenis usaha yaitu sablon dan konveksi, yang keduanya saling berkaitan dan menguntungkan. 1.2. Perencanaan Mendatang Pada saat ini, Sdr. Muh Fadjar SAn berencana melakukan investasi baru untuk membeli peralatan/mesin sablon digital dan tambahan mesin konveksi.. Mesin sablon digital yang dimaksud adalah mesin sablon hot press, mesin cutting stiker dan printer khusus untuk sablon digital. Selama ini dalam menjalankan usaha sablonnya, Sdr. Muh Fadjar SAn menggunakan teknik sablon manual. Dikatakan sablon manual, karena dalam menyablon ini masih menggunakan cara biasa (tradisional) dengan peralatan yang sederhana. Keberadaan mesin sablon digital ini tidak bermaksud untuk menggantikan peralatan sablon yang sudah ada, tapi agar bisa melayani segmen pasar yang baru.

Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

Embed Size (px)

Citation preview

Page 1: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

Contoh Proposal Usaha Sablon dan Percetakan

EF’TWO  SABLON & KONVEKSI2011

PROPOSAL PENGAJUAN USAHA PEMBIAYAAN

Jl Utan Kayu utara no 35,matraman – jakarta timur

 1.      PENDAHULUAN

1.1.Profil Usaha

EF’TWO Sablon & Konveksi didirikan pada sekitar tahun 2008 oleh Sdr. Muhammad Fadjar SAn dan Sdr.

Muhhamad Kahfi Kadhafi yang pada awalnya bernama KASF Design . Kemudian pada tahun 2009

berganti nama menjadi EF’TWO karena kepemilikan usaha di pegang utuh oleh Sdr. Muh Fadjar SAn .

Awal mula didirikannya hanyalah usaha sablon saja. Pada saat itu usaha ini menerima jasa pemesanan

sablon undangan, stiker, badge instansi/sekolah, sablon kaos, dan sebagainya. Perbaikan dan evaluasi

selalu dilakukan dalam menjalankan usaha ini agar selalu ada peningkatan kualitas sablon yang dibuat.

Setelah mengalami pekembangan yang cukup baik, pada tahun 2009 Sdr. Muh Fadjar SAn melakukan

investasi dengan membeli 3 buah mesin konveksi, yaitu mesin jahit listrik, mesin obras, dan mesin

pasang kancing. Sehingga mulai saat itu, Sdr. Muh Fadjar SAn sudah menjalankan 2 (dua) jenis usaha

yaitu sablon dan konveksi, yang keduanya saling berkaitan dan menguntungkan.

1.2. Perencanaan Mendatang

Pada saat ini, Sdr. Muh Fadjar SAn berencana melakukan investasi baru untuk membeli peralatan/mesin

sablon digital dan tambahan mesin konveksi.. Mesin sablon digital yang dimaksud adalah mesin

sablon hot press, mesin cutting stiker dan printer khusus untuk sablon digital.

Selama ini dalam menjalankan usaha sablonnya, Sdr. Muh Fadjar SAn menggunakan teknik sablon

manual. Dikatakan sablon manual, karena dalam menyablon ini masih menggunakan cara biasa

(tradisional) dengan peralatan yang sederhana. Keberadaan mesin sablon digital ini tidak bermaksud

untuk menggantikan peralatan sablon yang sudah ada, tapi agar bisa melayani segmen pasar yang baru.

2.      RINGKASAN EKSEKUTIF

EF’TWO Sablon & Konveksi adalah perusahaan perseorangan (usaha kecil menengah) yang bergerak di

bidang jasa sablon dan konveksi. Jasa sablon yang dikerjakan antara lain sablon undangan, kaos, stiker,

kop surat, dan kaos. Sedangkan jasa konveksi yang dikerjakan antara lain pembuatan kaos untuk

instansi, celana training, tas souvenir, maupun jaket. Namun yang sering dikerjakan EF’TWO Sablon &

Konveksi ini adalah sablon kaos, sablon undangan, dan pembuatan kaos dari bahan katun combed.

Page 2: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

Berikut adalah ringkasan dari Proposal Pengajuan Pendanaan Usaha:

Ringkasan Pendanaan Usaha

Uraian Keterangan Jumlah (Rp)

Jumlah Kebutuhan Investasi100% 15,500,000

-          Dana Sendiri70% 10,850,000

-          Kredit Investasi30% 4,650,000

Kebutuhan Modal Kerja100% 9,611,500

-          Dana Sendiri85% 8,169,775

-          Kredit Modal Kerja15% 1,441,725

3.      LATAR BELAKANG PERUSAHAAN

3.1.Data Perusahaan

Nama Perusahaan EF’TWO SABLON & KONVEKSI

Bidang Usaha JASA SABLON & KONVEKSI

Jenis Produk / Jasa SABLON KAOS dan PAKAIAN

Alamat PerusahaanJl. Utan kayu utara no. 35 Gg. Kamboja, Kelurahan Kayu Manis

Kec. Matraman – Jakarta Timur

Nomor Telepon 021-8322455

Alamat E-mail [email protected]

Situs Web / Blog www.thejange.wordpress.com

Bank Perusahaan BRI dan BNI

Bentuk Badan Hukum Perseorangan

Mulai Berdiri 10 Mei 2009

Page 3: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

3.2.Biodata Pemilik Usaha

Nama Muh Fadjar Syaiful An

Jabatan Pemilik / Pengelola

Tempat dan Tanggal Lahir Jakarta, 07 maret 1989

Alamat RumahJl Utan Kayu Utara no. 30 – Kec. Kayu Manis – Matraman – Jakarta Timur

Nomor Telepon 0813-1008-0303

Pendidikan Terakhir SMA

Pengalaman Kerja

-          Web Security – Danamon Jakarta 2007- 2008-          Membuka usaha peternakan ikan Hias 2007-2009,-          Membuka usaha sablon 2009 – sekarang.

3.3.Struktur Organisasi

Pemilik UsahaMuh Fadjar Syaiful An

Struktur Perusahaan EF’TWO sablon & Konveksi

Divisi Sablon

Divisi Konveksi

4.      ASPEK PASAR DAN PEMASARAN

4.1.Produk / Jasa yang Dihasilkan

Produk dan jasa yang bisa dikerjakan EF’TWO Sablon dan Konveksi antara lain kartu undangan, kartu

nama, pamflet, kop surat, stiker, kaos, celana training, dan jasa sablon. Namun yang sering dikerjakan

dan keuntungannya signifikan adalah kartu undangan, kaos, dan jasa sablon. Keunggulan EF’TWO

Sablon & Konveksi ini adalah:

1. Harga relatif terjangkau dan bisa ditawar,2. Sablonan kaos tidak mudah luntur,3. Kartu undangan dengan hasil yang bagus dan menarik,4. Jahitan kaos yang rapi dan nyaman dipakai,5. Pelayanan yang ramah dan berempati pada kebutuhan pelanggan,6. Produk diselesaikan dengan tepat waktu.

Page 4: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

4.2.Gambaran Pasar

Dalam bisnis sablon dan konveksi ini, kebutuhan masyarakat akan kartu undangan dan kaos/pakaian

semakin lama semakin meningkat. Pada waktu tertentu, masyarakat banyak menggelar acara pernikahan

ataupun khitanan yang tentunya membutuhkan kartu undangan sebagai sarana publikasi. Demikian juga

ketika pergantian tahun ajaran pendidikan, permintaan segala jenis pakaian terutama kaos olahraga dan

celana training untuk anak sekolah ataupun instansi pun meningkat drastis.

EF’TWO memiliki konsumen yang dominan di kota Bekasi. Berikut adalah perkiraan rata-rata jumlah

permintaan kaos dan sablon kaos di kota Bekasi per tahun:

Tabel 4.1

Perkiraan Permintaan Kaos dan Sablon Kaos di daerah JABOBEKA per Tahun

Jenis KaosJumlah Instansi

Kebutuhan per bulan

Permintaan per Tahun

Kaos Seragam Instansi Pemerintahan 15 instansi 100 18000

Kaos Seragam Perusahaan/Swasta

20 persh. 50 12000

Kaos Olahraga Sekolah

50 SD/MI

20 SMP/MTs

10 SMA/SMK

30

40

50

18000

9600

6000

Jumlah63600

(Diasumsikan kebutuhan kaos dan sablon kaos adalah sama, karena biasanya memproduksi kaos diikuti

dengan sablonnya (gambar/tulisan) pada kaos tersebut)

Sedangkan pada permintaan kartu Undangan menggunakan asumsi

1. bahwa pada 3 bulan sekali masyarakat menggelar pesta pernikahan ataupun khitanan dengan rata-rata permintaan tiap perayaan adalah 500 lembar kartu Undangan.

2. Bahwa di tiap kecamatan di Kota Jakarta ada sekitar 50 pesta pernikahan/khitanan.

Terdapat 7 Kecamatan di kota Bekasi

Page 5: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

Dengan demikian, jumlah permintaan kartu Undangan di Kota Bekasi adalah:

50 pesta x 7 kecamatan x 500 lbr x 4 periode = 700.000 lembar kartu Undangan.

4.3.Analisis Perilaku Pasar

Sasaran/konsumen potensial EF’TWO Sablon & Konveksi ini adalah:

1. Instansi Pemerintahan,2. Instansi Swasta,3. Institusi Pendidikan,4. Komunitas masyarakat,5. Masyarakat yang mengadakan pesta pernikahan/khitanan

    Market Share

Market Share kartu Undangan = (jml penjualan per th/jml permintaan) x 100 %

(2.000 lbr/700.000 lbr) x 100 % = 0,5 %

Market Share kaos sablon = (3.600/63.600 kaos) x 100 % = 5,66 %

4.4.Strategi Pemasaran

    Pengembangan Produk

Melakukan evaluasi terhadap keluhan dan tanggapan terhadap kualitas pelayan dan produk EF’TWO

Sablon & Konveksi.

Melakukan riset pemasaran mengenai spesifikasi dan kualitas produk seperti apa yang diinginkan

masyarakat.

 

    Pengembangan Wilayah Pemasaran

EF’TWO Sablon & Konveksi saat ini sedang berfokus pada konsumen yang ada di Kecamatan Tegal

Selatan terutama Kelurahan Randugunting yakni lokasi usaha ini berada.

Selain itu, ada beberapa rekan sesama konveksi yang memberikan orderan sablon kaos dari daerah

kabupaten seperti Karawang, Bogor dan Sekitaran Jakarta.

 

    Promosi

Beberapa hal yang dilakukan Aries Sablon & Konveksi untuk meningkatkan jumlah pelanggannya antara

lain:

Pernah memasang iklan di koran lokal,

Page 6: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

Melakukan word of mouth kepada keluarga, kerabat, tetangga, ataupun teman yang ternyata lebih efektif

untuk memasarkan produk dan jasa usaha ini,

Membuat blog di internet untuk menjangkau konsumen di luar kota Bekasi. Alamat blog yang bisa

diakses adalah www.thejange.wordpress.com

    STRATEGI PENETAPAN HARGA

Strategi harga pada EF’TWO Sablon & Konveksi adalah:

1. Memberikan potongan harga pada pelanggan yang sering memesan produk,2. Memberikan komisi penjualan kepada pelanggan yang membawa pelanggan baru.

 

 

4.5.Analisis Pesaing

Bisa dikatakan, pesaing (usaha sejenis) di lokasi usaha EF’TWO Sablon & Konveksi yaitu di Kelurahan

Randugunting tidak ada. Namun untuk tingkat kota Tegal, ada 2 pesaing besar utama yaitu sebagai

berikut:

PESAING KEUNGGULAN KELEMAHAN

Percetakan Karawang

1. Sudah dikenal luas oleh masyarakat

2. Peralatan yang lebih modern

3. Terletak di pusat kota

4. Harganya yang masih relatif mahal

5. Adanya syarat transaksi yang memberatkan konsumen 6.

Percetakan Bekasi

1. Dikenal luas oleh masyarakat

2. Produk dan pelayanan lebih bervariasi

3. Beberapa syarat transaksi memberatkan konsumen

4. Jauhnya lokasi dari pusat kota 5.

Page 7: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

5.      ASPEK PRODUKSI/OPERASIONAL

5.1.Proses Produksi

5.2.Kebutuhan Bahan Baku

Tabel 5.1

Kebutuhan Rata-Rata per Bulan

Bahan Baku

Rata-rata kebutuhan per

bulan Suplier

Kain Katun Combed100 kg Grosir kain di daerah

Antapani – Bandung

Kertas Undangan510 pcs

Toko Ibu Putra, Jakarta

Tinta Sablon Warna10 botol Toko Aneka Chemica,

Jakarta

Tinta Sablon Netral10 kg Toko Aneka Chemica,

Jakarta

Plastik Pembungkus / Kemasan

700 pcsToko Ibu Putra, Jakarta

5.3.Kapasitas Produksi

Mesin dan fasilitas produksi yang dimiliki

Mesin dan Fasilitas Produksi

Kapasitas Mesin per hari kerja Total nilai

1 Unit Mesin Jahit Listrik50 50 bahan setengah jadi

1 Unit Mesin Obras50 50 bahan setengah jadi

1 Unit Mesin Pasang Kancing480 480 bahan setengah jadi

3 Screen Sablon*200 600 sablonan

Page 8: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

*) Dalam prosesnya, biasanya hanya 1 s.d 3 jenis Screen sablon yang digunakan sesuai bahan yang

akan disablon dan ukurannya.

5.4.Schedule Produksi

Jam kerja Aries Sablon & Konveksi adalah sebagai berikut:

Hari Jam kerja

Senin s.d Kamis

08.00 – 12.00

13.00 – 17.00

Jumat

08.00 – 11.30

13.00 – 17.00

Senin s.d Kamis

08.00 – 12.00

13.00 – 17.00

5.5.Kebutuhan Tenaga Kerja

PekerjaanJumlah tenaga

kerja Job Requirement

Tukang Jahit2 orang

-          Lebih diutamakan pria

-          Bisa mengoperasikan mesin jahit

-          Paham berbagai jenis jahitan

-          Mampu bekerja dengan cepat

-          Memiliki pengalaman 1 tahun di bidangnyaTukang Sablon 1 orang

-          Pria

-          Paham teknik menyablon

Page 9: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

-          Mampu bekerja dengan cepat

5.6.Kebutuhan dan Layout Ruang Produksi

Ukuran ruangan yang dibutuhkan adalah sekitar 5 m x 8 m

Berikut adalah layout ruang produksi yang disyaratkan:

5.7.Persyaratan Bangunan

Syarat-syarat fisik suatu bangunan untuk usaha sablon & konveksi ini adalah:

1. Cukup luas, berukuran sekitar 8 m x 5 m,2. Memiliki ventilasi udara dan pencahayaan yang baik,3. Saluran air bersih yang lancar4. Ada tempat terbuka untuk menjemur

5.8.Perencanaan Biaya-Biaya

Biaya-biaya yang terdapat dalam EF’TWO sablon & Konveksi yaitu:

BIAYA TETAP Satuan   Harga (Rp)

1. Kertas HVS rim 29,000

2. Transportasi liter bensin 5,000

3. Listrik, Air, Telepon Paket 250,000

4. Biaya Pemeliharaan Paket 120,000

BIAYA VARIABEL  Satuan  Harga (Rp)

1. Bahan Kain Katun kg 45,000

2. Tinta Sablon Netral kg 15,000

3. Tinta Dablon Warna botol 7,500

4. Kertas Undangan lembar 1,000

5. Plastik Pembungkus lembar 125

Page 10: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

6. Tenaga Kerja Langsung hari kerja 25,000

6.      ASPEK KEUANGAN

Analisa ini diharapkan akan dapat menjawab apakah EF’TWO Sablon & Konveksi akan mendapatkan

nilai tambah dari proyek ini, serta mampu mengembalikan kredit yang diberikan oleh bank dalam jangka

waktu yang wajar.

Perhitungan analisa kelayakan ini didasarkan pada kelayakan usaha sablon dan konveksi dengan

mengambil jenis produk kaos (pakaian) dan kebutuhan publikasi masyarakat. Jenis produk dalam analisa

finansial ini adalah bentuk kerajinan kayu berupa kaos, jasa sablon kaos dan kartu Undangan (fungsi

publikasi)

Skim kredit yang digunakan dalam analisa keuangan ini adalah skim Kredit Usaha Kecil dengan tingkat

suku bunga 24% dengan jangka waktu 1 tahun.  Pembayaran angsuran pokok kredit untuk proyek ini

mulai dilakukan pada bulan ke-2.

6.1.Laporan Laba Rugi, Investasi Aktiva Tetap dan Modal Kerja

Parameter teknis dan finansial untuk perhitungan analisa keuangan proyek pengembalian EF’TWO

Sablon & Konveksi ini dapat dilihat pada tabel 6.1

 

Page 11: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

Tabel 6.1

Parameter Teknis dan Finansial

LAPORAN LABA RUGI USAHA SABLON & KONVEKSI PERIODE 1 TAHUN

Uraian

Penjualan

1. Kaos Sablon : 300 pcs/bln x Rp 35,000/pcs x 12 bln

144,000,000

2. Sablon Kaos : 300 pcs/bln x Rp 1000/pcs x 12 bln 3,600,000

3. Undangan : 500 pcs/3 bln x Rp 1500/pcs x 4 3,000,000

Jumlah Penjualan

150,600,000

HPP

1. Kain Katun combed : 100 kg/bln x Rp 45,000/kg x 12 bln

54,000,000

2. Tinta sablon netral : 10 kg/bln x Rp 15,000/kg x 12 bln 1,800,000

Page 12: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

3. Tinta Sablon warna : 10 botol/bln x Rp 7,500/botol x 12 bln 900,000

4. Kertas Undangan : 510 pcs/3 bln x Rp 1000/pcs x 12 bln 2,040,000

5.Tenaga Kerja Langsung 3 org x 24 hari/bln x Rp 25,000/hr x 1221,600,00

0

6. Plastik Pembungkus 700 pcs/bln x Rp 125/pcs x 12 1,050,000

Jumlah HPP

81,390,000

 Laba Kotor 69,210,000

Biaya Operasional

1. Kertas HVS : 1 rim/bln x Rp 29,000 x 12 348,000

2. Transportasi1,800,00

0

3. Listrik, Air, Telepon3,000,00

0

Page 13: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

4. Penyusutan11,622,0

00

5. Biaya Pemeliharaan1,200,00

0

6. Lain-lain1,200,00

0

Jumlah Biaya Operasional(19,170,00

0)

Laba sebelum Pajak50,040,00

0

Pajak 15%(7,506,00

0)

Laba Bersih42,534,00

0

Kebutuhan pembiayaan investasi dan modal kerja dapat dilihat pada tabel 6.2 dan tabel 6.3 sebagai berikut

Page 14: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

Tabel 6.2 Investasi Aktiva Tetap

INVESTASI

Jumlah

Harga Satuan Umur Nilai

Unit  Ekonomi

(th) Perolehan

A. INVESTASI LAMA

Bangunan (Unit) 160,000,00

0 10 60,000,000

Mesin dan Peralatan Konveksi:

Mesin Jahit Listrik 1 3,000,000 5 3,000,000

Mesin  Obras 1 2,000,000 5 2,000,000

Mesin Pasang Kancing 1 1,500,000 5 1,500,000

Peralatan Kecil 1 150,000 5 150,000

Jumlah Mesin Konveksi 6,650,000

Peralatan Sablon

Screen 40 40,000 5 1,600,000

Rakel 20 10,000 5 200,000

Peralatan Kecil 1 150,000 5 150,000

Jumlah Peralatan Sablon 1,950,000

Page 15: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

Peralatan Kantor

Alat tulis 1 10,000 5 10,000

Meja Sablon 1 300,000 5 300,000

Seperangkat Komputer 1 4,000,000 5 4,000,000

Kursi Kerja 4 50,000 5 200,000

Jumlah Peralatan Kantor 4,510,000

Kendaraan

Sepeda Motor 115,000,00

0 5 15,000,000

Jumlah Kendaraan15,000,000

Jumlah Investasi Lama 88,110,000

B. INVESTASI BARU

Mesin dan Peralatan Konveksi:

Mesin Jahit Listrik 1 3,000,000 5 3,000,000

Mesin Obras 1 2,000,000 5 2,000,000

Jumlah Mesin  Konveksi 5,000,000

Mesin & Peralatan sablon

Page 16: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

Mesin Press (Sablon Digital) 1 4,000,000 5 4,000,000

Printer Digital 1 2,000,000 5 2,000,000

Mesin Cutting Stiker 1 3,000,000 5 3,000,000

Peralatan Kecil 1 1,500,000 5 1,500,000

Jumlah Peralatan Sablon 10,500,000

Jumlah Investasi Baru 15,500,000

Jumlah Investasi Baru dan Lama

103,610,000

 

Tabel 6.3

Kebutuhan Modal Kerja 1 Bulan

Uraian Satuan Modal

A. Kas

Kertas HVS 1 bulan 29,000

Transportasi 1 bulan 150,000

Listrik, Air, Telepon 1 bulan 250,000

Biaya Pemeliharaan 1 bulan 1,200,000

Tenaga Kerja Langsung 1 bulan 1,800,000

Page 17: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

Lain-Lain 1 bulan 1,200,000

Jumlah Kas 4,629,000

B. Persediaan

Bahan Baku 1 bulan 4,670,000

Tinta 1 bulan 225,000

Plastik Pembungkus 1 bulan 87,500

Jumlah Persediaan 4,982,500

Kebutuhan Modal Kerja 9,611,500

Dapat dilihat dari Tabel 6.1 bahwa laba bersih yang dihasilkan oleh EF’TWO Sablon & Konveksi selama 1

tahun adalah sebesar Rp 42.354.000,-. Sedangkan kebutuhan Investasi dan Modal Kerja (1 bulan)

adalah masing-masing sebesar Rp 15.500.000,- dan Rp 9.611.500,-

 

6.2.Rencana Kebutuhan Pendanaan

Nilai Kebutuhan modal investasi:

Jumlah Kebutuhan Investasi Tahun ke-1100%

15,500,000

Dana Sendiri70%

10,850,000

Kredit Investasi30%

4,650,000

Nilai kebutuhan modal kerja:

Kebutuhan Modal Kerja100% 9,611,500

Page 18: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

Dana Sendiri85% 8,169,775

Kredit Modal Kerja15% 1,441,72

6.3.Pengembangan Usaha

Page 19: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

Tabel 6.4

Rincian Angsuran Pokok dan Angsuran Bunga

KI= Pokok=Bunga per th= Debet KMK= Pokok= Bunga Debet

10,850,000 24%

8,169,775 24%

I/0 10,850,000

I/08,169,775

1 408,333 217,00010,441,66

7 1 340,407 163,396 7,829,368

2 408,333 208,83310,033,33

3 2 340,407 156,587 7,488,960

3 408,333 200,667 9,625,000 3 340,407 149,779 7,148,553

4 408,333 192,500 9,216,667 4 340,407 142,971 6,808,146

5 408,333 184,333 8,808,333 5 340,407 136,163 6,467,739

6 408,333 176,167 8,400,000 6 340,407 129,355 6,127,331

7 408,333 168,000 7,991,667 7 340,407 122,547 5,786,924

Page 20: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

8 408,333 159,833 7,583,333 8 340,407 115,738 5,446,517

9 408,333 151,667 7,175,000 9 340,407 108,930 5,106,109

10 408,333 143,500 6,766,667 10 340,407 102,122 4,765,702

11 408,333 135,333 6,358,333 11 340,407 95,314 4,425,295

12 408,333 127,167 5,950,000 12 340,407 88,506 4,084,888

4,900,0002,065,00

0 5,950,000  4,084,88

81,511,40

8 4,084,888

II/1 408,333 119,000 5,541,667 II/1 340,407 81,698 3,744,480

2 408,333 110,833 5,133,333 2 340,407 74,890 3,404,073

3 408,333 102,667 4,725,000 3 340,407 68,081 3,063,666

4 408,333 94,500 4,316,667 4 340,407 61,273 2,723,258

5 408,333 86,333 3,908,333 5 340,407 54,465 2,382,851

Page 21: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

6 408,333 78,167 3,500,000 6 340,407 47,657 2,042,444

7 408,333 70,000 3,091,667 7 340,407 40,849 1,702,036

8 408,333 61,833 2,683,333 8 340,407 34,041 1,361,629

9 408,333 53,667 2,275,000 9 340,407 27,233 1,021,222

10 408,333 45,500 1,866,667 10 340,407 20,424 680,815

11 408,333 37,333 1,458,333 11 340,407 13,616 340,407

12 408,333 29,167 1,050,000 12 340,407 6,808 0

4,900,000 889,000    4,084,88

8 531,035  

6.4.Proyeksi Laba Rugi

Nilai penjualan hasil industri Aries Sablon & Konveksi direncanakan tetap selama 5 tahun. Nilai penjualannya diproyeksikan sebesar Rp

150.600.000,- (Tabel 6.5)

Page 22: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

Tabel 6.5

Proyeksi Laba Rugi

Uraian Tahun Ke          

  0 1 2 3 4 5

  100% 100% 100% 100% 100% 100%

1. Penjualan

a. Kaos sablon144,000,0

00144,000,0

00144,000,0

00144,000,0

00144,000,0

00144,000,0

00

b. Sablon Kaos 3,600,000 3,600,000 3,600,000 3,600,000 3,600,000 3,600,000

c. Undangan 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000

Jumlah Penjualan

150,600,000

150,600,000

150,600,000

150,600,000

150,600,000

150,600,000

2. Biaya Tetap

19,170,000

19,170,000

19,170,000

19,170,000

19,170,000

19,170,000

3. Biaya Variabel

81,390,000

81,390,000

81,390,000

81,390,000

81,390,000

81,390,000

3. Laba 50,040,00 50,040,00 50,040,00 50,040,00 50,040,00 50,040,00

Page 23: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

Sebelum Bunga0 0 0 0 0 0

4. Bunga Pinjaman

0 3,576,408 1,420,035 0 0 0

5. Laba Sebelum Pajak

50,040,000

46,463,592

48,619,965

50,040,000

50,040,000

50,040,000

6. Pajak (15%)7,506,000 6,969,539 7,292,995 7,506,000 7,506,000 7,506,000

7. Laba Bersih

42,534,000

39,494,053

41,326,970

42,534,000

42,534,000

42,534,000

8. Profit on Sales

28.24% 26.22% 27.44% 28.24% 28.24% 28.24%

BEP19,169,99

922,746,40

820,590,03

519,169,99

919,169,99

919,169,99

9

6.5.Proyeksi Aliran Kas

Proyeksi aliran kas periode investasi tahun ke-1 sampai ke-5 dapat dilihat pada tabel 6.6. Posisi kas bersih pada tahun ke-1 sebesar Rp

18.090.461,- dan pada akhir tahun ke-5 sebesar Rp 33.054.000,-

Tabel 6.6

Proyeksi Aliran Kas

No Uraian

Tahun

0 1 2 3 4 5

Page 24: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

A Arus Masuk            

 

1. Total Penjualan 144,000,000

     144,000,000

     144,000,000

     144,000,000

 144,000,000

 144,000,000

 2. Kredit

 

 

    a. Investasi                     -

       10,850,000

 

    b. Modal Kerja                     -

         8,169,775

 

3. Modal Sendiri

 

 

    a. Investasi

       76,488,000

         4,650,000

      b. Modal Kerja

         9,611,500

         1,441,72

Page 25: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

5

 

4. Nilai Sisa Proyek                     -

                    -

                    -

    -

                -

                -

 Total Arus Masuk

     230,099,500

     169,111,500

     144,000,000

     144,000,000

 144,000,000

 144,000,000

 

Arus Masuk utk Menghitung IRR

     144,000,000

     144,000,000

  144,000,000

     144,000,000

 144,000,000

 144,000,000

 

B Arus Keluar            

 

 1. Biaya Investasi

       76,488,000

       15,500,000

 

 2. Biaya Variabel

       81,390,000

       81,390,000

       81,390,000

       81,390,000

   81,390,000

   81,390,000

   3. Biaya                                  

Page 26: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

Tetap 19,170,00019,170,000

19,170,000

19,170,000

19,170,000

19,170,000

 

 4. Angsuran Pokok                     -

         8,984,888

         8,984,888

                    -

                -

                -

 

 5. Angsuran Bunga                     -

         3,576,408

         1,420,035

                    -

                -

                -

  6. Pajak

         7,506,000

         6,969,539

         7,292,995

         7,506,000

     7,506,000

     7,506,000

 

 7. Komisi Penjualan (2%)

         2,880,000

         2,880,000

         2,880,000

         2,880,000

     2,880,000

     2,880,000

  Total Arus Keluar

     187,434,000

     138,470,835

     121,137,918

     110,946,000

 110,946,000

 110,946,000

   Arus Keluar utk Menghitung

     187,434,000

     125,909,539

     110,732,995

     110,946,000

 110,946,000

 110,946,000

Page 27: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

IRR

 

C

 Arus Bersih (NCF)

       42,665,500

       30,640,665

       22,862,082

       33,054,000

   33,054,000

   33,054,000

D

 CASH FLOW UNTUK MENGHITUNG IRR

      (43,434,000)

       18,090,461

       33,267,005

       33,054,000

   33,054,000

   33,054,000

 Discount Factor (14%)             

1.0000             0.8772

             0.7695

             0.6750

         0.5921

         0.5194

 Present Value      

(43,434,000)

       15,868,826

       25,597,880

       22,310,508

   19,570,621

   17,167,212

E

 CUMMULATIVE NPV

      (43,434,000)

      (27,565,174)

        (1,967,294)

       20,343,215

   39,913,836

   57,081,048

6.6.Proyeksi Neraca

Proyeksi neraca periode investasi tahun ke-1 sampai tahun ke-5 dapat di lihat pada Tabel 6.7. Pada periode investasi tahun ke-1 besarnya aktiva

dan modal sendiri masing-masing sebesar Rp. 311.570.000,- dan Rp 76.488.000,- serta pada tahun ke -5 masing-masing Rp 195.470.500 dan Rp

152.936.500

Tabel 6.7

Page 28: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

Proyeksi Neraca

Tahun ke

Penjelasan 0 1 2 3 4 5

A. AKTIVA

1. Aktiva Lancar

1.1 Kas dan Bank

230,099,500

169,111,500

144,000,000

144,000,000

144,000,000

144,000,000

1.2 Persediaan 4,982,500 4,982,500 4,982,500 4,982,500 4,982,500 4,982,500

Jumlah Aktiva lancar 235,082,0

00174,094,0

00148,982,5

00148,982,5

00148,982,5

00148,982,5

00

2. Aktiva Tetap

2.1 Bangunan60,000,00

060,000,00

060,000,00

060,000,00

060,000,00

060,000,00

0

2.2 Mesin dan Peralatan 8,600,000

24,100,000

24,100,000

24,100,000

32,700,000

32,700,000

Page 29: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

2.3 Peralatan Kantor 4,510,000 4,510,000 4,510,000 4,510,000 9,020,000 9,020,000

2.4 Kendaraan15,000,00

015,000,00

015,000,00

015,000,00

030,000,00

030,000,00

0

2.5 Akumulasi Penyusutan

11,622,000

26,344,000

41,066,000

55,788,000

70,510,000

85,232,000

Jumlah Aktiva tetap 76,488,00

077,266,00

062,544,00

047,822,00

061,210,00

046,488,00

0

Jumlah Aktiva311,570,0

00251,360,0

00211,526,5

00196,804,5

00210,192,5

00195,470,5

00

B. PASSIVA

1. Hutang

a. Kredit Modal kerja 0 4,084,888 0 0 0 0

b. Kredit Investasi 0 5,950,000 0 0 0 0

Page 30: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

c. Hutang Dagang 0 0 0 0 0 0

d. Uang Muka Penjualan 0 0 0 0 0 0

Jumlah Hutang0

10,034,888 0 0 0 0

2. Modal

a. Modal Sendiri

76,488,000

201,831,060

170,199,530

154,270,500

167,658,500

152,936,500

b. Laba Ditahan235,082,0

0039,494,05

341,326,97

042,534,00

042,534,00

042,534,00

0

Jumlah Modal 311,570,000

241,325,113

211,526,500

196,804,500

210,192,500

195,470,500

Jumlah Passiva

311,570,000

251,360,000

211,526,500

196,804,500

210,192,500

195,470,500

6.7.Kriteria Kelayakan Proyek

Untuk menilai keyakan proyek ini digunakan kriteria Net Present Value (NPV), Internal Rate of Return (IRR), Benefit Cost Ratio (B/C), dan

Payback Period, seperti tampak pada tabel 6.8.

Tabel 6.8

Kriteria Kelayakan Aries Sablon & Konveksi

Page 31: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan

ANALISIS KELAYAKAN USAHA Nilai

 NPV (14%)  Rp  57,081,048

 IRR 55.55%

 Net B/C                  2.31

 PBP     2.1 tahun

24.9 bulan