TLMMF 1

กองทนเปดทาลส ตลาดเงน TALIS MONEY MARKET FUND

TLMMF

กองทนรวมตลาดเงนในประเทศ กองทนทลงทนแบบไมมความเสยงตางประเทศ

หนงสอชชวนสวนสรปขอมลส าคญ

บรษทหลกทรพยจดการกองทน ทาลส จ ากด การเขารวมการตอตานทจรต : ไดประกาศเจตนารมยเขารวม CAC

คณก าลงจะลงทนอะไร?

กองทนรวมนเหมาะกบใคร?

คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?

สดสวนของประเภททรพยสนทลงทน

ผลการด าเนนงาน

คาธรรมเนยม

ขอมลอนๆ

การลงทนในกองทนรวมไมใชการฝากเงน

ขอมล ณ วนท 31 มกราคม 2562

TLMMF 2

▪ นโยบายการลงทน:

กองทนมนโยบายลงทนในตราสารหนภาครฐหรอภาคเอกชน เงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝาก หนวยลงทนของกองทน รวมตลาดเงน หรอตราสารการเงนอนใดทเสนอขายในประเทศ ตามทส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ก าหนดหรอใหความเหนชอบใหลงทนได

กองทนอาจลงทนในสญญาซอขายลวงหนาโดยมวตถประสงคเฉพาะเพอลดความเสยง (Hedging) และกองทนอาจท า

ธรกรรมการใหยมหลกทรพยโดยหลกทรพยทใหยมเปนตราสารหน หรอธรกรรมการซอโดยมสญญาขายคน (Reverse Repo)

โดยเปนไปตามหลกเกณฑทส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ก าหนด

กองทนเปดทาลส ตลาดเงน จะลงทนในทรพยสนหรอถอครองทรพยสนทมสภาพคลองสง ในขณะใด ๆ รวมกนไมนอยกวา

รอยละ 10 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทน และกองทนจะด ารงอายถวเฉลยแบบถวงน าหนกของตราสารทงหมดของ

กองทน (portfolio duration) ณ ขณะใดขณะหนงไมเกน 92 วน รวมถงตราสารหนทกองทนไดลงทนไว จะตองมก าหนดวน

ช าระหนไมเกนกวา 397 วนนบแตวนทกองทนไดลงทน และตราสารหนดงกลาวตองไมเปนหนกดอยสทธ หรอตราสารหนอน

ทมลกษณะดอยสทธในท านองเดยวกบหนกดอยสทธ

นอกจากน ตราสารหนทไมรวมตราสารภาครฐไทย หรอเงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝากทไมรวมกรณทผออกหรอ

คสญญาเปนธนาคารออมสน หรอธรกรรมการซอโดยมสญญาขายคน (reverse repo) หรอธรกรรมการใหยมหลกทรพย

หรอ สญญาซอขายลวงหนา ทกองทนเขาลงทน จะตองม credit rating อยางใดอยางหนงแลวแตกรณ ดงน

(1) อยใน 2 อนดบแรกทไดมาจากการจด credit rating ระยะสน

(2) อยใน 3 อนดบแรกทไดมาจากการจด credit rating ระยะยาว

(3) เทยบเคยงไดกบ 2 อนดบแรกของการจด credit rating ระยะสนตามทสถาบนจดอนดบความนาเชอถอไดเปรยบเทยบไว

อนง กองทนจะไมลงทนในตราสารทมลกษณะของสญญาซอขายลวงหนาแฝง (Structured Note) และตราสารหน

ภาคเอกชนทมอนดบความนาเชอถอต ากวาทสามารถลงทนได และตราสารหนทไมไดรบการจดอนดบความนาเชอถอ

(Unrated Securities)

▪ กลยทธการบรหารกองทน: มงหวงใหผลประกอบการสงกวาดชนชวด (Active Management)

คณก าลงจะลงทนอะไร?

TLMMF 3

▪ ผลงทนทคาดหวงผลตอบแทนทใกลเคยงเงนฝากและยอมรบผลตอบแทนทอาจต ากวากองทนรวมตราสารหนทวไปได

▪ ผลงทนทตองการสภาพคลองสง

▪ ผลงทนทตองการการลงทนทมความเสยงต า

▪ อานหนงสอชชวนฉบบเตม หรอสอบถามผสนบสนนการขายและบรษทจดการ

▪ อยาลงทนหากไมเขาใจลกษณะและความเสยงของกองทนรวมนดพอ

ท าอยางไรหากยงไมเขาใจนโยบาย และความเสยงของกองทนน

ค าเตอนทส าคญ ▪ การลงทนในกองทนรวมตลาดเงนมใชการฝากเงนและมความเสยงของการลงทน ผลงทนควรลงทนในกองทนเปดทาลส

ตลาดเงน เมอเหนวาการลงทนในกองทนรวมเหมาะสมกบวตถประสงคการลงทนของตน และผลงทนยอมรบความเสยงทอาจเกดขนจากการลงทนดงกลาว

▪ ผลงทนควรศกษาขอมลในหนงสอชชวนใหเขาใจและควรเกบหนงสอชชวนไวเปนขอมลเพอใชอางองในอนาคต และเมอมขอสงสยใหสอบถามผตดตอกบผลงทนใหเขาใจกอนซอหนวยลงทน

คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?

กองทนรวมนไมเหมาะกบใคร

▪ ผลงทนทคาดหวงผลตอบแทนสง

กองทนรวมนเหมาะกบใคร?

TLMMF 4

แผนภาพแสดงต าแหนงความเสยงของกองทนรวม

ตวอยาง ต า สง

ปจจยความเสยงทส าคญ

1 8

7 2 3 4 5 6

โอกาสขาดทนเงนตน

เสยงต า

เสยงปานกลาง คอนขางต า

เสยงปานกลาง คอนขางสง

เสยงสง

เสยงสงมาก

▪ ความเสยงจากการผดนดช าระหนของผออกตราสาร (credit risk)

▪ ความเสยงจากการกระจกตวลงทนในผออกรายใดรายหนง การกระจกตวลงทนในผออกตราสารรวม คสญญา หรอ บคคลอนทมภาระผกพนตามตราสารหรอสญญานน รายใดรายหนงมากกวา 10 % ของ NAV รวมกน

▪ ความเสยงจากความผนผวนของราคาหลกทรพย (Market Risk) พจารณาจากอายเฉลยของทรพยสนทกองทนรวมลงทน (portfolio duration) โดยกองทนนม portfolio duration เทากบ 0.09 ป

AA, A BBB GOV/AAA

1 ป ถง 3 ป มากกวา 5 ป 3 ป ถง 5 ป

Non-investment grade/Unrated

3 เดอน ถง 1 ป

พจารณาคาความผนผวนของผลการด าเนนงานของกองทน (standard deviation : SD)

10 – 15 % 15 -25 % 3 เ 5 – 10 %

ด

< 5 %

> 25 %

ต า สง

ต า สง

ต ากวา 3 เดอน

*คณสามารถดขอมลเพมเตมไดท www.talisam.co.th

10 - 20 %

< 10 % 20 – 50 % 50 – 80 % > 80 %

ต า สง

TLMMF 5

ทรพยสนทลงทนสงสด 5 อนดบแรก

หลกทรพย Credit Rating % NAV

พนธบตรธนาคารแหงประเทศไทยงวดท 1/90/62 GOV 14.41 ใบรบเงนฝากประจ า 12 เดอนของธนาคารธนชาต จ ากด (มหาชน) AA- 12.18

พนธบตรธนาคารแหงประเทศไทยงวดท 1/3ป/2559 GOV 10.99 หนกของธนาคารกรงศรอยธยา จ ากด (มหาชน) ครงท 1/2559 AAA(tha) 9.41

ใบรบเงนฝากประจ า 12 เดอนของธนาคารอาคารสงเคราะห 6.02

.

พนธบตร, 65.91%เงนฝากประจ า,

9.03%

เงนฝากเพอด าเนนการ, 0.09%

หนก, 9.41%

บตรเงนฝาก, 12.18%

เงนฝากออมทรพย, 3.40% สนทรพยอนและหนสนอน, -0.02%

15.67%

84.35%

AA/AA(tha)

GOV/AAA/AAA(tha)

อนดบ

เครด

ต

ตราสารหนในประเทศ

สดสวนของประเภททรพยสนทลงทน

เปนขอมล ณ วนท 31 มกราคม 2562 ทงน คณสามารถดขอมลทเปนปจจบนไดท www.talisam.co.th

น าหนกการลงทนตามความนาเชอถอ

TLMMF 6

0.0535 0.0375 0.0749ตามทจายจรง

0.1659

0.0000

0.2000

0.4000

0.6000

0.8000

1.0000

การจดการ ผดแลผลประโยชน นายทะเบยน คาใชจายอน คาใชจายทงหมด

คาธร

รมเน

ยมทเ

รยกเ

กบจร

ง%

ตอปข

อง N

AV

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทนรวม

สงสดไมเกน 0.5350

สงสดไมเกน 0.1070 สงสดไมเกน 0.1284สงสดไมเกน 0.0321

สงสดไมเกน 0.8025

0.0522 0.0366 0.07310.0001

0.1620

0.0538 0.0377 0.07540.0001

0.1671

0.0000

0.2000

0.4000

0.6000

0.8000

1.0000

การจดการ ผดแลผลประโยชน นายทะเบยน คาใชจายอน คาใชจายทงหมด

คาธร

รมเน

ยมทเ

รยกเ

กบจร

ง%

ตอปข

อง N

AV

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทนรวมยอนหลง

ธค.59 - พย.60 ธค.60 - พย.61

สงสดไมเกน 0.5350

สงสดไมเกน 0.1070สงสดไมเกน 0.1284

สงสดไมเกน 0.0321

สงสดไมเกน 0.8025

*คาธรรมเนยมมผลกระทบตอผลตอบแทนทคณจะไดรบ ดงนน คณควรพจารณาการเรยกเกบคาธรรมเนยมดงกลาวกอนการลงทน *

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทนรวม (% ตอปของ NAV)

คาธรรมเนยม

TLMMF 7

หมายเหต: (1) คาธรรมเนยมหรอคาใชจายดงกลาวไดรวมภาษมลคาเพม ภาษธรกจเฉพาะ หรอภาษอนใดแลว (2) หากสมาคมบรษทจดการลงทน และ/หรอคณะกรรมการ ก.ล.ต. หรอส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. และ/หรอหนวยงานอนใดท

เกยวของ มแกไขหรอเพมเตมหรอเปลยนแปลงขอก าหนด เงอนไข หรอหลกเกณฑในการค านวณมลคาทรพยสนสทธของกองทนรวม บรษทจดการขอสงวนสทธทจะเปลยนแปลงวธการค านวณมลคาทรพยสนสทธของกองทนรวมใหเปนไปตามหลกเกณฑดงกลาวโดยไมถอเปนการแกไขโครงการ

(3) การค านวณคาธรรมเนยมการจดการ คาธรรมเนยมผดแลผลประโยชน และคาธรรมเนยมนายทะเบยนหนวยลงทน ค านวนในอตรารอยละของมลคาทรพยสนรวม หกดวยหนสนรวมกอนหกคาธรรมเนยมการจดการ คาธรรมเน ยมผดแลผลประโยชน (ถาม) คาธรรมเนยมนายทะเบยน(ถาม) และคาธรรมเนยมอนทเรยกเกบจากกองทนรวมทมฐานในการค านวณจากมลคาทรพยสนสทธ (ถาม) ณ วนทค านวณมลคาทรพยสนสทธของกองทนรวม

ทงน บรษทจดการสงวนสทธทจะเพมคาธรรมเนยมหรอคาใชจายตาง ๆ ดงกลาวขางตนไดไมเกนรอยละ 5 ของอตราคาธรรมเนยมหรอคาใชจายภายในรอบระยะเวลา 1 ป โดยไมถอวาเปนการแกไขเพมเตมโครงการและบรษทจดการจะตดประกาศคาธรรมเนยมหรอคาใชจายอตราใหมใหผลงทนทราบลวงหนาไมนอยกวา 60 วน ณ ส านกงานของบรษทจดการส านกงานใหญ และส านกงานสาขาของผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทน และแจงใหส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ทราบ ภายใน 15 วน นบแตวนทเปลยนแปลง

รายการ สงสดไมเกน เกบจรง

คาธรรมเนยมการขาย ไมม ไมม

คาธรรมเนยมการรบซอคน ไมม ไมม

คาธรรมเนยมการสบเปลยน ▪ คาธรรมเนยมสบเปลยนเขา ▪ คาธรรมเนยมสบเปลยนออก

ไมม ไมม

ไมม ไมม

คาธรรมเนยมการโอนหนวยลงทน 100 บาท/1,000 หนวยลงทน ขนต า 500 บาท

100 บาท/1,000 หนวยลงทน ขนต า 500 บาท

คาธรรมเนยมการออกเอกสารสทธในหนวยลงทน

ตามทนายทะเบยนเรยกเกบ ตามทนายทะเบยนเรยกเกบ

หมายเหต: (1) คาธรรมเนยมหรอคาใชจายตาง ๆ ทเรยกเกบจากผสงซอหรอผถอหนวยลงทน ไดรวมภาษ มลคาเพม ภาษธรกจเฉพาะ หรอภาษ

อนใดแลว โดยบรษทจดการอาจเรยกเกบคาธรรมเนยมจากผถอหนวยลงทน/ผลงทนโดยตรง

(2) คาธรรมเนยมการขาย/การรบซอคน/การสบเปลยนหนวยลงทนอาจเรยกเกบจากผถอหนวยลงทนแตละกลมหรอแตละรายในอตราทไมเทากน โดยบรษทจดการจะแจงรายละเอยดและหลกเกณฑใหทราบตอไป

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากผถอหนวย (% ของมลคาซอขาย)

TLMMF 8

ผลการด าเนนงานในอดต / ผลการเปรยบเทยบผลการด าเนนงานทเกยวของกบผลตภณฑในตลาดทน มไดเปนสงยนยนถงผลการ

ด าเนนงานในอนาคต

การลงทนในหนวยลงทนของกองทนรวมตลาดเงนไมใชการฝากเงน และมความเสยงจากการลงทนซงผลงทนอาจไมไดรบเงนลงทนคน

เตมจ านวน

เอกสารการวดผลการด าเนนงานของกองทนรวมฉบบนไดจดท าขนตามมาตรฐานการวดและน าเสนอผลการด าเนนงานของกองทนรวมของสมาคมบรษทจดการลงทน

0.08%

1.20% 1.14%

0.08%

1.39%1.28%

0.00%

0.20%

0.40%

0.60%

0.80%

1.00%

1.20%

1.40%

1.60%

2559* 2560 2561

%ตอ

ปของ

NAV

* ตงแตวนจดทะเบยนจดตงจนถงวนท าการสดทายของป 2559

TLMMF

Benchmark

* ผลการด าเนนงานในอดต มไดเปนสงยนยนถงผลการด าเนนงานในอนาคต *

ผลการด าเนนงานในอดต

1. ตวชวดของกองทน (Benchmark): 1) ThaiBMA Short-term Government Bond Index รอยละ 55 2) ThaiBMA Paper Index (A- up) รอยละ 20 3) ผลตอบแทนของดอกเบยฝากประจ า 3 เดอน เฉลยของธนาคารกรงเทพ ธนาคารกสกรไทย ธนาคาร

ไทยพาณชย และธนาคารกรงไทย รอยละ 25

2. ผลการด าเนนงานแบบยอนหลงตามปปฏทน

TLMMF 9

หมายเหต: 1เปนขอมล ณ วนท 31 มกราคม 2562 คณสามารถดขอมลทเปนปจจบนไดท www.talisam.co.th 2ผลการด าเนนงานตงแต 1 ปขนไป แสดงเปน % ตอป

Peer Percentile

Return (%) Standard Deviation (%)

3M 6M 1Y 3Y 5Y 10Y 3M 6M 1Y 3Y 5Y 10Y

5th Percentile 0.33 0.63 1.17 1.18 1.41 1.68 0.04 0.03 0.03 0.03 0.09 0.18

25th Percentile 0.31 0.57 1.08 1.11 1.34 1.57 0.05 0.04 0.04 0.04 0.09 0.20

50th Percentile 0.29 0.53 0.97 0.97 1.21 1.51 0.05 0.05 0.04 0.04 0.10 0.20

75th Percentile 0.26 0.48 0.89 0.94 1.15 1.47 0.05 0.05 0.05 0.05 0.11 0.21

95th Percentile 0.25 0.47 0.84 0.91 1.11 1.43 0.09 0.08 0.07 0.06 0.13 0.21

ผลการด าเนนงานยอนหลง1

กองทน Year to

date

3 เดอน

Percentile 6

เดอน Percentile 1 ป2 Percentile 3 ป2 Percentile 5 ป2 Percentile 10 ป2 Percentile

ตงแตจดตง

TLMMF 0.12 0.33 5th - 25th 0.62 5th - 25th 1.16 5th - 25th N/A N/A N/A N/A N/A N/A 1.18

Benchmark 0.12 0.36 1st - 5th 0.68 1st - 5th 1.29 1st - 5th N/A N/A N/A N/A N/A N/A 1.34

ความผนผวนของ

ผลการด าเนนงาน 0.07 0.06 75th - 95th 0.05 75th - 95th 0.05 50th - 75th N/A N/A N/A N/A N/A N/A 0.05

ความผนผวนของ

Benchmark 0.08 0.09 95th - 100th 0.08 75th - 95th 0.07 95th - 100th N/A N/A N/A N/A N/A N/A 0.07

5. ประเภทกองทนรวมเพอใชเปรยบเทยบผลการด าเนนงาน ณ จดขาย คอ Money Market Government

3. ผลขาดทนสงสดตงแตจดตงกองทน: 0.00%

4. ความผนผวนของผลการด าเนนงาน (Standard deviation): 0.05%

*คณสามารถดขอมลทเปนปจจบนไดท www.talisam.co.th

6. ตารางแสดงผลการด าเนนงานยอนหลงแบบปกหมด

7. ตารางแสดงผลการด าเนนงานกลม Money Market Government ณ วนท 31 มกราคม 2562

TLMMF 10

ไมจาย ธนาคารกรงเทพ จ ากด (มหาชน) ธนาคารกรงศรอยธยา จ ากด (มหาชน) 9 ธนวาคม 2559 ไมก าหนดอายโครงการ 2,000 ลานบาท

นโยบายการจายเงนปนผล ผดแลผลประโยชน นายทะเบยนหนวยลงทน วนทจดทะเบยน อายโครงการ จ านวนเงนทนโครงการ

นายวระพล สมะโรจน, (วนทเรมบรหารกองทน : 9 ธนวาคม 2559) น.ส. ปวเรศร ตงอภชาตเจรญ, (วนทเรมบรหารกองทน : 9 ธนวาคม 2559) นายบญประสทธ โรจนพฤกษ, (วนทเรมบรหารกองทน : 9 ธนวาคม 2559) น.ส. ดวงธดา แซแต, (วนทเรมบรหารกองทน : 2 มนาคม 2561) นายศรต ลมอภชาต, (วนทเรมบรหารกองทน : 10 กรกฎาคม 2561)

รายชอผจดการกองทน

ขอมลอน ๆ

วนท าการซอ : ทกวนท าการ เวลา 08.30 – 15.30น. มลคาขนต าของการซอครงแรก : 1,000 บาท มลคาขนต าของการซอครงถดไป : 1,000 บาท

วนท าการขายคน : ทกวนท าการ เวลา 08.30 – 15.30น. มลคาขนต าของการขายคน : 1,000 บาท ยอดคงเหลอขนต า : 100 หนวย ระยะเวลาการรบเงนคาขายคน : T+1 คอ 1 วนท าการนบตงแตวนถดจากวนท าการ

รบซอคนหนวยลงทน

คณสามารถตรวจสอบมลคาทรพยสนรายวนไดท: www.talisam.co.th

ซอ/ขายคน/สบเปลยน หนวยลงทน

คณสามารถดตารางการสบเปลยนหนวยลงทนไดท www.talisam.co.th

ชองทางการท ารายการ ▪ บลจ.ทาลส ▪ ผสนบสนนการขายหรอรบซอคนทไดรบการแตงตงจากบรษทจดการ ▪ อนเทอรเนต TALISAM ONLINE ภายใต www.talisam.co.th

▪ แอปพลเคชน Streaming for fund

TLMMF 11

ผสนบสนนการขายหรอรบซอคน ▪ บรษทหลกทรพย ทรนต จ ากด ▪ บรษทหลกทรพย ฟลลป (ประเทศไทย) จ ากด (มหาชน) ▪ บรษทหลกทรพย โนมระ พฒนสน จ ากด (มหาชน) ▪ บรษทหลกทรพย ฟนนเซย ไซรส จ ากด (มหาชน) ▪ บรษทหลกทรพยนายหนาซอขายหนวยลงทน เวลธ เมจก จ ากด ▪ บรษทหลกทรพย บวหลวง จ ากด (มหาชน) ▪ บรษทหลกทรพย กรงศร จ ากด (มหาชน) ▪ บรษทหลกทรพย เคทบ (ประเทศไทย) จ ากด (มหาชน) ▪ บรษทหลกทรพยจดการกองทน เมอรชน พารทเนอร จ ากด ▪ บรษทหลกทรพย อารเอชบ (ประเทศไทย) จ ากด (มหาชน) ▪ บรษทหลกทรพย กสกรไทย จ ากด (มหาชน) ▪ บรษทหลกทรพย ดบเอส วคเคอรส (ประเทศไทย) จ ากด ▪ บรษทหลกทรพย ภทร จ ากด (มหาชน) ▪ บรษทหลกทรพยนายหนาซอขายหนวยลงทน ฟนโนมนา จ ากด ▪

บรษทหลกทรพยจดการกองทน ทาลส จ ากด ทอย: ชน 10 อาคารเอไอเอ แคปปตอล เซนเตอร เลขท 89 ถนนรชดาภเษก แขวงดนแดง เขตดนแดง กรงเทพมหานคร 10400 โทรศพท 0-2015-0222 โทรสาร 0-2015-0223 website: www.talisam.co.th email: customerservice@talisam.co.th

ตดตอสอบถาม รบหนงสอชชวน

ขอมลอน ๆ (ตอ)

= 0.78 *ค านวณจากมลคาทต ากวาระหวางผลรวมของมลคาการซอทรพยสนกบผลรวมของมลคาการขายทรพยสน ทกองทนลงทนในรอบระยะเวลาผานมายอนหลง 1 ป หารดวยมลคาทรพยสนสทธเฉลยของกองทนในรอบระยะเวลาเดยวกน

อตราสวนหมนเวยนการลงทนของกองทน (Portfolio Turnover Ratio : “PTR”)*

100.02 % ของมลคาทรพยสนสทธของกองทนรวม

สดสวนของการลงทนในทรพยสนทมสภาพคลองสง

TLMMF 12

คณสามารถตรวจสอบธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชนไดท www.talisam.co.th

ธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชน

▪ การลงทนในหนวยลงทนไมใชการฝากเงน รวมทงไมไดอยภายใตความคมครองของสถาบนคมครองเงนฝาก จงมความเสยงจากการลงทนซงผลงทนอาจไมไดรบเงนลงทนคนเตมจ านวน

▪ ไดรบอนมตจดตง และอยภายใตการก ากบดแลของส านกงาน ก.ล.ต ▪ การพจารณารางหนงสอชชวนในการเสนอขายหนวยลงทนของกองทนรวมนมไดเปนการแสดงวาส านกงาน

ก.ล.ต. ไดรบรองถงความถกตองของขอมลในหนงสอชชวนของกองทนรวม หรอไดประกนราคาหรอผลตอบแทนของหนวยลงทนทเสนอขายนน ทงน บรษทจดการกองทนรวมไดสอบทานขอมลในหนงสอชชวนสวนสรปขอมลส าคญ ณ วนท 31 มกราคม 2562 แลวดวยความระมดระวงในฐานะผรบผดชอบในการด าเนนการของกองทนรวมและขอรบรองวาขอมลดงกลาวถกตองไมเปนเทจ และไมท าใหผอนส าคญผด

ณ วนท 31 มกราคม 2562 บรษทจดการมการลงทนในกองทนรวมนในสดสวนรอยละ 19.95 ทงน คณสามารถดขอมลการลงทนของบรษทจดการเพมเตมไดท www.talisam.co.th

การลงทนของบรษทจดการ

บรษทหลกทรพยจดการกองทน ทาลส จ ากด ฝายก ากบดแลการปฏบตงานและบรหารความเสยง ทอย: ชน 10 อาคารเอไอเอ แคปปตอล เซนเตอร เลขท 89 ถนนรชดาภเษก แขวงดนแดง เขตดนแดง กรงเทพมหานคร 10400 โทรศพท 0-2015-0222 ตอ 0237-0239 โทรสาร 0-2015-0223 email: compliance@talisam.co.th

รองเรยน

ขอมลอน ๆ (ตอ)

TLMMF 13

ค าอธบายเพมเตม

ปจจยความเสยงของกองทน ▪ ความเสยงจากการเปลยนแปลงของอตราดอกเบย (Interest Rate Risk) : ความเสยงจากความผนผวนของราคา

ตราสารหน อนเนองมาจากการเปลยนแปลงของอตราดอกเบยตลาดซงใชอางองในการตมลคาของตราสารหน สงผลใหมลคาตราสารหนทกองทนถออยเปลยนแปลงไปในทศทางตรงขาม เชน เมออตราดอกเบยตลาดเพมสงขน จะท าใหราคาตราสารหนลดลงและท าใหกองทนขาดทนได เปนตน

• ในสถานการณทตลาดมแนวโนมดอกเบยเปนขาขน กองทนอาจพจารณาลงทนในตราสารหนระยะสนซงราคามความ ออนไหวตอการเปลยนแปลงของอตราดอกเบยตลาดอยในระดบต า และในทางกลบกนในสถานการณทตลาดมแนวโนมดอกเบยเปนขาลง กองทนอาจพจารณาลงทนในตราสารหนระยะยาวเพอโอกาสแสวงผลก าไรจากราคาตราสารหนทจะเพมขน หรอกองทนอาจพจารณาลงทนในตราสารหนทใหอตราดอกเบยลอยตวซงราคาไมออนไหวตอการเปลยนแปลงของดอกเบย

▪ ความเสยงทเกดจากการผดนดช าระหนเงนตน และดอกเบยของผออกตราสาร (Default Risk หรอ Credit Risk) หรอคสญญาในการท าธรกรรม (Counter Party Risk) อนเปนผลมาจากผออกตราสาร ผค าประกน หรอคสญญา ประสบภาวะขาดทน หรอไมมสภาพคลองเพยงพอทจะช าระคน หรอช าระคนบางสวน

• กองทนจะพจารณาฐานะทางการเงนของผออกตราสาร ผค าประกน หรอคสญญา และคดเลอกตราสารทผออกมคณภาพ และมการตดตามและวเคราะหขอมลการเปลยนแปลงของบรษทอยางสม าเสมอ เชน เมอมการประกาศงบการเงน เปนตน

▪ ความเสยงจากสภาพคลอง (Liquidity Risk) : ความเสยงกองทนไมสามารถซอหรอขายหลกทรพยไดในระยะเวลา หรอราคาทตองการ เนองจากหลกทรพยขาดสภาพคลอง

• กองทนมนโยบายก าหนดสดสวนขนต าของการคงทรพยสนทมสภาพคลองสงมาก

▪ ความเสยงธรกจ (Business Risk) : ความเสยงทเกดจากความสามารถในการด าเนนธรกจของผออกตราสารโดยเฉพาะ เชน ความสามารถในการท าก าไร ความสามารถในการแขงขน ความสามารถของคณะผบรหาร เปนตน

• กองทนจะพจารณาปจจยตาง ๆ ทจะสงผลกระทบตอราคา และคดเลอกตราสารทมคณภาพ และมการตดตามและวเคราะหขอมลการเปลยนแปลงของบรษทอยางสม าเสมอ เชน เมอมการประกาศงบการเงน เปนตน

▪ ความเสยงตลาด (Market Risk) : ความเสยงจากความผนผวนของราคาหลกทรพย อนเปนผลมาจากการเปลยนแปลงภาวะเศรษฐกจ การเมอง การคาดการณของนกลงทน ฯลฯ

• กองทนจะท าการวเคราะหปจจยตาง ๆ เชน ตวเลขเศรษฐกจมหภาค อตราแลกเปลยน อตราดอกเบย และปจจยอน ๆ ซงสงผลตอราคาหรอผลตอบแทนของหลกทรพยอยางสม าเสมอ