Confidi di esercizio al 31.12.2014 Confidi Macerata 17 Cassa e disponibilit  Crediti verso enti creditizi

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BILANCIODI ESERCIZIO2014

Confidi MacerataSociet Cooperativa per Azioni

CONFIDI MACERATA Soc. Coop. per azionivia Weiden 35 Macerata

Elenco Intermediari Finanziari ex art. 155 comma 4: n. 27236C.F. e P.IVA: 00163810435Registro Imprese CCIAA di Macerata: n. 00163810435R.E.A. n. 74559Reg. Coop. Pref. 8772/3P.e.c.: confidi.mc@legalmail.it

Sommario

Organi sociali e Tecno-struttura

Attivit 2014 e storica

Stato patrimoniale, conto economico, nota integrativa

Relazione del Consiglio di Amministrazione

Relazione del Collegio Sindacale

Relazione della Societ di Revisione

p. 5

p. 9

p. 15

p. 37

p. 45

p. 51

Organi socialie Tecno-struttura

Confidi MacerataOrgani sociali e Tecno-struttura

7

PRESIDENTE

VICE PRESIDENTE

CONSIGLIERE

CONSIGLIERE

CONSIGLIERE

CONSIGLIERE

CONSIGLIERE

Cristalli Claudio

Paci Massimo

Baiocco Agostino

Ceci Paolo

Cioli Claudio

Orfei Marco

Soverchia Giovanni

CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE

PRESIDENTE

SINDACO

SINDACO

Farroni Pierandrea

Donadio Marco

Porro Pierpaolo

COLLEGIO SINDACALE

SOCIET DI REVISIONE

Hermes S.p.a. - Bologna

TECNO-STRUTTURA

RESPONSABILE

VICE RESPONSABILE

AMMINISTRAZIONE

Ruffini Leonardo

Giampaoli Lorenzo

Serrani Serenella

Attivit 2014 e Storica

Confidi MacerataAttivit 2014 e storica

11

BANCA DELLE MARCHE SPA

MEDIOLEASING SPA

UBI-BANCA POPOLARE DI ANCONA SPA

BPU ESALEASING SPA

BANCA DELLA PROVINCIA DI MACERATA SPA

CARIFERMO SPA

BANCA POPOLARE DI SPOLETO SPA

BANCA NAZIONALE DEL LAVORO SPA

CREDITO COOP. CIVITANOVA MARCHE E MONTECOSARO

BANCA SELLA SPA

CARILO SPA

BANCA DELLADRIATICO SPA

CREDITO COOP. RECANATI E COLMURANO

SOCI ISCRITTI

SOCI UTILIZZATORI NELLANNO

SOCI UTILIZZATORI GLOBALI AL 31.12 *

FIDI GARANTITI GARANZIE RILASCIATE

BANCHE CONVENZIONATE

2013

527

85

122

2014

528

65

109

2013

19.800.163

5.080.566

2014

16.128.166

4.332.942

2012

559

105

140

2012

27.789.265

6.821.041

2011

566

114

153

2011

28.205.926

6.584.400

2010

560

115

166

2010

29.358.200

6.861.225

2008

527

127

162

2008

36.405.800

7.281.160

2007

493

141

159

2007

40.485.510

9.329.702

2006

431

131

150

2006

35.663.647

7.132.729

2009

537

139

170

2009

37.984.500

8.360.175

Soci iscritti e soci utilizzatori

Fidi e garanzie deliberate nellanno

600

500

400

300

200

100

45.000.000 40.000.000 35.000.000 30.000.000 25.000.000 20.000.000 15.000.000 10.000.000

5.000.000

SOCI ISCRITTI

SOCI UTILIZZATORI NELLANNO

SOCI UTILIZZATORI GLOBALIAL 31.12 *

FIDI GARANTITI

GARANZIE RILASCIATE

* soci che usufruiscono della garanzia Confidi al 31/12 (fidi desercizio e finanziamenti con rimborso rateale in essere)

Confidi Macerata Attivit 2014 e storica Confidi MacerataAttivit 2014 e storica

12 13

2006

114.145

89.703

2007

109.612

114.295

2008

104.879

141.216

2009

109.777

206.415

2010

125.924

225.291

2011

129.767

216.909

2012

157.979

241.122

2013

153.103

210.751

2014

134.097

172.012

(*) Si tenuto conto dei recuperi stimati dagli uffici legali delle banche convenzionate. Non sono state considerate le controgaranzie ricevute dal Mediocredito Centrale (Legge 662/96).

2013

1.889.384

2014

1.798.431

2013

4.171.626

2014

4.735.433

2012

1.435.566

2012

3.571.442

2011

802.530

2011

3.638.085

2010

687.438

2010

3.498.166

2008

254.739

2008

3.018.491

2007

147.799

2007

2.854.492

2006

178.361

2006

2.716.798

2009

362.107

2009

3.205.845

Garanzie del Confidi da escutere (*)

Patrimonio mobiliare (c/c e valori mobiliari valutati al costo dacquisto)

2.000.000

1.500.000

1.000.000

500.000

5.000.000 4.500.000 4.000.000 3.500.000 3.000.000 2.500.000 2.000.000 1.500.000 1.000.000

ricavi desercizio

ricavi competenza esercizisuccessivi (riscontri passivi)

Commissioni di garanzia

apercrediti c/c ed anticipi import

anticipi crediti Italia/estero

special crediti (entro 12 mesi)

mutui e leasing (oltre 12 mesi)

TOTALE

2013

4.010.965

11.903.000

665.198

3.221.000

19.800.163

2014

2.622.800

10.093.000

1.197.000

2.215.366

16.128.166

2012

4.331.965

16.603.000

1.589.300

5.265.000

27.789.265

2011

4.847.800

16.542.000

1.346.626

5.469.500

28.205.926

2010

4.468.800

16.767.500

2.168.900

5.953.000

29.358.200

2008

5.431.200

21.370.200

1.239.400

8.365.000

36.405.800

2007

6.023.900

23.651.200

1.125.800

9.684.610

40.485.510

2006

6.781.658

23.837.991

1.305.998

3.738.000

35.663.647

2009

4.807.200

18.830.200

2.570.600

11.776.500

37.984.500

Composizione dei fidi nominali garantiti

25.000.000

20.000.000

15.000.000

10.000.000

5.000.000

APERCREDITI C/C ED ANTICIPI IMPORT

ANTICIPI CREDITI ITALIA/ESTERO

SPECIAL CREDITI (ENTRO 12 MESI)

MUTUI E LEASING (OLTRE 12 MESI)

utilizzo dei fidi garantiti

garanzie rilasciate in essere

OPERAZIONI PERFEZIONATE AMMESSE NELLANNO n.

OPERAZIONI PERFEZIONATE AMMESSE NELLANNO

FINANZIAMENTI IN ESSERE n.

FINANZIAMENTI IN ESSERE

GARANZIE RILASCIATE IN ESSERE

CONTROGARANZIE OTTENUTE IN ESSERE

31/12/2008

25.155.831

5.031.623

31/12/2009

33.569.587

7.442.610

31/12/2010

32.803.442

8.390.387

31/12/2011

28.885.047

7.276.949

2011

9

1.050.000

31/12/2011

35

6.365.174

1.917.315

1.434.783

31/12/2012

31.475.678

7.882.157

2012

3

1.250.000

31/12/2012

32

6.492.632

1.854.636

1.623.379

31/12/2013

25.823.365

6.348.481

31/12/2013

20.369.850

5.371.127

2013

4

260.000

2014

4

955.000

31/12/2013

33

5.252.758

1.305.781

1.132.768

31/12/2014

31

4.723.877

1.192.949

1.013.385

Utilizzo fidi garantiti e garanzie rilasciate in essere (in bonis)

Pratiche di controgaranzie Fondo di Garanzia per le pmi Legge 662/96

45.000.000 40.000.000 35.000.000 30.000.000 25.000.000 20.000.000 15.000.000 10.000.000

5.000.000

UTILIZZO DEI FIDI GARANTITI GARANZIE RILASCIATE IN ESSERE

Confidi Macerata ha ottenuto in data 21/09/2011 lautorizzazione a certificare il merito creditizi Confidi rating per MCC

Stato PatrimonialeConto EconomicoNota Integrativa

Confidi MacerataBilancio di esercizio al 31.12.2014

17

Cassa e disponibilit

Crediti verso enti creditizi

c/c liberi

Crediti indisponibili verso enti creditizi

c/c vincolati

Crediti verso clientela

crediti per commissioni di garanzia

Obbligazioni ed altri titoli a reddito fisso

obbligazioni emittenti pubblici

obbligazioni enti creditizi

fondi

Obbligazioni ed altri titoli a reddito fisso indisponibili

obbligazioni emittenti pubblici indisp.

obbligazioni enti creditizi indisp.

obbligazioni altri emittenti

libretti di deposito

Azioni, quote ed altri titoli a reddito variabile

azioni

Partecipazioni

Societ Regionale Garanzia Marche

IGI SRL

Confidicoop Marche

Rete Confidi Marche

Immobilizzazioni immateriali

software

Immobilizzazioni materiali

macchine elettroniche dufficio

Capitale sottoscritto non versato

capitale richiamato

Altre attivit

crediti verso Erario

crediti diversi

Ratei e risconti attivi

ratei attivi

TOTALE ATTIVO

10

20

21

40

50

51

60

70

90

100

110

130

140

Bilancio di esercizio al 31.12.2014

CONFID